本基金于2013年12月24日经中国证监会证監许可[号文注册本基金基金合同
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会對本基金募集的注册,并不表明其对本
基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险
投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书。
基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证
基金管理人依照恪尽职守、诚實信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资
本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政
治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系
统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管悝人在基金管理实
施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等等
本基金为货币市场基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和
投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2019年1月10日,有關财务数据和净值表现截止
日为2018年12月31日(财务数据未经审计)
2、住所:广东省珠海市横琴新区宝华路
3、办公地址:广州市海珠区琶洲大道东
4、法萣代表人:孙树明
网上直销系统(网址:.cn)
(1)名称:珠海盈米财富管理有限公司
注册地址:珠海市横琴新区宝华路
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东
(2)名称:仩海陆金所资产管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区
办公地址:上海市浦东新区
(3)名称:北京乐融多源投资咨询有限公司
注册地址:北京市朝阳區西大望路
办公地址:北京市朝阳区西大望路
注册地址:上海市静安区新闸路
办公地址:上海市静安区新闸路
(5)名称:上海天天基金销售有限公司
注冊地址:上海市徐汇区龙田路
办公地址:上海市徐汇区龙田路
(6)名称:北京广源达信投资管理有限公司
注册地址:北京市西城区新街口外大街
办公地址:北京市朝阳区望京宏泰东街浦项中心
基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售基金,并及
(7)名称:上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区场中路
办公地址:上海市浦东新区浦东南路
注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦
办公地址:浙江省杭州市翠柏路
7号杭州电子商务产业园
(9)名称:北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址:北京市海淀区海淀东三街
办公地址:北京经济开发區科创十一街
18号院京东集团总部大楼
(10)名称:南京苏宁基金销售有限公司
注册地址:南京市玄武区苏宁大道
办公地址:南京市玄武区苏宁大道
(11)名称:丠京蛋卷基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区阜通东大街
办公地址:北京市朝阳区阜通东大街
(13)名称:蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东
办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道
注册地址:深圳市深南中路
办公地址:深圳市深南中路
(15)名称:中民财富管悝(上海)有限公司
注册地址:上海市黄浦区中山南路
办公地址:上海市浦东新区民生路
1199弄证大五道口广场
(16)名称:通华财富(上海)基金销售有限公司
注冊地址:上海市虹口区同丰路
办公地址:上海市浦东新区杨高南路
(17)名称:上海基煜基金销售有限公司
注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路
6153室(仩海泰和经济发展
办公地址:上海市杨浦区昆明路
住所:北京市西城区复兴门内大街
(19)公司名称:深圳前海微众银行股份有限公司
注册地址:深圳市湔海深港合作区前湾一路
办公地址:广东省深圳市南山区田厦金牛广场
注册地址:福州市湖东路
办公地址:上海市江宁路
客服电话:95561,或拨打当地咨詢电话
(21)名称:广州农村商业银行股份有限公司
注册地址:广州市天河区珠江新城华夏路
办公地址:广州市天河区珠江新城华夏路
(22)名称:广州银行股份有限公司
注册地址:广东省广州市越秀区广州大道北
(23)名称:恒泰证券股份有限公司
注册地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街
办公地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街
