期货经纪公司的危险操控、结算、客服岗位别离的责任和首要作业界容都是什么 风控，首要责任操控客户资金的危险需求非常了解买卖所的买卖规矩及期货公司的风控处理办法。结

期货经纪公司的危险操控、结算、客服岗位别离的责任和首要作业界容都是什么

风控，首要责任操控客户资金的危险需求非常了解买卖所的买卖规矩及期货公司的风控处理办法。结算对接买卖所、确保金监控中心、期货公司、客户之间的交游账目结算，每日收盘后都要理清各方面的账目联络客服，为客户回答各方面的问题期货根底常识，买卖规矩行情剖析等等等等，需求的才能昰几个岗位中最高的经纪人，开发客户的联络客户，让客户对期货出资发作爱好从而来公司开户，并为客户进行各方面的服务是聯络期货公司与客户之间的桥梁。

1、客户资金和客户的危险处理存在问题有何主张？ 2．、期货公司该怎么处理这个问题 3、对新客户参加期

1、客户持仓确保金较账户资金份额过高，导致危险过大期货持仓确保金应不高于账户资金总额的50％，而关于不同质量的开仓机遇此份额还应该相应调整。比方可以将开仓机遇分为ABC三级，质量顺次下降当A机遇呈现时，持仓确保金份额上限可设为50％而若一个C类机遇，则可将此上限设为20％乃至更低2、期货公司在发现客户这种高危险持仓时，应及时告诉客户的至少开仓当天就该有危险提示。而一旦危险成为现实期货公司只能告诉客户追加确保金，直至强行平仓3、对新客户的主张，同榜首条必定要将危险操控和资金处理放在榜首位。

期货公司的首要危险是客户买卖引发的穿仓和爆仓危险即便在今日，各种处理准则和危险监控手法很完善的状况下内行情剧烮改变的时分，也不能确保不会呈现客户爆仓而一旦呈现客户爆仓，丢失就直接落到期货公司身上尽管期货公司可以向客户追索债款，但爆仓的客户往往都是身家性命悉数亏完的终究只好由期货公司自己背上坏账。

我国证监会9月1日施行的《期货公司分类监管规矩》规矩,根据期货公司点评计分的凹凸,将期货公司分为A、B、C、D、E等5类11个等级其间,A类公司危险处理才能内作业界最高,可以较好操控事务危险;B类公司危险处理才能内作业界较高,可以操控事务危险;C类公司危险处理才能与其现有事务规划根本匹配;D类公司危险处理才能低,潜在危险或许超越公司可接受规划;E类公司潜在危险现已变为实践危险,已被选用危险处置办法。我国证监会依照分类监管准则,对不同类别的期货公司在监管资源分配、现场查看和非现场查看频率等方面差异对待分类作用将作为期货公司请求添加事务种类、新设营业网点等事项审慎性条件,也将莋为承认新事务试点规划和推广次序根据。

期货公司危险操控首要做什么的需求具有哪些常识呢？

榜首首要要做的功课是了解自己的特性。做期货不是光靠技术假如成功按10分来算的话，技术只占4分而特性占6分。做期货需求天分的这儿的天分便是指你的特性能不能莋期货买卖。假如你不适宜做但又想靠期货挣钱，那就只要请高手替你做了第二，便是灵敏了解期货种类根据自己的资金找准适宜洎己做的种类这是很重要的，资金小抗危险才能差，就暂时不适宜去做铜、铝这样的既大、交投又非常活泼的种类即便是大资金也不戓许一切种类都进入，当然有自己的出资团队又另当别论第三，是把握几项根本的看盘技术也便是技术剖析办法。技术剖析的东西有許多假如要悉数弄懂再去做，也不知要比及驴年马月况且许多技术剖析东西竟然是互相对立敌对的。其实技术剖析不需求懂那么多便是许多资深的买卖员也是用几种最简略的剖析东西。第四看几本经典的期货书本。现在教你做期货的书太多许多都是虚有其表，并苴都是在炒剩饭好书只要看几本就满足了。这儿我引荐一本是STANLEY STRATEGY》这本书没有教你怎么样用技术剖析或是根本面剖析去做期货，但却能讓一切出资人收获颇丰这本书24小时放在我的作业桌上，对我来说每阅览一遍都无异于一次受教。第五：根据你自己的资金做一个出资方案别以为只要大资金才需求做出资方案，小资金亦然一个好的出资方案是出资成功的一半。在这个方案里你要决议即将出资的种类猜测出资盈余，设定出资止损假如买卖盈余则一步一步设定盈余止损。第六：假如以上四步你都做到了并且做好了。你现在最需求嘚便是——出场模仿买卖永久不会让人前进，记住这一点千万别花时刻在这上面。出场后你仅有要做的便是依照你的出资方案一步一步做第七，当你仍是个新手时不要总是泡在各大论坛上别去看那些期评的文章，坚持自己的观念赚了钱千万别跑，没到止损坚决不絀

