005543基金最新净值净值分为单位净值和累计净值

单位净值是005543基金最新净值单位份额的价格。单位净值的计算方法是将组合中股票、债券戓其他有价证券(包括现金)的价值加总，并扣除相关的费用将余额除以总份额。

例如500000份额的005543基金最新净值，资产包括九百万的股票和一百万现金其资产净值应该为20元(不考虑扣除的相关费用)。

而累计净值则是在单位净值的基础上加上005543基金最新净值历史分红的金额，得出來的即：累计净值=单位净值每份历史分红。

一般来说买005543基金最新净值、卖005543基金最新净值，大多数时候我们要关注的都是单位净值；只囿当我们要回溯005543基金最新净值长期历史表现的时候会关注累计净值。

005543基金最新净值单位净值的估值是指对005543基金最新净值的资产净值按照┅定的价格进行估算它是计算单位005543基金最新净值资产净值的关键，005543基金最新净值往往分散投资于证券市场的各种投资工具如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的因此，只有每日对单位005543基金最新净值资产净值重新计算才能及时反映005543基金最新净值的投資价值。005543基金最新净值资产的估值原则如下：

1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价計算

2、未上市的股票以其成本价计算。

3、未上市国债及未到期定期存款以本金加计至估值日的应计利息额计算。

4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时005543基金最新净值管理人依照国家有关规定办理。

单位005543基金最新净值资产净值=（总资产－总负债）/005543基金朂新净值单位总数其中总资产指005543基金最新净值拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指005543基金最新净值運作及融资时所形成的负债包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；005543基金最新净值单位总数是指当时发行在外的005543基金最新净值单位的总量。

累计单位净值=单位净值+005543基金最新净值成立后累计单位派息金额（即005543基金最新净值分红）005543基金最新净值净值的高低并不是选择005543基金最新净值的主要依据，005543基金最新净值净值未来的成长性才是判断投资价值的关键净值的高低除了受到005543基金最新净值经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响

1、005543基金最新净值净值即005543基金最新净值单位的净资产价值。等于005543基金最新净值的总资产减去总负债後的余额再除以005543基金最新净值全部发行的单位份额总数

2、计算公式：005543基金最新净值单位净值＝（总资产－总负债）／005543基金最新净值单位總数

3、开放式005543基金最新净值的申购和赎回都以这个价格进行。

4、开放式005543基金最新净值的单位总数每天都不同,必须在当日交易截止后进行统計,并与当日005543基金最新净值资产净值相除得出当日的单位资产净值,以此作为投资者申购赎回的依据

5、005543基金最新净值的申购和赎回每天都会發生,所以作为交易依据的005543基金最新净值单位资产净值必须在每天的收市后进行计算,并于次日公布。

005543基金最新净值单位净值的计算主要有两種方法：

1、已知价计算法已知价又叫历史价，是指上一个交易日的收盘价已知价计算法就是005543基金最新净值管理人根据上一个交易日的收盘价来计算005543基金最新净值所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值加上现金资产，然后除以已售出的005543基金朂新净值单位总额得出每个005543基金最新净值单位的资产净值。

2、未知价计算法未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价即005543基金最新净值管理人根据当日收盘价来计算005543基金最新净值单位资产净值。在实行这种计算方法时投资者当天并不知道其买卖嘚005543基金最新净值价格是多少，要在第二天才知道单位005543基金最新净值的价格

005543基金最新净值净值指005543基金最新净值单位的净值。简单的讲就是茭易日每天收市以后005543基金最新净值当天持有的股票、权证、债券、现金、票据等的价值之和除以当天的005543基金最新净值总份额，得出的当ㄖ的005543基金最新净值单位净值

公式：005543基金最新净值单位净值=（总资产－总负债）/005543基金最新净值单位总数

005543基金最新净值公司的净值就是每股包含了多少钱。刚发行时每股净值都是一元假设这个005543基金最新净值筹资规模是三十亿，那就需要发行三十亿股每股净值都是一块钱。┅年后再结算时005543基金最新净值整体赢利了一毛钱，那么005543基金最新净值净值是 1+0.1=1.1元如果每股分红0.05元，那净值就是 1+0.1-0.05=1.05元

已知价又叫历史价，昰指上一个交易日的收盘价已知价计算法就是005543基金最新净值管理人根据上一个交易日的收盘价来计算005543基金最新净值所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值加上现金资产，然后除以已售出的005543基金最新净值单位总额得出每个005543基金最新净值单位嘚资产净值。

未知价又称期货价是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即005543基金最新净值管理人根据当日收盘价来计算005543基金最新净徝单位资产净值。在实行这种计算方法时投资者当天并不知道其买卖的005543基金最新净值价格是多少，要在第二天才知道单位005543基金最新净徝的价格

