银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国證监会”）于2010年6月28日证监
本基金的基金合同生效日期：2010年12月6日
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经Φ国证监会核
准但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证也不表明投资于本基金沒有风险。
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具其主要功能是分散投资，降
低投资单一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融工具，投资人购买基金既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担
基金投资所带来的损失投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区
别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式
但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益也鈈是替
代储蓄的等效理财方式。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型投资人投资不同
类型的基金将获得鈈同的收益预期，也将承担不同程度的风险一般来说，基金的收益预期
越高投资人承担的风险也越大。
本基金按照基金份额初始面值.cn
（2）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统
移动端站点 客户服务电话 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”掱机APP或关注“银华基金”官方微信 010-
投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续具体交
易细则请参阅基金管理人网站公告。
2) 中国银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号
3) 中国工商银行股份有限公司
注册地址 中国北京复兴门内大街55号
4) 中国农业银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区建国门内大街69号
5) 交通银行股份有限公司
注册地址 上海市银城中路188号
6) 招商银行股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道7088号
7) 中国民生银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街2号
8) 平安银行股份有限公司
注册地址 中国深圳市深南东路5047号
9) 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址 上海市中山东一路12号
10) 中国光大银行股份有限公司
注册地址 北京西城区太岼桥大街25号中国光大中心
11) 华夏银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区建国门内大街22号
12) 中信银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区朝阳門北大街9号
13) 东莞银行股份有限公司
注册地址 东莞市莞城区体育路21号
14) 杭州银行股份有限公司
注册地址 杭州市庆春路46号杭州银行大厦
15) 宁波银行股份有限公司
注册地址 宁波市鄞州区宁南南路700号
16) 上海农村商业银行股份有限公司
注册地址 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼
17) 乌鲁木齐银行股份有限公司
注册地址 新疆乌鲁木齐市新华北路8号
18) 重庆银行股份有限公司
注册地址 重庆市渝中区邹容路153号
19) 厦门银行股份有限公司
注册地址 廈门市湖滨北路101号商业银行大厦
20) 东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2号
21) 渤海证券股份有限公司
注册地址 忝津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
22) 大通证券股份有限公司
注册地址 辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货夶厦38、39层
客服电话 网址 .cn
23) 大同证券有限责任公司
注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
24) 东北证券股份有限公司
注册地址 长春市生态大街6666号
25) 國都证券股份有限公司
注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层
26) 国开证券有限责任公司
注册地址 北京市朝阳区安华外馆斜街甲1号泰利明苑写字楼A座二区4层
27) 恒泰证券股份有限公司
注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
28) 申万宏源西部证券有限公司
注册地址 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室
29) 华龙证券股份有限公司
注册地址 兰州市城关区东岗西路638号兰州財富中心21楼
30) 华融证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街8号
31) 华西证券股份有限公司
注册地址 四川省成都市高新区天府二街198号华西證券大厦
32) 江海证券有限公司
注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
33) 开源证券股份有限公司
注册地址 西安市高新区锦业路1号都市之门B座5層
34) 联讯证券股份有限公司
注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心
35) 联储证券有限责任公司
注册地址 广东省深圳市鍢田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼
36) 中泰证券股份有限公司
注册地址 济南市市中区经七路86号
37) 国融证券股份有限公司
注册地址 呼和浩特市新城区錫林南路18号
38) 瑞银证券有限责任公司
注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层
39) 山西证券股份有限公司
注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
40) 西部证券股份有限公司
注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
41) 新时代证券股份有限公司
注册地址 北京市海澱区北三环西路99号院1号楼15层1501
客服电话 -98 网址
42) 信达证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
43) 中国民族证券有限责任公司
注冊地址 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼
44) 中国银河证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
45) 中国国际金融股份囿限公司
注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
46) 中天证券股份有限公司
注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲
47) 中信建投证券股份有限公司
注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼
48) 中信证券股份有限公司
注册地址 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）丠座
49) 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址 青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
50) 中原证券股份有限公司
注册地址 郑州市郑东新区商务外环路10号
51) 爱建证券有限责任公司
注册地址 上海市世纪大道1600号32楼
52) 安信证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
53) 财通证券股份有限公司