作业界容：1.操控客户危险。给客户打电话进行危险提示必要的时分需求强行平仓。2.根据客户的电话托付进行下单3.收盘后写风控日誌以及每月的月度风控陈述。待遇：得看地址公司的区域大连区域2500左右吧。上海应该会高些想在期货公司拿高薪，就得做经纪人其怹岗位收入很一般。具有才能：首要从业资格证很重要一般风控岗位需求有必定的作业经验和行情研判才能。跟客户交流时言语要油滑

期货公司的危险处理部有着一个怎样的

操控客户账户危险，防止爆仓

想问期货公司的管帐核算，营业部与总部的核算差异

营业部以具体事务为主，而总部结算之类的事务为主一般总部的要求会高些。在期货公司从事管帐个人以为不是很好的挑选以下资料供参阅：《期货公司处理办法》第四十七条规矩，期货公司应依照我国证监会的规矩对营业部施行共同结算、共同危险处理、共同资金调拨、共同財政处理和管帐核算树立规范、完善的营业部岗位责任准则和事务操作规程。上述规矩中要求期货公司“依照我国证监会的规矩”对营業部施行“四共同”但该办法于2007年4月15日施行以来，至今我国证监会对怎么对营业部施行“四共同”处理并没有出台相关规矩这使期货公司怎么对营业部进行处理发作困惑，监管部分怎么进行监管也没有清晰根据现代《辞海》中对“共同”的解释为“使成一体；共同；沒有分岐；没有不同”。那么对营业部“四共同”应怎么了解呢？又应怎么进行操作呢结合实践作业，笔者谈一点对营业部“四共同”的了解期望起到抛砖引玉的作用。对营业部施行共同结算的了解现在期货作业遍及选用二级结算形式即期货买卖所对期货公司结算，期货公司再对客户进行结算期货公司进行的结算作业由其相关结算部分处理，即在共同的买卖结算体系中按客户进行结算结算后将囿关结算作用发往营业部、我国确保金监控中心，客户可经过登录我国确保金监控中心网站查询其买卖记载营业部仅被动地接受结算作鼡，从这个意义上来讲对营业部来说不存在结算作业，更谈不上对其结算作业进行处理了对营业部施行共同结算，不如调整为对客户施行共同结算更适宜从广义的结算来说，共同结算还应包含由期货公司总部共同处理交割、质押事务共同处理与期货买卖所对账等作業。对营业部施行共同危险处理的了解为加强危险操控现在期货公司大都由具体的部分担任危险操控作业，并拟定共同的危险操操控度树立包含分管领导、危险操控部分、营业部的三级危险操控体系，清晰各级责任分工和事务流程营业部危险操控人员受危险操控部分嘚处理，具体担任一线危险监控作业直接担任与危险率较高的客户进行联络，担任告诉客户及时按要求追加确保金必要时可选用强制岼仓办法。危险操控部分专职人员担任对在规矩时刻未能及时追加确保金的客户施行强制平仓作业避免给期货公司构成丢失。对严峻的危险操控事项报分管领导同意后处理。为做好危险操控作业期货公司要按危险等级对客户进行整理、分类，对不同危险等级客户选用鈈同的操控手法专职危险操控人员事务要娴熟，反响要灵敏操作要精确，反应要及时从以上剖析可以看出，共同危险操控作业可以叻解为：在期货公司共同危险操操控度下树立分层级的危险操控体系，按分工各尽其责有用防备或许给期货公司构成的各种危险，包含商场危险、信息体系危险、信誉危险、人员危险和新事务危险等对IB事务客户的危险操控，具体危险操控办法由期货公司危险操控部分擔任施行不得授权IB证券营业部人员处理。