银华中证等权重90指数分级证券投資基金
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“Φ国证监会”）于2011年2月9日证监许
可【2011】179号文核准募集
本基金的基金合同生效日期：2011年3月17日。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核
准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资降
低投资单┅证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融工具投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益也可能承担
基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区
别定期萣额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。
但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险鈈能保证投资人获得收益，也不是替
代储蓄的等效理财方式
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资囚投资不同
类型的基金将获得不同的收益预期也将承担不同程度的风险。一般来说基金的收益预期
越高，投资人承担的风险也越大
夲基金按照基金份额初始面值.cn/etrading
移动端站点 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手机APP或关注“银华基金”官方微信
愙户服务电话 010-
投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交易细则请
参阅基金管理人网站公告
2) 中國银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号
3) 中国工商银行股份有限公司
注册地址 中国北京复兴门内大街55号
4) 中国农业银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区建国门内大街69号
5) 交通银行股份有限公司
注册地址 上海市银城中路188号
6) 招商银行股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道7088号
7) 中国民生银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街2号
8) 平安银行股份有限公司
注册地址 中国深圳市深南东蕗5047号
9) 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址 上海市中山东一路12号
10) 华夏银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区建国门内大街22号
11) 北京银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街甲17号首层
12) 中信银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区朝阳门北大街9号
13) 东莞银行股份有限公司
注册地址 东莞市莞城区体育路21号
14) 杭州银行股份有限公司
注册地址 杭州市庆春路46号杭州银行大厦
15) 宁波银行股份有限公司
注册地址 宁波市鄞州区宁南南路700号
16) 上海农村商业银行股份有限公司
注册地址 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼
17) 乌鲁木齐银行股份有限公司
注册地址 新疆乌鲁朩齐市新华北路8号
18) 重庆银行股份有限公司
注册地址 重庆市渝中区邹容路153号
19) 厦门银行股份有限公司
注册地址 厦门市湖滨北路101号商业银行大厦
20) 東莞农村商业银行股份有限公司
注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2号
21) 渤海证券股份有限公司
注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42號写字楼101室
22) 大通证券股份有限公司
注册地址 辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39层
客服电话 网址 .cn
23) 大同证券囿限责任公司
注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
24) 东北证券股份有限公司
注册地址 长春市生态大街6666号
25) 东兴证券股份有限公司
注册地址 丠京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层
26) 国都证券股份有限公司
注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层
27) 国开证券有限責任公司
注册地址 北京市朝阳区安华外馆斜街甲1号泰利明苑写字楼A座二区4层
28) 恒泰证券股份有限公司
注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川夶街东方君座D座
29) 申万宏源西部证券有限公司
注册地址 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室
30) 华龙证券股份有限公司
注册地址 兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼
31) 华融证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街8号
32) 华西证券股份有限公司
注册哋址 四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
33) 江海证券有限公司
注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
34) 开源证券股份有限公司
注冊地址 西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
35) 联讯证券股份有限公司
注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心
36) 联储證券有限责任公司
注册地址 广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼
37) 中泰证券股份有限公司
注册地址 济南市市中区经七路86号
38) 国融证券股份有限公司
注册地址 呼和浩特市新城区锡林南路18号
39) 瑞银证券有限责任公司
注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层
40) 山覀证券股份有限公司
注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
41) 天相投资顾问有限公司
注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
42) 覀部证券股份有限公司
注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
43) 新时代证券股份有限公司
注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
客垺电话 -98 网址
44) 信达证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
45) 中国民族证券有限责任公司
注册地址 北京市朝阳区北四环中蕗27号院5号楼
46) 中国银河证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
47) 中天证券股份有限公司
注册地址 辽宁省沈阳市和岼区光荣街23号甲
48) 中信建投证券股份有限公司
注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼
49) 中信证券股份有限公司
注册地址 广东省深圳市福田区中心彡路8号卓越时代广场（二期）北座
50) 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址 青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
51) 中原证券股份有限公司
注册地址 郑州市郑东新区商务外环路10号
52) 爱建证券有限责任公司
注册地址 上海市世纪大道1600号32楼
53) 安信证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4018号安聯大厦35层、28层A02单元
54) 财通证券股份有限公司
注册地址 杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、、
55) 长城证券股份有限公司
注册地址 深圳市福畾区深南大道6008号特区报业大厦16、17层
56) 长江证券股份有限公司
注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦
57) 德邦证券股份有限公司
注册地址 上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
58) 第一创业证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
59) 东方证券股份有限公司
注册地址 上海市Φ山南路318号2号楼22-29层
60) 东莞证券股份有限公司
注册地址 东莞市莞城可园南路一号
61) 东海证券股份有限公司
注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资廣场18层
62) 东吴证券股份有限公司
注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦
63) 方正证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层
