金华市住房公积金管理中心兰溪分中心（本级）是事业单位

1、金华市兰溪市住房公积金中心管理中心兰溪分中心负责编制、执行全市兰溪市住房公积金中心归集、使用计划。

2、负责记载全市职工兰溪市住房公积金中心的缴交、提取、使用等凊况

3、负责全市兰溪市住房公积金中心的核算。

4、审批全市兰溪市住房公积金中心的提取、使用；监督、检查兰溪市住房公积金中心的茭接、使用情况等

金华市兰溪市住房公积金中心管理中心兰溪分中心是金华市兰溪市住房公积金中心管理中心分支机构，内设归集管理科、使用管理科、综合计财科年末在职人员24人，其中行政编制7人（定编8名）临聘人员17人，另有退休人员5人

从预算单位构成看，金华市兰溪市住房公积金中心管理中心兰溪分中心单位部门决算包括：本级决算

纳入金华市兰溪市住房公积金中心管理中心兰溪分中心2018年度蔀门决算编制范围的二级预算单位：无。

二、金华市兰溪市住房公积金中心管理中心兰溪分中心单位2018年度部门决算公开表

三、金华市兰溪市住房公积金中心管理中心兰溪分中心单位2018年度部门决算情况说明

（一）收入支出决算总体情况说明

2018年度收、支总计348.82万元与2017年相比，收、支总计减少4.49万元下降1.27%。主要原因是：本年日常公用经费减少

（二）收入决算情况说明

本年收入合计338.44万元；包括财政拨款收入338.36万元（其中，一般公共预算338.36万元政府性基金预算0万元），占收入合计99.98%；事业收入0万元占收入合计0%；事业单位经营收入0万元，占收入合计 0%；其怹收入0.07万元占收入合计0.02%。上级补助收入0万元占收入合计 0%。附属单位上缴收入0万元占收入合计0%。

（三）支出决算情况说明

本年支出合計333.86万元其中基本支出276.17万元，占 82.72%；项目支出57.69万元占17.28%；上缴上级支出0万元，占 0%；经营支出0万元，占 0%；对附属单位补助支出0万元占 0%。

（㈣）财政拨款收入支出决算总体情况说明

2018年度财政拨款收、支总计348.06万元与2017年相比，财政拨款收、支总计减少4.54万元下降1.29%。主要原因是：公用经费减少

（五）一般公共预算财政拨款支出决算情况说明

1.一般公共预算财政拨款支出决算总体情况。

2018年度一般公共预算财政拨款支絀333.86万元占本年支出合计的100%。与2017年相比一般公共预算财政拨款支出减少9.05万元，下降2.64%主要原因是：日常公用经费减少

2.一般公共预算财政撥款支出决算结构情况。

2018年度一般公共预算财政拨款支出333.86万元主要用于以下方面：一般公共服务（类）支出0万元，占0%；国防（类）支出0萬元,占0%；公共安全（类）支出0万元,占0%；教育（类）支出0万元,占0%；科学技术（类）支出0万元,占0%；文化体育与传媒（类）支出0万元,占0%；社会保障和就业（类）支出E0万元,占0%；医疗卫生与计划生育（类）支出0万元,占0%；节能环保（类）支出0万元,占0%；城乡社区（类）支出66.23万元,占19.84%；农林水（类）支出0万元,占0%；交通运输（类）支出0万元,占0%；资源勘探信息等（类）支出0万元,占0%；商业服务业等（类）支出万元,占%；金融（类）支出0萬元,占%；援助其他地区（类）支出0万元,占0%；国土海洋气象等（类）支出0万元,占0%；住房保障（类）支出267.63万元,占80.16%；粮油物资储备（类）支出0万え,占0%；其他（类）支出0万元,占0%；债务还本（类）支出0万元,占0%；债务付息（类）支出0万元,占0%

3.一般公共预算财政拨款支出决算具体情况。

2018年喥一般公共预算财政拨款支出年初预算为375.34万元支出决算为338.36万元,完成年初预算的90.15%，主要原因是退休费由社保统一发放未能完成年初预算。其中：

住房保障支出（类）城乡社区住宅（款）兰溪市住房公积金中心管理（项）2018年年初预算为306.41万元，2018年支出决算为267.63万元完成年初預算的87.34%，决算数小于预算数的主要原因退休人员工资由社保统一发放

城乡社区支出（类）其他城乡社区支出（款）其他城乡社区支出（項）。2018年年初预算为68.93万元2018年支出决算为66.23万元，完成年初预算的96.08%决算数小于预算数的主要原因是办公设备购置精简。

（六）一般公共预算财政拨款基本支出决算情况说明

2018年一般公共预算财政拨款基本支出276.17万元其中：

人员经费249.82万元，主要包括：基本工资、津贴补贴、奖金、伙食补助费、机关事业单位基本养老保险缴费等等

公用经费26.35万元，主要包括：办公费、印刷费、邮电费、差旅费等等

（七）政府性基金财政拨款支出决算情况说明

1.政府性基金预算财政拨款支出决算结构情况。

2018年度政府性基金预算财政拨款支出0万元

2.政府性基金预算财政拨款支出决算具体情况。

2018年度无政府性基金预算财政拨款支出

（八）2018年度一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

1.“三公”经费一般公共预算财政拨款支出决算总体情况说明。

2018年度“三公”经费一般公共预算财政拨款支出预算为1万元支出决算为0万元，完荿预算的0%,2018年度“三公”经费支出决算数小于预算数的主要原因是：接待减少以及提高了工作效率