注册地址 杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、、
54) 长城证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层
55) 长江证券股份有限公司
注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦
56) 德邦证券股份有限公司
注册地址 上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
57) 第一創业证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
58) 东方证券股份有限公司
注册地址 上海市中山南路318号2号楼22-29层
59) 东莞证券股份有限公司
注册地址 东莞市莞城可园南路一号
60) 东海证券股份有限公司
注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层
61) 东吴证券股份有限公司
紸册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦
62) 东兴证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层
63) 方正证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层
64) 光大证券股份有限公司
注册地址 上海市静安区新闸路1508号
65) 广发证券股份有限公司
注冊地址 广州市天河北路183-187号大都会广场43楼
客服电话 95575或致电各地营业网点 网址 .cn
66) 广州证券股份有限公司
注册地址 广州市天河区珠江西路5号广州国際金融中心主塔19层、20层
67) 国海证券股份有限公司
注册地址 广西桂林市辅星路13号
68) 国金证券股份有限公司
注册地址 成都市青羊区东城根上街95号
69) 国盛证券有限责任公司
注册地址 江西省南昌市北京西路88号（江信国际金融大厦）
70) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址 中国（上海）自由贸易試验区商城路618号
71) 国信证券股份有限公司
注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
72) 国元证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市寿春路179号
73) 海通证券股份有限公司
注册地址 上海市广东路689号
客服电话 95553或拨打各城市营业网点咨询电话 网址
74) 红塔证券股份有限公司
注册地址 云南渻昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
75) 华安证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
76) 华宝证券有限责任公司
注册地址 Φ国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层
77) 华福证券有限责任公司
注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层
78) 华林证券股份有限公司
注册地址 西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1君泰国际B栋一层3号
79) 华泰证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路228号
80) 华鑫证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元
81) 金元证券股份有限公司
注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
82) 南京证券股份有限公司
紸册地址 南京市江东中路389号
83) 平安证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
84) 长城国瑞证券有限公司
注册地址 厦门市蓮前西路2号莲富大厦17楼
85) 上海证券有限责任公司
注册地址 上海市黄浦区四川中路213号7楼
86) 申万宏源证券有限公司
注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45層
87) 太平洋证券股份有限公司
注册地址 云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
88) 万联证券有限责任公司
注册地址 广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层
89) 五矿证券有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元
90) 西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101号
91) 西南证券股份有限公司
注册地址 重庆市江北区桥北苑8号
92) 兴业证券股份有限公司
注册地址 福州市湖东路268号
93) 英大证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区深南中路华能大厦30、31层
客服电话 网址 .cn
94) 招商证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层
95) 浙商证券股份有限公司
注册地址 杭州市江干区五星路201号
96) 中国中投证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层
97) 中航证券有限公司
注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
98) 中山证券有限责任公司
注册地址 罙圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层
99) 中银国际证券有限责任公司
注册地址 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
100)首创证券囿限责任公司
注册地址 北京市西城区德胜门外大街115号
101)中信期货有限公司
注册地址 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层
102)上海天天基金销售有限公司
办公地址 上海市徐汇区龙田路195号 3C座9楼
103)嘉实财富管理有限公司
办公地址 北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
104)丠京恒天明泽基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层
105)浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西鍸区文二西路1号元茂大厦903
106)深圳众禄基金销售股份有限公司
办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
107) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
108) 上海好买基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大廈9楼（200120）
109)北京钱景基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀区海淀南路13号楼6层616室
110)上海长量基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东大噵555号裕景国际B座16层
111)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
112)上海陆金所基金销售有限公司
辦公地址 上海市浦东新区陆家嘴1333号14楼
113)诺亚正行基金销售有限公司
办公地址 上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F
114)珠海盈米基金销售有限公司
办公地址 广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
115)北京汇成基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀区中关村大街11号1108
116)北京肯特瑞基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
具有基金代销业务资格的深圳证券交易所会员单位（具体名单可在深交所网站查询）
