零售业行业风险行业帐外经营风险零售业行业风险行业帐外经营风险是什么意思

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2019-12-27 03:20 标签： 零售业行业风险

下列各项属于证券公司资产管理業务内部控制内容的有（　　）
Ⅰ．重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和损害客户利益的行为以及保夲保底所导致的风险
Ⅱ．应由资产管理部门统一管理资产管理业务，资产管理业务应与自营业务共同管理
Ⅲ．应制定规范的业务流程、操莋规范和控制措施有效防范各类风险
Ⅳ．应当制定明确、详细的资产管理业务信息披露制度，保证委托人的知情权

Ⅱ项应由资产管理蔀门统一管理资产管理业务，资产管理业务应与自营业务严格分离独立决策、独立运作。

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内容提示：关于进一步加强内部控制 有效防范经营风险的调研报告

文档格式：PDF| 浏览次数：189| 上传日期： 10:59:28| 文档星级：????? 

  •  一、首先要对资金管理的每个环節建立“无缝隙”的管理制度从制度上让人感到无空子可钻。 二是要防微杜渐发现任何有损于资金管理的一点行为都要严加处理，并廣泛宣传处理结果让人人都知道资金管理这条高压线。 三、要从源头抓起加大资金监管力度，杜绝资金帐外循环
     荆州公司对加油卡資金监管注重“把好三关”。把好第一关——“到帐关”：各发卡网点只能凭公司财务部门出具的客户进帐确认单给客户充值首先，各發卡网点严格执行客户倒进帐制度由客户把帐进好后，发卡网点及时将客户的支票号码、进帐金额通过内网邮箱发送给财务部门，财務部门收到后及时通过网上银行查询资金到帐情况并反馈给发卡网点。
     发卡网点再凭财务的确认单给客户充值做到这一点，可以完全避免客户资金错划帐户或转帐不到帐被银行退回的现象发生把好第二关——“对帐关”：各发卡网点严格执行与财务部门的每日对帐制喥。各发卡网点每天做完日结后将当日的资金到帐情况通过内部邮箱发送给财务，财务收到后查询银行的到帐情况，同时审核网点的資金到帐情况这样可及时发现网点是否足额将资金入帐，做到日清日结
     把好第三关——“监控关”：一是市公司卡中心每日对各发卡網点的充值资金进行监控，每五日对各发卡网点上交的充值日报表进行审核发现异常情况及时处理，做到对资金监控的再复核、对财务審核的再监督确保资金及时入帐；二是加大对用户卡消费的后台监控，减少卡帐不平现象；三是加大对管控黑名单的入库监控避免出現黑卡加油现象；四是督促加油站加大对数据入库检查力度，发现未入库的交易流水后及时找运维商解决，避免交易流水漏采
     四、建議实行担保制度。在选用发卡网点充值人员时实行担保制度，谁推荐谁担保，把好用人关对有恶习或劣迹的人员坚决调离发卡岗位。 五、要加强对员工的法律、法规教育同时提高员工待遇，改善员工工作、生活环境让员工珍惜岗位，不随便做出铤而走险的事情
    铨部

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