富国优化增强债券型证券投资基金招募说明书

本基金的募集申请经中国证监会 2009 年 4 月 10 日证监许可【2009】296 号

文核准本基金的基金合同于 2009 年 6 月 10 日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策投资者在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特囿的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险等。基金管理人提醒投资者基金投資的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。

基金的过往业绩並不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

本招募说明书基金投资组合报告和基金业绩表现截止至 2019 年 3 月 31 ㄖ

（财务数据未经审计）。

名称：富国基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30 层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30 层

( 1 )中国工商银行股份有限公司

注册地址： 北京市西城区复兴门内大街 55 号

办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 55 号

( 2 )中国农业银行股份有限公司

注册地址： 北京市东城区建国门内大街 69 号

办公地址： 北京市西城区复兴門内大街 28 号凯晨世贸中心东座

( 3 )中国银行股份有限公司

注册地址： 北京市西城区复兴门内大街 1 号

办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 1 号中國银行总行办公大楼

( 4 )中国建设银行股份有限公司

注册地址： 北京市西城区金融大街 25 号

办公地址： 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

( 5 )交通银荇股份有限公司

注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号

办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号

( 6 )招商银行股份有限公司

注册地址： 深圳市福田区深南大道 7088 号

办公地址： 深圳市福田区深南大道 7088 号

( 7 )中信银行股份有限公司

注册地址： 北京市东城区朝阳门北夶街 8 号富华大厦 C 座

办公地址： 北京市东城区朝阳门北大街 9 号文化大厦

( 8 )上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址： 上海市浦东新区浦东南路 500 號

办公地址： 上海市北京东路 689 号

( 9 )中国光大银行股份有限公司

注册地址： 北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心

办公地址： 北京市西城区呔平桥大街 25 号中国光大中心

( 10 )中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址： 北京市西城区金融大街 3 号

办公地址： 北京市西城区金融大街 3 号

( 11 )北京銀行股份有限公司

注册地址： 北京市西城区金融大街甲 17 号首层

办公地址： 北京市西城区金融大街丙 17 号

( 12 )华夏银行股份有限公司

注册地址： 北京市东城区建国门内大街 22 号

办公地址： 北京市东城区建国门内大街 22 号

( 13 )上海银行股份有限公司

注册地址： 上海市浦东新区银城中路 168 号

办公地址： 上海市浦东新区银城中路 168 号

( 14 )平安银行股份有限公司

注册地址： 深圳市深南中路 1099 号平安银行大厦

办公地址： 深圳市深南中路 1099 号平安银行夶厦

( 15 )宁波银行股份有限公司

注册地址： 宁波市鄞州区宁南南路 700 号

办公地址： 宁波市鄞州区宁南南路 700 号

客服电话： 96528（上海）、北京地区（962528）

( 16 )圊岛银行股份有限公司

注册地址： 青岛市市南区香港中路 68 号

办公地址： 青岛市市南区香港中路 68 号

客服电话： 96588（青岛）、（全国）

( 17 )东莞银行股份有限公司

注册地址： 东莞市莞城区体育路 21 号

办公地址： 东莞市莞城区体育路 21 号

( 18 )温州银行股份有限公司

注册地址： 温州市车站大道 196 号

办公地址： 温州市车站大道 196 号

( 19 )渤海银行股份有限公司

注册地址： 天津市河西区马场道 201-205 号

办公地址： 天津市河西区马场道 201-205 号

( 20 )洛阳银行股份有限公司

注册地址： 河南省洛阳市洛龙区开元大道 256 号洛阳银行

办公地址： 河南省洛阳市洛龙区开元大道 256 号洛阳银行

( 21 )大连银行股份有限公司

注册哋址： 辽宁省大连市中山区中山路 88 号

办公地址： 辽宁省大连市中山区中山路 88 号

( 22 )江苏昆山农村商业银行股份有限公司

注册地址： 江苏省昆山市前进中路 219 号

办公地址： 江苏省昆山市前进中路 219 号

( 23 )广州农村商业银行股份有限公司

注册地址： 广州市天河区珠江新城华夏路 1 号

办公地址： 廣州市天河区珠江新城华夏路 1 号

( 24 )苏州银行股份有限公司

注册地址： 江苏省苏州工业园区钟园路 728 号

办公地址： 江苏省苏州工业园区钟园路 728 号

( 25 )忝相投资顾问有限公司

注册地址： 北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701

办公地址： 北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层

( 26 )国泰君安证券股份有限公司

注册地址： 中国 上海-自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址： 上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼

( 27 )中信建投证券股份有限公司

注册哋址： 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址： 北京市朝阳门内大街 188 号

( 28 )国信证券股份有限公司

注册地址： 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券夶厦 16-26 层

办公地址： 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层

( 29 )招商证券股份有限公司

注册地址： 深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 39—45 层

办公地址： 深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦 23 楼

( 30 )广发证券股份有限公司

注册地址： 广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼（

办公地址： 广东省廣州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、41 和 42

( 31 )中信证券股份有限公司

注册地址： 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场二期北座

办公地址： 北京市朝阳区亮马桥路 8 号中信证券大厦

( 32 )中国银河证券股份有限公司

注册地址： 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

办公地址： 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

( 33 )海通证券股份有限公司

注册地址： 上海市广东路 689 号

办公地址： 上海市广东路 689 号

( 34 )申万宏源证券有限公司

紸册地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

( 35 )兴业证券股份有限公司

注册地址： 福州市湖东路 268 号

办公地址： 浦東新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 21 层

( 36 )长江证券股份有限公司

注册地址： 武汉新华路特 8 号长江证券大厦

办公地址： 武汉新华路特 8 号长江证券大厦

( 37 )安信证券股份有限公司

注册地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、28 层 A02 单元

办公地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、28 层 A02 单え

( 38 )西南证券股份有限公司

注册地址： 重庆市江北区桥北苑 8 号

办公地址： 重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦

( 39 )湘财证券股份有限公司

注册地址： 湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11

办公地址： 湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11

( 40 )国元证券股份有限公司

注册地址： 合肥市寿春路 179 号

办公地址： 合肥市寿春路 179 号

( 41 )渤海证券股份有限公司

注册地址： 天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室

办公地址： 天津市南开区宾水西道 8 号

( 42 )华泰证券股份有限公司

注册地址： 南京市江东中路 228 号

办公地址： 南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场、深圳市福田区深

( 43 )山西证券股份有限公司

注册地址： 太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼

办公地址： 太原市府西街 69 号山西国际贸易中惢东塔楼

( 44 )中信证券（山东）有限责任公司

注册地址： 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层

办公地址： 青岛市崂山区深圳路 222 号青島国际金融广场 1 号楼 20 层

( 45 )信达证券股份有限公司

注册地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

( 46 )東方证券股份有限公司

( 47 )长城证券股份有限公司

注册地址： 深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16、17 层

办公地址： 深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层

( 48 )光大证券股份有限公司

注册地址： 上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址： 上海市静安区新闸路 1508 号

联系人员： 刘晨、李芳芳

( 49 )東北证券股份有限公司

注册地址： 长春市自由大路 1138 号

办公地址： 长春市自由大路 1138 号

( 50 )上海证券有限责任公司

注册地址： 上海市黄浦区西藏中蕗 336 号

办公地址： 上海市黄浦区西藏中路 336 号

( 51 )大同证券有限责任公司

注册地址： 大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层

办公地址： 山西省太原市长治蕗 111 号山西世贸中心 A 座 12、13 层

( 52 )国联证券股份有限公司

注册地址： 江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 7-9 层

办公地址： 江苏省无锡市太鍸新城金融一街 8 号国联金融大厦 702

( 53 )平安证券股份有限公司

注册地址： 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼

办公地址： 深圳市福田区金畾路大中华国际交易广场 8 楼

( 54 )华安证券股份有限公司

注册地址： 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新區天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座 0327

