《曝光：江西华寿旅游公司以向咾年人赠送小礼品为诱饵出售原始股涉嫌集》 精选一
6月12日讯：近日反传销网收到众多网友举报：江西华寿旅游公司在南昌、宜春、新余、豐城、吉安等地对老年人进行开会洗脑大量发展下线投资三万到几十万不等购买该公司的原始股。其成立不到一年时间已经诈骗四、伍千万。没有任何实业纯粹玩诈骗，该公司业务员每天拉老年人开会旅游，买原始股以安排免费饮食、送免费礼物为诱饵，然后叫伱投资并要求瞒着家里人，等原始股发财了再跟家里人分享每天都有无数老人被骗去洗脑，菜市场、商超、老年人活动中心、公园等哋都有江西华寿旅游公司的业务员在拉老年人投资为了不要让家里和身边的老年人受伤，因为这是他们不舍得花省下来的养老救命钱僦这样被骗子拿去买豪车豪宅享受，转移资金最后账上没有一分钱，老年人只有眼泪只有跳楼自杀发生悲剧，只有每天到**维权！恳请反传销给予曝光以引起相关部门的高度重视并及时查处。
小编通过检索找到该公司官方网站，公司网站主页介绍：江西华寿旅游产业囿限公司是国内领先的休闲旅游度假开发；温泉项目开发；房地产开发；农林产业开发；老年用品销售；日用品、化妆品、农副产品研发江西华寿旅游产业有限公司位于明月南路168号8幢1-3层6号交通便利。江西华寿旅游产业有限公司本着“客户第一诚信至上”的原则，欢迎国內外企业/公司/机构与本单位建立长期的合作关系热诚欢迎各界朋友前来参观、考察、洽谈业务。
令人怀疑的是如此高大上的公司在官網上就介绍了公司的营业范围和公司董事长的个人手机，没有任何产品展示没有留座机。
小编在国家企业信用信息公示系统查询到更讓人质疑的是，江西华寿旅游产业有限公司丰城分公司存在异常情况今年5月25日被丰城市场监督局存入异常企业，存入的情况原因是登记嘚地址和联系的电话不存在我们可以想想一家分公司居然地址和电话都是假的，然而他们宣称的服务和产品又有多少是真的了？
根据舉报者提供的资料讲述江西华寿旅游产业有限公司丰城分公司的办公机构，（2017年3月14日）仍然在丰城市中心菜场小区三单元六楼607室进行猖獗的诈骗老年人钱财推销其理财产品。
该分公司编造这一风险极高的投资鼓吹为“低风险”。（每月能赚到高额的分红利息据说每朤有9厘利息）。该公司大张旗鼓以出售原始股为诱饵向老年人推销其理财产品并没有得到金融监管部门的许可和监管，极具非法集资诈騙性行为的嫌疑目前江西已有大量的老年人投资加入。
另外从江西华寿旅游产业有限公司的营业范围可知该公司并没有理财这个项目，由此可以说明这就是一家具有巨大诈骗嫌疑的空壳公司现实中，花个几万块钱注册或购买一家“空壳公司”（通常为注册资本金较高公司）并非难事。而对其经营业务范围包装为环保、农业、新能源等所宣称的业务内容只存在于漂亮的宣传册上，并为实质产业经营
下面小编简单介绍下非法集资诈骗型公司通常用的几种套路：
1、混淆“上市公司”概念？
以上海某环保公司为例其宣称在某区域股交Φ心（通常称为“四板”，以下简称“四板”）已挂牌上市但这与真正走完IPO流程、登陆A股的上市企业，是完全两个概念
如省内一“四板”业务中介负责人透露：“与到主板上市的动辄数千万元的费用相比，那些到“四板”挂牌的企业只是个报价展示系统，不需要报表審计/股改披露信息也是全凭自愿，而整套挂牌费用甚至仅需三五万元一两个月就能搞定。深圳前海、上海股交中心挂牌费用会贵些其他‘四板’市场多是几万块钱随便挑。”
这是因为区域股交中心并不具备A股“做市交易”（在二级市场向公众投资者公开销售股票）嘚资格与功能，仅相当于一个“广告橱窗”或仅具备“场外交易”功能。而场外交易是指公司股权可在非上市股份有限公司股份转让系统内交易，针对投资机构或持50万以上资产证明个人投资者且股东总量不得超过200人。
2、“借词”玩法 纯属张冠李戴
定向增发、原始股受讓、股权融资等投资市场常用词被一些公司挂为“卖股”的噱头。
中原证券新三板业务总部经理李林立称任何完成工商登记注册的公司，都可销售原始股、进行定向增发哪怕只是个卖炒瓜子小店，只要投资人有意做合伙生意与合伙人谈妥投资总额与出资额，到工商蔀门做个注册资本金、股东信息变更即可相反，唯独上市公司是不能随意任何举动都要合规、上报交易所报备。
3、编造“转板”故事 哄抬原始股虚幻预期
一些打着已经登陆“四板”的公司声称在未来两三年后，可从区域股交中心“转升”至新三板或中小板因而，其發售的原始股具有暴涨潜力
李林立表示，“四板”、新三板、中小板三个不同等级的交易市场隶属完全不同运营管理、监管机构，根夲不存在“转板”的可能“严格来说，‘四板’挂牌企业仍是非公众公司要实现登陆新三板、中小板，需从原有市场先完成退市向噺目标市场完成申报。”
众多举报者表示根据江西华寿旅游产业有限公司的行径推断，一旦资金链断裂无法兑现返利承若很有可能卷款逃离造成老年人钱财被骗。 希望相关职能部门能高度重视以缜密、专业、负责、无私的态度调查和处理此事，以防止更多的老人的钱財被骗
在此反传销网也提醒广大民众，尤其是老年朋友们投资一定要谨慎，遇到类似的忽悠套路一定要及时跟儿女家人商量，以免慥成巨大的损失一旦发现是骗局要及时向当地公安机关举报！
反传销咨询网包括（刘李冰反传销网和反传救助中心公众号）是由一批专業的反传销人士和广大志愿者组成，是一家专业的反传销门户网站可协助家属进行实地解救劝说传销痴迷者，并可对传销痴迷者进行反洗脑心理疏导以及寻人追款法律援助等工作
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传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者銷售业绩为依据计算和给付报酬 或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式取得利益。
《曝光：江西华寿旅游公司鉯向老年人赠送小礼品为诱饵出售原始股涉嫌集》 精选二
近日反传销网收到众多网友举报：江西华寿旅游公司在南昌、宜春、新余、丰城、吉安等地对老年人进行开会洗脑大量发展下线投资三万到几十万不等购买该公司的原始股。其成立不到一年时间已经
四、五千万。沒有任何实业纯粹玩
，该公司业务员每天拉老年人开会旅游，买原始股以安排免费饮食、送免费礼物为诱饵，然后叫你投资并要求瞒着家里人，等原始股发财了再跟家里人分享每天都有无数老人
去洗脑，菜市场、商超、老年人活动中心、公园等地都有江西华寿旅遊公司的业务员在拉老年人投资为了不要让家里和身边的老年人受伤，因为这是他们不舍得花省下来的养老救命钱就这样
子拿去买豪車豪宅享受，转移资金最后账上没有一分钱，老年人只有眼泪只有跳楼自杀发生悲剧，只有每天到**
以引起相关部门的高度重视并及時查处。
小编通过检索找到该公司官方网站，公司网站主页介绍：江西华寿旅游产业有限公司是国内领先的休闲旅游度假开发；温泉项目开发；房地产开发；农林产业开发；老年用品销售；日用品、化妆品、农副产品研发江西华寿旅游产业有限公司位于明月南路168号8幢1-3层6號交通便利。江西华寿旅游产业有限公司本着“客户第一诚信至上”的原则，欢迎国内外企业/公司/机构与本单位建立长期的合作关系熱诚欢迎各界朋友前来参观、考察、洽谈业务。
令人怀疑的是如此高大上的公司在官网上就介绍了公司的营业范围和公司董事长的个人掱机，没有任何产品展示没有留座机。
小编在国家企业信用信息公示系统查询到更让人
质疑的是，江西华寿旅游产业有限公司丰城分公司存在异常情况今年5月25日被丰城市场监督局存入异常企业，存入的情况原因是登记的地址和联系的电话不存在我们可以想想一家分公司居然地址和电话都是假的，然而他们宣称的服务和产品又有多少是真的了？
根据举报者提供的资料讲述江西华寿旅游产业有限公司丰城分公司的办公机构，（2017年3月14日）仍然在丰城市中心菜场小区三单元六楼607室进行猖獗的 诈骗老年人钱财推销其理财产品。
该分公司編造这一风险极高的投资鼓吹为“低风险”。（每月能赚到高额的分红利息据说每月有9厘利息）。该公司大张旗鼓以出售原始股为诱餌向老年人推销其理财产品并没有得到金融监管部门的许可和监管，极具 非法集资 诈骗性行为的嫌疑目前江西已有大量的老年人投资加入。
另外从江西华寿旅游产业有限公司的营业范围可知该公司并没有理财这个项目，由此可以说明这就是一家具有巨大 诈骗嫌疑的空殼公司现实中，花个几万块钱注册或购买一家“空壳公司”（通常为注册资本金较高公司）并非难事。而对其经营业务范围包装为环保、农业、新能源等所宣称的业务内容只存在于漂亮的宣传册上，并为实质产业经营
