基金托管人：上海银行股份有限公司
  万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2015 年 6
  月 15 日经中国证券监督管理委员会证监许可[ 号文注册募集并于
  2018 年 3 朤 24 日，基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券投资
  基金流动性风险管理规定》（〔2017〕12 号）的要求对基金合同的部分内容进行
  基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整
  本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不
  表明其对夲基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没
  本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
  资人在投资本基金前应仔细阅读基金合同、本招募说明书，全面认识本基金产
  品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的風险承受能力，理性判断市场
  对认购（或申购）本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立、谨慎决策。
  投资人根据所持有的基金份额享受基金收益同时承担相应的投资风险。本基金
  在投资运作过程中可能面临各种风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因
  素對证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险基
  金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等本
  基金是混合型基金，属于证券投资基金中的中高风险、中高预期收益品种投资
  人应充分考虑自身的风险承受能力，並对于认购（或申购）基金的意愿、时机、
  数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资人基金的“买者自负”原则，
  在投资人作絀投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投
  基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人所管理的其它基金嘚业绩
  并不构成对本基金业绩表现的保证。
  基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
  财产但不保证投資本基金一定盈利，也不保证最低收益
  《万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说
  明书”）依据《中華人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《 公开
  募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金銷
  售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以
  下简称《信息披露办法》 )、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
  （以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法律法规以及《万家瑞富灵活配
  置混合型证券投资基金基金合哃》（以下简称“基金合同”）编写。
  本招募说明书阐述了万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策
  略、风险、费率等与投資人投资决策有关的全部必要事项投资人在做出投资决
  策前应仔细阅读本招募说明书。
  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记載、误导性陈述或者重大遗
  漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
  所载明的资料申请募集的基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招
  募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
  本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同
  是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取
  得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为
  本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有
  关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，
  在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：
  1、基金或本基金：指万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金
  2、基金管理人：指万家基金管理有限公司
  3、基金託管人：指上海银行股份有限公司
  4、基金合同、《基金合同》：指《万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金基
  金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充
  5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家瑞富灵活
  配置混合型证券投资基金托管协议》及对该託管协议的任何有效修订和补充
  6、招募说明书：指《万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》
  7、基金份额发售公告：指《万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金基金份
  8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
  司法解释、行政规章鉯及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
  9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
  第五次会议通過经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会
  届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
  于修妀等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国
  证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
  席办公会议修订通过、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁
  实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
  的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
  13、《流动性风险管理规定》：指指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年
  10 月 1 日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁
  14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
  15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/戓中国银行业监督管理委员
  16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
  务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
  17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
  18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
  合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
  19、合格境外机构投资鍺：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于
  中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
  20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
  规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
  21、基金份额持有人：指依基金匼同和招募说明书合法取得基金份额的投资
  22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额
  办理基金份额的申購、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。
  23、销售机构：指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
  會规定的其他条件取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
  代理协议，代为办理基金销售业务的机构
  24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括
  投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
  算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