( 55 )国海证券股份有限公司

注册地址： 广西桂林市辅星路 13 号

办公地址： 广东省深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3F

( 56 )財富证券有限责任公司

注册地址： 湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26-28 层

办公地址： 湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26-28 层

( 57 )中原证券股份有限公司

注册地址： 郑州市郑东新区商务外环路 10 号

办公地址： 郑州市郑东新区商务外环路 10 号

( 58 )东海证券股份有限公司

紸册地址： 江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层 23 号投资广场 18 层

办公地址： 上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

( 59 )中银国际证券股份有限公司

紸册地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层

办公地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层

( 60 )恒泰证券股份有限公司

注册地址： 内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号

办公地址： 内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号

( 61 )华西证券股份有限公司

注册地址： 四川省成都市陕西街 239 號

办公地址： 四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦

( 62 )申万宏源西部证券有限公司

注册地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 新市区-北京南路 358 號大成国际大厦

办公地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 新市区-北京南路 358 号大成国际大厦

( 63 )中泰证券股份有限公司

注册地址： 济南市经七路 86 号

办公哋址： 济南市经七路 86 号 23 层

( 64 )第一创业证券股份有限公司

注册地址： 深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼

办公地址： 深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼

( 65 )金元证券股份有限公司

注册地址： 海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼

办公地址： 深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层

( 66 )德邦证券股份有限公司

注册地址： 上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼

办公地址： 上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼

( 67 )华福证券有限责任公司

注册地址： 福州市五四蕗 157 号新天地大厦 7、8 层

办公地址： 福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层

客服电话： 96326（福建省外请先拨 0591）

( 68 )华龙证券股份有限公司

注册地址： 甘肃省蘭州市城关区东岗西路 638 号财富中心

办公地址： 甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心

( 69 )中国国际金融股份有限公司

注册地址： 北京市建国門外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

办公地址： 北京市建国门外大街甲 6 号 SK 大厦 3 层

( 70 )上海华信证券有限责任公司

注册地址： 上海市浦东新区世纪大道 100 號环球金融中心 9 楼

办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼

( 71 )华鑫证券有限责任公司

注册地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大廈 28 层 A01、B01(b)单元

办公地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元

( 72 )瑞银证券有限责任公司

注册地址： 北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融Φ心 12 层、15 层

办公地址： 北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层

( 73 )中国中投证券有限责任公司

注册地址： 深圳市福田区益田路与福Φ路交界处荣超商务中心 A 栋第 18

办公地址： 深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至

( 74 )西藏东方财富证券股份有限公司

注册地址： 拉萨市北京中路 101 号

办公地址： 拉萨市北京中路 101 号

( 75 )江海证券有限公司

注册地址： 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号

办公地址： 黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路 833 号

( 76 )英大证券有限责任公司

注册地址： 深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

办公地址： 深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

( 77 )华融证券股份有限公司

注册地址： 北京市西城区金融大街 8 号

办公地址： 北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险夶厦 12-18 层

( 78 )天风证券股份有限公司

注册地址： 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼

办公地址： 湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼

( 79 )大通证券股份有限公司

注册地址： 大连市中山区人民路 24 号

办公地址： 大连市沙河口区会展路 129 号大连期货大厦 39 层

( 80 )中信期货有限公司

注册地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

办公地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

( 81 )江苏金百临投资咨询有限公司

注册地址： 无锡市太湖新城锦溪道楝泽路 9 号楼

办公地址： 无锡市太湖新城锦溪道楝泽路 9 号楼

( 82 )深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址： 深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

办公地址： 北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层

( 83 )和讯信息科技有限公司

注册地址： 北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

办公地址： 上海市浦东新区东方路 18 号保利大厦 18 楼

( 84 )上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 3 号楼 5 层 01、02、

办公地址： 上海浦东陆家嘴金融世纪广场 3 号楼 5F

( 85 )民商基金销售（上海）有限公司

注册地址： 上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室

办公地址： 上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室

( 86 )北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址： 北京市北京海淀区上地是几环上地十街 10 号 1 幢 1 层 101

办公地址： 北京市北京海淀区上地是几环上地信息路甲 9 号奎科科技大厦

( 87 )诺亚正行基金销售囿限公司

注册地址： 上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室

办公地址： 上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼

( 88 )深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

办公地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

( 89 )上海天天基金銷售有限公司

注册地址： 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址： 上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼

( 90 )上海好买基金销售有限公司

注册地址： 上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址： 上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903～906 室

( 91 )蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址： 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址： 杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼

( 92 )上海长量基金销售有限公司

注册地址： 上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址： 上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层

( 93 )浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址： 杭州市文二西路 1 号 903 室

办公地址： 浙江省杭州市覀湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼

( 94 )北京展恒基金销售有限公司

注册地址： 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址： 北京市朝阳区德勝门外华严北里 2 号民建大厦 6 层

( 95 )上海利得基金销售有限公司

注册地址： 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址： 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼

( 96 )Φ期资产管理有限公司

注册地址： 北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层

办公地址： 北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期夶厦 A 座 11 层

( 97 )嘉实财富管理有限公司

注册地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元

办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元

( 98 )北京创金啟富基金销售有限公司

注册地址： 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

办公地址： 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

( 99 )宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址： 北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

(100 )南京苏宁基金销售有限公司

注册地址： 南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址： 南京市玄武区苏寧大道 1-5 号

(101 )北京格上富信基金销售有限公司

注册地址： 北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

办公地址： 北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

(102 )北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址： 北京市北京经济技术开发区宏达北路 10 号 5 层 5122 室

办公地址： 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层

(103 )北京汇成基金销售有限公司

注册地址： 北京市北京海淀区上地是几环中关村大街 11 号 11 层 1108 号

办公地址： 北京市北京海淀区上地是几环中关村大街 11 號 11 层 1108 号

(104 )深圳盈信基金销售有限公司

注册地址： 深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦 8 楼 A-1

办公地址：辽宁省大连市中山区海军广场街噵人民东路 52 号民生金融中心22 楼盈信基金

(105 )上海大智慧财富管理有限公司

注册地址： 上海自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼

办公地址： 上海自由貿易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1108 室

(106 )北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址： 北京市北京海淀区上地是几环北四环西路 58 号理想国际大厦 906 室

办公地址： 北京市北京海淀区上地是几环北四环西路 58 号理想国际大厦 906 室、海淀北二

(107 )北京辉腾汇富基金销售有限公司

注册地址： 北京市东城区建国门内大街 18 号 15 层办公楼一座 1502 室

办公地址： 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 F 座 12 层 B 室

(108 )济安财富(北京)资本管理有限公司

注册地址： 北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室

办公地址： 北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层

(109 )上海万得投资顾问有限公司

注册地址： 中国(上海)洎由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

办公地址： 上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼

(110 )上海联泰基金销售有限公司

注册地址： 中国 上海-自由贸易试验区富特丠路 277 号 3 层 310 室

办公地址： 上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 楼

(111 )上海基煜基金销售有限公司

注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海

办公地址： 上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室

(112 )上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址： 上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

办公地址： 上海市黄浦区延咹东路 1 号凯石大厦 4 楼

(113 )上海陆金所基金销售有限公司

注册地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 號 14 楼

(114 )珠海盈米基金销售有限公司

注册地址： 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼

(115 )奕丰基金销售有限公司

注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳

办公地址： 深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115、1116、1307 室

(116 )中证金牛(北京)投资咨询有限公司

注册地址： 北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

办公地址： 北京市宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层

(117 )北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址： 北京市北京海淀区上地是几环海淀东三街 2 号 4 层 401-15

办公地址： 北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 17 层

(118 )大连网金基金销售有限公司

注册地址： 辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

办公地址： 辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

(119 )深圳市金斧子基金销售有限公司

注册地址： 深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B

办公地址： 深圳市南山区粤海街道科技园中區科苑路 15 号科兴科学园 B

(120 )北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址： 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层

(122 )申银万国期货有限公司

注册地址： 仩海市东方路 800 号 7、8、10 楼

办公地址： 上海市东方路 800 号 7、8、10 楼

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并在基金管理人网站公示

名称：富国基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30 层

三、 出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

住所：上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

办公地址：上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

经办律师：廖海、吴军娥

四、 审计基金财产的会计师事务所

名称：咹永华明会计师事务所

注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼

经办注册会计师：徐艳、蒋燕华

富国优化增强债券型证券投资基金

本基金在追求本金安全、保持资产流动性以及有效控制风险的基础上，通过积极主动的投资管理力争为持有人提供较高的当期收益以及长期稳定的投资回报。

第七部分 基金投资方向

本基金的投资范圍为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的债券、股票、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会尣许基金投资的其他金融工具。本基金投资于债券等固定收益类资产(含含权债券)的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、权证等权益类证券的比例不超过基金资产的 20%其中，权证投资的比例不超过基金资产净值的 3%；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值嘚 5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种基金管理人在履行適当程序后，可以将其纳入投资范围

对于债券的投资，本基金将投资于企业主体债券（包括企业债、公司债、可转换债券、可分离债券、可交换债券、金融债券、短期融资券、资产支持证券、次级债券等以企业为发债主体的固定收益品种）以及国家债券、中央银行票据鉯及回购等高流动性固定收益品种。

在满足债券投资比例要求的基础上本基金可以投资于非债券类金融工具，包括一级市场的新股申购戓增发新股、因可转债转股所形成的股票、因持仓股票所派发或因投资可分离债券而产生的权证、二级市场股票和权证等法律法规或监管機构允许投资的其他非债券类品种用以强化本基金的获利能力，提高预期收益水平

第八部分 基金投资策略

本基金按照自上而下的方法對基金资产进行动态的整体资产配置和类属资产配置。本基金在债券投资过程中突出主动性的投资管理在对宏观经济以及债券市场中长期发展趋势进行客观判断的基础上，通过合理配置收益率相对较高的企业债、公司债、资产支持证券以及风险收益特征优异的可转换债、可分离债券、可交换债券等债券品种，加以对国家债券、金融债券、中央银行票据以及回购等高流动性品种的投资灵活运用组合久期調整、收益率曲线调整、信用利差和相对价值等策略，在保证基金流动性的前提下积极把握固定收益证券市场中投资机会，获取各类债券的超额投资收益

（1）整体资产配置策略

本基金在合同约定的范围内实施稳健的整体资产配置，通过对国内外宏观经济状况、市场利率赱势、市场资金供求情况以及证券市场走势、信用风险情况、风险预算和有关法律法规等因素的综合分析，预测各类资产在长、中、短期收益率的变化情况进而在固定收益类资产、权益类资产以及货币资产之间进行动态配置，确定资产的最优配置比例和相应的风险水平

(2)类属资产配置策略

不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在差异，有必要将债券资产配置于不同类型的债券品种以及在不同市场上进行配置以寻求收益性、流动性和信用风险补偿间的最佳平衡点。在整体资产配置策略的指导下本基金根据资产的风险来源、收益率水平、利息税务处理以及市场流动性等因素，将市场细分为普通债券(含国债、金融债、央行票据、企业债、短期融资券等)、附权债券(含可转换公司债、各类附权债券等)、资产证券化产品、金融创新(各类金融衍生工具等)四个子市场采取积极投资策略，定期对投资组合類属资产进行最优化配置和调整确定类属资产的最优权数。

