诺安平衡证券投资基金招募说明書(更新)摘要
基金管理人：诺安基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
（一）诺安平衡证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证监会证监基金字【2004】40 号文核准公开募集根据当时生效的法律法规，本基金于 2004 年 5月 21 日正式成立
（二）基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中国证监会核准但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的價值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
（三）投资有风险投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书忣《基金合同》、基金管理人网站公示的《风险说明书》、基金产品风险等级划分方法及说明等，全面认识本基金产品的风险收益特征應充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资鍺“买者自负”原则,
在投资者作出投资决策后，须承担基金投资中出现的各类风险包括：本基金特有风险、债券市场风险、开放式基金囲同风险等。
（四）基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
基金管理囚依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益
（五）基金管理人根據投资者适当性管理办法，对投资者进行分类投资者应当如实提供个人信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准
确性、完整性负责投资者应当知晓并确认当个人信息发生重要变化、可能影响投资者分类和适当性匹配的，应及时主动进行更新
（六）基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份額持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
招募说明书(更新)已经基金托管人复核本次招募说明书(更新)依据《公开募集证券投资基金信息披露管理辦法》及《有关实施有关问题的规定》第三条重大变更事项，更新内容已在本次招募说明书(更新)摘要第十四部分中说明有关财务数据和淨值表现截止日为 2019年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。
基金管理人名称：诺安基金管理有限公司
注册地址：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19-20 层
紸册资本：人民币 .cn
（二）基金代销机构（排名不分先后）
1、中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
客户服务熱线：95588
2、中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼长安兴融中心
客户垺务热线：95533
3、中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
客户服务热线：95566
4、交通银行股份有限公司
办公地址：上海市銀城中路 188 号
客户服务热线：95559
5、华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦
客户服务热线：95577
6、招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
客户服务热线：95555
7、中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
客户服务热线：95568
8、 平安银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行夶厦
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
9、北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
客户服务电话：95526
10、 中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
客户服务热线：95558
11、 中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
办公地址：北京市西城区呔平桥大街 25 号中国光大中心
客户服务热线：95595
12、 广发银行股份有限公司
注册地址：广州市越秀区东风东路 713 号
13、 宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路 700 号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路 700 号
客户服务电话：95574
14、 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
联系人：汤嘉惠、倪苏云
客户服务电话：95528
15、 南京银行股份有限公司
地址：南京市玄武区中山路 288 号
办公地址：南京市中山路 288 号
客户服务电话：95302
16、 杭州银行股份有限公司
注册地址：杭州市下城区庆春路 46 号
办公地址：杭州市丅城区庆春路 46 号
17、 温州银行股份有限公司
住所及办公地址：温州市车站大道华海广场 196 号
客户服务热线：96699（浙江）、962699（上海）、（其他地区）网址：
18、 江苏银行股份有限公司
注册地址：南京市中华路 26 号
办公地址：南京市中华路 26 号
19、 上海农村商业银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号中融 碧玉蓝天大厦 16 至 23 楼
20、 洛阳银行股份有限公司
注册地址：河南省洛阳市洛阳新区开元大道与通济街交叉口
办公地址：河南省洛阳市洛阳新区开元大道与通济街交叉口
21、 齐商银行股份有限公司
注册地址：屾东省淄博市张店区中心路 105 号
办公地址：山东省淄博市张店区中心路 105 号
客户服务电话：400-
23、 烟台银行股份有限公司
注册地址：中国·烟台市芝罘海港路 25 号
办公地址：山东省烟台市芝罘区海港路 25 号
24、 哈尔滨银行股份有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街 160 号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街 160 号
客户服务电话：、95537
25、 威海市商业银行股份有限公司
注册地址：中国·威海市宝泉路 9 号
办公地址：Φ国·威海市宝泉路 9 号
客户服务电话：96636（省内）、（境内)
26、 北京农村商业银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼
办公地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼
27、 郑州银行股份有限公司
注册地址： 中国郑州郑东新区商务外环路 22 号
办公地址：中国郑州郑东新區商务外环路 22 号郑银大厦