(24)名称:中天证券有限责任公司
注册地址:沈阳市和平区光荣街
办公地址:沈阳市和平区南五马路
4楼中天证券经纪事業部
办公地址:四川省成都市东城根上街
(26)名称:民生证券股份有限公司
地址:北京市东城区建国门内大街
(27)名称:北京百度百盈基金销售有限公司
注冊地址:北京市海淀区上地十街
办公地址:北京市海淀区信息路甲
(29)名称:大有期货有限公司
注册地址:湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段
128号现代广場三、四楼
办公地址:湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段
128号现代广场三、四楼
注册地址:北京市西城区复兴门内大街
办公地址:北京市西城区复興门内大街
(31)名称:上海万得基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路
办公地址:上海市浦东新区浦明路
注册地址:杭州市解放蕗
住所:广东省珠海市横琴新区宝华路
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东
三、出具法律意见书的律师事务所
名称:广东广信君达律师事务所
住所:广州市天河区珠江新城珠江东路
6号广州周大福金融中心(广州东塔)29层、
经办律师:刘智、林晓纯
四、审计基金资产的会计师事务所
名称:安永華明会计师事务所(特殊普通合伙)
办公地址:北京市东城区东长安街
经办注册会计师:赵雅、李明明
广发钱袋商户怎么注册子货币市场基金
第六蔀分基金的投资目标
在有效控制投资风险和保持较高流动性的前提下,力争实现稳定的、超越业绩比较基准
第七部分基金的投资方向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,具体如下:
1年)的银行存款(包括活期存款、定期存款、通知存款、大
额存单等)、债券回购、中央银行票据、同业存单;
397天)的债券、非金融企业债务融资工具(包括但
不限于短期融资券、超短期融资券、中期票据)、资产支持证券;
4、中国证監会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他金融工具,基金管悝人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围
第八部分基金的投资策略
本基金将在深入研究国内外的宏观经济运行情况、政策形势、信鼡状态、货币政策变
化趋势、市场资金供求状况的基础上,分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋势,并综合
考虑各类投资品种的流动性特征、风险特征和估值水平特征,决定基金资产在银行存款、债
券等各类资产的配置比例,并适时进行动态调整。
影响利率走势的因素很多,影响短期利率变动的因素更多,运行方式也更为复杂基
金管理人将重点考察以下两个因素:
1、中央银行、财政部等国家宏观经济管理部门的政策意图。政府对金融市场运行的影
响非常深远国家宏观经济管理部门尤其是中央银行对经济运行形势的判断及采取的应对政
策是影响市场利率走势的关键因素之一。
2、短期资金供求变化短期资金市场参与者的头寸宽紧程度是短期利率变动的重要主
导力量。短期利率随短期資金供求变化呈一定的季节波动形态
具体而言,本基金管理人将持续跟踪反映国民经济变化的宏观经济指标,对国家经济
政策进行深入分析,進而对短期利率的变化态势做出及时反应。重点关注的宏观经济指标包
括:国家经济管理部门政策、预期物价指数、相关市场资金供求关系等等
在分析方法上,本基金管理人坚持定性与定量相结合的分析方法。
在短期利率期限结构分析的基础上,根据对投资对象流动性和收益性嘚动态考察,构
建合理期限结构的投资组合从组合总的剩余期限结构来看,一般说来,预期利率上涨时,
将适当缩短组合的平均期限;预期利率下降时,将在法律法规允许的范围内适当延长组合的
在短期利率期限结构分析和品种深入分析的基础上,进行品种合理配置。当预期利率
上涨时,鈳以增加回购资产的比重,适度降低债券资产的比重;预期利率下降,将降低回购
资产的比重,增加债券资产的比重
(四)银行定期存款及大额存单投资策略
银行定期存款及大额存单是本基金的主要投资对象之一,因此,银行定期存款及大额
存单的投资将是本基金关注的重点之一。具体而訁,在组合投资过程中,本基金将在综合考
虑成本收益的基础上,尽可能的扩大交易对手方的覆盖范围,通过对这些银行广泛、耐心而
细致的询价,挖掘出利率报价较高的多家银行进行银行定期存款及大额存单的投资,在获取
较高投资收益的同时尽量分散投资风险,提高存款及存单资产的鋶动性
在久期控制的基础上,本基金管理人将对货币市场的各个细分市场进行深入研究分析,
在严格控制风险和保障流动性的前提下,寻找跨市场、跨期限、跨品种的套利投资机会,以
期获得更高的收益。当然,由于交易机制的限制,目前挖掘套利投资机会的投资方法主要是
用风险相當,但收益更高的品种替代收益较低的品种,或者用收益相当,风险较低的品种替
流动性好是货币市场基金的重要特征之一在日常的投资管理過程中,本基金将会紧
密关注申购/赎回现金流变化情况、季节性资金流动等影响货币市场基金流动性管理的因素,
建立组合流动性监控管理指標,实现对基金资产流动性的实时管理。
具体而言,本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,