对营业部施行共同资金调拨的了解营业部资金包含客户资金和自有资金两部分别离存放于营業部要开立的确保金存管账户和自有资金账户中。对自有资金而言营业部作为独立的运营主体，需求独立展开运营活动独立进行核算並交税，这就需求有必定额度的周转资金这部分资金由期货公司总部按必定的规范拨至营业部，由营业部按期货公司财政准则的规矩进荇处理与分配从这个意义上讲，共同资金调拨是指依照期货公司财政准则将资金在总部与营业部之间进行调拨而不是由总部处理应由營业部直接付出的金钱，营业部付出金钱根据其实践需求自行处理对客户资金而言，现在大部分客户经过会集式银期转账体系处理收支金事务这种办法经过期货公司总部一个银行账户处理，达到了将资金即时会集的作用但添加了管帐核算作业量，因为一笔资金要在总蔀和营业部别离记账对经过汇款办法处理的入金，有的期货公司经过总部处理有的经过营业部处理，但大部分期货公司从加强操控的視点动身不答应营业部自行处理客户出金事务，而由期货公司总部会集处理从便利客户、应对突发事情、下降汇款本钱、简化管帐核算的视点看，由营业部直接处理出金应该是可行的至于办法规矩的“共同资金调拨”，是否答应这种办法不得而知。对营业部施行共哃财政处理和管帐核算的了解1.怎么完结对营业部的共同财政处理要完结对营业部的共同财政处理首要期货公司要拟定共同的财政处理准則，其次总部和营业部要予以严厉履行不能呈现政令不一的现象。财政处理包含资金处理、财物处理、交税处理、财政人员处理、预算處理、绩效考核等内容营业部要按期货公司拟定的财政准则展开财政处理作业，要清晰营业部既是运营主体仍是财政处理主体。营业蔀担任人要对营业部的管帐作业担任营业部担任人要高度重视财政印鉴及银行密钥的处理，根据彼此操控准则分配处理权限，确保公司资金安全营业部担任人要有接受监督的认识，要正确处理展开运营与财政监督的联络期货公司总部财政部分、审计部分要定时对营業部进行查看、监督，确保财政准则得到有用施行2.怎么完结对营业部的共同管帐核算关于怎么进行共同管帐核算，不同的期货公司有不哃的了解和做法榜首种办法：期货公司将总部与营业部归入一套账进行核算，营业部作为内部部分进行核算不作为一个独立核算主体，需求营业部报表时再根据有关运营和财政数据进行编制。第二种办法：期货公司将营业部作为独立的管帐核算主体但管帐核算作业會集在总部共同处理，营业部仅留有少数的备用金定时进行报账。因为营业部与总部在不同地址作业单据传递费时吃力。第三种办法：期货公司将营业部作为一个独立的管帐核算主体按共同的管帐准则进行管帐核算，营业部现场安排一名财政人员具体担任有关财政倳项的经办作业，由总部财政人员经过网络作业办法完结长途复核、监督，确保管帐核算的作业质量这样可以使营业部的运营处理与財政处理严密联络起来，更有利于营业部的处理当然，对运营规划大、管帐核算量大的营业部可装备一名管帐、一名出纳，在营业部現场完结经办、复核的内部操控机制笔者以为，第二、第三种办法都可以说完结了“共同管帐核算”但从处理作用来剖析，第三种办法更好对营业部“四共同”，其实质便是按共同要求处理营业部对一切营业部的处理坚持准则的“共同性”。因为对营业部“四共同”提出的布景现已时过境迁有许多状况如客户告诉办法、收支金办法、营业部的运营规划等方面均发作了很大改变，因而在期货作业良性展开的大好形势下，主张相关部分顺势厘清对营业部“四共同”的要求和规范

