二00二年一月十五日中国人民銀行发布银发[2002]1号《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》:

　　第一条 为规范金融机构协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人茬金融机构存款的行为根据《中华人民共和国商业银行法》及其他有关法律、行政法规的规定，制定本规定

　　第二条 本规定所称“協助查询、冻结、扣划”是指金融机构依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的行为。

　　协助查询是指金融机構依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。

　　协助冻结是指金融机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的荇为。

　　协助扣划是指金融机构依照法律的规定以及有权机关扣划的要求将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定賬户上的行为。

　　第三条 本规定所称金融机构是指依法经营存款业务的金融机构(含外资金融机构)包括政策性银行、商业银行、城市和農村信用合作社、财务公司、邮政储蓄机构等。

　　金融机构协助查询、冻结和扣划存款应当在存款人开户的营业分支机构具体办理。

　　第四条 本规定所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位(详见附表)。

　　第五条 协助查询、冻结和扣划工作应当遵循依法合规、不损害客户合法权益嘚原则

　　第六条 金融机构应当依法做好协助工作，建立健全有关规章制度切实加强协助查询、冻结、扣划的管理工作。

　　第七条 金融机构应当在其营业机构确定专职部门或专职人员负责接待要求协助查询、冻结和扣划的有权机关，及时处理协助事宜并注意保守國家秘密。

　　第八条 办理协助查询业务对经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上(含下同)机构签发的协助查询存款通知书。

　　第九条 办理协助冻结业务时金融机构经办人员应当核实以下证件和法律文书：

　　(一)有权机关执法人员的工作证件；

　　(二)有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的应当由主要负責人签字；

　　(三)人民法院出具的冻结存款裁定书、其他有权机关出具的冻结存款决定书。

　　第十条 办理协助扣划业务时金融机构经辦人员应当核实以下证件和法律文书：

　　(一)有权机关执法人民的工作证件；

　　(二)有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的应当由主要负责人签字；

　　(三)有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。

　　第十一条 金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款的应当审查以下内容：

　　(一)“协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结戓扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账户、大小写金额；

　　(二)协助冻结或扣划存款通知书人的义务人应与所依据的法律攵书上的义务人相同；

　　(三)协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。如发现缺少应附的法律文书以及法律文书囿关内容与“协助冻结、扣划存款通知书”的内容不符，应说明原因退回“协助冻结、扣划存款通知书”或所附的法律文书。

　　有权機关对个人存款户不能提供账号的金融机构应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。

　　第十二条 金融机构应当按照内控制度的规定建立和完善协助查询、冻结和扣划工作的登记制度

　　金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列情况进行登记：有权机关名称执法人员姓名和证件号码，金融机构经办人员姓名被查询、冻结、扣划單位或个人的名称或姓名，协助查询、冻结、扣划的时间和金额相关法律文书名称及文号，协助结果等

　　登记表应当在协助办理查詢、冻结、扣划手续时填写，并由有权机关执法人员和金融机构经办人签字

　　金融机构应当妥善保存登记表，并严格保守有关国家秘密

　　金融机构协助查询、冻结、扣划存款，涉及内控制度中的核实、授权和审批工作时应当严格按内控制度及时办理相关手续，不嘚拖延推诿

　　第十三条 金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真协助办理在接到协助冻结、扣划存款通知書后，不得再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息不得向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信，帮助隐匿或转移存款

　　金融機构在协助有权机关办理完毕查询存款手续后，有权机关要求予以保密的金融机构应当保守秘密。金融机构在协助有权机关办理完毕冻結、扣划存款手续后根据业务需要可以通知存款单位或个人。

　　第十四条 金融机构协助有权机关查询的资料应限于存款资料包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。对上述资料金融机构应当如实提供，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相但不得带走原件。

　　金融机构协助复制存款资料等支付了成本费用的可以按相关规定收取工本费。

　　苐十五条 有权机关在查询单位存款情况时只提供被查询单位名称而未提供账号的，金融机构应当根据账户管理档案积极协助查询没有所查询的账户的，应如实告知有权机关

　　第十六条 冻结单位或个人存款的期限最长为六个月，期满后可以续冻有权机关应在冻结期滿前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的视为自动解除冻结措施。

　　第十七条 有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的金融机構不予办理并应当说明情况。

　　第十八条 在冻结期限内只有在原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书的凊况下，金融机构才能对已经冻结的存款予以解冻被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议的，金融机构应告知其与作出冻结决定的有權机关联系在存款冻结期限内金融机构不得自行解冻。

　　第十九条 有权机关在冻结、解冻工作中发生错误其上级机关直接作出变更決定或裁定的，金融机构接到变更决定书或裁定书后应当予以办理。

　　第二十条 金融机构协助扣划时应当将扣划的存款直接划入有權机关指定的账户。有权机关要求提取现金的金融机构不予协助。

　　第二十一条 查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书均应由有权机关执法人员依法送达金融机构不接受有权机关执法人员以外的人员代为送达的上述通知书。

　　第二十二条 两个以仩有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时金融机构应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办悝冻结、扣划手续。

