＜国外10大理财师认证＞

个人理财規划最先出现在美国经过近30年的发展，个人理财规划师已经成为大家生活中不可缺少的好帮手从业人员的数量不断增加，整个市场已逐步走向成熟个人理财规划师也成为含金量较高的职业。在国际上有很多机构都把个人理财规划资格／水平认证作为一项很赚钱的业務来经营，从而也就出现了众多证书漫天飞的情景为了帮助大家搞清楚各种证书的来龙去脉，下面介绍几种国外的个人理财资格／水平證书

Standards)，中国于2005年8月26日正式成为CFP成员在所有的理财认证证书中，CFP无疑是最权威、最流行的个人理财水平证书它所提倡的4E标准和7项原则，已经为全球的理财行业所普遍推崇

CFP之所以是最权威的证书主要是因为CFP的高要求：CFP对申请者有学历和工作经验上的要求，在美国如果囿认可的美国大学本科学位，则至少要有3年以上相关工作经验；如果无本科学位则至少需要5年以上相关工作经验。同时CFP要求申请者经過260学时规定课程的学习，考试合格后才能获得

CFP为客户提供全方位的专业理财建议，帮助客户实现财务理财目标避免财务理财风险。它所提倡的4E标准(考试标准Examination、从业标准Experience、职业道德标准Ethics、继续教育Continuing

CFP的考试内容包括理财规划概论、投资规划、保险规划、税收规划、退休规划與员工福利、高级理财规划等共涉及7大类102个子课目。

ChFC特许财务理财顾问，是由美国金融职业培训界历史最悠久、最负盛名的美国学院(American College)頒发的创立于1982年，在美国金融界颇受尊重和CFP齐名。

ChFC注重于为客户提供综合的财务理财规划ChFC考试难度较高，后续培训比较完善侧重實务操作。同时参加ChFC考试的人员必须要有3年以上的相关工作经验，要通过8门核心课程其中，6门必考课为：理财规划的步骤和环境(Financial Planning：Process andEnvironment)、保险基础知识(Fundamentalsof

ChFC和CFP一样有继续教育制度，会员每年必须按规定获得一定的继续教育学分ChFC和美国的其他理财证书相互承认学分。

PFS个人理財专家，是由美国注册会计师学会(AI CPAAmerican Institute of CertifiedPublic Accountants)为那些致力于专业提供个人理财服务的注册会计师设立的，也就是说只有取得CPA资格的人才能申请PFS。這个考试要求有250小时的个人理财经验

PFS的特点是为客户提供专门的综合理财咨询／个人理财规划服务。它和CFP、ChFC并称为美国理财行业的三大認证体系

PFS认证的有效期为3年，3年后必须进行重新认证AICPA正是通过这样的方式推行理财师的终身教育。

CFA特许金融分析师，是由美国投资管理与研究协会(AIMRAssociation for Invest-merit Management and Research)进行资格评审和认定，是一种国际通行的金融投资从业者专业资格认证它于1963年设立，是目前金融领域最权威的考试昰世界上公认的金融证券业最高认证证书，也是世界上规模最大的职业考试

CFA是专为个人设置的再教育计划，其考核内容和攻读硕士学位嘚课程水平相当虽然CFA对申请人的资格、教育资质、业务水平等没有太高要求，但是取得CFA证书需要通过3个级别的考试以表明申请人对知识嘚掌握程度申请人至少需要3年才能完成全部考试，在此基础上要有3年以上的金融从业经验才能获得证书。同时CFA考试全部采用英文，申请人需要具备良好的英文专业阅读能力

CFA的知识涵盖了金融分析行业所必备的专业知识，包括定量分析方法、宏观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其他投资工具分析、投资组合管理等等

RFP，注册财务理财策划师是由美国注册财务理财策划师协会(ARFP，Association for Registered Financial Planner)所制定的国际权威认证资质创立于1983年。会员组织包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、日本、韩国、新加坡、香港等15个国家和地区

RFP的报考者只需满足以下3个条件中的一个即可：本科以上学曆；大专学历且具有3年以上相关工作经验；从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业专业人士和各类对财务理财策划有興趣的人士。

CWM特许财富管理师，是由美国金融管理学会(AAFMAmerican Academy of FinancialManagement)推出。AAFM成立于1995年是美国比较受欢迎的金融从业人员资格认证机构，CWM已经获得叻全球100多个国家及800多所大学、美国证券交易商协会、美国政府劳工部一级皇家学会联盟等国际知名组织的认可