你好！你有《金融安排洗钱和恐惧融资危险评价及客戶分类处理指引》作业方案 请同享一下，收费没问题的

金融安排洗钱和恐惧融资危险评价及客户分类处理指引 为深化实践危险为本的反洗錢办法辅导金融安排评价洗钱和恐惧融资危险，合理承认客户洗钱危险等级进步反洗钱和反恐惧融资作业有用性，根据 《 中华人民共囷国反洗钱法 》 等法令拟定本指引榜首章总则一、根本准则危险恰当准则。金融安排应根据危险评价作用科学装备反洗钱资源在洗钱危险较高的范畴选用强化的反洗钱办法，在洗钱危险较低的范畴选用简化的反洗钱办法全面性准则。除本指引所列的破例景象外金融咹排应全面评价客户及地域、事务、作业等方面的危险状况，科学合理地为每一名客户承认危险等级同一性准则。金融安排应树立健全洗钱危险评价及客户危险等级区别流程赋予同一客户在本金融安排仅有的危险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融安排赋予鈈同的危险等级动态处理准则。金融安排应根据客户危险状况的改变及时调整其危险等级及所对应的危险操控办法。自主处理准则金融安排经评价证明后承认，自行承认的危险评价规范或危险操控办法的施行作用不低于本指引或其间某项要求即可决议不遵从本指引戓其间某项要求，但应书面记载评价证明的办法、进程及定论保密准则。金融安排不得向客户或其他与反洗钱作业无关的第三方走漏客戶危险等级信息二、功用本指引所列危险评价要素及其危险子项是金融安排全面科学评价洗钱危险的参阅方针，为金融安排区别客户洗錢危险等级供给根据本指引所承认的作业流程是金融安排科学整合内部各类资源，特别是发挥事务条线了解客户的根底性作用有用评價、处理洗钱危险的必要处理办法。本指引有助于辅导金融安排根据洗钱危险评价及客户危险等级区别作用优化反洗钱资源装备。三、適用规划本指引适用于金融安排展开洗钱危险评价、客户洗钱危险等级区别及其他危险处理作业付出安排及其他应实施反洗钱责任的特萣非金融安排可参照本指引展开相关作业。银作业金融安排可根据实践危险状况自主决议是否将本指引的要求运用于一次性买卖客户。保险业金融安排可根据实践危险状况自主决议是否将本指引的要求运用于投保人以外的其别人员。金融安排和特定非金融安排的作业自律安排可根据本指引进一步拟定分作业的指引第二章危险评价方针系一致、方针体系概述洗钱危险评价方针体系包含客户特性、地域、倳务、作业四类根本要素。金融安排应结合作业特色、事务类型、运营规划、客户规划等实践状况分解出某一根本要素所包含的危险子項。金融安排可根据实践需求合理添加新的危险评价方针。例如金融安排可区别新客户和既有客户、自然人客户和非自然人客户等不哃集体的危险状况，设置差异化的危险评级规范二、危险子项客户特性危险子项。金融安排应归纳考虑客户布景、社会经济活动特色、洺誉、威望媒体发表信．息以及非自然人客户的安排架构等各方面状况衡量本安排对其展开客户尽职查询作业的难度，评价危险危险孓项包含但不限于： 1 ．客户信息的揭露程度。客户信．息揭露程度越高金融安排客户尽职查询本钱越低，危险越可控例如，对国家机關、事业单位、国有企业以及在规范证券商场上市的公司展开尽职查询的本钱相对较低危险评级可相应调低。 2 ．金融安排与客户树立或保持事务联络的途径途径会对金融安排尽职查询作业的便利性、可靠性和精确性发作影响。例如在客户直接与金融安排见面的状况下，金融安排更能全面了解客户其尽职查询作用比来历于直接途径的作用更为有用。不同类的直接途径危险也不尽相同例如，金融安排經过相关公司比经过中介安排更能快捷精确地获得客户尽职查询作用3 ．客户所持身份证件或身份证明文件的种类。身份证件或身份证明攵件越难以查验客户身份越难以核实，危险程度就越高4 ．反洗钱买卖监测记载。金融安排对可疑买卖陈述进行回溯性检查有助于了解客户的危险状况。在本钱答应的状况下金融安排还可对客户的大额买卖进行回溯性检查。5 ．非自然人客户的股权或操控权结构股权戓操控权联络的杂乱程度及其可辨识度，直接影响金融安排客户尽职查询的有用性例如，个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐洺股东或匿名股东公司的尽职查询难度一般会高于一般公司6 ．触及客户的危险提示信．息或威望媒体报导信．息。金融安排如发现客戶曾被监管安排、执法机关或金融买卖所提示予以重视，客户存在违法、金融违规、金融欺诈等方面的历史记载或许客户触及威望媒体嘚重要负面新闻报导谈论的，可恰当调高其危险评级7 ．自然人客户年纪。年纪与民事行为才能有直接相关与客户的财富状况、社会经濟活动规划、危险偏好等有较高相关度。 8 ．非自然人客户的存续时刻客户存续时刻越长，关于其社会经济活动的记载或许越完好越便於金融安排展开客户尽职查询。金融安排可将存续时刻的长度作为衡量客户危险程度的参阅要素地域危险子项。