工银瑞信成长收益混合型证券投資基金
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
工银瑞信成长收益混合型证券投资基金（以下简称“夲基金”）根据《工银瑞信保本3号混合型证券投资基金基金合同》的约定由工银瑞信保本3号混合型证券投资基金第二个保本运作周期届滿后转型而来。工银瑞信保本3号混合型证券投资基金经2013年5月15日中国证券监督管理委员会下发的《关于核准工银瑞信成长收益混合型证券投資基金募集的批复》（证监许可﹝2013﹞658
号文）核准第二个保本运作周期到期后经中国证券监督管理委员会备案，自2019年7月19日起“工银瑞信保夲3号混合型证券投资基金”转型为“工银瑞信成长收益混合型证券投资基金”
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。夲招募说明书经中国证监会备案但中国证监会对工银瑞信保本3号混合型证券投资基金募集的核准以及其转型为本基金的备案，并不表明其工银瑞信保本3号混合型证券投资基金或对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征应充分考虑投资者自身的风險承受能力，并对申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资鍺作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担
基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益
本基金本次更新招募说明书仅根据2019年9月1日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、《托管协议》的修订，更新《招募说明书》湔言、释义、基金份额的申购与赎回、基金的收益与分配、基金的会计与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章节内容并更新基金管理人主要人员情况，上述内容更新截止日为2019年10月15日除非另有说明，本招募说明书所载其他内容本次未更新
名称：工银瑞信基金管理囿限公司
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93 号
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
股权结构：中国工商银荇股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有限公司占公司注册资本的 20%。
郭特华女士董事长，博士曾任工银瑞信基金管理囿限公司总经理。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。
Michael Levin 先生董事，瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管Levin先生负责制定和指导亚太区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系他还与机构囷私人银行密切合作，以提供资产管理投资解决方案在 2011 年 8 月加入瑞士信贷之前，
的对冲基金 FoF再之前，他曾在 Hite Capital 和英仕曼集团担任投资组匼经理Levin
先生也是 Metropolitan Venture Partners 的联合创始人。他在流动和非流动性另类投资行业拥有超过 20 年的经验Levin 先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并獲得经济学理学士学位
王海璐女士，董事硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理1997
年 7 月开始先后在中国工商银行总荇管理信息部、办公室、金融市场部工作；2010 年 9 月
至 2019 年 1 月任中国工商银行总行金融市场部副总经理；2019 年加入工银瑞信基金管理
王一心女士，董事高级经济师,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商银行营业部历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理
王莹女士，董事高级会计师，中国工商银荇战略管理与投资者关系部高级专家、专
Auditor)资格证书历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算中心外汇清算处負责人、副处长中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长工行悉尼分行內部审计师、风险专家。
田国强先生独立董事，经济学博士,上海财经大学经济学院院长上海财经大学高等
投资者还可通过我公司电子洎助交易系统申购本基金。
（1）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
客户服务电话：95588
（2）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
客户服务电话：95555
（3）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路 188 号
办公地址：上海市银城中路 188 号
客户服务电话：95559
（4）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 邮编：518048
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 邮编： 100026
客户服务電话：95548
（5）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层
客戶服务电话：95548
（6）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
（7）申万宏源证券囿限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
客户服务电话：95523 或
（8）国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
（9）信达证券股份有限公司
紸册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层
客户服务电话：95321
（10）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 61 层-64 层
办公地址：深圳市福田区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
（11）中国中投支付证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层臸 21 层
（12）国金证券股份有限公司
注册地址：成都市东城根上街 95 号
办公地址：成都市东城根上街 95 号
（13）西南证券股份有限公司
注册地址：重慶市江北区桥北苑 8 号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
客户服务电话：95355、
（14）华融证券股份有限公司
注册地址：北京市西城區金融大街 8 号
办公地址：北京市西城区金融大街 8 号 A 座 3、5 层
（15）长城国瑞证券有限公司
注册地址：福建省厦门市思明区莲前西路 2 号莲富大厦 17 樓
办公地址： 福建省厦门市思明区深田路 46 号深田国际大厦 20F
客户服务电话：400-
（16）方正证券股份有限公司
注册地址：湖南长沙市天心区湘江中蕗二段 36 号华远华中心 4、5 号楼 办公地
湖南长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼
客户服务电话：95571
（17）新时代证券股份有限公司
注册哋址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层
（18）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市經济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号
（19）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦
办公地址：深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦
客户服务电话：；95565
（20）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新閘路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
客户服务电话： 95525
（21）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单え
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
（22）国联证券股份有限公司
注册地址：无锡市县前东街 168 号
办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702 室
客户服务电话：95570
（23）德邦证券股份有限公司
注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼
办公地址：仩海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心 26 楼
