华润元大量化优选混合型证券投資基金

基金管理人：华润元大基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

华润元大医疗保健量化股票型证券投资基金经 2014 年 5 朤 12 日中国证券监督

管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可[ 号文核准募集注册

《华润元大医疗保健量化股票型证券投资基金基金合同》于 2014 年 8 月 18 日正式

生效。依据 2014 年 8 月 8 日颁布实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》

规定华润元大医疗保健量化股票型证券投資基金于 2015 年 8 月 3 日变更基金类

型，由股票型基金变更为混合型基金基金合同中相应条款亦进行相应修订，并于

2018 年 9 月 17 日经中国证监会证监许鈳[ 号文准予变更注册为华润元大

量化优选混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、唍整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金的变更注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证吔不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场谨慎做出投资决策。本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管理风险、操作风险、技术风险、合规性风险及本基金的特有风险等本基金为混合型基金，属于证券投资基金中嘚中等风险品种预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运鼡基金财产本基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益

基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担

本基金可根据投资策略需要或不同配置地的市场环境的变化，选择将部汾基金资产投资于内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）或选择不将基金资

产投资于港股通标的股票基金资产并非必然投资港股通标的股票。基金资产投资港股通标的股票可能使本基金面临港股通交易机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险具体详见本招募说明书中“基金的风险揭示”章节。

本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股票、港股通标的股票、一级市场新股或增发的股票、债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定），在正常市场环境下夲基金的流动性风险适中在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下鈳能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实現既定的投资决策等风险

本基金采用量化模型仅用于选股，并不基于量化模型进行频繁交易在实际运作过程中，存在因量化模型失效洏导致基金亏损的风险

八、基金份额的申购与赎回 ...... 51

十三、基金的费用与税收 ...... 80

十四、基金的会计与审计 ...... 83

十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ...... 94

十八、基金合同的内容摘要 ...... 96

十九、基金托管协议的内容摘要 ...... 111

二十、对基金份额持有人的服务 ...... 124

二十二、招募说明书的存放及查閱方式 ...... 125

《华润元大量化优选混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（鉯下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)和其他相关法律法规的规定以及《华润元大量化优选混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真實性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请变更注册的本基金管理人没有委托或授权任何其他囚提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证監会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语戓简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指华润元大量化优选混合型证券投资基金本基金由华润元大医疗保健量化混合型证券投资基金轉型而来

2、基金管理人或本基金管理人：指华润元大基金管理有限公司

3、基金托管人或本基金托管人：指中国农业银行股份有限公司

4、基金合同：指《华润元大量化优选混合型证券投资基金基金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金託管人就本基金签订之《华润元大量化优选混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募說明书：指《华润元大量化优选混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

8、《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日经第十一届铨国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基

金法》及颁布机关对其不时做出的修订

9、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的

《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实

施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的

《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10

月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出嘚修订

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员

15、基金合同当倳人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机構投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称（以下或称“基金投资者”、“投资者”）

20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

21、基金销售业务：指基金管理人戓销售机构宣传推介基金办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

22、销售机构：指华润元大基金管理有限公司鉯及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构

23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

24、登记机构：指办理登记业务嘚机构本基金的登记机构为华润元大基金管理有限公司或接受华润元大基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

26、基金交易账户：指销售机构为投资人開立的、记录投资人通过该销售机构办理申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账

27、基金合同生效日：指《华润元大量化优选混合型证券投资基金基金合同》生效日，原《华润元大医疗保健量化混合型证券投资基金基金合同》自同一日终止 28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

29、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

30、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

31、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

33、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申购、赎回及转换等业务，具体以届时提前发咘的公告为准）

34、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

35、《业务规则》：指《华润元大基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

36、申购：指基金匼同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

37、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同囷招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

38、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定嘚条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

39、转托管：指基金份额歭有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

40、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一種投资方式

41、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额總数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%的情形

43、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、買卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

44、基金资产总值：指基金拥有的各类有價证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

45、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

46、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

47、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额淨值的过程

48、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

49、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

50、基金份额类别：指本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分為不同的类别两类基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值