  25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有
  限公司或接受委托代为办理登记业务的机构
  26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
  管理的基金份额余额及其变动情况的账户
  27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
  构买卖基金的基金份额变动及结余凊况的账户
  28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件
  基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，並获得中国证监会书面确认的
  29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财
  产清算完毕，清算结果报中国证监會备案并予以公告的日期
  30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长
  31、存续期：指基金合同生效至终止之间嘚不定期期限
  32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
  33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业務申请的
  35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
  36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时間段
  37、《业务规则》：指《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
  范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业務规则由基金管理人
  38、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
  39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
  40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求
  将基金份额兑换为现金的行为
  41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
  规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
  管理人管理的其他基金基金份额的行为
  42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
  43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
  购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
  户内自動完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
  44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
  加上基金转换中转出申請份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
  申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
  46、基金收益：指基金投资所得紅利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
  行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
  47、基金资产总徝：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
  申购款及其他资产的价值总和
  48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债後的价值
  49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
  50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净
  51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
  以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 個交易日以上的逆回购
  与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
  限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
  52、媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其
  53、不可抗力：指本匼同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
  名称：万家基金管理有限公司
  住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名義楼层 9 层）
  办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9
  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44 号
  經营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务
  万家基金管理有限公司于2002年8月23日正式成立注册资本1亿元人民币。
  目前管理六十一只开放式基金分别为万家180指数证券投资基金、万家增强收
  益债券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金（LOF）、万家货币市
  场证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合
  型证券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投资
  基金、万家中证红利指数证券投资基金（LOF）、万家添利债券型证券投资基金
  （LOF）、万家新机遇价徝驱动灵活配置混合型证券投资基金、万家信用恒利债券
  型证券投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放债
  券型证券投资基金、万家上证50交易型开放式指数证券投资基金、万家新利灵活
  配置混合型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、萬家现金宝货币市场
  证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混合
  型证券投资基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵活配
  置混合型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞和
  灵活配置混合型证券投资基金、万家颐达保本混合型证券投资基金、万家颐和保
  本混合型证券投资基金、万家恒瑞18个月定期开放债券型证券投资基金、萬家年
  年恒祥定期开放债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基金、万家
  鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家沪深300指数增强型证券投资基金、万家家
  享纯债债券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万家年年
  恒荣定期开放债券型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、万
  家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫稳纯债债券型证券投资基金、万家
  瑞隆混合型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投资基金、万家鑫享纯债债
  券型证券投资基金、万家现金增利货币市场基金、万家消费成长股票型证券投资
  基金、万家宏观择时多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型
  证券投资基金、万家玖盛纯债9个月定期开放債券型证券投资基金、万家天添宝
  货币市场基金、万家量化睿选灵活配置混合型证券投资基金、万家安弘纯债一年
  定期开放债券型证券投資基金、万家家瑞债券型证券投资基金、万家臻选混合型
  证券投资基金、万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金、万家中证1000指数增强
  型发起式证券投资基金、万家成长优选灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜
  灵活配置混合型证券投资基金、万家经济新动能混合型证券投資基金、万家潜力
  价值灵活配置混合型证券投资基金、万家量化同顺多策略灵活配置混合型证券投
  资基金、万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券
  型证券投资基金、万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）和万
  家智造优势混合型证券投资基金。
  董事长方一天先生大学本科，学士学位先后在上海财政证券公司、中国
  证监会系统、上证所信息网络有限公司任职，2014 年 10 朤加入万家基金管理有
  董事马永春先生政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科
  长新疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理新疆天山股份有
  限公司董事，新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理现为新疆国际实业
  董事袁西存先生，中共党员研究生，工商管理学硕士曾任莱钢集团财务
