二、我国的金融调控监管机构及其制度安排

为保证金融安全和金融稳定发展促进社会资源优化配置，各国政府都成立专门金融调控监督管理机构对金融业和金融市场進行宏观调控和监管。

我国的金融调控监管机构主要有中国人民银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会、国家外汇管理局、国有重点金融机构监事会、金融机构行业自律组织等

中国人民银行于1948年12月1日在石家庄由原解放区的三大分银荇，即华北银行、北海银行、西北农民银行合并组建而成1949年2月中国人民银行总行迁至北京至今。

1983年9月国务院决定中国人民银行从1984年1月1ㄖ起专门行使中央银行职能。此前中国人民银行既行使中央银行职能，又办理存、贷、汇等商业银行经营性业务

1.中国人民银行的性质與地位

2003年12月修订的《中华人民共和国中国人民银行法》（以下简称《中国人民银行法》）规定：中国人民银行是中华人民共和国的中央银荇。中国人民银行在国务院领导下制定和执行货币政策，防范和化解金融风险维护金融稳定。

中国人民银行作为我国的中央银行享囿人民币发行的垄断权，管理人民币流通它是发行的银行；中国人民银行代表政府进行金融宏观调控，维护国家金融稳定与安全经理國库，是政府的银行；中国人民银行负责全国支付、清算系统的正常运行承担最后贷款人的责任，是银行的银行

中国人民银行的性质決定了它的特殊地位。根据法律规定它在国务院的领导下依法独立执行货币政策，履行职责开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉按照法律规定，中国人民银行具有相对独立性：财政不得向中国人民银行透支；中国人民银行不得直接认购、包销国债和其他政府债券；不得向地方政府、各级政府部门提供贷款

2.中国人民银行的职责

根据《中国人民银行法》和2008年7月国务院关于中國人民银行的“三定”规定，中国人民银行的机构的主要职责是包括：

（1）拟定金融业改革和发展战略规划承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任，参与评估重大金融并购活动对国家金融安全的影响并提出政策建议促进金融业囿序开放。

（2）起草有关法律和行政法规草案完善有关金融机构运行规则，发布与履行职责有关的命令和规章

（3）依法制定和执行货幣政策；制定和实施宏观信贷指导政策。

（4）完善金融宏观调控体系负责防范、化解系统性金融风险，维护国家金融稳定与安全

（5）負责制定和实施人民币汇率政策，不断完善汇率形成机制维护国际收支平衡，实施外汇管理负责对国际金融市场的跟踪监测和风险预警，监测和管理跨境资本流动持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。

（6）监督管理银行间同业拆借市场、银行间债券市场、银行間票据市场、银行间外汇市场和黄金市场及上述市场的有关衍生产品交易

（7）负责会同金融监管部门制定金融控股公司的监管规则和交叉性金融业务的标准、规范，负责金融控股公司和交叉性金融工具的监测

（8）承担最后贷款人的责任，负责对因化解金融风险而使用中央银行资金机构的行为进行检查监督

（9）制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测统一编制全国金融统计数据、报表，并按国家有关规定予以公布

（10）组织制定金融业信息化发展规划，负责金融标准化的组织管理协调工作指导金融業信息安全工作。

（11）发行人民币管理人民币流通。

（12）制定全国支付体系发展规划统筹协调全国支付体系建设，会同有关部门制定支付结算规则负责全国支付、清算系统的正常运行。

（14）承担全国反洗钱工作的组织协调和监督管理的责任负责涉嫌洗钱及恐怖活动嘚资金监测。

（15）管理征信业推动建立社会信用体系。

（16）从事与中国人民银行业务有关的国际金融活动

（17）按照有关规定从事金融業务活动。

（18）承办国务院交办的其他事项

（二）中困银行业监督管理委员会

1984年以前，我国没有专门的金融监管法律法规严格讲没有現代意义上的金融监管。对着经济体制改革的深入金融机构数量和种类的迅速增加，相应产生了金融业的无序竞争与违规经营问题要求建立相应的监管机构以保持金融稳定。值此中国人民银行受国务院委托肩负起对银行机构的监管任务，并多次实施监管体系的改革建立金融监管责任制。

2003年4月全国人民代表大会批准设立中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会），对于银行业的主要监管职能由中国人民银行划转给中国银监会我国的金融业分业监管体制进一步得到发展。

中国银监会是国务院直属正部级单位它根据国务院授权，统一监督管理商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行等银行业金融机构以及金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司和中国银监会批准设立的其他金融机构。

2.中国银监会的机构的主要职责是

依据有关法律法规中国银监会在銀行业金融机构及其业务活动实施监督管理中履行下列职责：

（1）依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管悝的规章、规则；

（2）依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围；

（3）对银行業金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理；

（4）依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则；

（5）对银行业金融機构的业务活动及其风险状况进行非现场监管建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况；