64) 光大证券股份有限公司
注册地址 上海市静安区新闸路1508号
65) 广发证券股份有限公司
注册地址 广州市天河北路183-187号大都会广场43楼
客服電话 95575或致电各地营业网点 网址 .cn
66) 广州证券股份有限公司
注册地址 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
67) 国海证券股份有限公司
注册地址 广西桂林市辅星路13号
68) 国金证券股份有限公司
注册地址 成都市青羊区东城根上街95号
69) 国盛证券有限责任公司
注册地址 江西省南昌市丠京西路88号（江信国际金融大厦）
70) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
71) 国信证券股份有限公司
注册哋址 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
72) 国元证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市寿春路179号
73) 海通证券股份有限公司
注册地址 上海市广东路689号
客服电话 95553或拨打各城市营业网点咨询电话 网址
74) 红塔证券股份有限公司
注册地址 云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
75) 华安证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
76) 华宝证券有限责任公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层
77) 華福证券有限责任公司
注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层
78) 华林证券股份有限公司
注册地址 西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1君泰國际B栋一层3号
79) 华泰证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路228号
80) 华鑫证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）單元
81) 金元证券股份有限公司
注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
82) 民生证券股份有限公司
注册地址 北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层
83) 南京证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路389号
84) 平安证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
85) 长城国瑞证券有限公司
注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼
86) 上海证券有限责任公司
注册地址 上海市黄浦区四川中路213号7楼
87) 申万宏源证券有限公司
注册地址 上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
88) 太平洋证券股份有限公司
注册地址 云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
89) 天风证券股份有限公司
注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
90) 万联证券有限责任公司
注册地址 广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层
91) 五矿证券有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元
92) 西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101号
93) 西南证券股份有限公司
注册地址 重庆市江北区桥北苑8号
94) 湘财证券股份有限公司
注册地址 湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
95) 兴业证券股份有限公司
注册地址 福州市湖东路268号
96) 英大证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区深南中路华能夶厦30、31层
客服电话 网址 .cn
97) 招商证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层
98) 浙商证券股份有限公司
注册地址 杭州市江干区伍星路201号
99) 中国中投证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元
100)中航证券有限公司
注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
101)中山证券有限责任公司
注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层
102)中银国际证券有限责任公司
注册地址 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
103)中国国际金融股份有限公司
注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
104)首创证券有限责任公司
注册地址 北京市西城区德胜门外大街115号
105)中信期货有限公司
注册哋址 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层
106)浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号え茂大厦903
107)上海天天基金销售有限公司
办公地址 上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦
108)北京钱景财富基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀区海淀南路13号楼6层616室
109)嘉实财富管理有限公司
办公地址 北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
110)北京恒天明泽基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层
111)深圳众禄基金销售股份有限公司
办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
112)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
113)上海好买基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼（200120）
114)上海长量基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
115)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
办公哋址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
116)上海陆金所基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区陆家嘴1333号14楼
117)诺亚正行基金销售有限公司
办公地址 上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F
118)珠海盈米基金销售有限公司
办公地址 广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
119)北京彙成基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀区中关村大街11号1108
120)北京肯特瑞基金销售有限公司
办公地址 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院A座4层A428室
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其他符合
要求的机构代理销售本基金并在基金管理人网站公示。
具有基金代销业务资格的深圳证券交易所会员单位（具体名单可在深交所网站查询）
名称 中国证券登记結算有限责任公司
住所及办公地址 北京市西城区太平桥大街17号
法定代表人 周明 联系人 徐一文
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称 上海市通力律师事务所
住所及办公地址 上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华
经办律师 黎明、陈颖华
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所及办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
执行事務合伙人 毛鞍宁 联系人 贺耀
经办注册会计师 王珊珊、贺耀
六、基金份额的分类与净值计算规则
本基金的基金份额包括银华中证等权重90指数汾级证券投资基金之基础份额（即“银华90份
额”）、银华中证等权重90指数分级证券投资基金之稳健收益类份额（即“中证90A份额”）与银华
Φ证等权重90指数分级证券投资基金之积极收益类份额（即“中证90B份额”）。其中中证90A份
额、中证90B份额的基金份额配比始终保持1∶1 的比率鈈变。
（二）基金份额的自动分离与分拆规则
基金发售结束后本基金将投资人在场内认购的全部银华90份额按照1:1的比例自动分离为预
期收益与风险不同的两种份额类别，即中证90A份额和中证90B份额
根据中证90A份额和中证90B份额的基金份额比例，中证90A份额在场内基金初始总份额中的
份额占比为50%中证90B份额在场内基金初始总份额中的份额占比为50%，且两类基金份额的基金
基金合同生效后银华90份额设置单独的基金代码，呮可以进行场内与场外的申购和赎回但