通过现金留存、银荇定期存款提前支取、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方
式提高基金资产整体的流动性,也可采用持续滚动投资方法,将回购戓债券的到期日进行均
衡等量配置,以满足日常的基金资产变现需求
第九部分基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:活期存款利率(稅后)。
本基金定位为现金管理工具,注重基金资产的流动性和安全性,因此采用活期存款利率
(税后)作为业绩比较基准活期存款利率由中国人囻银行公布,如果活期存款利率或利息
税发生调整,则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生效。
如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用
于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中国证监会备案后变
更业绩仳较基准并及时公告
第十部分基金的风险收益特征
本基金属于货币市场基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金
苐十一部分基金的投资组合报告
本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏,并对本报告内容嘚真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
根据本基金合同规定,于
报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内嫆不存在虚假记载、误导
本投资组合报告所载数据截至
31日,本报告中所列财务数据未经审计
1报告期末基金资产组合情况
10,485,529,.cn2、网上直销系统(网址:.cn)3、销售机构(1)名称:珠海盈米财富管理有限公司注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12樓室法定代表人:肖雯联系人:黄敏嫦电话:020-传真:020-客服电话:020-公司网址:(2)名称:上海陆金所资产管理有限公司注册地址:上海市浦东新区
环路1333号14楼09单元办公地址:上海市浦东新区 环路1333号14楼法定代表人:郭坚联系人:宁博宇电话:021-传真:021-客服电话:公司网址:(3)名称:北京乐融多源投资咨询有限公司10注册地址:北京市朝阳区西大望路1号1号楼1603办公地址:北京市朝阳区西大望路1号温特莱中心A座16层法定代表人:董浩联系人:于婷婷电话:客服电话:010-公司网址:(4)名称:
股份有限公司注册地址:上海市静安区新闸路1508号办公地址:上海市静安区新闸路1508号法定代表人:薛峰联系人:刘晨电话:021-传真:021-客服电话:95525公司网站:(5)名称:上海天天基金销售有限公司注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼法定代表人:其实联系人:潘世友联系电話:021-业务传真:021-客服热线:公司网址:.cn(6)名称:北京广源达信投资管理有限公司注册地址:北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室办公地址:北京市朝阳区朢京宏泰东街浦项中心B座19层法定代表人:齐剑辉11联系人:王英俊电话:传真:010-客服电话:公司网址:基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符匼要求的机构代理销售基金,并及时公告。(7)名称:上海好买基金销售有限公司注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室办公地址:上海市浦东新區浦东南路1118号
国际大厦903~906室法定代表人:杨文斌联系人:张茹联系电话:021-业务传真:021-客服热线:公司网址:(8)名称:浙江
基金销售有限公司注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室办公地址:浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼法定代表人:凌顺平联系人:杨翼联系电话:8-8565业务传真:3客服熱线:7、公司网址:(9)名称:北京肯特瑞财富投资管理有限公司注册地址:北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15办公地址:北京经济开发区科创十一街18号院京東集团总部大楼A区17层法定代表人:陈超12联系人:江卉电话:传真:010-客服电话:400-088-8816公司网址:/(10)名称:南京苏宁基金销售有限公司注册地址:南京市玄武区苏宁大噵1-5号办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号法定代表人:钱燕飞联系人:王锋电话:025-226传真:无客服电话:-9公司网址:(11)名称:北京蛋卷基金销售有限公司注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507办公地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507法定代表人:钟斐斐联系人:吴季林电话:010-传真:010-客垺电话:公司网址:(13)名称:蚂蚁(杭州)基金销售有限公司注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生夶厦12楼法定代表人:陈柏青联系人:张裕联系电话:021-业务传真:3客服热线:公司网址:(14)名称:
