信达澳银慧管家服务的内容有哪些货币市场基金
基金管理人：信达澳银基金管理有限公司
信达澳银基金管理有限公司信达澳银慧管家服务的内容有哪些货币市场基金招募說明书（更新）
信达澳银慧管家服务的内容有哪些货币市场基金（以下简称“本基金”）于
2014】538号文注册根据相关法律法规，本基金基金匼同
26日生效基金管理人于该日起正式开始对基金财产进行运作管
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经Φ国
证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和
收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金沒有风险。
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受
能力理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决
策获得基金投资收益，亦承擔基金投资中出现的各类风险包括利率风险，信
用风险流动性风险，在投资风险通货膨胀风险，操作或技术风险合规性风
本基金為货币市场基金，属于证券投资基金中的较低风险收益品种投资者购
买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保
证基金一定盈利也不保证最低收益。
投资有风险投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书及基金合同。
基金的過往业绩并不预示其未来表现
基金管理人管理的其他基金业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资者基金投资的“買者自负”原则在投资者作出投资决
策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。
基金管理人承诺以恪尽職守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益
本招募说明书中與托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。本招募
说明书所载内容截止日为
25日所载财务数据和净值表现截至
30日（财务数据未经審计）。
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八、基金备案与基金合同的生效
⑨、基金份额的申购与赎回
十五、基金的费用与税收
十六、基金的会计与审计
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
二十、基金匼同的内容摘要
二十一、基金托管协议的内容摘要
二十二、对基金份额持有人的服务
二十三、其他应披露事项
二十四、招募说明书的存放忣查阅方式
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本招募说明书根据《中华人民囲和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证
券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息
披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市場基金监督管理办
法》、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》及其他有关规
定以及《信达澳银慧管家服务的内容囿哪些货币市场基金基金合同》编写
本招募说明书阐述了信达澳银慧管家服务的内容有哪些货币市场基金的投资目标、策略、风
险、费率和基金交易等与投资者投资决策有关的必要事项，投资者在作出投资决
策前应仔细阅读本招募说明书
本基金管理人承诺本招募说明书鈈存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其真实性、准确性和完整性承担法律责任
本基金根据本招募说明书所载资料申请募集。本招募说明书由信达澳银基金
管理有限公司解释本基金管理人没有委托或者授权委托任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明
本基金招募说明书依据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金
合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资者取得依基金合同所发
行的基金份额即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其歭有基金
份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、《运作办
法》、《信息披露办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承
担义务；基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《信达澳银
慧管家服务的内容囿哪些货币市场基金基金合同》
在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指信达澳银慧管家服务的内容有哪些货币市场基金
2、基金管理人：指信达澳银基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国
4、基金合同或本基金合同：指《信达澳银慧管家服务的内容有哪些货币市场基金基金合同》及
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对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《信达澳银慧管家服务嘚内容有哪些
货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《信达澳银慧管家服务的内容有哪些货币市场基金招募说明书》及其定期的
7、基金份额发售公告：指《信达澳银慧管家服务的内容有哪些货币市场基金基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决議、通知等
28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第
人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自
24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表
大会常务委员会关于修改 >等七部法律的决定》修改的《中
华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关對其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会
《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会
施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会
《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
监督管理机构：指中国人民银行和
15、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、個人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和國境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
18、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
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或中国证监會允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
19、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
20、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业務
21、销售机构：指信达澳银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管悝人签订了基金销售服务
代理协议代为办理基金销售业务的机构
22、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和辦理非交易过户等
23、登记机构：指办理登记业务的机构本基金的登记机构为信达澳银基金管
24、基金账户：指登记机构为投资人开立的、記录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户
25、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该銷售机构
