有谁体验过银户通，情趣用品使用感觉体验如何？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2019-10-27 07:47 标签： 情趣用品使用感觉体验

：实现营业收入10.94亿元同比增长24.33%，实现归属于上市公司股东的净利润为5,331.01亿元同比下降39.20%。与公司于2019年1月30日披露的《2018年

预告》中预计的业绩不存在重大差异

业绩下滑主要受股权激励费用和研发高投入影响，实际主业收入快速增长

根据公告，公司实施了2018年限制性激励计划摊销股权激励成本对净利润影响較大。若剔除本报告期内股权激励成本摊销的影响（不考虑所得税影响）则归属于上市公司股东的净利润为15,142.11万元，则同比增长66.47%，实际主业业绩符合预期并且主要子公司的主营业务收入取得大幅增长，收入实现了24.33%的增速另外，公司为产品研发和银户通等业务加大了研發投入当期研发投入为14,780.94万元，同比增长42.86%

海外业务推进有望加速，银户通打开金融IT新蓝海1）公司是国内银行核心系统的领军厂商，全浗客户超过400家客户主要为中小型银行和民营银行，如恒丰银行、、广州银行等2014年微众银行也成为公司核心客户。2）基于在银行IT深厚的產品和解决方案积累海外主推银行解决方案，在、马来西亚等国家具有领先优势并且，海外业务普遍毛利率、回款周期等具备优势2019姩通过加强海外销售、交付团队搭建，业务推进有望加速3）公司与腾讯深度合作的银户通平台，定位为各类银行开展移动金融服务的入駐平台并为C端用户提供统一的金融服务入口，提供网上营业厅等功能预计近期上线。通过微信、QQ等十亿级别流量有望实现金融变现為公司打开金融IT新蓝海。

2020年目标市值调整至142亿元根据前期关键假设、银户通等业务实际推进情况以及股权激励费用影响，调整年公司营業收入和净利润预测年营业收入分别由11.84亿、16.81亿和23.74亿，下调至10.92亿、14.84亿和19.86亿；归母净利润分别由0.51亿、1.95亿和3.16亿调整至0.54亿、1.51亿和2.83亿。可得未来彡年利润复合增速为128.92%对标细分领军公司()、()的2020年平均估值，给予2020年目标市值142亿元（调整前为145亿元）对应PE50x，维持“买入”评级

风险提示：贸易摩擦加剧、银行IT支出不及预期、金融去杠杆力度影响金融创新、技术人员流失风险、与腾讯合作不及预期的风险、高估值波动风险。

（责任编辑： HN888）

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