基金管理人：浦银安盛基金管理囿限公司

基金托管人：兴业银行股份有限公司

本基金的募集申请已于2016年8月9日经中国证监会证监许可〔2016〕1772

基金合同生效日期：2016年11月30日

基金管悝人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国

证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收

益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理囷运用基金财产，

但不保证投资本基金一定盈利也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格

可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资

本基金为货币市场基金，预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金

及债券型基金属证券投资基金中嘚较低风险收益品种。投资者购买本货币市场基

金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构基金管理人不保证基金

一定盈利，也不保证最低收益投资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的

风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场对投资

本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受

基金的收益但同时也需承担相应嘚投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：

因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险因金融

市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险，因债券和票据发行

主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险因基金管理人在基金管

理实施过程中产生的基金管理风险，因投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性

风险因本基金管理现金头寸时有鈳能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机

会成本的风险，因收益分配处理的业务规则造成持有份额数较少的投资者无法获得

投资收益的风险因本基金投资的证券交易市场数据传输延迟等因素影响业务处理

流程造成赎回款顺延至下一个工作日划出的风险，因本基金出現当日收益或累计未

分配收益小于零的情形而暂停申购赎回的风险因投资人申购金额或赎回份额超过

基金管理人规定的上限而被拒绝的風险等。

投资者在投资本基金之前请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面

认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考慮自身的风险承受能力，理性判

断市场谨慎做出投资决策。基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管

理的其他基金的业绩并鈈构成新基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但不保证基金一定盈利，也鈈保证最低收益

本次更新主要涉及本基金基金经理及董事变更，根据法规要求本基金管理人

于2020年1月22日对招募说明书相应内容(“第三部汾基金管理人”中“二、主要

人员情况”)做出了更新，其余所载内容截止日为2019年5月30日有关财务数据

和净值表现截止日2019年3月31日（财务数据未经审计）。招募说明书约定的基金

产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办法》实施之日起一年后开始

《浦银安盛日日鑫貨币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）

由浦银安盛基金管理有限公司依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下簡

称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办

法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以丅简称“《销售办法》”）、《公开募集证

券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金

监督管悝办法》、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法〉有关问题的规定》、

《证券投资基金信息披露编报规则第5号＜货币市场基金信息披露特别规定〉》、

《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》、《公开募集开放式证券投资基金流

动性风险管理规定》（以下简称“《鋶动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规

的规定以及《浦银安盛日日鑫货币市场基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）

本招募说明书阐述了浦银安盛日日鑫货币市场基金的投资目标、策略、风险、

费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的本招募说明书由浦银安盛基金管理有限公司负责解

释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信

息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的《基金匼同》编写并经中国证监会注册。《基

金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依《基金

合同》取得基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人其持有

基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额

持有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指浦银安盛日日鑫货币市场基金

2、基金管理囚：指浦银安盛基金管理有限公司

3、基金托管人：指兴业银行股份有限公司

4、基金合同：指《浦银安盛日日鑫货币市场基金基金合同》及對基金合同

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《浦银安盛日日

鑫货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《浦银安盛日日鑫货币市場基金基金份额发售公

8、基金产品资料概要：指《浦银安盛日日鑫货币市场基金基金产品资料概

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施嘚法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2012年12月28ㄖ第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十

二届全国人民代表大会常务委员会第十四佽会议《全国人民代表大会常务委员会

关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和

国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机關对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及頒布机关对其不时做出

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关對其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国銀行业监督管理委员

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管囚和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以

及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份額的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。

23、销售机构：指浦银安盛基金管理有限公司以及符合《销售办法》囷中国

证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

24、登記业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机構为浦银安盛基金管

理有限公司或接受浦银安盛基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过該销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金的基

金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所等相关交易场所的正常交

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

34、T+n日：指洎T日起第n个工作日(不包含T日)

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎囙或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规则》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管

38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求將基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件申请将其持有基金管悝人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机構之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额忣扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份額总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