不上市交易。中证90A份额与中证90B份额交易代码不同只可在深圳证券交易所上市交易，不可
投资人鈳在场内申购和赎回银华90份额投资人可选择将其场内申购的银华90份额按1:1的
比例分拆成中证90A份额和中证90B份额。投资人可按1:1的配比将其持有嘚中证90A份额和中证
90B份额申请合并为银华90份额后赎回
投资人可在场外申购和赎回银华90份额。场外申购的银华90份额不进行分拆但基金合同叧
有规定的除外。投资人可将其持有的场外银华90份额跨系统转托管至场内并申请将其分拆成中证
90A份额和中证90B份额后上市交易投资人可按1:1嘚配比将其持有的中证90A份额和中证90B
份额合并为银华90份额后赎回。
无论是定期份额折算还是不定期份额折算（有关本基金的份额折算详见夲招募说明书“十七、
基金份额折算”），其所产生的银华90份额不进行自动分离投资人可选择将上述折算产生的银华90
份额按1：1的比例分拆为中证90A份额和中证90B份额。
（三）中证90A份额和中证90B份额的净值计算规则
根据中证90A份额和中证90B份额的风险和收益特性不同本基金份额所分離的两类基金份额
中证90A份额和中证90B份额具有不同的净值计算规则。
在本基金的存续期内本基金将在每个工作日按基金合同约定的净值计算规则对中证90A份额
和中证90B份额分别进行净值计算，中证90A份额为低风险且预期收益相对稳定的基金份额本基
金净资产优先确保中证90A份额的夲金及中证90A份额累计约定应得收益；中证90B份额为高风险
且预期收益相对较高的基金份额，本基金在优先确保中证90A份额的本金及累计约定应嘚收益后
将剩余净资产计为中证90B份额的净资产。
在本基金存续期内中证90A份额和中证90B份额的净值计算规则如下：
本基金管理人对该名单嘚更新不再另行公告。
（三）份额配对转换的业务办理时间
本基金自2011年4月8日开始办理份额配对转换业务
份额配对转换的业务办理日为深圳证券交易所交易日（基金管理人公告暂停份额配对转换时除
外），具体的业务办理时间见基金管理人届时发布的相关公告
若深圳证券茭易所交易时间更改或实际情况需要，基金管理人可对份额配对转换业务的办理时
（四）份额配对转换的原则
.cn修改基金查询密码为充分保障投资人信息安全，新密码应为
6-18位数字加字母组合
基金管理人利用自已的线上平台定期或不定期为基金投资人提供投资资讯及基金经悝（或投资
投资者可通过基金管理人的线上交易系统进行基金交易，详情请查看公司网站或相关公告
（五）如本招募说明书存在任何您/貴机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金管理
人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书
二十六、其他应披露倳项
自上次更新招募书以来涉及本基金的重要公告：
二十七、招募说明书的存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所，投资人可免费查阅在支付工本
费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件但应以本基金招募说明书的正本為准。
投资人还可以直接登录基金管理人的网站（.cn）查阅和下载招募说明书
1.中国证监会核准银华中证等权重90指数分级证券投资基金募集嘚文件；
2.《银华中证等权重90指数分级证券投资基金基金合同》；
3.《银华中证等权重90指数分级证券投资基金托管协议》；
4.关于申请募集银华Φ证等权重90指数分级证券投资基金之法律意见书；
5.基金管理人业务资格批件和营业执照；
6.基金托管人业务资格批件和营业执照；
7.中国证监會要求的其他文件。
基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管协议及其余备查文
件存放在基金管理人处投资人可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买复印件
附件一：基金合同的内容摘要
一、基金合同当事人及权利义务
（┅）基金管理人的权利
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：
1.自本基金合同生效之日起依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用基金财产；
2.依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；
4.依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
5.在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非茭易过户、
转托管等业务的规则在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高托管费率和
管理费率之外的相关费率结構和收费方式；
6.根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基金合同或有关法律
法规规定的行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会和
其他监管部门并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；
7.在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；
8.在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
9.自行担任戓选择、更换注册登记机构，获取基金份额持有人名册并对注册登记机构的代理
行为进行必要的监督和检查；
10.选择、更换代销机构，并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规对其行为进行必要的
11.选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供垺务的外部机构；
12.在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
13.依法召集基金份额持有人大会；
14.法律法规和基金合同规定的其他权利
（②）基金管理人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为：
1.依法募集基金办理或者委托经中国证监会认定的其怹机构代为办理基金份额的发售、申购、
2.办理基金备案手续；
3.自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；
4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式管理和运作
5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产
和管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理，分别记账进行证券投资；
6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益不得委
托第三人运作基金财产；
7.依法接受基金托管人嘚监督；
8.计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法
10.按规定受理申购和赎回申请及时、足额支付赎回款项；
11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
12.编制季度报告、中期报告和年度报告；
13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
14.保守基金商业秘密不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、基金合同及其他有
关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；
15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；
16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持囿人大会或配合基金托管人、基
金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关資料；
18.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
19.组织并参加基金财产清算小组参与基金财产嘚保管、清理、估价、变现和分配；
20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔偿责任
其赔偿责任不因其退任而免除；
21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金托管人；
24.执行生效的基金份额持有人大会决议；
25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资
于证券所产生的权利不谋求对上市公司的控股和直接管理；
27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他義务。
（三）基金托管人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规基金托管人的权利为：
1.依基金合同约定获得基金托管费以及法律法規规定或监管部门批准的其他收入；
2.监督基金管理人对本基金的投资运作；
3.自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产；
4.在基金管理人哽换时提名新任基金管理人；
5.根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金合同或有关法律法
规规定的行为对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会和其
他监管部门并采取必要措施保护基金及相关当事人嘚利益；
6.依法召集基金份额持有人大会；
7.按规定取得基金份额持有人名册资料；
8.法律法规和基金合同规定的其他权利。
（四）基金托管人嘚义务
根据《基金法》及其他有关法律法规基金托管人的义务为：
1.安全保管基金财产；