CWM比较注重营销实用技能、信息交流和实务，因此更加大众化一些CWM证书在银行界具有相当大的权威性。调查显示在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高

CWM主要内容分为7大块：财富管理和金融行业、财富管理、资本市场和公司财务理财、财富管理的趋势、财富管理中的信息技术和电子商务、财富管理规划和财富管理中的人际技能。报考CWM的人必须拥有财务理财、金融、会计、经济学、企业管理以及投资学等财务理财金融相关專业的学士学位并要求有3年以上的相关金融工作经验。

CWM与CFP的知识体系是互通的cWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书

CFC，注册财务悝财顾问是由理财规划顾问委员会(IFC，Institute of Financial Consultants)推出的CFC在全球理财行业具有一定的权威性，特别是在美国、加拿大等北美地区影响更大在包括ㄖ本、新加坡、香港等12个国家和地区建立了分支机构。

CFC的报考条件相对宽松只要有银行、保险、投资、证券等金融从业经验都可以报名參加认证考试。考试内容主要分为4大块：财务理财报表分析、公司理财、个人理财规划和投资管理

RFS，注册金融理财师和CWM一样，也是由AAFM嶊出的认证考试RFS是针对金融行业一线人员设计的，注重于资产配置和投资建议

申请人必须具有财务理财、金融、会计、经济等相关商學专业的学士学位，同时具有3年以上的金融从业经验取得RFS资格后，每年还要进行15小时的继续教育学习考试科目为：基础资产管理与财務理财策略、资产管理策略、投资管理与基金管理、财务理财金融决策、风险管理和案例分析。

RFC的考试内容主要分为基础理论和实务操作兩部分

要拿到RFC执照，先要交年费成为IAPRC的会员通过认证考试以及相关领域工作经验的要求，就能成为准注册财务理财顾问之后再参加實务课程，在培训后1个月内提交一份案例报告就能取得RFC证书之后每年还要参加40小时以上的继续教育课程。

CLU特许人寿理财师，是美国人壽保险管理学会(LOMALife Office ManagementAssociation)于1927年推出的。LOMA是——个国际性的保险学术组织会员分布在美国、加拿大、日本、欧洲、中国香港等30多个国家和地区，昰寿险专业领域最高级别的认证

CLU比较侧重于收入支出规划、不动产规划、财产传承规划、财产管理等方面的能力。考试涉及人寿保险经營原则及地位、人寿保险销售渠道、个人理财、所得税筹划、人寿保险相关法律、房产以及遗产规划等内容取得证书后，也要参加继续敎育

随着CLU的发展，它的范畴超出了寿险的范围现在是一个综合理财规划认证

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一、金融学专业方向设置

　　企業与私人理财规划方向

　　南开大学是国家教育部直属重点综合性大学是国家“211工程”和“985工程”重点建设高校，是敬爱的周恩来总理嘚母校

　　南开大学创建于1919年，创办人是近代著名爱国教育家张伯苓和严修抗日战争时期，南开大学与北京大学、清华大学在昆明组荿举世闻名的西南联合大学被誉为“学府北辰”。南开大学秉承“允公允能、日新月异”的校训弘扬“爱国、敬业、创新、乐群”的咣荣传统，培养了以周恩来、陈省身、吴大猷、曹禺等为代表的一大批杰出人才为民族振兴和国家富强做出了重要的贡献。

三、南开大學经济学院简介

　　● 国务院学位委员会委员、经济学学科评议组召集人;

　　● 理论经济学、应用经济学均为国家重点学科涵盖经济学門类的16个二级学科，学科排名全国前三;

　　● 政治经济学、经济思想史、经济史、西方经济学、世界经济、人口资源与环境经济学、区域經济学、金融学、国际贸易学、产业经济学、数量经济学、财政学等12个学科招收博士研究生在政治经济学、经济思想史、经济史、西方經济学、世界经济、人口资源与环境经济学、区域经济学、财政学、金融学、产业经济学、国际贸易学、劳动经济学、数量经济学等13个学科招收和培养硕士研究生;

　　● 二级学科政治经济学、世界经济、金融学、经济史、区域经济学学科排名国家首位;

　　● 经国家教育部批准，1998年经济学专业被确定为国家经济学基础人才培养基地;2000年apec研究中心、跨国公司研究中心、政治经济学研究中心被批准为教育部人文社会科学重点研究基地2001年开始举办经济管理法律复合型人才试点班，2002年成立国家apec研究院;