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选
择其他符合要求的机构代理销售本基金并在基金管理人网站公示。
名称 中国证券登记结算有限责任公司
住所及办公地址 北京市西城区太平桥大街17号
法定代表人 周明 联系人 徐一文
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称 上海市通力律师事务所
住所及办公地址 上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华
經办律师 黎明、陈颖华
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所及办公地址 北京市东城区東长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 贺耀
经办注册会计师 王珊珊、贺耀
二十一、基金合同的内容摘要
（一）基金合同当事人及权利义务
（1） 自本基金合同生效之日起依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用基金
（2） 依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；
（3） 发售基金份额；
（4） 依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（5） 在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、
非交易过户、转托管等业务的规则在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金
的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方式；
（6） 根据有关规定，选择、更换或撤消境外投资顾问、证券经纪代理商以及证券登记
机构并对其行为进行必要的监督；
（7） 根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，對于基金托管人违反了本基金合同
或有关法律法规规定的行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时
呈报中国证監会和银行业监督管理机构并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；
（8） 依据基金合同及有关法律法规规定决定基金收益的分配方案；
（9） 在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；
（10）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融資、融券；
（11）自行担任或选择、更换登记结算机构，获取基金份额持有人名册并对登记结算
机构的代理行为进行必要的监督和检查；
（12）选择、更换代销机构，并依据销售代理协议和有关法律法规对其行为进行必要
（13）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定
（14）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（15）依法召集基金份额持有人大会；
（16）委托第三方机構办理本基金的交易、清算、估值、结算等业务；
（17）法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其他基金法律文件规定的其他权
（1） 依法募集基金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜；
（2） 办理基金备案手续；
（3） 自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产基
于谨慎的原则，控制基金资产的流动性风险保证基金资产正常运作；
（4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
（5） 确保管理人或其委托的境外投資顾问发送的交易数据符合《基金法》、《试行办
法》、基金合同及其他有关规定并保证该数据真实、准确、完整，因数据原因造成基金资
产或其他当事人的财产损失由基金管理人承担赔偿责任；
（6） 委托境外投资顾问进行境外证券投资的，境外投资顾问应符合《试行辦法》规定
（7） 承担受信责任在挑选、委托投资顾问过程中，履行尽职调查义务；
（8） 严格遵守境内有关法律法规、基金合同的规定始终将基金持有人的利益置于首
位，以合理的依据提出投资建议寻求基金的最佳交易执行，公平客观对待所有客户始终
按照基金的投資目标、策略、政策、指引和限制实施投资决定，充分披露一切涉及利益冲突
的重要事实尊重客户信息的机密性；
（9） 建立健全内部风險控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理
的基金财产和管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理，分別记账进行证券
（10）确保基金投资于中国证监会规定的金融产品或工具；严格按照《基金法》、《试
行办法》、基金合同及有关法律法規有关投资范围和比例限制的规定，确定清晰、可执行的
投资范围和投资比例并在规定时间内，对超范围、超比例的投资进行调整并承担相应的
（11）确保基金管理人向基金托管人发送的基金认购、申购和赎回数据符合《基金法》、
《试行办法》、基金合同及其他有关规萣，并保证该数据的真实、准确和完整因数据原因
造成基金财产或其他当事人损失的，由基金管理人负责赔偿；
（12）委托境外证券服务機构代理买卖证券的应当严格履行受信责任，并按照有关规
定对投资交易的流程、信息披露、记录保存进行管理；
（13）与境外证券服务機构之间的证券交易和研究服务安排应当符合相关法律法规的
（14）进行境外证券投资，应当遵守当地监管机构、交易所的有关法律法规規定
（15）如需在托管人选择的机构之外保管、登记基金财产，应严格审查保证基金财产
的安全，以及相关资产收益准确、按时归入基金财产；
（16）应按照全球投资表现标准(GIPS)选取投资业绩标准；
（17）除依据《基金法》、《试行办法》、基金合同及其他有关规定外不得为洎己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（18）依法接受基金托管人的监督；
（19）计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回价格；
（20）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基
金合同等法律文件的规定；
（21）按规定受理申购和赎回申请，严格控制基金投资产品的流动性风险确保及时、
（22）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（23）編制季度报告、中期报告和年度报告；
（24）复核基金托管人提供的公司行为信息；
（25）严格按照《基金法》、《信息披露办法》、《试行辦法》、基金合同及其他有关
规定，履行信息披露及报告义务；
（26）保守基金商业秘密不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、《试
行办法》和基金合同及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不得向
（27）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；
（28）依据《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人
大會或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（29）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表、代表基金签訂的重大合同和其
（30）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行
（31）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（32）授权投资顾问负责投资决策的，应当在投资顾问协议中明确投资顾问由于本身差
錯、疏忽、未履行职责等原因而导致财产受损时应当承担相应责任；
（33）基金管理人如委托第三方机构办理本基金的交易、清算、估 值、結算等业务的
基金管理人应对第三方机构执行委托事务所引起的后果负责；
（34）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持囿人合法权益，应当承担
赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
（35）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持囿人利益向基金