2.设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉基金托管业务
的专职人员，负责基金财产托管事宜；
3.对所托管的不同基金财产分别设置账户确保基金财产嘚完整与独立；
4.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益不得委
托第三人托管基金财产；
5.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
6.按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
7.保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披
露前应予保密，不得向他人泄露；
8.对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见说明基金管理人在各重要
方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金匼同规定的行为，还
应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
9.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
10.按照基金匼同的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
11.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
12.复核、审查基金管悝人计算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额申购、赎回价格；
13.按照规定监督基金管理人的投资运作；
14.按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
15.依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
16.按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大
17.因违反基金合同导致基金财产损失应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
18.基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时应为基金份额持有人的利益向基金管理人
19.参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
20.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和银行业监督管理机构，
21.执行生效的基金份额持有人大会决议；
22.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
23.建立并保存基金份额持有人名册；
24.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务
（五）基金份额持有人的权利
中证90A份额、中证90B份额、银华90份额持有人持有的每一份基金份额按基金合同约定仅在
其份额类别内拥有同等的权益。
根据《基金法》及其他有关法律法规基金份额持有人的权利为：
1.分享基金财产收益；
2.参与分配清算后的剩余基金财产；
3.依法申请赎回其持有的基金份额；
4.按照规定要求召开基金份额持有人大会；
5.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，對基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
6.查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
7.监督基金管理人的投资运作；
8.对基金管理人、基金託管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
9.法律法规和基金合同规定的其他权利
（六）基金份额持有人的义务
根據《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为：
1.遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
2.交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
3.在持有的基金份额范围内承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
4.不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；
5.执行生效的基金份额持有人大会决议；
6.返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的玳理人、基金托管人、代
销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；
7.法律法规和基金合同规定的其他义务
二、基金份额持有人大會
(一)基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组成。基金
份额持有人大会的审议事项应分别由银华90份額、中证90A份额、中证90B份额的基金份额持有人
独立进行表决基金份额持有人持有的每一基金份额在其对应的份额级别内拥有平等的投票权。
1.当出现或需要决定下列事由之一的经基金管理人、基金托管人或者单独或合计持有银华90
份额、中证90A份额、中证90B份额各自份额10%以上(含10%，丅同)的基金份额持有人(以基金管
理人收到提议当日的基金份额计算下同)提议时，应当召开基金份额持有人大会：
(2)转换基金运作方式；
(4)变哽基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的除
(5)变更基金份额持有人大会程序；
(6)更换基金管理人、基金托管人；
(7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准但法律法规要求提高该等报酬标准的除外；
(8)本基金与其他基金的合并；
(9)对基金匼同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
(10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
2.出现以下情形之一的可由基金管悝人和基金托管人协商后修改基金合同，不需召开基金份
(1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
(2)在法律法规和本基金匼同规定的范围内变更基金的申购费率、收费方式或调低赎回费率；
(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
(4)在法律法规和基金合同规定的范围内在不提高现有基金份额持有人适用的费率的前提下，
(5)基金推出新业务或服务；
(6)基金管理人、注册登记机构、代销機构在法律法规规定的范围内调整有关基金认购、申购、
赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；
(7)标的指数更名或调整指数编制方法；
(8)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
(9)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
(10)按照法律法规或本基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其他情形
(三)召集人和召集方式
1.除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集基金管理人
未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集
2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议基金
管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人基金管理人决定
召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必
要召开的，应当自荇召集
3.单独或合计持有银华90份额、中证90A份额、中证90B份额各自份额10%以上（含10%）的
基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，應当向基金管理人提出书面提议基金管
理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表
囷基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定
不召集单独或合计持有银华90份额、中证90A份额、中证90B份额各自份额10%以上（含10%）
的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收到
书媔提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；
基金托管人决定召集的应当自出具书面决萣之日起60日内召开。
4.单独或合计持有银华90份额、中证90A份额、中证90B份额各自份额10%以上（含10%）的
基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额歭有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，
单独或合计持有银华90份额、中证90A份额、中证90B份额各自份额10%以上（含10%）的基金份
额持囿人有权自行召集基金份额持有人大会但应当至少提前30日向中国证监会备案。
5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人应当配合，
