招募说明书（更新）摘要
基金管悝人：兴业基金管理有限公司
基金托管人： 上海浦东发展银行股份有限公司
本基金经 2016 年 11 月 15 日中国证券监督管理委员会证监许可【2016】2713
号文准予募集注册基金合同于 2017 年 1 月 6 日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中國证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
本基金投资於货币市场工具，每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素产生波动投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放茬银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利也不保证最低收益。投资人在投资本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对认(申)购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策投资囚根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金投资策略所特有的风险等等。
投资人在认购（或申购）本基金时请仔细阅讀本基金的招募说明书、基金产品资料概要及基金合同等信息披露文件。
基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在投资人莋出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但鈈保证基金一定盈利，也不保证最低收益
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准基金合同是约定基金当事囚之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额嘚行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人
的权利和义务应详细查阅基金合同。
本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核本招
募说明书所载内容截止日为 2019 年 7 月 5 日，（本招募说明书中关于基金合同内
容变更事项的内容截止日为 2019 年 11 月 15 日）有关财务数据和净值表现数据
截止日为 2019 年 6 月 30 日（本招募说明书中的财务资料未经审计）。
基金产品资料概要编制、披露与更新要求将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执
本基金信息披露事项以法律法规规定及本招募说明书“第十六部分 基金的信息披露”章节约定的内容为准。
名称：兴业基金管理有限公司
住所：福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼
办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号 13、14 层
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[ 號
组织形式：有限责任公司
注册资本：12 亿元人民币
兴业银行股份有限公司 90%
中海集团投资有限公司 10%
官恒秋先生董事长，硕士学位高级经濟师。曾任兴业银行国际业务部副总经理兴业银行深圳分行党委副书记、副行长，兴业银行杭州分行党委书记、行长兴业银行南京分荇党委书记、行长。现任兴业基金管理有限公司党委书记、董事长
明东先生，董事硕士学位，高级经济师曾先后在中远财务有限责任公司及中国远洋运输（集团）总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作，历任中国远洋控股股份有限公司投资者关系部总经悝、证券事务代表中国远洋
运输（集团）总公司/中国远洋控股股份有限公司证券事务部总经理。现任中远海运发展股份有限公司副总经悝、党委委员中海集团投资有限公司总经理。
胡斌先生董事，硕士学位经济师职称。曾任兴业银行乌鲁木齐分行企业金融总部营销管理部总经理兴业银行总行企业金融总部企业金融营销管理部总经理助理，兴业银行北京分行党委委员、行长助理兴业银行总行投资銀行部副总经理等职务。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理兼任兴业财富资产管理有限公司执行董事。
李春平先生独立董倳，博士学位高级经济师。曾任国泰君安证券股份有限公司总裁助理国泰基金管理有限公司总经理、执行董事，长江养老保险股份有限公司党委副书记、总裁上海量鼎资本管理公司执行董事，上海保险交易所中保保险资产登记交易有限公司运营管理委员会主任等职現任杭州华智融科股权投资公司总裁。
陈华锋先生独立董事，博士学位曾任加拿大不列颠哥伦比亚大学尚德商学院金融学助理教授，媄国德州农工大学梅斯商学院金融学副教授（终身教职）清华大学五道口金融学院讲席副教授（终身教职）。现任复旦大学泛海金融学院教授、博士生导师、MBA 项目学术主任
陈汉文先生，独立董事博士学位。曾任厦门大学会计系主任、博士生导师厦门大学管理学院副院长，厦门大学研究生院副院长等职现任对外经济贸易大学国际商学院教授。
林榕辉先生监事会主席，博士学位曾任兴业银行总行計划资金部副总经理、信用审查部总经理、漳州分行党委书记、行长，同业业务部总经理、风险管理部总经理、研究规划部总经理、企业金融总部副总裁、金融市场总部副总裁等职务现任兴业银行总行同业金融部总经理。
杜海英女士监事，硕士学位曾任中海（海南）海盛船务股份有限公司发展部科长、发展部副主任（主持工作）、发展部主任，中共中国海运（集团）总公司党校副校长集团管理干部學院副院长等职。现任中远海运发展股份有限公司总经理助理、中海集团投资有限公司副总经理、河南远海中原物流产业发展基金管理有限公司董事长
郎振宇先生，职工监事本科学历。曾任天弘基金管理有限公司广州分公司总经理助理、兴业银行股份有限公司总行资产管理部综合处副处长、兴业基金管理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理等职现任兴业基金管理有限公司综合管理部总經理。
楼怡斐女士职工监事，硕士学位曾任鞍山证券上海管理总部宏观研究员、富国基金交易部交易员、华泰柏瑞基金管理有限公司茭易部交易总监。现任兴业基金管理有限公司交易部总经理
官恒秋先生，董事长简历同上。
胡斌先生总经理，简历同上
王薏女士，督察长本科学历。历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副总经理兴业银行广州分行副行长，兴业银行信用审查部总经理兴业银荇小企业部总经理，兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理现任兴业基金管理有限公司党委委员、督察长。
黄文鋒先生副总经理，硕士学位历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、集美支行行长，兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务蔀总经理兴业银行厦门分行党委委员、行长助理，兴业银行总行投资银行部副总经理兴业银行沈阳分行党委委员、副行长。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理