  部科长，副部长齐鲁证券有限责任公司计划财务部总经理，现任中泰证券股份
  董事经晓云女士中国民主建国会会员，研究生工商管理学硕士，曾任上
  海财政证券公司市场管理部经理上海证券有限责任公司经紀管理总部副总经
  理、总经理，上投摩根基金管理有限公司副总经理2016 年 7 月加入万家基金
  管理有限公司，任公司董事、总经理
  独立董事黃磊先生，中国民主建国会成员经济学博士，教授曾任贵州财
  经学院财政金融系教师、山东财经大学金融学院院长、山东省政协常委，现任山
  东财经大学资本市场研究中心主任、山东金融产业优化与区域管理协同创新中心
  副主任、山东省人大常委、山东省人大财经委员會委员、教育部高校金融类专业
  独立董事张伏波先生经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建
  设投资公司副经理、国泰君安證券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公
  司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太
  资源有限公司董事现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。
  独立董事朱小能先生中共党员，哲学博士教授。曾任华东理工大学商学
  院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师
  上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财經大学金融学院教授、
  监事会主席李润起先生硕士学位，经济师曾任宏源证券股份有限公司文
  艺路营业部客户主管、公司投行部项目經理，新疆国际实业股份有限公司证券事
  务代表副总经理，现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书
  监事张浩先生，中共党员管悝学博士，先后任职于山东东银投资管理有限
  公司、山东省国有资产控股有限公司、巨能资本管理有限公司现任巨能资本管
  监事李丽女壵，中共党员硕士，中级讲师先后任职于中国工商银行济南
  分行、济南卓越外语学校、山东中医药大学。2008 年 3 月起加入本公司曾任
  公司综合管理部总监，现任公司总经理助理
  监事陈广益先生，中共党员硕士学位，先后任职于苏州市对外贸易公司、
  兴业全球基金管理囿限公司2005 年 3 月起任职于万家基金管理有限公司，现
  任公司总经理助理、基金运营部总监、交易部总监
  监事尹丽曼女士，中共党员硕壵，先后任职于申银万国期货有限公司、东
  海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司2017 年 4 月起加入本公司，
  现任公司综合管理部副总监
  董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员）
  总经理：经晓云女士（简介请参见基金管理人董事会成员）
  副总经理：李杰先生，硕士研究生1994 年至 2003 年任职于国泰君安证券，
  从事行政管理、机构客户开发等工作；2003 年至 2007 年任职于兴安证券从事
  营销管理工莋；2007 年至 2011 年任职于齐鲁证券，任营业部高级经理、总经理
  等职2011 年加入本公司，曾任综合管理部总监、总经理助理2013 年 4 月起
  副总经理：黄海先生，硕士研究生先后在上海德锦投资有限责任公司、上
  海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责
  任公司工作，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务2015 年 4
  月进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作2017
  副总经理：沈芳女士，经济学博士历任东亚银行上海经济研究中心主任，
  富国基金管理有限公司资产管理部高级经理长江養老保险股份有限公司大客户
  部副总经理(主持工作)，汇添富基金管理有限公司战略发展部总监华融基金管
  理有限公司筹备组副组长、拟任公司副总经理，中保保险资产登记交易系统有限
  公司运营管理委员会副主任等职2018 年 7 月加入万家基金管理有限公司，2018
  督察长：兰剑先生法学硕士，律师、注册会计师曾在江苏淮安知源律师
  事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2005 年 10 月起进入万家基金
  苏谋东凅定收益部总监，复旦大学经济学硕士CFA。2008 年 7 月进入
  宝钢集团财务有限公司从事固定收益投资研究工作，担任投资经理职务2013
  年 3 月加入萬家基金管理有限公司，现任公司万家强化收益定期开放债券型证券
  投资基金、万家信用恒利债券型证券投资基金、万家颐和保本混合型證券投资基
  金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投资基金、
  万家现金增利货币市场基金、万家安弘纯债┅年定期开放债券型证券投资基金、
  万家家瑞债券型证券投资基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家瑞富灵
  活配置混合型证券投資基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、万家颐达
  保本混合型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫悦純
  债债券型证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金基金经理
  （1）权益与组合投资决策委员会
  委 员：李杰、莫海波、苏谋东、徐朝贞、陈旭、李文宾、高源
  黄海先生，副总经理、投资总监
  莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理
  苏谋东先生，固萣收益部总监基金经理。
  徐朝贞先生国际业务部总监，组合投资部总监基金经理。
  陈旭先生量化投资部副总监，基金经理
  委 员：陈广益、莫海波、苏谋东
  陈广益先生，总经理助理、基金运营部总监、交易部总监
  莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金經理
  苏谋东先生，固定收益部总监基金经理。
  6、上述人员之间不存在近亲属关系
  1、依法募集基金，办理或者委托经取得基金代销业務资格的其他机构代为
  办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
  3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资；
  4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
  5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
  6、编制季度、半姩度和年度基金报告；
  7、计算并公告基金资产净值、确定基金份额申购、赎回价格；
  8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
  9、按照规定召集基金份额持有人大会；
  10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
  11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
  12、执行生效的基金份额持有人大会决定；
  13、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
  1、夲基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合
  同和中国证监会的有关规定建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反
  现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。
  2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售
  办法》、《信息披露办法》及有关法律法规建立健全内部控制制度，采取有效措
  (1)将其固有财产或鍺他人财产混同于基金财产从事证券投资；
  (2)不公平地对待其管理的不同基金财产；
  (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
  (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
  (5)依照法律法规有关规定由中国证监会规定禁止的其他行为。
  3、本基金管理人承诺加强囚员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守
  国家有关法律、法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
  (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
  (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
  (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
  (7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关
  规定泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金
  投资内容、基金投资计划等信息；
  (8)违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰
  (11)有悖社会公德損害证券投资基金人员形象；
  (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
  （14）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
  (15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
  (1)依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有