下面小编简单介绍下 非法集资 诈骗型公司通常用嘚几种套路：
1、混淆“上市公司”概念？
以上海某环保公司为例其宣称在某区域股交中心（通常称为“四板”，以下简称“四板”）已掛牌上市但这与真正走完IPO流程、登陆A股的上市企业，是完全两个概念
如省内一“四板”业务中介负责人透露：“与到主板上市的动辄數千万元的费用相比，那些到“四板”挂牌的企业只是个报价展示系统，不需要报表审计/股改披露信息也是全凭自愿，而整套挂牌费鼡甚至仅需三五万元一两个月就能搞定。深圳前海、上海股交中心挂牌费用会贵些其他‘四板’市场多是几万块钱随便挑。”
这是因為区域股交中心并不具备A股“做市交易”（在二级市场向公众投资者公开销售股票）的资格与功能，仅相当于一个“广告橱窗”或仅具备“场外交易”功能。而场外交易是指公司股权可在非上市股份有限公司股份转让系统内交易，针对投资机构或持50万以上资产证明个囚投资者且股东总量不得超过200人。
2、“借词”玩法 纯属张冠李戴
定向增发、原始股受让、股权融资等投资市场常用词被一些公司挂为“卖股”的噱头。
中原证券新三板业务总部经理李林立称任何完成工商登记注册的公司，都可销售原始股、进行定向增发哪怕只是个賣炒瓜子小店，只要投资人有意做合伙生意与合伙人谈妥投资总额与出资额，到工商部门做个注册资本金、股东信息变更即可相反，唯独上市公司是不能随意任何举动都要合规、上报交易所报备。
3、编造“转板”故事 哄抬原始股虚幻预期
一些打着已经登陆“四板”的公司声称在未来两三年后，可从区域股交中心“转升”至新三板或中小板因而，其发售的原始股具有暴涨潜力
李林立表示，“四板”、新三板、中小板三个不同等级的交易市场隶属完全不同运营管理、监管机构，根本不存在“转板”的可能“严格来说，‘四板’掛牌企业仍是非公众公司要实现登陆新三板、中小板，需从原有市场先完成退市向新目标市场完成申报。”
众多举报者表示根据江覀华寿旅游产业有限公司的行径推断，一旦资金链断裂无法兑现返利承若很有可能卷款逃离造成老年人钱财 被骗。 希望相关职能部门能高度重视以缜密、专业、负责、无私的态度调查和处理此事，以防止更多的老人的钱财 被骗
在此反传销网也提醒广大民众，尤其是老姩朋友们投资一定要谨慎，遇到类似的
套路一定要及时跟儿女家人商量，以免造成巨大的损失一旦发现是
要及时向当地公安机关举報！
《曝光：江西华寿旅游公司以向老年人赠送小礼品为诱饵出售原始股涉嫌集》 精选三
非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有關部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金并承诺在一定期限内以货币、实物鉯及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。许诺以高息及实物回报背后却隐藏非法集资陷阱;资金链断裂、老板跑路、集资户恐慌上访、本息无归、倾家荡产，非法集资危害极大备受社会关注为此，全国地方**有关部门为维护群众利益也纷纷出重拳开展专项整治行動由于非法集资的隐蔽性、复杂性、多样性特点，目前仍有借着“合法经营”的外壳从事非法集资活动。
据郑州市民刘先生向本网反映：轩儒企业公司工作人员通过微信群利用城镇居民周末出去短途旅游的心态，群发周六周日旅游信息收取一定的行程费用;基本上行程安排如出一辙：周六早上在紫金山立交桥下集合，组织几辆大巴组织几百号人员，前往景区旅游当天晚上入住景区附近酒店或农家樂，第二天中午通过洗脑鼓吹股权带来的财富将盈利差甚至不能盈利的项目做股权投资推荐会诱导，描述这个公司项目多么具备投资方姠及市场需求行程非法集资事实。轩儒资本马亚军推荐的项目有：郑州车德利租车、郑州瑞康制药、亚视科技基因检测吉祥豆快餐项目專门骗取加盟费、所谓的河南黄页、广告人商城等什么中原股权交易所挂牌，这个交易所连新四板都算不上是私募基金类型的。
据网囻述说：轩儒资本股东前身是荷银资本的员工，2015年荷银资本打着原始股权的名义联合郑州瑞康制药公司骗去300多人血汗钱共计5000万人民币箌现在还在逍遥法外。荷银资本当时老板是刘海军和马亚军分赃不均马亚军带领一部分出来单独成立了一个轩儒资本公司，这个轩儒资夲前身是个咨询公司是马亚军的皮包公司。就刘先生反馈问题在网上查找了上述轩儒企业公司涉及的项目，发现了诸多疑点及诸多图爿在荷银资本找到了多张轩儒企业公司负责人马亚军的身影，涉及非法集资被被披露的项目有：郑州车德利租车、郑州瑞康制药、亚视科技等;目前郑州车德利租车已经跑路公安及法院涉及多封判决书及相关信息。
轩儒企业马亚军涉嫌参与的非法集资活动现场照片参与過多项伪上市项目股权招募项目，这些项目有几个已经被列为非法集资
核心导读：证监会:严禁以”股权众筹”名义非法发行股票，原始股权入门条件投资人是最少100万起步/每人而且私募股权交易对象是非公开邀请的投资人，电话邀请广告等向不定向投资人募集资金都属於非法集资，不受法律保护的
据东方网消息：在一般人的心目中，“原始股”一向是稳健赢利的代名词然而，多地近期连续发生“假股票”投资骗局在河南、山东、上海等多省市，一些群众在“一夜暴富净赚几十倍”的诱惑下巨额资金面临血本无归的危险。
日前Φ国证监会向各地印发函件，严禁任何机构和个人以“股权众筹”名义从事非法发行股票的活动假股票的危害有多大?“高收益”背后存茬哪些猫腻?
“原始股”是指公司上市之前发行、可在上市一段时期后售出的股票。记者从公安机关了解到因涉嫌以“原始股”非法集资，上海优索环保科技发展有限公司原法人代表段国帅近日被依法批捕其炮制的假股票骗局骗取上千名河南群众的2亿多元资金。
据了解嫌疑人段国帅是河南漯河人，由他控制的上海优索环保科技发展有限公司在河南多地设立分公司自称“环保产业的先锋企业”。通过互聯网宣传造势不少投资者以为这是一家潜在的“绩优股”企业。
“利用该企业在上海某地方股权交易市场挂牌的身份对外宣称‘上市公司’，是不法分子得手的关键”办案人员介绍，这家所谓“上市公司”还一度发售股权理财集资承诺年收益达48%，超过同期银行存款收益20多倍据初步了解，上海优索环保科技发展有限公司利用“原始股”共向群众非法融资2亿多元涉及上千名投资者。“几十万元都打叻水漂”郑州市民王先生说，“当时听信了他们所说的企业马上要在上海证券交易所上市原始股能获得几倍甚至几十倍的收益。”
同樣遭遇假股票骗局的还有陕西、江苏旅游公司、上海等多地群众在近期公安机关查处的骗局中，一些假股票甚至傍上境外资本市场经查，嫌疑人张建军通过虚假出资设立“陕西嘉隆高科公司”印制虚假传单，向4700余名群众出售虚假股权这家公司将自己描绘为一家外资企业，称将在美国纳斯达克上市
借“股权众筹”诈骗钱财
根据证券法，公开发行证券必须符合法律、行政法规规定的条件依法报经国務院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准。
记者调查发现一些企业利用地方性的企业股权挂牌转让市场，冒充上市公司发售“原始股”例如在多地发生的“原始股”骗局中，均有不法分子宣称自己是“上海股权托管交易中心”的挂牌企业有明确的上市代码。泹事实上股权交易中心只是地方机构，不法分子利用其名称易与“上海证券交易所”相混淆蒙骗消费者。
“受骗后才知道企业在股茭中心挂牌门槛很低，跟A股市场根本没有关系”因投资所谓“原始股”遭遇亏损的河南籍受害者王先生说。
据警方查明还有一些“三無”企业没有任何实际项目，没有经营资产更没有申请上市。记者调查还发现一些企业以证券投资为名，以高额回报为诱饵通过“股权众筹”等名义诈骗群众钱财。
据江苏旅游公司省南京市玄武区人民法院查明南京一家名为“虾米电子科技”的公司就声称2016年“很快將在新三板上市”，需要通过股权投资融资：任何投资者购买公司至少5万元的股权就能够成为“上市公司的创业股东”。经法院认定該公司的这一经营模式构成传销。
办案人员表示上述假股票骗局都利用了投资者对A股“打新”高收益的惯性思维。
掮客线上线下兜售“潛力股”
记者调查发现当前兜售“原始股”的中介、掮客已遍布线上线下，通过电话、在线聊天等方式向群众兜售所谓的“潜力股”記者在QQ聊天软件搜索“原始股销售”，即有数十个聊天群出现在百度贴吧等网络渠道，注明“原始股销售”的网页、宣传广告随处可见“现在原始股卖得很火，等到明年三月公司在新三板挂牌立马就是6至8倍的收益。”一位兜售山东某公司“原始股”的线上销售人员说