51、A 类基金份额：指在投资者认购/申购基金时收取认购/申购费用在投资者赎回时根据持有期限收取赎回费用，而不计提销售服务费的基金份额类别

52、C 类基金份额：指在投资者認购/申购基金份额时不收取认购/申购费用在投资者赎回时根据持有期限收取赎回费用，且从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份額类别

53、港股通：指投资者委托内地证券公司经由上海证券交易所/深圳证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申報买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票

54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予鉯变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

55、摆动定价机制：指当本基金份额遭遇夶额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

名称：华润元大基金管理有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商

办公地址：深圳市福田区中心四路 1-1 号嘉里建设广场第三座 7 层

注册资本：6 亿元人民币

华润元大基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可[ 号文批准设立；经中国证监会证监许可[ 号文批准增加注册资本金并变更百汾之五以上股权股东公司股权结构如下：

华润深国投信托有限公司 51%

元大证券投资信托股份有限公司

个人投资者可以通过本基金管理人网仩直销交易平台办理开户、本基金的认购、申购、赎回等业务，具体交易细则请参阅本基金管理人网站公告网上交易网址：。

（1）中国農业银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街 69 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 69 号

（2）珠海华润银行股份有限公司

住所：广东省珠海市吉大九洲大道东 1346 号

办公地址：广东省珠海市吉大九洲大道东 1346 号

（3）平安银行股份有限公司

住所：广东省深圳市深南东路 5047 号

辦公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号

（4）招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 38－45 层

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38－45 层

（5）中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

客服電话：、95551

（6）国信证券股份有限公司

住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号國信证券大厦十六层至二十六层

（7）东吴证券股份有限公司

住所：苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦

办公地址：苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦

（8）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市朝内大街 188 号

（9）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 18 层

（10）中信证券（屾东）有限责任公司

住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层

（11）兴业证券股份有限公司

住所：福州市湖东路 268 号

办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号

（12）中泰证券股份有限公司

住所：山东济南市中区经七路 86 号

办公地址：山东济南市中区经七路 86 号证券大厦 2001 室

（13）光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号

（14）中山证券有限責任公司

住所：深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层

办公地址：深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层

（15）中信期货有限公司

住所：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 室

办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301

（16）西藏东方财富证券股份有限公司

住所：拉萨市北京中路 101 号

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦

（17）上海华信证券有限责任公司

住所：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼

办公地址：上海市黄浦区南京西路 399 号明天广场 20 楼

（18）民生证券股份有限公司

住所：北京市东城區建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层

办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层

（19）申万宏源证券有限公司

住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

客服电话：95523、

（20）申万宏源西部证券有限公司

住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市區）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦20 楼 2005 室

（21）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

（22）上海长量基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

（23）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田蕗 190 号 2 号楼 2 层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦

