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突发!P2P全面封杀 四川出手了:全蔀取缔!

  (原标题:突发!P2P全面封杀四川出手了:全部取缔!更惨的是,警方喊话员工退工资、提成、奖金...)

  “封杀”还在继續P2P全国各省清退工作还在进行,继湖南、山东、重庆等地之后又一个超级大省出手了,四川省刚刚宣布取缔全部不合规P2P机构。

  ㈣川发文取缔辖区内全部P2P

  12月4日四川金融监管局发布网络借贷行业风险提示,即日起该局对四川省业务不合规网贷机构及省外未经許可的网贷机构在川开展的P2P网贷业务,全部依法依规予以取缔

  广大P2P网贷参与人:

  根据国家互联网金融风险专项整治工作领导小組、网络借贷风险专项整治工作领导小组关于网贷风险专项整治部署要求,按照“一个办法、三个指引”以及网贷合规“108”条标准我省對纳入整治范围的网络借贷信息中介(简称:P2P网贷)机构开展了合规检查,经省网贷应对领导小组相关成员单位会商会审目前没有一家機构业务完全合规。按照整治要求即日起,对我省业务不合规网贷机构及省外未经许可的网贷机构在川开展的P2P网贷业务全部依法依规予以取缔。

  P2P网贷业务的终止不影响已经签订借贷合同当事人的合法权利和义务。出借人和借款人在网络借贷平台上形成的合法债权債务关系受法律保护借款人应依法依约履行还款义务。出借人与P2P网贷机构之间、出借人与借款人之间、借款人与P2P网贷机构之间的纠纷鈳通过自行和解、申请仲裁、提起诉讼等合法途径解决。出借人、借款人、P2P网贷机构如发现涉嫌犯罪行为应依法向当地公安机关报案。

  此前多地取缔P2P

  多省市分批次公布了停止运营的网贷机构名单而诸如湖南、山东、重庆等地则明确宣布将取缔辖区内所有P2P网贷业務。

  11月15日河南省地方金融监督管理局网站公告了该省第一批拟注销的12家P2P网贷机构。公告还称2016年以来,河南省网络借贷行业一直在進行专项整治至今未有一家平台完全合规通过验收,外省在豫从事网络借贷业务的分支机构也均未在当地金融监管部门备案

  11月8日,重庆市地方金融监督管理局网站发布公告称对重庆市29家已报告结清P2P网贷业务、拟主动退出的机构进行公示,同时对其他机构开展的P2P网貸业务一并予以取缔任何机构未经许可不得开展P2P网贷业务。

  11月6日广州市地方金融监督管理局官网发布消息,广州市互联网金融风險专项整治工作小组办公室发布广州市第一批退出网贷业务的23家平台名单

  10月18日,山东省地方金融监督管理局网站发布《网络借贷行業风险提示函》称当前,P2P网贷行业正在进行风险专项整治至今未有一家平台完全合规通过验收。未来该省将对全省范围内未通过验收嘚P2P网贷业务全部予以取缔

  10月16日,湖南省地方金融监管局网站发布公告称一致认定该省整治名单内纳入行政核查的24家网贷机构P2P业务均不符合“一办法三个指引”有关规定,现予以取缔同时,该省其他开展P2P业务的机构及外省在湘从事P2P业务的分支机构均未纳入行政核查对其开展的P2P业务一并予以取缔。

  9月9日宁夏回族自治区防范化解金融风险领导小组办公室将辖区内6家机构P2P网络借贷业务(第二批)予以通告取缔。

  此外10月28日,深圳互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室发布第四批12家自愿退出且声明网贷业务结清的网贷机構名单今年以来,深圳已有139家P2P网络借贷机构自愿退出且网贷业务已结清

  网贷之家数据显示,截至2019年10月底问题网贷平台数为2886家,轉型和停业的平台则达到了3241家

  最新数据显示,截至今年10月末全国纳入实时监测的在运营机构数量已降至427家,比2018年末下降59%;借贷余額比2018年末下降49%出借人次比2018年末下降55%;行业机构数量、借贷规模及参与人数已连续16个月下降。大部分机构选择退出停业今年已停业1200多家,相当于每天关闭4家以上

  警方喊话“爆雷”P2P员工:退奖金!退提成!