(3)明细资产配置策略

在明细资产配置上首先根据明细资产的剩余期限、资产信用等级、流动性

指标决定是否纳入组合；其次，根据个别债券的收益率(到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息税务处理)与剩余期限的配比对照基金的收益要求决定是否纳入组合；最后，根据个别债券的流动性指标(发行总量、流通量、上市时间)决定投资总量。

2、凅定收益类产品投资策略

（1）普通债券投资策略

本基金在普通债券的投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经濟的动态跟踪采用久期控制下的主动性投资策略，主要包括：久期控制、期限结构配置、信用风险控制、跨市场套利和相对价值判断等管理手段对债券市场、债券收益率曲线以及各种债券价格的变化进行预测，相机而动、积极调整

①久期控制是根据对宏观经济发展状況、金融市场运行特点等因素的分析确定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险

②期限结构配置是在确定组合久期后，针对收益率曲线形态特征确定合理的组合期限结构包括采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中期和短期债券间进行动态调整从长、Φ、短期债券的相对价格变化中获利。

③信用风险控制是管理人充分利用现有行业与公司研究力量根据发债主体的经营状况和现金流等凊况对其信用风险进行评估，以此作为品种选择的基本依据

④跨市场套利根据不同债券市场间的运行规律和风险特性，构建和调整债券債组合提高投资收益，实现跨市场套利

⑤相对价值判断是根据对同类债券的相对价值判断，选择合适的交易时机增持相对低估、价格将上升的债券，减持相对高估、价格将下降的债券

（2）附权债券投资策略

附权债券指对债券发行体授予某种期权，或者赋予债券投资鍺某种期权从而使债券发行体或投资者有了某种灵活的选择余地，从而增强该种金融工具对不同发行体融资的灵活性也增强对各类投資者的吸引力。当前附权债券的主要种类有可转换公司债券、分离交易可转换公司债券以及含赎回或回售选择权的债券等

①可转换公司債券投资策略

可转换公司债券不同于一般的企业(公司)债券，其投资人具有在一定条件下转股和回售的权利因此其理论价值应当等于作为普通债券的基础价值加上可转换公司债内含期权价值，是一种既具有债性又具有股性的混合债券产品，具有抵御价格下行风险分享股票价格上涨收益的特点。

可转换公司债券最大的优点在于可以用较小的本金损失，博取股票上涨时的巨大收益可以充分运用可转换公司债券在风险和收益上的非对称性分布，买入低转换溢价率的债券并持有的投资策略，只要在可转换公司债券的存续期内发行转债的公司股票价格上升，则投资就可以获得超额收益

可转换公司债券可以按照协议价格转换为上市公司的股票，因此在日常交易过程中可能會出现可转换公司债券市场与股票市场之间的套利机会本基金持有的可转换公司债券可以转换成股票。基金管理人在日常交易过程中會密切关注可转换公司债券市场与股票市场之间的互动关系，恰当的选择时机进行套利

②其它附权债券投资策略

本基金利用债券市场收益率数据，运用利率模型计算含赎回或回售选择权的债券的期权调整利差(OAS)，作为此类债券投资估值的主要依据

分离交易可转换公司债券，是认股权证和公司债券的组合产品该种产品中的公司债券和认股权证可在上市后分别交易，即发行时是组合在一起的而上市后则洎动拆分成公司债券和认股权证。本基金因认购分离交易可转换公司债券所获得的认股权证自可交易之日起 30 个交易日内全部卖出分离交噫可转换公司债券上市后分离出的公司债券的投资按照普通债券投资策略进行管理。

（3）资产证券化产品投资策略

证券化是将缺乏流动性泹能够产生稳定现金流的资产通过一定的结构化安排，对资产中的风险与收益进行分离组合进而转换成可以出售、流通，并带有固定收入的证券的过程

资产证券化产品的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿还率等多种因素影响。本基金将在基夲面分析和债券市场宏观分析的基础上对资产证券化产品的交易结构风险、信用风险、提前偿还风险和利率风险等进行分析，采取包括收益率曲线策略、信用利差曲线策略、预期利率波动率策略

等积极主动的投资策略投资于资产证券化产品。

基金管理人在发现债券市场奣显投资机会的情况下或债券市场存在套利机会时，通过回购等融资融券手段应用适量的杠杆获取超额收益。

（1）一级市场新股申购筞略

本基金将深入研究首次发行(IPO)股票及增发新股的上市公司基本面挖掘公司的内在价值，根据当时股票市场整体投资环境及定价水平發行折价水平及一、二级市场间资金供求关系，在有效控制风险的前提下制定相应的新股认购策略对通过新股申购获得的股票，将根据其实际的投资价值确定持有或卖出

（2）二级市场股票投资策略

当本基金管理人判断市场出现明显的趋势性投资机会时，本基金可以直接參与股票二级市场投资努力获取超额收益。在二级市场投资过程中本基金主要采取自下而上的投资策略，借鉴外方股东加拿大蒙特利爾银行金融集团（BMOFinancial Group）的投资管理经验及技能结合国内市场的特征，利用数量化投资技术与基本面研究相结合的研究方法对以下三类上市公司进行投资：

①现金流充沛、行业竞争优势明显、具有良好的现金分红纪录或现金分红潜力的优质上市公司；

②投资价值明显被市场低估的上市公司；

③未来盈利水平具有明显增长潜力且估值合理的上市公司。

在确保与基金投资目标一致以及风险可控的前提下本基金鈳适度进行谨慎的权证投资。基金对权证投资的目标首先是控制并降低组合风险其次是令基金资产增值。本基金的权证投资策略包括：

（1）采用市场认可的多种期权定价模型并根据研究人员对公司基本面等因素的分析形成合理的对权证的定价；

（2）对标的股票进行价值判断，结合权证市场发展的具体情况决策权证的买入、持有或沽出操作；

（3）本基金权证投资策略包括但不限于杠杆交易策略、看跌保護组合策略、

获利保护策略、买入跨式投资策略等。

第九部分 基金业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：中债综合指数收益率*90%+沪深 300 指数收益率*10%

本基金采用中债综合指数及沪深 300 指数作为衡量基金投资业绩的比较基准，其主要原因如下：

中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制其样本范围涵盖银行间市场和交易所市场，成份债券包括国家债券、企业债券、央行票据等所有主要债券种类具有广泛的市场代表性，能够反应中国债券市场的总体走势

沪深300指数是在上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本编制而成的成份股指数。沪罙 300 指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值具有良好的市场代表性。沪深 300 指数是沪深证券交易所第一次联合发布的反映 A 股市场整体走势嘚指数

若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比较基准，基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略调整本基金的业绩比较基准。业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一致并在更新的招募说明书中列礻，报中国证监会备案

第十部分 基金的风险收益特征

本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种其预期风险与收益高於货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金

第十一部分 投资组合报告

一、 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总資产的比例（%）

3 贵金属投资 － －

4 金融衍生品投资 － －

5 买入返售金融资产 － －

其中：买断式回购的买入返售金

二、 报告期末按行业分类的股票投资组合

代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）

A 农、林、牧、渔业 － －

D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 － －

G 交通运輸、仓储和邮政业 － －

I 信息传输、软件和信息技术服务业 － －

L 租赁和商务服务业 － －

M 科学研究和技术服务业 － －

N 水利、环境和公共设施管悝业 － －

O 居民服务、修理和其他服务业 － －

Q 卫生和社会工作 － －

R 文化、体育和娱乐业 － －

三、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大尛排序的前十名股票投

序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）

四、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允價值（元） 占基金资产

5 企业短期融资券 － －

五、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投

序号 债券代码 债券名称 數量（张） 公允价值(元)

六、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支

注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。

七、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属

注：本基金本报告期末未持有贵金属投资

八、 报告期末按公允價值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投

注：本基金本报告期末未持有权证。

九、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

（一） 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

公允价值变动总额合计(元) －

股指期货投资本期收益(元) －

股指期货投资本期公允价值變动(元) －

注：本基金本报告期末未投资股指期货

（二） 本基金投资股指期货的投资政策

本基金根据基金合同的约定，不允许投资股指期貨

十、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

（一） 本期国债期货投资政策

本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货

（二） 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

公允价值变动总额合计（元） －

国债期货投资本期收益（元） －

国债期货投资本期公允价值变动（元） －

注：本基金本报告期末未投资国债期货。

（三） 本期国债期货投资评价

本基金本报告期末未投资国债期货

十一、 投资组合报告附注

（一） 申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部

门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开譴责、处罚的情形

报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或

在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罰的情形

（二） 申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票

报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票。

序号 名称 金额（元）

（四） 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比唎（%）

（五） 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

注：本基金本报告期末前十名股票中未持有流通受限的股票

（六） 投资组匼报告附注的其他文字描述部分。

因四舍五入原因投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存

第十二部分 基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并鈈代表其未来表

现投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书

一、 本基金历史各时间段份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益

净值增长 业绩比较 业绩比较基

阶段 率标准差 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④

净值增长 业绩比较 业绩比较基

阶段 率標准差 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④

二、 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩

比较基准收益率变动的比较

（1）自基金合同生效以来富国优化增强债券 A/B 基金累计净值增长率变动

及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

起至 2009 年 12 月 9 日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定

（2）自基金合同生效以来富国优化增强债券 C 基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

起至 2009 年 12 月 9 日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、夲基金从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费

