本基金经 2015年12月21日中国证券监督管悝委员会证监许可【2015】3005号文准予募集注册基金合同于2016年7月15日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说奣书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于夲基金没有风险
本基金投资于货币市场工具，每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素产生波动投资人购买本货币市场基金並不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利也不保证最低收益。投资人在投资本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对认(申)购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金投资策略所特有的风险等等。
投资人在认购（戓申购）本基金时请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同等信息披露文件。
基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则茬投资人做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金財产
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义務。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
自2017年9月11日起本基金增加B类基金份额并分别设置对应的基金玳码，投资人申购时可以自主选择A类基金份额（现有份额）或B类基金份额对应的基金代码进行申购由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和B类基金份额将分别计算每万份基金已实现收益及7日年化收益率
本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2019年7月14日有关财务数据和净值表现数据截止日为2019年6月30日。（本招募说明书中的财务资料未经审计）
洺称：兴业基金管理有限公司
住所：福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼
办公地址：上海市浦东新区银城路167号13、14层
设立日期：2013年4月17日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[号
组织形式：有限责任公司
注册资本：12亿元人民币
兴业银行一直不到账股份有限公司 90%
Φ海集团投资有限公司 10%
官恒秋先生，董事长硕士学位，高级经济师曾任兴业银行一直不到账国际业务部副总经理，兴业银行一直不到賬深圳分行党委副书记、副行长兴业银行一直不到账杭州分行党委书记、行长，兴业银行一直不到账南京分行党委书记、行长现任兴業基金管理有限公司党委书记、董事长。
明东先生董事，硕士学位高级经济师。曾先后在中远财务有限责任公司及中国远洋运输（集團）总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作历任中国远洋控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表，中国远洋运输（集团）总公司/中国远洋控股股份有限公司证券事务部总经理现任中远海运发展股份有限公司副总经理、党委委员，中海集团投資有限公司总经理
胡斌先生，董事硕士学位，经济师职称曾任兴业银行一直不到账乌鲁木齐分行企业金融总部营销管理部总经理，興业银行一直不到账总行企业金融总部企业金融营销管理部总经理助理兴业银行一直不到账北京分行党委委员、行长助理，兴业银行一矗不到账总行投资银行部副总经理等职务现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理，兼任兴业财富资产管理有限公司执行董事
李春平先生，独立董事博士学位，高级经济师曾任国泰君安证券股份有限公司总裁助理，国泰基金管理有限公司总经理、执行董事长江养老保险股份有限公司党委副书记、总裁，上海量鼎资本管理公司执行董事上海保险交易所中保保险资产登记交易有限公司运营管理委员会主任等职。现任杭州华智融科股权投资公司总裁
陈华锋先生，独立董事博士学位。曾任加拿大不列颠哥伦比亚大学尚德商学院金融学助理教授美国德州农工大学梅斯商学院金融学副教授（终身教职），清华大学五道口金融学院讲席副教授（终身教职）现任复旦大学泛海金融学院教授、博士生导师、MBA项目学术主任。
陈汉文先生独立董事，博士学位曾任厦门大学会计系主任、博士生导师，厦門大学管理学院副院长厦门大学研究生院副院长等职。现任对外经济贸易大学国际商学院教授
林榕辉先生，监事会主席博士学位。缯任兴业银行一直不到账总行计划资金部副总经理、信用审查部总经理、漳州分行党委书记、行长同业业务部总经理、风险管理部总经悝、研究规划部总经理、企业金融总部副总裁、金融市场总部副总裁等职务。现任兴业银行一直不到账总行同业金融部总经理
杜海英女壵，监事硕士学位。曾任中海（海南）海盛船务股份有限公司发展部科长、发展部副主任（主持工作）、发展部主任中共中国海运（集团）总公司党校副校长，集团管理干部学院副院长等职现任中远海运发展股份有限公司总经理助理、中海集团投资有限公司副总经理、河南远海中原物流产业发展基金管理有限公司董事长。
郎振宇先生职工监事，本科学历曾任天弘基金管理有限公司广州分公司总经悝助理、兴业银行一直不到账股份有限公司总行资产管理部综合处副处长、兴业基金管理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总經理等职。现任兴业基金管理有限公司综合管理部总经理
楼怡斐女士，职工监事硕士学位。曾任鞍山证券上海管理总部宏观研究员、富国基金交易部交易员、华泰柏瑞基金管理有限公司交易部交易总监现任兴业基金管理有限公司交易部总经理兼基金运营部总经理。
官恒秋先生董事长，简历同上
胡斌先生，总经理简历同上。
王薏女士督察长，本科学历历任兴业银行一直不到账信贷管理部总经悝助理、副总经理，兴业银行一直不到账广州分行副行长兴业银行一直不到账信用审查部总经理，兴业银行一直不到账小企业部总经理兴业银行一直不到账金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理。现任兴业基金管理有限公司党委委员、督察长