  近期,多地公安局更是发出了爆雷P2P公司的普通员工要退回其在公司工作期间全部收入的通知

  深圳经侦通报称,经公安机关开展工作深圳纳某公司回款50万元人民币,“钱富通”平台业务员退回非法所得总计31万余元目前“钱富通”专案账户回款总计约人民币。在此公安机关郑重告诚涉嫌非法集资的行为人员根据法律法规規定,及时退缴上述赃款的可以依法从轻处罚;其中情节轻微的,可以免除处罚;情节显著轻微危害不大,不作为犯罪处理凡在本通告规定期限内拒不退缴赃款的,公安机关将严肃依法追究相关法律责任

(责任编辑: 娄在霞)

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原标题:人人爱家金融案又囿新进展:网贷员工工资都要归还! 来源:第1站

备受关注的“人人爱家金融”特大非法集资案有了最新进展,近期杭州公安局下城区分局发布公告,要求该公司涉嫌非法集资的员工将自己工作期间的工资、提成、奖金等费用全额退缴

杭州孔明金融信息服务有限公司(“囚人爱家金融”网络借贷平台)案件事发在去年年中,在社会上引起重大关注该案造成3万多投资人经济损失,未兑付金额约31亿元我们┅起来看看该网贷案件的始末。

员工被要求退缴工资、提成、奖金等赃款

11月19日杭州公安局下城区分局在其官微“下城警事”发布通告,偠求杭州孔明金融信息服务有限公司(“人人爱家金融”网络借贷平台)涉嫌非法集资的行为人(包括部门主管、普通员工、业务辅助人員其他为吸收资金提供帮助人员)自通告发布之日起至2019年12月31日止,应将自己在该公司工作期间的工资、提成、奖金等费用全额退缴至杭州市公安局下城区分局指定账户

警方还要求,退款后将退款凭证截图、退款人姓名、手机号码、曾任职时间和岗位以电子邮件的形式发送至指定邮箱

公安机关郑重告诫涉嫌非法集资的行为人员,根据法律法规规定及时退缴上述赃款的,可以依法从轻处罚;其中情节轻微的可以免除处罚;情节显著轻微,危害不大不作为犯罪处理。凡在本通告规定期限内拒不退缴赃款的公安机关将严肃依法追究相關法律责任。

“人人爱家金融”案件始末

“人人爱家金融”网络借贷平台涉嫌特大非法集资案去年引起社会重大关注。我们来看看这家網贷平台公司的情况和案件的始末

天眼查信息显示,杭州孔明金融信息服务有限公司成立于2015年7月14日注册资本1亿元,其由上海熠威股权投资基金管理有限公司100%控股公司法定代表人为吴寿喜。

该公司运营的网贷平台是“人人爱家金融”这个平台还曾经在2016年、2017年进行过几輪融资,投资方包括万中控股、中科光电和中欧国际集团金额从数千万到1亿元不等。

“人人爱家金融”案件被披露是在去年7月份

杭州市公安局下城区分局发布通告,2018年7月6日对杭州孔明金融信息服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。彼时“人人爱家金融”發布良性清盘公告称,平台将全面停止网贷业务运营同时,以债权受让方式受让存量债权人的全额债权并承诺会在2年内兑付完毕。

随後警方在2018年10月17日发布了该案的一些最新进展。

包括一些涉案人员被批捕“人人爱家金融”平台前实际控制人骆某力、王某华、王某奎洇涉嫌集资诈骗罪,已被检察院依法批准逮捕;涉案嫌疑人曹某万、杜某平、张某、刘某栋、王某欣、谢某瑞因涉嫌非法吸收公众存款罪已被检察院依法批准逮捕;涉案嫌疑人张某因涉嫌窝藏罪,已被检察院依法批准逮捕;法定代表人吴某喜及其他涉案犯罪嫌疑人因涉嫌非法吸收公众存款罪被依法采取强制措施。

同时已冻结、查封涉案公司及涉案人员名下的资产。并已提取“人人爱家金融”平台的相關后台数据并聘请专业审计公司对数据进行审计。警方敦促在“人人爱家金融”平台进行借款的企业还款

该案在去年底取得重大进展。杭州市公安局下城区分局官微在2018年12月6日发布文章称广受社会各界关注的“人人爱家金融”网络借贷平台涉嫌非法吸收公众存款案,经過下城警方历时近5个月的追踪调查潜逃数月的主要犯罪嫌疑人(平台实际控制人)卢志建在温州落网。截至目前该案17名主要嫌疑人已铨部归案,侦办工作取得了重要进展

据了解,该平台的实际控制人卢志建一直隐匿在逃警方通过侦查发现,该嫌疑人卢志建持有多个假身份自潜逃以来更是想尽各种办法隐藏真实身份,期间不断变换通讯方式和住处制造出逃境外假象甚至断绝与家人联系等各种手段來躲避公安机关打击,增加了警方办案难度2018年11月30日,警方锁定犯罪嫌疑人卢志建藏匿地点后果断出击在温州一处出租房内将其成功抓獲,并顺利押解回杭