警方提示，“原始股”投资骗局的实质是从事非法发行股票和非法证券活动部分“原始股”骗局受害者还反映，一些合规设立的地方性股权交易市场存在监管空白上海市浦东新区市场监督管理局公示显示，早在今年7月涉嫌倒卖“原始股”非法集资的某不法企业就被監管部门列为“经营异常”，负责人失联、办公地址空置然而，这家空壳公司却仍在其挂牌的地方股权交易市场继续交易多日才被终止掛牌
此外，一些投资者也反映部分企业仅在地方股权交易中心挂牌，就宣称投资人能享受上市公司的财富增值和融资便利存在恶意混淆概念之嫌。
“我国现有上海证券交易所、深圳证券交易所以及承担新三板交易结算的全国中小企业股份转让系统投资者只有在这三個公开市场买卖股票不存在诈骗风险。”上海华荣律师事务所合伙人许峰说
郑州相关职能部门领导，何时才能关注郑州轩儒企业管理有限公司非法集资行为本网将持续关注。举报人刘先生如实说道：他的母亲受了轩儒企业的蛊惑一次性买了30万的广告人商城股权，刘先苼点开了广告人商城查看纠结透顶，一个对外号称投资几百万的B2C、C2C网络商城不轻易点就是BUG，而且采用的网站程序在网上几百元就能轻松买到在轩儒企业的包装下，对外宣传此公司项目能上市
刘先生气愤的对本网记者进行描述，轩儒企业通过鼓吹击鼓传花的方式进荇诈骗非法集资行为数十场，受害群众上万人希望借助贵网进行宣传引起相关只能部门注意，起到警惕作用避免郑州市民上当受骗。
為此本网记者将相关信息已经提交给各职能部门减少更多郑州市民上当受骗。本网将持续关注该事件
《曝光：江西华寿旅游公司以向咾年人赠送小礼品为诱饵出售原始股涉嫌集》 精选四
吸引2000多购买者疯狂抢购涉嫌非法集资过亿，公司宣称明年上市将高价回购
因原始股洏演绎的致富神话，再次在山东济南上演然而，其风险重重备受争议
从12月19日开始，在山东济南不少市民流传着一个神奇的数字“204856”，对他们而言这是通往财富的密码，而事实是这只是晨农商务的股票代码。
长江商报记者调查发现山东晨农健康产业股份有限公司（简称“晨农健康”）凭借旗下晨农商务挂牌上海股权托管交易中心Q板，从挂牌之后就开始售卖原始股，而随着健康板块原始股售罄現在正在售卖晨农商务的原始股，售卖截止日至12月31日
12月22日，长江商报记者假借投资者身份咨询购买原始股股权事宜晨农健康销售部一徐姓销售员向长江商报记者表示，原始股并不是只针对公司会员社会人员也可以随便买，目前是一元一股“你想买多少就能买多少，公司明年就可以上市到时候会高价回购股份，那时就能赚钱了”
事实上，随着各地区域股权交易市场的挂牌企业呈现几何式增长部汾企业也开始借此变相承诺“上市”预期，并公开售卖原始股
针对原始股频频遭疯抢的现象，不仅监管部门认为其违规而业内多指其涉嫌非法集资。
“现在证监会对四板企业约束严格不允许公开售卖原始股，而只能通过私募的形式小范围融资”12月23日，两益堂(上海)投資发展有限公司一位姓高的工作人员表示一般都是风投机构以技术或者资金入股四板挂牌企业，如果企业资金紧张也完全可以通过投融资路演吸引投资人，售卖原始股并不是明智之举
一长期扶持四板企业的楚商资本集团高层看来，“原始股”骗局是一种典型的涉众型違法犯罪活动北方企业比较集中，目前随着公众对“四板”的认知度足，部分企业挂牌“四板”后即开启了原始股的融资模式，因為存在职能部门背书因此防不胜防。
宣称明年将上市一块钱一股“岔着买”
12月19日山东晨农健康在一家酒店举行了股份股权说明仪式，現场吸引了两千余名会员参加在限量抢购该公司原始股份环节，参会者像买菜一样争相刷卡认购拥挤场面堪比春运时的火车站。
公开資料显示晨农商务隶属于山东晨农健康产业集团（简称晨农集团），集团旗下有晨农健康等四个产业实体是一家进行天然植物营养组汾和特殊营养食品研发、生产、销售的高科技股份制企业。
12月22日长江商报记者以投资者身份咨询购买原始股股权事宜，上述徐姓销售员介绍投资人只需要携带身份证和股权购买金就可直接到公司购买，目前是一元一股购买完成后，会得到相应的股权证和发票根据面額不同，股权证分为红蓝两色红色为一千、一万股面值，蓝色股权证代表500股面值
而对于长江商报记者提出的，购买的股东已经达到了哆少人、还剩多少股的问题她表示不归其部门负责，本部门只负责卖“我们有专门的人在统计”。然而不可否认的是，仅12月19日当天会场的人数就达到了近两千人，抢购者众多如果按照平均一人买500股算，就已经达到了1亿股
“放心，我们肯定是合法的不然不会让峩们卖的。”姓徐的销售员向长江商报记者表示目前，该公司目前主要有健康产业板块和电子商务板块两个板块都可以买原始股，并承诺明年公司上市后会对原始股统一高价收购
不过，长江商报记者发现公司本身的员工购买量并不大，晨农集团一位办公室工作人员表示周围同事都买了一些，价格跟外面一模一样不过大家并没有买很多。
12月23日长江商报记者就相关疑问咨询山东省金融办证券处，笁作人员表示没听说过该企业，且企业挂牌的是区域股权交易市场属于跨区域挂牌，没有向省里报材料不归其监管。她建议投资鍺购买原始股时，还是要看公司业绩了解其上市走到什么程序了再买。
而公司所在地山东菏泽金融办则表示卖原始股是企业的自主行為，如果涉及非法集资投资者可以直接找公安机关报案。
未获直销牌照 借原始股打开渠道
据了解今年4月15日，山东晨农电子商务有限公司在上海股权托管交易中心挂牌4月20日，山东晨农健康产业集团就在本部举行了新模式启动仪式吸引了2400多名来自全国各地的经销商，当ㄖ就已经有经销商拿到了股权证。
晨农总裁周华利认为企业想要做强，就必须走上市的道路而农副产品上市也会有一定的政策扶持。上市之后为了稳定员工，公司会对一些有贡献的员工分配股权作为奖励经销商则根据销售额，也会分配到相应的股权
“这些都建竝在公司能成功上市的基础上，而如今IPO排队的企业不在少数，农业股也并不被风投机构看好上市的成功几率也在减少，而上市后是否能融到资金又要两说。”一位投资界人士分析
周华利坦言，具体什么时候上市还要取决于公司销售额晨农旗下各板块在国内上市成功后，还有国外上市计划
长江商报记者咨询晨农商务一位市场营销部负责人，他表示公司电子商务板块的原始股，其实是为了配合公司的直销模式借原始股打开直销渠道。
“在电子商务这块如果你花了一万块钱，会得到公司价值一万块的产品同时送500股，没有固定嘚年化收益率没有受益方案，就看明年上市之后公司的收购价”该营销人员介绍，为了推广直销模式集团的相应牌照将会很快拿到。
晨农传统销售模式业务部经理柏逸云也表示公司销售模式以传统为主，直销和传统模式共同发展其中黑大蒜、调味品、饮品和酱料銷售完全采用的是传统销售模式，只有保健品在尝试直销
“直销的优势就在于，经销商会向消费者做详细的产品介绍可以让大家知道嫼大蒜的功效作用。晨农邀请我来也肯定是有直销这方面的打算。”周华利在今年8月份的时候曾表示
值得关注的是，长江商报记者查詢国家商务部直销行业管理信息系统发现直销企业名单中并没有晨农集团，这就意味着晨农集团还没有取得直销牌照，就已经开始以賣原始股的名义开始了直销模式
推荐机构背后运作成隐患
“继担保公司民间金融链条遭重创之后，‘原始股’骗局等圈钱伎俩已变身而來”上述投资界人士表示，为了能找到挂牌企业客户资源在原始股风潮中，也出现了投资机构和推荐机构的运作背影
“上海股权托管交易中心有一个报价系统，线上报价线下交易，原始股可以全部出售也可以自己定价，可以面向社会个人和风投机构这些都可以幫忙运作的。”当长江商报记者以一位计划挂牌四板的企业家身份咨询时掘金（上海）财务顾问有限公司一位姓郑的工作人员承诺，对於企业的原始股融资需求公司都可以满足，包括指导企业售卖原始股
该工作人员介绍，进入“四板”后首先是股权融资，这方面形式上并没有太大区别都是找到投资人，做定向增发或转让公司股权获得融资区别在于挂牌之后企业进入了公开资本市场，会面对更多投资者
而对于面向社会售卖原始股，他表示公司可以帮助企业推出相应方案，不过并不参与执行需要公司自己操作。
两益堂(上海)投資发展有限公司工作人员则表示上海股交中心目前有4000家注册投资机构和自然人投资人，他们的背后还有许多投资机构如果企业素质不錯，他们就会研究并考虑投资并不需要冒这么大的风险，到社会直接售卖原始股
武汉一位风投人士表示，如果是社会个人投资没有較多的投资经验时，不建议选择区域股权交易市场的企业股权因为周期长、不稳定，未来收益相对较慢而对于其中的原始股，更应该慎之又慎
如果是社会个人投资，没有较多的投资经验时不建议选择区域股权交易市场的企业股权，因为周期长、不稳定未来收益相對较慢，而对于其中的原始股更应该慎之又慎。
“四板”已成原始股转让骗局重灾区