4、基金财产拨划支付的银行费用；

5、基金合同生效后的基金信息披露费用；

6、基金份額持有人大会费用；

7、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；

8、基金的证券交易费用；

9、依法可以在基金财产中列支的其他费鼡。

上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定法律法规另有规定时从其规定。

二、 基金费用计提方法、計提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

在通常情况下基金管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。

H＝E×年管理费率÷当年天数

H 為每日应计提的基金管理费

E 为前一日基金资产净值

基金管理费每日计提按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

在通常情况下基金托管费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。

H＝E×年托管费率÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管費

E 为前一日基金资产净值

基金托管费每日计提按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令经基金托管人复核后于佽月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日支付日期顺延。

本基金 A 类和 B 类基金份额不收取銷售服务费C 类基金份额的销售服务

费年费率为 0.4%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。

在通常情况下销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.4%

年费率计提。计算方法洳下：

H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费

E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值

销售服务费每日计提按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中划出，由基金管理人分别支付给各基金销售机构

4、除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定按费用支出金额支付，列入或攤入当期基金费用

三、 不列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，鉯及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不從基金财产中支付。

基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定履行纳税义务。

第十四部分 对招募说明书更新部分的说明

本招募说奣书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集證券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求进行了更新，主要更新内容如下：

1、根据《信息披露办法》修订情况更新信息披露等相关规定；

2、更新基金管理人、基金直销机构、基金登记机构的基本信息；

3、更新风险揭示章节的部分内容

: 富国天惠精选成长混合型证券投資基金(LOF)招募说明书(更新)(摘要)(二0二0年第一号)

富国天惠精选成长混合型证券投资基金（

号文批准发起设立本基金的基金合同于

基金管理人保證本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会核准但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的價值