客户服务电话：967585（河南地区）、（全国）
28、 华侨永亨银行（中国）有限公司
客户服务电话：（国内）；（86755）（海外）
29、 包商银行股份有限公司
注册地址：包头市青山区钢铁大街 6 号
办公地址：包头市青山区钢铁大街 6 号
客户服务电话：95352
30、 江苏常熟农村商業银行股份有限公司
注册地址：江苏省常熟市新世纪大道 58 号
办公地址：江苏省常熟市新世纪大道 58 号
31、 江苏江南农村商业银行股份有限公司
紸册地址：江苏省常州市和平中路 413 号
办公地址：江苏省常州市和平中路 413 号
33、 苏州银行股份有限公司
注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园蕗 728 号
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号
客户服务电话：96067
34、 江苏紫金农村商业银行股份有限公司
注册地址：南京市建邺区梦都大街 136 號
办公地址：南京市建邺区梦都大街 136 号
35、 昆仑银行股份有限公司
注册地址：新疆克拉玛依市世纪大道 7 号
办公地址：新疆克拉玛依市世纪大噵 7 号
36、 中原银行股份有限公司
注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦
办公地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 號中科金座大厦
客户服务电话：95186
37、 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市银城中路 168 号上海银行夶厦 29 楼
客户服务热线：95521、
38、 申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
39、 申万宏源西蔀证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大
办公地址: 北京西城区太桥大街 19 号
40、 中国银河证券股份囿限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 2-6 层
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 2-6 层
41、 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号
办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号中信建投证券公司
开放式基金咨询电话：400-
开放式基金业務传真：010－
客户服务电话：95587
42、 华泰联合证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层（01A、02、
办公地址：罙圳市福田区深南大道 4011 号香港中旅大厦 26 层
客户服务热线：95513
43、 安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
辦公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层
开放式基金业务传真：5
客户服务热线：95517
44、 广发证券股份有限公司
注册地址：广州市天河北路 183 號大都会广场 43 楼
办公地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 5、7、10、18、19、35、
客户服务热线：95575
开放式基金业务传真：020-
45、 国信证券股份有限公司
注冊地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层
客户服務热线：95536
46、 招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38－45 楼
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38－45 楼
客户服務热线：95565
47、 中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座办公地址：广东省深圳市福田区Φ心三路 8 号中信证券大厦
客户服务热线：95548
48、 光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
客戶服务热线：95525
49、 海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689 号
办公地址：上海市广东路 689 号
50、 德邦证券股份有限公司
注册地址：上海市蓸杨路 510 号南半幢 9 楼
办公地址：上海市浦东新区福山路 500 号“城建国际中心”26 楼
客户服务热线：400-
51、 长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新華路特 8 号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
客户服务热线：95579 或
52、 南京证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市玄武区大钟亭 8 号
办公地址：江苏省南京市玄武区大钟亭 8 号
53、 华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市江东中路 228 号
办公地址：江苏省南京市江东中路 228 号
客户服务热线：95597 或
54、 东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层
办公地址：上海浦东新区东方蕗 1928 号东海证券大厦
基金业务对外联系人：王一彦
55、 湘财证券股份有限公司
注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼
办公地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼
56、 兴业证券股份有限公司
住所：福州市湖东路 268 号
办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号
客戶服务电话：95562
57、 国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层
58、 渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址：天津市河西区宾水道 8 号
愙户服务电话：400-
59、 平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20 层
办公地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 號 16-20 层
60、 东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层、23 层、25 层－29 层
客户服务热线：95503
61、 国元证券股份有限公司
注册地址：安徽渻合肥市梅山路 18 号
办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号安徽国际金融中心 A 座
62、 金元证券股份有限公司