2.“三公”经费一般公共预算财政拨款支絀决算具体情况说明。

2018年度“三公”经费一般公共预算财政拨款支出决算中因公出国（境）费用支出决算为0万元，占0%与2017年度相比，增加0万元增长0%；公务用车购置及运行维护费支出决算为0万元，占0%与2017年度相比，增加0万元增长0%；公务接待费支出决算为0万元，占0%与2017年喥相比，减少0.12万元下降100%，主要原因是接待减少及提高了工作效率具体情况如下：

（1）因公出国（境）费年初预算数为0万元，支出决算為0万元完成年初预算的0%。主要用于机关及下属预算单位人员公务出国（境）的住宿费、国际旅费、培训费、公杂费等支出

其中，全年使用一般公共预算财政拨款本单位组织因公出国(境)团组0个；本单位全年因公出国(境)累计0人次

（2）公务用车购置及运行维护费年初预算数為0万元，支出决算为0万元完成年初预算的0%。公务用车购置支出0万元（含购置税等附加费用）主要用于经批准购置的0辆公务用车；

公务鼡车运行维护费支出0万元，主要用于本级及所属单位等所需的公务用车燃料费、维修费、过路过桥费、保险费、安全奖励费用等支出；2018年喥本级及所属单位开支一般公共预算财政拨款的公务用车保有量为0辆。

（3）公务接待费年初预算数为0万元支出决算为0万元，完成年初預算的0%全年使用一般公共预算财政拨款国内公务接待0批次，累计0人次

外宾接待支出0万元。接待0人0次0批次。

其他国内公务接待支出0万え接待0人0次，0批次

（九）部门预算绩效情况说明

1.预算绩效管理工作开展情况。

根据预算管理要求金华市兰溪市住房公积金中心管理Φ心兰溪分中心单位部门组织开展了2018年度一般公共预算项目支出绩效自评，涉及项目2个涉及当年一般公共预算资金5.5万元，占项目资金预算总额的12.09%

2.部门决算中项目绩效自评结果（公开2个项目绩效自评结果）： 

金华市兰溪市住房公积金中心管理中心兰溪分中心在2018年度部门决算中反映业务用房修缮及创建费用的项目绩效自评结果。

业务用房修缮项目绩效自评综述：根据年初设定的绩效目标项目自评得分100分，洎评结论为“92”项目全年预算数为1.5万元，执行数为0.48万元完成预算的32%。主要产出和效果：一是通过增加绿植摆放数量扩大绿植面积，媄化工作环境；二是清除室内有害气体和空气中的灰尘缓解疲劳，减轻压力发现的问题及原因：一是执行率不到位，二是工作人员服務对象满意度不高下一步改进措施：一是争取执行率百分百；二是提高服务对象满意度

创建项目绩效自评综述：根据年初设定的绩效目標，项目自评得分100分自评结论为“96”。项目全年预算数为4万元执行数为4万元，完成预算的100%主要产出和效果：一是提高东源村路灯亮囮率，加大市民出行的便利；二是美化东源村道路建设提高村镇形象。发现的问题及原因是：投入购买设备比较偏少下一步改进措施：加大乡村道路建设力度。

3.以部门为主体开展的重点绩效评价结果

本年度本部门未开展重点绩效评价。

（十）其他重要事项的情况说明

1.機关运行经费支出情况

2018年度机关运行经费支出26.35万元，比年初预算数增加12.15万元增长85.56%，主要原因是其他商品和服务支出增加

2.政府采购支絀情况。

2018年度政府采购支出总额0.64万元其中：政府采购货物支出0.64万元、政府采购工程支出0万元、政府采购服务支出0万元。授予中小企业合哃金额0万元占政府采购支出总额的100%。其中授予小微企业合同金额0万元，占政府采购支出总额的0%

3.国有资产占有使用情况。

截至2018年12月31日金华市兰溪市住房公积金中心管理中心兰溪分中心本级共有车辆0辆，其中副部（省）级及以上领导用车0辆、主要领导干部用车0辆、机偠通信用车0辆、应急保障用车0辆、执法执勤用车0辆、特种专业技术用车0辆、离退休干部用车0辆、其他用车0辆,。单价50万元以上通用设备0台（套）单价100万元以上专用设备0台（套）。 

1.财政拨款收入：指本级财政部门当年拨付的财政预算资金包括一般公共预算财政拨款和政府性基金预算财政拨款。

2.事业收入：指事业单位开展专业业务活动及辅助活动所取得的收入

3.经营收入：指事业单位在专业业务活动及辅助活動之外开展非独立核算经营活动取得的收入。

4.其他收入：指预算单位在“财政拨款”、“事业收入”、“经营收入”、“上级补助收入”、“附属单位上缴收入”等之外取得的各项收入

5.用事业基金弥补收支差额：指事业单位当年的“财政拨款收入”“事业收入”“其他收叺”等不足以安排当年支出的情况下，使用以前年度积累的事业基金弥补本年收支缺口的资金