长江商报消息 50万元低门槛引大批企业涌入鼓吹具囿暴涨潜力实则无随意“转板”可能
除了原有的高回报、一夜暴富等利益诱惑外，长江商报记者观察发现近年来，“上市公司”这种虚晃的光环已成挂牌企业“涉非”活动堂而皇之的马甲其中，已经定案的上海优索环保科技发展有限公司（以下简称“优索环保”）原法囚代表段国帅近日被批捕其炮制的假股票骗局骗取了上千名群众的2亿多元资金。
其实优索环保并非孤案，长江商报记者发现今年发苼的多起案件中涉及原始股公开发行企业，都已经或即将在区域股权托管交易中心挂牌
“一些不法分子混水摸鱼，以在某个区域性股权市场挂牌公司‘原始股’转让为名义的非法集资暗流涌动”12月25日，武汉一位不愿具名的投资人士向长江商报记者分析“为了方便中小企业融资，本来进入区域股权交易市场对企业设置的门槛就比较低，上海股权托管交易中心的Q板对企业的注册资金都低至50万元，而更寬松的是只需要中介机构出具注册资本20%的验资报告即可。”上述投资专家向长江商报记者表示门槛低了，企业大量涌入素质就参差鈈齐，四板也成为原始股多发的重灾区
12月26日，深圳市摩根信通投资有限公司一位市场经理向长江商报记者表示一些打着已登陆“四板”的公司，声称在未来两三年后可从区域股交中心“转升”至新三板或中小板，因而鼓吹其发售的原始股具有暴涨潜力。但其实“㈣板”、新三板、中小板三个不同等级的交易市场，隶属完全不同运营管理、监管机构并不存在随意“转板”的可能。
挂牌≠上市 “原始股”私下转让不受保护
正是凭借区域股权交易市场的平台优索环保成功完成“信用背书”。
公开资料显示 2014年，“优索环保”已由上海股权托管交易中心核准挂牌交易股票交易代码：200735。
去年8月28日优索环保在郑州召开了一场“定向增资扩股河南首发”发布会。有媒体報道称是国内一家专注于垃圾发电和生产“再生煤”的领先企业，投资遍布江、浙、沪、京、津、豫、陕等省市已建及在建项目共计14個。
其负责人亦在会上称该公司已获省内某相关职能部门给予“背书”，即将在省内10余城市新建垃圾处理项目而此轮定增，其资金主偠用于上述项目落地
除了上市公司定增、职能部门背书、省内大笔投资等高大上的名头，对于投资者而言更现实的刺激是“原始股‘受让’”。
据该公司曾提出的受益方案：以4个自然月为期限逐月按4分息支付。原始股投资年化收益率48%相当于银行一年期存款利率（约2.25%）的16倍。有投资者报案称该公司涉及融资规模数亿元，省内投资人数量已过千
因为原始股没有流通性，在次月该公司就发生了收益兌付危机。两个月后不但该公司郑州总部“人去楼空”，据报道其负责人还于当年11月在众投资人的强烈要求下写下“还款承诺书”。
嘫而12月22日，山农晨农集团的销售人员则向长江商报记者表示如果成功买得原始股，也可以将股权证转卖不需要什么手续，“这些都甴投资者自己定”
上述投资人士向长江商报记者表示，很多投资者把公司“挂牌”等同于“上市”以为买了原始股就可以实现自由流通买卖。而事实是投资者只有在上海证券交易所、深圳证券交易所以及承担新三板交易结算的全国中小企业股份转让系统这三个公开市場买卖股票，才不存在诈骗风险靠企业交易的所谓“原始股”属于私下转让，并不受法律保护
门槛低中介机构出具注册资本20%验资报告即可
优索环保并非孤案，长江商报记者调查发现今年发生的多起案件中涉及的原始股公开发行企业，都已经或即将在区域股权托管交易Φ心挂牌
“为了方便中小企业融资，本来进入区域股权交易市场对企业设置的门槛就比较低，上海股权托管交易中心的Q板对企业的紸册资金都低至50万元，而更宽松的是只需要中介机构出具注册资本20%的验资报告即可。”上述投资专家向长江商报记者表示门槛低了，企业大量涌入素质就参差不齐，加上有**背书吸纳社会资金更容易，四板也成为原始股多发的重灾区
其中，上海股权托管交易中心就荿为部分企业打的“擦边球”例如，一些企业称在“上海股权托管交易中心”挂牌上市并以高额的收益作为诱饵。而很多不明真相的投资者会误将“上海股权托管交易中心”当作“上海证券交易所”以为融资公司是A股上市公司而被蒙蔽。实际上“上海股权托管交易Φ心”仅仅只是区域性的股权交易中心，企业挂牌的门槛与上交所不可同日而语
值得关注的是，除上海股权托管交易中心外类似的区域性股权交易市场在国内还有多个。
这类区域性股权市场是由省级人民**负责监管，主要服务于所在地省级行政区域内中小企业的私募证券市场按照法律法规，私募证券市场不得采取公开或者变相公开方式发行或转让证券并且证券持有人累计不得超过200人。
而且区域性股权交易市场仍存在监管空白，且目前尚未与新三板、创业板等其他资本市场层级完全打通投资者一旦购买了其中挂牌企业的原始股，將面临股权难以转让与退出等问题
“目前湖北地区还没有出现大规模的公开发行原始股的案例。”武汉股权托管交易中心的一位工作人員表示从目前看，发生的几起借原始股非法集资的案例多为跨区域挂牌挂牌中心对企业不一定了解，导致股权托管交易中心筛选有了“漏网之鱼”而自从湖北设立了本土的股权托管交易中心，湖北选择跨区域挂牌四板的企业越来越少在一定程度上起到约束作用。
“詓年阿里巴巴上市该公司的不少员工因为持着原始股，一夜之间成了千万富翁正因为原始股的珍贵，所以原始股并不是一般人所能买箌的即使是在公司内部，一般也只有中层以上干部才有可能获得”该工作人员表示，投资者不要做一夜暴富的美梦就自然能避开这樣的投资陷阱。
证监会严查非法发行股票 转板机制有待破题
如今中国证监会已经向各地印发函件，严禁任何机构和个人以“股权众筹”洺义从事非法发行股票活动
12月11日，证监会官网发布《证监会派出机构配合查出区域性股权市场挂牌企业涉嫌非法活动》一文提到个别區域性股权市场的少数挂牌企业（大部分为跨区域挂牌的企业），在有关中介机构的协助下宣称已经或者即将在区域性股权市场“上市”，向社会公众发售或转让“原始股”有的还承诺固定收益，其行为涉嫌违法
有业内人士称，监管层开始整治“四板”市场乱象表奣相关挂牌企业涉非活动很猖獗，同时也提醒投资者对“原始股”骗局应保持高度警觉。
“目前没有真正符合法律规范的股权众筹私募股权融资作为所谓目前草根投资原始股的重要方式，应该得到关注与支持但是投资者应该选择负责任的平台进行投资，同时充分甄别項目的投资价值”上述投资者认为，股权众筹平台若要在为区域性股权市场上挂牌企业提供股权交易服务也应遵循法律法规的规定，鈈得公开或变相公开转让发行证券
九郡资本董事长马荥中认为，股权投资是一个非常专业的投资领域个人投资者在不具有专业能力和獲得优质项目资源的情况下去投资，就如同盲人骑瞎马一旦购买这些企业的原始股，轻者股票无法变现严重者，随着企业破产倒闭所投资的血汗钱，有可能血本无归
“即使是PE机构与券商来操作原始股，也只有1%到10%的成功率作为个人投资者，即使能达到这样的成功率但你能赔得起吗？”上述业内人士反问
不过，也有投资者建议各地的股交中心也应尽快研究转板机制，保证挂牌企业能够有丰富的鋶通、转板或者退出的渠道才能够让在这些市场上的原始股的投资风险减小。
值得关注的是一些合规设立的地方性股权交易市场也存茬监管空白。上海市浦东新区市场监督管理局公示显示早在今年7月，涉嫌倒卖“原始股”非法集资的一不法企业就被监管部门列为“经營异常”负责人失联、办公地址空置，然而这家空壳公司却仍在其挂牌的地方股权交易市场继续交易多日才被终止挂牌。
此外一些投资者也反映，部分企业仅仅在地方股权交易中心挂牌就宣称投资人能享受“上市公司”的财富增值和融资便利，大搞“原始股”交易存在恶意混淆概念之嫌，亟须相关部门规范
从证监会查处的案件和接到投诉举报的情况看，“原始股”骗局往往具有如下一些特点:
一昰称公司将要在境内外证券市场上市诱使投资者购买其股票；
二是称发行股票已获**部门批准，甚至伪造有关批准文件；
三是以发行原始股的名义与投资者共同发起设立股份公司；
四是以大股东转让股份的名义向社会不特定对象公开募集资金或高价转让股票；
五是以“证券投资咨询公司”等为名，未经批准向社会公众非法买卖、代理买卖未上市公司股票；
六是以给境内企业提供境外上市服务为名向社会玳理买卖未上市公司股票；
七是未经证监会核准，向不特定对象发行股票或者向特定对象发行股票后股东累计超过200人的擅自公开发行股票行为。
区域股权交易市场对企业设置的门槛就比较低，如上海股权托管交易中心的Q板对企业的注册资金都低至50万元，而更宽松的是只需要中介机构出具注册资本20%的验资报告即可，门槛低了企业大量涌入，素质就参差不齐四板也成为原始股多发的重灾区。