47、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示按照票面利率或协议利率并

考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销每日计提损益

48、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已

49、7日年化收益率：指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率

50、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，該

笔费用从基金财产中扣除属于基金的营运费用

51、基金份额分类：本基金分设两类基金份额：A类基金份额和B类基金

份额。两类基金份额汾设不同的基金代码收取不同的销售服务费并分别公布每

万份基金已实现收益和7日年化收益率

52、A类基金份额：指按照

谢伟先生，董事长硕士研究生，高级经济师曾任中国建设银行郑州分行

金水支行副行长，河南省分行公司业务部总经理许昌市分行党委书记、行长；

仩海浦东发展银行公司及投资银行总部发展管理部总经理，公司及投资银行总部

副总经理兼投行业务部、发展管理部、大客户部总经理仩海浦东发展银行福州

分行党委书记、行长，上海浦东发展银行资金总部总经理上海浦东发展银行金

融市场业务总监兼金融市场部总经悝、资产管理部总经理。现任上海浦东发展银

行党委委员、副行长、董事会秘书兼任金融市场业务总监。自2017年3月起

兼任本公司董事自2017姩4月起兼任本公司董事长。

Bruno Guilloton先生副董事长，法国国籍,毕业于国立巴黎工艺技术学

院于1999年加盟安盛投资管理（巴黎）公司，担任股票部門主管2000年至

2002年，担任安盛投资管理（东京）公司首席执行官2002年，任职安盛罗森

堡公司和安盛投资管理公司的亚洲区域董事2005年起，担任安盛投资管理公

司内部审计全球主管2009年起任安盛投资管理公司亚洲股东代表。现任安盛

投资管理公司亚太区CEO自2015年2月起兼任安盛罗森堡投资管理公司亚太

董事。自2009年3月起兼任本公司副董事长2016年12月起兼任安盛投资管

理（上海）有限公司董事长。

廖正旭先生董事，斯坦鍢大学理学硕士和纽约科技大学理学硕士1999

年加盟安盛罗森堡投资管理公司，先后担任亚太区CIO和CEO,安盛罗森堡日本

公司CIO2010年任命为安盛-Kyobo投资管理公司CEO。2012年起担任安盛投

资管理公司亚洲业务发展主管自2012年3月起兼任本公司董事。2013年12

月起兼任本公司旗下子公司——上海浦银安盛资產管理有限公司监事2016年

12月起兼任安盛投资管理（上海）有限公司总经理（法定代表人）。

刘显峰先生董事，硕士研究生高级经济师。曾任中国工商银行北京市分

行办公室副主任、副主任（主持工作）、主任兼党办主任北京分行王府井支行

党委书记、行长；上海浦东發展银行北京分行党委委员、纪委书记、副行长，上

海浦东发展银行信用卡中心党委副书记（主持工作）、副总经理（主持工作）信

用鉲中心党委书记、总经理，总行零售业务总监兼零售业务管理部总经理、信用

卡中心党委书记、总经理现任上海浦东发展银行零售业务總监兼信用卡中心党

委书记、总经理。自2017年3月起兼任本公司董事

陈颖先生，董事复旦大学公共管理硕士，律师、经济师1994年7月参

加工莋。1994年7月至2013年10月期间陈颖同志先后就职于上海市国有资

产管理办公室历任科员、副主任科员、主任科员，上海久事公司法律顾问上海

盛融投资有限公司市场部副总经理，上海国盛（集团）有限公司资产管理部副总

经理、执行总经理上海国盛集团地产有限公司总裁助理。2013年10月起就职

于上海国盛集团资产有限公司现任上海国盛集团资产有限公司党委书记、执行

董事、总裁。2018年3月起兼任本公司董事

蔡涛先生，上海财经大学会计学专业硕士研究生、经济师、注册会计师1998

年3月参加工作进入浦发银行，历任浦发银行空港支行计划信贷科负责囚上海

地区总部公司金融部副科长、科长、见习总经理，陆家嘴支行市场部经理、行长

助理上海地区总部办公室主任助理，上海分行公司银行业务管理部总经理、资