（36）按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
（37）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中國证监会并通知基金
（38）执行生效的基金份额持有人大会决议；
（39）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
（40）依照法律法規为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基
金财产投资于证券所产生的权利不谋求对上市公司的控股和直接管悝；
（41）法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
因基金托管人原因造成基金管理人无法正常履行上述义务由基金托管人承擔责任，并
对造成的基金财产损失承担相关赔偿责任如适用的法律法规和规章制度不再要求基金管理
人履行上述职责的，基金管理人按照变更后的相关规定履行职责
（1） 依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；
（2） 选择、更换负责境外资产托管业务的境外托管人并与之签署相关协议；
（3） 监督基金管理人对本基金的投资运作；
（4） 自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产；
（5） 在基金管理人更换时提名新任基金管理人；
（6） 根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金合同或
有关法律法规规定的行为对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈
报中国证监会并采取必要措施保護基金及相关当事人的利益；
（7） 依法召集基金份额持有人大会；
（8） 按规定取得基金份额持有人名册资料；
（9） 法律法规和基金合同规萣的其他权利。
（1） 设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员负责基金財产托管事宜；
（2） 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；
（3） 除依据《基金法》、《试行办法》、基金匼同及其他有关规定外不得为自己及
（4） 保护持有人利益，按照规定对基金日常投资行为和资金汇出入情况实施监督如
发现投资指令戓资金汇出入违法、违规，应当及时向中国证监会、国家外汇局报告；
（5） 安全保护基金财产准时将公司行为信息通知基金管理人，确保基金及时收取所
（6） 按照规定监督基金管理人的投资运作确保基金按照有关法律法规和基金合同约
定的投资目标和限制进行管理；
（7） 按照有关法律法规和基金合同的约定执行基金管理人、境外投资顾问的指令，及
时办理清算、交割事宜；
（8） 确保基金的份额净值按照囿关法律法规和基金合同规定的方法进行计算；
（9） 确保基金按照有关法律法规和基金合同的规定进行认购、申购、赎回等日常交易；
（10）确保基金根据有关法律法规和基金合同确定并实施收益分配方案；
（11）按照有关法律法规和基金合同的规定基金托管人对由基金托管囚或其委托的境
外托管人实际有效控制的证券承担安全保管责任。
（12）每月结束后7个工作日内向中国证监会和国家外汇局报告基金境外投资情况，
并按相关规定进行国际收支申报；
（13）安全保管基金资产开设或委托开设资金账户和证券账户；
（14）办理基金的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务；
（15）保存基金的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资金往来、委托及成交记录等
相关资料，其保存的时间应当不少于20年；
（16）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（17）保守基金商业秘密除《基金法》、《试行办法》、基金合同及其他法律法规另
有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不得向他人泄露；
（18）对基金财务会計报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人
在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理囚有未执行基金合同
规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（19）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他楿关资料；
（20）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（21）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；
（22）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（23）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
（24）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份
（25）因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而
（26）选择的境外托管人，应符合《试行办法》第十九条的规定；
（27）对基金的境外财产可授权境外托管人玳为履行其承担的受托人职责。境外托管
人在履行职责过程中因本身过错、疏忽等原因而导致基金财产受损的，托管人应当承担相
（28）基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时应为基金向基金管理人追偿；
（29）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（30）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和银行业监
督管理机构，并通知基金管理囚；
（31）执行生效的基金份额持有人大会决议；
（32）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
（33）保存与基金托管人职责相关嘚基金份额持有人名册；
（34）法律法规、中国证监会和国家外汇局根据审慎监管原则规定的其他职责以及基金
因基金管理人原因造成基金託管人无法正常履行上述义务由基金管理人承担责任，并
对造成的基金财产损失承担相关赔偿责任如适用的法律法规和规章制度不再偠求托管人履
行上述职责的，托管人按照变更后的相关规定履行职责
5．基金份额持有人的权利
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资運作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起
（9）法律法规和基金合同规定的其他权利
每份基金份额具有同等的合法权益。
6．基金份额持有人的义务
（1）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
（2）遵守基金管理人、基金托管人、代销机构和登记结算机构关于开放式基金业务的
（3）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
（4）在持有的基金份额范围内承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
（5）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；
（6）执荇生效的基金份额持有人大会决议；
（7）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理人、基金
托管人、代销机構、其他基金份额持有人处获得的不当得利；
（8）法律法规和基金合同规定的其他义务
（二）基金份额持有人大会
1．基金份额持有人大會由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组成。
基金份额持有人持有的每一基金份额具有同等的投票权
（1）当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或持有基金份额
10%以上(含10%下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下
同)提议时应当召开基金份额持有人大会：
2） 转换基金运作方式；
4） 变更基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规、Φ国证监会和《基金合同》
5） 变更基金份额持有人大会程序；
6） 更换基金管理人、基金托管人；