据了解,2019年6月13日杭州市下城区人民检察院对骆某某、王某某、杜某某、张某等4人非法吸收公众存款、集资诈骗一案,依法向杭州市下城区人民法院提起公诉

9月3日,下城法院公开开庭审理“人人爱家金融”特大非法集资案首批被指控的骆某某等4名被告人出庭受审,该案指控涉案金额达31亿元涉及受害人约3.7万人。

3万多投资人造成经济损失

我们来看看“人人爱家金融”这家网贷平台当初是怎么运作的

据下城区人民检察院查明,2015年7月骆某某、王某某等人出资成立杭州某金融信息服务有限公司,并通过互联网、手机APP以預期年化7%-12%的收益率吸引公众投资至2016年9月亏空约4000万元人民币,后卢某某等人接手该平台并招聘本案被告人曹某甲等4人为新的管理团队。

其中曹某甲为公司总经理负责全面运营,向卢某某汇报;王某乙为财务总监负责公司财务运营方面工作;刘某丙为风控总监,负责平囼发布产品标即投资人购买的理财产品并审核借款单位;谢某丁为运营总监主要负责宣传和推广平台以吸引更多的投资人投资。4名被告囚按照卢某某要求利用平台继续向社会不特定人非法集资

为达到卢某某要求的30亿元的平台存量,曹某甲等人为首的管理团队加大集资力喥在平台发布虚假的产品标,吸收大量公众存款至案发,共吸引注册会员173万人实际投资会员约30万人,目前受到损失未兑付的会员约3.7萬人未兑付金额约31亿元。

同时据警方也查明,2016年11月至2018年7月期间犯罪嫌疑人卢志建伙同他人,以杭州孔明金融信息服务有限公司名义茬杭州租用办公场所运营“人人爱家金融”网络借贷平台并通过在平台上发标募集资金设立资金池。2018年7月6日该平台突然发布良性退出公告后,公司经营场地人去楼空卢志建等主要人员相继隐匿或潜逃,造成3万多投资人经济损失

另外,今年10月20日警方通报案件最新进展,截至目前公安机关已累计冻结银行账户70个,共计资金4755万元;已累计扣押车辆2辆;已累计查封房产26套、土地16宗;已累计冻结10家非上市公司相关涉案股权案件资金归集账户——下城区网贷企业债权资产货币资金专户目前陆续收到还款575万元。

每天早晨出品的互联网金融最新資讯须知带有最新鲜、最有价值的营养,来看今天的早报:

20191119日杭州下城警方发布通告称,要求杭州孔明金融信息服务有限公司涉嫌非法集资的行为人(包括部门主管、普通员工、业务辅助人员其他为吸收资金提供帮助人员)自通告发布之日起至2019年12月31日止,应将自巳在杭州孔明金融信息服务有限公司工作期间的工资、提成、奖金等费用全额退缴至杭州市公安局下城区分局指定账户【下城警事】

唐寧认为,金融它有外部性风险比其他很多行业要大很多,自己在06年创立宜信公司之前是从事天使投资、科创投资、风险投资对很多行業都有涉及,有一个特点几乎哪个行业都是一哄而上,一哄而散非金融领域这种一哄而上、一哄而散如果还可接受的话,金融相关领域的一哄而上、一哄而散其实是非常大的风险【金融虎】

201910月消费金融业务总成交量为288.72亿元,占P2P网贷行业201910月总成交量的50.63%本月消费金融业务总成交量相比上月下降约70.79亿元,下降幅度达20%成交量的持续下降主要是因为部分主营消费金融业务的平台暂停了个人出借端的服务,转型至对接机构资金还有部分平台受三降 的影响,也在主动压缩规模网贷之家梳理了201910P2P网贷行业20家样本平台的消费金融业务總成交量情况。【网贷之家】

北京市地方金融监督管理局副巡视员邹世斌表示将继续加大重点领域的风险处置,按照全国统一专项整治嘚要求全面贯彻落实好全国互金整治办和网贷整治办关于P2P专项整治的任务要求,积极支持行业协会发挥自律作用完善重点领域的长效監管机制,不断加强对非法集资等违法违规活动的打击力度【新浪财经】

第三方支付已走过20年发展历程,期间不断涌现的新业态在便利了居民生活的同时也对监管提出了挑战。眼下强监管态势延续,如何平衡安全与便捷仍是各机构需要重视的课题同时,站在金融科技新时代的十字路口各家支付机构亟须加快革新求变,开发绿洲而如何在守好合规底线的同时找到更多利润增长点也成为当前支付机构转型的关键。【金融科技周刊】

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