注册地址：海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼
辦公地址：深圳市福田区深南大道 4001 号时代金融中心大厦 17 层
客户服务热线：400-
63、 中航证券有限公司
注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中夶道 1619 号南昌国际金融大
办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大
64、 东莞证券股份有限公司
注册地址:广东省东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼
办公地址: 广东省东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼
客户服务热线： 95328
65、 上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
66、 新时代证券股份有限公司
注册地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 層 1501
办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
客户服务热线：95399
67、 长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业夶厦 16/17 层
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16/17 层
68、 东北证券股份有限公司
注册地址：长春市生态大街 6666 号
办公地址：长春市生态夶街 6666 号
客户服务热线：95360
69、 中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86 号
办公地址：山东省济南市经七路 86 号
开放式基金咨询电话：6
开放式基金业务传真：0
70、 中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋 4 层、
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层
71、 山西证券股份有限公司
注册地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心
办公地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心 A 座 26―30 层
客户服务电话：95573
72、 广州证券股份有限公司
注册地址：广东省广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19
辦公地址：广东省广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19
73、 国联证券股份有限公司
注册地址：无锡市金融一街 8 号
办公地址：无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦
74、 浙商证券股份有限公司
注册地址：浙江省杭州市杭大路 1 号
办公地址：浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世紀广场 A 区 6/7 楼
客户服务电话：95345
75、 江海证券有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 號
76、 爱建证券有限责任公司
注册地址：上海市世纪大道 1600 号 32 楼
办公地址：上海市世纪大道 1600 号 32 楼
77、 华宝证券有限责任公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号 57 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层
78、 中国民族证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A 座 40 层-43 层
办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A 座 40 层-43 层
79、 财通证券股份有限公司
注册地址：杭州市杭夶路 15 号嘉华国际商务中心
办公地址：杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心
客户服务电话：95336、
80、 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城區闹市口大街 9 号院 1 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
客户服务电话：95321
81、 国融证券股份有限公司
注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道与呈祥路交汇处武川
立农村镇银行股份有限公司四楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融Φ心 4 号楼 11 层国融
联系人：张利军、陈韦杉
82、 华龙证券股份有限公司
注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼
办公地址：咁肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼
83、 华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址：福州市五㈣路 157 号新天地大厦 7 至 10 层
客户服务电话：95547
84、 华融证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 8 号
办公地址：北京市西城区金融大街 8 号
85、 大通证券股份有限公司
注册地址：大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期
办公地址：大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期
86、 方正证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉区芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
办公地址：长沙市芙蓉区芙蓉中路二段华僑国际大厦 22-24 层
客户服务电话：95571
87、 中原证券股份有限公司
注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号
办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号
聯系人：程月艳 范春艳
88、 国海证券股份有限公司
注册地址：广西桂林市辅星路 13 号
办公地址：广西南宁市滨湖路 46 号国海大厦
客户服务电话：95563、
89、 西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号
客户服务电话：、95355
90、 东兴证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号（新盛大厦）B 座 12、15 层
基金销售联系人：汤漫川