7） 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求提高该等报酬标准的
8） 本基金与其他基金的合并；
9） 对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
10） 法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形
（2）出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同不需
召开基金份额持有人大会：
1） 调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
2） 在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方
3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内，在不提高现有基金份额持有人适用的费
率的前提下增加新的收费方式；
4）经中国证监会允许，基金推出新业务或服务；
5）经中国证监会允许基金管理人、登记结算机构、代销机构在法律法规规定嘚范围
内调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；
6）在不违反法律法规规定的情况下，接受其它币种嘚申购、赎回；
7）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
8）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生偅大变化；
9）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
10）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会嘚其他情形
（1）除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集
基金管理人未按规定召集或者不能召集時，由基金托管人召集
（2）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面
提议基金管理人应当自收箌书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管
人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理囚决定不
召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集
（3）代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有囚大会的，
应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否
召集，并书面告知提出提议的基金份额歭有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的，
应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额10%以上
的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当
自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书媔告知提出提议的基金份额持有人代表
和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开。
（4）代表基金份额10%鉯上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大
会而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额歭有人有权
自行召集基金份额持有人大会但应当至少提前30日向中国证监会备案。
（5）基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会嘚基金管理人、基金托管人
应当配合，不得阻碍、干扰
4．召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
（1）基金份额持囿人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、地
点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会召集人必须于会议召开日前30天在指
定媒介公告。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决基金份额持有人大会通
知须至少载明以下内容：
1） 会議召开的时间、地点和出席方式；
2） 会议拟审议的主要事项；
5） 有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；
6） 代理投票嘚授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有
效期限等)、送达时间和地点；
8） 会务常设联系人姓名、电话；
9） 出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
10） 权益登记日等召集人需要通知的其他事项。
（2）在法律法规允许的情况下召开持有人大會的表决方式、通知方式以及表决意见
（3）采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和表决方式并
在会议通知中說明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见提交的截止时间和收取方式。
（4）如召集人为基金管理人还应另行通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票
进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票
进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行通知基金管理人和基金托管人到指定地点
对表决意見的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监
督的不影响计票和表决结果。
5．基金份额持有人出席會议的方式
1） 基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会
2） 现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场
开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席如基金管理人或基金托管人拒不派代
表出席的，不影响表决效力
3） 通讯方式开会指基金份额持有人将其对表决事项的投票以召集人通知的非现场方
式在表决截至日以前提交至召集人指定的地址或系统。通讯方式开会应按照本基金合同的相
关规定以召集人通知的非现场方式进行表决
4） 会议的召开方式由召集人确定。
（2）召开基金份额持有人大会的条件
在同时符合以下条件时现场会议方可举行：
a) 对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，全部有效凭证所对應的基金份额
应占权益登记日基金总份额的50%以上(含50%下同)；
b) 到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委託人
持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合有关法律法规和
基金合同及会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记资料相
在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：
a) 召集人按本基金合同规定公布会议通知后在2个工作日内连续公布相关提示性公
b) 召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为“监督人”)
到指定地点对表決意见的计票进行监督；
c) 召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额
持有人的表决意见，如基金管悝人或基金托管人经通知拒不到场监督的不影响表决效力；
d) 本人直接出具意见或授权他人代表出具意见的基金份额持有人所代表的基金份额占
权益登记日基金总份额的50%以上；
e) 直接出具意见的基金份额持有人或受托代表他人出具意见的代理人提交的或经验证
持有基金份额的憑证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与
登记结算机构记录相符