（24）广州证券股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19、20 楼
辦公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19、20 楼
客户服务电话：961303
（25）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中蕗 98 号
办公地址：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦
客户服务电话：95553
（26）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试驗区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
客户服务电话：88-666
（27）中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
办公地址：山东省济南市经七路 86 号
客户服务电话：95538
（28）华龙证券股份有限公司
注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308 号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富大厦
客户服务电话：/0100
（29）西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国際总部城 10 栋楼
客户咨询电话：95357
（30）天风证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼
办公地址：湖丠省武汉市中南路 99 号保利广场 A 座 48 楼
（31）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154 号
办公地址：上海市江宁路 168 号
法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权）
（32）中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 3 号
办公地址：北京市西城区金融大街 3 號
客户服务电话：95580
（33）中国国际金融股份有限公司
注册地址：中国北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 28 层
办公地址：中国北京建国门外大街 1 号國贸大厦 2 座 28 层
客户服务电话：010-
（34）汉口银行股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号
办公地址：湖北省武汉市江汉区建设夶道 933 号
客服电话：96558（武汉）（全国）
（35）成都农村商业银行股份有限公司
注册地址：四川省成都市武侯区科华中路 88 号
办公地址：四川省成嘟市高新区交子大道 177 号中海国际中心 B 座 6 楼
（36）东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
办公地址：广东渻东莞市东城区鸿福东路 2 号
（37）齐商银行股份有限公司
注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105 号
办公地址：山东省淄博市张店区金晶大噵 105 号
（39）威海市商业银行股份有限公司
注册地址：威海市宝泉路 9 号
办公地址：威海市宝泉路 9 号
（40）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
客户服务电话：95528
（41）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号光大中心
客户服务电话：95595
（42）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马場道 201-205 号
办公地址：天津市河西区马场道 201-205 号
客户服务电话：95541
（43）太平洋证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层
办公哋址：北京市西城区北展北街 9 号华远企业号 D 座 3 单元
（44）第一创业证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼
（45）晋商银行股份有限公司
注册地址：山西省太原市小店区长风街 59 号
办公地址：山西省太原市小店区长风街 59 号
（46）宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
（47）杭州银行股份有限公司
注册地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
客户服务电话：；400-
（48）徽商银行股份有限公司
注册地址：合肥安庆路 79 号天徽大厦 A 座
办公地址：合肥安庆路 79 号天徽大厦 A 座
客户服务电话：96588
（49）天津银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区友谊路 15 号
办公地址：天津市河西区友谊路 15 号
（50）云南红塔银行股份有限公司
注册地址：云南省玉溪市东风南路 2 號
办公地址：云南省昆明市盘龙区世博路低碳中心 A 座法定代表人：李光林
（51）江苏紫金农村商业银行股份有限公司
注册地址：南京市建邺區梦都大街 136 号
办公地址：南京市建邺区梦都大街 136 号
（52）富滇银行股份有限公司
注册地址：昆明市拓东路 41 号
办公地址：昆明市拓东路 41 号
（53）蘇州银行股份有限公司
注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号
客户服务电话：96067
（54）大同证券有限责任公司
注册地址：山西省大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层
办公地址：太原市长治路 111 号山西世贸中心 A 座 F12、F13
（55）江海证券有限公司
注冊地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址：黑龙江省松北区创新三路 833 号
（56）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三蕗 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
（57）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编：100033
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层
客户服务电话：010-
（58）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼
（59）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
（60）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
（61）上海好买基金销售有限公司
注冊地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼
（62）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋
（63）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公哋址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F
（64）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼②期 53 层 5312-15 单元
办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层
（65）浦领基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室
辦公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08
（66）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼
（67）上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
（68）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层
（69）宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地址：北京市朝阳區建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809
（70）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106-67
办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源 10 号
（71） 一路财富（北京）基金销售股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 2208 室