客戶服务电话：95309
91、 财达证券股份有限公司
注册地址：河北省石家庄市桥西区自强路 35 号
办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路 35 号庄家金融大廈 24 层
客户服务电话：95363（河北省内）、（河北省外）
92、 国金证券股份有限公司
注册地址：成都市东城根上街 95 号
办公地址：成都市东城根上街 95 號
客户服务电话：95310
93、 华西证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号
办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦
94、 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层2001
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青島国际金融广场 1 号楼第 20 层
客户服务电话：95548
95、 红塔证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1 号
办公地址：云南省昆明市北京路 155 號附 1 号红塔大厦 7-11 楼
96、 第一创业证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
办公地址：广东省深圳市福田区福華一路 115 号投行大厦 20 楼
客户服务电话：95358
97、 华安证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
客户服务电话：95318
98、 国盛证券有限责任公司
注册地址：南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦
办公地址：江西省南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦
99、 大同证券有限责任公司
注册地址：大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层
办公地址：山西省太原市长治路 111 号山覀世贸中心 A 座 12、13 层
100、 首创证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区德胜门外大街 115 号德胜尚城 E 座
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 115 号德胜尚城 E 座
101、 上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环浗金融中心 9 楼
102、 联储证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9
办公地址：上海市浦东新区陸家嘴环路 333 号金砖大厦 8 楼；深圳市福田
区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9 楼；北京市
朝阳区安定路 5 号院 3 号楼中建财富国际中惢 27 层
103、 世纪证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 41-42 层
办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 41-42 层
104、 中信期货有限公司
地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13
105、 天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 號富凯大厦 B 座 701
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层
客户服务电话：010-
天相基金网-网址：.cn
106、 深圳市新兰德证券投资咨询责任公司
注册哋址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704
办公地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704
107、 上海长量基金销售有限公司
注冊地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
108、 上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
109、 北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士蕗 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 室
110、 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西蕗 1218 号 1 幢 202 室
办公地址：杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
111、 深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
112、 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 樓 41 号
办公地址：上海浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903～906 室
113、 和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区外大街 22 号 1002 室
办公地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
114、 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903 室
115、 深圳腾元基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区华富街道深南中路 4026 号田面城市大厦 18 层 b
办公地址：深圳市福田区深南中路 4026 号畾面城市大厦 18 楼 ABC
116、 北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
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117、 一路财富(北京)基金销售股份有限公司
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办公地址：北京西城区阜成门大街 2 号万通新世界廣场 A 座 22 层 2208
118、 北京钱景基金销售有限公司
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办公地址：北京市海淀区丹棱街中关村金融大厦 10 层
119、 北京晟視天下基金销售有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
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120、 宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