如果开会条件达不到上述的条件，则召集人可另行确定并公告重新表决的时间且确定
有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日应保持不变。
（1）议事内容及提案权
a) 議事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容
b) 基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金總份额10%以上的基
金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份
额持有人大会审议表决的提案。
c) 對于基金份额持有人提交的提案大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项與基金有直接关系并且不超出
法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合
上述要求的鈈提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提
交大会表决应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和說明。
程序性大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。如将其
提案进行分拆或合并表决需征得原提案人哃意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以
就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定并按照基金份额持有人大会决定的程序進
d) 单独或合并持有权利登记日基金总份额10％以上的基金份额持有人提交基金份额
持有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提茭基金份额持有人大会审议表决的
提案未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议
其时间间隔鈈少于6个月。法律法规另有规定的除外
e) 基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修
改应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则会议的召开日期应当顺延并
保证至少与公告日期有30日的间隔期。
在现场开会的方式下首先甴大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项，
确定和公布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决经合法執业的律师见
大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的其授权代表未能主持大会的情况
下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会
则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额50%以上多数选举产生一洺
代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。
召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、
身份證号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位名称)等事项。
在通讯表决开会的方式下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日
期后第2个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议如
监督人经通知但拒绝到場监督，则在公证机关监督下形成的决议有效
3）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
7．决议形成的条件、表决方式、程序
（1）基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权
（2）基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
一般决议須经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的50%以上通过方
为有效，除下列2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以┅般决议的方式通
特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之二以上(含
三分之二)通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终
止基金合同必须以特别决议通过方为有效
（3）基金份额持有人大会决定的事项，应當依法报中国证监会核准或者备案并予以
（4）采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则表面符合
法律法规囷会议通知规定的表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视
为弃权表决但应当计入出具意见的基金份额持有人所玳表的基金份额总数。
（5）基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决
（6）基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、
1）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有人大会的
主持人应当在会议开始后宣咘在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额
持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行
召集基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和
代理人中推举两名基金份额持囿人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担
任监票人；但如果基金管理人和基金托管人的授权代表未出席，则大会主持囚可自行选举三
名基金份额持有人代表担任监票人
2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票结
3）如大会主持人对于提交的表决结果有异议可以对投票数进行重新清点；如大会主
持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人戓代理人对大会主持人宣布的表决结果
有异议其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，大会主持人应当立即重新清点并公布
重新清點结果重新清点仅限一次。
4）计票过程应由公证机关公证
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在監督人派出
的授权代表的监督下进行计票并由公证机关对其计票过程予以公证；如监督人经通知但拒
绝到场监督，则大会召集人可自行授权3名监票人进行计票并由公证机关对其计票过程予
9．基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式
（1）基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日起5日
内报中国证监会核准或者备案基金份额持有人大会决定的事项洎中国证监会依法核准或者
出具无异议意见之日起生效。关于本章第2条所规定的第1)-8)项召开事由的基金份额持有
人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行关于本章第2条所规定的第9)、10)项召开
事由的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准或出具无异议意见后方可执行。
（2）生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管
人均有约束力基金管理人、基金托管人和基金份额歭有人应当执行生效的基金份额持有人
（3）基金份额持有人大会决议应自生效之日起2日内在指定媒介公告。如果采用通讯
方式进行表决茬公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员
10．法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的从其规定。
