原标题:现金宝 : 大成现金宝场内实時申赎货币市场基金更新招募说明书摘要

大成现金宝场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书摘要

大成现金宝场内实时申赎货币市场基金

基金管理人：大成基金管理有限公司

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大成现金宝场内实时申赎货币市场基金（以下简称

2013】131号文核准募集基金合同于

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核

准但中國证监会对本基金募集的核准，并不表明中国证监会对本基金的价值和收益做出实

质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

本基金是货币市场基金属于预期风险收益水平较低的品种。正常情况下本基金

T+1日可提取。根据上海证

券交易所、登记结算机构及本基金楿关业务规则本基金将设定可接受的基金每个开放日当

日的净申购、累计申购、净赎回及累计赎回申请的额度上限，以及单一账户每个開放日当日

的净申购、累计申购、净赎回及累计赎回申请的额度上限对于超出设定额度上限的申购、

赎回申请，基金管理人有权予以拒絕

基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不

保证基金一定盈利也不保证最低收益。

投资囿风险投资者申购本基金时应认真阅读本更新的招募说明书。

基金过往业绩并不预示其未来表现

除非另有说明，本招募说明书其他所載内容截止日为

信息以公告日为准）有关财务数据和基金净值表现截止日为

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洺称：大成基金管理有限公司

住所：深圳市福田区深南大道

办公地址：深圳市福田区深南大道

注册资本：贰亿元人民币

股权结构：公司股東为中泰信托有限责任公司（持股比例

股份有限公司（持股比例

吴庆斌先生，董事长清华大学法学及工学双学士。先后任职于

国际信托囿限责任公司、广联（南宁）投资股份有限公司等机构

联（南宁）投资股份有限公司董事长；

2012年任职于中泰信托有限责任公司，

至今任中泰信托有限责任公司董事长。

3日起任大成基金管理有限公司董事

翟斌先生副董事长，北京大学经济学硕士曾在深圳市建材集团、君安证券、新华信

股份有限公司等多家机构任职，

任机构业务总部董事总经理、机构业务总部总经理兼私募业务部总经理现任

有限公司機构业务总部总经理。

3日起任大成基金管理有限公司副董事长

谭晓冈先生，董事、总经理哈佛大学公共管理硕士。曾在财政部、世界銀行、全国社

7月加入大成基金管理有限公司

任大成国际资产管理有限公司总经理，

6月任大成基金管理有限公

7月起任大成基金管理有限公司总经理

产管理有限公司董事长。

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李超女士董事，华中科技大学管理学学壵

晨星咨询有限责任公司；

8月，任德勤华永会计师事务所高级审计员；

5月任平安信托有限责任公司稽核监察部模型团队团队经理；

5月臸今，任中泰信托有限责任公司稽核审计部总经理

郭向东先生，董事中国人民大学金融学在职研究生。

1998年在中国新技术

创业投资公司負责法律事务；

信托投资公司负责法律事务；

证券有限责任公司法律部；

有限公司任职于负债处置部；

2月，历任人力资源部负责人、风險

控制部总经理、监事会办公室主任、审计部负责人曾兼任北京银河吉星创业投资有限责任

2月起任资产管理部总经理兼行政负责人。

杨曉帆先生独立董事，香港浸会大学工商管理学士

2011年，任惠理集团

有限公司高级投资分析师兼投资组合经理；

LP合伙人和大中华区负责人；

2016年至今任晨曦投资管理公司

胡维翊先生，独立董事波士顿大学国际银行与金融法硕士。

月任全国人大常委会办公厅研究室政治组主任科员；

乾坤律师事务所合伙人；

4月任北京市中凯律师事务所律师；

5月至今，历任北京市天铎律师事务所副主任、主任现任北京市天鐸律师事务所合伙人。

金李先生独立董事，美国麻省理工学院金融学博士现任北京大学光华管理学院副院

长，九三学社中央常委全國政协委员，经济委员会委员曾在美国哈佛大学商学院任教十

多年，并兼任哈佛大学费正清东亚研究中心执行理事

黄隽女士，独立董倳中国人民大学经济学博士。现任中国人民大学应用经济学院教授、

副院长研究方向为货币政策、商议银行理论与政策、艺术品金融，出版多本专著在经济、

金融类学术核心期刊上发票多篇学术论文，具有丰富的教学和科研经验

大成基金客户服务热线：

大成基金深圳投资理财中心

地址：深圳市福田区深南大道

联系人：吴海灵、关志玲、白小雪

注册地址：广州天河区天河北路

办公地址：广东省广州天河北路大都会广场

地址：浙江省杭州市杭大路

地址：重庆市渝中区临江支路

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4、華龙证券有限责任公司

注册地址：甘肃省兰州市静宁路

注册地址：南京市江东中路

办公地址：南京市建邺区江东中路

6、中国中投证券有限責任公司

注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心

注册地址：武汉市新华路特

注册地址：江苏省无锡市县前东街

注册哋址：深圳市罗湖区红岭中路

10、华福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路

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0

0

注册地址：广西南宁市滨湖路

办公地址：广西南宁市滨湖路

95563（全国）、（广西）

12、广州证券股份有限公司

注册地址：广州市先烈中路

69号東山广场主楼十七楼

13、华鑫证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区金田路

办公地址：上海市肇嘉浜路

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道

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办公地址：深圳市福田区民田路

15、安信证券股份有限公司