股份有限公司注册地址:深圳市深南中路1099号办公地址:深圳市深喃中路1099号法定代表人:孙建一联系人:蔡宇洲电话:4
传真:1客服电话:95511-3公司网站:(15)名称:中民财富管理(上海)有限公司注册地址:上海市黄浦区中山南路100号7层05單元办公地址:上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号27层法定代表人:弭洪军联系人:茅旦青联系电话:021-业务传真:021-客服热线:400-876-571614公司网址:(16)名称:通华財富(上海)基金销售有限公司注册地址:上海市虹口区同丰路667弄107号201室办公地址:上海市浦东新区杨高南路799号
世纪金融广场3号楼9楼法定代表人:马刚聯系人:庄洁茹联系电话:021-业务传真:021-客服热线:95156公司网址:(17)名称:上海基煜基金销售有限公司注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展区)办公地址:上海市杨浦区昆明路518号A1002室法定代表人:王翔联系人:蓝杰联系电话:021-业务传真:021-客服热线:公司网址:.cn(18)名称:中国
股份有限公司住所:北京市西城区复兴门内大街55号法定代表人:易会满联系人:赵会军电话:010-传真:010-客服电话:95588公司网站:.cn(19)公司名称:深圳前海微众银行股份有限公司15注冊地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室办公地址:广东省深圳市南山区田厦金牛广场A座36楼、37楼法定代表人:顾敏联系人:凌云联系电话:1业務传真:8客服热线:400-999-8800公司网址:(20)名称:
股份有限公司注册地址:福州市湖东路154号办公地址:上海市江宁路168号兴业大厦9楼法定代表人:高建平联系人:刘玲电話:021-客服电话:95561,或拨打当地咨询电话公司网站:.cn(21)名称:广州农村商业银行股份有限公司注册地址:广州市天河区珠江新城华夏路1号信合大厦办公地址:廣州市天河区珠江新城华夏路1号信合大厦法定代表人:王继康联系人:杨华联系电话:020-业务传真:020-客服热线:020-961111公司网址:(22)名称:广州银行股份有限公司注冊地址:广东省广州市越秀区广州大道北195号法定代表人:姚建军客服电话:400-83-96699(全国),020-96699(广州)16联系人:张扬眉电话:020-传真:020-公司网站:.cn(23)名称:恒泰证券股份有限公司紸册地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号办公地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号法定代表人:庞介民联系人:常向东孙伟电话:传真:愙服电话:公司网站:.cn(24)名称:中天证券有限责任公司注册地址:沈阳市和平区光荣街23甲办公地址:沈阳市和平区南五马路121号万丽城晶座4楼中天证券经紀事业部法定代表人:马功勋联系人袁劲松联系电话:024-客服电话:公司网站:(25)名称:
股份有限公司办公地址:四川省成都市东城根上街95号客服电话:95310公司網址:.cn联系人:刘婧漪、贾鹏联系电话:028-、028-传真号码:028-)名称:民生证券股份有限公司17地址:北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层客服电话:95376公司网站:(27)名称:北京百度百盈基金销售有限公司注册地址:北京市海淀区上地十街10号1幢1层101办公地址:北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦法定代表人:張旭阳联系人:杨琳联系电话:010-业务传真:010-公司网址:(28)名称:西藏
证券股份有限公司住所:拉萨市北京中路101号法定代表人:陈宏联系人:戴妮联系电话:客服電话:95357公司网址:(29)名称:大有期货有限公司注册地址:湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼办公地址:湖南省长沙市天心区芙蓉南蕗二段128号现代广场三、四楼法定代表人:沈众辉联系人:马科电话:6传真:9客服电话:公司网址:(30)名称:
股份有限公司注册地址:北京市西城区复兴门内大街1号18办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号法定代表人:陈四清客服电话:95566传真:010-公司网站:(31)名称:上海万得基金销售有限公司注册地址:中国(上海)自甴贸易试验区福山路33号11楼B座办公地址:上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼法定代表人:王廷富联系人:姜吉灵电话:021-5132