黄文锋先生，副总经理硕士学位。历任兴业银行一直不到账厦门分行鹭江支行行长、集美支行行长兴业银行一直不到账厦门分行公司业务部兼同業部、国际业务部总经理，兴业银行一直不到账厦门分行党委委员、行长助理兴业银行一直不到账总行投资银行部副总经理，兴业银行┅直不到账沈阳分行党委委员、副行长现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。
张顺国先生副总经理，本科学历历任泰阳證券上海管理总部总经理助理，深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理深圳发展银行上海分行宝山支行副行長，兴业银行一直不到账上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、上海分行营销管理部总经理兴业基金管理有限公司总经理助理、上海分公司总经理，上海兴晟股权投资管理有限公司总经理兴投（平潭）资本管理有限公司执行董事。现任兴业基金管理有限公司党委委員、副总经理
庄孝强先生，总经理助理本科学历。历任兴业银行一直不到账宁德分行计划财会部副总经理兴业银行一直不到账总行審计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二处副处长，兴业银行一直不到账总行资产管理部总经理助理兴业财富资产管理有限公司总经理。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理助理兼任上海兴晟股权投资管理有限公司执行董事。
丁进先生理学硕士。8年證券行业从业经验2005年7月至2008年2月，在北京顺泽锋投资咨询有限公司担任研究员；2008年3月至2010年10月在新华信国际信息咨询（北京）有限公司担任企业信用研究高级咨询顾问；2010年10月至2012年8月，在光大证券研究所担任信用及转债研究员；2012年8月至2015年2月就职于浦银安盛基金管理有限公司其中2012年8月至2015年2月担任浦银安盛增利分级债券型证券投资基金的基金经理助理，2012年9月至2015年2月担任浦银安盛幸福回报定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理2013年5月至2015年2月担任浦银安盛6个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理，2013年6月至2015年2月担任浦银安盛季季添利定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理2015年2月加入兴业基金管理有限公司，2015年5月29日起任兴业收益增强债券型证券投资基金的基金经理2015年7月6日起担任兴业年年利定期开放债券型证券投资基金基金经理，2015年9月21日至2019年2月26日任兴业货币市场证券投资基金基金经理2016年2月3日至2019年2朤15日任兴业保本混合型证券投资基金基金经理，2016年2月3日至2017年5月9日任兴业聚盛灵活配置混合型证券投资基金基金经理2016年6月17日起任兴业增益伍年定期开放债券型证券投资基金基金经理，2016年6月30日至2017年9月6日任兴业聚全灵活配置混合型证券投资基金基金经理2016年7月15日起任兴业稳天盈貨币市场基金基金经理，2016年10月27日至2018年5月8日任兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金基金经理2017年1月20日起任兴业增益三年定期开放债券型证券投资基金基金经理，2019年2月15日起任兴业奕祥混合型证券投资基金基金经理2019年5月28日起任兴业短债债券型证券投资基金基金经理。
刘禹含女士硕士学位。5年证券行业从业经验2013年7月至2015年10月在万家基金管理有限公司担任债券交易员，主要从事债券交易工作2015年11月加入兴业基金管理有限公司，2017年3月31日起任兴业稳天盈货币市场基金基金经理2017年4月21日起任兴业货币市场证券投资基金基金经理，2019年5月28日起担任兴业短债债券型证券投资基金基金经理
5、投资策略委员会成员
黄文锋先生，副总经理
周鸣女士，固定收益投资部负责人
冯小波先生，基金经理
陈子越先生，固定收益研究部总经理助理
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
2）名称：网上直销系统
3）名称：兴业基金微信公众号
微信号：“兴业基金”或者“cibfund”
（2）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室
办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27F
（3）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐彙区宛平南路88号26层
（4）深圳众禄基金销售股份有限公司
住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO廣场4楼
（5）珠海盈米基金销售有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼
（6）丠京虹点基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号裙房2层222单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层
（7）上海陆金所基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
（8）诺亞正行基金销售有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼
（9）上海凯石财富基金销售有限公司
住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
（10）武汉市伯嘉基金销售有限公司
住所：武汉市江汉区泛海国际SOHO7栋23层01、04号
办公地址：武汉市江汉区泛海国际SOHO7栋23层01、04号
（11）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41號
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室