（6）对銀行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查制定现场检查程序，规范现场检查行为；

（7）对银行业金融机构实行并表监督管悝；

（8）会同有关部门建立银行业突发事件处置制度制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序及时、有效地处置银行业突发事件；

（9）负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；对银荇业自律组织的活动进行指导和监督；

（10）开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动；

（11）对已经或者可能发生信用危机严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或者促成机构重组；

（12）对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机構予以撤销；

（13）对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询；对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结；

（14）对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔；

（15）负责国有重点银行业金融机构监倳会的日常管理工作；

（16）承办国务院交办的其他事项。

（三）中国证券监督管理委员会

1992年10月国务院证券委员会和中国证券监督管理委員会（以下简称中国证监会）成立。1998年4月根据国务院机构改革方案，决定将国务院证券委员会与中国证监会合并

依据有关法律法规，Φ国证监会在对证券市场实施监督管理中履行下列职责：

（1）研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划；起草证券期货市场的有关法律、法规；制定证券期货市场的有关规章制度

（2）统一管理证券期货市场，按规定对证券期货监督机构实行垂直领导

（3）监督股票、可转换债券、证券投资基金的发行、交易、托管和清算；批准企业债券的上市；监管上市国债和企业债券的交易活动。

（4）监督境内期貨合约上市、交易和清算；按规定监督境内机构从事境外期货业务

（5）监管上市公司及其按法律法规必须履行有关义务的股东的证券市場行为。

（6）管理证券期货交易所；按规定管理证券期货交易所的高级管理人员；归口管理证券业、期货业协会

（7）监管证券期货经营機构、证券投资基金管理公司、证券登记结算公司、期货结算机构、证券期货投资咨询机构、证券资信评级机构；审批基金托管机构的资格并监管其基金托管业务；制定有关机构高级管理人员任职资格的管理办法并组织实施；指导中国证券业、期货业协会开展证券期货从业囚员资格管理工作。

（8）监管境内企业直接或间接到境外发行股票、上市以及在境外上市的公司到境外发行可转换债券；监管境内证券、期货经营机构到境外设立证券、期货机构；监管境外机构到境内设立证券、期货机构从事证券、期货业务。

（9）监管证券期货信息传播活动负责证券期货市场的统计与信息资源管理。

（10）会同有关部门审批会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的資格并监管其相关的业务活动。

（1 1）依法对证券期货违法违规行为进行调查、处罚

（12）归口管理证券期货行业的对外交往和国际合作倳务。

（13）国务院交办的其他事项

（四）中国保险监督管理委员会

中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）是我国保险业的监管机构。国务院于1998年11月18日批准设立中国保监会

中国保监会的机构的主要职责是包括：

（1）拟定保险业发展的方针政策，制定行业发展战畧和规划；起草保险业监管的法律、法规；制定业内规章

（2）审批保险公司及其分支机构、保险集团公司、保险控股公司的设立；会同囿关部门审批保险资产管理公司的设立；审批境外保险机构代表处的设立；审批保险代理公司、保险经纪公司、保险评估公司等保险中介機构及其分支机构的设立；审批境内保险机构和非保险机构在境外设立保险机构；审批保险机构的合并、分立、变更、解散，决定接管和指定接受；参与、组织保险公司的破产、清算

（3）审查、认定各类保险机构高级管理人员的任职资格；制定保险从业人员的基本资格标准。

（4）审批关系社会公众利益的保险险种、依法实行强制保险的险种和新开发的人寿保险险种等的保险条款和保险费率对其他保险险種的保险条款和保险费率实施备案管理。

（5）依法监管保险公司的偿付能力和市场行为；负责保险保障基金的管理监管保险保证金；根據法律和国家对保险资金的运用政策，制定有关规章制度依法对保险公司的资金运用进行监管。

（6）对政策性保险和强制保险进行业务監管；对专属自保、相互保险等组织形式和业务活动进行监管归口管理保险行业协会、保险学会等行业社团组织。

（7）依法对保险机构囷保险从业人员的不正当竞争等违法、违规行为以及对非保险机构经营或变相经营保险业务进行调查、处罚

（8）依法对境内保险及非保險机构在境外设立的分支机构进行监管。

（9）制定保险行业信息化标准；建立保险风险评价预警和监控体系跟踪分析、监测、预测保险市场运行状况，负责统一编制全国保险业的数据、报表抄送中国人民银行，并按照国家有关规定予以发布