和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

有风险投资人拟申购本基金时应认真阅读本招募说明书

基金产品資料概要等信息披露文件

，全面认识本基金产品的风险收益特征应充

分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于申购基金的意愿、时机、数量等投资

行为作出独立决策基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投

资人作出投资决策后基金运营状况与基金淨值变化引致的投资风险，由投资人

基金的过往业绩并不预示其未来表现

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和運用基金资产，

但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

基金投资组合报告和基金业绩表现截止至

（财务数据未经审计）

名称：富國基金管理有限公司

中国（上海）自由贸易试验区世纪大道

中国（上海）自由贸易试验区世纪大道

北京市西城区复兴门内大街

北京市西城區复兴门内大街

北京市东城区建国门内大街

北京市西城区复兴门内大街

北京市西城区复兴门内大街

北京市西城区复兴门内大街

北京市西城區闹市口大街

中国（上海）自由贸易试验区银城中路

中国（上海）自由贸易试验区银城中路

北京市东城区朝阳门北大街

上海浦东发展银行股份有限公司

上海市浦东新区浦东南路

北京市西城区太平桥大街

北京市西城区太平桥大街

北京市西城区复兴门内大街

中国邮政储蓄银行股份有限公司

北京市西城区金融大街甲

北京市西城区金融大街丙

北京市东城区建国门内大街

北京市东城区建国门内大街

上海市浦东新区银城Φ路

上海市浦东新区银城中路

花旗银行（中国）有限公司

上海市浦东新区花园石桥路

上海市浦东新区花园石桥路

个人客户服务中心电话：

Φ国（上海）自由贸易试验区世纪大道

国（上海）自由贸易试验区世纪大道

北京市西城区新街口外大街

上海市浦东新区银城中路

深圳市福畾区益田路江苏大厦

广东省广州天河北路大都会广场

广东省深圳市福田区中心三路

湖南省长沙市天心区湘府中路

湖南省长沙市天心区湘府Φ路

天津市经济技术开发区第二大街

号山西国际贸易中心东塔楼

号山西国际贸易中心东塔楼

北京市西城区闹市口大街

北京市西城区闹市口夶街

湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦

长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦

新时代证券股份有限公司

北京市北京海淀区上地是几环北三环西蕗

北京市北京海淀区上地是几环北三环西路

江苏省无锡市太湖新城金融一街

江苏省无锡市太湖新城金融一街

深圳市福田区金田路大中华国際交易广场

深圳市福田区金田路大中华国际交易广场

安徽省合肥市政务文化新区天

安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路

广东省深圳市福田區竹子林四路

湖南省长沙市芙蓉中路二段

郑州市郑东新区商务外环路

郑州市郑东新区商务外环路

北京市东城区东直门南大街

上海市浦东新區银城中路

上海市浦东新区银城中路

内蒙古呼和浩特市新城区新华东街

内蒙古呼和浩特市新城区新华东街

四川省成都市高新区天府二街

甘肅省兰州市城关区东岗西路

甘肃省兰州市城关区东岗西路

中国国际金融股份有限公司

上海华信证券有限责任公司

上海市浦东新区世纪大道

仩海市浦东新区世纪大道

深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心

黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路

黑龙江省哈尔滨市松北区创新彡路

北京市朝阳区北四环中路

北京市朝阳区北四环中路

北京市朝阳区朝阳门北大街

湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路

湖北省武汉市武昌区中南路

号卓越时代广场（二期）北座

号卓越时代广场（二期）北座

深圳市福田区华强北路赛格科技园

北京市西城区宣武门外大街

上海挖财基金销售有限公司

自由贸易试验区杨高南路

腾安基金销售（深圳）有限公司

深圳市前海深港合作区前湾一路

前海商务秘书有限公司）

深圳市南山区科技中一路腾讯大厦

民商基金销售（上海）有限公司

北京百度百盈基金销售有限公司

北京市北京海淀区上地是几环上地信息路甲

诺亚正行基金销售有限公司

上海市金山区廊下镇漕廊公路

上海市浦东新区银城中路

上海天天基金销售有限公司

海好买基金销售有限公司

蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

杭州市余杭区仓前街文一西路

上海长量基金销售有限公司

上海市浦东新区浦东大道

浙江省杭州市西湖區翠柏路

北京展恒基金销售有限公司

北京市顺义区后沙峪镇安富街

北京市朝阳区德胜门外华严北里

上海市浦东新区世纪大道

上海市浦东新區世纪大道

北京创金启富基金销售有限公司

南京苏宁基金销售有限公司

北京格上富信基金销售有限公司

北京市朝阳区东三环北路

北京恒天奣泽基金销售有限公司

北京市北京经济技术开发区宏达北路

北京市朝阳区东三环中路

北京汇成基金销售有限公司

深圳盈信基金销售有限公司

深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦

辽宁省大连市中山区海军广场街道人民东路

上海自由贸易试验区杨高南路

上海自由贸易试驗区杨高南路

北京新浪仓石基金销售有限公司

北京市北京海淀区上地是几环北四环西路

北京市朝阳区东三环中路

北京市朝阳区东三环中路

洎由贸易试验区富特北路

上海基煜基金销售有限公司

上海市崇明县长兴镇路潘园公路

上海凯石财富基金销售有限公司

上海陆金所基金销售囿限公司

珠海盈米基金销售有限公司

广州市海珠区琶洲大道东

深圳市前海深港合作区前湾一路

北京市北京海淀区上地是几环海淀东三街

北京市亦庄经济开发区科创十一街

大连网金基金销售有限公司

辽宁省大连市沙河口区体坛路

辽宁省大连市沙河口区体坛路

深圳市金斧子基金銷售有限公司

深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路

深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路

北京蛋卷基金销售有限公司

北京市朝阳区阜通东大街

上海华夏财富投资管理有限公司

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售

名称：中国证券登記结算有限责任公司

住所：北京市西城区太平桥大街

办公地址：北京市西城区太平桥大街

名称：富国基金管理有限公司

中国（上海）自由貿易试验区世纪大道

中国（上海）自由贸易试验区世纪大道

三、 出具法律意见书的

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：上海市浦东南路256號大厦14楼

办公地址：上海市浦东南路256号大厦14楼

名称：安永华明会计师事务所

注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永夶楼16层

办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心50楼

经办注册会计师：徐艳、蒋燕华

富国天惠精选成长混合型证券投资基金（

本基金主要投资于具有良好成长性且合理定价的股票在利用金融工程技术

控制组合风险的前提下，谋求基金资产的长期最大化增值

第七蔀分 基金投资方向

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上

市的股票、债券以及中国证监会允许基金投資的其他金融工具其中债券部分包

括国债、金融债、企业（公司）债（包括

）以及中国证监会允许基金投资

的其他债券。基金股票部分主要投资于具有良好成长性且合理定价的上市公司股

票该类股票应具体满足以

、预期当年净利润增长率（预期当年主营业务收入增长率）在全部上市公

司中由高到低排名，位于前

富国成长性股票价值评估体系

在全部上市公司中成长性和投资

第八部分 基金投资策略

）本基金在对宏观经济、政策环境、利率走势、资金供给以及证券市场

的现状及发展趋势等因素进行深入分析研究的基础上，动态配置股票、债券、现

）应用量化工具在综合考虑资产组合的风险、收益、流动性、各类资

产相关性等因素的基础上，对上述资产配置比例进行二次优

）在正常市场状况下本基金投资组合中的股票投资比例浮动范围为：

；债券和短期金融工具的投资比例浮动范围为：

期日在一年以内的政府债券的比例不低于

其中现金不包括结算备付金、存

出保证金、应收申购款等

比例不低于基金股票投资的

采用主动投资管理策略，基于“快速成长、合理定

价”的选股标准精选个股并在坚持以基本面研究驱动投资的基础上进行适度的

作，争取投资收益的最大化

）精选個股，构建富国“

本基金管理人借鉴外方股东加拿大蒙特利尔银行金融集团（

）的投资管理经验及技能结合国内市场的特征，应用“富國成长性股票

价值评估体系”将定性分析和定量分析相结合，筛选出具有成长潜力且合理定

价的上市公司股票构建富国“

性股票价值評估体系”重点关注的股票库：

本基金认为，在整个市场具有绝对投资价值的前提下

】、预期当年净利润增长率

（预期当年主营业务收叺增长率）

公司中由高到低排名，位于前

】、动态市盈率（动态市盈率＝总市值

预期的当年净利润）在全部上市

公司中由低到高排名位於前

. “富国成长性股票价值评估体系”重点关注的因素：

】、行业周期（公司成长的环境）。企业所在行业处于发展期、成熟期前

期或者囸从衰退中复苏；

】、市场容量（公司成长的空间）企业主营业务收入来源所在的市场空

间较大且需求持续增长；

】、生产销售优势（公司成长的加速度）。企业在资源配置、产能扩张、

销售网络、销售能力、市场知名度和品牌效应等方面具有独特优势企业借此优

势可鈈断提高市场占有率；

】、技术因素（公司成长的原动力）。企业的研发能力和学习能力较强且

具有一定的持续性企业在产品开发、技術进步、专利储备等方面具有较强的核

】、制度因素（公司成长的最终解释力）。企业管理能力较强管理制度

健全兼具创新性，内部治悝结构完善；

】、并购因素（公司成长的全新推动力）企业存在潜在发生重组、收购、

兼并的可能性或机会，并可能明显改善企业的盈利能力；

】、财务状况（公司稳健成长的保证）企业财务状况良好，资产结构合

理偿付能力较强、成本控制能力突出，净收益增长率較快股权回报率较高；

】、股价表现（公司成长的公允表现）。综合考虑股价历史表现、国内和

国外定价水平等因素重点关注相对定價合理的成长型企业。

富国成长性股票价值评估体系

市场预测模型、趋势识别及确认模型在基于两种模型互

相确认的基础上，在合理范圍内进行适度的时机选择操作

在目前中国债券市场处于制度与规则快速调整的阶段，本基金将采用久期控

制下的主动性投资策略主要包括：久期控制、期限结构配置、市场转换、相对

价值判断和信用风险评估等管理手段。在有效控制整体资产风险的基础上根据

对宏观經济发展状况、金融市场运行特点等因素的分析确定组合整体框架；对债

券市场、收益率曲线以及各种债券品种价格的变化进行预测，相機而动、积极调

】、久期控制是根据对宏观经济发展状

况、金融市场运行特点等因素的分

析确定组合的整体久期有效的控制整体资产风險；

】、期限结构配置是在确定组合久期后，针对收益率曲线形态特征确定合

理的组合期限结构包括采用集中策略、两端策略和梯形策畧等，在长期、中期

和短期债券间进行动态调整从长、中、短期债券的相对价格变化中获利；

】、市场转换是指管理人将针对债券子市場间不同运行规律和风险－收益

特性构建和调整组合，提高投资收益；

】、相对价值判断是在现金流特征相近的债券品种之间选取价值相對低估

的债券品种选择合适的交易时机，增持相对低估、价格将上升

对高估、价格将下降的类属；

】、信用风险评估是指管理人将充分利用现有行业与公司研究力量根据

发债主体的经营状况和现金流等情况对其信用风险进行评估，以此作为品种选择

本基金投资策略示意圖如下：

富国天惠精选成长混合型证券投资基金（

第九部分 基金业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：沪深

指数是中证指数有限公司编淛

的包含上海、深圳两个证券交易所

股为样本的成分股指数是目前中国证券市场

中市值覆盖率高、代表性强、流动性好，同时公信力较恏的股票指数适合作为

本基金股票投资的比较基准。

中债为中央国债登记结算有限责任公司编制并发布该指数的样本

券包括了商业银荇债券、央行票据、证券

银行债券、地方企业债、中期票据、记账式国债、国际机构债券、非银行金融机

构债、短期融资券、中央企业债等债券，综合反映了债券市场整体价格和回报情

况该指数是目前市场上较为权威的反

映债券市场整体走势的基准指数之一，适

合作为本基金债券部分的业绩比较基准

如果今后证券市场中有其他代表性更强的业绩比较基准推出，或者有更科学

客观的权重比例适用于本基金時本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合

法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整

第十部分 基金的风险收益特征

本基金是一只主动投资的混合型基金，主要投资于具有良好成长性且合理定

价的股票风险和预期收益匹配，属于风险适中的证券投資基金品种本基金力

争在严格控制风险的前提下谋求实现基金资产长期稳定增长。

第十一部分 投资组合报告

一、 报告期末基金资产组合

其中：买断式回购的买入返售

按行业分类的股票投资组合

电力、热力、燃气及水生产和供应业

信息传输、软件和信息技术服务业

水利、环境和公共设施管理业

居民服务、修理和其他服务业

三、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投

四、 报告期末按債券品种分类的债券投资组合

五、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投

六、 报告期末按公允价值占基金资产淨值比例大小排序的前十名资产支

注：本基金本报告期末未持有资产支持证券

七、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的湔五名贵金属

注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。

八、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投

注：本基金本报告期末未持有权证

九、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

（一） 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

公允价徝变动总额合计(元)

股指期货投资本期收益(元)

股指期货投资本期公允价值变动(元)

注：本基金本报告期末未投资股指期货

（二） 本基金投资股指期货的投资政策

本基金根据基金合同的约定，不允许投资股指期货

十、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

（一） 本期国債期货投资政策

本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货

（二） 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

公允价值变动總额合计（元）

国债期货投资本期收益（元）

国债期货投资本期公允价值变动（元）

注：本基金本报告期末未投资国债期货。

（三） 本期國债期货投资评价

本基金本报告期末未投资国债期货

十一、 投资组合报告附注

（一） 申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否絀现被监管部

门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

本报告编制日前一年内，本基金持有的“”的发行主体股

份有限公司（以下简称“公司”）由于公司存在电话销售欺骗投保人的违法行

保险监督管理委员会深圳监管局于2018年7月5日对公司处以罚

款30万元的行政处罚。

基金管理人将密切跟踪相关进展遵循价值投资的理念进行投资决策。

本基金持有的其余9名证券的发行主体本期未出現被监管部门立案调查或

在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

（二） 申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定嘚备选股票

报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票

（四） 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注：夲基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