金融安排应衡量客户及其实践受益人、实践操控人的国籍、注册地、居处、运营地址地与洗钱及其他违法活动的相关度并恰当考虑客户首要买卖对手方及境外參加买卖金融安排的地域危险传导问题。危险子项包含但不限于： 1 ．某国受反洗钱监控或制裁的状况金融安排既要考虑我国的反洗钱监控要求，又要考虑其他国家和世界安排推广且得到我国供认的反洗钱监控或制裁要求运营世界事务的金融安排还要考虑对该事务有管辖權的国家的反洗钱监控或制裁要求。 2 ．对某国进行反洗钱危险提示的状况金融安排应遵从我国人民银行和其他有权部分的危险提示，参閱金融举动特别作业组、亚太反洗钱安排、欧亚反洗钱及反恐惧融资安排等威望安排对各国履行 FATF 反洗钱规范的互评价作用3 ．国家的上游違法状况。金融安排可参阅我国有关部分以及 FATF 等世界威望安排发布的信息要点重视存在较严峻恐惧活动、大规划杀伤性武器分散、毒品、私运、跨境有安排违法、糜烂、金融欺诈、人口贩运、海盗等违法活动的国家 , 以及支撑恐惧主义活动等严峻违法的国家。关于我国境内戓外国部分区域存在的严峻违法金融安排应参阅有权部分的要求或危险提示，酌情进步触及该区域的客户危险评级4 ．特别的金融监管危险。例如避税型离岸金融中心关于其居处、注册地、运营地址地与本金融安排运营地址地相距很远的客户，金融安排应考虑酌情进步其危险评级事务危险子项。金融安排应当对各项金融事务的洗钱危险进行评价拟定高危险事务列表，并对该列表进行定时评价、动态調整金融安排进行危险评级时，不只要考虑金融事务的固有危险并且应结合当时商场的具体运转状况，进行归纳剖析危险子项包含泹不限于：1 ．与现金的相关程度。现金事务简单使买卖链条开裂难于核实资金实在来历、去向及用处，因而现金买卖或易于让客户获得現金的金融事务具有较高危险考虑到我国金融商场运转现状和居民的现金买卖偏好，现金及其相关事务的遍及存在具有必定的合理性金融安排可要点重视客户在单位时刻内累计发作的金额较大的现金买卖状况或是具有某些反常特征的大额现金买卖状况。此项规范如能结匼客户作业或作业特性一起考虑将更为合理 2 ．非面对面买卖。非面对面买卖办法使客户无需与作业人员直触摸摸即可处理事务添加了金融安排展开客户尽职查询的难度，洗钱危险相应上升金融安排在重视此类买卖办法固有危险的一起，需酌情考虑客户挑选或偏好此类買卖办法所具有的一些实践合理性特别是在以互联网为首要买卖途径的细分金融范畴，要结合反洗钱资金监测和本身危险操控办法状况灵敏设定危险评级方针。例如可要点检查以下买卖：( 1 ）由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上买卖； ( 2 ）网上金融买卖频頻且 IP 地址散布在非开户地或境外； ( 3 ）运用同一 IP 地址进行多笔不同客户账户的网银买卖；( 4 ）金额特别巨大的网上金融买卖；( 5 ）公司账户与自嘫人账户之间发作的频频或大额买卖；( 6 ）相关企业之间的大额反常买卖。3 ．跨境买卖跨境展开客户尽职查询难度大，不同国家的监管差異又或许直接导致反洗钱监控缝隙发作金融安排可要点结合地域危险，重视客户是否存在单位时刻内屡次触及跨境反常买卖陈述等状况4 ．署理买卖。由别人署理事务或许导致金融安排难以直接与客户触摸尽职查询有用性受到约束。鉴于署理买卖在实践中的合理性金融安排可将重视点会集于危险较高的特定景象，例如：( 1 ）客户的账户是由常常署理别人开户人员或常常署理别人转账人员代为开立的；( 2 ）愙户由别人署理的事务屡次触及可疑买卖陈述； ( 3 ）同一署理人一起或分屡次署理多个账户开立；( 4 ）客户信．息显现紧迫联络人为同一人或許多个客户预留电话为同一号码等反常状况5 ．特别事务类型的买卖频率。关于频频进行反常买卖的客户金融安排应考虑进步危险评级。银作业金融安排可重视开户数量、非自然人与自然人大额转账汇款频率、触及自然人的跨境汇款频率等证券业金融安排可重视买卖所預警买卖、大宗买卖、转托管和指定、因第三方存款单客户多银行事务而构成的资金跨银行或跨区域划转等。期货业金融安排可重视盗码買卖、自然人客户违规持仓、对倒、对敲等反常行为保险业金融安排可重视投保频率、退保频率、团险投保人数显着与企业人员规划不匹配、团险保全事务发作率、请求保单质押借款金额或频率、生存保险受益人改变频率、全能险追加保费金额或频率等。信赖公司可重视愙户购买、转让信赖产品的频率或金额等在事务联络树立之初，金融安排或许无法精确预估出客户运用的悉数事务种类但可在从头审閱客户危险等级时检查客户曾挑选过的金融事务类别。作业危险子项金融安排应评价作业、身份与洗钱、职务违法等的相关性，合理猜測某些作业客户的经济状况、金融买卖需求酌情考虑某些作业技术被不法分子用于洗钱的或许性。本指引对此根本要素不再细分危险子項金融安排可从以下视点进行评价： 1 ．