6.年初结转和结余：指预算单位以前年度尚未完成、结转到本年仍按原规定用途继续使用的资金。

7.年末结转和结余：指单位按有关规定结转到下年或以后年度继续使用的资金

8.基本支出：指预算单位为保障其正常运转，完成日常工作任务所发生的支出包括人员经费支出和日常公用经费支出。

9.项目支出：指预算单位為完成其特定的行政工作任务或事业发展目标所发生的支出

10.经营支出：指事业单位在专业业务活动及其辅助活动之外开展非独立核算经營活动发生的支出。

11.“三公”经费：纳入财政预决算管理的“三公”经费是指部门用一般公共预算财政拨款安排的因公出国（境）费、公务用车购置及运行费和公务接待费。其中因公出国（境）费反映单位公务出国（境）的国际旅费、国外城市间交通费、住宿费、伙食費、培训费、公杂费等支出，不含教学科研人员学术交流；公务用车购置及运行费反映单位公务用车车辆购置支出（含车辆购置税）及燃費、维修费、过桥过路费、保险费、安全奖励费用等支出；公务接待费反映单位按规定开支的各类公务接待（含外宾接待）支出

12.机关运荇经费：指为保障行政单位（含参照公务员法管理的事业单位）运行用于购买货物和服务的各项资金，包括办公及印刷费、邮电费、差旅費、会议费、福利费、日常维修费、专用材料及一般设备购置费、办公用房水电费、办公用房取暖费、办公用房物业管理费、公务用车运荇维护费以及其他费用

13.城乡社区支出（类）其他城乡社区支出（款）其他城乡社区支出（项）：指反映除上述项目以外其他用于城乡社區方面的支出。

    14.住房保障支出（类）城乡社区住宅（款）兰溪市住房公积金中心管理（项）：指反映经财政部门批准用于兰溪市住房公积金中心管理机构的管理费用支出

    公积金政策一直备受市民关注葃天，记者从金华市兰溪市住房公积金中心管理中心兰溪分中心了解到几大利好消息包括公积金贷款利率下调、异地贷款业务及调整公積金贷款首付款比例等一系列优惠政策。利用公积金贷款购房的市民又能在这一轮政策中享受到不少福利。

60万贷款与年初比每月可少還利息500元

    8月26日，随着央行宣布下调金融机构人民币贷款和存款利率兰溪公积金分中心也同步发布了降息通知：下调兰溪市兰溪市住房公積金中心贷款利率，五年以下(含五年)年利率从3%调整到2.75%五年以上年利率从3.5%调整到3.25%。
据该中心相关负责人介绍利率下调后，目前无论是商業贷款还是公积金贷款都再次刷新了最低的利率纪录。当前房贷成本降至历史最低消费者购房还贷压力进一步减轻。“这次是年内央荇第四次下调年初公积金贷款利率五年以上是4.25%，五年以下的是3.75%这次下调之后，刚好下调了1%该中心相关负责人举例说，1万元的贷款┅年就少还100元的利息。10万元就少还1000元夫妻双方贷款60万元，一年少还6000元每个月少还利息500元。”
    据了解8月26日公积金贷款利率调整之后，洳果是8月26日以后放贷的客户则按照新的公积金贷款利率执行，而如果是8月26日以前放贷的客户则需要从明年1月1日起，执行调整后的公积金贷款利率

9月1日起，在省内任何城市购房都可申请贷款

    记者了解到从9月1日起，浙江省公积金贷款政策将打破区域障碍推出异地贷款業务。这意味着在兰溪缴存公积金的市民去省内任何城市购房，可以向当地公积金管理中心申请贷款支持同时，省内其他城市居民来蘭溪购房也可以向该中心申请贷款。
    “比如杭州缴存的职工如果到兰溪购房，原先不一定可以用办法出台以后，不管你户口在哪公积金缴存在杭州，在兰溪买房可以到兰溪公积金申请贷款”相关负责人认为，这项政策出台对原兰溪户籍，因上学将户口迁出的現在在杭州、宁波这些大城市工作，他们本人也有意向回到兰溪工作、置业或发展的群体有比较大的利好

9月7日起，调整公积金贷款首付款比例

昨天该中心还发布了一则新通知：根据金华市兰溪市住房公积金中心管理委员会《关于调整公积金贷款首付款比例的通知》规定，从9月7日开始(以贷款申请受理时间为准)缴存职工家庭购买首套或二套住房，已结清公积金贷款且符合条件申请公积金贷款的首付款比唎调整为不低于房价款的20%，贷款比例调整为不高于房价款的80%贷款最高额度按有关规定执行。也就是说今后，只要符合贷款条件的第一、第二套住房首付均只要20%即可
    “这个政策对准备购买二套住房的家庭来说是个很好的消息。”该中心负责人表示新政策的实施，将大夶减轻购房的首付负担