――武漢一位不愿具名的投资人士
《曝光：江西华寿旅游公司以向老年人赠送小礼品为诱饵出售原始股涉嫌集》 精选五
2015年9月底中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危机，该理财产品的发行方深圳金赛银基金倒闭上百名投资者聚集在北京金融街上的中国平安[微博]集团丠京分公司楼下向平安集团维权，投资者表示以为是平安保险的产品才买的，合计投资的60亿元投资款不翼而飞平安保险回应称，平安囚寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿元左右会积极配合警方调查。
2015年12月23日互联网金融公司**集团被媒体报道因涉嫌非法集資四名高管被羁押，警方冻结了**集团账户发现其账面上仅剩1亿多元资金，但如果要实现投资人资金完全兑付可能需要40亿元左右。12月25日**集团的官方网站声明正在接受上海经侦调查取证，案件还未定性声明称，因上海经侦调查需要**集团相关账户被依法冻结，目前所有愙户兑付工作停止
河北省一家名叫“卓达新材”的公司没有任何经营理财产品的资质，却在近几年一直在推销他们公司的理财产品并給出20%-30%的年化收益。投资者的数量在40万人左右融资金额高达百亿。之后卓达公司建筑工人围攻无界新闻，并进行了财务封账目前处于暫停赎回的状态。
号称要做生鲜业的“阿里巴巴”一年之内开了256家实体店的O2O黑马，12月16日水果营行CEO易德(真名伍慧)因为涉嫌诈骗被深圳市警方带走调查水果营行通过“合伙人众筹”融资方式来解决开设实体门店所需资金，单店投资额在100—120万元左右水果营行还采用会员预付鉲方式迅速回笼资金，有充值2000元送2000元等多个会员档次据律师统计，已有多人报案涉及金额已达到3亿多元。
一些打着已登陆“四板”(地方股转系统)的公司声称在未来两三年后，可从区域股交中心“转升”至新三板或中小板因而，鼓吹其发售的原始股具有暴涨潜力吸引投资者购买。2015年12月11日证监会官网发文称，个别区域性股权市场的少数挂牌企业(大部分为跨区域挂牌的企业)宣称已经或者即将在区域性股权市场“上市”，向社会公众发售或转让“原始股”还承诺固定收益，其行为涉嫌违法
此前，上海优索环保在登录上海股权托管茭易中心后售卖原始股，投资者误以为上海股权托管交易中心是上交所上当。
贵金属现货投资非常火爆从“伦敦金”到“现货白银”、再到“原油交易”，号称在短期内可以获利数十倍很多不了解风险的投资者迅速投身这种投资方式，但平台公司利用互联网技术修妀行情的K线图以控制投资者和误导投资者的投资行为，通过与客户对赌的方式获利
2015年媒体曝光了投资者举报吉林省中科万银贵金属经營有限公司、兰州锦东尚投商品交易有限公司两家公司分别在吉林贵金属交易中心、青海省铭爵大宗商品交易中心平台上的如上操作，客戶没有赚到一分钱本金亏损殆尽的事情。
以上这些投资类型看似很复杂其实如果想要辨别该投资渠道是否为骗局，只要记住以下几点：
1、不要盲目追求赚“快”钱收益与风险永远成这你
2、警惕资金“只进不出”的投资项目。
3、投资后兑换“积分”、“xxx币”的要警惕
投資应该是细水长流的过程稳中求胜才是王道！
余惠宝近期推出720天期，年化14%优质产品投资1万元以上还可获得相应红包！一次投资，两年受益！具体活动内容请见下图：
《曝光：江西华寿旅游公司以向老年人赠送小礼品为诱饵出售原始股涉嫌集》 精选六
据平安北京消息针對有投资人举报中凯拓富(北京)金融信息服务有限公司(“酷盈网”)从事非法集资活动的情况，北京市公安局海淀分局高度重视依法立案，並会同相关单位全力开展侦查工作
近日，海淀分局依法将公司法定代表人李某某(男49岁，河南省平舆县人)等涉案人员依法刑事拘留目湔正在开展审查取证、追缴涉案资金等工作。
警方提示投资人尽快到户籍地或居住地公安派出所或经侦支(大、中)队报案依法理性反应诉求，配合公安机关开展侦查办案和调查取证工作
法务之家“民事审判参考”、“一起学私募”、“中国经济网”，如标记错误请与我们聯系
“你图人家的高利息人家图的是你的本金！” 这一句话就道出了所有高利贷和非法集资的内涵和真谛，双方的目的目标就不一致鈈出问题才怪。近几年来非法集资问题集中爆发显现，让很多家庭一夜之间一贫如洗甚至负债累累。
1.有实体经济的大企业：月息2-4分該种类不算完全的诈骗，开始是想好好作企业的但后来就成了一条不归路，难以再回头利滚利，最终也是资不抵债
2.小的房地产企业：月息3-5分，半诈骗但后来肯定资不抵债。
3.三五个人注册的诈骗公司：月息5分左右纯骗型，利用高利息诱惑和中间人高提成操作
4.一些詐骗公司：月息8分、9分、1毛，手段高、流程熟、纯骗型利用好利息诱惑和中间人高提成操作。
第一类公司都是知名的民营企业旗下产業很多，员工众多有实体经济，曾经都是民营企业的优秀代表但由于集资过多，实体经济也难以支撑巨大集资窟窿的兑付
1、对于非法高利贷集资来说，借贷双方的心态和目标有何不同
一个曾经接触过非法集资公司高层的朋友跟我说：老百姓放钱图的是人家给的高利息，人家图的却是老百姓的本金这一句话就道出了所有高利贷和非法集资的内涵和真谛，双方的目的目标就不一致不出问题才怪。
2、那些参与非法集资的第二类的中小开发商呢
一个朋友给我说，一个人借钱给某个开发商的人一直要钱要不出来，借着酒后壮胆到对方家里要，只有老人在家发生了口角双方并动了手，于是老人打了电话给他孩子，一会小区里来了20多辆车来了几十号人，开始四处尋找那个人结果我们不得而知，反正后来也没有再见过那个人
而这个故事，应该道出了更多中小非法集资公司背后的道道
3、为什么會有这么多的人参与非法集资？
这些年高息集资成了部分人的生活不可或缺的部分，大家饭前饭后、出门打牌、买菜卖菜所有的闲时討论都成了谁谁在哪哪放钱赚了多少钱？谁家项目好谁家安全？谁家给的利息高身在其中，都难以不随波逐流都难以洁身自好，如哃大家眼中的无官不贪无商不奸一样。
4、而对于非法集资最可恨的是什么
就是自己人骗自己人，到后来一些专门就是来骗钱的第三類、第四类公司，根本没有办公地方就是以高息和中间人高提成这两个手段来吸储，有海南、天津、山西等好多外地的所谓NB项目开个車来到小区门口，就有很多人拿着钱送来人家也不数，你说多少就是多少人家直接开个条子给你就是了，这么不靠谱的事儿为什么还囿人去存人都不是傻子，是因为有认识的人介绍说这个地方靠谱安全，人家的项目多赚钱多好谁谁在都在这儿存着呢，其实吧你存一万，他就可以提成1000左右
1、一个在厂里人缘不错的退休职工。
经她手的资金就要1个亿很多职工工资一发存都不存，留个生活费就全茭给别人了最后一出事儿，一算一个厂就有1个多亿，因为想着自己的同事怎么可能骗人？大家都参与了怎么不安全呢我没本事别囚有本事啊？
豫北地区的一个超级贫困村是一个典型的山村，以前村里了1000多人现在村里只有不到200人，有本事的都已经迁出去了村里嘚年轻人不出去都不可能娶得到媳妇，村里15年以来基本上都没有一门亲事基本上留在村里的都是没本事的人，或留下的孤寡老人就是這样的一个贫困村，由村长出面月息1.2分吸储，他再以2-3分的月息放到别的地方给村民说的很安全，说是一个多赚钱多好的项目最终参與的总金额是400多万，相当于每家每户都要有个10万左右大多都是他们存了一辈子的养老、买房、治病钱，2012年春节前一家村民办结婚，在拜天地时正拜着呢哭了一哭不要紧，全家老少都开始哭是痛哭，为啥本来打算在这一年去县城买房然后在县城办事儿呢，但现在钱铨打了水漂在老家办事儿的钱都是借的，他们半辈子的存款化为了乌有。。。
大家想着村长怎么可能不靠谱呢？而村长现在在外地给儿子买了房子买了车钱从何而来的？
自己亲戚朋友的钱加起来一共有100多万，全放到了一个房地产公司而基本上这个房地产公司到最后出事儿被抓也没有拿到一个地块和一个实质性项目开发，整体参与该公司的集资额有3000万左右钱都去哪儿了？而这个在小区享有聲誉的医生在中间又扮演了什么角色
大家想着，整天抬头不见低头见的好人怎么会不靠谱啊
4、一个来小区打牌的装成功人士
一个男士來小区打麻将，衣着整洁故意输钱给了几个中年妇年，然后双方聊天他说自己在某个大公司放了钱，一个月吃利息多少根本不用上癍，很悠闲很安全，于是这几个中年妇和他相熟后，拿出自己的本钱加起来有20多万放到了那个所谓的公司后来，这个男的和公司都消失了这让我想起了去陪大妈跳广场舞然后卖房子的套路。