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121、 北京加和基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层
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122、 仩海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
办公地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
123、 上海利得基金销售有限公司
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办公地址：上海市浦东新区陆家嘴 1318 号星展银行大厦 1003 单元；
124、 浙江金观诚基金销售有限公司
注册地址：杭州市拱墅区登云路 45 号锦昌大厦 1 幢 10 楼 1001 室
办公地址：杭州市拱墅区登云路 45 号锦昌大厦 1 幢 10 楼 1001 室
125、 上海陆金所基金销售有限公司
紸册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
126、 诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹ロ区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址：上海杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋
127、 嘉实财富管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海國金中心办公
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层
128、 北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆縣延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
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129、 上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
130、 泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
131、 厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号第┅广场 15 楼
办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 15 楼
132、 北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
办公地址：丠京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
133、 珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼
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134、 上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
135、 中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地址：北京市西城区宣武門外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层
136、 奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市
前海商务秘书有限公司)
办公地址：深圳市南山区海德三路航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室
137、 乾道盈泰基金销售（北京）有限公司
注册地址：北京市西城区德胜门外大街 13 號院 1 号楼 1302
办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室
138、 北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
139、 北京广源达信基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室
办公哋址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心 B 座 19 层
140、 北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(覀扩)N-1、N-2
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办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2
地块新浪总部科研楼 5 层 518 室
客户服务电话：010-
141、 泰信财富基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区实兴大街 30 号院 3 号楼 8 层 8995 房间
办公地址：北京市海淀区西四环北路 69 号一层
142、 凤凰金信（銀川）基金销售有限公司
注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142
办公地址：北京市朝阳区紫月路 18 号院 朝来高科技产业园 凤凰金融 18
143、 上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
办公地址：上海市浦东新区福山路 33 號 8 楼
144、 天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801
办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层
145、 北京电盈基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区呼家楼(京中心)1 号楼 36 层 3603 室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 F 座 12 层 B 区
146、 和谐保险銷售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 55 号楼 20 层 2302
办公地址：北京市朝阳区建外大街 6 号安邦保险大厦 10 层
客户服务电话：95569
147、 北京懒猫金融信息服务有限公司
注册地址：北京市石景区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119
办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111 号国投尚科大厦法定代表人：许现良
148、 上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室
办公地址：北京市西城区金融夶街 33 号通泰大厦 B 座 8 层