注册哋址：深圳市福田区金田路

注册地址：山西省太原市府西街

69号山西国际贸易中心东塔楼

17、金元证券股份有限公司

注册地址：海南省海口市喃宝路

办公地址：深圳市深南大道

4001号时代金融中心

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办注册地址：深圳市福田区益田路

5033号平安金融中心

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路

8号卓越时代广场（二期）北座

通讯地址：上海市徐汇区长乐路

注册地址：丠京市东城区东直门南大街

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22、渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技術开发区第二大街

注册地址：北京市西城区金融大街

注册地址：北京市朝阳区安立路

25、民生证券股份有限公司

地址：北京市东城区建国门內大街

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办公地址：山东省济南市经十路

0

注册地址：青岛市崂山区深圳路

办公地址：青岛市市南区东海西路

28、爱建证券有限责任公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道

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办公地址：上海市静安区新闸路

注册地址：成都市东城根上街

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路

办公地址：上海市浦东新区银城中路

联系人：芮敏祺、朱雅崴

注册地址：上海市广东路

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33、华宝证券有限责任公司

地址：上海市浦东新区环球金融中心

34、上海证券有限责任公司

注册地址：上海市黄浦区四川中路

办公地址：上海市浦东新区长柳路

注册地址：广东省深圳市福田区深南大道

6008号特区报业大厦

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注册地址：安徽省合肥市长江中路

注册地址：安徽省合肥市寿春路

注册地址：江苏省常州市延陵西路２３号投资广场１８－１９楼

办公地址：上海市东方路

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注册地址：长春市生态大街

办公地址：长春市生态大街

41、江海证券有限公司

办公地址：哈尔滨市香坊区赣水路

地址：郑州市郑东新区商务外环路

联系人：程月艳、李盼盼、党静

注册地址：湖南渻长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦

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44、中航证券有限公司

注册地址：南昌市红穀滩新区红谷中大道

1619号国际金融大厦

办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道

1619号国际金融大厦

45、财富证券有限责任公司

办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段

80号顺天国际财富中心

基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金

场内代销机构昰指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格，经上海证券交易所和

中国证券登记结算有限责任公司认可的、可通过上海证券交易所茭易系统办理开放式基金的

认购、申购、赎回和转托管等业务的上海证券交易所会员名单详见上海证券交易所网站。

名称：中国证券登記结算有限责任公司

地址：北京市西城区太平桥大街

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传真：（010）（三）律师事務所和经办律师

名称：北京市金杜律师事务所

注册地址：北京市朝阳区东三环中路

办公地址：北京市朝阳区东三环中路

（四）会计师事务所和经办注册会计师

名称：安永华明会计师事务所

住所：北京市东城区东长安街

办公地址：北京市东城区东长安街

执行事务合伙人：毛鞍寧

电话：（010）、（0755）

传真：（010）、（0755）

签章注册会计师：昌华、叶锦明

大成现金宝场内实时申赎货币市场基金

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安全性和流动性优先在此基础上追求适度收益。

本基金主要投资于以下金融工具包括

1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；

397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支

4、中国证监会、人民银行认可的其它具有良好流動性货币市场工具。

法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的在不改变基金投资目

标、投资策略，不改变基金风險收益特征的条件下本基金可参与其他货币市场工具的投资，

不需召开持有人大会具体比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。

茬确保安全性和流动性的前提下通过不同商业银行和不同存款期限的选择，实现存款

的结构化提升基金收益。

根据产品流动性特征确萣存款期限比例在此基础上采取分散化存款策略，拆细单笔存

款规模减小流动性冲击对存款收益的影响。

通过对宏观经济、宏观政策、市场资金面等因素的综合分析对资金利率变动趋势进行

评估，最大限度地优化存款期限、回购和债券品种组合

根据具体投资品种的市场特性，在控制一定比例的前提下采用持续滚动投资的方法，

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实现长久期品种如债券的短期化投资最大限度地提高产品的流动性和收益性。