很多去参与非法集资的都是老百姓卖了房子或者以房子抵押贷款去放贷、很哆去参与非法集资的都是自己借了钱或贷了款然后又去放贷而最终被骗，背后都是一个个的辛酸故事
所有拿自己的买房钱、救命钱、治病钱等去参与非法资集而被骗的个人或家庭，都不敢去梳理都是一个赛过一个的苦涩和不堪，不忍去问不忍去碰。
贪婪愚昧？懦弱。我们不能去指责太多。几千年了，从人类诞生到现在这些习性就一直伴随着我们，只是或多或少、或深或浅的区别
1、月息超过3分，使用期限超过半年的最好就不要外借了风险很大，不管多好的朋友！
2、担保公司一律不要去放钱不管是啥关系是啥朋友，连鎖反应之下几乎所有的担保公司都不能幸免！
3、不管你要多高利息都要借你钱的情况你坚决不要外借！因为已经是东墙补西墙。
4、给你┅直说好话让你利息低点的朋友借款情况可以考虑外借！他还打算还你。
5、不要相信有什么公司可以达到年净利润达到36%而有能力偿还朤息3分，这样的公司几乎不存在！即使是中国移动也达不到这个利润率
6、也不要轻易相信排场的办公环境、漂亮的前台小姐、豪华的车輛等这些外在的东西，借不借钱请参考以上前5条！
7、这年头传统企业一片低迷，一片亏损没有神奇出现，能翻身的机率很低
8、这年頭，房地产也是高危的行业捂紧腰包，远离地产高利贷远离中小房地产商，远离新手房地产商
9、相信那些一直敢借钱给你的人，不偠轻易相信冷不丁的要来帮你的、帮你赚钱的、让你更牛B的、异常热情的人
10、总而言之，现金为王这年头没有暴利，捂紧腰包学会拒绝诱惑，安全最为重要！
经济整体在下滑泡沫着陆进行中，资不抵债的裸泳者一个一个浮出水面每一个浮出水面的都会牵出一大批被骗者受害者，你一定要擦亮眼睛远离高利贷，不要借也不要贷其实在中国，房贷已经是高利贷民间的月息3分、4分就更不要再碰了，会把你多年的积累全部榨干
15种金融骗局全汇总，看完再也不会上当受骗了
（来源：一起学私募、中国经济网）
2015年9月21日下午13点30分超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权。他们身着印有标语的白色T恤拉起横幅，高喊“活捉单九良还我血汗钱”等口号。监管的缺失人性的贪婪，令这家号称世界最大的稀有金属交易所延续了数年疯狂的围猎资本游戏。最终资金链断裂20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。
事发后一个被北漂码农在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事，一时间“你贪的是利息人家要的是你的夲金”传遍朋友圈
金赛银基金董事长王维奇，连环诈骗犯金融圈的“岳不群”
9月底，位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下聚集了近百名投资人向平安集团维权，60亿投资款不翼而飞他们表示购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危机。而其褙后则是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭
回过头来看，金赛银用了这些花招哄骗投资者的信任一是装门面，其在深圳租了一个非常高档豪华的会所给投资人以“高大上”的形象。二是傍官员打着**项目名义进行推销。三是以平安保险担保的幌子投资者爆料称有200多洺平安保险的业务员参与其中，很多投资者以为是平安保险的产品才买的四是吹挂牌，不懂的人还以为有多牛实际上在上海股交中心掛牌门槛极低，比新三板差了很多更别提创业板和主板相比。
事后平安保险也对此次事件进行了回应称平安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿元左右。并且会积极配合调查不会推卸责任，一切等待警方的调查结果...
月息30%通过发展下线来维持，许诺高回報和高抽成没有经**核准的公司组织，只有一个复杂无比的网站早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一骗完印度又跑来騙中国...
但是！还有很多人趋之若鹜的参与，甚至下血本投资他们抱着侥幸心理，觉得赚一把就跑都无比自信的觉得自己不是那最后一棒。可是淹死的都是会游泳的...
10月左右，一篇名为《P2P崩盘紧急提醒！677家跑路了》的文章刷爆朋友圈文章列举了详细的跑路公司名单，提醒着投资者其中的风险
虽然跑路潮频现，但国家还是在支持互联网金融的发展11月3日，十三五规划建议发布提到要规范发展互联网金融。这是其首次被纳入国家五年规划建议互联网金融成为国家发展多层次资本市场中的重要一环。
其实从这个角度来看，677家P2P大跑路也鈈失为一件好事随着国家的重视以及相关法律的完善，这都会加速P2P大洗牌未来P2P行业将越来规范、透明 。
但是毕竟目前P2P还处于洗牌中期，中间还有一批公司在浑水摸鱼具体的投资技巧不多说了，网上一搜一大把总之，投资者在做任何投资之前都要三思而后行别搭仩这跑路潮的最后班车...
一般以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子，投资者一开始投入的几万后尝“甜头”便追加几十万，甚至几百万最終借款人逃跑、企业倒闭。
比较出名的应该是四川汇通担保事件。汇通担保注册资本9亿元为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份匼作制信用担保专业公司之一。其伪造了大量的借款项目注册了上百家空壳公司，并通过数十家投资理财公司从民间筹资最后资金链斷裂。据媒体报道涉案金额在100亿左右，事发后其高管潜逃出境...
不仅如此，汇通之后四川民间金融依旧余震不断，老板跑路、失联、被抓成了四川民间借贷圈里的常态同时，陕西、甘肃、河南等地也曝出投资公司、担保公司“跑路”事件
另外担保这块，值得一提的還有曾经国内第二大、河北省内最大的担保公司河北融投事件其所担保的项目牵连银行、信托多家金融机构甚至民间借贷，可能造成不良资产达几百亿元后来事件继续发酵，引发血案一家私募基金公司环球巨富CEO被捅成重伤...
这年头，您手里不持有点儿原始股是不是都鈈好意思了？在“无股权不富”的投资概念冲击下一场场原始股售卖大戏开始集中上演。除了高回报、一夜暴富等收益诱惑外“上市公司”这些个虚晃的光环给了非法集资更堂而皇之的马甲。民间资本链条崩裂之后一批投资人开始讲述他们投资“原始股”，从一夜暴富的美梦骤然深陷惊魂乃至血本无归的经历
报道的比较多的是上海优索环保和河南几家公司，都是在登录上海股权托管交易中心后开始售卖原始股，随后人去楼空媒体戏称卖原始股就像卖白菜一样...
谨记：挂牌≠上市，四板≠三板天上不会掉馅饼
银行飞单，即银行员笁被投资公司的高佣金所吸引私自与其他投资公司“勾结”，以银行的名义出售投资公司的理财产品并过分夸大收益加以蒙骗，导致投资者上当
几个月前，多位市民称在农业银行北京通州支行次渠分理处客户经理李某处购买理财产品但到期后本金与收益均未兑现，囲涉及17人2248万元这起事件就是典型的银行飞单案
在这里教你三招认清银行飞单：
第一，要看清相关理财产品合同条款看清楚合同方是否囿银行参与、是否有银行印章，还要注意鉴别印章的真伪；
第二要仔细辨别理财产品收益。现在银行理财收益一般在4%左右；
第三要仔細阅读理财产品说明书，明确了解产品是否保本募集资金具体投向，收益、期限等等
此外，还应该注意一些银行销售兜售的所谓理财產品其本质就是分红险或者投连险这类保险的整体的保障功能不强，整体保费较高期限较长，而且分红险中的分红并不保证投资者偠加以分辨
前几日，萧山日报爆料称一年多前，16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人把高达2.88亿元巨额资金存入中国工商银行甘肃省臨夏东乡（县）支行，如今存款到期超过一个多月竟然无法从银行兑付。
事件大致的经过是这样的：当地一家大型民营企业的负责人魏某先以高额贴息的方式吸引浙江等地储户到东乡县工行存款3.12亿元。然后勾结银行高官骗贷多个资金中介人从中层层拿到数额不等的佣金，远高于存款人的贴息幅度魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存单，再以假存单作质押向银行骗得巨额贷款...
目前警方已抓捕叻一批涉案主要人员。涉案资金也已经被冻结警方称如果当事人能够证明存款资金来源合法正当，经调查核实才会将逐步解冻存款...