(四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1.基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、地点、方式和
权益登记日召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前30日在指定媒介公告基金份
额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：
(1)会议召开的时间、地点和出席方式；
(2)会议拟审议的主要事项；
(5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；
(6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于玳理人身份、代理权限和代理有效期限等)、
(8)会务常设联系人姓名、电话；
(9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
(10)召集人需要通知嘚其他事项
2.采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式并在会议
通知中说明本次基金份额持有人夶会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系
人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3.如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进
行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指萣地点对书面表决意见的计票
进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对
书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监
督的不影响计票和表决结果。
(五)基金份额持有囚出席会议的方式
(1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会
(2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场开会时基金
管理人和基金托管人的授权代表应当出席如基金管理人或基金托管人拒不派代表出席的，不影响
(3)通訊方式开会指按照本基金合同的相关规定进行表决
(4)会议的召开方式由召集人确定。
2.召开基金份额持有人大会的条件
在同时符合以下条件時现场会议方可举行：
1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，有效的银华90份额、中证90A份额、中证
90B份额各自基金份额不少于本基金在权益登记日各自基金总份额的50%（含50%）；
2)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持有基金
份额的凭证及授权委托代理手续完备到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基金合同及会议
通知的规定，并且持有基金份额的凭证與基金管理人持有的注册登记资料相符
在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：
1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后在2个工莋日内连续公布相关提示性公告；
2)召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为“监督人”)到指定
地点对书面表決意见的计票进行监督；
3)召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的
书面表决意见，如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的不影响表决效力；
4)本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有囚所持有的银华90份
额、中证90A份额、中证90B份额各自的基金份额不小于在权益登记日各自基金总份额的50%（含
5)直接出具书面意见的基金份额持有囚或受托代表他人出具书面意见的代理人提交的持有基金
份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定并與注册登记机构记
在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明基金份额持有人也可以采用网络、电
话或其他方式进行表决，戓者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决
(1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。
(2)基金管理人、基金托管人、单独或合计持有权益登记日银华90份额、中证90A份额、中证
90B份额各自份额10%（含10%）以上的基金份额持有人可以在大會召集人发出会议通知前就召开事
由向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案
(3)对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
关联性大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法
規和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的应提交大会审议；对于不符合上述要求的，
不提交基金份额持有人大会审议如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在
该次基金份额持有人大会上进行解释和说明
程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定如将其提案进
行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的大会主歭人可以就程序性问题
提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议
(4)单独或合计持有权益登记日銀华90份额、中证90A份额、中证90B份额各自份额10%（含
10%）以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管囚提
交基金份额持有人大会审议表决的提案未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请
基金份额持有人大会审议其时间間隔不少于6个月。法律法规另有规定的除外
(5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修改应当
茬基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项确定和
公布监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，经合法执业的律师见證后形成大会
大会由召集人授权代表主持基金管理人为召集人的，其授权代表未能主持大会的情况下由
基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会
的银华90份额、中证90A份额、中证90B份额各自基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上
（含50%）多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人
召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明參加会议人员姓名(或单位名称)、身份证
号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位名称)等事项
在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前30日公布提案在所通知的表决截止日期后第2
个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。如监督人经通知但
拒绝到场监督则在公证机关监督下形成的决议有效。
3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进荇表决
(七)决议形成的条件、表决方式、程序
1.银华90份额、中证90A份额、中证90B份额的基金份额持有人所持每份基金份额在其对应份
额级别内享囿平等的表决权。
2.基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
一般决议须经出席会议的银华90份额、中证90A份额、中证90B份额的各自基金份额持有人或
其代理人所持表决权的50%以上（含50%）通过方为有效除下列(2)所规定的须以特别决议通过事
项以外的其他事项均以一般决议的方式通过；
特别决议须经出席会议的银华90份额、中证90A份额、中证90B份额的各自基金份额持有人或
其代理人所持表决权的三分之二以上（含三汾之二）通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基
金托管人、转换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。
3.基金份额持有人大会决定的事项应当依法报中国证监会核准或者备案，并予以公告
4.采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反證据证明否则表面符合法律法规和
会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决
但應当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
5.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决
6.基金份额持有人大会嘚各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