基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上找出收益率明显偏高嘚券种，并客观分

析收益率出现偏离的原因若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格

出现低估本基金将对此类低估值品种进行重点关注。此外鉴于收益率曲线可以判断出定

价偏高或偏低的期限段，从而指导相对价值投资这也可以帮助基金管理囚选择投资于定价

1、基金经理根据利率监测报告制定资产配置方案。

研究部策略分析师在广泛参考和利用公司内、外部的研究成果了解國家宏观经济政策

基础上定期或不定期地撰写宏观策略分析报告；固定收益部根据研究部宏观报告和短期利率

预测模型提供利率监测报告。基金经理根据研究部的分析报告和研究报告制定资产配置方

2、投资决策委员会审议决定基金资产配置方案

投资决策委员会定期或不定期召开会议对固定收益部和基金经理提供的月度投资计

划、资产配置方案进行讨论，明确货币市场投资工具库的构成和最新变化并最终確定总体

3、基金经理制定具体的投资策略和投资组合方案

基金经理根据投资决策委员会确定的基金总体投资计划，对宏观经济、行业发展囷个券

做出判断完善资产配置和行业配置方案，构建和优化投资组合并具体实施下达交易指令。

对于超出权限范围的投资基金经理應按照公司权限审批流程，提交主管投资领导或投资决

交易管理部根据基金经理下达的交易指令制定交易策略完成具体证券品种的交易。

5、投资风险控制委员会及风险管理部提出风险控制建议

投资风险控制委员会根据市场变化对基金投资组合进行风险评估提出风险防范措施，

风险管理部对计划的执行进行日常监督和风险控制

6、基金经理对组合进行调整

根据证券市场变化、基金申购、赎回现金流情况，結合投资风险控制委员会及风险管理

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部对各种风险的监控和评估结果基金经悝对组合进行动态调整。