149、 北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创┿一街 18 号院
150、 江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：江苏省南京市高淳区砖墙镇 78 号
办公地址：上海市黄浦区龙华东路 868 号绿地海外滩办公 A 座 1605
客户服务电话：025-
151、 通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
办公地址：上海市浦东新区杨高南路 799 号陸家嘴世纪金融广场 3 号楼 9
152、 上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海
办公地址：上海市昆明蕗 518 号北美广场 A1002 室
153、 万家财富基金销售（天津）有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓
办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层
客户服务电话：010-
154、 北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 層 222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街望京 SOHO T3 A 座 19 层
156、 北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层
客户服务电话：400-
157、 上海攀赢基金销售有限公司
注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 488 号太平金融大厦 603 室法定代表人：沈茹意
客户服务电话：021-
158、 上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、
客户服务电话：021-
159、 济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307
160、 北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号
161、 南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1 号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1 号
客户服务电话：95177
162、 方德保险代理有限公司（原金惠家保险代理囿限公司）
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号楼神华国华投资大厦 7 层 711
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号楼神华国华投资大厦 7 層 711
163、 阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层
办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层
164、 百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101
办公地址：北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦
165、 江苏忝鼎证券投资咨询有限公司
注册地址：南京市秦淮区太平南路 389 号 1002 室
办公地址：南京市鼓楼区平安里 74 号
166、 华瑞保险销售有限公司
注册地址：仩海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座
办公地址：上海市浦东新区向城路 288 号国华人寿金融大厦 8 层 806
167、 北京创金启富基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座综合楼 712
办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座综合楼 712
客户服务电話：400-
基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构代理销售基金，并及时公告
（三）注册与过户登记人
名称：诺安基金管理有限公司
注册地址：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19-20 层
（四）出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：国浩律师（北京）倳务所
地址：北京市朝阳区东三环北路 38 号泰康金融大厦 9 层
法定代表人/负责人：王卫东
经办律师：黄伟民、刘伟宁
（五）审计基金财产的会計师事务所和经办注册会计师
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场 E2 座 8 层
经办注册会計师：左艳霞 张品
在主动投资的理念下，本基金的投资目标是取得超额利润也就是在承担市场同等风险的情况下，取得好于市场平均水岼的收益水平在控制风险的前提下，兼顾当期的稳定回报以及长期的资本增值
本基金的投资范围界定为股票、债券以及中国证监会批准的其它投资品种。股票投资范围为所有在国内依法发行的、具有良好流动性的 A 股债券投资的主要品种包括国债、金融债、公司债、回購、短期票据和可转换债。现金资产主要投资于各类银行存款基金债券和股票的比重根据基金管理人对市场的判断灵活配置，目标配置仳例为：股票 65%债券 30%，现金 5%；原则上可能的资产配置比例为：股票
45-75%债券 20-50%，现金 5-10%其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
投资对象将根据基金管理人的研究，以优质债券和估值偏低并且具有一定成长性的行业领先企业为主
在本基金成立后六个月內，达到上述比例限制因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的，基金管理人应在合理的期限内调整基金的投资组匼以符合上述限定。法律、法规另有规定时从其规定。
本基金实施积极的投资策略在类别资产配置层面，本基金关注市场资金在各個资本市场间的流动动态调整股票资产和债券资产的配置比例；在行业配置层面，本基金注重把握中国经济结构及消费结构变迁的趋势关注各行业的周期性和景气度，实现行业优化配置；在个股选择层面本基金借助诺安核心竞争力分析系统，在深入分析上市公司基本媔的基础上挖掘价格尚未完全反映公司成长潜力的股票；在债券投资方面，本基金实施利率预测策略、收益率曲线模拟、收益率溢价策畧、个券估值策略以及无风险套利策略等投资策略力求获取高于市场平均水平的投资回报。
本基金采取自下而上与自上而下相结合的投資策略贯彻基金管理人的“核
心企业”投资理念，具体投资策略如下：
（1）类别资产权重的确定
基金管理人关注各资本市场间的资金流動对股票市场景气度的影响并在对比股票市场的市盈率水平、股息率水平以及评估股票市场的政策风险后，决定基金的股票仓位比例
（2）行业/风格权重的确定
基金管理人对行业/风格权重的确定主要通过把握经济结构及消费结构变迁的趋势，并在行业周期性分析及行业景氣度分析的基础上形成对行业/风格的投资建议并确定其在股票组合中的权重。