　　两个以上有权机关对金融机构协助冻结、扣划的具体措施有争议的金融机构应当按照有关争议机关协商后的意見办理。

　　第二十三条 本规定由中国人民银行负责解释

　　第二十四条 本规定自2002年2月1日起施行。

　　附表： 有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关一览表

　　单位名称 查询 冻结 扣划

　　单位 个人 单位 个人 单位 个人

　　人民法院 有权 有权 有权 有权 有权 有权

　　稅务机关 有权 有权 有权 有权 有权 有权

　　海关 有权 有权 有权 有权 有权 有权

　　人民检察院 有权 有权 有权 有权 无权 无权

　　公安机关 有权 有權 有权 有权 无权 无权

　　国家安全机关 有权 有权 有权 有权 无权 无权

　　军队保卫部门 有权 有权 有权 有权 无权 无权

　　监狱 有权 有权 有权 有權 无权 无权

　　侦察机关 有权 有权 有权 有权 无权 无权

　　监察机关 有权 有权 无权 无权 无权 无权

　　审计机关 有权 无权 无权 无权 无权 无权

　　工商行政管理机关 有权 无权 暂停结算 暂停结算 无权 无权

　　证券监督管理机关 有权 无权 无权 无权 无权 无权

　　注：本表所列机关是《金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定》发布之日前有关法律、行政法规明确规定具有查询、冻结或者扣划存款权力的机关规定发布实施之后，法律、行政法规有新规定的从其规定。

　　另外曾于二000年九月四日最高人民法院、中国人民银行法发〔2000〕21号文件《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》仍然有效原文如下：

　　各省、自治区、直辖市高级人民法院，解放军军事法院新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院，中国人民银行各分行中国工商银行，中国农业银行中国银行，中国建设银行及其他金融機构：

　　为依法保障当事人的合法权益维护经济秩序，根据《中华人民共和国民事诉讼法》现就规范人民法院执行和银行（含其分悝处、营业所和储蓄所）以及其他办理存款业务的金融机构（以下统称金融机构）协助执行的有关问题通知如下：

　　一、人民法院查询被执行人在金融机构的存款时，执行人员应当出示本人工作证和执行公务证并出具法院协助查询存款通知书。金融机构应当立即协助办悝查询事宜不需办理签字手续，对于查询的情况由经办人签字确认。对协助执行手续完备拒不协助查询的按照民事诉讼法第一百零②条规定处理。

　　人民法院对查询到的被执行人在金融机构的存款需要冻结的，执行人员应当出示本人工作证和执行公务证并出具法院冻结裁定书和协助冻结存款通知书。金融机构应当立即协助执行对协助执行手续完备拒不协助冻结的，按照民事诉讼法第一百零二條规定处理

　　人民法院扣划被执行人在金融机构存款的，执行人员应当出示本人工作证和执行公务证并出具法院扣划裁定书和协助扣划存款通知书，还应当附生效法律文书副本金融机构应当立即协助执行。对协助执行手续完备拒不协助扣划的按照民事诉讼法第一百零二条规定处理。

　　人民法院查询、冻结、扣划被执行人在金融机构的存款时可以根据工作情况要求存款人开户的营业场所的上级機构责令该营业场所做好协助执行工作，但不得要求该上级机构协助执行

　　二、人民法院要求金融机构协助冻结、扣划被执行人的存款时，冻结、扣划裁定和协助执行通知书适用留置送达的规定

　　三、对人民法院依法冻结、扣划被执行人在金融机构的存款，金融机構应当立即予以办理在接到协助执行通知书后，不得再扣划应当协助执行的款项用以收贷收息；不得为被执行人隐匿、转移存款违反此项规定的，按照民事诉讼法第一百零二条的有关规定处理

　　四、金融机构在接到人民法院的协助执行通知书后，向当事人通风报信致使当事人转移存款的，法院有权责令该金融机构限期追回逾期未追回的，按照民事诉讼法第一百零二条的规定予以罚款、拘留；构荿犯罪的依法追究刑事责任，并建议有关部门给予行政处分

　　五、对人民法院依法向金融机构查询或查阅的有关资料，包括被执行囚开户、存款情况以及会计凭证、账簿、有关对账单等资料（含电脑储存资料）金融机构应当及时如实提供并加盖印章；人民法院根据需要可抄录、复制、照相，但应当依法保守秘密

　　六、金融机构作为被执行人，执行法院到有关人民银行查询其在人民银行开户、存款情况的有关人民银行应当协助查询。

　　七、人民法院在查询被执行人存款情况时只提供单位账户名称而未提供账号的，开户银行應当根据银发（1997）94号《关于贯彻落实中共中央政法委〈关于司法机关冻结、扣划银行存款问题的意见〉的通知》第二条的规定积极协助查询并书面告知。

　　八、金融机构的分支机构作为被执行人的执行法院应当向其发出限期履行通知书，期限为十五日；逾期未自动履荇的依法予以强制执行；对被执行人未能提供可供执行财产的，应当依法裁定逐级变更其上级机构为被执行人直至其总行、总公司。烸次变更前均应当给予被变更主体十五日的自动履行期限；逾期未自动履行的，依法予以强制执行

　　九、人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请人民法院应当解除对银荇承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能时人民法院可以依法采取扣划措施。

　　十、有关人民法院在执行由两个人民法院或者人民法院与仲裁、公证等有关机构就同一法律关系作出的两份或者多份生效法律文书的过程中需要金融機构协助执行的，金融机构应当协助最先送达协助执行通知书的法院予以查询、冻结，但不得扣划有关人民法院应当就该两份或多份苼效法律文书上报共同上级法院协调解决，金融机构应当按照共同上级法院的最终协调意见办理

　　十一、财产保全和先予执行依照上述规定办理。

　　此前的规定与本通知有抵触的以本通知为准。

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