　　经济学院现有教职员200人其中国务院学位委员会學科评议组成员1人，教育部“跨世纪优秀人才培养计划基金”获得者3人教育部优秀青年教师基金获得者3人。在156名教师中博士生导师42人，教授(研究员)51人副教授75人，讲师30人教师中有博士学位的教师65人。

　　核心优势一：全国统考通过率高

　　授课老师多为南开大学知名敎授、博导权威名师系统面授学位课程，根据每年考纲重点变化紧扣考点，历年通过率名列前茅

　　核心优势二：权威师资

　　拥囿一批在国内外具有重要影响的著名学者和学术带头人。在2052名专任教师中有博士生指导教师619人教授723人，副教授787人中国科学院院士和中國工程院院士12人，发展中国家科学院院士5人“973”和“863”计划首席专家9人，国务院学位委员会学科评议组成员12人国家级有突出贡献的专镓12人，长江学者奖励计划特聘教授31人长江学者特聘讲座教授14人，国家杰出青年基金获得者29人入选国家百千万人才工程20人，教育部新世紀优秀人才支持计划(包括原教育部跨世纪优秀人才基金)入选者120人全国高校教学名师8人，天津市“131”人才工程第一层次25人

　　大部分授課名师直接参与国家经济、金融、法律、组织人事机构等政府相关决策部门的政策制定。能为南开研究生班学员提供具有前瞻性的理论与實践指导

　　核心优势三：超级社群体验

　　课余可以参加专业沙龙、名家讲座或文体俱乐部活动，融入南开全球校友网络汇聚高端囚脉资源。交不在多识一人可胜百人，交不论久得一日可逾千古。

　　1、特别参照在职MBA的课时设计所有课程均安排周末授课，便于學员合理协调时间特创人性化无缺课设计：学员三年内均可补课，并免费提供MP3课堂录音及老师课件

　　2、凡报名注册者，可以根据个囚发展需要可预约选听南开位于长三角地区开设的任一专业的研究生课程，拓宽知识面打造通才型的知识结构。

　　3、为学员推荐全噺的、专业的学术期刊资料和数据库便于查找资料完成硕士学位论文。

　　4、制定教学过程监督、教学质量评估系列严谨的教学管理制喥;配备专职班主任为学员提供完善的教学服务。

　　*具体课程设置以南开大学研究生院授课安排为准。

　　1、遵守法律、法规品行端正，优秀业务骨干身体健康并能坚持在职学习者;

　　2、申硕学员叺学时必须已经获得学士学位;研修且非申请硕士学位学员可放宽至大专学历。

　　1、具有学士学位者通过国家教育部同等学力申硕统一考試外语、学科综合考试可申请进入硕士论文写作阶段，通过答辩按国家规定授予硕士学位(国家学位办统一监制、统一编号)。

　　2、本科无学士学位及大专学历的学员研修且非申请硕士学位的，根据研究生课程进修班的要求经过考核，培养方案规定的各门专业课成绩均合格达到规定学分者，颁发《研究生课程班结业证书》(钢印、红印、统一编号)成绩单(红印)。

　　学习时间：每门课程安排连续两忝周末集中授课;上课时间教务老师提前通知;

　　授课方式：南开名师亲临授课;采取理论与实践相结合、集中讲授与自学相结合的学习方式敎学。

　　1、报名时间：即日起开始报名额满为止

　　　(2)填写南开大学在职研究生报名申请表

　　　(3)提交本人本科学历证书、学位证书囷身份证复印件各一份

　　　(4)交1寸和2寸免冠照片各4张(红底)

　　　(5)报名费：800元

十一、同等学力申请硕士学位的4个必要条件

　　◇学士学位获嘚之日起3年以上;

　　◇通过同等学力人员申请硕士学位的外国语水平及学科综合水平全国统一考试;

　　◇通过组织的课程，每门课程修满學分并考试合格;

　　◇通过组织的论文答辩

十二、在职读硕需要做好四大准备

　　首先要做好职业规划。需要根据本科专业、目前所从倳的职业与职位、兴趣爱好、职业发展目标等因素进行综合考虑是否攻读硕士学位;

　　攻读硕士学位有不同的方式，各种方式有各自的優势与不足在职人士要挖掘自身的实际情况和深造要求做出选择;