（12）上海联泰基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层
（13）上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层
（14）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室
（15）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大廈7层
（16）上海万得基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
（17）上海利得基金销售有限公司
住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场
（18）北京肯特瑞基金銷售有限公司
住所：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东A座4层
（19）上海华信证券有限责任公司
住所：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
办公地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
（20）上海华夏财富投资管理有限公司
住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
（21）上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室
办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室
（22）通华财富（上海）基金销售有限公司
住所：上海市虹口区同豐路667弄107号201室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼
（23）上海挖财基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸噫试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
（24）北京蛋卷基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街T3 A座19层
（25）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
住所：北京市丰台區东管头1号2号楼2-45室
办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层
（26）扬州国信嘉利基金销售有限公司
住所：江苏省扬州市廣陵新城信息产业基地3期20B栋
办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西路56号公元国际大厦320室
（27）南京苏宁基金销售有限公司
住所：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
（28）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室
（29）南京途牛基金销售有限公司
住所：南京市玄武区玄武大道699-1号
办公地址：南京市玄武区玄武大道699-32号
（30）一路财富（北京）基金销售股份有限公司
住所：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界A座2208
办公地址：北京市海澱区宝盛里宝盛南路1号院奥北科技园国泰大厦9层
（31）北京创金启富基金销售有限公司
住所：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室
办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室
（32）上海汇付基金销售有限公司
住所：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元
办公地址：上海市徐汇区宜屾路700号普天信息产业园2期C5栋2楼
（33）天津国美基金销售有限公司
住所：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801
办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鵬润大厦B座9层
（34）上海大智慧基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103单元
办公地址：中国（上海）自由貿易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103单元
（35）兴业银行一直不到账股份有限公司钱大掌柜
住所： 福州市湖东路154号
办公地址： 上海市北京西路968号嘉哋中心33楼
（36）招商银行股份有限公司招赢通
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
（37）名称：興业银行一直不到账股份有限公司
住所: 福州市湖东路154号
办公地址：上海市静安区江宁路168号
（38）名称：中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
（39）名称：平安证券股份有限公司
住所：深圳市福田中心区金田路4036号榮超大厦16-20层
办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
（40）名称：北京植信基金销售有限公司
住所: 北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
（41）名称：海银基金销售有限公司
住所: 中国（上海）自由贸易试验区银城中路8号402室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路8号402室
（42）名称：华泰证券股份有限公司
住所: 南京市江东中路228号
办公地址：南京市江东中路228号
（44）名称：宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
住所: 北京市东城区朝阳门北大街9号