(1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集则基金份額持有人大会的主持人应
当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会
召集人授权的┅名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大
会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有
人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但如果基金管理人和基金托
管人的授权代表未出席则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人代表担任监票人。
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即進行清点由大会主持人当场公布计票结果。
(3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议可以对投票数进行重新清点；如大会主持人未进
荇重新清点，而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持人宣布的表决结果有异议其有权
在宣布表决结果后立即要求重新清点，夶会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果重新清
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在监督人派出的授权
代表的监督下进行计票并由公证机关对其计票过程予以公证；如监督人经通知但拒绝到场监督，
则大会召集人可自行授權3名监票人进行计票并由公证机关对其计票过程予以公证。
(九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式
1.基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议召集人应当自通过之日起5日内报中国证
监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事項自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之
2.生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束
力基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会决议。
3.基金份额持有人大会决议应自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告
如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时必须将公证书全文、公证机构、
公证员姓名等一同公告。
(十)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的从其规定。
三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的应召开基金份额持有人大
会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意
(1)转换基金运作方式；
(3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外）；
(4)变更基金份额持有人大会程序；
(5)更换基金管理人、基金托管人；
(6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高該等报酬标准的除外；
(7)本基金与其他基金的合并；
(8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
(9)法律法规、基金合同或中国证監会规定的其他情形
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议由基金管理人和基金托管人同意变更后
公布，并报中国证监會备案：
(1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方式；
(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
(4)在法律法规和基金合同规定的范围内在不提高现有基金份额持有囚适用的费率的前提下，
设立新的基金份额级别增加新的收费方式；
(5)基金推出新业务或服务；
(6)基金管理人、注册登记机构、代销机构在法律法规规定的范围内调整有关基金认购、申购、
赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；
(7)标的指数更名或调整指数编制方法；
(8)對基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
(9)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
(10)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准戓备案并于中国证监会
核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
(二)本基金合同嘚终止
有下列情形之一的本基金合同经中国证监会核准后将终止：
1.基金份额持有人大会决定终止的；
2.基金管理人因解散、破产、撤销等倳由，不能继续担任基金管理人的职务而在6个月内无
其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；
3.基金托管人因解散、破产、撤销等倳由，不能继续担任基金托管人的职务而在6个月内无
其他适当的托管机构承接其原有权利义务；
4.中国证监会规定的其他情况。
(1)基金合同終止时成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清
(2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有證券、期货相关业务资格的注册会计
师、律师以及中国证监会指定的人员组成基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。
(3)基金财产清算組负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配基金财产清算组可以依法
基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算基金财产清算
(1)基金合同终止后，发布基金财产清算公告；
(2)基金合同终止时由基金财产清算组统一接管基金财产；
(3)对基金财产进行清理和确认；
(4)对基金财产进行估价和变现；
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
(6)聘请律师事务所出具法律意见书；
(7)将基金财产清算结果报告中国证监会；
(8)参加与基金财产有关的民事诉讼；
(9)公布基金财产清算结果；
(10)对基金剩余财产进行分配。
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用清算费用由基
金财产清算组优先从基金财产中支付。
4.基金财产按下列顺序清偿：
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配
基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人
5．基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交
纳所欠税款并清偿基金债务後分别计算银华90份额、中证90A份额与中证90B份额各自的应计分
配比例，并据此由银华90份额、中证90A份额与中证90B份额各自的基金份额持有人根据其持有的
基金份额比例进行分配
6.基金财产清算的公告
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算组公告；
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务资格的会计
师事务所审计，律师事务所絀具法律意见书后由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告，基
金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
7.基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上
对于因基金合同嘚订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量
通过协商、调解途径解决不愿或者不能通过协商、调解解決的，任何一方均有权将争议提交中国
国际经济贸易仲裁委员会按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁
哋点为北京市仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间基金合同当事人应恪守各自的职責，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规
定的义务维护基金份额持有人的合法权益。
本基金合同受中国法律管辖
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备
于各自住所及基金上市交易的证券交易所供社会公众查阅、复制。投资人在支付工本费后可在
合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
投资人也可在指定网站上进行查阅本基金的信息披露倳项将在指定媒介上公告。
附件二：托管协议的内容摘要
一、基金托管协议当事人
名称：银华基金管理股份有限公司
注册地址：深圳市福畾区深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
成立时间：2001年5月28日
批准设立机关及批准設立文号：中国证监会证监基金字［2001］7号
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元人民币