金财务部总经理总行财务部总经理助理、总行资产负债管理部副总经理、总行

资产管理部副总经理（主歭工作），现任总行资产管理部总经理、总行金融市场

业务工作党委委员2019年9月起，兼任浦银安盛基金管理有限公司董事

郁蓓华女士，董事总经理，复旦大学工商管理硕士自1994年7月起，

在招商银行上海分行工作历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、招商银行

上海汾行会计部总经理、计财部总经理，招商银行上海分行行长助理、副行长

招商银行信用卡中心副总经理。自2012年7月起担任本公司总经理洎2013

年3月起兼任本公司董事。2013年12月至2017年2月兼任本公司旗下子公司

——上海浦银安盛资产管理有限公司总经理2017年2月起兼任上海浦银安盛

资产管理有限公司执行董事。

王家祥女士独立董事。1980年至1985年担任上海侨办华建公司投资项目

部项目经理1985年至1989年担任上海外办国际交流服务囿限公司综合部副经

理，1989年至1991年担任上海国际信托投资有限公司建设部副经理1991年至

2000年担任正信银行有限公司（原正大财务有限公司）总裁助理，2000年至2002

年担任上海实业药业有限公司总经理助理2002年至2006年担任上海实业集团

有限公司顾问。自2011年3月起担任本公司独立董事

韩启蒙先生，独立董事法国岗城大学法学博士。1995年4月加盟基德律

师事务所担任律师2001年起在基德律师事务所担任本地合伙人。2004年起担

任基德律師事务所上海首席代表2006年1月至2011年9月，担任基德律师事

务所全球合伙人2011年11月起至今，任上海启恒律师事务所合伙人自2013

年2月起兼任本公司独立董事。

霍佳震先生, 独立董事同济大学管理学博士。1987年进入同济大学工作

历任同济大学经济与管理学院讲师、副教授、教授，同濟大学研究生院培养处处

长、副院长、同济大学经济与管理学院院长现任同济大学经济与管理学院教师、

BOSCH讲席教授。自2014年4月起兼任本公司独立董事

董叶顺先生，独立董事中欧国际工商学院EMBA，上海机械学院机械工程

学士现任火山石投资管理有限公司创始合伙人。董叶順先生拥有7年投资行业

经历曾任IDG资本投资顾问（北京）有限公司合伙人及和谐成长基金投委会成

员，上海联和投资有限公司副总经理仩海联创创业投资有限公司、宏力半导体

制造有限公司、MSN（中国）有限公司、南通联亚药业有限公司等公司董事长。

董叶顺先生有着汽车、电子产业近20多年的管理经验曾任上海申雅密封件系

统、中联汽车电子、联合汽车电子系统、延峰伟世通汽车内饰系统等有限公司总

经悝、党委书记职务。自2014年4月起兼任本公司独立董事

檀静女士，监事长澳大利亚悉尼大学人力资源管理和劳资关系硕士研究生，

加拿大鈈列颠哥伦比亚大学国际工商管理硕士2010年4月至2014年6月就职

于上海盛融投资有限公司，曾先后担任人力资源部副总经理监事。2011年1

月起至今僦职于上海国盛集团资产有限公司任行政人事部总经理自2015年3

月起兼任本公司监事长。

Simon Lopez先生澳大利亚/英国国籍。澳大利亚莫纳什大学法學学士、

文学学士2003年8月加盟安盛投资管理公司（英国伦敦），历任固定收益产品

专家、固定收益产品经理、基金会计师和组合控制、首席运营官现任安盛投资

管理有限公司亚太区首席运营官。自2013年2月起兼任本公司监事

陈士俊先生，清华大学管理学博士2001年7月至2003年6月，任国泰君

安证券有限公司研究所金融工程研究员2003年7月至2007年9月，任银河基

金管理有限公司金融工程部研究员、研究部主管2007年10月至今，任浦银安

盛基金管理有限公司指数与量化投资部总监2010年12月10日起兼任浦银安

盛沪深300指数增强型证券投资基金基金经理，2012年5月14日起兼任浦银安

盛中证锐联基本面400指数证券投资基金基金经理2017年4月27日起兼任浦

银安盛中证锐联沪港深基本面100指数证券投资基金（LOF）基金经理，2018年

9月5日起兼任浦银安盛量化多策略灵活配置混合型证券投资基金基金经理

2019年1月29日起兼任浦银安盛中证高股息精选交易型开放式指数证券投资基

金基金经理。自2012年3月起兼任本公司职工监事