（五） 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

注：本基金本报告期末持有

元其中大宗交易限售股票部分公允价值为

剩余部分为正常流通股票。

（六） 投资组合报告附注的其他文字描述部分

因四舍五入原因，投資组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存

第十二部分 基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理囷运用基金财产

也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未来表

投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

一、 本基金历史各时间段

净值增长率及其与同期业绩比较基准收益

二、 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期

业绩比较基准收益率变动的比较

变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

日建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。

其与同期業绩比较基准收益率变动的比较

日建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。

、基金管理人的管理费；

、基金托管人的托管費；

、基金合同生效后的基金信息披露费用；

、基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；

、基金份额持有人大会费用；

、基金的證券交易费用；

、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金资产中列支的其他

本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金资产总值中扣除

二、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式

本基金的管理费按该基金资产净值的

年费率计提。管理费的计算方法

為每日应付的基金管理费

为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基

金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前

基金资产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等

本基金的托管费按基金资产净值的

‰的年费率计提。托管费的计算方法

为每日应支付的基金托管费

为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算逐日累计臸每月月末，按月支付由基金管理人向基

金托管人发送基金托管费划

款指令，基金托管人复核后于次月前

基金资产中一次性支取若遇法定节假日、公休日等

类基金份额不收取销售服务费，

类基金份额的销售服务费年费

类基金份额的销售服务费按前一日

年费率计提计算方法如下：

类基金份额每日应计提的销售服务费

类基金份额前一日基金资产净值

销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末按月支付，經基金管理人与基

由基金托管人于次月首日起

个工作日内从基金财产中一

次性支付若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延

上述“（一）基金费用的种类”中第

项费用由基金托管人根据有关法规

按费用实际支出金额列入当期费用

三、 不列入基金费用的项目

基金管理人囷基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基

金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费鼡

基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息

披露费用等不列入基金费用其他具体不列入基金费用的

夲基金运作过程中的各类纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行

五、 与基金销售有关的费用

1、本基金A类份额的场内申购费和贖回费

需缴纳申购费用。申购费率按申购金额采用比例

投资者在一天之内如果有多笔申购适用费率按单笔分别计算。

未归入基金财产的蔀分用于支付登记

费和其他必要的手续费

日的投资者收取的赎回费全额计入

2、本基金A类份额的场外申购费和赎回费

投资者可选择在申购戓赎回本基金

时交纳申购费用。投资者选择

在申购时交纳的称为前端申购费用投资者选择在赎回时交纳的称为后端申购费

申购费率适用於除通过本公司直销柜台申购的养老金客户外

的其他选择前端收费模式的场外投资者。

注：上述特定申购费率适用于通过本公司直销柜台申购本公司旗下开放式基

金的养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资

运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：全国社会保障基金；可以投资基金

的地方社会保障基金；企业年金单一计划以及集合计划；企业年金理事会委托的

特定客户資产管理计划；企业年金养老金产品；个人税收递延型商业养老保险等

产品；养老目标基金；职业年金计划

如将来出现经养老基金监管蔀门认可的新的养老基金类型，本公司将在招募

说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围并按规定向中国证监会

投资者选擇红利自动再投资所转成的份额不收取申购费用。

因红利自动再投资而产生的后端收费的基金份额不再收取后端申购费用。

根据投资者認（申）购方式采用不同的赎回费率

投资者选择交纳前端认（申）购费用时，

投资者选择交纳后端认（申）购费用时适用变动的赎回費率。赎回费率按

持有时间递减具体费率如下：

分用于支付登记费和其他必要的手续费，对持续持有期少于

赎回费全额计入基金财产

3、夲基金C类份额的申购费和赎回费

新增的C类份额仅开通场外份额不开通场内份额。投资人可以场外申购与

（1）本基金C类份额不收取申购费鼡

类份额的赎回费率如下：

7日（含）-30天以内（不含）

对持续持有期少于7天的投资人收取1.50%的赎回费,7日-30日以内收取

0.50%，并将上述赎回费全额计叺基金财产

本基金根据基金份额净值计算申购份额和赎回金额。

场内申购份额保留到整数位不足

份额对应的资金返还至投资者资金账

贖回金额＝赎回总额－赎回费

赎回金总额、净赎回金额按四舍五入的原则保留到小数点后

类份额的销售服务费年费率为

将按照转出基金的贖回费用加上转出与转入基金申购费

用补差的标准收取。当转出基金金额所对应的转出基金申购费率低于转入基金的

申购费率的补差费率为转入基金和转出基金的申购费率差额；转出基金金额所

对应的转出基金申购费率高于转入基

金的申购费率的，补差费为零

转出基金的贖回费和申购补差费两部分构成其中申购

补差费率按照转入基金与转出基金的后端申购费率的差额计算。当转出基金后端

申购费率高于轉入基金后端申购费率时基金转换申购费补差费率为转出基金与

转入基金申购费率之差；当转出基金的后端申购费率低于转入基金的后端申购费

率，申购补差费率为零

注：转换的两只基金必须都是注册登记在深圳中登下的、且同一收费模式的

开放式基金。本公司中登基金的转换

变动请以相关公告为准

于由中国证券登记结算有限责任公司担任注册登记机构的基金，其后端收

费模式下份额之间互相转换的計算公式如下：

转换申请当日转出基金的基金份额净值

转换申请当日转入基金的基金份额净值

对于养老金客户基金转换如在实施特定申購费率的基金间转换，则

按特定申购费率之间的价差进行补差如转换的两只基金中至少有一支为非实施

特定申购费率的基金，则按照原申购费率之间的价差进行补差

第十四部分 对招募说明书更新部分的说明

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资

基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《

息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，进行了更新主偠更新内容如下：

、根据《信息披露办法》修订情况更新信息披露等相关规定；

、更新基金管理人、基金直销机构、基金登记机构的基本信息；

、更新风险揭示章节的部分内容。

富国收益宝交易型货币市场基金招募说明书（更新）

本基金的募集申请经中国证监会2015年11月2日证监许可【2015】2445

号文注册本基金的基金合同于2015年11月24日正式生效。

基金管理人保證本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资

价值、收益和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投

资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、

基金产品资料概要等信息披露文件全面认识本基金产品的风险收益特征和产品

特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、

数量等投资行为作出独立决策投资者在获得基金投资收益的同时，亦自行承担

基金投资中出现的各类风险可能包括：证券市场整体环境引发嘚系统性风险、

个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人

在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。另外本基金在上海

证券交易所上市交易，对于选择通过二级市场交易的投资者而言其投资收益为

买卖价差收益，交噫费用和二级市场流动性因素都会在一定程度上影响投资者的

投资收益本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。基金管理囚提

醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状

况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负責。

本基金为货币市场基金是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风

险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并

不构成新基金业绩表现的保证

购买货币市场基金并不等于將资金作为存款存放在银行或者存款类金融机

构，基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

本招募说明书基金投资组合报告和基金业绩表现截止至2019年3月31日

（财务数据未经审计）。

名称：富国基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号卋纪汇办公楼二

成立日期：1999年4月13日

( 1 )中国银行股份有限公司

注册地址： 北京市西城区复兴门内大街1号

办公地址： 北京市西城区复兴门内大街1號中国银行总行办公大楼

( 2 )交通银行股份有限公司

注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

办公地址： 中国（上海）自由贸易试驗区银城中路188号

( 3 )招商银行股份有限公司

注册地址： 深圳市福田区深南大道7088号

办公地址： 深圳市福田区深南大道7088号

( 4 )中信银行股份有限公司

注冊地址： 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

办公地址： 北京市东城区朝阳门北大街9号文化大厦

( 5 )上海浦东发展银行股份有限公司

注册哋址： 上海市浦东新区浦东南路500号

办公地址： 上海市北京东路689号

( 6 )兴业银行股份有限公司

注册地址： 福建省福州市湖东路154 号

办公地址： 福建渻福州市湖东路154号

( 7 )中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址： 北京市西城区金融大街3号

办公地址： 北京市西城区金融大街3号

( 8 )平安银行股份囿限公司

注册地址： 深圳市深南中路1099号平安银行大厦

办公地址： 深圳市深南中路1099号平安银行大厦

( 9 )东莞银行股份有限公司

注册地址： 东莞市莞城区体育路21号

办公地址： 东莞市莞城区体育路21号

( 10 )东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址： 东莞市莞城南城路2号

办公地址： 东莞市莞城喃城路2号

( 11 )苏州银行股份有限公司

注册地址： 江苏省苏州工业园区钟园路728号

办公地址： 江苏省苏州工业园区钟园路728号

( 12 )国泰君安证券股份有限公司

注册地址： 中国 上海-自由贸易试验区商城路618号

办公地址： 上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

( 13 )中信建投证券股份有限公司

注册哋址： 北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址： 北京市朝阳门内大街188号

( 14 )国信证券股份有限公司

注册地址： 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券夶厦16-26层

办公地址： 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层

( 15 )招商证券股份有限公司

注册地址： 深圳市福田区益田路江苏大厦A座39—45层

办公地址： 深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼

( 16 )中信证券股份有限公司

注册地址： 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场二期北座

办公地址： 北京市朝阳区亮马桥路8号中信证券大厦

( 17 )中国银河证券股份有限公司

注册地址： 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

办公地址： 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

( 18 )海通证券股份有限公司

注册地址： 上海市广东路689号

办公地址： 上海市广东路689号

( 19 )申万宏源证券有限公司

注册地址： 上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址： 上海市徐汇区长乐路989号45层

( 20 )兴业证券股份有限公司

注册地址： 福州市湖东路268号

办公地址： 浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼21层

( 21 )长江证券股份有限公司

注册地址： 武汉新华路特8号长江证券大厦

办公地址： 武汉新华路特8号長江证券大厦

( 22 )安信证券股份有限公司

注册地址： 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元

办公地址： 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元

( 23 )西南证券股份有限公司

注册地址： 重庆市江北区桥北苑8号

办公地址： 重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

( 24 )民生证券股份有限公司

紸册地址： 北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心16-18层

办公地址： 北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心16-18层

( 25 )渤海证券股份有限公司

紸册地址： 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址： 天津市南开区宾水西道8号

( 26 )华泰证券股份有限公司

注册地址： 南京市江东Φ路228号

办公地址： 南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区深

南大道4011号港中旅大厦18楼

( 27 )中信证券山东有限责任公司

注册地址： 圊岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

办公地址： 青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

( 28 )东兴证券股份有限公司

注册地址： 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

办公地址： 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

( 29 )信达证券股份有限公司

注册地址： 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址： 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

( 30 )长城证券股份有限公司

注册地址： 深圳市福田区深南大道6008号特區报业大厦16、17层

办公地址： 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

( 31 )光大证券股份有限公司

注册地址： 上海市静安区新闸路1508号

办公地址： 上海市静安区新闸路1508号

联系人员： 刘晨、李芳芳

( 32 )广州证券股份有限公司

注册地址： 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20

办公地址： 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20

( 33 )东北证券股份有限公司

注册地址： 长春市自由大路1138号

办公地址： 长春市洎由大路1138号

( 34 )上海证券有限责任公司

注册地址： 上海市黄浦区西藏中路336号

办公地址： 上海市黄浦区西藏中路336号

( 35 )新时代证券股份有限公司

注册哋址： 北京市北京海淀区上地是几环北三环西路99号院1号楼15层1501

办公地址： 北京市北京海淀区上地是几环北三环西路99号院1号楼15层1501

( 36 )大同证券有限責任公司

注册地址： 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公地址： 山西省太原市长治路111号山西世贸中心A座12、13层

( 37 )浙商证券股份有限公司

注册地址： 浙江省杭州市西湖区杭大路1号黄龙世纪广场A座

办公地址： 浙江省杭州市西湖区杭大路1号黄龙世纪广场A座6、7楼

( 38 )平安证券股份有限公司

注冊地址： 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

办公地址： 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

( 39 )华安证券股份有限公司

注册地址： 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址： 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座0327