　　③专业方向选择的准备

　　专业方向选择包括学校选择和专业选择兩部分。在职人士可通过各招生院校的网站了解相关学校及专业信息;并根据自身知识基础和能力水平报考合适的学校及专业;

　　④财力、時间的准备

　　读硕是一场持久战更是一项昂贵的投资，无论是选择全日制读硕还是在职班都要在金钱上做好充分的准备，时间上做恏适当调剂和安排

　　● 考前辅导串讲的任务就是重点讲授各门课程的重点和难点以及有可能在考试中出现的若干重点理论。使学员建竝起脉络清晰的理论框架对各门课程尽可能达到理论深度，分析问题有能力及自信的考试状态

　　● 帮助广大考生在考前抓住考点，進行高效率的冲刺复习结合最新命题动向，通过对命题规律的酝酿把握凭借丰富的辅导经验、敏锐的洞察力，讲解各提醒的答题思路忣技巧为考生最后冲刺提供捷径。在最后冲刺的日子里集中精力巩固和把握重点，对应考起到画龙点睛的作用

　　● 训练并熟练掌握应试答题的各项技巧，已达到在规定时间内快速、准确答题的能力;

　　● 训练必备的考试心态确保考试正常甚至超常发挥水平;

　　● 對知识体系进行测评和查漏补缺。

不同本科院校的教师可以根据不同层次、不同专业学生的专业要求和接受能力灵活选择适当内容进行教学也可以给接受能力强嘚学生、对公司理财有着浓厚兴趣、立志于在该领域有所建树的学生提供一个进一步自学的机会。

第二篇　投 资 决 策

第四篇　融资决策、資本结构与股利政策

第五篇　财务理财计划与短期财务理财

第六篇　公司理财专题研究

《现代公司理财(第2版)》读者对象为经济管理专业本科苼、MBA以及企业财务理财人员。

《现代公司理财(第2版)》内容力求全面理论浅显易懂。适合金融或财务理财专业本科生、研究生、MBA学生学习对金融领域研究人员及从业者也有一定参考价值。

朱军生汉族，1957年出生中共党员。曾先后攻读于上海财经大学财政金融系获经济學学士；中央财经大学财金系财税金融硕士班；上海交通大学工管系工商管理（国际商务）硕士班；法国雷恩商学院，获工商管理博士

1983姩起在上海财经大学财政金融系任教；1992年起在上海交通大学管理学院任教，目前是上海交通大学安泰经济与管理学院会计系副教授现代企业管理研究中心副主任，硕士生导师

研究方向：公司理财、企业税务筹划、财务理财报表分析、宏观财政金融政策、税法研究等。

近姩出版专著、教材、译著有：《财政政策与经济发展》、《财政学原理》、《中国的所有制问题》、《财务理财管理——原理与决策》、《财务理财管理案例》、《精通投资》等

第一节 财务理财管理的主体、目标、内容及演变

第二节 财务理财管理的基本概念

第三节 财务理財管理的外部环境

第一节 财务理财报表分析的意义与内容

第三节 财务理财报表分析方法

第四节 EXCEL在财务理财报表分析中的应用

第三章 货币的時间价值与风险分析

第一节 货币的时间价值

第三节 资本资产定价模型

第一节 长期证券估价概述

第一节 资本预算的相关概念

第三节 资本预算決策指标

第五节 资本预算中的风险分析

第六节 EXCEL在资本预算决策中的应用

第三节 权益资金的筹集

第四节 负债资金的筹集

第八章 资本成本与资夲结构

第二节 杠杆分析与资本结构分析

第三节 EXCEL在筹资决策中的应用

第五节 抵押性短期筹资

第六节 短期筹资的优化

第一节 利润分配的内容

第②节 股利支付的程序和方式

第四节 影响股利政策的因素

第五节 股票股利、股票分割和股票回购

第十二章 财务理财计划与财务理财控制

第一節 财务理财计划的过程和方法

第二节 财务理财预算的编制

第四节 Lotusl－2－3在财务理财计划和调控中的应用

第十三章 企业收购与兼并决策

第一节 收购与兼并的动机与途径

第二节 对收购与兼并活动的相关评估

第十四章 国际财务理财管理

第一节 外汇市场、汇率及基本平价关系

第二节 外彙风险的避让

第三节 跨国公司财务理财管理决策

（一）将来值利息系数表

（三）年金将来值利息系数表

（四）年金现值利息系数表