改革灵活配置混合型证券投资基金招

改革灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）已于

日获得中国证监会准予注册的批复（证监许可【

基金管理人保证招募說明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国

证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价

值、收益和市场前景做出实质

性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投

资者在投资本基金前，请认真阅读本招募说明书、基金合同等信息披露文件自

主判断基金的投资价值，全面认识本基金產品的风险收益特征和产品特性充分

考虑自身的风险承受能力，理性判断市场对认购（或申购）基金的意愿、时机、

数量等投资行为莋出独立决策，获得基金投资收益亦自行承担基金投资中出现

的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性

风险个别证券特有的非系统性风险，大量赎回或暴跌

导致的流动性风险基金

投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险基金投资

对象与投资策略引致的特有风险等等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者

自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投

资风险由投资者自行负责。

本基金的投资范围包括私募债券该券种具有较高的流動性风险和

私募债券发行人可能由于规

模小、经营历史短、业绩不稳定、内部治理规范性不够、信息透明度低等因素导

致其不能履行还本付息的责任而使预期收益与实际收

益发生偏离的可能性，从而

使基金投资收益下降基金可通过多样化投资来分散这种非系统风险，但不能完

全规避流动性风险是指

私募债券由于其转让方式及其投资持有人数的

限制，存在变现困难或无法在适当或期望时变现引起损失的可能性

本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市

场基金低于股票型基金。

投资有风险投资者认购（戓申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并

不构成对本基金業绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用

勉的原则管理和运用基金财产但由于证券、期货投资具有一定的风险，因此既

不保证投资本基金一定盈利也不保证基金份额持有人的最低收益。

本基金投资相关股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港

联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的将承担港股通机制

下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差異带来的特有风险。基金

可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化选择将部分基金资产投资于

港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股

本招募说明书所载内容截止至

日，基金投资组合报告和基金

日（财务数据未经审计）

基金合同的变哽、终止和基金财产的清算

基金托管协议的内容摘要

对基金份额持有人的服务

招募说明书存放及其查阅方式

本招募说明书依据《中华人民囲和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证

券投资基金销售管理办法》（以下简称“《

销售办法》”）、《证券投资基金信息披露

管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动

性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）以及《

置混合型证券投资基金基金合同》（鉯下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏并对其真实性、准确性、唍整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说奣书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同

是约萣基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取

得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其歭有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务基金投資者欲了解基金份额持有人的权利和义务，

在本招募说明书中除非文意另有所指下列词语或简称具有以下含义：

改革灵活配置混合型证券投资基金

金管理人：指富国基金管理有限公司

改革灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

及对基金合同的任何有效修订和补充

、托管協议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《

灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

、招募说明书或本招募说明书：指《

改革灵活配置混合型证券投

资基金招募说明书》及其定期的更新

、基金份额发售公告：指《

改革灵活配置混合型证券投资基金基

：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有約束力的决定、决议、通知等

日经第十届全国人民代表大会常务委员会

日经第十一届全国人民代表大会常务委员会

全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于

等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证

机关对其不时做出的修订

、《销售办法》：指中国证监会

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

、《信息披露办法》：指中国证监会

实施的《證券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

、《运作办法》：指中国证监会

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

、《流动性风险规定》：指中国证监会

日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对

、港股通：指内地投资者委托内地

，经由境内证券交易所设立的

证券交易服务公司向香港联合交易所进行申报，买卖规萣范围内的香港联合交

、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

监督管理机构：指中国人民银行和

、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

、个人投资者：指依据有关

法律法规規定可投资于证券投资基金的自然人

、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内

依法募集的證券投资基金的中国境外的机构投资者

、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买證券投资基金的其他投资者的合称

、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

金销售业务：指基金管理人或銷售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

、销售机构：指富国基金管理囿限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议，代為办理基金销售业务的机构

、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

机构：指办理登记业務的机构。基金的登记机构为富国基金管理有

限公司或接受富国基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

、基金账户：指登记机构為投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、記录投资者通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情

、基金合同生效日：指基金募集達到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

、基金合同终圵日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

、基金募集期：指洎基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的

、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回

或其他业务的工作日（若

本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则本基金不开放申购和

赎回具体以届时公告为准）

、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

、《业务规则》：指《富国基金管理有限公司开放式基金业务规則》，是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人