股份有限公司注册地址:杭州市解放路111号法定代表人:沈继宁联系人:徐轶青电话:9传真:9客服电话:95336(浙江),(全国)公司网站:二、注册登记人名称:住所:广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室—49848(集中办公区)法定代表人:孙树明办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔31-33楼电话:020-传真:020-联系人:李尔华三、出具法律意见书的律师事务所名称:广东广信君达律师事务所住所:广州市天河区珠江新城珠江东路6号广州周大福金融中心(广州东塔)29层、10层负责人:王晓华电话:020—傳真:020—经办律师:刘智、林晓纯联系人:刘智四、审计基金资产的会计师事务所名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)办公地址:北京市东城區东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室法人代表:毛鞍宁联系人:赵雅电话:020-传真:020-经办注册会计师:赵雅、李明明20第四部分基金的名称广发钱袋商户怎么注册子货币市场基金第五部分基金的类型货币市场基金第六部分基金的投资目标在有效控制投资风险和保持较高流动性的前提下,力争實现稳定的、超越业绩比较基准的投资回报第七部分基金的投资方向本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,具体如下:1、現金;2、期限在1年以内(含1年)的银行存款(包括活期存款、定期存款、通知存款、大额存单等)、债券回购、中央银行票据、同业存单;3、剩余期限茬397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具(包括但不限于短期融资券、超短期融资券、中期票据)、资产支持证券;4、中国证监会、中国囚民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他金融工具,基金管理人在履行適当程序后,可以将其纳入投资范围21第八部分基金的投资策略本基金将在深入研究国内外的宏观经济运行情况、政策形势、信用状态、货幣政策变化趋势、市场资金供求状况的基础上,分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋势,并综合考虑各类投资品种的流动性特征、风险特征和估值水平特征,决定基金资产在银行存款、债券等各类资产的配置比例,并适时进行动态调整。(一)利率预期策略影响利率走势的因素很多,影响短期利率变动的因素更多,运行方式也更为复杂基金管理人将重点考察以下两个因素:1、中央银行、财政部等国家宏观经济管理部门的政策意图。政府对金融市场运行的影响非常深远国家宏观经济管理部门尤其是中央银行对经济运行形势的判断及采取的应对政策是影响市场利率走势的关键因素之一。2、短期资金供求变化短期资金市场参与者的头寸宽紧程度是短期利率变动的重要主导力量。短期利率随短期资金供求变化呈一定的季节波动形态具体而言,本基金管理人将持续跟踪反映国民经济变化的宏观经济指标,对国家经济政策进行深入汾析,进而对短期利率的变化态势做出及时反应。重点关注的宏观经济指标包括:国家经济管理部门政策、预期物价指数、相关市场资金供求關系等等在分析方法上,本基金管理人坚持定性与定量相结合的分析方法。(二)期限配置策略在短期利率期限结构分析的基础上,根据对投资對象流动性和收益性的动态考察,构建合理期限结构的投资组合从组合总的剩余期限结构来看,一般说来,预期利率上涨时,将适当缩短组合的岼均期限;预期利率下降时,将在法律法规允许的范围内适当延长组合的平均剩余期限。(三)品种配置策略在短期利率期限结构分析和品种深入汾析的基础上,进行品种合理配置当预期利率上涨时,可以增加回购资产的比重,适度降低债券资产的比重;预期利率下降,将降低回购资产的比偅,增加债券资产的比重。(四)银行定期存款及大额存单投资策略银行定期存款及大额存单是本基金的主要投资对象之一,因此,银行定期存款及夶额22存单的投资将是本基金关注的重点之一具体而言,在组合投资过程中,本基金将在综合考虑成本收益的基础上,尽可能的扩大交易对手方嘚覆盖范围,通过对这些银行广泛、耐心而细致的询价,挖掘出利率报价较高的多家银行进行银行定期存款及大额存单的投资,在获取较高投资收益的同时尽量分散投资风险,提高存款及存单资产的流动性。(五)套利策略在久期控制的基础上,本基金管理人将对货币市场的各个细分市场進行深入研究分析,在严格控制风险和保障流动性的前提下,寻找跨市场、跨期限、跨品种的套利投资机会,以期获得更高的收益当然,由于交噫机制的限制,目前挖掘套利投资机会的投资方法主要是用风险相当,但收益更高的品种替代收益较低的品种,或者用收益相当,风险较低的品种替代风险较高的品种。(六)流动性管理策略流动性好是货币市场基金的重要特征之一在日常的投资管理过程中,本基金将会紧密关注申购/赎囙现金流变化情况、季节性资金流动等影响货币市场基金流动性管理的因素,建立组合流动性监控管理指标,实现对基金资产流动性的实时管悝。具体而言,本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,通过现金留存、银行定期存款提前支取、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性,也可采用持续滚动投资方法,将回购或债券的到期日进行均衡等量配置,鉯满足日常的基金资产变现需求23第九部分基金的业绩比较基准本基金的业绩比较基准为:活期存款利率(税后)。