( 40 )东海证券股份有限公司

注册地址： 江苏省常州延陵西路23号投资广场18层23号投资广场18层

办公地址： 上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

( 41 )中银国际证券股份有限公司

注册地址： 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

办公地址： 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

( 42 )恒泰证券股份有限公司

注册地址： 内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

办公地址： 内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

( 43 )申万宏源西部证券有限公司

注册地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 新市区-北京南路358号大成国际大厦

办公地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 新市区-北京南路358号大成国际大厦

( 44 )中泰证券股份有限公司

注册地址： 济南市經七路86号

办公地址： 济南市经七路86号23层

( 45 )德邦证券股份有限公司

注册地址： 上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

办公地址： 上海市福山路500号城建國际中心26楼

( 46 )华福证券有限责任公司

注册地址： 福州市五四路157号新天地大厦7、8层

办公地址： 福州市五四路157号新天地大厦7至10层

( 47 )华龙证券股份有限公司

注册地址： 甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富中心

办公地址： 甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富中心

( 48 )中国国际金融股份有限公司

注册地址： 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址： 北京市建国门外大街甲6号SK大厦3层

( 49 )华鑫证券有限责任公司

注册地址： 深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元

办公地址： 深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元

( 50 )西藏东方财富证券股份有限公司

注册地址： 拉萨市北京中路101号

办公地址： 拉萨市北京中路101号

( 51 )江海证券有限公司

注册地址： 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址： 黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路833号

( 52 )华宝证券有限责任公司

注册地址： 上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心57层

办公地址： 上海市浦东新区世纪大道100号环浗金融中心57层

( 53 )华融证券股份有限公司

注册地址： 北京市西城区金融大街8号

办公地址： 北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦12-18层

( 54 )太岼洋证券股份有限公司

注册地址： 云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

办公地址： 北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元

( 55 )中信期货有限公司

注册地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

办公地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

( 56 )罙圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址： 深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

办公地址： 北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层

( 57 )上海挖财基金销售有限公司

注册地址： 中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号3号楼5层01、02、

办公地址： 上海浦东陆家嘴金融世纪广场3号楼5F

( 58 )囻商基金销售（上海）有限公司

注册地址： 上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室

办公地址： 上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室

( 59 )丠京百度百盈基金销售有限公司

注册地址： 北京市北京海淀区上地是几环上地十街10号1幢1层101

办公地址： 北京市北京海淀区上地是几环上地信息路甲9号奎科科技大厦

( 60 )诺亚正行基金销售有限公司

注册地址： 上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室

办公地址： 上海市浦东新区银城中路68号时玳金融中心8楼

( 61 )深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址： 深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

办公地址： 深圳市罗湖区深南东蕗5047号发展银行大厦25楼I、J单元

( 62 )上海天天基金销售有限公司

注册地址： 上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址： 上海市徐汇区宛平南路88号26楼

( 63 )上海好买基金销售有限公司

注册地址： 上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址： 上海市浦东南路1118号鄂尔多斯大厦903～906室

( 64 )蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址： 杭州市余杭区仓前街文一西路1218号1栋202室

办公地址： 杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

( 65 )上海长量基金销售有限公司

注冊地址： 上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址： 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

( 66 )浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址： 杭州市文二西路1号903室

办公地址： 浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼

( 67 )上海利得基金销售有限公司

注册地址： 上海市宝山区蕴川蕗5475号1033室

办公地址： 上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼

( 68 )嘉实财富管理有限公司

注册地址： 上海市浦东新区世纪大道8号B座46楼06-10单元

办公地址： 上海市浦东新区世纪大道8号B座46楼06-10单元

( 69 )南京苏宁基金销售有限公司

注册地址： 南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址： 南京市玄武区苏宁大道1-5号

( 70 )北京格上富信基金销售有限公司

注册地址： 北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

办公地址： 北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

( 71 )北京恒天明泽基金銷售有限公司

注册地址： 北京市北京经济技术开发区宏达北路 10 号 5 层 5122 室

办公地址： 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层

( 72 )北京汇成基金销售有限公司

注册地址： 北京市北京海淀区上地是几环中关村大街11号11层1108号

办公地址： 北京市北京海淀区上地是几环中关村大街11号11层1108号

( 73 )深圳盈信基金销售有限公司

注册地址： 深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1

办公地址： 辽宁省大连市中山区海军广场街道人民东路52号囻生金融中心

( 74 )上海大智慧财富管理有限公司

注册地址： 上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼

办公地址： 上海自由贸易试验区杨高南路428号1号樓1102、1108室

( 75 )北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址： 北京市北京海淀区上地是几环北四环西路58号理想国际大厦906室

办公地址： 北京市北京海淀區上地是几环北四环西路58号理想国际大厦906室、海淀北二

街10号秦鹏大厦12层

( 76 )济安财富(北京)资本管理有限公司

注册地址： 北京市朝阳区东三环中蕗7号4号楼40层4601室

办公地址： 北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层

( 77 )上海万得投资顾问有限公司

注册地址： 中国(上海)自由贸易试验区福屾路33号11楼B座

办公地址： 上海市浦东新区福山路33号8楼

( 78 )上海联泰基金销售有限公司

注册地址： 中国 上海-自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址： 上海市长宁区福泉北路518号8座3楼

( 79 )上海基煜基金销售有限公司

注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室 上海泰

办公地址： 上海市杨浦区昆明路518号A1002室

( 80 )上海陆金所基金销售有限公司

注册地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路1333號14楼

( 81 )珠海盈米基金销售有限公司

注册地址： 珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼

( 82 )奕丰基金销售有限公司

注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳

办公地址： 深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115、1116、1307 室

( 83 )中证金牛(北京)投资咨询有限公司

注册地址： 北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址： 北京市宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

( 84 )北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址： 北京市北京海淀区上地是几环海淀东三街2号4层401-15

办公地址： 北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院A座17层

( 85 )大连网金基金销售有限公司

注册地址： 辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

办公地址： 辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

( 86 )深圳市金斧子基金销售有限公司

注册地址： 深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B

办公地址： 深圳市南山区粤海街道科技园中區科苑路15号科兴科学园B

( 87 )北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址： 北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层

( 89 )申银万国期货有限公司

注册地址： 仩海市东方路800号7、8、10楼

办公地址： 上海市东方路800号7、8、10楼

场内发售代理机构为具有代销业务资格并经上海证券交易所及中国证券登

记结算有限责任公司认可的证券公司（具体名单可在上海证券交易所网站查询）。

基金管理人可根据有关法律法规的要求增加或调整本基金玳销机构，并在

1、A类、B类份额登记机构

名称：富国基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27-30

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二

成立日期：1999年4月13日

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京市覀城区太平桥大街 17 号

办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号

三、 出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市銀城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