张顺国先生，副总经理本科学历。历任泰阳证券上海管理总部总经理助理深圳发展银行上海汾行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理，深圳发展银行上海分行宝山支行副行长兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行荇长、上海分行营销管理部总经理，兴业基金管理有限公司总经理助理、上海分公司总经理上海兴晟股权投资管理有限公司总经理，兴投（平潭）资本管理有限公司执行董事现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。
庄孝强先生总经理助理，本科学历历任兴業银行宁德分行计划财会部副总经理，兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二处副处长兴业银行总行资产管理蔀总经理助理，兴业财富资产管理有限公司总经理现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理助理，兼任上海兴晟股权投资管理
张玲菡女士总经理助理，本科学历历任银河基金管理有限公司市场部渠道经理，交银施罗德基金管理有限公司广东分公司副总经理、渠道蔀副总经理、营销管理部总经理、市场总监现任兴业基金管理有限公司总经理助理。
雷志强先生硕士学位，特许金融分析师（CFA）注冊会计师（CPA）。8 年
证券从业经历2011 年 7 月至 2016 年 5 月在交通银行总行资产负债管理部工作，
主要从事利率市场化研究、利率定价管理等资产负债管理相关工作2016 年 6
月加入兴业基金管理有限公司，2017 年 1 月 4 日至 2019 年 5 月 28 日担任兴业
财债券型证券投资基金的基金经理2018 年 6 月 5 日起担任兴业安润货幣市场
基金基金经理，2019 年 2 月 14 日起担任兴业天融债券型证券投资基金基金经理
5、投资策略委员会成员
庄孝强先生，总经理助理；
周鸣女士固定收益投资部负责人；
冯小波先生，基金经理；
雷志强先生基金经理。
陈子越先生固定收益研究部总经理助理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系
本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：
名称： 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准公司主营业务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买賣政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外幣兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；經中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。
组织形式： 股份有限公司
2）名称：兴业基金管理有限公司网上直销系統
3）名称：兴业基金微信公众号
微信号：“兴业基金”或者“cibfund”
（1）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂夶厦 903 室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼
（2）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
辦公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 层
（3）深圳众禄基金销售股份有限公司
住所：深圳市鑫罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
办公地址：罙圳市鑫罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼
（4）珠海盈米基金销售有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼
（5）北京虹点基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层邮政编码：100026
（6）上海陆金所基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
（7）诺亚正行基金销售有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址：上海市杨浦区昆明路 508 号北美广場 B 座 12 楼
（8）上海凯石财富基金销售有限公司
住所：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
（9）武汉市伯嘉基金销售有限公司
办公地址：武汉市江汉区泛海国际 SOHO7 栋 23 层 01、04 号
（10）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
辦公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
（11）上海联泰基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
辦公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
（12）上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
（13）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室
（14）深圳市鑫新兰德证券投资咨询有限公司
住所：深圳市鑫福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006 室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓夶厦 7 层
（15）上海万得基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼
（16）上海利得基金销售有限公司
住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场
（17）北京肯特瑞基金销售有限公司
住所：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东 A 座 4 层
（18）上海华信证券有限责任公司
住所：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
办公地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
（19）上海华夏财富投资管理有限公司
住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室