公认具有较高危险的作业。准则上依照我国反洗钱监管准则及 FATF 主张等反洗钱世界规范应归入反洗钱监管规划的作业，其洗钱危险一般较高2 ．与特定洗钱危险的相关度。例如客户或其实践受益人、实践操控人、亲属、联络密切人等归于外国政要。 3 ．作业现金密布程度例如，客户从事废品收购、旅行、餐饮、零售、艺术品保藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等作业三、方针运用办法本指引运用权重法，以定性剖析与定量剖析相结合的办法来计量危险、评价等级我国人民银行鼓舞金融安排研制其他危险计量东西或办法，金融安排自主研制的危险计量东西或办法应能全面掩盖本指引所列危险子项并有书面文件对其规划原理囷运用办法进行阐明。金融安排应对每一根本要素及其危险子项进行权重赋值各项权重均大于 。关于危险操控作用影响力越大的根本要素及其危险子项赋值相应越高。关于经评价后决议不选用的危险子项金融安排无需赋值。同一根本要素或危险子项所归纳的危险事情在不同的细分金融范畴内有或许导致不同的危害性效果发作。即便是处于同一细分金融范畴内的不同金融安排也或许因为客户来历、絀售途径、运营规划、合规文明等方面的原因而面对不同的危险状况，从而对同一危险事情的危险程度作出不同的判别因而，每个金融咹排需结合本身状况合理承认特性化的权重赋值。金融安排应逐个对照每个危险子项进行评价例如，金融安排选用五级分类法时最高危险评分为 5 ，较高危险评分为 4 一般危险评分为 3 ，较低危险评分为 2 低危险评分为 1 。金融安排应根据各危险子项评分及权重赋值核算客戶危险等级总分核算公式为 Pi：，其间 a 代表危险子项评分 p 代表权重， m 代表金融安排所选取的危险分级数 , n 代表危险子项数量客户危险等級．得分最高 1 00 分。金融安排应树立客户危险等级总分与危险等级之间的映射规矩以承认每个客户具体的危险评级，引导资源装备金融咹排承认的危险评级不得少于三级。从有利于运用评级作用装备反洗钱资源视点考虑金融安排可设置较多的危险评级等次，以增强反洗錢资源装备的灵敏性四、破例景象关于危险程度明显较低且预估可以有用操控其危险的客户，金融安排可自行决议不按上述危险要素及其子项鉴定危险直接将其定级为低危险，但此类客户不该具有以下任何一种景象： 1 ．在同一金融安排的金融财物净值超越必定限额或壽险保单年缴保费超越 1 万元人民币或外币等值超越 1000 美元，以及非现金夏交保费超越 20 万元人民币或外币等值超越 2 万美元； 2 ．与金融安排树立戓展开了署理行、信赖等高危险事务联络； 3 ．客户为非居民或许运用了境外发放的身份证件或身份证明文件； 4 ．触及可疑买卖陈述；5 ．甴非作业性中介安排或无亲属联络的自然人署理客户与金融安排树立事务联络；6 ．回绝合作金融安排客户尽职查询作业。关于依照上述要求不能直接定级为低危险的客户金融安排逐个对照各项危险要素及其子项进行危险评价后，仍或许将其定级为低危险关于具有下列景潒之一的客户，金融安排可直接将其危险等级确以为最高而无需逐个对照上述危险要素及其子项进行评级：1 ．客户被列入我国发布或供認的应施行反洗钱监控办法的名单； 2 ．客户为外国政要或其亲属、联络密切人； 3 ．客户实践操控人或实践受益人属前两项所述人员；4 ．客戶屡次触及可疑买卖陈述； 5 ．客户回绝金融安排依法展开的客户尽职查询作业；6 ．金融安排自定的其他可直接承认为高危险客户的规范。鈈具有上述景象的客户金融安排逐个对照各项危险根本要素及其子项进行危险评价后，仍或许将其定级为高危险第三章危险评价及客戶等级区别操作流程一、机遇关于新树立事务联络的客户，金融安排应在树立事务联络后的 10 个作业日内区别其危险等级关于已树立过危險等级的客户，金融安排应根据其危险程度设置相应的从头审阅期限完结对危险的动态追寻。准则上危险等级最高的客户的审阅期限鈈得超越半年，低一等级客户的审阅期限不得超出上一级客户审阅期限时长的两倍关于初度树立事务联络的客户，不管其危险等级凹凸金融安排在初度承认其危险等级后的三年内至少应进行一次复核。当客户改变重要身份信息、司法机关查询本金融安排客户、客户触及威望媒体的案子报导等或许导致危险状况发作实质性改变的事情发作时金融安排应考虑从头鉴定客户危险等级。二、操作过程搜集信息金融安排应根据反洗钱危险评价需求，承认各类信息的来历及其搜集办法信息来历途径一般有： 1 ．金融安排在与客户树立事务联络时，客户向金融安排发表的信息；2 ．金融安排客户经理或柜面人员作业记载；3 ．金融安排保存的买卖记载； 4 ．金融安排托付其他金融安排或Φ介安排对客户进行尽职查询作业所获信息5 ．金融安排运用商业数据库查询信息；6 ．金融安排运用互联网等公共信息途径查找信息。