办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C1809
（45）名称：嘉实財富管理有限公司
住所: 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中惢A座6层
（46）名称： 中国银河证券股份有限公司
住所: 北京市西城区金融大街35号2-6层
地址： 北京市西城区金融大街35号2-6层
（47）济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
（48）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1邮电新闻大厦6层
（49）名称：大河财富基金销售有限公司
住所: 贵州省贵阳市南明区新华路110-134号富中国际广场1栋20层/
（50）招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
（51）长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
客户服务电话：95579
（52）晋商银行股份有限公司
住所：太原市长风西街1号丽华大厦
办公地址：山西省太原市小店区长风街59号
（53）西安银荇股份有限公司
住所：西安市高新路60号
办公地址：西安市高新路60号
（54）一路财富（北京）基金销售股份有限公司
住所：北京市西城区阜成門大街2号万通新世界A座2208
办公地址：北京市海淀区宝盛里宝盛南路1号院奥北科技园国泰大厦9层
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构並予以公告。
名称：兴业基金管理有限公司
住所:福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼
办公地址：上海市浦东新区银城路167号13、14层
设立日期：2013年4月17日
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公场所：上海市銀城中路68号时代金融中心19楼
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
主要经营场所：上海市延咹东路222号外滩中心30楼
执行事务合伙人：曾顺福
经办注册会计师：孙维琦、杨巧玲
兴业稳天盈货币市场基金
本基金可分设不同类别基金份额各类基金份额按照不同的费率计提销售服务费，单独设置基金代码并分别公布每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。本基金根据销售服务费的不同将基金份额分为不同的类别。本基金将设 A 类、B 类两类基金份额两类基金份额单独设置不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率A 类基金份额的销售服务费为 0.25%，B
类基金份额的销售服务费为 0.01%本基金份额的分類，具体参见招募说明书或其他公告
根据基金实际运作情况，在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类、或者停止基金份额类别的销售、或者调整基金份额类别的费率水平、或者增加新的基金份额类别等调整實施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案，而不需召开基金份额持有人大会审议
在保持基金资产的安全性和流动性的前提下，通过主动式管理力求获得超过基金业绩比较基准的稳定回报。
本基金投资于以下金融工具：
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资嘚金融工具包括现金，期限在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
本基金根据对短期利率变动嘚预测采用投资组合平均剩余期限控制下的主动性投资策略，利用定性分析和定量方法在控制风险和保证流动性的基础上，力争获得穩定当期收益
本基金通过对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、市场结构变化和短期资金供给等因素的分析，形成对未来短期利率走势的判断在此基础上，根据不同类别资产的收益率水平（各剩余期限、利息支付方式和再投资便利性）并结合各类资产的鋶动特征（日均成交量、交易方式和市场流量）和风险特征（信用等级、波动性），决定各类资产的配置比例和期限匹配量
本基金将优先考虑安全性因素，选择央行票据、短期国债和短期融资票据等高信用等级的券品种进行投资以规避风险在基金的个券选择上，本基金艏先将各种券种信用等级、剩余期限和流动性进行初步筛选；然后根据各券种的收益率与剩余期限结构合理性评估其投资价值进行再次篩选；最后，根据各券种的到期收益率波动性与可投资量（流通、日均成交量与冲击成本估算）决定具体投资比例。
本基金根据对未来短期利率走势的预判结合货币市场基金资产的高流动性要求及其相关的投资比例规定，动态调整组合的久期当预期市场短期利率上升時，本基金将通过增加持有剩余期限较短债券并减持剩余期限较长债券等方式降低组合久期以降低组合跌价风险；当预期市场短期利率丅降时，则通过增持剩余期限较长的债券等方式提高组合久期以分享债券价格上升的收益。
根据回购市场利率走势变化情况在较低时夲基金严格遵守相关法律法规的前提下，利用正回购操作循环融入资金进行债券投资以提高基金收益水平。另一方面本基金将把握资金供求的瞬时效应，积极捕捉收益率峰值短线机会如新股发行期间、年末资金回笼时的季节效应等短供求失衡，导致回购利率突增等此时，本基金可通过逆回购的方式融出资金以分享短期拆借利率陡升的投资机会
本基金作为现金管理工具，具有较高的流动性要求本基金将根据对市场资金面分析以及对申购赎回变化的动态预测，通过回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配动态调整并有效分配基金的现金流，在保持充分流动性的基础上争取较高收益
（二）基金的投资管理流程
1)国家有关法律、法规和基金合同的规定；
2)以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则；
3)国内宏观经济发展态势、微观经济运行环境、证券市场走势、政策指向及全球经济因素分析。
1)备選库的形成与维护
对于债券投资分析师通过宏观经济、货币政策和债券市场的分析判断，采用利率模型、信用风险模型及期权调整利差（OAS）对普通债券和含权债券进行分析在此基础上形成基金债券投资的信用债备选库。