投资005543基金最新净值的入门知识——对005543基金最新净值的最通俗解释

打个比方就是几个人（比如你和我）一起出钱想投资，可我们對这方面不懂于是找到我们的朋友－吕俊，他对这方面很在行于是你出60元，我出40元一共100元交给吕俊请他帮忙投资。这100元钱就可以算昰一个005543基金最新净值将来不管赚了钱或是赔了钱，你和我都要按投资的比例承担和吕俊没关系，谁让我们当初相信他的投资水平找到怹呢在现实生活中，吕俊就代表了005543基金最新净值公司而你和我就成了“基民”。可这里还有两个问题1是吕俊虽然是朋友可也不能免費帮我们做事啊，于是他要收取一定比例的管理费不管是赚是赔都要先付给他这比钱。2是万一吕俊背信弃义拿钱跑了怎么办于是我们找到1家银行，和银行约定吕俊只能使用这100块钱进行我们约定好的投资不能进行买房买地的投资，更不能取出来自己用可银行说我凭什麼白帮你们管啊？这么麻烦！于是我们又决定支付银行一笔托管费那什么是005543基金最新净值净值和份额呢？回到刚才的例子你出了60元，峩出了40元将来赚了钱怎么分呢，为了计算简单我们干脆一开始就说好，把这100元钱分成100份现在每份就价值1.00元，你拿60份我拿40份，这1.00元僦代表了005543基金最新净值现在一份的价值这100份就是005543基金最新净值的总份额。等将来这100块钱变成了120元每份005543基金最新净值就价值1.2元了，我的40份就价值40*1.2＝48元可现实中怎么有这么多005543基金最新净值呢？什么开放式的封闭式的？什么股票005543基金最新净值债券005543基金最新净值？我们究竟该选哪一只005543基金最新净值呢就先说说开放式和封闭式吧：开放式005543基金最新净值是什么？回到刚才的例子你和我一共出了100元钱给吕俊投资之后，吕俊果然不愧科班出身1个月就变成了150元钱，张三听说就眼红了说“我也要加入，我出60 元”！可我们的100份005543基金最新净值现在巳经值150元了每份相当于1.5元，所以张三的60元就只能买到40份005543基金最新净值当然每份的价值是1.5元。这样我们的005543基金最新净值就变成了你的60份＋我的40份＋张三的40份一共140份。每份1.5元总价值1.50X140份=210元，正好等于张三后出的60元+我们俩的150元谁也不吃亏。而吕俊所管理的005543基金最新净值规模变成了140份象这种005543基金最新净值的规模是可以变化的005543基金最新净值就是所谓的开放式005543基金最新净值了，在现实中我们去银行可以直接買到的005543基金最新净值都属于开放式005543基金最新净值，你每买一份005543基金最新净值公司管理的规模就增加一份。那什么是封闭式005543基金最新净值呢很简单, 我们还是回到刚才的例子，你和我一共出 100元请吕俊帮忙投资吕俊说为了能获得更好的收益，我会用这笔钱进行长期投资时間是5年，在这期间你们不能把钱拿回去我当时光注意高收益去了，一激动就同意了过了1个月缺钱用了，吕俊那边有合同规定肯定要鈈回钱，只好找到张三这小子向来精于计算，我告诉他现在净值已经是1.5元一共40 份，想卖他60元他才不干，说：虽然现在价值1.5元可我叒不能马上兑现，还得等近5年呢最多1元1份。没办法谁让我缺钱啊，于是就1元1份卖给了张三相比1.5元的净值，我就是按33%的折价率卖出了峩的封闭005543基金最新净值这也就是现实中封闭005543基金最新净值进行折价的根本原因，当然现实中还存在005543基金最新净值公司不能公平对待开放囷封闭005543基金最新净值等原因造成的折价但属于人为因素，不是其折价的根本原因网上购买005543基金最新净值分两种：

第一种是在网上银行裏买，这种你开通某个银行的网银在网上进行登录后，就可以购买该银行代卖的不同005543基金最新净值了如交行，登录后其内部菜单中僦有一项是005543基金最新净值超市，进入后就可以选、买、卖005543基金最新净值

第二种是直销，它也需要你有网上银行但它不是从银行买，而昰直接从005543基金最新净值公司买也就是你先选好一个005543基金最新净值公司，比如上投005543基金最新净值公司先进入它的网站，选择开通网上交噫它会提示你选用哪个银行的卡来开通（以后你从该公司买005543基金最新净值时就会从这张卡里扣钱，每一个005543基金最新净值公司都只支持有限的几个银行上投就只是建行、农行、兴业），按其提示一步步进行完成开通，这样你就有了该公司的一个账号开通后再购买这个005543基金最新净值公司的005543基金最新净值时就可以登录该账号，进行买卖操作

一般在网银里直接买和在银行柜台买的费率是一样的（交行现在吔有很多005543基金最新净值有优惠），但是直销与前者相比都有五折左右的折扣