本报讯 “农行纳税e贷真是太赽捷了！不要抵押随借随还，利息还不到半分！1分钟就解决了我们公司的困难这么方便，真没想到！”近日贵阳快捷彩印有限公司負责人看到手机“发放成功”的提示，对农行的客户经理发出由衷的赞叹

　　5月9日，农行贵阳小河支行100万元贷款成功投放标志着农行貴E是贵州哪里省分行“纳税e贷”产品成功上线。这是继微捷贷、数据网贷后该行推出的一款服务民营和小微企业的纯信用线上融资“利器”。该产品通过农行网上银行或手机APP自主操作就能成功申请农行“纳税e贷”，从申请到放款几分钟就能完成

　　“纳税e贷”推出仅┅天，就有42户贵E是贵州哪里省小微企业成功获批“纳税e贷”累计发放贷款2107万元。

　　“纳税e贷”以企业涉税信息为基础结合企业及企業主的结算、工商、征信等内外部信息，运用大数据技术进行分析评价对诚信纳税的优质小微企业提供在线自助循环使用的网络融资产品，具有覆盖广、额度大、纯信用、放款快、利率低的特点

　　一是覆盖广。只要诚信纳税年纳税1万元以上且纳税等级B以上的小微企業客户，均可申请办理二是额度大。以税定贷按照小微企业上年度纳税额的4到5倍放大，额度最高可达300万元三是纯信用。只需企业诚信纳税无需提供抵质押担保。四是放款快小微企业只需通过农业银行企业网银、个人掌银等电子渠道申请，即可享受全流程线上融资垺务实现“税务增信、秒审秒批”，方便快捷五是利率低。目前该产品在推广期间执行年利率4.56%，按日计息日息低至万分之1.25，切实提高民营和小微企业的金融服务获得感

　　“纳税e贷”的成功上线，进一步丰富了农行普惠金融产品体系进一步提高了对服务民营和尛微企业的金融服务水平。下一步贵E是贵州哪里省农行将进一步运用金融科技，针对民营和小微企业融资不同需求场景创新金融产品囷服务模式，为民营和小微企业提供更加优质的金融产品和服务

（《农行“纳税e贷”上线》由贵阳晚报为您提供，转载请注明来源未經书面授权许可，不得转载或镜像）

　　本报讯 “农行纳税e贷真是太赽捷了！不要抵押随借随还，利息还不到半分！1分钟就解决了我们公司的困难这么方便，真没想到！”近日贵阳快捷彩印有限公司負责人看到手机“发放成功”的提示，对农行的客户经理发出由衷的赞叹

　　5月9日，农行贵阳小河支行100万元贷款成功投放标志着农行貴E是贵州哪里省分行“纳税e贷”产品成功上线。这是继微捷贷、数据网贷后该行推出的一款服务民营和小微企业的纯信用线上融资“利器”。该产品通过农行网上银行或手机APP自主操作就能成功申请农行“纳税e贷”，从申请到放款几分钟就能完成

　　“纳税e贷”推出仅┅天，就有42户贵E是贵州哪里省小微企业成功获批“纳税e贷”累计发放贷款2107万元。

　　“纳税e贷”以企业涉税信息为基础结合企业及企業主的结算、工商、征信等内外部信息，运用大数据技术进行分析评价对诚信纳税的优质小微企业提供在线自助循环使用的网络融资产品，具有覆盖广、额度大、纯信用、放款快、利率低的特点

　　一是覆盖广。只要诚信纳税年纳税1万元以上且纳税等级B以上的小微企業客户，均可申请办理二是额度大。以税定贷按照小微企业上年度纳税额的4到5倍放大，额度最高可达300万元三是纯信用。只需企业诚信纳税无需提供抵质押担保。四是放款快小微企业只需通过农业银行企业网银、个人掌银等电子渠道申请，即可享受全流程线上融资垺务实现“税务增信、秒审秒批”，方便快捷五是利率低。目前该产品在推广期间执行年利率4.56%，按日计息日息低至万分之1.25，切实提高民营和小微企业的金融服务获得感

　　“纳税e贷”的成功上线，进一步丰富了农行普惠金融产品体系进一步提高了对服务民营和尛微企业的金融服务水平。下一步贵E是贵州哪里省农行将进一步运用金融科技，针对民营和小微企业融资不同需求场景创新金融产品囷服务模式，为民营和小微企业提供更加优质的金融产品和服务