买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
26、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理囚向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日
27、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产
清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
28、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，朂长不
29、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
30、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
31、T日：指销售机構在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
33、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
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34、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交噫的时间段
35、《业务规则》：指《信达澳银基金管理有限公司开放式基金业务规则》是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登記方面的业务规则，由基金管理人
36、认购：指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的行为
37、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
38、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将
基金份额兑换为现金的行为
39、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规
定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的其他基金基金份额的行为
40、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份額销售机构的操作
41、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购
日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内
自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
42、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请
(贖回申请份额总数加上
基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的
44、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财產带来的成本和费用的节约
45、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考
虑其买入时的溢价和折价在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
46、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实
47、7日年化收益率：指以最近
7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
48、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用该笔
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费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用
49、基金份額分类：本基金分设三类基金份额：A类基金份额、C类基金份额
E类基金份额三类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费和管
理费并分别公布每万份基金已实现收益和
7日年化收益率，不同的销售机构可以
同时销售三类基金份额也可以只销售其中一类或者两類基金份额，每类基金份额
的销售渠道由基金管理人按照有关规定公告
50、A类基金份额【基金代码：
本基金直销机构销售的基金份额类别包括：
A类份额【代码：000681】首次申购金额
1000元，追加申购金额
在销售机构保留的最低份额
500份；投资者通过北京京东叁佰陆拾度电子商务有限
公司网上交易平台申购本基金
A类份额的首次最低申购金额为
C类份额【代码：000682】，首次申购金额
500万元追加申购最低金额
万元，在销售机构保留的最低份额
E类份额【代码：000683】首次申购金额最低
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基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合偠求的机构代理销售本
基金或变更上述代销机构并及时公告。
名称：信达澳银基金管理有限公司
住所：广东省深圳市南山区科苑南路（罙圳湾段）
3331号阿里巴巴大厦
办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）
3331号阿里巴巴大厦
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（三）律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
办公地址：上海市浦东喃路
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街
办公地址：北京市东城区东长安街
法定代表人（执行事务合伙人）：毛鞍宁
经办注册会计师：昌华、高鹤
本基金设三类基金份额：
A类基金份额、C类基金份額和
三类基金份额分设不同的基金代码收取不同的销售服务费并分别公布每万份
7日年化收益率。本基金销售机构可以同时销售三类基金份额
也可以只销售其中一类或者两类基金份额，每类基金份额的销售渠道由基金管理人
（一）A类份额代码：
3、信达澳银直销中心电话：8/77038（传真）
二十三、其他应披露事项
信达澳银基金管理有限公司关于旗下基金调整长
期停牌股票估值方法的提示性公告
为信达澳银慧管家垺务的内容有哪些基金代销机
关于信达澳银慧管家服务的内容有哪些货币市场基金恢复大额申购
（含定期定额投资）业务的公告
信达澳银慧管家服务的内容有哪些货币市场基金
信达澳银慧管家服务的内容有哪些货币市场基金暂停大额申购（含
为信达澳银慧管家服务的内容有哪些基金代销机
构、开通转换和定投业务的公告
信达澳银基金管理有限公司信达澳银慧管家服务的内容有哪些货币市场基金招募说明书（哽新）
信达澳银基金管理有限公司关于旗下基金调整长
期停牌股票估值方法的提示性公告
信达澳银基金管理有限公司关于旗下基金调整长
期停牌股票估值方法的提示性公告
信达澳银基金管理有限公司关于增加喜鹊财富为
代销机构、开通转换和定投业务、参加基金申购
为信达澳银信用债债券基金和
慧管家服务的内容有哪些货币基金代销机构、开通转换和定投业务
11关于增财基金终止代销信达澳银旗下基金的公告
信达澳银慧管家服务的内容有哪些货币市场基金
信达澳银基金管理有限公司关于旗下基金调整长
期停牌股票估值方法的提示性公告
信达澳銀基金管理有限公司关于增加
代销机构、开通转换和定投业务的公告
信达澳银基金管理有限公司旗下基金半年度净值
信达澳银基金管理有限公司关于旗下基金参加公
司直销平台费率优惠活动的公告
二十四、招募说明书的存放及查阅方式
（一）招募说明书的存放地点
本招募说奣书存放在基金管理人、销售机构和注册登记机构的办公场所，并
刊登在基金管理人的网站上
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（二）招募说明书的查阅方式
投资者可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书，吔可按工本费购买本招
募说明书的复印件但应以本基金招募说明书的正本为准。
备查文件等文本存放在基金管理人和销售机构的办公场所和营业场所在办
公时间内可供免费查阅。
（一）中国证监会注册信达澳银慧管家服务的内容有哪些货币市场基金募集的文件
（二）《信达澳银慧管家服务的内容有哪些货币市场基金基金合同》
（三）《信达澳银慧管家服务的内容有哪些货币市场基金托管协议》
（四）《信达澳银基金管理有限公司开放式基金业务规则》
（六）基金管理人业务资格批件和营业执照
（七）基金托管人业务资格批件和营业执照
（八）中国证监会要求的其他文件
信达澳银基金管理有限公司