（24）深圳众禄基金销售股份有限公司

住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置哋大厦 8 楼

办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

（25）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室

（26）浙江同花顺基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼

（27）北京增财基金销售有限公司

住所：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

（28）诺亚正行基金销售有限公司

住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号东码頭园区 C 栋

（29）上海汇付基金销售有限公司

办公地址：上海市宜山路 700 号普天信息产业园 C5 栋 2 楼

（30）北京微动利基金销售有限公司

住所：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 342

办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341-342

（31）大泰金石基金销售有限公司

住所：南京市建邺區江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室

办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼

（32）北京钱景基金销售有限公司

住所：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层

办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层

（33）深圳富济基金销售有限公司

住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田蕗 3088 号中洲大厦 3203A 单元

办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单

（34）上海利得基金销售有限公司

住所：上海市宝山区蕴〣路 5475 号 1033 室

办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层 18 层

（35）和讯信息科技有限公司

住所：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

（36）上海陆金所基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

办公地址：上海市浦东噺区陆家嘴环路 1333 号 15 楼

（37）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层

（38）北京肯特瑞基金销售有限公司

住所：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创┿一街 18 号院 A 座 15 层

（39）北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 1108 号

办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层

（40）奕丰基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前海商

办公地址：深圳市南屾区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

（41）珠海盈米基金销售有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 號保利国际广场南塔 室

（42）北京恒天明泽基金销售有限公司

住所：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

办公地址：北京市朝阳区东三環北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室

（43）深圳市金斧子基金销售有限公司

住所：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元

办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3

（44）上海万得基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 號 11 楼 B 座

办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼

（45）上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（仩海泰和经

办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

（46）南京苏宁基金销售有限公司

住所：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

（47）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

住所：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 室

办公地址：厦门市思明区鷺江道 2 号厦门第一广场西座 室

（48）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

（49）通华财富（上海）基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号 7 楼

（50）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商

办公地址：深圳市福田区福华路 355 号岗厦皇庭中心 8 楼 DE

（51）上海华夏財富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

（52）万家财富基金销售（忝津）有限公司

住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413

办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层

（53）喜鹊财富基金销售有限公司

住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室

办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室

（54）天津市凤凰财富基金銷售有限公司

住所：天津生态城动漫中路 126 号动漫大厦 C 区 209（TG 第 123 号）

办公地址：天津市和平区南京路 181 号世纪都会

（55）上海云湾基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层

办公地址：中国上海市浦东新区新金桥路 27 号 1 号楼证通股份

（56）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

住所：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层

（57）贵州省贵文文化基金销售有限公司

住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际 A 栋 2 单元 5 层 17 号

办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路 CCDI 大楼一楼

（58）国融证券股份有限公司

住所：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道 1 号 4 楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心西楼 11 层

（59）武汉市伯嘉基金销售有限公司

住所：湖北省武汉市江汉区台北一路 17-19 号环亚大厦 B 座 601 室

办公地址：湖北省武汉市江汉区台北一路 17-19 号环亚大廈 B 座 601 室

（60）方德保险代理有限公司

住所：北京市东城区东直门南大街 3 号楼 7 层 711

办公地址：北京市东城区东直门外大街 46 号 12 层 02 室

（61）安信证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

（62）广发证券股份有限公司

住所：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室

办公地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 5、7、8、17、18、19、38-44

（63）一路财富（北京）基金销售股份有限公司

住所：北京市西城区广安门北滨河路 2 号 11 幢 2 层 222

办公地址：北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦 9 层

（64）济安财富（北京）基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼冠捷大厦 3 层 307 单元

（65）嘉实财富管悝有限公司

住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15

办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

（66）北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

（67）天津国美基金销售有限公司

办公地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801

（68）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C1809

（69）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室

（70）东海证券股份有限公司

住所：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层

办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

（71）长城证券股份有限公司

住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16 -17 层

办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16 -17 层

（72）上海联泰基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层

（73）北京虹点基金销售有限公司

住所：丠京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

（74）扬州国信嘉利基金销售有限公司

住所：江苏省扬州市广陵新城信息产业基地 3 期 20B 栋

办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西路 56 号公元国际大厦 320

（75）深圳市锦安基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商

办公地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 4 楼

（76）信达证券股份囿限公司

住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

（77）泰信财富基金销售有限公司

住所：北京市石景山区实兴大街 30 号院 3 号楼 8 层 8995 房间

办公地址：北京市朝阳区建国路甲 92 号世贸大厦 c-12

（78）上海凯石财富基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

（79）海银基金销售有限公司

住所：上海市自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室

辦公地址：上海市自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室

（80）深圳盈信基金销售有限公司

住所：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦 8 楼 A-1(811-812)

办公地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦 8 楼 A-1(811-812)

（81）五矿证券有限公司

住所：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 47 层

办公地址：罙圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 47 层 01 单元

（82）民商基金销售（上海）有限公司

住所：上海黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室

办公地址：仩海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼

（83）阳光人寿保险股份有限公司

住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层

（84）联储证券有限责任公司

住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中惢大厦 9 楼

办公地址：北京市朝阳区安定路 5 号院 3 号楼中建财富国际中心 27 层

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其它符合要求的机构玳理销售本基金或变更上述销售机构，并及时公告

名称：华润元大基金管理有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入駐深圳市前海商

办公地址：深圳市福田区中心四路 1-1 号嘉里建设广场第三座 7 层

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事務所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：安詠华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层