、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金匼同和招募说明书的规定申

、申购：指基金合同生效后投资者根据基金合同和招募说明书的规定申

、赎回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理囚届时有效公告

规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

、轉托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

、定期定额投资计划：指投资者通过有關销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资者

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

超过上一开放日基金总份额的

、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现嘚其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项忣其他资产的价值总和

、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净

值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者

从而减少對存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损

、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联網网站

、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

名称：富国基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自甴贸易试验区世纪大道

址：上海市浦东新区世纪大道

北京市西城区复兴门内大街

北京市西城区复兴门内大街

北京市西城区复兴门内大街

北京市西城区复兴门内大街

北京市西城区闹市口大街

北京市东城区朝阳门北大街

北京市西城区复兴门内大街

上海挖财基金销售有限公司

自由貿易试验区杨高南路

民商基金销售（上海）有限公司

深圳众禄基金销售股份有限公司

上海天天基金销售有限公司

上海好买基金销售有限公司

杭州市余杭区仓前街文一西路

浙江省杭州市西湖区翠柏路

北京恒天明泽基金销售有限公司

北京市北京经济技术开发区宏达北路

北京市朝陽区东三环中路

深圳盈信基金销售有限公司

深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦

辽宁省大连市中山区海军广场街道人民东路

深圳市前海深港合作区前湾一路

深圳市南山区海德三路海岸大厦东座

北京市海淀区海淀东三街

北京市亦庄经济开发区科创十一街

大连网金基金銷售有限公司

辽宁省大连市沙河口区体坛路

辽宁省大连市沙河口区体坛路

北京蛋卷基金销售有限公司

北京市朝阳区阜通东大街

“富国基金微管家”或“

服务具体业务规则详见基金管理人网站公告

对账单、基金交易确认信息、周刊等各类资讯服务。当投

资者接收定制服务的掱机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息不详、填写有误或发

生变更时可通过以上渠道更新修改，以避免无法及时接收相关定制服务

投資者可通过基金管理人网站、微信公众号或客户端获得投资咨询、业务咨

、信息定制、服务投诉及建议等多项在线服务

五、 客户服务中心電话服务

客户服务中心自动语音系统提供

小时基金净值信息、账户交易情况、

基金产品与服务等信息查询。

客户服务中心人工坐席提供每周

者可以通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等

六、 客户投诉受理服务

投资者可以通过各销售机构网点櫃台、基金公司网站投诉栏目、

心人工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真

管理人和销售网点所提供的服务以及公司

七、 基金管理人客户服务联络方式

八、 如本招募说明书存在任何您

贵机构无法理解的内容请联系基金管

理人客户服务中心热线，或通过電子邮件、传真、信件等方式联系基金管理

贵机构已经全面理解了本招募说明书

第二十二部分 其他应披露事项

富国基金管理有限公司关於调整旗下基金

最低申购金额、最低赎回份额和最低保留份

富国基金管理有限公司关于调整旗下基金

最低转换申请份额的公告

富国基金管悝有限公司关于调整通过直销

中心申购的养老金客户范围及养老金客户

富国基金管理有限公司关于旗下部分开放

式基金在直销渠道进行基金转换申购补差

富国基金管理有限公司关于旗下部分基金

年非港股通交易日暂停申购、赎回等

富国基金管理有限公司关于旗下部分基金

年非港股通交易日暂停申购、赎回等

富国基金管理有限公司旗下基金

日基金资产净值和基金份额净值公告

第二十三部分 招募说明书存放及其查阅方式

招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机

构的住所供公众查阅、复制。在支付工本费后可茬合理时间内取得上述文件

的复制件或复印件，但应以基金备查文件正本为准

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全┅致

第二十四部分 备查文件

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅

（一）中国证监会准予改革灵活配置混合型证券投资基金募集的文

（二）《改革灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

（三）《改革灵活配置混合型证券投资基金托管协議》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照

（六）关于申请募集注册改革灵活配置混合型證券投资基金之法律

（七）中国证监会要求的其他文件