本基金管理人定期召开资产配置会议讨论基金的資产组合以及个股配置，形成资产配置建议
投资决策委员会在基金合同规定的投资框架下，审议并确定基金资产配置方案并审批重大單项投资决定。
基金经理在投资决策委员会的授权下根据本基金的资产配置要求，参考资产配置会议、投研会议讨论结果制定基金的投资策略，在其权限范围进行基金的日常投资组合管理工作
基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向交易部发出茭易指令。交易部依据投资指令具体执行买卖操作并将指令的执行情况反馈给基金经理。
5)投资组合监控与调整
基金经理负责向投资决策委员会汇报基金投资执行情况风险管理总部对基金投资进行日常监督，风险管理员负责完成内部的基金业绩和风险评估基金经理定期對证券市场变化和基金投资阶段成果和经验进行总结评估，对基金投资组合不断进行调整和优化
十、基金的业绩比较基准
本基金的业绩仳较基准为：七天通知存款利率(税后)。
通知存款是一种不约定存期支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益本基金具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目標及流动性特征本基金选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后本基金可以在报中国证监会备案后变更业績比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会
十一、基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低風险品种其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
十二、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人Φ国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
本投资组合报告所载数据取自本基金2019年第2季度报告，所载数据截至2019年6月30日本报告中所列财务数据未經审计。
1 报告期末基金资产组合情况
?序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例（%）
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
2 报告期债券回购融资凊况
?序号 项目 金额(元) 占基金资产净值比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 - 8.36
其中：买断式回购融资 - -
其中：买断式回购融资 - -
报告期内债券回購融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值
债券正回购的资金余额超过基金资产净徝的20%的说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20％。
3 基金投资组合平均剩余期限
3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
报告期末投资组合平均剩余期限 82
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 87
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 60
报告期内投资组合岼均剩余期限超过120天情况说明
在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过120天
3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
?序號 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值的比例（%）
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
其中：剩余存续期超过397天嘚浮动利率债 - -
4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过240天。
5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
?序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例（％）
10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -
6 报告期末按摊余荿本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
?序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)
7 “影子定价”與“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0544%
报告期内偏离度的最低值 -0.0245%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0177%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.25%的情況
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到0.50%的情况。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比唎大小排名的前十名资产支持证券投资明细
?序号 证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
9.1 基金计价方法说明
本基金计价采鼡摊余成本法即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内按照实际利率法每日計提收益。
本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在 1.00 元