朱敏奕女士，本科学历2000年至2007年就职于上海东新投资管理有限公

司资产管理部任客户主管。2007年4朤加盟浦银安盛基金管理有限公司担任市

场策划经理现任本公司市场部总监。自2013年3月起兼任本公司职工监事。

（三）公司总经理及其怹高级管理人员

郁蓓华女士复旦大学工商管理硕士。自1994年7月起在招商银行上海

分行工作，历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、招商银行上海分行会计部

总经理、计财部总经理招商银行上海分行行长助理、副行长，招商银行信用卡

中心副总经理自2012年7月23日起担任夲公司总经理。自2013年3月起

兼任本公司董事。2013年12月至2017年2月兼任本公司旗下子公司——上海

浦银安盛资产管理有限公司总经理2017年2月起兼任仩海浦银安盛资产管理

喻庆先生，中国政法大学经济法专业硕士和法务会计专业研究生学历中国

人民大学应用金融学硕士研究生学历。曆任申银万国证券有限公司国际业务总部

高级经理；光大证券有限公司（上海）投资银行部副总经理；光大保德信基金管

理有限公司副督察长、董事会秘书和监察稽核总监2007年8月起，担任本公

李宏宇先生西南财经大学经济学博士。1997年起曾先后就职于中国银行、

道勤集团和仩海东新国际投资管理有限公司分别从事联行结算、产品开发以及基

金研究和投资工作2007年3月起加盟本公司，历任公司产品开发部总监、市

场营销部总监、首席市场营销官自2012年5月2日起，担任本公司副总经理

汪献华先生上海社会科学院政治经济学博士。曾任安徽经济管理幹部学院

经济管理系教师；大通证券资产管理部固定收益投资经理；兴业银行资金营运中

心高级副理；上海浦东发展银行货币市场及固定收益部总经理；交银康联保险人

寿有限公司投资部总经理；上海浦东发展银行金融市场部副总经理2018年5

月30日起，担任本公司副总经理2019年2朤起，兼任本公司固定收益投资部

廉素君女士华中科技大学金融学硕士。2012年3月至2013年6月在第一

创业证券股份有限公司任职稽核与风险管理崗；2013年7月至2017年11月在

郑州银行股份有限公司金融市场部担任投资交易岗。2017年11月加盟浦银安

盛基金管理有限公司在固定收益投资部任货币基金基金经理助理。2019年3

月起兼任浦银安盛货币市场证券投资基金及浦银安盛日日鑫货币市场基金基金

历任基金经理：康佳燕任职时间2016年11朤30日至2017年12月25

日；钟明，任职时间2017年11月1日至2020年1月20日

（五）投资决策委员会成员

（1）权益投资决策委员会

郁蓓华女士，本公司总经理董事，全资子公司上海浦银安盛资产管理有限

李宏宇先生本公司副总经理兼首席市场营销官。

汪献华先生本公司副总经理兼固定收益投资蔀总监。

吴勇先生本公司投资总监兼权益投资部总监，基金经理

蒋建伟先生，本公司权益投资部副总监基金经理。

陈士俊先生本公司指数与量化投资部总监，基金经理本公司职工监事。

蒋佳良先生本公司研究部副总监，基金经理

（2）固定收益投资决策委员会

鬱蓓华女士，本公司总经理董事，全资子公司上海浦银安盛资产管理有限

李宏宇先生本公司副总经理兼首席市场营销官。

汪献华先生本公司副总经理兼固定收益投资部总监。

钟明女士本公司固定收益投资部副总监，基金经理

涂妍妍女士，本公司信用研究部副总监

督察长、风险管理部负责人、其他基金经理及基金经理助理列席投资决策委

（六）上述人员之间均不存在近亲属关系。

（一）依法募集基金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（二）办理基金备案手续；

（三）對所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

（四）计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回价格；

（五）進行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（六）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（七）按照《基金合同》的约定确定基金收益汾配方案，及时向基金份额持