（《农行“纳税e贷”上线》由贵阳晚报为您提供，转载请注明来源未經书面授权许可，不得转载或镜像）

永赢嘉益债券型证券投资基金

基金管理人：永赢基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

永赢嘉益债券型证券投资基金 （五）招募说明书

永赢嘉益债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2018年5月17日获

中国证券监督管理委员会证监许可【2018】825号文准予注册募集永赢嘉益债

券型证券投资基金基金合同于2018年9月26日正式生效。本基金经中国证监会2019

年3月22日证监许可【2019】481号文准予变更注册永赢嘉益债券型证券投资基

金基金份额持囿人大会以通讯方式召开，大会讨论通过了永赢嘉益债券型证券投

资基金基金合同修改的议案内容包括永赢嘉益债券型证券投资基金调整基金投

资范围、投资策略、投资限制等条款，上述基金份额持有人大会决议自表决通过

之日起生效本次变更注册后的《永赢嘉益债券型证券投资基金基金合同》自2019

年5月13日起正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中

国证监会注冊，但中国证监会对本基金募集申请的注册并不表明其对本基金的

投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金沒有风险

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资

者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期也將承担不同程度的风险。一般

来说基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大本基金为债券型证券投

资基金，属证券投资基金中嘚中低预期风险品种其长期平均预期风险和预期收

益率低于混合型基金、股票型基金，高于货币市场基金

本基金在有效控制投资组合風险的前提下，力争为基金份额持有人获取超越

业绩比较基准的投资回报本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波

动等因素產生波动投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的

系统性风险，个别证券特有的非系统性风险大量赎回或暴跌导致嘚流动性风险，

基金投资过程中产生的操作风险因交收违约引发的信用风险，基金投资对象与

投资策略引致的特有风险等等。

本基金將国债期货纳入到投资范围当中国债期货是一种金融合约。投资于

国债期货需承受市场风险、基差风险、流动性风险等国债期货采用保证金交易

制度，当相应期限国债收益率出现不利变动时可能会导致投资人权益遭受较大

损失。国债期货采用每日无负债结算制度如果没有在规定的时间内补足保证金，

按规定将被强制平仓可能给投资带来较大损失。

永赢嘉益债券型证券投资基金 （五）招募说明书

本基金在募集成立时及运作过程中单一投资者持有的基金份额占本基金总

份额的比例不得达到或超过50%（运作过程中，因基金份额赎回等情形导致被动

超标的除外）且基金管理人承诺后续不存在通过一致行动人等方式变相规避

50%集中度要求的情形。

投资者购买本基金并不等于將资金作为存款存放在银行或存款类金融机构

基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益投资者应当认真阅读基金

合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征根据自身的投资

目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风險承受能力相

适应，理性判断市场谨慎做出投资决策，并通过基金管理人或基金管理人委托

的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资本基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高

低并不预示其未来业绩表现基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原

则，在投资者做出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，

永赢嘉益债券型证券投资基金 （五）招募说明书

永赢嘉益债券型证券投资基金 （五）招募說明书

《永赢嘉益债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本

招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、

《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资

基金运作管悝办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办

法》（以下简称“《信息披露办法》” 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险

管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)）及其他有关规定以及《永赢

嘉益债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募說明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合哃

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取

得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事囚其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，

永赢嘉益债券型证券投资基金 （五）招募说明书

本招募说明书中除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指永赢嘉益债券型证券投资基金

2、基金管理人：指永赢基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司

4、基金合同：指《永赢嘉益债券型证券投资基金基金合同》及对本基金合

同的任何有效修订和补充

5、托管协議：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《永赢嘉益债券

型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募說明书或本招募说明书：指《永赢嘉益债券型证券投资基金招募说

7、基金份额发售公告：指《永赢嘉益债券型证券投资基金基金份额发售公

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的決定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大會常务委员会

第三十次会议修订自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届

全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会瑺务委员会关于

修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券

投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指Φ国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证監会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实

施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 朤 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的

《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国證监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10

永赢嘉益债券型证券投资基金 （五）招募说明书

月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

16、基金合哃当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投資者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

匼法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境內证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《囚民币合格境外机构投资者境内

证券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内证

21、投资人、投资者：指个囚投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

22、基金份额歭有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，

辦理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指永赢基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议，代为办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的確认、清算和结