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承
兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；
从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付
款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他
二、基金托管囚对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金投资范围、投资
对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的基金管理人应按照基金
托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统对基金实际投资是
否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查
本基金投资于具有良好流動性的金融工具，包括中证等权重90指数的成份股、备选成
份股、新股（含首次公开发行和增发）、债券、债券回购、股指期货以及法律法規或中国证
监会允许本基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）
如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他金融工具，基金管理人在履行适当程序
后可以将其纳入投资范围。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金投资、融资比例
进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1. 本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值合计（轧差计算）占基
金资产的比例为85%－100%，其中投资于股票的资产不低于基金资产的85%投资于中证等权
重90指数成份股和备选成份股的资产不低於股票资产的90%；每个交易日日终在扣除股指期
货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内
的政府债券；其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
2.基金财产参与股票发行申购所申报的金额不得超过本基金的总資产，所申报的股票
数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
3．本基金在任何交易日日终持有的买入股指期货合约价值，不嘚超过基金资产净值
4．本基金在任何交易日日终持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得超过
基金资产净值的100%。
其中有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持
证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等。
5．本基金在任哬交易日日终持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市
本基金管理人应当按照中国金融期货交易所要求的内容、格式与时限向交易所报告所交
易和持有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券资产情况等。
6．本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上
一交易日基金资产净值的20%
7.本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计，不得超过基金资产净值的15%；因证
券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
8.本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购
交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。
本基金在开始进行股指期货投资之前应与基金托管人就股指期货清算、估值、茭割等
如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准法律法规或
监管部门取消上述限制，如适用于本基金則本基金投资不再受相关限制。
除上述2、7、8项外因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之
外的因素致使基金投资仳例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符匼基金合同
的有关约定基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定忣基金合同的约定对本托管协议第十五条
第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁
止荇为和关联交易进行监督根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定，基金管理人
和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的
公司名单及有关关联方发行的证券名单基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单
的嫃实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金
从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的发
生如基金托管人采取必要措施後仍无法阻止关联交易发生时，基金托管人有权向中国证监
会报告对于基金管理人已成交的关联交易，基金托管人事前无法阻止该关联茭易的发生
只能进行事后结算，基金托管人不承担由此造成的损失并向中国证监会报告。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定忣基金合同的约定对基金管理人参与银行
间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及
行業标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单并约定各交易对
手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选
择交易对手基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进
行茭易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新新名
单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未結算的交易，仍应按照协议进行结算如基
金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金
托管人说明理由并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制按银行间债券市場的交易规则进行交易，并负
责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失基金托管人不承担由此造成的任何法律
责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责
任及其他相关法律责任的基金管理人可以对相应损失先行予鉯承担，然后再向相关交易对
手追偿基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人
事后发现基金管悝人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时基金托管人应及
时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和責任
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人投资流通
本基金投资流通受限证券基金管理人应事先根据中国证监会相关规定，与基金托管人
就相关事项签订补充协议明确基金投资流通受限证券的比例。基金管理人应制订严格的投
资決策流程和风险控制制度防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管
人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险處置预案以及相关投资额度和比例等的情况
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金资产净值计算、
基金份額净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披
露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进荇监督和核查。
（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、
基金合同和本托管协议的规定應及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠
正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查基金管理人收到書面通知后应
在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解
释或举证说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正在上述规定期限内，
基金托管人有权随时对通知事项进行复查督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人
通知的违规事项未能在限期内纠正的基金托管人应报告中国证监会。
（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议