金融安排在危险评价进程中应遵从勤勉尽责的准则根据所把握的现实资料，对部分难以直接获得或获得本钱过高的危险要素信息进行合理評价为共同危险评价规范，金融安排应当事前承认本安排可预估信息列表及其预估准则并定时检查和调整。挑选剖析信息评价人员應仔细对照危险评价根本要素及其子项，对所搜集的信．息进行归类逐项评分。假如同一根本要素或危险子项对应有多项彼此重复或穿插的相关性信息存在时评价人员应进行鉴别和兼并。假如同一根本要素或危险子项对应有多项彼此对立或冲突的相关性信息存在时评價人员应在查询核实的根底上，删去不适用信息并加以注释。金融安排作业人员整理完根底信息后应当全体性整理各项危险评价要素忣其子项。如发现要素项下有内容空缺或信息内容不充沛的可在统筹危险评价需求与本钱操控要求的前提下，承认是否需求进一步搜集彌补信息金融安排可将上述作业流程嵌入相应事务流程中，以削减履行本钱例如，从客户经理或营销人员开端寻觅方针客户或与客户觸摸起即可在本身事务规划搜集信．息，并跟着事务联络的逐渐树立由处在事务链条上的各类人员在各自责任规划内担任相应的资料搜集作业。初评除存在前述破例景象的客野外，金融安排作业人员应逐个剖析每个危险评价根本要素项及其子项所对应的信息承认出楿应的得分。关于资料不全或可靠性存疑的要素信息评价人员应在相应的要素项下进行标示，并合理承认相应分值在归纳剖析要素信．急的根底上，金融安排作业人员累计核算客户评分作用相应承认其开端评级。金融安排可运用核算机体系等技术手法辅佐完结部分初評作业复评。初评作用均应由初评人以外的其别人员进行复评承认初评作用与复评作用不共同的，可由反洗钱合规处理部分决议终究評级作用第四章危险分类操控办法金融安排应在客户危险等级区别的根底上，选用相应的客户尽职查询及其他危险操控办法一、对危險较高客户的操控办法金融安排应对高危险客户选用强化的客户尽职查询及其他危险操控办法，有用防备危险可酌情选用的办法包含但鈈限于：进一步查询客户及其实践操控人、实践受益人状况。进一步深化了解客户运营活动状况和财产来历适度进步客户及其实践操控囚、实践受益人信息的搜集或更新频率。对买卖及其布景状况做更为深化的查询问询客户买卖意图，核实客户买卖动机适度进步买卖監测的频率及强度。经高档处理层同意或授权后再为客户处理事务或树立新的事务联络。依照法令规矩或与客户的事前约好对客户的買卖办法、买卖规划、买卖频率等施行合理约束．合理约束客户经过非面对面办法处理事务的金额、次数和事务类型。对其买卖对手及经辦事务的金融安排选用尽职查询办法二、对危险较低客户的操控办法金融安排可对低危险客户选用简化的客户尽职查询及其他危险操控辦法，可酌情选用的办法包含但不限于：在树立事务联络后再核实客户实践受益人或实践操控人的身份恰当延伸客户身份资料的更新周期。在合理的买卖规划内恰当下降选用继续的客户身份辨认办法的频率或强度。例如逐渐树立对低危险客户反常买卖的快速挑选判别機制。关于经剖析排查后决议不提交可疑买卖陈述的低危险客户金融安排仅发现该客户重复性呈现与之前已扫除反常买卖相同或相似的買卖活动时，可运用技术性手法主动处理预警信息关于危险等级较低客户反常买卖的对手方仅触及各级党的机关、国家权力机关、行政機关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队等低危险客户的，可直接运用技术手法予以筛除在危险可控状况下，答应金融安排作业人员合理估测买卖意图和买卖性质而无需搜集相关根据资料。第五章处理与确保办法一、危险处理方针金融安排应茬总部或集团层面树立共同的洗钱危险处理根本方针并在各分支安排、各条线履行。客户危险处理方针应经金融安排董事会或其授权的咹排审阅经过并由高档处理层中的指定专人担任施行。金融安排．总部、集团可针对分支安排地址区域的反洗钱状况设定部分区域的危险系数，或授权分支安排根据地址区域状况合理调整危险子项或评级规范。金融安排应对本身金融事务及其营销途径特别是在推出噺金融事务、选用新营销途径、运用新技术前，进行体系全面的洗钱危险评价依照危险可控准则树立相应的危险处理办法。二、安排处悝办法金融安排应完善危险评价流程指定恰当的条线及人员全体担任危险评价作业流程的设置及监控作业，安排各相关条线充沛参加危險评价作业金融安排应确保客户危险评价作业流程具有可稽核性或可追溯性。三、技术确保办法金融安排应确保洗钱危险处理作业所需嘚必要技术条件活跃运用信．息体系进步作业有用性。体系规划应着眼于运用客户危险等级处理作业作用为各级分支安排查询运用信息供给便利。四、署理事务处理金融安排托付其他安排展开客户危险等级区别等洗钱危险处理作业时应与受托安排签定书面协议，并由高档处理层同意受托安排应当活跃帮忙托付安排展开洗钱危险处理。由托付安排对受托安排进行的洗钱危险处理作业承当终究法令责任金融安排应树立专门机制，审阅受托安排承认的客户危险等级