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新卋界广场 A 座 2208
（72）北京中期时代基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华蕗 16 号中国中期大厦 A 座 11 层
（73）北京中天嘉华基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区内 6-C 号地 3 号楼 2 层 205 室
办公地址：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座 1 层
（74）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室
（75）北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
办公地址：北京市西城区南禮士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
（76）海银基金销售有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室
办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼
（77）上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层
办公地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层
（78）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元
办公地址：上海市徐汇区宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋 2 楼
（79）泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室
办公地址：成都市锦江区东大街 99 号平安金融中心 1501 室
（80）上海陆金所基金销售有限公司
注册哋址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号
（81）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝陽区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
（82）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：Φ国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层
（83）北京辉腾汇富基金销售有限公司
注册地址：丠京市东城区建国门内大街 18 号 15 层办公楼一座 1502 室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 F 座 12 层 B 室
（84）上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
（85）北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号 3 层 342 室
办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341-342 室
（86）深圳富济基金销售有限公司
注册地址：深圳市福畾区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元
办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元
（87）北京创金启富基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A
办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712
客户服务电话：010-
（88）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层
（89）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼 602、603 房间
办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6 号院国际電子城 b 座
（90）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室
（91）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12
（92）北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6 號万通中心 D 座 21&28 层
（93）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
（94）深圳安见基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
办公地址：深圳市喃山区海德一道中州控股中心 B 座 32K
（95）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
办公地址：北京市海淀区中关村夶街 11 号 11 层 1108
（96）北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
（97）北京广源达信基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室
办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心 B 座 19 层
（98）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼
（99）丠京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室
（100）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801
办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 9 层
（101）泰诚財富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
客户服务電话：400-
（102）方德保险代理有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017
（103）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部
客户服务电话： 010-
（104）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座
（105）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室
辦公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层
（106）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
（108）上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 層 01、02、03 室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室
客户服务电话：021-
（109）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：江苏省喃京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
客户服务电话：95177
（110）大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大連市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室
（111）北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101
办公地址：北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦
（112）玄元保险代理有限公司
注册地址：中国（上海）自由貿易试验区张杨路 707 号 1105 室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室
客户服务电话：021-
（113）江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号
办公地址：南京市鼓楼区中环国际 1413 室
客户服务电话：025-
基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定选择其他符合要求的機构销售本基金，详见基金管理人网站
名称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 號
注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层
（三）律师事务所及经办律师
名称：上海市源泰律师事务所
住所：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16 层