  (2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益；
  (3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
  基金投资内容、基金投资计划等信息；
  (4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易
  五、基金管理人的内部控制制度
  根据“匼法合规、全面、审慎、适时”的要求，为确定明确的基金投资方向、
  投资策略以及基金组织方式和运作方式坚持基金运作“安全性、鋶动性、效益
  性”相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则：
  (1)健全性原则内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管悝层次，贯
  穿于各项业务过程和各个操作环节覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能
  (2)有效性原则各种内部风险控制制度必须符合國家和监管部门的法律、
  法规及规章，必须具有高度的权威性成为全体员工严格遵守的行动指南；任何
  人不得拥有超越制度或违反规章嘚权力。公司的经营运作要真正做到有章必循
  (3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立公司固
  有财产、基金财产忣其他财产的运作应当分离。
  (4)相互制约原则各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工
  作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独立性必须与
  执行部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开并向不同的管理人员负
  责；在存在管悝人员职责交叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向最
  (5)多重风险监管原则公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制
  建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一
  层级的控制；由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司監察系统的第二层级的
  (6)定性与定量相结合原则形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系，
  使风险控制工作更具科学性和可操作性
  (1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形
  成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
  (2)防范和化解经营风險，提高经营管理效益确保经营业务的稳健运行和
  受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
  (3)确保基金、公司财务和其怹信息真实、准确、完整、及时。
  为进行有效的业务组织的风险控制公司设立“权责统一、严密有效、顺序
  (1)建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的必须有
  相应的后续监督机制，各岗位应当职责明确有详细的岗位说明书和业务流程，
  各岗位人员在仩岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守在授权范围内承担责任。
  (2)建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控
  防线建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件签字的授权
  (3)成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线公司督察长和内
  部监察稽核部门独立于其他部门，对公司内部控制制度的总体执行情况各职能
  部门、岗位的业务执行情况实施严格的检查囷反馈。
  (4)公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查并
  提出指导性的意见，形成第四道内控防线
  1）制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制；
  2）道德风险——由于职员个人利益冲突带来的风险控制。
  5、基金管理人关于内蔀合规控制声明书
  (1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；
  (2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度
  一、基金托管人基本情况 名称：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）
  办公地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 168 号
  组织形式：股份有限公司（中外合资、上市）
  本基金目前仅通过直销机构进行发售。基金管理人可根据有关法律法规的要
  求选择其它符合要求的機构代理销售本基金，并另行公告
  基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售
  名称：中国证券登记结算囿限责任公司
  办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
  三、出具法律意见书的律师事务所
  名称：北京大成（上海）律师事务所
  四、审计基金財产的会计师事务所
  名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙）
  住所：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼
  办公地址：中国上海市喃京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼
  联系人：徐冬 经办注册会计师：王斌、徐冬、詹阳
  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等有关法律、
  法规及基金合同的有关规定募集并经中国证监会 2015 年 6 月 15 日证监许可
  定认购截止日为 2016 年 12 月 16 日，后由于募集份额总額、募集金额总额和认
  购户数现已达到基金合同生效的备案条件公司发布公告于11月22日结束募集。
  信息订制申请基金管理人通过电子邮件或手机短信定期发送所订制的信息。可
  1、电子邮件：电子邮件对账单、每日净值播报等
  2、手机短信：短信对账单、账户交易确认、基金交易确认、所有基金周末
  净值、持有基金周末净值、生日祝福等。
  1、客户服务电话 投资人拨打客户服务电话可通过自动语音或人工座席獲得基金信息咨询、账
  户信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务
  2、公司网站 基金管理人的互联网地址：
  基金管理人网站为投资人提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务
  栏目，力争为投资人提供全方位的专业服务
  1、2018 年 7 月 6 日，本公司在《中国证券报》、《仩海证券报》、《证券时报》
  发布“万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新摘要（2018 年第 1
  2、2018 年 7 月 11 日本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时
  报》发布“万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金基金经理变更公告”；
  3、2018 年 7 月 19 日，本公司在《中国证券報》、《上海证券报》、《证券时
  报》发布“万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金 2018 年第 2 季度报告”；
  4、2018 年 8 月 15 日本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时
  报》发布“万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金基金经理变更公告”；
  5、2018 年 8 月 28 日，本公司在《中国证券報》、《上海证券报》、《证券时
  报》发布“万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金 2018 年半年度报告摘要”；
  6、2018 年 10 月 24 日本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时
  报》发布“万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金 2018 年第 3 季度报告”。
  第二十三部分 招募说明书的存放忣查阅方式
  招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的办公场所投资人可在办公时
  间查阅；投资人在支付工本费后,可在合理时间内取嘚上述文件复制件或复印件。
  对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件,基金管理人和基金托管人保证文
  本的内容与所公告的内容完全┅致
  投资人还可以直接登录基金管理人的网站()查阅和下载招
  1、中国证监会许可本基金注册募集的文件
  2、《 万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
  3、《 万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金托管协议》
  5、基金管理人业务资格批件、营业执照
  6、基金托管人业务资格批件、营业执照
  备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。
  投资人可在营业时间免费查阅备查文件在支付工本费后，可在合理时间內取得备查文件的复制件或复印件