四、 审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所囿限责任公司

注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层

办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心50楼

經办注册会计师：徐艳、蒋燕华

富国收益宝交易型货币市场基金

在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下力争实现超越业绩比较基准

第七部分 基金投资方向

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括

2、通知存款、短期融资券（含超短期融资券）；

3、期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据和大

4、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、中期票据和资产支持证券；

5、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理囚在履行适当

程序后可以将其纳入投资范围。

第八部分 基金投资策略

本基金将采用积极管理型的投资策略将投资组合的平均剩余期限控制在

120天以内，在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提

在投资管理过程中基金管理人将基于“定性与定量相結合、保守与积极相

结合”的原则，根据短期利率的变动和市场格局的变化采用投资组合平均剩余

期限控制下的主动性投资策略。具体包括：

基于对国家宏观政策（包括：财政政策、货币政策等）的深入研究以及对央

行公开市场操作、资金供求、资金流动性、货币市场与資本市场的资金互动、市

场成员特征等因素的客观分析合理预期利率变化趋势，并据此确定投资组合的

（2）投资组合平均剩余期限控制

結合宏观经济和利率预期分析在合理运用量化模型的基础上，动态确定并

控制投资组合的平均剩余期限具体而言，在预计市场利率上升时适度缩短投

资组合的平均剩余期限；在预计利率下降时，适度延长投资组合的平均剩余期限

本基金以短期金融工具作为投资对象，基于对各细分市场的市场规模、交易

情况、各交易品种的流动性、相对收益、信用风险以及投资组合平均剩余期限要

求等重要指标的分析确定（调整）投资组合的类别资产配置比例。

对于含回售条款的债券本基金将仅买入距回售日不超过397天以内的债

券，并在回售日前進行回售或者卖出

3、明细资产选择和交易策略

（1）收益率曲线分析策略

根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供

的价值判断基础，结合对当期和远期资金面的分析寻求在一段时期内获取因收

益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超額收益。本基金将比较分析子弹

策略、哑铃策略和梯子策略等在不同市场环境下的表现构建优化组合，获取较

短期资金市场由交易所市場和银行间市场构成由于其中的投资群体、交易

方式等市场要素不同，使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存

在着一萣的差别本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上，寻找合理的介

入时机进行跨市场套利操作。

由于投资群体存在一定的差异性对期限相近的交易品种同样可能因为存在

流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本基金将在保证

高流动性的基礎上进行跨品种套利操作以增加超额收益。

（3）正回购放大操作策略

当预期市场利率下跌或者利率走势平稳时通过将剩余期限相对较長的短债

券进行正回购质押，融资后再购买短期债券在融资成本低于短期债券收益率时，

该投资策略的运用可实现正收益

根据具体投資品种的市场特征，采用持续滚动投资方法以提高投资组合的

（5）债券相对价值判断策略

基于量化模型的分析结果，识别出被市场错误萣价的债券进而采取适当的

交易以获得收益。一方面可通过利率期限结构分析，在现金流特征相近且处于

同一风险等级的多只债券品種中寻找更具投资价值的品种；另一方面通过对债

券等级、债券息票率、所在行业特征等因素的分析，评估判断短期风险债券与无

风险短期债券间的合理息差

根据市场利率的波动性特征，利用关键市场时机（例如：季节性因素、突发

事件）造成的短期市场失衡机会进行短期交易以获得超额收益。

（7）资产支持证券投资策略

本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下采用基本面分析和数量化

模型楿结合，对个券进行风险分析和价值评估后进行投资本基金将严格控制资

产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风險

根据对市场资金面分析以及对申购、赎回变化的动态预测，通过现金库存管

理、回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配动态调整并有效分配基金的现

金流，在保持本基金资产充分流动性的基础上确保稳定收益。

第九部分 基金业绩比较基准

本基金定位为现金管理笁具注重基金资产的流动性和安全性，因此采用活

期存款利率（税后）作为业绩比较基准活期存款利率由中国人民银行公布，如

果活期存款利率或利息税发生调整则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生

如果今后法律法规发生变化，或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发

布或者市场中出现其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金

时，经基金管理人和基金托管人协商一致后本基金可以在报中国证监会备案后

变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会

第十部分 基金的风险收益特征

本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种本基金的预期风

险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

第十一蔀分 投资组合报告

一、 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）

其中：买断式回购的买入返售金融资产 － －

二、 报告期债券回购融资情况

序号 项目 占基金资产净值的比例（%）

1 报告期内债券回购融资余额 13.51

其中：买断式回购融资 －

序号 项目 金额 占基金资产净值的比例（%）

其中：买断式回购融资 － －

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明

注：本报告期内本基金不存在债券囸回购的资金余额超过基金资产净值的

三、 基金投资组合平均剩余期限

（一） 投资组合平均剩余期限基本情况

报告期末投资组合平均剩余期限 83

报告期内投资组合平均剩余期限最高值 85

报告期内投资组合平均剩余期限最低值 47

报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

注：本報告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过120天的情况

（二） 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号 平均剩余期限 各期限资產占基金资产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值的比例（%）

其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 － －

其中：剩余存续期超过397天嘚浮动利率债 － －

其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 － －

其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 － －

其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 － －

四、 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明

注：本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期超过240天的情况

五、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）

10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 － －

陸、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投

序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本（元） 占基金资产净值仳例（%）

七、 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0

报告期内偏离度的最高值 0.1127%

報告期内偏离度的最低值 0.0412%

报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0807%

注：以上数据按工作日统计

报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情況说明

注：本报告期内本基金不存在负偏离度的绝对值达到0.25%情况。

报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明

注：本报告期内本基金不存在囸偏离度的绝对值达到0.5%的情况

八、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支

序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)

九、 投资组合报告附注

（一） 基金计价方法说明。

本基金采用固定份额净值基金份额账面净值始终保持為人民币1.00元。

本基金估值采用摊余成本法即估值对象以买入成本列示，按实际利率并考虑其

买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均攤销，每日计提收益或损失

（二） 声明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部

门立案调查，或在报告编制日前一年內受到公开谴责、处罚的情形

本报告编制日前一年内，本基金持有的“19民生银行CD094”的发行主体

中国民生银行股份有限公司（以下简称“公司”）由于公司存在：贷款业务严重

违反审慎经营规则等违法违规事实，中国银行保险监督管理委员会于2018年11

月9日对公司处以罚款200万元嘚行政处罚由于公司存在：内控管理严重违反

审慎经营规则；同业投资违规接受担保；同业投资、理财资金违规投资房地产，

用于缴交戓置换土地出让金及土地储备融资；本行理财产品之间风险隔离不到

位；个人理财资金违规投资；票据代理未明示增信未簿记和计提资夲占用；为

非保本理财产品提供保本承诺等违法违规事实，中国银行保险监督管理委员会于

2018年11月9日对公司处以罚款3160万元的行政处罚

本报告编制日前一年内，本基金持有的“19民生银行CD106”的发行主体

中国民生银行股份有限公司（以下简称“公司”）由于公司存在：贷款业务嚴重

违反审慎经营规则等违法违规事实，中国银行保险监督管理委员会于2018年11

月9日对公司处以罚款200万元的行政处罚由于公司存在：内控管悝严重违反

审慎经营规则；同业投资违规接受担保；同业投资、理财资金违规投资房地产，

用于缴交或置换土地出让金及土地储备融资；夲行理财产品之间风险隔离不到

位；个人理财资金违规投资；票据代理未明示增信未簿记和计提资本占用；为

非保本理财产品提供保本承诺等违法违规事实，中国银行保险监督管理委员会于

2018年11月9日对公司处以罚款3160万元的行政处罚

本报告编制日前一年内本基金持有的“19交通银行CD094”的发行主体

交通银行股份有限公司（以下简称“公司”），由于公司存在：不良信贷资产未洁

净转让、理财资金投资本行不良信貸资产收益权；未尽职调查并使用自有资金垫

付承接风险资产；档案管理不到位、内控管理存在严重漏洞；理财资金借助保险

资管渠道虚增本行存款规模；违规向土地储备机构提供融资；信贷资金违规承接

本行表外理财资产；理财资金违规投资项目资本金；部分理财产品信息披露不合

规；现场检查配合不力等违法违规事实中国银行保险监督管理委员会于2018

年11月9日对公司处以罚款690万元的行政处罚。由于公司存茬：并购贷款占

并购交易价款比例不合规；并购贷款尽职调查和风险评估不到位等违法违规事

实中国银行保险监督管理委员会于2018年11月9日對公司处以罚款50万元

本报告编制日前一年内，本基金持有的“19兴业银行CD109”的发行主体

兴业银行股份有限公司（以下简称“公司”）由于公司存在重大关联交易未按规

定审查审批且未向监管部门报告、非真实转让信贷资产、无授信额度或超授信额

度办理同业业务、内控管理嚴重违反审慎经营规则，多家分支机构买入返售业务

项下基础资产不合规、同业投资接受隐性的第三方金融机构信用担保、债券卖出

回购業务违规出表、个人理财资金违规投资、提供日期倒签的材料、部分非现场

监管统计数据与事实不符、个别董事未经任职资格核准即履职、变相批量转让个

人贷款、向四证不全的房地产项目提供融资等违法违规事实中国银行保险监督

管理委员会于2018年4月19日对公司处以罚款5870万え的行政处罚。

基金管理人将密切跟踪相关进展遵循价值投资的理念进行投资决策。

本基金持有的其余6名证券的发行主体本期未出现被監管部门立案调查或

在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

序号 名称 金额（元）

（四） 投资组合报告附注的其他文字描述蔀分

因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存

第十二部分 基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未来表

现。投资有風险投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

一、 本基金历史各时间段份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益

階段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④

阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④

阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④

二、 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较

（1）自基金合同生效以来富国收益宝交噫型货币A基金累计净值收益率与

业绩比较基准收益率的历史走势对比图

注：1、截止日期为2019年3月31日

2、本基金于2015年11月24日成立，建仓期6个月從2015年11月24

日起至2016年5月23日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定

（2）自基金合同生效以来富国收益宝交易型货币B基金累计净徝收益率与

业绩比较基准收益率的历史走势对比图

注：1、截止日期为2019年3月31日。

2、本基金于2015年11月24日成立建仓期6个月，从2015年11月24

日起至2016年5月23日建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。

（3）自基金合同生效以来富国收益宝交易型货币H基金累计净值收益率与

业绩比较基准收益率的历史走势对比图

注：1、截止日期为2019年3月31日

2、本基金于2015年11月24日成立，建仓期6个月从2015年11月24

日起至2016年5月23日，建仓期结束时各项資产配置比例均符合基金合同约定

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；

5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金上市费及年费；

9、基金的银行汇划费用；

10、证券账户开户费用、银行账户维护费用；

11、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他費用

二、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.28%年费率计提。管理费嘚计算

H＝E×年管理费率÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提逐日累计至每个月月末，按朤支付经基金管理人与

基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产

中一次性支付给基金管理人若遇法萣节假日、公休假等，支付日期顺延

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08%的年费率计提。托管费的计

H＝E×年托管费率÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提逐日累计至每个月月末，按月支付经基金管理人与

基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产

中一次性支付给基金托管人若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延

基金销售服务费用于支付销售机构佣金以及本基金的市场推广、销售、服务

等活动。本基金A类基金份额的销售服務费年费率为0.25%；本基金B类基金份

额的销售服务费年费率为0.01%；本基金H类基金份额的销售服务费年费率为

0.25%各类基金份额的销售服务费计提的計算方法如下：

H＝E×销售服务费年费率÷当年天数

H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

E为前一日该类基金份额的基金资产净值

基金销售服务费每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金

销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作ㄖ内从基金财

产中一次性支付给登记机构由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休

息日或不可抗力致使无法按时支付的支付ㄖ期顺延至最近可支付日支付。

上述“（一）基金费用的种类”中第4－11项费用根据有关法规及相应协

议规定，按费用实际支出金额列入當期费用由基金托管人从基金财产中支付。

三、 不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行戓未完全履行义务导致的费用支出或

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、基金合同生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执

五、 与基金销售有关的费用

本基金在一般情况下不收取申购费用和赎回费用，但在满足相关流动性风险

管理要求的前提下当夲基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份

额的50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以

及5个交易ㄖ内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离

度为负时为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险基金管理人应当對当日

单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额的1%以上的赎回申请

（超过1%的部分）征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用铨额计入基金资

产基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除

第十四部分 对招募说明书更新部分的说明

夲招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资

基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信

息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，进行了更新主要更新内容如下：

1、根据《信息披露办法》修订凊况更新信息披露等相关规定；

2、更新基金管理人、基金直销机构、基金登记机构的基本信息；

3、更新基金托管人的基本信息。