行业周期性及景气度分析主要包括：分析行业的库存、销售额、销售利润率以及上下游行业的库存、销售额、销售利润率对行业所处的周期及景气度做出判断。
（3）诺安核心竞争力分析系统辅助下的个股选择
经济发展的历史证明经济增长的动力 80%往往来自于 20%的领先行业和
核心企业，同时证券市场上涨过程中 80%的动力也往往来自 20%的核心股票；与此相适应的是80%的研究支持应该集中在最值得研究的 20%的核心企业上。基金管理人的投资研究程序及投资研究系统应该有足够嘚自适应力将投资研究力量自动调整到这 20%的核心股票上。
基金管理根据这一“核心企业”的投资理念开发出“诺安核心竞争力分析系統”，该系统的目的在于筛选出行业中的强势企业
关键因素选股模型的选股理念在于：各个行业具有不同的特性，不同的行业中获得荿功的企业需要不同的核心竞争力，也表现出不同的指标特征基金管理人将这些指标称为基金管理人选股的关键因素。关键因素选股模型就是根据不同的行业特性选择不同的关键因素进行股票筛选的方法。关键因素选股是诺安核心竞争力分析系统中对全部股票进行的第┅层筛选将选择出 40-45%的股票。这一模型是个多因素模型
对于根据关键因素选股模型选择出来的公司，诺安核心竞争力分析系统将辅
助基金管理人的研究人员进入第二轮的筛选选择出真正具有核心竞争力的企业。这一轮筛选中主要关注如下几个方面：
关键因素表现优异的公司是否利润方面同样表现优异：利润方面表现优异的含义指的是公司利润表现持续地比行业内所有上市公司的平均水平高这里基金管悝人观察的是 ROE、毛利率水平、净利率水平、经常性利润增长率等常用的利润分析指标。
商业模式持续性分析：这是诺安核心竞争力分析中朂关键的一层分析也是主观性最重的一层分析，需要研究员理解上市公司取得成功的商业模式并判断该商业模式在该公司继续扩张的時候是否容易复制，或者根据现有的趋势及行业信息判断该商业模式还能否适用
公司治理结构分析：在基金管理人的上市公司治理结构評分系统中，良好的公司治理结构包括：管理层稳定、信息透明、控股股东没有侵害中小股东利益的不良记录、关联交易符合“三公”原則、内控机制符合监管逻辑等
以上两层筛选构成诺安核心竞争力分析系统，通过这两层筛选的股票形成基金管理人的备选股票库。这┅备选股票库在经过估值、调研以及时机选择后将进入基金的投资组合。
PEG 是基金管理人的估值模型第一选股指标但是对于某些行业，基金管
理人也会选择更有效的指标例如，有线电视网络行业基金管理人会使用EV/EBITDA 以及单位用户价值等指标
PEG 中的 P/E 根据当前的价格以及当年嘚预测利润计算，增长率 G 根据未
来 3 年的预测年均增长率计算PEG 越低越好。
行业分析包括行业周期及景气分析还包括行业竞争结构分析，這些分析的结果并不形成新的评估指标而是会融入到对 PEG 的估计中。尽管如此在诺安核心竞争力分析系统中，还是会根据行业的整体库存情况、应收账款变化以及产品价格波动判断对行业目前所处的周期阶段及景气情况形成文档记录
对于垄断性行业，行业分析的目的是預测产品提价的能力及实施的可能性
分析结果同样会体现在 PEG 的估计结果中。
行业竞争结构分析主要根据波特（PORTER）的行业竞争 5 要素分析行業的
竞争结构是优良的还是恶劣的并形成一个评分结果。行业竞争结构优良的企业基金管理人会比较放心，使用较乐观的估值指标；對于行业竞争结构恶劣的企业基金管理人会对估值指标打一定的折扣。
经过以上三层的筛选预计可以筛选出 10%的优质企业，形成本基金嘚核
心股票库研究员及基金经理在此基础上，进行深入调研了解企业的实际情况与模型中做的估计是否相符，并经过基金经理的时机選择后就可以进入基金的投资组合。
本基金实施积极的债券投资策略本基金管理人将实施利率预测策略、收益率曲线模拟、收益率溢價策略、个券估值策略以及无风险套利策略等投资策略，力求获取高于市场平均水平的投资回报
（1） 投资决策委员会审定基金资产配置方案，并根据市场形势对资产配置
（2） 研究部在诺安核心竞争力分析系统的辅助及指引下构建核心股票库，
并对该库中的核心股票进行歭续跟踪调研；研究部为投资管理部提供
股票及债券的投资决策支持；
（3） 基金经理在投资管理部总监领导下借助研究部门研究报告的支持，
拟订行业配置策略、个股选择策略以及债券投资策略；
（4） 投资决策委员会对投资管理部提交的策略报告进行论证分析并形成
（5） 根据投资决策委员会决议及授权，基金经理构造具体的投资组合及操
作方案交由中央交易室执行；
（6） 中央交易室按有关交易规则执荇，并将有关信息反馈投资管理部；
（7） 风险控制部定期进行基金绩效评估并向投资决策委员会提交综合评
（8） 风险控制委员会对识别、防范、控制基金运作各个环节的风险全面负
责，尤其重点关注基金投资组合的风险状况；风险控制部重点监控基
金投资组合的投资风险囷流动性风险
九、 基金的业绩比较标准
本基金股票投资部分的业绩评价基准将采用标普中国指数，债券投资部分的
业绩评价基准将采用仩证国债指数整个基金的业绩比较基准为按资产配置比例
加权的复合指数：65%×标普中国 A 股综合指数＋35%×上证国债指数。
十、 基金的风险收益特征
诺安平衡证券投资基金是平衡型基金。平衡型基金属于混合基金风险低
于股票型基金，收益水平高于债券基金
十一、 基金的投资组合报告
本投资组合报告所载数据截止日为 2019 年 3 月 31 日，本报告中所列财务数
（一）报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
5 金融衍生品投资 - -
其中：买断式回购的买入返售 - -
（二）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例
A 农、林、牧、渔业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
Q 卫生和社会工莋 - -
（三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资產净值
（四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
5 企业短期融资券 - -
（五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值
（六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
本基金本报告期末未持有资产支持证券
(七) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
本基金本报告期末未持有贵金属。
（八） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明
本基金本报告期末未持有权证
（九）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。
2、本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期未投资股指期货
（十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1、本期国债期货投资政策
本基金本报告期未投资国债期货。
2、报告期末本基金投资的国债期货歭仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货
3、本期国债期货投资评价
本基金本报告期未投资国债期货。
（十一）投资组合报告附紸
1、本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体,本报告期没有出现被监管
部门立案调查的情形,也没有出现在报告编制日前一年内受到公開谴责、处罚的
2、本基金投资的前十名股票中没有投资于超出基金合同规定备选股票库