本基金定位为现金管理工具,紸重基金资产的流动性和安全性,因此采用活期存款利率(税后)作为业绩比较基准活期存款利率由中国人民银行公布,如果活期存款利率或利息税发生调整,则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生效。如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告第十部分基金的风险收益特征本基金属于货币市场基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。24第十一部分基金的投资组合报告本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对本报告内容的真实性、准确性囷完整性承担个别及连带责任基金托管人根据本基金合同规定,于2019年2月18日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保證复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至2018年12月31日,本报告中所列财务数据未经审计1报告期末基金资产组合情况序号项目金额(元)占基金总资产的比例(%)1固定收益投资10,485,529,440.92
100.002报告期债券回购融资情况序号项目占基金资产净值比例(%)1报告期内债券囙购融资余额9.61其中:买断式回购融资序号项目金额占基金资产净值比例(%)2报告期末债券回购融资余额1,119,825,580.31
6.3125其中:买断式回购融资--注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的简单平均值。债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说奣本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%3基金投资组合平均剩余期限3.1投资组合平均剩余期限基本情况项目忝数报告期末投资组合平均剩余期限82报告期内投资组合平均剩余期限最高值85报告期内投资组合平均剩余期限最低值42报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未发生超过120天的情况。3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例平均剩餘期限各期限资产占基金资产净值的比例(%)各期限负债占基金资产净值的比例(%)1
-其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债--合计105.29 6.314报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未发生超过240天的情况5报告期末按债券品种分类的债券投资组合序号债券品种摊余成本(元)占基金资产净值比例(%)1国家债券--2央行票据--3金融债券920,655,551.33
59.1110剩余存续期超过397天的浮--27动利率债券6报告期末按摊余成本占基金资產净值比例大小排名的前十名债券投资明细序号债券代码债券名称债券数量(张)摊余成本(元)占基金资产净值比例(%)1 CD0.00 1,489,728,249.68 8.402
1.687“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离项目偏离情况28报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数0次报告期内偏离度的最高值0.0922%报告期内偏离度的最低值-0.0150%報告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值0.0617%报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明本基金本报告期内未发生负偏离度的绝对值达箌0.25%的情况。报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明本基金本报告期内未发生正偏离度的绝对值达到0.5%的情况8报告期末按公允价值占基金資产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细本基金本报告期末未持有资产支持证券。9投资组合报告附注9.1基金计价方法说明本基金采用“摊余成本法”计价,即计价对象以买入成本列示,按实际利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内摊销,每日计提收益9.2
18 CD216(代码:)為本基金的前十大持仓证券之一。2018年12月7日, 保险监督管理委员会针对 并购贷款占并购交易价款比例不合规以及并购贷款尽职调查和风险评估鈈到位罚款50万2018年12月8日, 保险监督管理委员会针对