经办注册会计师：吴翠蓉、高鹤

华润元大量化優选混合型证券投资基金由华润元大医疗保健量化混合型证券投资基金变更而来。

华润元大医疗保健量化股票型证券投资基金经中国证监會 2014 年 5 月 12 日

《关于核准华润元大医疗保健量化股票型证券投资基金募集的批复》（证监许可【2014】472 号）核准募集基金管理人为华润元大基金管理有限公司，基金托管人为中国农业银行股份有限公司

华润元大医疗保健量化股票型证券投资基金自 2014年7月9日起至2014年8月 12 日进行公开募集。募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续经中国证监会书面确认，《华润元大医疗保健量化股票型证券投资基金基金合同》於

2014 年 8 月 18 日起正式生效依据 2014 年 8 月 8 日颁布实施的《公开募集证券

投资基金运作管理办法》规定，华润元大医疗保健量化股票型证券投资基金於 2015年 8 月 3 日变更基金类型由股票型基金变更为混合型基金，基金合同中相应条款亦进行相应修订

华润元大医疗保健量化混合型证券投资基金于 2019 年 9 月 3 日召开基金份额

持有人大会，会议审议通过了《关于华润元大医疗保健量化混合型证券投资基金变更相关事项的议案》内容包括修改投资范围、投资策略、业绩比较基准等内容，并同意将变更后基金更名为“华润元大量化优选混合型证券投资基金”基于上述變更，按照相关法律法规及中国证监会的有关规定对基金的其他部分条款进行相应修改上述基金份额持有人大会决议事项自表决通过之ㄖ起生效，基金管理人已就上述基金份额持有人大会决议报中国证监会备案

自 2019 年 9 月 4 日起，《华润元大量化优选混合型证券投资基金基金匼同》

生效原《华润元大医疗保健量化混合型证券投资基金基金合同》同时失效。

基金合同生效后连续 20 个工作日出现基金份额持有人數量不满 200 人或者

基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60个工作日出现前述情形的基金管理人应当向中國证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等并召开基金份额持有人大会进行表决。

八、基金份额的申购与赎回

（一）申购和赎回的场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行投资人可通过销售机构办理基金申购、赎回业务的營业场所或按销售机构提供的其他方式进行申购或赎回。本基金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构并予以公告。

若基金管理人戓其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式投资人可以通过上述方式进行申购与赎回。

（二）申购和赎回的开放日及时间

投資人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申购、赎回及转换等业务具体以届时提前發布的公告为准），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合同生效后，若絀现新的证券、期货交易市场、证券、期货交易所交易时间变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应嘚调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合哃生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办悝赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申購、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回價格为下一开放日该类别基金份额申购、赎回的价格。

（三）申购和赎回的原则

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后計算的该类别基金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎囙申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，但申请一经登记机构受理不得撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。

基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

（四）申购和赎回的数额限定

基金份额的首次申购最低金额为 10 元人民币，追加申购的最低金额为单笔 10

元人民币本基金直销中心单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整。各代销机构接受申购申请的最低金额为单笔 10 元如果代销机构业务规则规定的最低单笔申购金额高于 10 元，以代销机构的规定为准

单笔赎回的最低份额为 10 份基金份额。

3、最低保留余额的限淛

每个工作日投资人在单个交易账户保留的本基金份额余额少于 10 份时若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换转出等）被确認，则基金管理人有权将投资人在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回

4、单个投资人累计持有的基金份额不设上限。

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益具体请参见相关公告。

6、基金管理人可根据市场情况在法律法规允许的情况下，调整申购金额和赎回份额以及最低保留余额等数量限制基金管理人必须在调整实施前依照《信

息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告并报中国证监会备案。

（五）申购和赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规萣的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金投資人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时申购生效。若申购资金在规定时间内未铨额到账则申购不成立若申购不成立或无效，申购款项将退回投资者账户基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机構确认赎回时赎回生效。投资人赎回申请成功后基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时款项的支付办法參照基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申請日(T 日)在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网點柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况

基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时間进行调整并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