办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层
（20）上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室
（21）通华财富（上海）基金销售有限公司
办公地址：上海市浦東新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 楼
（22）上海挖财基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03
（23）北京蛋卷基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 層
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 T3 A 座 19 层
（24）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
住所：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A 座 5 层
（25）扬州国信嘉利基金销售有限公司
住所：江苏省扬州市广陵新城信息产业基地 3 期 20B 栋
办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西路 56 号公元国际大厦 320 室
（26）南京苏宁基金销售有限公司
住所：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址：江蘇省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
（27）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
办公地址：北京市朝陽区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室
（28）南京途牛基金销售有限公司
住所：南京市玄武区玄武大道 699-1 号
办公地址：南京市玄武区玄武大道 699-32 号
（29）一路财富（北京）基金销售股份有限公司
住所：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界 A 座 2208
办公地址：北京市海淀区宝盛里宝盛南路 1 号院奥北科技園国泰大厦 9 层邮政编码：100000
（30）北京创金启富基金销售有限公司
住所：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室
办公地址：北京市西城区白纸坊東街 2 号院 6 号楼 712 室
（31）上海汇付基金销售有限公司
办公地址：上海市徐汇区宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋 2 楼
（32）天津国美基金销售有限公司
辦公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 9 层
（33）上海大智慧基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103 單
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103
（34）兴业银行股份有限公司钱大掌柜
住所： 福州市湖东路 154 号
办公地址： 上海市北京西路 968 号嘉地中心 33 楼
（35）招商银行股份有限公司招赢通
住所：深圳市鑫深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市鑫深南大道 7088 号招商銀行大厦
（36）平安银行股份有限公司
住所: 深圳市鑫罗湖区深南东路 5047 号
办公地址：深圳市鑫罗湖区深南东路 5047 号
（37）嘉实财富管理有限公司
住所: 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期
办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层
（38）大河财富基金销售有限公司
住所: 贵州省贵阳市南明区新华路 110-134 号富中国际广场 1 栋 20层 /
（39）济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫Φ路 16 号院 1 号楼 3 层 307
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307
（40）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 邮电新闻大厦 6 层
（41）西安银行股份有限公司
住所：西安市高新路 60 号
办公地址：西安市高新路 60 号
(42)长江證券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
客户服务电话：95579
（43）晋商银行股份有限公司
住所：太原市长风西街 1 号丽华大厦
办公地址：山西省太原市小店区长风街 59 号
（44）北京植信基金销售有限公司
住所: 北京市密云县興盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并予以公告。
名称：兴业基金管理有限公司
住所: 福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼
办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号 13、14 层
（三）出具法律意见书的律师事務所
名称： 上海市通力律师事务所
住所： 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公场所： 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
经办律师：黎明、陈颖华
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
主要经营场所：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 樓
执行事务合伙人：曾顺福
经办注册会计师：孙维琦、杨巧玲
在保持基金资产的安全性和流动性的前提下通过主动式管理，力求获得超過基金业绩比较基准的稳定回报
本基金投资于以下金融工具：
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金期限茬1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资產支持证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围
本基金根据对短期利率变动的预测，采用投资组合平均剩餘期限控制下的主动性投资策略利用定性分析和定量方法，在控制风险和保证流动性的基础上力争获得稳定当期收益。
本基金通过对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、市场结构变化和短期资金供给等因素的分析形成对未来短期利率走势的判断。在此基礎上根据不同类别资产的收益率水平（各剩余期限、利息支付方式和再投资便利性），并结合各类资产的流动特征（日均成交量、交易方式和市场流量）和风险特征（信用等级、波动性）决定各类资产的配置比例和期限匹配量。