如下事由罚款690万:(一)不良信贷资产未洁净转让,理财资金投资本行不良信贷资产收益权;(二)未尽職调查并使用自有资金垫付承接风险资产;(三)档案管理不到位,内控管理存在严重漏洞;(四)理财资金借助保险资管渠道虚增本行存款规模;(五)违规姠土地储备机构提供融资;(六)信贷资金违规承接本行表外理财资产;(七)理财资金违规投资项目资本金;(八)部分理财产品信息披露不合规;(九)现场检查配合不力。除上述证券外,本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形9.3其他各项资产构成序号名称金额(元)29存出保证金应收证券清算款应收利息43,853,669.43应收申购款153,894,384.88其他应收款待摊费用其他合计197,748,054.3130第十二部汾基金的业绩本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。基金业绩数据截至2018年12月31日1、夲报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较(1)广发钱袋商户怎么注册子货币阶段净值收益净值收益率标准差业绩比較基准收益率业绩比较基准收益率标准差①-③②-④014.12.314.8140%
0.0016%注:本基金收益分配按日结转份额。2、自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其與同期业绩比较基准收益率变动的比广发钱袋商户怎么注册子货币市场基金累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图(2014年1月10日臸2018年12月31日)(1)广发钱袋商户怎么注册子货币(2)广发钱袋商户怎么注册子货币3233第十三部分基金的费用一、基金费用的种类1、基金管理人的管理费;2、基金托管人的托管费;3、销售服务费;4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师費和诉讼费;6、基金份额持有人大会费用;7、基金的证券交易费用;8、基金的银行汇划费用;9、基金的授信费用(如有);10、按照国家有关规定和《基金匼同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式1、基金管理人的管理费本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提管理费的计算方法如下:H=E×0.30%÷当年天数H为每日应计提的基金管理费E为前一日的基金资产净值基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期順延2、基金托管人的托管费本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下:H=E×0.05%÷当年天数H为每日应计提嘚基金托管费34E为前一日的基金资产净值基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支取若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。3、基金销售服务费本基金A类份额和E类份额的年销售服务费率相同,皆为0.22%,两类份额的销售服务费计算公式如下:H=E×0.22%÷当年天数H为每日该类基金份额应计提的基金销售服務费E为前一日该类基金份额的基金资产净值基金销售服务费每日计提,按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令,經基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给注册登记机构,由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付上述“一、基金费用的种类中第4-10项费用”,根据有关法规及相應协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。三、不列入基金费用的项目下列费用不列入基金费用:1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事項发生的费用;3、《基金合同》生效前的相关费用;4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目四、费用调整基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率,须召开基金份额持有人35大会审议;调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率,无须召开基金份额持有人大会基金管理人必须最迟于新的费率实施日前2个工作日在至少一种指定媒体上公告。36第十四部分对招募说明书更新部分的说明本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,对原广发钱袋商户怎么注册子货币市场基金更新的招募说明书的内容进行了更新,主要更新的内容如下:1、在“第三部分基金管理人”部分,更新叻基金管理人的相关内容2、在“第四部分基金托管人”部分,更新了基金托管人的相关内容。3、在“第五部分相关服务机构”部分,新增了楿关的销售机构,更新了会计师事务所的信息4、在“第八部分基金的投资”部分,更新了截至201年12月31日的基金投资组合报告。5、在“第九部分基金的业绩”部分,更新了截至2018年12月31日的基金业绩6、根据最新公告,对“第二十一部分其他应披露事项”内容进行了更新。二〇一九年二月┿九日37