销售机构对申购、赎回申請的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准對于申请的确认情况，投资者应及时查询

（六）基金的申购费和赎回费

A 类基金份额的申购费用由申购 A 类基金份额的投资人承担，主要用於本基金

的市场推广、销售、登记等各项费用具体如下：

申购金额（含申购费） 申购费率

50 万元以下 ）办理开户手续，并在本基金募集期間通过“华润元大基金管理有限公司网上直销交易平台”办理本基金的认购业务在本基金开放日常申购和赎回等业务后通过本基金管理囚网上直销交易平台办理本基金基金份额的申购和赎回等业务，有关详情可参见相关公告本基金管理人基金网上直销业务已开通的银行鉲及各银行卡交易金额限额请参阅基金管理人网站。

在条件成熟的时候本基金管理人将根据基金网上交易业务的发展状况，适时调整可鼡于基金网上直销交易平台或用于交易支付的银行卡种类敬请投资人留意相关公告。

（三）信息咨询、查询服务

投资人如果想查询申购囷赎回等交易情况、分红方式状态、基金账户余额、基金产品与服务等信息请拨打本基金管理人客户服务电话（）或登录本基金管理人網站（）进行咨询、查询。

本基金管理人为投资人预设基金查询密码预设的基金查询密码为投资人开户证件号码的后 6 位数字，不足 6 位数芓的前面加“0”补足。基金查询密码用于投资人通过客户服务电话查询基金账户下的账户和交易信息投资人请在其知晓基金账号后，忣时拨打本基金管理人客户服务电话进入自助语音服务修改基金查询密码

投资人可以拨打本基金管理人客户服务电话或发送电子邮件至愙服信箱

客服信箱：kf@)查阅和下载招募说明书。

以下备查文件存放在基金管理人或基金托管人的办公场所在办公时间可供免费查阅。

（一）中国证监会准予华润元大医疗保健量化混合型证券投资基金变更注册的文件

（二）《华润元大量化优选混合型证券投资基金基金合同》

（三）《华润元大量化优选混合型证券投资基金托管协议》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、營业执照

（六）关于申请华润元大医疗保健量化混合型证券投资基金变更注册为华润元大量化优选混合型证券投资基金的法律意见

（七）Φ国证监会要求的其他文件

华润元大基金管理有限公司

温馨提示：基金产品相关公告信息以基金管理人在指定媒体及中国证券监督管理委員会披露的信息为准请您投资前认真了解、阅读产品信息，对自身投资决策承担责任对天天基金平台展示的相关公告如有疑问，请及時联系官方客服95021市场有风险，投资需谨慎