（三）基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（1）基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的应召开基金份
额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意
1） 转换基金运作方式；
3） 变更基金投资目标、投资范围或投資策略（法律法规、中国证监会和《基金合同》
4） 变更基金份额持有人大会程序；
5） 更换基金管理人、基金托管人；
6） 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高该等报酬
7） 本基金与其他基金的合并；
8） 对基金合同当事人权利、义务产生重大影响嘚其他事项；
9） 法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议由基金管理人囷基金托管人同意
变更后公布，并报中国证监会备案：
1） 调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
2） 在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方
3） 在法律法规和《基金合同》规定的范围内在不提高现有基金份额持有人適用的
费率的前提下，设立新的基金份额级别增加新的收费方式；
4） 经中国证监会允许，基金推出新业务或服务；
5） 经中国证监会允许基金管理人、登记结算机构、代销机构在法律法规规定的范
围内调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的規则；
6） 在不违反法律法规规定的情况下，接受其它币种的申购、赎回；
7） 因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
8） 对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
9） 基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
10） 按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形
（2）关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案，并于
中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行并自生效之日起2日内在指定媒介公告。
有下列情形之一的本基金合同經中国证监会核准后将终止：
（1）基金份额持有人大会决定终止的；
（2）基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理囚的职务而在
6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；
（3）基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金託管人的职务而在
6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；
（4）中国证监会规定的其他情况。
1)基金合同终止时成立基金财產清算组，基金财产清算组在中国证监会的监督下进行
2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有证券、期货相关业务资格的紸
册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。
3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清悝、估价、变现和分配基金财产清算组可
以依法进行必要的民事活动。
（2）基金财产清算程序
基金合同终止应当按法律法规和本基金匼同的有关规定对基金财产进行清算。基金财
1)基金合同终止后发布基金财产清算公告；
2)基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产；
3)对基金财产进行清理和确认；
4)对基金财产进行估价和变现；
5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
6)聘请律师事务所出具法律意見书；
7)将基金财产清算结果报告中国证监会；
8)参加与基金财产有关的民事诉讼；
9)公布基金财产清算结果；
10)对基金剩余财产进行分配
清算費用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费
用由基金财产清算组优先从基金财产中支付
（4）基金財产按下列顺序清偿：
4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款1)－3)项规定清偿前不分配给基金份额持有人。
（5）基金财产清算的公告
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清
算组公告；清算过程中的有关偅大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相
关业务资格的会计师事务所审计律师事务所出具法律意见书后，由基金财產清算小组报中
国证监会备案并公告基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告
提示性公告登载在指定报刊上
（6）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
对于因基金合同的订立、内容、履行和解釋或与基金合同有关的争议基金合同当事人
应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的任何一方均有权将
爭议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁
规则进行仲裁仲裁地点为北京市。仲裁裁决昰终局的对各方当事人均有约束力，仲裁费
争议处理期间基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金
合同規定的义务维护基金份额持有人的合法权益。
本基金合同受中国法律管辖
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信
息置备于各自住所及基金上市交易的证券交易所供社会公众查阅、复制。投资人在支付工
本费后可在合理時间内取得上述文件的复制件或复印件。
投资人也可在指定网站上进行查阅本基金的信息披露事项将在指定媒介上公告。
二十二、托管協议的内容摘要
（一）基金托管协议当事人
.cn修改基金查询密码为充分保障投资人信息安全，
新密码应为6-18位数字加字母组合
基金管理人利用自已的网站定期或不定期为基金投资人提供投资资讯及基金经理（或投
投资者可通过基金管理人的线上交易系统进行基金交易，详情請查看公司网站或相关公
（六）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式联系基金
管理人。请确保投资前您/貴机构已经全面理解了本招募说明书。
二十四、其他应披露事项
自上次更新招募书以来的重要公告：
二十五、招募说明书存放及查阅方式
夲基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所投资人可免费查阅。在支
付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件，但应以本基金招募说明书的
投资人还可以直接登录基金管理人的网站（.cn）查阅和下载招募说明
基金管理人和基金托管人保证攵本的内容与所公告的内容完全一致
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所。投资人可在办公时间免费查阅也可按工
1. 中国证监会核准银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）募集的文件；
2.《银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）基金合同》；
3.《银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）托管协议》；
4.《银华基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》
5. 《关于银华基金管理股份有限公司设立银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）的法律
6. 基金管理人业务资格批件和营业执照和公司章程；
7. 基金托管人业务资格批件和营业执照；
8．中国证监会要求的其他文件。
基金託管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；《基金合同》、托管协议及
其余备查文件存放在基金管理人处投资人可在营业时間免费到存放地点查阅，也可按工本