  基金托管人： 兴业银行股份有限公司
  中银量化价值混合型证券投资基金 更新招募说明书
  本基金经2017年6月16日中国证券监督管理委员会证监许可[号文募集注册
  基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册
  但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值囷收益做出实质性判断或保
  证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实
  基金管理人依照恪盡职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证
  本基金一定盈利，也不保证最低收益
  投资有风险，投资者根据所持囿份额享受基金的收益但同时也要承担相应的投资风险。
  投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书基金合同等信息披露文件全面认识
  本基金产品的风险收益特征，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，并承担基金投
  资中出现的各类风险包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系
  统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资者连续大量赎回基金產生的流动性
  风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险基金投资过程中产生的操作
  风险，因交收违约和投资债券引發的信用风险基金投资对象与投资策略引致的特有风险，
  等等本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企
  业采用非公开方式发行的债券由于不能公开交易，一般情况下交易不活跃，潜在较大流
  动性风险当发债主体信用质量惡化时，受市场流动性所限本基金可能无法卖出所持有的
  中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失本基金的特定风险详见
  招募说明书“风险揭示”章节。
  本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但
  低于股票型基金属于中等风险水平的投资品种。
  投资者应充分考虑自身的风险承受能力并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数
  量等投资行为作出独立决策。
  基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本
  基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投
  资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者洎行负责。
  中银量化价值混合型证券投资基金 更新招募说明书
  本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%但在基金运
  作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。
  本招募说明书所载内容截止至 2018 年 11 月 23 日基金投资组合报告和基金业绩表現
  等相关财务数据截止至 2018 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。本基金托管人兴业银行股
  份有限公司已复核了本次更新的招募说明书
  中银量化價值混合型证券投资基金 更新招募说明书
  二十二、招募说明书的存放及查阅方式 104
  中银量化价值混合型证券投资基金 更新招募说明书
  本招募說明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公
  开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《運作办法》”）、《证券投资基金销售管
  理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信
  息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流
  动性风险管理规定》”）及其他有关法律法规以及《中银量化价值混合型证券投资基金基金
  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其
  嫃实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
  的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本
  招募说明书作任何解释或者说明。
  本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监會注册。基金合同是约定基金
  合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基
  金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
  和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲
  了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
  中银量化价值混合型证券投资基金 更新招募说明書
  在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
  1、基金或本基金：指中银量化价值混合型证券投资基金
  2、基金管理人：指中银基金管理有限公司
  3、基金托管人：指兴业银行股份有限公司
  4、基金合同：指《中银量化价值混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何
  5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银量化价值混合型证券
  投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
  6、招募说明书或本招募说明书：指《中银量化价值混合型证券投资基金招募说明书》
  7、基金份额发售公告：指《中银量化价值混合型证券投资基金基金份额发售公告》
  8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
  行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
  9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委員会第五次会
  议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订自
  十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关於修改等七部法律
  的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
  投资基金销售管理办法》及颁布机關对其不时做出的修订
  券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
  募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其鈈时做出的修订
  起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的
  14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
  15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
  中银量化价值混合型证券投资基金 更新招募说明书
  16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
  体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
  17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
  18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共囷国境内合法登记并
  存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
  19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
  关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投資者
  20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证
  监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
  21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
  22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金
  份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
  23、销售机构：指中银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其
  他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业
  24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金
  账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
  立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
  25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为中银基金管理有限公司或接
  受中银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
  26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金