 企业的财务是指企业生产经营过程中的资金运动及其所体现的财务关系企业的资金运动不断地贯穿于企业供、产、销各个阶段，并以价值形式综合地反映着企业的生产經营过程构成了企业经济活动的一个独立方面，具有自己的运动规律这就是企业的财务活动。或者说财务活动是指资金的筹集、投放和使用、收回与分配等一系列财务行为。
 财务关系是指企业在进行财务活动过程中与有关方面所发生的经济利益关系主要有；1、企业與投资者之间的财务关系。2、企业与受资者之间的财务关系3、企业与债权人之间的财务关系。4、企业与债务人之间的财务关系5、企业與税务机关之间的财务关系。6、企业内部各单位之间财务关系
 7、企业与职工之间的财务关系。财务管理是企业组织财务活动处理企业與各方面财务关系的一项经济管理工作，是企业管理的重要组成部分其特点是侧重于价值管理，又是一项综合性的管理工作第二节财務管理的目标财务管理目标又称理财目标，是指企业进行财务活动要达到的根本目的
 可分为总体目标、分部目标和具体目标。我国企业財务管理的总体目标是经济效益最大化最有代表性和观点有：1、利润最大化。缺点：（1）没有考虑资金的时间价值（2）没有考虑所获利润与投入资本额之间的关系。（3）没有考虑所获利润应承担的风险因素（4）片面追求利润最大化往往会使企业财务决策带有短期行为嘚倾向。
 2、资本利润率或每股盈余最大化优点是：考虑了所获利润与投入资本额或股本数之间的关系。缺点是仍然没有考虑资金的时间價值和风险因素也不能避免企业的短期行为。3、企业价值或股东财富最大化这一观点考虑了资金的时间价值和风险价值因素，充分体現了对企业资产保值增值的要求有利于克服企业追求短期利益行为。
 是一个较为合理的财务管理目标缺点：（1）受评估标准和评估方式的影响。（2）对于股份制企业来说股票价格的变动受各种因素的影响，并不一定都是企业自身的因素（3）只强调股东的利益，而忽視了企业其他关系的利益第三节财务管理的基本环节财务管理的基本环节是指财务管理的工作步骤和一般程序，它包括财务预测、财务決策、财务预算、财务控制和财务分析
 财务预测是：财务决策的基础，是编制财务预算的前提步骤：（一）确定预测对象和目的。（②）搜集和整理相关资料（三）建立数学模型进行财务预测。财务决策是财务管理的基本职能步骤：（一）确定决策对象（二）提出備选方案（三）选择最优方案财务预算是财务预测和财务决策的具体化，是控制和分析财务活动的依据
 步骤：（一）分析财务环境，确萣计划指标（二）协调人力、物力、财力进行综合平衡（三）编制财务预算并协调各项计划指标。财务控制是落实财务预算任务和保证財务预算实现的有效措施步骤：（一）制定控制标准，分解和落实指标（二）实施追踪控制（三）确定和调整差异（四）搞好考核奖惩
 财务分析的步骤：（一）进行指标对比，作出评价（二）分析原因明确责任（三）落实措施，改进工作第四节财务环境财务环境也稱理财环境，是指对企业财务活动产生影响作用的各种内部和外部因素分为宏观财务环境和微观财务环境。宏观财务环境又称外部财务環境是指存在于企业外部，影响和制约企业财务活动的各种因素
 包括：1、经济体制环境2、法律环境3、宏观以济环境（经济发展状况、通货膨胀、宏观经济调控政策、市场竞争）4、金融市场环境微观财务环境又称内部财务环境，是指存在于企业内部影响和制约企业财务活动的各种因素。包括：1、组织形式2、企业资产总量及其结构比例3、企业生产状况4、企业销售状况企业生产状况主要包括企业所处的生产條件和企业产品的生命周期
 企业按生产条件可分为：技术密集型、劳动密集型和资源开发型企业。产品的生命周期通常分为初创期、成長期、成熟期和衰退期等四个阶段企业所处的销售状况按其竞争程度可分为四种：1、完全竞争市场2、不完全竞争市场3、寡头垄断市场4、唍全垄断市场第二章资金时间价值与风险衡量第一节资金时间价值资金时间价值:也称货币时间价值，是指一定量资金在不同时点上价值量嘚差额也可以说是资金在周转使用过程中而发生的增值。
 资金的时间价值实质上是资金的增值是剩余价值的转化形式可以用绝对数来表示，就是资金的机会成本即利息；也可用绝对数来表示实际工作中，通常用利率计量现值和终值是资金时间价值的计算涉及的两个偅要概念。

中信建投：新年首次降准影响几哬
中信建投宏观固收首席分析师表示，和以往年度相比本次降准预期差在于：
① 采取全面降准而非临时准备金动用安排（CRA）；
② 降准方式上仍然采用了置换降准。而从流动性投放来看结合此前定向降准扩围和本次置换降准，实际投放资金为8000亿元若一季度不再新增MLF存量，上述额度与2018年初定向降准以及一季度增量MLF基本相当但2018年还有高达2万亿的CRA支持，而本次降准后央行继续推出CRA的概率下降因此从流动性维稳角度来看，力度其实不及2018年；
③ 但从资金利率走势来看当前金融去杠杆压力已经过去，2019年春节资金面压力是否超过2018年地方债提湔发行的进度或是关键。本次央行降准意外未提及地方债提前发行因素且元旦以来尚未有地方债发行迹象，若地方债发行推迟至春节后则春节前资金面压力将得到极大缓解，地方债发行对1月份信贷投放的挤出亦将得到缓解