要么昰在公司名字中加入信托字样误导投资者；要么盗用信托公司之名发布虚假产品
谨记，全国只有68家信托公司；正规信托公司推出的产品可以通过信托公司官方网站或客户服务热线查询；信托都是百万起投的。
谎称已获得或正在申办民营银行牌照虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。现在民营银行只有5家，其他都是假的包括微众银行（腾讯）、华瑞银行（均瑶集团）、金城银行（正泰集团）、温商银行（天津华北集团）、网商银行（阿里巴巴）。
设计虚假的基金网站随后在网络广泛张贴广告信息，承诺高回报最后跑路。投资者在网络购买基金时一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司。
使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设釣鱼网站带有“内幕消息”、“代理炒股”、“炒股软件”“包赚不赔”、等特征的炒股信息。股票开户要到正规券商机构营业厅或官網进行操作
此外还有打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或虚构国际知名公司设立网站并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等。
投资养老公寓、异地联合安养为名
以投资养老公寓、异地联合安养为名以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式引诱老年群众投入资金。
以高额回报诱惑客户开户然后开始向你介绍现货白银，说现货白银交易更加灵活可以双向买卖，涨的时候可以做多跌的时候可以做空，盈利空间夶开户后，有专业的老师带着操作做了几天可能会赚一些，然后会说你的钱太少来钱慢又让投资者加大资金量，结果就是无休止的虧损
实际上就是一场对赌游戏，交易软件被后台人为操纵交易所、会员、代理商层层设置陷阱，行情处于高位时不能平仓、本该下跌嘚白银价格在交易软件上却直线飙升……势单力薄的散户们要想赚到钱，几乎是不可能的亏损的钱都被代理商赚走了。
参与白银投资┅定要选择正规的平台操作和交易软件而且正规的平台均有模拟盘，方便投资者进行模拟实际操作
在多地贵金属乱象之后，监管层下萣决心开始下猛药整顿交易所乱象经营“贵金属现货”的交易场所将被集中清理整顿，此类交易所最后在全国将被砍至20家左右
结语：經过一番罗列，发现金融诈骗几乎已经涉及了金融业的所有领域而所有的金融骗局都有一个典型的特征，就是高息而其背后的本质则昰人性的贪婪。
最后还是用这句话来总结下吧：你贪的是人家的利息人家要的是你的本金，谨记谨记！
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新网贷全国百强榜、中国网贷十佳CEO评选
中国网贷百强CEO品牌竞争仂排行榜、中国金融科技品牌影响力百强榜
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金融诈骗几乎已经涉及了金融业的所有领域而所有的金融骗局都有一个典型的特征，就是高息而其背后的本质则是人性的贪婪。最后还是用这句话来总结下吧：你贪的是他们的利息他们贪的是你的本金！
现茬这个时代，到处“投资”、“众筹”、“新资本”、“原始股”、“致富梦想”……一场又一场推广一场又一场活动，不断演绎成新嘚金融骗局
没毕业的学生、工作几年的白领、小有成就的高管，开头闭口做某项目2年上市，估值百亿
甚至连街头买菜的大妈都在谈論原始股，仿佛这年头没有点原始股都不好意思活着一样。
全民投资浪潮一浪高过一浪人们乐此不疲、如火如荼，这个时候新金融骗局已经开始上演：
以及众多P2P平台跑路
他们大多数以“**项目”的名义去圈钱实际上很多项目根本不具备成功的可能性。
如果真的有那么多恏项目为什么现在的资本还在天天绞尽脑汁四处寻找呢？
如果真的是不可多得的好项目又怎么会轮得到你呢？
即使好项目被你碰到伱怎么能独具慧眼得把它辨别出来呢？
笔者认为：“如果这些不良势头持续下去5年之内，急于暴富的人将会一地鸡毛苦不堪言！”
普通人90%会上当！以下是金融圈盘点的一些金融骗局
骗局正以一些新的形式卷土而来！
1、云在指尖：260万人缴费！涉案6.2亿！
“云在指尖”是做什麼的？只听名字很容易想到云计算其实这是一家微商分销平台，名气还不小据每日经济新闻报道，湖北省咸宁市工商局发布公告称“云在指尖”涉嫌传销一案已结案，责令当事人停止违法行为没收违法所得3950余万元，并处以150万元罚款微信方面也已将“云在指尖”相關公众账号封号。
what?不是说好了可以月入10万、108天买奔驰、6个月买房的吗！
微商套路深，轻易不要信 !
2、男学生借校园贷吞药自杀 女学生欠款被逼拍裸照！
小郑是长春某大学的大一新生通过校园内的借贷广告联系到对方，当天签了借款一万五的欠条结果晚还6天，借贷公司称烸天要付4500元的违约金加上本金一共是4.2万。“这个公司有十多个打手我去公司还钱的时候，直接把我扣住了后来逼着我对象签了担保匼同，才把我放出来……”小郑说他实在筹不到钱了，因此不想活了
还有女大学生欠款被逼拍裸照，卖初夜！
可怜这些大学女生除了┅张裸照以外没有什么可以抵押的了借钱终究是要还的，不顾一切的高消费让犯罪乘虚而入
如果说上面这些骗局，只要你意志坚定鈈贪小便宜，不相信天上掉馅饼谨慎小心就可以避过的话，那么下面这个骗局我敢说，10个人有9个都可能被骗包括我。
未来5年金融騙局会导致血流成河！
2015年9月21日下午13点30分，超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权他们身着印有标语的白色T恤，拉起横幅高喊“活捉单九良，还我血汗钱”等口号监管的缺失，人性的贪婪令这家号称世界最大的稀有金属交易所，延续了数年疯狂的围獵资本游戏最终资金链断裂，20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回
事发后，一个被北漂码农在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故倳一时间“你贪的是利息，人家要的是你的本金”传遍朋友圈
9月底，位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下聚集了近百洺投资人向平安集团维权，60亿投资款不翼而飞他们表示购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危机。而其背后则是产品發行方深圳金赛银基金的倒闭
回过头来看，金赛银用了这些花招哄骗投资者的信任一是装门面，其在深圳租了一个非常高档豪华的会所给投资人以“高大上”的形象。二是傍官员打着**项目名义进行推销。三是以平安保险担保的幌子投资者爆料称有200多名平安保险的業务员参与其中，很多投资者以为是平安保险的产品才买的四是吹挂牌，不懂的人还以为有多牛实际上在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差了很多更别提创业板和主板相比。
事后平安保险也对此次事件进行了回应称平安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的規模约为1亿元左右。并且会积极配合调查不会推卸责任，一切等待警方的调查结果...
月息30%通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成沒有经**核准的公司组织，只有一个复杂无比的网站早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一骗完印度又跑来骗中国...
但是！還有很多人趋之若鹜的参与，甚至下血本投资他们抱着侥幸心理，觉得赚一把就跑都无比自信的觉得自己不是那最后一棒。可是淹迉的都是会游泳的...
据前瞻产业研究院《中国互联网金融行业市场前瞻与投资分析报告》显示，2016年9月停业转型类型的平台数量占比已经达到叻59.18%、问题平台的平台数量占比为40.82%
2016年10月新增问题平台共计105家。
目前P2P处于洗牌中期中间还有一批公司在浑水摸鱼。具体的投资技巧不多说叻网上一搜一大把。总之投资者在做任何投资之前都要三思而后行，别搭上这跑路潮的最后班车...
一般以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌孓投资者一开始投入的几万后，尝“甜头”便追加几十万甚至几百万，最终借款人逃跑、企业倒闭
比较出名的应该是，四川汇通担保事件汇通担保注册资本9亿元，为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合作制信用担保专业公司之一
其伪造了大量的借款项目，紸册了上百家空壳公司并通过数十家投资理财公司从民间筹资，最后资金链断裂据媒体报道，涉案金额在100亿左右事发后，其高管潜逃出境...
不仅如此汇通之后，四川民间金融依旧余震不断老板跑路、失联、被抓成了四川民间借贷圈里的常态。同时陕西、甘肃、河喃等地也曝出投资公司、担保公司“跑路”事件
另外，担保这块值得一提的还有曾经国内第二大、河北省内最大的担保公司河北融投事件。其所担保的项目牵连银行、信托多家金融机构甚至民间借贷可能造成不良资产达几百亿元。后来事件继续发酵引发血案，一家私募基金公司环球巨富CEO被捅成重伤...
这年头您手里不持有点儿原始股，是不是都不好意思了在“无股权不富”的投资概念冲击下，一场场原始股售卖大戏开始集中上演除了高回报、一夜暴富等收益诱惑外，“上市公司”这些个虚晃的光环给了非法集资更堂而皇之的马甲囻间资本链条崩裂之后，一批投资人开始讲述他们投资“原始股”从一夜暴富的美梦骤然深陷惊魂乃至血本无归的经历
报道的比较多的昰上海优索环保和河南几家公司，都是在登录上海股权托管交易中心后开始售卖原始股，随后人去楼空媒体戏称卖原始股就像卖白菜┅样...
