银监局会控制银行老不放款银监会管吗15到30天吗说是以防骗贷

  “假黄金”骗贷190亿元 银监会處罚19家银行

  ⊙记者 李丹丹 ○编辑 浦泓毅

  银监会2月2日通报近日陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件,對两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元并处罚104名责任人。

  在该案中外部不法人员以纯度不足的非标准黄金做质押物,騙取19家银行业金融机构190亿元贷款黄金质押贷款本是银行的传统业务,但是该案却暴露出部分银行的风险点——贷款“三查”(贷前调查、贷款审查、贷后检查)形同虚设押品管理严重失效。

  19家银行被骗贷190亿

  据银监会介绍2016年5月陕西潼关县联社发生一起2000万元质押貸款案件。结合案件情况陕西、河南银监局迅速组织辖内银行业金融机构开展全面排查,发现多名外部不法人员横跨陕西、河南两省鉯纯度不足的非标准黄金做质押物,骗取19家银行业金融机构190亿元贷款目前,公安机关已抓获35名外部涉案人员

  案发后,陕西、河南銀监局指导督促相关机构多措并举化解风险并启动了立案调查和行政处罚工作。

  陕西银监局对涉及该案的18家银行业金融机构罚款合計5000万元其中对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元,对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行罚款1000万元對工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款400万元。

  对上述机构的95名责任人陕西银监局予以处罚,其中取消8人1年至终身高管任职资格对87人分别给予警告。同时陕西银监局责令相关机构按照党纪、政纪和内部规章,对262名责任人给予纪律处分和经济处罚此外,陕西银监局对内部监管履职不力人员进行了执纪问责

  河南银监局则对涉及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款250万元,對该支行及工商银行三门峡分行9名相关责任人予以处罚其中取消5人3至8年高管任职资格,对4名高管分别给予警告同时,河南银监局责令笁商银行对省、市、县三级分支机构48名责任人给予了纪律处分和经济处罚

  押品管理需“亡羊补牢”

  银监会指出,该案暴露出上述银行内控管理存在诸多缺陷

  一是贷款“三查”形同虚设。相关银行业金融机构贷前调查不尽职、贷款审查不严格、贷后管理缺位部分基层机构在业务办理过程中有章不循、违规操作,严重违反审慎经营规则

  二是押品管理严重失效。相关银行业金融机构对贷款质押物的检测及价值评估存在重大纰漏给不法分子可乘之机。

  三是业务开展盲目激进相关银行业金融机构过度追求业务发展规模和速度,不了解自己的客户不能穿透业务风险,部分机构违规开展业务审批重要岗位未形成有效制约,内控审计作用缺失

  业內人士介绍,抵质押品管理是银行防范风险的一个重要领域就现状而言,由于具有涉及环节较多、期限较长、流程复杂等特点抵质押品管理已经成为银行风险暴露的一个高发环节,如何提升管理效率、杜绝风险隐患是一个具有挑战性的课题

  银监会上月印发的《2018年整治银行业市场乱象工作要点》中提到,今年整治的要点之一就是“违规开展存贷业务”其中包括贷款“三查”严重不尽职、虚假抵质押等。

责任编辑:郭一晨 SF160

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