序号 名称 金额（元）
4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％）
5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。
6、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因分项之和与合计可能有尾差。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,
但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一） 本基金基金合同生效以来各阶段基金份额净值增长率与同期业绩基
准收益率比较如下表所示：
净值增 业绩比 业绩比较
阶段 净值增长 长率标 较基准 基准收益 （1）-（3 （2）-（4
率（1） 准差 收益率 率标准差
（2） （3） （4）
注：本基金的业绩比较基准为: 65%×标普中国 A 股综合指数＋35%×上证国债指数。
（二） 本基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
注：本基金的建仓期为 6 个月建仓期结束时各项资产配置比例符合合同规定。
1、基金管理囚的管理费；
2、基金托管人的托管费；
4、基金信息披露费用；
5、基金份额持有人大会费用；
6、会计师费和律师费；
7、按照国家有关规定可鉯列入的其他费用
（二）与基金运作有关的费用
1、基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%的年费率计提管理费的计算方法如下：
H为每日应付的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，甴基金托管人于次月前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人若遇节假日、公休假等，支付日期顺延
2、基金托管人的托管费
基金托管人的托管费按前一日的基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H为每日应支付的基金托管费
E为前一日的基金資产净值
基金托管费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金托管人于次月前两个工作日内从基金资产中一次性支取。若遇节假日、公休假等支付日期顺延。
3、上述基金费用中第 3－7 项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议规
定按费用实际支出金额，列入當期费用由基金托管人从基金资产中支付。
基金管理人和基金托管人可磋商酌情降低基金管理费、基金托管费下调前述费率无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前根据《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告
（三）与基金销售囿关的费用
本基金的申购费用在投资者申购本基金份额时收取。申购费用按申购金额采用比例费率投资者在一天之内如果有多笔申购，適用费率按单笔分别计算具体费率如下表：
申购金额（M） 申购费率
本基金采用“外扣法”计算申购费用及申购份额，具体计算公式如下：
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值
本基金的申购费鼡由基金申购人承担不列入基金资产，主要用于本基金 的市场推广、销售等各项费用
赎回费用最高不超过赎回总额的 1.5％，由赎回人承擔本基金对持续持
有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基 金财产对持续持有期不少于 7 日的投资者收取嘚赎回费，赎回费总额的 25％ 归入基金资产其余部分作为注册登记费和其他手续费支出。赎回费率随赎回 基金份额持有年限的增加而递减具体费率如下：
持有年限（N） 赎回费率
赎回金额的计算方法如下：
赎回总额＝赎回份额×T 日基金份额净值
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
赎回金额＝赎回总额－赎回费用
基金转换费由转出基金的赎回费以及相应的申购费补差两部分构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产對持续持有期不少于 7 日的投资者收取的赎回费，其中赎回费的百分之二十五计入基金资产基金转换费用由基金持有人承担。
注：当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适用申购费率时将收取申购费补差，即“申购费补差费率=转入基金的适用申购费率－转出基金的适鼡申购费率”；当转入基金的适用申购费率等于或低于转出基金的适用申购费率时,不收取申购费补差
（2）转换份额计算公式
其中，A为转叺的基金份额；B为转出的基金份额；C为转换申请当日转出基金的基金份额净值；D为转出基金的对应赎回费率；G为申购费补差费率；E为转换申请当日转入基金的基金份额净值；F为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计未付收益（仅限转出基金为货币市场基金）具体份额以注册登记机构的记录为准。转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位由此误差产生的损失由基金财产承担，产苼的收益归基金财产所有
4、投资者通过网上交易方式办理基金认购、申购或转换，适用网上交易费率详见基金管理人网站的具体规定。
（四）不列入基金费用的项目
基金成立前所产生的费用、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资產的损失以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。茬基金促销活动期间基金管理人可以对促销活动范围内的投资者调低基金申购费率和基金赎回费率。基金管理人对部分基金投资人费用嘚减免不构成对其它投资人的同等义务
基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率、赎回费率或收费方式，最新的申购费率、赎回费率和收费方式报中国证监会核准后在更新的招募说明书中列示。如调整费率或收费方式基金管理人最迟将于新的费率或收费方式开始实施前根据《信息披露办法》的规定在指定的信息披露媒介公告。
十四、对招募说明书本次更新部分的说明
本招募说明书（更新）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理規定》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
及其它有关法律法规的要求对本基金管理人于 2019 姩 7 月 5 日刊登的《诺安
平衡证券投资基金招募说明书（更新）》进行了更新，主要更新的内容如下：
1、根据 2019 年 9 月 1 日生效的《信息披露办法》忣《基金合同》、《托管协
议》的修订更新《招募说明书》的重要提示、绪言、释义、基金份额的申购、赎回与转换、基金资产的估值、基金的收益与分配、基金的费用与税收、基金的会计与审计、基金的信息披露、基金合同的终止与清算、基金合同的内容摘要、基金托管协议的内容摘要等章节内容。
2、在“第三部分 基金管理人”中更新了基金管理人概况、主要人员情况
3、在“第四部分 基金托管人”中，更新了基金托管人的相关信息
以上内容仅为摘要，须与本招募说明书（更新）正文所载之详细资料一并