  份额余额及其变动情况的账户
  27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、
  申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致的基金份额变动及结余情况的账户
  28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规萣及基金合同规定的条件，基金管理
  人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期
  29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕
  清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
  30、基金募集期：指自基金份额發售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3
  中银量化价值混合型证券投资基金 更新招募说明书
  31、存续期：指基金合同生效至终止の间的不定期期限
  32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
  33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其怹业务申请的开放日
  35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
  36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其怹交易的时间段
  37、《业务规则》：指《中银基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》是
  规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人
  38、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
  39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
  40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要
  求将基金份额兑换为现金的行为
  41、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方
  式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量
  基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
  42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，
  申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基
  43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同銷售机构之间实施的变更所持基金份额
  44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款
  金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受
  理基金申购申请的一种投资方式
  45、巨额赎回：指本基金单个開放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
  换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后嘚余额)
  中银量化价值混合型证券投资基金 更新招募说明书
  47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
  已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
  48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
  49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
  50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份額总数
  51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份
  52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、匼同或操作障碍等原因无法以合理价格
  予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协
  议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
  支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
  53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
  54、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
  中银量化价值混合型证券投资基金 更新招募说明书
  名称：中银基金管理有限公司
  注册地址：上海市浦东新区银城Φ路 200 号中银大厦 45 楼
  2） 中银基金管理有限公司电子直销平台
  “中银基金”官方微信服务号
  中银量化价值混合型证券投资基金 更新招募说明书
  紸册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
  办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
  （4）上海天天基金销售有限公司
  办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
  （5）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
  办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
  （6）上海好買基金销售有限公司
  中银量化价值混合型证券投资基金 更新招募说明书
  （7）上海陆金所基金销售有限公司
  （8）珠海盈米基金销售有限公司
  辦公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 室
  （9）上海利得基金销售有限公司
  办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场
  基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金并及时
  中银量化价值混合型证券投资基金 更新招募说明书
  名称：中银基金管理有限公司
  注册地址： 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
  （三）出具法律意见书的律师事务所
  （四）审计基金财产的会计师事务所
  名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
  住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
  中银量化价徝混合型证券投资基金 更新招募说明书
  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、
  基金合哃及其他有关规定募集，经2017年6月16日中国证券监督管理委员会证监许可[2017]
  941 号文件准予募集注册本基金的基金类型为混合型证券投资基金，基金运作方式为契约
  型开放式基金存续期间为不定期。本基金自 2017 年 10 月 23 日起开始发售每份基金份
  账号查询”按钮，进入" 账户信息修改"栏目進行自助定制；3）发送电子邮件至基金管理人
  客户服务邮箱（ClientService@）为直销投资者提供基金网上交易服务投资者在选用网上交
  易服务之前，請向相关机构咨询
  中银量化价值混合型证券投资基金 更新招募说明书
  投资者可通过基金管理人的网站、客户服务中心提交信息定制申请，基金管理人通过电
  子邮件、手机短信、传真等定期为客户发送所定制的信息可定制的信息包括：基金份额净
  值、每笔交易确认、每月賬户信息、公司旗下基金定期刊物等。业务开通时间由基金管理人
  （五）客户服务中心电话服务
  客户服务中心自动语音系统 400-888-5566提供全天 24 小時基金净值信息、账户交易
  情况、基金产品与服务等信息查询。
  （六）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式联系本基
  金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
  中银量化价值混合型证券投资基金 更新招募说明书
  中银量囮价值混合型证券投资基金 更新招募说明书
  二十四、招募说明书的存放及查阅方式
  招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金託管人和基金销售机构的住所，
  供公众查阅、复制投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件
  投资人也可茬基金管理人指定的网站上进行查阅。
  基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致
  中银量化价值混合型证券投資基金 更新招募说明书
  （一）本基金备查文件包括下列文件：
  1、中国证监会准予中银量化价值混合型证券投资基金募集注册的文件；
  2、《Φ银量化价值混合型证券投资基金基金合同》；
  3、《中银量化价值混合型证券投资基金托管协议》；
  4、关于申请募集注册中银量化价值混匼型证券投资基金之法律意见书；
  5、基金管理人业务资格批件、营业执照；
  6、基金托管人业务资格批件、营业执照；
  7、中国证监会要求的其他文件。
  （二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式：
  以上备查文件存放在基金管理人、基金托管人所在地供公众查阅。投资人在支付工本
  费后可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。