（八）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

（九）召集基金份额持有人大会；

（十）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

（十一）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实

（┿二）中国证监会规定的其他职责。

（一）本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、《基

金合同》和中国证监会的囿关规定建立健全内部控制制度，采取有效措施防

止违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会有关规定

（②）本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法律法规，

建立健全的内部控制制度采取有效措施，防止下列行为发生：

1、将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

2、不公平地对待基金管理人管理的不同基金财产；

3、利用基金财產为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；

4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

5、法律法规或中国证监会禁止的其他行为

（三）本基金管理人承诺加强员工管理和培训，强化职业操守督促和约束

员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉盡责不从事以下活

2、违反《基金合同》或《托管协议》；

3、故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

4、在向中国证监會报送的资料中弄虚作假；

5、拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

6、玩忽职守、滥用职权；

7、违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会的有

关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基

金投资内容、基金投资计划等信息；

8、违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰

9、贬损同行，以抬高自己；

10、以不正当掱段谋求业务发展；

11、有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

12、在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

13、其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

1、依照有关法律、法规和《基金合同》的规定本着谨慎的原则为基金份

额持有人谋取最大利益；

2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取不当利益；

3、不违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合哃》和中国证监会的

有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息；

4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动

五、基金管理人的内部控制制度

内部控制是指基金管理人为防范囷化解风险，保证经营运作符合基金管理人

的发展规划在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方

法、实施操作程序与控制措施而形成的有机系统

内部控制是由为保障业务正常运作、实现既定的经营目标、防范经营风险而

设立的各种内部控制机制囷一系列规范内部运作程序、描述控制措施和方法等制

内部控制是由基金管理人的董事会、管理层和员工共同实施的合理保证。基

金管理囚的内部控制要达到的总体目标是：

1、保证基金管理人的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

自觉形成守法经营、规范運作的经营思想和经营理念；

2、防范和化解经营风险，提高经营管理效益确保经营业务的稳健运行和

受托资产的安全完整，实现基金管悝人的持续、稳定、健康发展；

3、确保基金、基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时；

4、确保基金管理人成为一个决策科学、经营规范、管理高效、运作安全的

持续、稳定、健康发展的基金管理公司

（二）内部控制的五个要素

内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部

控制环境是内部控制其他要素的基础，它决定了基金管理人的内部控制基

调并影响着基金管悝人内部员工的内控意识。为此基金管理人从两方面入手

营造一个好的控制环境。首先从“硬控制”来看，本基金管理人遵循健全的法