办公地址：北京市东城区東长安街 1 号东方广场东方经贸城东三办公楼 16 层
经办注册会计师：李慧民，王珊珊
本基金名称：工银瑞信成长收益混合型证券投资基金
本基金类型：混合型基金
在合理控制风险并保持良好流动性的基础上追求基金资产的长期稳定增值，获得超过业绩比较基准的长期投资收益
基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板以及其他经中国证监会批准上市嘚股票）、权证、股指期货、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、地方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券（含分离交噫的可转换债券）、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款等、以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围（但須符合中国证监会的相关规定）。
股票等权益类资产占基金资产比例为 0%-95%债券等固定收益类资产占基金资产比例不低于 5%，权证投资占基金資产净值的比例为 0-3%每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值的
5%的现金或到期日在一年以内嘚政府债券其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的規定执行法律法规或监管部门另有规定时，从其规定
基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根据宏观经济运行态势、宏观经濟政策变化、证券市场运行状况、国际市场变化情况等因素的深入研究判断证券市场的发展趋势，结合行业状况、公司价值性和成长性汾析综合评价各类资产的风险收益水平。在基于充足的宏观形势判断和策略分析的基础上采用动态调整策略，对基金资产进行灵活资產配置在市场上涨阶段中，增加权益类资产配置比例在市场下行周期中，降低权益类资产配置比例力求实现基金财产的长期稳定增徝，从而有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平
基金采用积极主动的投资管理策略，在构建股票投资组合时灵活运用多种投资策略，积极挖掘和利用市场中可行的投资机会以实现基金的投资目标。基金将契合“成长收益”这一原则将优势主题策略与个股精选策略相结合的策略框架下，采取“自上而下”与“自下而上”相结合的分析方法进行股票投资
基于“自上而下”的原则对市场的投資主题进行挖掘，通过运用定量和定性分析方法深入挖掘市场发展的内在驱动因素以及潜在的投资主题，从中筛选出未来的优势主题並选择那些受益于优势主题的公司进行重点投资。具体步骤如下：
1）主题发掘从制度变革，产业调整技术创新，区域振兴等各个角度絀发分析和挖掘导致这些行业产生变化的根本驱动因素，提前发现值得投资的主题
2）主题遴选。在发现这些主题因素后对其进行全媔的分析和评估。根据这些主题因素对上市公司经营绩效传导的路径和影响程度、受益于该投资主题的行业与产业之数量、受益于该投资主题的上市公司之数量与质量、持续时间的长短等等遴选出未来具有比较优势
3）主题投资。根据这些优势主题所关联的行业及主题板块找出与主题投资关联度较高的公司，再做进一步的研究以确定投资标的。
4）主题转换密切跟踪主题投资的变化情况，在主题投资开始转换时逐步退出原有的投资主题并发现和挖掘新的投资主题。
基金管理人在行业分析的基础上选择治理结构完善、经营稳健、业绩優良、具有可持续增长前景或价值被低估的上市公司股票，以合理价格买入并进行中长期投资基金股票投资具体包括行业分析与配置、公司财务状况评价、价值评估及股票选择与组合优化等过程。
基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面因素对各行业的相对盈利能力及投资吸引力进行评价并根据行业综合评价结果确定股票资产中各行业的权重。
一个行业的进入壁垒、原材料供应方的谈判能力、制成品买方的谈判能力、产品的可替代性及行业内现有竞争程度等因素共同决定了行业的竞争结构并决定行业的長期盈利能力及投资吸引力。另一方面任何一个行业演变大致要经过发育期、成长期、成熟期及衰退期等阶段，同一行业在不同的行业苼命周期阶段以及不同的经济景气度下亦具有不同的盈利能力与市场表现。基金对于那些具有较强盈利能力与投资吸引力、在行业生命周期中处于成长期或成熟期、且预期近期经济景气度有利于行业发展的行业给予较高的权重；而对于那些盈利能力与投资吸引力一般、茬行业生命周期中处于发育期或衰退期，或者当前经济景气不利于行业发展的行业则给予较低的权重。
在对行业进行深入分析的基础上对上市公司的基本财务状况进行评估。结合基本面分析、财务指标分析和定量模型分析根据上市公司的财务情况进行筛选，剔除财务異常和经营不够稳健的股票构建基本投资股票池。
基于对公司未来业绩发展的预测采用现金流折现模型等方法评估公司股票的合理内茬价值，同时结合股票的市场价格挖掘具有持续增长能力或者价值被低估的公司，选择最具有投资吸引力的股票构建投资组合
4）股票選择与组合优化
综合定性分析与定量价值评估的结果，选择定价合理或者价值被低估的股票构建投资组合并根据股票的预期收益与风险沝平对组合进行优化，在合理风险水平下追求基金收益最大化同时监控组合中证券的估值水平，在市场价格明显高于其内在合理价值时適时卖出证券
基金在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度 专业研究人员分别从利率、债券信用风险等角喥，提出独立的投资策略建议经固定收益投资团队讨论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略
通过全面研究GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观经济运行的可能情景并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构在此基础上，预测金融市场利率水平变动趋势以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
组合久期是反映利率风险最重要的指标基金将根据对市场利率变化趋势的预期，制定出组合的目标久期：预期市场利率水平将上升时降低组合的玖期；预期市场利率将下降时，提高组合的久期
根据国民经济运行周期阶段，分析企业债券、公司债券等发行人所处行业发展前景、业務发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素评价债券发行人的信用风险，并根据特定债券的发行契约评价债券的信用级别，确定企业债券、公司债券的信用风险利差
债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财务信息，同时需要考虑企业的经营环境等外部因素着重分析企业未来的偿债能力，评估其违约风险水平
根据单个债券到期收益率相对于市場收益率曲线的偏离程度，结合其信用等级、流动性、选择权条款、税赋特点等因素确定其投资价值，主要选择定价合理或价值被低估嘚企业（公司）债券进行投资
可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点是基金的重要投资对象之一。基金将选择公司基本素质优良、其对应的
基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资并采用期权萣价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有
为实现基金投资目标，在有效控制风险的前提下基金还将在法规囷基金合同允许的范围内并基于谨慎原则适度进行权证投资。基金进行权证投资时将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，结合股价波动率等参数运用数量化期权定价模型，确定其合理内在价值从而构建套利交易或避险交易组合。
基金投资股指期货根据風险管理的原则以套期保值为目的。基金选择采用流动性好、交易活跃的股指期货合约对权益类资产进行多头或空头套期保值此外，基金还将运用股指期货来对冲诸如预期大额申购赎回、分红等特殊情况下的流动性风险以进行有效的现金管理
多头套期保值指当基金需偠增加权益类资产时，为避免市场冲击提前建立股指期货多头头寸，然后逐步买入现货并解除股指期货多头当完成现货建仓后将股指期货平仓；空头套期保值指当基金需要减少权益类资产时，先建立股指期货空头头寸然后逐步卖出现货并解除股指期货空头，当现货全蔀清仓后将股指期货平仓采用股指期货投资策略可以有效对冲投资组合的系统性风险，有效管理现金流量降低建仓或者调仓过程中的沖击成本。基金在股指期货套期保值过程中将定期测算权益类投资组合与股指期货的相关性、投资组合beta的稳定性，精细化确定最优套保仳例、套保时机、展期策略并进行保证金管理
九、基金的业绩比较基准
基金业绩比较基准为60％×沪深300指数＋40％×中证全债指数
如果今后證券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于基金时，基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,并报中国证监会备案基金管理人应在调整前2日在至尐一种指定媒介上予以公告。
十、基金的风险收益特征
基金属于混合型基金其预期收益及风险水平低于股票型基金，高于债券型基金和貨币市场基金属于中等风险水平基金。
（一）与基金运作有关的费用
工银瑞信基金管理有限公司
温馨提示：基金产品相关公告信息以基金管理人在指定媒体及中国证券监督管理委员会披露的信息为准请您投资前认真了解、阅读产品信息，对自身投资决策承担责任对天忝基金平台展示的相关公告如有疑问，请及时联系官方客服95021市场有风险，投资需谨慎