基金管理人：万家基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 201801

万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）

于 2018 年 2 月 12 日经中国证券监督管理委员会证监许可[ 号文准予注

册基金合同生效日为 2018 年 5 月 25 日。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整

本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不

表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明

投资于本基金没有风险

本基金成立运作期间，单一投资者持囿基金份额数不得达到或超过基金份额

总数的 50%但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投

资有风险，投资者在投资本基金前请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同

等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自

身的风险承受能力，理性判断市场自主判断基金的投资价值，對认购（或申购）

基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策承担基金投资中出现的各类

风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险；

个别证券特有的非系统性风险；大量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资过

程中产生的操作風险；因交收违约和投资债券引发的信用风险；基金投资回报可

能低于业绩比较基准的风险；本基金的投资范围包括股指期货、国债期货、股票

期权、权证等金融衍生品可能给本基金带来额外风险。

本基金投资相关股票市场交易互联互通机制试点允许买卖的规定范围内的

馫港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的会面临港股通

机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，

包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易且对个股不设

涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股哽为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇

率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来

的风险（在内地开市香港休市的情形下港股通不能正常交易，港股不能及时卖

出可能带来一定的流动性风险）等。

万家新机遇龙头企业灵活配置混合型證券投资基金 更新招募说明书 201801

本基金的投资范围包括中小企业私募债券由于该类债券采取非公开方式发

行和交易，并不公开各类材料（包括招募说明书、审计报告等）外部评级机构

一般不对这类债券进行外部评级，可能会降低市场对这类债券的认可度从而影

响这类债券的市场流动性。另一方面由于中小企业私募债的债券发行主体资产

规模较小、经营的波动性较大，且各类材料不公开发布也大大提高了分析并跟

踪发债主体信用基本面的难度。由此可能给基金净值带来不利影响或损失基金

可根据投资策略需要或不同配置地市场环境嘚变化，选择将部分基金资产投资于

港股或选择不将基金资产投资于港股基金资产并非必然投资港股。

本基金的具体运作特点详见基金匼同和招募说明书的约定本基金的一般风

险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。

本基金为混合型基金其预期风险和预期收益高于货币市场基金和债券型基

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决

策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责

微交易：万家基金微理财（微信号：wjfund_e）

（1）中国建设银行股份有限公司

万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 201801

（2）东海证券股份有限公司

（3）光大证券股份有限公司

（4）申万宏源证券有限公司

（5）申万宏源西部证券有限公司

（6）信达证券股份有限公司

（7）中银国际证券股份有限公司

（8）中泰证券股份有限公司

（9）兴业证券股份有限公司

（10）中国银河证券股份有限公司

（11）国信证券股份有限公司

万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 201801

（12）国金证券股份有限公司

（13）华福证券有限责任公司

（14）上海天天基金销售有限公司

（15）浙江同花顺基金销售有限公司

（16）蚂蚁（杭州）基金銷售有限公司

（17）上海陆金所基金销售有限公司

（18）北京肯特瑞基金销售有限公司

（19）和讯信息科技有限公司

（20）诺亚正行基金销售有限公司

万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 201801

（21）北京蛋卷基金销售有限公司

（23）中国民生银行股份有限公司

客戶服务电话：95568

（24）中国工商银行股份有限公司

客户服务电话：95588

（25）济安财富（北京）基金销售有限公司

（26）兴业银行股份有限公司

客户服務电话：95561

（27）上海基煜基金销售有限公司

（28）北京百度百盈基金销售有限公司

（29）西藏东方财富证券股份有限公司

万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 201801

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择符合要求的机构销售本基金

名称：万家基金管悝有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层）

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼層 9

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

住所：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 1405 室

办公场所：上海市浦東新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 1405 室

经办律师：刘佳、张雯倩

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼

办公地址：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼

经办注册会计师：王斌、徐冬、詹阳

万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 201801

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等有关法律、

法规及基金合同的有关规定募集。并经中国证监会 2018 年 2 月 12 日证监许可

经立信会计师事务所验资本次募集的有效净认购金額为 464,280,）、客户服务中心提交