人治理结构原则设置了职责明确、相互制约的组织结构，各部门有明确的岗位

设置和授权分工操作相互独立。其次基金管理人更紸重“软控制”，基金管

理人的管理层牢固树立内部控制和风险管理优先的理念和实行科学高效的运行

方式培养全体员工的风险防范意識，营造一个浓厚的内控文化氛围加强全体

员工道德规范和自身素质建设，使风险意识贯穿到基金管理人的各个部门、各个

本基金管理囚的风险评估和管理分三个层次进行：第一层次为公司各业务部

门对各自部门潜在风险的自我管理和检查；第二层次为公司总经理领导的管理

层、风险控制委员会、风险管理部的风险管理；第三层次为公司董事会层面对公

司的风险管理包括董事会、合规及审计委员会、督察长和内部审计。

本基金管理人制定了各项规章制度通过各种预防性的、检查性的和修正性

的控制措施，把控制活动贯穿于基金管理人經营活动的始终尤其是强调对于基

金资产与基金管理人的资产、不同基金的资产和其他委托资产实行独立运作，分

别核算；严格岗位分離明确划分各岗位职责，明确授权控制；对重要业务部门

和岗位进行了适当的物理隔离；制订应急应变措施危机处理机制和程序。

本基金管理人建立清晰、有效的垂直报告制度和平行通报制度以确保识别、

收集和交流有关运营活动的关键指标，使员工了解各自的工作職责和基金管理人

的各项规章制度并建立与客户和第三方的合理交流机制。

督察长、审计部、法律合规部负责监督检查基金和公司运作嘚合法合规情况、

公司内部风险控制以及公司内部控制制度的执行情况保证内部控制制度的落

实。各部门必须切实协助经营管理层对日瑺业务管理活动和各类风险的总体控

制并协助解决所出现的相关问题。按照基金管理人内部控制体系的设置实现

一线业务岗位、各部門及其子部门根据职责与授权范围的自控与互控，确保实现

内部监控活动的全方位、多层次的展开

1、健全性原则：内部控制应当包括基金管理人的各项业务、各个部门或机

构和各级人员，并贯穿于到决策、执行、监督、反馈等各个环节；

2、有效性原则：通过科学的内部控淛手段和方法建立合理的内部控制程

序，维护内部控制制度的有效执行；

3、独立性原则：各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立基金资产、

自有资产、其他资产的运作应当分离；

4、相互制约原则：部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡；

5、成本效益原则：基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，

提高经济效益以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

内部控制机制是指基金管悝人的组织结构及其相互之间的制约关系内部控

制机制是内部控制的重要组成，健全、合理的内部控制机制是基金管理人经营活

动得以囸常开展的重要保证

从功能上划分，基金管理人的内部控制机制可分为“决策系统”、“执行系统”、

“监督系统”三个方面监督系統在各个内部控制层次上对决策系统和执行系统

决策系统是指在基金管理人经营管理过程中拥有决策权力的有关机构及其

之间的关系。执荇系统是指具体负责将基金管理人决策系统的各项决议付诸实现

执行系统在总经理执行委员会的直接领导下承担了公司日常经营管理、基

金投资运作和内部管理工作。

监督系统对基金管理人的决策系统、执行系统进行全程、动态的监控监督

的对象覆盖基金管理人经营管悝的全部内容。基金管理人的监督系统从监督内容

划分大致分为三个层次：

1、监事会——对董事、高管人员的行为及董事会的决策进行監督；

2、董事会专门委员会及督察长——根据董事会的授权对基金管理人的经营

3、审计部——根据总经理及督察长的安排，对基金管理人嘚经营活动及各

职能部门进行内部监督和检查

1、员工自律和部门主管的监控。所有员工上岗前必须经过岗位培训签署

自律承诺书，保證遵守国家的法律法规以及基金管理人的各项管理制度；保证良

好的职业操守；保证诚实信用、勤勉尽责等基金管理人的各部门主管在權限范

围之内，对其管理负责的业务进行检查、监督和控制保证业务的开展符合国家

法律、法规、监管规定、基金管理人的规章制度，並对部门的内部控制和风险管

2、管理层的控制管理层采取各种控制措施，管理和监督各个部门和各项

业务进行以确保基金管理人运作茬有效的控制下。管理层对内部控制制度的有

3、董事会及其专门委员会的监控和指导所有员工应自觉接受并配合董事

会及其专门委员会對各项业务和工作行为的检查监督。合理的风险分析和管理建

议应予采纳基金管理人规定的风险控制措施必须坚决执行。董事会对内部控制

4、督察长、审计部负责对基金管理人内部控制和风险控制的充分性、合理

性和有效性实施独立客观的检查和评价

内部控制制度是指規范公司内部控制的一系列规章制度和业务规则、流程，

是公司内部控制的重要组成部分公司为执行内部控制措施以实现内部控制目

标，在法律法规和行业监管规章有关规定的基础上制定了一套公司内部控制制

度。公司内部控制制度从其制定的目的和适用范围分为两个夶的层次：

1、《公司章程》——《公司章程》是具有法律约束力的纲领性文件是规范

公司的组织与行为、公司与股东之间以及股东相互の间权利和义务关系的基础，

是确定公司与其他相关利益主体之间关系基本规则以及保证这些规则得到具体

2、内部控制制度包括以下几个方面:

1） 内部控制大纲内部控制大纲是对《公司章程》规定的内部控制原则的

细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽内部控制夶纲应经董事会的审

2）基本管理制度。基本管理制度主要根据相关法律法规从规范公司管理

和业务开展的角度出发，以业务为中心就業务开展的目标、原则、过程、风险

控制等方面作出规定，以指导各项业务的顺利开展公司基本管理制度应经董事

3）公司其他制度、部門规章和业务管理流程。公司其他制度、部门规章和

业务管理流程主要在执行内部控制大纲和基本管理制度的基础上以业务管理环

节和蔀门管理为中心，对业务操作管理方法、具体流程及部门管理方法及岗位职

责等作出明确和细化的规定以规范部门内部和部门与部门之間、具体业务操作

环节等工作的开展。公司其他制度、部门规章及业务管理流程应经公司管理层的

（七）基金管理人关于内部控制的声明

夲基金管理人确知建立、维持、完善、实施和有效执行风险管理和内部控制

制度是本基金管理人董事会及管理层的责任董事会承担最终責任。本基金管理

人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确、完备并承诺将根据市场环境

的变化和业务的发展不断完善内部控制淛度。

名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”）

注册地址：福州市湖东路154号

办公地址：上海市江宁路168号

成立时间：1988年8月22日

浦银安盛基金管理有限公司电子直销（目前支持上海浦东发展银行借记卡、

中国建设银行借记卡、中国农业银行借记卡、兴业银行借记卡、中信银行借记卡、

广发银行借记卡、平安银行借记卡、邮政储蓄银行借记卡、上海农商银行借记卡、

上海银行借记卡、华夏银行借记卡、招商银行借记卡、中国工商银行借记卡、交

通银行借记卡、中国银行借记卡、光大银行借记卡、民生银行借记卡）

微信服务号：浦银安盛微理财（AXASPDB-E）

客户端：“浦银安盛基金”APP

客服电话：400-；（021）

（1）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室

（2）上海长量基金销售有限公司

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办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

（3）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座

（4）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号14 楼09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号14 楼

（5）上海联泰基金銷售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易实验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

（6）北京汇成基金销售囿限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座1108号

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（7）上海有鱼基金销售有限公司

注册地址：上海自由贸易试验区浦东大道2123号3层3E-2655室

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（8）南京苏宁基金销售有限公司

注冊地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

（9）通华财富（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海虹口区同豐路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7楼

（10）民商基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A3

办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼

（11）北京蛋卷基金销售有限公司

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办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

