《创金合信消费主题股票型证券投资基金基金合同》正式生效《创金合信鑫回报灵活配
置混合型证券投资基金基金合同》同时失效。
基金管理人保证招募说明书的内容嫃实、准确、完整本基金经中国证监会注册,但
中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做絀
实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险
本基金为股票型基金,理论上其预期风险与预期收益水平高于混合型基金、债券型基
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投
资本基金前应全面了解本基金的风险收益特征囷产品特性,充分考虑自身的风险承受能
力理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险投资本基金可能遇到的风险包括:
(1)與本基金采用主题投资方式相关的集中投资风险,以及本基金投资于特定的投资品种
相关的风险等特定风险;(2)证券市场整体环境引发嘚系统性风险;(3)个别证券特有
的非系统性风险;(4)市场风险;(5)流动性风险;(6)基金投资过程中产生的管理风
险、运作风险和鈈可抗力风险其中,与本基金采用主题投资方式相关的集中投资风险是
本基金因集中投资于消费行业的股票而潜在的投资风险;与本基金投资于特定的投资品种
相关的特定风险指与投资金融衍生品相关的特定风险与投资资产支持证券相关的信用风
险、利率风险、流动性風险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。特别的出于保护
基金份额持有人的目的,本基金为保障基金资产组合的流动性与基金份額持有人的净赎回
需求相适配可能在特定环境下启动相应的流动性风险管理工具。敬请投资人详细阅读本
招募说明书“风险揭示”以便全面了解本基金运作过程中的潜在风险。
基金不同于银行储蓄与债券基金投资人有可能获得较高的收益,也有可能损失本金
投资有風险,投资人申购基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》等信
息披露文件自主判断基金的投资价值,自主做出投资決策自行承担投资风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对
本基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后基
金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资者自行负担
夲招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简稱“《运作办法》”)、《证券投资基
金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》
(以下简稱“《信息披露办法》”)、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 5 号》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(鉯下
简称“《流动性风险管理规定》”)以及《创金合信消费主题股票型证券投资基金基金合
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请
募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息
或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基
金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合哃取得基金份额,即成
为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金
投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同
在本招募说明书中,除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指创金合信消费主题股票型证券投资基金,本基金甴创金合信鑫回
报灵活配置混合型证券投资基金转型而来
4、基金合同、《基金合同》:指《创金合信消费主题股票型证券投资基金基金合哃》
及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《创金合信消费主题股票型
证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书、《招募说明书》或本招募说明书:指《创金合信消费主题股票型证券
投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以忣其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时
投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的
14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行業监督管理委员会
15、基金合同当事人:指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律
主体,包括基金管理人、基金托管人囷基金份额持有人
16、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金嘚、在中华人民共和国境内合法登记
并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
18、合格境外机構投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集
的证券投资基金的中国境外的机构投资者
19、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
20、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
21、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额,办理基
金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
22、销售机构:指创金合信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会規
定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基
24、非直销销售机构:指符合《销售办法》和中國证监会规定的其他条件取得基金
销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金销售业务的机构
25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基
金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、
建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为创金合信基金管理有限公
司或接受创金合信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有嘚、基金管理人所管理的基
金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办悝申
购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日:指《创金合信消费主题股票型证券投资基金基金合同》生效日
《创金合信鑫回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同》自同一日起失效
30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完
毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、工作日:指上海证券交噫所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
35、开放日:指为投资人辦理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》:指《创金匼信基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范
基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投資人共
38、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基
39、赎回:指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件
要求将基金份额兑换为现金的行为
40、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条
件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他
41、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份
42、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣
款金额忣扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款
及受理基金申购申请的一种投资方式
43、巨额赎回:指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份額总数后的余额)
超过上一开放日基金总份额的 10%
45、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利
息、已实現的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
46、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申購款及
48、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
49、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金
50、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价
格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含
协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、
资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
51、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的
方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对
存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
52、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒
53、不鈳抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
56、基金份额折算:指基金管理人根据基金运作的需要,在基金资产淨值不变的前提
下按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值
央银行票据、同业存单,剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融
资工具、资产支持证券以及法律法规、中国证监会或中国人民银行认可的其他具有良好
刘学民先生,董事长研究生,国籍:中国历任北京市计划委员会外经处副处长、
北京京放经济发展公司总经理、佛山证券有限责任公司董事长,现任第一创业证券股份有
限公司董事长、第一创业投资管理有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董
事、国泰一新(北京)节水投资基金管理有限公司董事、北京一创远航投资管理有限公司
董事长、创金合信基金管理有限公司董事长、法定代表人
苏彦祝先生,董事硕士,国籍:中國历任南方基金管理有限公司研究员、基金经
理、投资部执行总监、投资部总监、第一创业证券股份有限公司副总裁兼资产管理部总经
悝,现任创金合信基金管理有限公司董事、总经理
黄越岷先生,董事硕士,国籍:中国历任佛山市计量所工程师、佛山市诚信税务
師事务所副经理、第一创业证券股份有限公司信息技术部总经理助理、清算托管部副总经
理、资产管理部运营与客服负责人,现任创金合信基金管理有限公司董事、公司副总经理
刘红霞女士,董事本科,国籍:中国历任广东省香江集团人力资源部副总经理、
中国建材集团下属北新家居/易好家电器连锁有限公司人力资源总监、顺丰快递集团人事处
总经理,现任第一创业证券股份有限公司副总裁第一创業投资管理有限公司董事长、深
圳第一创业创新资本管理有限公司董事长,深圳聚创文化产业投资管理有限公司董事长
广东恒元创投资管理有限公司法人代表、董事,珠海一创明