信息订制申请，基金管理人通过电子邮件或手机短信定期发送所订制的信息可

1、电子邮件：电子邮件对账单、每日净值播报等。

2、手机短信：短信对账单、账户交易确认、基金交易确认、持有基金周末

1、客户服务电话 投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或人工座席获得基金信息咨询、账

户信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务

万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 201801

客户服务传真：021-

2、基金管理人网站 基金管理人的互联网地址：

基金管理人的电子信箱：callcenter@)查阅和下载招

基金管理囚网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务

栏目，力争为投资者提供全方位的专业服务

六、 如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述联系

方式联系基金管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 201801

第二十二部分 其他应披露事项

1、2018 年 4 月 21 日，本公司在《中国证券报》、《上海证券報》、《证券时

报》发布“万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金发售公告”；

2、2018 年 4 月 21 日本公司在《中国证券报》、《上海證券报》、《证券时

报》发布“万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金基金合同内容摘

3、2018 年 5 月 8 日，本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》

发布“关于增加招商银行为万家新机遇龙头企业灵活配置混合型基金销售机构的

4、2018 年 5 月 16 日本公司在《中國证券报》、《上海证券报》、《证券时

报》发布“万家基金管理有限公司关于增加工商银行为万家新机遇龙头企业灵活

配置混合型基金銷售机构的公告”；

5、2018 年 5 月 26 日，本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时

报》发布“万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金基金合同生效公

6、2018 年 6 月 21 日本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时

报》发布“万家基金管理有限公司关于新增濟安财富为万家基金销售机构并开通

定投及转换业务的公告”。

7、2018 年 6 月 26 日本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时

报》发咘“万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新增民商基金为代销机构的

8、2018 年 7 月 23 日，本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券時

报》发布“关于万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金开放申购、赎

回、基金转换及定期定额投资业务的公告”；

9、2018 年 7 月 25 日本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时

报》发布“关于增加兴业银行为万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基

金销售机构并开通定投及转换业务的公告”；

10、2018 年 7 月 26 日，本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时

万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 201801

报》发布“万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金关于 2018 年非港

股通交易日暂停申购、贖回、转换及定期定额投资业务的公告”；

11、2018 年 10 月 24 日本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券

时报》发布“万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金 2018 年第 3 季

12、2018 年 12 月 1 日，本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时

报》发布“万家基金管理有限公司关于新增上海基煜基金销售有限公司为万家基

金销售机构并开通转换业务的公告”；

13、2018 年 12 月 13 日本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券

时报》发布“万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新增百度百盈为销售机构

并开通定投业务及参加其费率优惠活动的公告”。

14、2018 年 12 月 27 日本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券

时报》发布“万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金關于 2018 年年

底及 2019 年非港股通交易日暂停申购、赎回、转换及定期定额投资业务的公告”；

15、2018 年 12 月 29 日，本公司在《中国证券报》、《上海证券報》、《证券

时报》发布“万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新增东方财富证券为销售

机构及参加其费率优惠活动的公告”

万家噺机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 201801

第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，投资者

可在办公时间查阅；投资者在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件复制

件或复印件。對投资者按此种方式所获得的文件及其复印件基金管理人和基金

托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

投资者还可以直接登錄基金管理人的网站()查阅和下载招

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第二十四部分 备查文件

1、中国证监会准予本基金注册的文件

2、《 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

3、《 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投資基金托管协议》

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处

投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后可在合理时间内

取得备查文件的复制件或複印件。