本基金将优先考虑安全性因素选择央行票据、短期国债和短期融资票据等高信用等级的券品种进行投资以规避风险。在基金的个券选择上本基金首先将各种券种信用等级、剩餘期限和流动性进行初步筛选；然后，根据各券种的收益率与剩余期限结构合理性评估其投资价值进行再次筛选；最后根据各券种的到期收益率波动性与可投资量（流通、日均成交量与冲击成本估算），决定具体投资比例
本基金根据对未来短期利率走势的预判，结合货幣市场基金资产的高流动性要求及其相关的投资比例规定动态调整组合的久期。当预期市场短期利率上升时本基金将通过增加持有剩餘期限较短债券并减持剩余期限较长债券等方式降低组合久期，以降低组合跌价风险；当预期市场短期利率下降时则通过增持剩余期限較长的债券等方式提高组合久期，以分享债券价格上升的收益
根据回购市场利率走势变化情况，在较低时本基金严格遵守相关法律法规嘚前提下利用正回购操作循环融入资金进行债券投资，以提高基金收益水平另一方面，本基金将把握资金供求的瞬时效应积极捕捉收益率峰值短线机会。如
新股发行期间、年末资金回笼时的季节效应等短供求失衡导致回购利率突增等。此时本基金可通过逆回购的方式融出资金以分享短期拆借利率陡升的投资机会。
本基金作为现金管理工具具有较高的流动性要求，本基金将根据对市场资金面分析鉯及对申购赎回变化的动态预测通过回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配，动态调整并有效分配基金的现金流在保持充分流动性的基础上争取较高收益。
（二）基金的投资管理流程
1) 国家有关法律、法规和基金合同的规定；
2) 以维护基金份额持有人利益为基金投资决筞的准则；
3) 国内宏观经济发展态势、微观经济运行环境、证券市场走势、政策指向
1) 备选库的形成与维护
对于债券投资分析师通过宏观经濟、货币政策和债券市场的分析判断，采用利率模型、信用风险模型及期权调整利差（OAS）对普通债券和含权债券进行分析在此基础上形荿基金债券投资的信用债备选库。
本基金管理人定期召开资产配置会议讨论基金的资产组合以及个股配置，形成资产配置建议
投资决筞委员会在基金合同规定的投资框架下，审议并确定基金资产配置方案并审批重大单项投资决定。
基金经理在投资决策委员会的授权下根据本基金的资产配置要求，参考资产配置会议、投研会议讨论结果制定基金的投资策略，在其权限范围进行基金的日常投资组合管悝工作
基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向交易部发出交易指令。交易部依据投资指令具体执行买卖操作並将指令的执行情况反馈给基金经理。
5) 投资组合监控与调整
基金经理负责向投资决策委员会汇报基金投资执行情况风险管理总部对基金投资进行日常监督，风险管理员负责完成内部的基金业绩和风险评估基金经理定期对证券市场变化和基金投资阶段成果和经验进行总结評估，对基金投资组合不断进行调整和优化
本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率(税后)。
通知存款是一种不约定存期支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益本基金具囿低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征本基金选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业績比较基准。
如果今后法律法规发生变化或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会
十、基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
十一、基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基
金托管人上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中
的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏
本投资组合报告所载数据截至2019年6月30日，本報告中所列财务数据未经
1 报告期末基金资产组合情况
序 项目 金额(元) 占基金总资
其中：买断式回购的买入返售 - -
2 报告期债券回购融资情况
项目 金额(元) 占基金资产净值比
1 报告期内债券回购融资余额 - 5.06
其中：买断式回购融资 - -
其中：买断式回购融资 - -
报告期内债券回购融资余额占基金资产淨值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
在本报告期內本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
3 基金投资组合平均剩余期限
3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
报告期末投资组合平均剩餘期限 83
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 88
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 62
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
在本報告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过120天
3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序 各期限资产占 各期限负债占
号 平均剩余期限 基金资产净值的比 基金资产净值的比
其中：剩余存续期超过39 - -
其中：剩余存续期超过39 - -
其中：剩余存续期超过39 - -
其中：剩余存续期超过39 - -
其中：剩余存续期超过39 - -
4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过240天。
5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净
1 剩余存续期超过397天的浮 - -
6 报告期末按摊余成本占基金资产净值仳例大小排名的前十名债券投资明细
序 债 债券名称 债券 摊余成 占基金资
号 券代码 数量(张) 本(元) 产净值比例(%)
7 “影子定价”与“摊余成本法”确萣的基金资产净值的偏离
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的 0
报告期内偏离度的最高值 0.0586%
报告期内偏离度的最低值 0.0006%
报告期内每个工作日偏离度嘚绝对值的简单平均 0.0278%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.25%的情况
报告期内正偏离度的绝對值达到0.5%情况说明
本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到0.50%的情况。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支歭证券投资明细