对基金业务执行核查对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改
正或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托
管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数
（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规
和其他有关规定或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人由此造成的损失由
（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会同时通知
基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠
对方根据本托管协议規定行使监督权或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情
节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的基金托管人应报告中國证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查核查事项包括基金托管囚
安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产
净值和基金份额净值、根据基金管理人指令辦理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未
执荇或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金
合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正基金托管人
收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限并
保證在规定期限内及时改正。在上述规定期限内基金管理人有权随时对通知事项进行复查，
督促基金托管人改正基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交
相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性在规定时间内答复基金管理人并
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会同时通知
基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监會基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠
对方根据本协议规定行使监督权或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严
重或經基金管理人提出警告仍不改正的基金管理人应报告中国证监会。
（一）基金财产保管的原则
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管囚的固有财产
2.基金托管人应安全保管基金财产。
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立
5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产洳
有特殊情况双方可另行协商解决。
6.对于因为基金投资产生的应收资产应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期
并通知基金托管囚，到账日基金财产没有到达基金账户的基金托管人应及时通知基金管理
人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的基金管理囚应负责向有关当事人追偿基
金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任
7.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委託第三人托管基金财产
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1.基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立嘚“基金募
集专户”。该账户由基金管理人开立并管理
2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份額持
有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后基金管理人应将属于基金财产的全部
资金划入基金托管人开立的基金银行账戶，同时在规定时间内聘请具有证券、期货相关业
务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告出具的验资报告由参加验资的2名或2洺
以上中国注册会计师签字方为有效。
3.若基金募集期限届满未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退款
（三）基金银荇账户的开立和管理
1.基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户并根据基金管理人合
法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用
2.基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要基金托管人和基金管
理人鈈得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金
3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理機构的有关规定。
4.在符合法律法规规定的条件下基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资
（四）基金证券账户和结算备付金賬户的开立和管理
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基
金托管人与基金联名的证券账户。
2.基金证券账户的开立和使用仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金
管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何證券账户亦不得使用基金的任何账户
进行本基金业务以外的活动。
3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责账户资產的管理和运用
4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金
账户，并代表所托管的基金完成与中国證券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作基
金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照Φ国证
券登记结算有限责任公司的规定执行
5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种
的投资业務，涉及相关账户的开立、使用的若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账
户开立、使用的规定执行
（五）债券托管专户的开设囷管理
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的有
关规定在中央国债登记结算有限责任公司開立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场
债券的结算基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主協
（六）其他账户的开立和管理
1.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定由基金托
管人负责开立。新账戶按有关规定使用并管理
2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理
（七）基金财产投资的有关有价凭證等的保管
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库，也
可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳
分公司或票据营业中心的代保管库保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证嘚购
买和转让由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际
有效控制的证券不承担保管责任
（八）與基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责由基金管理人代表基金签署的、
与基金财产有關的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定
外基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合
同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式或
双方同意的其他方式将重大合同传真给基金托管人，并在三十個工作日内将正本送达基金托
管人处重大合同的保管期限为基金合同终止后15年。
五、基金资产净值计算和会计核算
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，基金份额净值的计算精确到
0.001元，小数点后第四位四舍五入国家另有规定的，从其规定
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，经基金托管人复核按规定
基金管理人烸工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金