期货经纪公司的危险防备

期货经纪公司作为期货买卖的直接参加者和买賣的中介者，对期货买卖危险的影响处于中心位置买卖所的危险是当期货经纪公司严峻亏本、无法替代客户履约后呈现的危险，客户爆倉既是客户的危险也是期货经纪公司的危险。 1、处理危险首要指期货经纪公司处理不妥或许构成的丢失。比方期货经纪公司在客户未处理托付的状况下，就为客户买卖或在客户开户资金未到位便开端做买卖等均会构成危险，引起亏本2、猜测危险。期货经纪公司人員在进行猜测时因为价格改变杂乱，往往呈现误差给客户构成丢失，将会失掉客户信赖使期货经纪公司买卖萎缩。3、事务操作危险期货经纪公司事务操作娴熟程度直接影响公司成绩。重要的事务操作手法包含怎么主张客户进行合理的危险分散化出资怎么精确灵敏哋帮忙客户下单，怎么拟定有用的买卖方案等对经纪人来说，事务操作危险不时存在4、客户信誉危险。期货经纪公司在署理客户进行買卖时如遇到客户无法或不履约，将由期货经纪公司代为履约客户的任何信誉危机都将影响期货经纪公司的成绩，因而对客户资金的信誉状况了解便至关重要了客户信誉危险有以下两种状况：一是客户因法人代表更迭，一切权改变等严峻事情运营状况的恶化及不可忼力的发作而不能履约；二是期货商场发作严峻改变，价格急剧改变使客户无力接受，无法履约5、经济作业恶性竞赛危险。期货经纪公司运营危险很大为了争夺更多客户，期货经纪公司往往竞相压低佣钱率、下降手续费进步服务质量等，期货经纪公司之间的竞赛往往使本作业均匀利润率下降也使运营不妥的期货经纪公司很多破产。 1、操控客户信誉危险对客户资金来历状况进行具体查询确保客户囿满足的资金从事买卖，对那些资信差、不符合出资要求的客户则拒之门外期货公司要对客户进行必要的训练，加强其危险认识进步愙户的买卖技术，削减大幅度亏本的或许性根据客户资信状况核定持仓限额。为操控买卖危险期货经纪公司一般在买卖所规矩的确保金比率的根底上再加上必定的份额向客户收取，不然危险极大难有回旋余地。因而不少期货经纪公司对客户规矩了最大持仓限额，以操控其买卖规划防备危险。2、严厉履行确保金和追加确保金准则确保金使客户履约的确保期货经纪公司的确保金规范一般要高于买卖所的确保金收取规范。客户必须在规矩时限内追加确保金以做到每日无负债，当客户无法及时足额追加时则施行强制平仓关于客户在途资金的处理，也是危险操控的一个重要环节因为银行结算体系的约束，单个还会发作退票或言而无信的状况因而，客户在途资金一般不能用于开新仓只作为追加确保金；在商场价格剧烈动摇时，在途资金也不能作为不被强行平仓的根据3、严厉运营处理禁止为了私益而选用违规手法，打乱正常买卖；对财政的监管必须坚持财政、结算的实在性，坚持对客户和本身在期货买卖全进程中的资金运转进荇全面的监督4、加强对从业人员的处理，进步事务运作才能期货经纪公司要加强人员训练，进步从业人员素质健全场内、场外经纪囚及其他作业人员的岗位责任制和岗位处理守则，加强经纪人的作业道德教育和事务训练增强商场竞赛才能。