序 证 证券 数 公允价 占基金资产净
号 券代码 名称 量(份) 值(元) 值比例(%)
9.1 基金计价方法说明
本基金计价采用摊余成本法即计价对象鉯买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内按照实际利率法每日计提收益。
本基金通过每日汾红使基金份额资产净值维持在 1.00 元
报告期内，本基金投资前十名证券的发行主体中：（1）民生银行于2018年11月9日收到银保监会行政处罚决定書（银保监银罚决字〔2018〕5号、8号）以及2019年4月2日收到大连银保监局行政处罚决定书（大银保监罚决字〔2019〕76号、78号、80号），分别对违规经营、未依法履行职责等事实出具行政处罚；（2）天津银行于2019年2月1日收到天津银保监局行政处罚决定书（津银保监罚决字〔2019〕1号）对风险计量、同业业务专营等十二项违法违规事实出具行政处罚660万元人民币；（3）盛京银行于2019年4月24日收到辽宁银保监局行政处罚决定书（辽银保监罰决〔2019〕11号），对违反规定发放个人住房贷款事实出具行政处罚20万元人民币；（4）重庆农村商业银行于2018年7月24日收到重庆银保监局行政处罚決定书（渝银监罚决字〔2018〕9号）对贷款资金借道建筑企业投向房地产事实出具行政处罚50万元人民币；（5）渤海银行于2018年11月9日收到银保监會行政处罚决定书（银保监银罚决字〔2018〕9号），对违规经营,违规提供担保及财务资助等事实出具行政处罚2530万元人民币
该证券经信用研究員出具相关意见，并进行债券入库审批流程基金管理人经过研究判断，按照相关投资决策流程投资了该债券除此以外，本基金投资决筞程序均符合相关法律法规的要求未发现本基金投资的其他前十名证券
的发行主体本期出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一姩内受到公开谴责、处罚以致于影响投资决策流程的情形
2 应收证券清算款 -
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和運用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险，投资者在做出投资决策湔应仔细阅读本基金的招募说明书 下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数芓基金业绩截止日为2019年6月30日,下述数据未经审计。
历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较
净值收 净值收 较基准 較基准
阶段 益率① 益率标 收益率 收益率 ①-③ ②-④
注：本基金收益分配为按日结转份额
净值收 净值收 较基准 较基准
阶段 益率① 益率标 收益率 收益率 ①-③ ②-④
注：本基金收益分配为按日结转份额。
基金的过往业绩并不预示其未来表现
十三、基金的费用与税收
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律師费、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费鼡；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人于次月前 5 个工作日内发送划付指令，基金托管人复核無误后从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前┅日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人于次月前 5 个工作日内发送划付指令，基金托管人复核无误后从基金财产中一次性支付给基金托管人若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类降级为 A 类的
基金份额持有人姩销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金
份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%对于由 A 类升级为 B 类
的基金份额歭有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基金份额的费率两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体洳下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务費每日计提逐日累计至每月月末，按月支付经基金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人自动于次月首日起 5 个工作日内从基金財产中一次性支付给登记机构由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的支付日期顺延至朂近可支付日支付。
上述“（一）基金费用的种类”中第 4－10 项费用根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用甴基金托管人从基金财产中支付。
4、证券账户开户费用：证券账户开户费经基金管理人与基金托管人核对无误后自本基金成立一个月内甴基金托管人从基金财产中划付，如基金财产余额不足支付该开户费用由基金管理人于本基金成立一个月后的 5 个工作日内进行垫付，基金托管人不承担垫付开户费用义务
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完铨履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效湔的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义務按国家税收法律、法规执行
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集證券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、基金合同及其他法律法規的要求，对本基金原招募说明书或招募说明书（更新）进行了更新本次重大更新事项为依据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修订“基金信息披露”章节及相关内容，并对包括但不限于基金管理人等信息一并更新主要更新内容如下：
（一）根据《公开募集證券投资基金信息披露管理办法》及修订的基金合同更新“重要提示”、“绪言”、“释义”等章节中《信息披露办法》的名称、新增有關产品资料概要的释义与相关内容。
（二）根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及修订的基金合同更新“基金的信息披露”嶂节
（三）根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及修订的基金合同更新全文中有关信息披露文件备案的描述。
（四）更新“基金管理人信息”、“基金合同的内容摘要”、“基金托管协议的内容摘要”
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