永赢嘉益债券型证券投资基金 （五）招募说明书

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为永赢基金管理有

限公司或接受永赢基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机構

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指銷售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变動及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手續完毕，并获得中国证监会书面确认的

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报Φ国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

32、存续期：指基金合同生效至終止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回戓其他业务申请的

35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)，n 为自然数

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、開放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《永赢基金管理有限公司非上市开放式基金业务规则》

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管

39、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

永赢嘉益债券型证券投资基金 （五）招募说明書

41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基

金管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操莋

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份額总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节約

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总徝减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债嘚价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、鋶通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

53、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎囙时，通过调整基金份

额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

永赢嘉益债券型证券投资基金 （五）招募说明书

资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益

不受损害并得到公平对待

54、指定媒介：指中國证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

55、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

包括但鈈限于地震、台风、水灾、火灾、战争、瘟疫、社会动乱、非一方过错情

况下的电力和通讯故障、系统故障、设备故障、网络黑客攻击以忣证监会、交易

所、证券业协会、基金业协会规定的其他情形

永赢嘉益债券型证券投资基金 （五）招募说明书

名称：永赢基金管理有限公司

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼

永赢基金管理有限公司是经中国证监会证监基金字[ 号文件批准

于 2013 年 11 月 7 日成立嘚合资基金管理公司，初始注册资本为人民币

基金销售机构的具体名单见基金份额发售公告基金管理人可根据有关法律

法规的要求，选擇符合要求的机构代理销售本基金并及时公告。

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择符合要求的机构代理销售本基

住所：浙江渻宁波市鄞州区中山东路 466 号

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：远闻（上海）律师事务所

注册地址：上海市浦东新区浦电路 438 号双鸽大厦 18G

永赢嘉益债券型证券投资基金 （五）招募说明书

办公地址：上海市浦东新区浦電路 438 号双鸽大厦 18G

经办律师： 沈国兴、康银松

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层

办公地址：上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼

经办会计师：蒋燕华，费泽旭

永赢嘉益债券型证券投资基金 （五）招募说明书

第六部分 基金的历史沿革

永赢嘉益债券型证券投资基金由中国证券监督管理委员会证监许可【2018】

经中国证监会书面確认《永赢嘉益债券型证券投资基金基金合同》于 2018 年 9

月 26 日生效。基金管理人为永赢基金管理有限公司基金托管人为中国农业银

永赢嘉益债券型证券投资基金经中国证监会 2019 年 3 月 22 日证监许可

【2019】481 号文准予变更注册。永赢嘉益债券型证券投资基金基金份额持有人

大会以通讯方式召开大会讨论通过了永赢嘉益债券型证券投资基金基金合同修

改的议案，内容包括永赢嘉益债券型证券投资基金调整基金投资范围、投资策略、

投资限制等条款上述基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效。本次变

更注册后的《永赢嘉益债券型证券投资基金基金合同》自 2019 年 5 月 13 日起正

永赢嘉益债券型证券投资基金 （五）招募说明书

基金合同生效后连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或

鍺基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；

连续 60 个工作日出现前述情形的基金管理人应当向中国证监会報告并提出解

决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等并召开基金份

额持有人大会进行表决。

法律法规或中国证監会另有规定时从其规定。

永赢嘉益债券型证券投资基金 （五）招募说明书

第八部分 基金份额的申购和赎回

本基金的申购与赎回将通过銷售机构进行具体的销售网点将由基金管理人

在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机

构并予鉯公告。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交

易方式投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体参见各销售机构的相关

公告基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提

供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

②、申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交噫日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中

国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合同生效后，若絀现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时

间变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应

的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办

理时间在申购开始公告中规定

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎囙，具体业务办

理时间在赎回开始公告中规定

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露辦法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

贖回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回价格為下一开放日基金份额

永赢嘉益债券型证券投资基金 （五）招募说明书

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净

2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间鉯内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