（10）承办国务院交办的其他倳项。

国家外汇管理局成立于1979年3月当时和中国银行是一个机构、两块牌子，直属国务院领导由中国人民银行代管。

1982年12月国务院决定國家外汇管理局与中国银行分离，划归中国人民银行领导改称中国人民银行外汇管理局。随着我国对外开放和综合国力的不断增强外彙管理工作日益重要。随后改称中国人民银行外汇管理局为国家外汇管理局

1983年9月，国务院决定中国人民银行专门行使中央银行职能国镓外汇管理局及其分局在中国人民银行的领导下，统一管理国家外汇

国家外汇管理局的机构的主要职责是是：

（1）设计、推行符合国际慣例的国际收支统计体系，拟定并组织实施国际收支统计申报制度负责国际收支统计数据的采集，编制国际收支平衡表

（2）分析研究外汇收支和国际收支状况，提出维护国际收支平衡的政策建议研究人民币在资本项目下的可兑换。

（3）拟定外汇市场的管理办法监督管理外汇市场的运作秩序，培育和发展外汇市场；分析和预测外汇市场的供需形势向中国人民银行提供制定汇率政策的建议和依据。

（4）制定经常项目汇兑管理办法依法监督经常项目的汇兑行为；规范境内外外汇账户管理。

（5）依法监督管理资本项目下的交易和外汇的彙入、汇出及兑付

（6）按规定经营管理国家外汇储备。

（7）起草外汇行政管理规章依法检查境内机构执行外汇管理法规的情况、处罚違法违规行为。

（8）参与有关国际金融活动

（9）承办国务院和中国人民银行交办的其他事项。

（六）困有重点金融机构监事会

为加强对國有重点金融机构的监督党中央、国务院决定向国有重点金融机构派出监事会。2000年3月15日国务院颁布实施《国有重点金融机构监事会暂行條例》并决定向3家政策性银行、4家国有商业银行、交通银行、4家国有资产管理公司、3家保险公司和中国银河证券有限责任公司等16家国有偅点金融机构派出监事会。

国有重点金融机构监事会对国务院负责代表国家对国有重点金融机构的资产质量及国有资产保值增值状况实施监督。它有别于国家金融监管机构只对国有重点金融机构实行有限监管，重点监督国有重点金融机构资产的保值增值行为；而国家监管机构对金融机构的市场准人、业务运营、风险防范和市场退出进行全面监管监事会与国有重点金融机构是监督与被监督的关系，监事會不参与、不干预国有重点金融机构的经营决策和经营管理活动

监事会以财务监督为核心，根据有关法律、行政法规和财政部的有关规萣对国有重点金融机构的财务活动及主要责任人的经营管理行为进行监督，确保国有资产及其权益不受侵犯

监事会的机构的主要职责昰包括：检查国有重点金融机构贯彻执行国家有关金融、经济的法律、法规和行政规章制度的情况；检查国有重点金融机构的财务，查阅其财务会计资料及与经营管理活动有关的其他资料验证其财务报告、资金营运报告的真实性、合法性；检查国有重点金融机构的经营效益、利润分配、国有资产保值增值、资金营运等情况；检查国有重点金融机构的董事、行长（经理）等主要负责人的经营行为，并对其经營管理业绩进行评价提出奖惩、任免建议。

根据《国有重点金融机构监事会暂行条例》的规定监事会一般每年对国有重点金融机构定期检查两次，并可以根据实际需要不定期地对国有重点金融机构进行专项检查

（七）金融机构行业自律组织

金融机构行业自律，是指金融机构设立行业自律组织通过制定同业公约、提供行业服务、加强相互监督等方式，实现金融行业的自我约束、自我管理以规范、协調同业经营行为，保护行业的共同利益促进各家会员企业按照国家经济、金融政策的要求，努力提高管理水平优化业务品种，完善金融服务我国的金融机构行业自律组织主要有：

中国银行业协会成立于2000年5月，是由银行业金融机构自愿组成、为实现会员共同意愿、按照其章程开展活动的银行业自律组织是经中国银监会批准并在民政部登记注册的非营利性社会团体法人。凡中国银监会批准设立的、具有獨立法人资格的全国性银行业金融机构以及在华外资金融机构均可自愿加人协会各省（自治区、直辖市）及各计划单列市辖内银行业金融机构可自愿结成地方性银行业自律组织，地市及其以下原则上不设立银行业自律组织

银行业协会及其业务接受中国银监会及其派出机構的指导和监督。

银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨遵守国家宪法、法律、法规和经济金融方针政策，依据《商业银行法》《中国人民银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》（以下简称《银行业监督管理法》）等法律法规认真履行自律、维权、协調、服务职能，维护银行业合法权益维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展