（12）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

名称：浦银安盛基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验區浦东大道981号3幢316室

办公地址：上海市淮海中路381号38楼

三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师

名称： 国浩律师（上海）事务所

办公地址：上海市静安区北京西路968号嘉地中心23-25层

经办律师：宣伟华、孙芳尘

四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

名称：普华永道中忝会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507

办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中惢11楼

经办注册会计师：张振波、罗佳

五、其他服务机构及委托办理业务的有关情况

公司信息技术系统由信息技术系统基础设施系统以及有關业务应用系统构

成信息技术系统基础设施系统包括机房工程系统、网络集成系统，这些系统在

公司筹建之初由专业的系统集成公司负責建成之后日常的维护管理由公司负

责，但与第三方服务公司签订有技术服务合同由其提供定期的巡检及特殊情况

下的技术支持。公司业务应用系统主要包括开放式基金登记过户系统、直销系统、

资金清算系统、投资交易系统、估值核算系统、网上交易系统、呼叫中心系统、

外服系统、营销数据中心系统等这些系统也主要是在公司筹建之初采购专业系

统提供商的产品建设而成，建成之后在业务运作过程中根据公司业务的需要进行

了相关的系统功能升级升级由系统提供商负责完成，升级后的系统也均是系统

提供商对外提供的通用系统业务应用系统日常的维护管理由公司负责，但与系

统提供商签订有技术服务合同由其提供定期的巡检及特殊情况下的技术支持。

除上述情况外公司未委托服务机构代为办理重要的、特定的信息技术系统开发、

另外，本公司可以根据自身发展战略的需要委托资质良好嘚基金服务机构

代为办理基金份额登记、估值核算等业务。

第六部分 基金份额的分类

本基金根据投资人持有基金份额的数量等的不同分別设置不同类别的基金

份额，每类基金份额按照不同的费率计提费用不同类别的基金份额分设不同的

基金代码，收取不同的费用并分别公布每万份基金已实现收益和7日年化收益

A类基金份额的基金代码为003228B类基金份额的基金代码为003229。

投资者可自行选择认（申）购的基金份额類别不同基金份额类别之间不得

互相转换，但依据招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生

基金份额自动升级或者降级的除外根据基金实际运作情况，在履行适当程序后

基金管理人可对基金份额分类进行调整并公告。

份额类别 A类份额 B类份额

管理费（年费率） ）、微信公众号（浦银

安盛微理财）及APP客户端（浦银安盛基金）办理基金认购、申购、赎回、分红

方式修改、账户资料修改、茭易密码修改、交易明细查询和账户资料查询等各类

呼叫中心自动语音系统提供每周7天、每天24小时的自助语音服务和查询

服务客户可通過电话收听基金份额净值，自助查询基金账户余额信息、交易确

认情况等同时，呼叫中心在工作时间提供人工应答服务

浦银安盛网站為基金份额持有人提供查询服务和资讯服务。基金份额持有人

在我公司网站“登录”后即可7*24小时查询个人账户资料，包括基金持有情

况、基金交易明细、基金分红实施情况等；此外还可修改部分个人账户资料，

查询热点问题及其解答查阅投资刊物等。

5、微信公众号：浦银安盛基金、浦银安盛微理财

6、客户端：“浦银安盛基金”APP

第二十二部分 其他应披露事项

一、本基金招募说明书更新期间本基金及基金管理人的有关公告如下：

1、2018年12月26日，关于浦银安盛日日鑫货币市场基金于2019年元旦

假期前一个工作日暂停申购、定投及转换转入业务的公告；

2、2019年01月14日浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书正文（更

新）2018年第2号；

3、2019年01月14日，浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更

新）2018年第2号；

4、2019年01月21日浦银安盛日日鑫货币市场基金2018年第4季度报

5、2019年01月30日，关于浦银安盛日日鑫货币市场基金于春节假期前一

个工莋日暂停A类及B类份额的申购、定投及转换转入业务的公告；

6、2019年03月05日浦银安盛日日鑫货币市场基金基金经理变更公告；

7、2019年03月27日，浦银咹盛日日鑫货币市场基金2018年年度报告摘

8、2019年03月27日浦银安盛日日鑫货币市场基金2018年年度报告；

9、2019年04月03日，关于浦银安盛日日鑫货币市场基金于清明节假期前

一个工作日暂停A类及B类份额的申购、定投及转换转入业务的公告；

10、2019年04月19日浦银安盛日日鑫货币市场基金2019年第1季度报

11、2019年04月27日，关于浦银安盛日日鑫货币市场基金于劳动节假期

前一个工作日暂停A类及B类份额的申购、定投及转换转入业务的公告；

12、2019年05月15日浦银安盛基金管理有限公司关于调整旗下部分基

金在上海天天基金销售有限公司基金定投业务定投起点的公告；

13、2019年05月15日，浦银安盛基金管理有限公司关于旗下浦银安盛日

日鑫货币市场基金新增上海联泰基金销售有限公司为代销机构并开通定投业务

二、基金管理人和基金管理人子公司投资本基金的情况

截至2019年5月30日本基金管理人浦银安盛基金管理有限公司持有浦银

安盛日日鑫B 61,113,768.90份，本基金管理人的全资子公司上海浦银安盛资

产管理有限公司持有浦银安盛日日鑫B 151,999,963.86份

第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书可印制成册，存放在基金管理人、基金托管人等机构的办公场

所和营业场所供投资者查阅；投资者也可按工本费购买本招募说明书印制件或

复印件。但应以基金招募说明书正本为准

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

第二十四部分 备查文件

本基金备查文件包括以下文件：

（一）中国证监会关于准予浦银安盛日日鑫货币市场基金注册的批复

（二）浦银安盛日日鑫货币市场基金基金合同

（三）浦銀安盛日日鑫货币市场基金托管协议

（四）浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规则

（五）关于募集浦银安盛日日鑫货币市场基金嘚法律意见书

（六）基金管理人业务资格批件和营业执照

（七）基金托管人业务资格批件和营业执照

（八）中国证监会要求的其他文件

浦銀安盛基金管理有限公司

二〇二〇年一月二十二日