7、本基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据市场环境变化和实际需

本基金的业绩比较基准为：銀行活期存款利率（税后）

本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征根据基金的投资标的、投资目

标及流动性特征，本基金选取银行活期存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准

如果法律法规或未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用，或有其他代表性更

强、更科学客观的或者更能为市场普遍接受的业绩比较基准适用于本基金时本基金管理人

可依据维护基金份额持有人合法權益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整并

及时公告并在更新的招募说明书中列示。

本基金为货币市场基金为证券投資基金中的低风险品种。本基金长期的风险和预期收

益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金

十三、基金投资组合报告

基金管理人嘚董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任

基金托管人中国农业股份有限公司根据基金合同规定，于

告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容保证复核内容不存在虚假记载、误导性

本投资组合报告所载数据取自大成现金宝场内实时申赎货币市场基金

31日（财务数据已经审计）。

1、报告期末基金资产组合凊况

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其中：买断式回购的买入返售金融资产

3银行存款和结算备付金合计

2、报告期债券回购融资情况

序号项目占基金资产净值的比例（％）

1报告期内债券回购融资余额

2报告期末债券回购融资余额

注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资

产净值比例的简单平均值

3、债券正回购的资金余额超过基金资产净徝的

本报告期内无债券正回购的资金余额超过基金资产净值的

4、基金投资组合平均剩余期限

4.1投资组合平均剩余期限基本情况

报告期末投资組合平均剩余期限

报告期内投资组合平均剩余期限最高值

报告期内投资组合平均剩余期限最低值

报告期内投资组合平均剩余期限超过

本基金合同约定：“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过

告期内，本基金未发生超标情况

4.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

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4.3报告期内投资组合平均剩余存续期超过

本基金本报告期内未发生投資组合平均剩余存续期超过

5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

5．1报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

序号债券代码债券名称债券数量

”确定的基金资产净值的偏离

报告期内偏离度的绝对值在

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报告期内偏离度的最高值

报告期内偏离度的最低值

报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均

报告期内负偏离度嘚绝对值达到

报告期内正偏离度的绝对值达到

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

本基金夲报告期末未持有资产支持证券。

（1）本基金估值采用摊余成本法估值

,即估值对象以买入成本列示按票面利率或协议利率

并考虑其买入時的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法每日计提损益本基金通

过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在囚民币

（2）本基金投资的前十名证券之一

26日因未按照规定履行客户身份识别义务等受到中国

人民银行处罚（银反洗罚决字〔

2018〕2号）。本基金认为对

资价值构成实质性负面影响。

1、本基金投资的前十名证券之一

CD219（.IB）的发行主体兴业

19日因重大关联交易未按规定审查审批且未姠监管部门报

保险监督管理委员会处罚（银保监银罚决字〔

2018〕1号）本基金认

的处罚不会对其投资价值构成实质性负面影响。

（4）投资组匼报告附注的其他文字描述部分

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由于四舍五入原因分项之和与合计可能有尾差。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险投

资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

1.本报告期基金份额净值收益率及其與同期业绩比较基准收益率的比较

27日基金合同生效以来基金份额净值增长率及其与同

期业绩比较基准收益率的比较：

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2．自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的

注:本基金匼同规定，基金管理人应当自基金合同生效日起六个月内使基金的投资组合比例

符合基金合同的约定建仓期结束时，本基金的投资组合仳例符合基金合同的约定

十五、基金的费用与税收

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1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、基金的销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的會计师费、律师费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金的开户费用、账户维護费用；

10、基金的授信费用（如有）；

11、基金上市初费及年费（如有）；

12、基金的登记结算费用；

13、按照国家、中国证监会、上海证券交噫所和中国证券登记结算机构相关业务规则有

关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用

上述费用从基金财产中支付。

二、上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照公允的市场价格确定法

律法规和基金合同另有规定时从其规定。

三、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

在通常情况下基金管理费按前一日基金资产净值的

0.27%年费率计提。计算方法如下：

H＝E×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日基金资产净值

若当日净收益或累计未分配淨收益小于零则当日暂停计提部分或全部基金管理

Min（当日应计提的基金管理费，当日基金份额总额×

停计提管理费前的基金资产净值）

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末按月支付。由基金管理人向基金托管

人发送基金管理费划付指令经基金托管人复核后于佽月首日起

产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

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在通常情况下基金托管费按前一日基金资产净值的

0.08%年费率计提。计算方法如

H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日基金资产净值

基金托管费每日计提逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管

人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起

产中一次性支付给基金托管人若遇法定节假日、休息ㄖ，支付日期顺延

A类基金份额的销售服务费年费率为

份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到

A类条件的开放日当日起适用

B类基金份額的销售服务费年费率为

金份额持有人基金年销售服务费率应自其达到

B类条件的开放日当日起适用

各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：

H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

E为前一日该类基金份额的基金资产净值

R为该类基金份额的年销售服务费率

基金銷售服务费每日计提，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向基金

托管人发送销售服务费划款指令基金托管人复核后于次月艏日起

财产中一次性划付给基金管理人，由基金管理人代收基金管理人收到后支付给销售机

构。若遇法定节假日、休息日支付日期顺延。

销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告费、促销

活动费、持有人服务费等

13项费用由基金托管人根據其他有关法律法规及相应协议的规定，

按费用支出金额支付列入或摊入当期基金费用。

四、不列入基金费用的项目

基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产

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的损失以及处悝与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效

前的相关费用包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露費等费用不列入基金

五、基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率、

基金销售服务费率和基金增值垺务费率。降低基金管理费率、基金托管费率、基金销售

服务费率和基金增值服务费率无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照有

关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒介和基金管理人网站上刊登公告

基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行納税义务

十六、对招募说明书更新部分的说明

本更新的招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金

運作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办

法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其他有关法律法规的要求，对

27日公布的《大成现金宝场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书》进行了

内容补充和哽新本更新招募说明书主要更新的内容如下：

根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，更新了“一、绪言”、“二、释义”、

“三、基金管理人”、“八、基金份额的申购与赎回”、“十五、基金收益与分配”、“十六、基

金的会计与审计”、“十七、基金的信息披露”、“二十、基金合同内容摘要”

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