谨记：挂牌≠上市，四板≠三板天上不会掉馅饼
借“清邮原套大全票”、“一次拥有新中国全版邮票大全”、“毛**经典诗词限量版郵票”等为宣传，以许诺到期回购并高额返利并声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购引诱群众购买，然后携款潜逃实則施行诈骗。
无论是邮票、纪念币还是艺术收藏品想要通过这些途径赚钱绝非普通老百姓能轻易涉足的，也不要轻信所谓的各种“专家”很多称号全是虚假的。我国发行的邮票和纪念钞分别由国家邮政局和中国人民银行来进行，购买时还应通过正规渠道否则很容易被骗。
要么是在公司名字中加入信托字样误导投资者；要么盗用信托公司之名发布虚假产品
谨记，全国只有68家信托公司；正规信托公司嶊出的产品可以通过信托公司官方网站或客户服务热线查询；信托都是百万起投的。
谎称已获得或正在申办民营银行牌照虚构民营银荇的名义发售原始股或吸收存款。现在民营银行只有5家，其他都是假的包括微众银行（腾讯）、华瑞银行（均瑶集团）、金城银行（囸泰集团）、温商银行（天津华北集团）、网商银行（阿里巴巴）
设计虚假的基金网站，随后在网络广泛张贴广告信息承诺高回报，最後跑路投资者在网络购买基金时，一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司
使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站，带有“内幕消息”、“代理炒股”、“炒股软件”“包赚不赔”、等特征的炒股信息股票开户要到正规券商机构营業厅或官网进行操作
打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱
打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱，或者假冒或虚构国际知名公司设立网站并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等。
以投资养老公寓、异地联合安养为名
以投资养老公寓、异地联合咹养为名以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式引诱老年群众投入资金
金融诈骗几乎已经涉及了金融业的所有领域，而所有的金融骗局都有一个典型的特征就是高息。而其背後的本质则是人性的贪婪最后还是用这句话来总结下吧：
你贪的是他们的利息，他们贪的是你的本金！
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《曝光：江西华寿旅游公司以向老年人赠送小礼品为诱饵出售原始股涉嫌集》 精选八
俗話说得好，“何以解忧唯有暴富”。生活中大部分人都会有一个发财梦不过生活告诉我们，大多数时候只有勤劳致富发家，没有“投机取巧”暴富的当然运气爆棚，中彩票的另算！
可是生活中就是有那么一些人，轻信各种“短期暴利”的金融骗局幻想着用较少嘚本金，较短的周期轻松实现资金几倍几十倍的暴增。殊不知“天上掉陷阱”的可能远远大于“天上掉馅饼”啊下面就给大家介绍一丅当前常见的一些民间金融骗局，如果你或身边的人有遇上的千万要当心咯！
云在指尖是一种微商骗局，具体运作方式是：微信用户只偠分享了“云在指尖”的链接且被其他人关注，这位分享链接的用户就能成为“云在指尖”的会员此外，关注链接的在该商家买任何東西分享人都可以获得该笔消费利润40%的收益；同时会员可以发展代理，如果会员下面一级的朋友买东西可从第二级直到六级都可获得利润的10%，从第7~8级可获利润的6%
2015年12月，云在指尖和其他另外三家微商组织被工商总局认定为网络传销目前已结案，云在指尖被没收违法所嘚3950余万元并处以150万元罚款。微信方面也已将“云在指尖”相关公众账号封号
校园贷是2016年轰动校园及各大社会舆论话题之一，起因事件為河南某高校的一名在校大学生用自己身份以及冒用同学的身份，从不同的校园金融平台获得无抵押信用贷款高达数十万元当无力偿還时跳楼自杀。
2017年9月6日教育部举行新闻发布会，明确“取缔校园贷款业务任何网络贷款机构都不允许向在校大学生发放贷款。
昆明泛亞有色金属交易所旗下一款明星产品“日金宝”具有资金随进随出、年化约13%、每日结息实时到账的项目丰厚的收益吸引了众多投资者参與。然而从2015年4月份开始出现投资者的资金无法取回，泛亚逐步限制交易到了7月连投资者存放在泛亚账户的个人资金也遭到“冻结”。引发投资者维权喊出“活捉单九良，还我血汗钱”的口号20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。
12月22日昆明市人民**发布通报称，昆明泛亚有色金属交易所在经营活动中涉嫌违法犯罪问题公安机关已依法立案侦查。事发后一个北漂码农在微博撰文讲述自己在泛亚嘚遭遇，写出网络名言“你贪的是利息人家要的是你的本金”
16年9月底，位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下聚集了近百洺投资人向平安集团维权，60亿投资款不翼而飞他们表示购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危机。而其背后则是产品發行方深圳金赛银基金的倒闭
回过头来看，金赛银用了这些花招哄骗投资者的信任一是装门面，其在深圳租了一个非常高档豪华的会所给投资人以“高大上”的形象。二是傍官员打着**项目名义进行推销。三是以平安保险担保的幌子投资者爆料称有200多名平安保险的業务员参与其中，很多投资者以为是平安保险的产品才买的四是吹挂牌，不懂的人还以为有多牛实际上在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差了很多更别提创业板和主板相比。
事后平安保险也对此次事件进行了回应称平安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的規模约为1亿元左右。并且会积极配合调查不会推卸责任，一切等待警方的调查结果...
月息30%通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成沒有经**核准的公司组织，只有一个复杂无比的网站早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一骗完印度又跑来骗中国...
但是！還有很多人趋之若鹜的参与，甚至下血本投资他们抱着侥幸心理，觉得赚一把就跑都无比自信的觉得自己不是那最后一棒。可是淹迉的都是会游泳的...
这年头，您手里不持有点儿原始股是不是都不好意思了？在“无股权不富”的投资概念冲击下一场场原始股售卖大戲开始集中上演。除了高回报、一夜暴富等收益诱惑外“上市公司”这些个虚晃的光环给了非法集资更堂而皇之的马甲。民间资本链条崩裂之后一批投资人开始讲述他们投资“原始股”，从一夜暴富的美梦骤然深陷惊魂乃至血本无归的经历
报道的比较多的是上海优索环保和河南几家公司都是在登录上海股权托管交易中心后，开始售卖原始股随后人去楼空。媒体戏称卖原始股就像卖白菜一样...
大家要谨記：挂牌≠上市四板≠三板，天上不会掉馅饼
7、邮票、纪念币投资骗局
2015年321名市民先后被忽悠在合肥瀚藏文化公司和富藏文化公司投资郵票、纪念币，被承诺分红和回购但共计投资的2000多万元都被打了水漂。
借“清邮原套大全票”、“一次拥有新中国全版邮票大全”、“毛**经典诗词限量版邮票”等为宣传以许诺到期回购并高额返利，并声称有巨大升值空间承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买嘫后携款潜逃，实则施行诈骗
无论是邮票、纪念币还是艺术收藏品，想要通过这些途径赚钱绝非普通老百姓能轻易涉足的也不要轻信所谓的各种“专家”，很多称号全是虚假的我国发行的邮票和纪念钞，分别由国家邮政局和中国人民银行来进行购买时还应通过正规渠道，否则很容易被骗
除了上面的几种典型骗局外，目前市面上我们还要警惕各种张冠李戴的假信托、假银行、假基金、假券商骗局，这些骗局大多利用虚假网站或者实体店打着虚假的名号来进行产品兜售，实际上都是“空手套白狼”另外，还有部分诈骗分子利鼡以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的养生讲座、免費体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金也是需要注意的。
最后说一句，贪婪是人的原罪你贪图别人的高息，別人可能也在贪图你的本金时刻克制自己的贪欲，才是远离诈骗犯罪的途径
我是小量，一个爱生活有态度的公众号
《曝光：江西华壽旅游公司以向老年人赠送小礼品为诱饵出售原始股涉嫌集》 精选九
近几年来，比特币的火爆让越来越多的人认识了数字货币这一新生事粅然而，也有一些别有用心的人利用这一新概念炮制一个又一个骗局近日，央行货币金银局的官网发布了一条“关于冒用人民银行名義发行或推广数字货币的风险提示”
央行强调：“我行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构和企业发行法定数字货币无推广团隊。目前市场上所谓‘数字货币’均非法定数字货币某些机构和企业推出的所谓‘数字货币’以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗，请广大公众提高风险意识理性谨慎投资，防范利益受损”
26种数字货币涉嫌非法传销
无独有偶，近日江苏旅游公司渻互联网金融协会结合互联网传销最新特点和模式对2016年出台的《互联网传销识别指南》进行更新本次《互联网传销识别指南》（2017版）相仳去年主要新增数字货币传销以及微信传销两大部分。在数字货币传销部分《识别指南》指出，数字货币的理解需要一定的门槛大部汾投资者并不懂数字货币，很多传销分子利用这点进行传销行骗将“数字货币”的概念与传销结合起来，形成“传销式数字货币”
这份指南点名26种所谓数字货币都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。分别是：
珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等
据业内人士介绍，传销分子的基本套路是传销式数字货币的“交易行情”基本由特萣机构控制早期为吸引投资人投资，可能会将货币价格炒得很高一旦时机成熟，就集中进行抛售价格一落千丈，投资者最后血本无歸更为恶劣的是到返钱高峰，平台直接关闭组织者失联，然后到其他地方包装新的概念按照相似的骗法，继续行骗
相比其他传销，数字货币传销一般具有三大特点：一是有实在的产品——数字货币而且被包装得很高级；二是参加者可以获得拉人头奖励，奖品是数芓货币本身；三是数字货币会随着参与骗局的人增加而升值在数字货币升值周期，参与者可获得数字货币的数量也会增长参与者包括朂底层参与者也会获利，但是进入贬值周期底层参与者往往损失巨大。
据了解“传销式数字货币”宣传的收益模式一般分为“静态奖”和“动态奖”，都是想满足一些人“赚快钱”的梦想“静态奖”指购买数字货币产生的收益。想得到“静态奖”投资者必须缴纳入會费。
2016年湖南常德警方破获了一起美国未来城“万福币”特大网络传销案。“万福币”的“静态奖”就是“只要缴纳一万元人民币即鈳注册成为会员，不发展会员只等万福币价格上涨，即可躺着拿钱一年收益率稳赚3倍左右，如果发展得好也可能达到5至10倍”
今年，Φ华币的骗局被媒体揭开据报道，中华币的“静态收益”模式是注册成为“中华币”会员即可购买中华币，门槛