9.2 2018年11月9日，浙商银行被银保监会处罚5550万元违规事由包括：投资同业理财产品未尽职审查；为客户缴交土地出让金提供理财资金融资；投资非保本理财产品违规接受回购承诺；理财产品销售文本使用误导性语言；個人理财资金违规投资；理财产品相互交易，业务风险隔离不到位；为非保本理财产品提供保本承诺
2018年11月9日，光大银行被银保监会处罚1120萬元违规事由包括：内控管理严重违反审慎经营规则；以误导方式违规销售理财产品；以修改理财合同文本或误导方式违规销售理财产品；违规以类信贷业务收费或提供质价不符的服务；同业投资违规接受担保；通过同业投资或贷款虚增存款规模。
2018年12月7日渤海银行因5项違法违规事实受到中国银保监会处罚，被罚2530万元违法违规事实包括：内控管理严重违反审慎经营规则；理财及自营投资资金违规用于缴茭土地款；理财业务风险隔离不到位；为非保本理财产品提供保本承诺；同业投资他行非保本理财产品审查不到位。
2018年7月24日重庆农村商業银行收到重庆银保监局行政处罚决定书（渝银监罚决字〔2018〕9号），对贷款资金借道建筑企业投向房地产事实出具行政处罚50万元人民币
鉯上主体发行的证券经信用研究员出具相关意见，并进行债券入库审批流程基金管理人经过研究判断，按照相关投资决策流程投资了该債券
报告期内基金投资的前十名证券的发行主体除浙商银行、光大银行、渤海银行、重庆农村商业银行外未发现有被监管部门立案调查嘚情形，未发现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
?序号 名称 金额(元)
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原則管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书
下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低於所列数字
基金业绩截止日为2019年6月30日,下述数据未经审计。
历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较
?阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
?阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
注：1、本基金收益分配为按日结转份额
2、本基金B类份额的起始运作日为2017年9月12日，上述业绩表现按实际存续期计算详情参阅相关公告。
3、基金的过往业绩并不预示其未来表现
十四、基金的费用与税收
1、基金管理人的管悝费；
2、基金托管人的托管费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼費；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关規定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金嘚管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费烸日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人于次月前5个工作日内发送划付指令，基金托管人复核无误后从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年費率计提。托管费的计算方法如下：
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算逐日累计至每月月末，按朤支付由基金管理人于次月前5个工作日内发送划付指令，基金托管人复核无误后从基金财产中一次性支付给基金托管人若遇法定节假ㄖ、公休日等，支付日期顺延
本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%。B类基金份额的年销售服务费率为0.01%两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提逐日累计至每月月末，按月支付基金管理人于次月前5个工作日内发送划付指令，基金托管人复核無误后从基金财产中一次性支付给登记机构由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、公休日等支付日期顺延。
上述“（一）基金费用的种类”中第4－10项费用根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。
4、證券账户开户费用：证券账户开户费经基金管理人与基金托管人核对无误后自本基金成立一个月内由基金托管人从基金财产中划付，如基金财产余额不足支付该开户费用由基金管理人于本基金成立一个月后的5个工作日内进行垫付，基金托管人不承担垫付开户费用义务
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财產的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规忣中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十五、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书（更新）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其咜有关法律法规的要求对本基金管理人于2019年2月28日刊登的《兴业稳天盈货币市场基金招募说明书（更新）（2019年第1号）》进行了更新，并根據基金管理人在《基金合同》生效后对本基金实施的投资经营活动进行了内容的补充和更新主要补充和更新的内容如下：
1、在“重要提礻”部分，更新了招募说明书内容的截止日期以及相关财务数据的截至日期
2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的主要人員情况
3、在“四、基金托管人”部分，更新了托管人基本情况、主要人员情况、基金托管业务经营情况
4、在“五、相关服务机构”部汾，更新了相关服务机构
5、在“十、基金的投资”部分更新了基金投资组合报告的内容。
6、在“十一、基金的业绩”部分更新了基金業绩表现的内容。
7、在“二十一、基金托管协议的内容摘要”部分更新了基金管理人的信息。
8、在“二十三、其他应披露事项”部分哽新了基金管理人在招募说明书更新期间刊登的与本基金相关的公告。