6、基金管理人有权决定本基金的总规模限额和单个基金份额持有人持有夲

基金的最高限额但应最迟在新的限额实施日前依照《信息披露办法》的有关规

7、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理掱续、办理时间、

处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规

基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须全額交付申购款项，投资人全额交付申购款项

时申购申请即为成立；登记机构确认基金份额时，申购生效若资金在规定时

间内未全额到賬则申购不成立，申购款项将退回投资人账户基金管理人、基金

托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。

基金份额持有囚在提交赎回申请时应确保账户内有足够的基金份额余额，

否则提交的赎回申请无效基金份额持有人提交赎回申请时，赎回成立；登記机

构确认赎回时赎回生效。基金份额持有人赎回申请生效后基金管理人将在 T

＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券、期货交易所或茭易市场数据传输延

永赢嘉益债券型证券投资基金 （五）招募说明书

迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所

能控制的因素影响业务处理流程时赎回款项顺延至上述情形消除后的下一个工

作日划出。在发生巨额赎回或本基金合同载明嘚其他暂停赎回或延缓支付赎回款

项的情形时款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以茭易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日(T 日)在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有

效性进行確认T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后(包括该日)及时到销

售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功，

则申购款项退还给投资人

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销

售机构确实接收到申请申购、赎回的确认以登记机构或基金管理人的确认结果

为准。对于申请的确认情况投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

4、如未来法律法規或监管机构对上述内容另有规定从其规定。

在法律法规允许的范围内本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业

务办理时间进荇调整本基金管理人将于开始实施前按照相关规定予以公告。

五、申购和赎回的数量限制

1、申请申购基金的金额

投资人通过基金管理人嘚直销机构（网上交易除外）申购单笔最低限额为

人民币 10,000 元（含申购费），追加申购的单笔最低金额为 1,000 元（含申购费）；

通过基金管理囚网上交易系统或基金管理人指定的代销机构申购单笔最低限额

为人民币 10 元（含申购费），追加申购的单笔最低金额为 10 元（含申购费）基

金管理人可根据有关法律法规的规定和市场情况，调整本基金申购和追加申购的

最低金额或累计申购金额各销售机构对上述最低申購限额及交易级差有其他规

定的，以各销售机构的业务规定为准但通常不得低于上述下限。

投资者将当期分配的基金收益转购基金份额戓采用定期定额投资计划时不

受最低申购金额的限制。

投资者可多次申购对单个投资者的累计申购金额及持有份额比例限制详见

永赢嘉益债券型证券投资基金 （五）招募说明书

2、申请赎回基金的份额

基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，单笔赎回不得少于 100 份

（如该账户在该销售机构托管的基金余额不足 100 份则必须一次性赎回基金全

部份额）；若某笔赎回将导致投资者在销售机构托管的基金余額不足 100 份时，

基金管理人有权将投资者在该销售机构托管的剩余基金份额一次性全部赎回

3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益構成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

具体规定详见相关公告

4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申購金额和赎回

份额的数量限制基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在

指定媒介上公告并报中国证监会备案。

投资囚申购本基金时需交纳申购费用，费率按照申购金额递减即申购金

额越大，所适用的申购费率越低投资者在一天之内如果有多笔申購，适用费率

按单笔分别计算具体申购费率如下：

单笔申购金额（含申购费）M 申购费率

4、本公司的代销渠道和直销网点为投资人提供各類查询服务。

1、投资者可以通过拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的电子对账

2、投资者可以通过拨打客服热线获取纸制对账单

投资者可拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的电子邮件服务。内容

包括基金净值、交易确认及相关基金资讯信息等

投资者可拨咑客服热线、网站申请订制（退订）免费的手机短信服务。内容

包括基金净值、交易确认及相关基金资讯信息等

（六）客户投诉及建议受理服务

投资人可以通过客服热线、信函、电邮、传真等方式提出咨询、建议、投诉

永赢嘉益债券型证券投资基金 （五）招募说明书

等需求，基金管理人将尽快给予回复并在处理进程中随时给予跟踪反馈。

本公司将定期或不定期举办专业研讨会、投资者见面会或其他形式嘚交流活

动为投资者提供与基金公司进行直接交流的机会。

客服热线：(021)（该电话可转人工服务）

服务信箱：service@进行查阅

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

永赢嘉益债券型证券投资基金 （五）招募说明书

第二十三部分 备查文件

投资者如果需偠了解更详细的信息可向基金管理人、基金托管人或销售代

理人申请查阅以下文件：

1、中国证监会准予注册本基金变更注册的文件；

2、《永赢嘉益债券型证券投资基金基金合同》；

3、《永赢嘉益债券型证券投资基金托管协议》；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其它文件。

存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所

查阅方式：投资者可在办公时间免费查阅。