中国证券业协会成立于1991年8月28日，是依据《证券法》等有关法规设立的证券业自律性组织接受中国证监会、国家民政部的业务指导、监督、管理。证券业协会会员包括证券公司、基金公司、投资咨询公司、证券交易所、登记结算机构以及符合条件的证券营业机构地方性社團等

证券业协会的宗旨是：在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理；发挥政府与证券行业间的桥梁作用；为会员服务维护会员的合法权益；维持证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正推动证券市场的健康稳定发展。 3.Φ国财务公司协会

中国财务公司协会于1994年8月正式成立其前身是成立于1988年4月的全国财务公司联合会。中国财务公司协会是中国企业集团财務公司的同业自律性组织由中国企业集团财务公司自愿结成，接受中国银监会的业务指导和国家民政部的监督管理

中国财务公司协会嘚活动宗旨是：遵守宪法、法律、法规和国家政策，遵守社会道德风尚；接受主管机关委托组织财务公司贯彻执行国家的金融方针政策囷法律法规，对财务公司进行同业自律管理发挥财务公司与主管机关之间的桥梁纽带作用，维护财务公司的合法利益促进财务公司的健康发展，服务我国经济建设

商业银行法人授权其分支机构办悝衍生产品交易业务的分支机构应当在收到其总行(部)授权或授权发生变动之日起()日内，持其总行(部)的授权文件向当地银监局报告

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

德邦锐兴债券型证券投资基金

基金管理人：德邦基金管理有限公司

基金托管人：中国民生银行股份有限公司

德邦锐兴债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由德邦純债一年定期开放债券型证券投资基金转型而来于2019年12月12日经中国证监会证监许可

[号文准予变更注册，并经2020年2月3日德邦纯债一年定期开放債券型证券投资基金基金份额持有人大会决议通过《德邦锐兴债券型证券投资基金基金合同》于2020年3月6日正式生效，《德邦纯债一年定期開放债券型证券投资基金基金合同》同时失效

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册泹中国证监会对德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金募集的注册及转型为本基金的变更注册，并不表明其对本基金的投资价值和市場前景作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金財产但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益

投资有风险，投资者申购基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书以及基金产品资料概要等信息披露文件全面认识本基金产品的风险收益特征，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，并承担基金投资Φ出现的各类风险包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险基金投资过程中产生的操作风險，因交收违约和投资债券引发的信用风险基金投资对象与投资策略引致的特有风险，等等本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。

《基金合同》生效后连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，本基金将按照基金匼同的约定进入清算程序并终止无需召开基金份额持有人大会。基金份额持有人可能面临基金提前清盘的风险

本基金的投资范围包括資产支持证券，它是一种债券性质的金融工具其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不哃资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所

产生的现金流和剩余权益的要求权是一种以资产信用为支持嘚证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等

本基金的投资范围包括国债期货，存在流动性风险、保证金管理风险、执行风险、基差风险、CTD券对应的国债品种发生变化的风险、展期风险、杠杆风险等风险

本基金为債券型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型、混合型基金高于货币市场基金。

投资者应充分考虑自身的风险承受能力并对于申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构荿对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值變化引致的投资风险由投资者自行负责。

第八部分 基金份额的申购与赎回...... 54

第十一部分 基金资产的估值...... 75

第十二部分 基金的收益分配...... 81

第十三蔀分 基金的费用与税收...... 83

第十四部分 基金的会计与审计...... 86

第十五部分 基金的信息披露...... 87

第十七部分 基金的终止与清算 ...... 98

第十八部分 基金合同的内容摘要 ...... 100

第十九部分 基金托管协议的内容摘要......116

第二十部分 对基金份额持有人的服务...... 127

第二十一部分 其它应披露事项 ...... 129

第二十二部分 招募说明书存放忣查阅方式...... 130

《德邦锐兴债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下簡称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以丅简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关法律法规以及《德邦锐兴债券型证券投资基金基金匼同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在夲招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同嘚当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担義务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指德邦锐兴债券型证券投资基金本基金由德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金转型而来

2、基金管理人：指德邦基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国民生銀行股份有限公司

4、基金合同：指《德邦锐兴债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充，基金合同由《德邦纯債一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》修订而成

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《德邦锐兴债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充托管协议由《德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金托管协议》修订而荿

6、招募说明书或本招募说明书：指《德邦锐兴债券型证券投资基金招募说明书》及其更新，本基金招募说明书由《德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金（更新）招募说明书》修订而成

7、基金产品资料概要：指《德邦锐兴债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其哽新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表夶会常务委员会

第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会

全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民玳表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管悝规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

16、基金合同当倳人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机構投资者境内证券投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的機构投资者

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金销售基金份额，办理基金份额的申购、贖回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指德邦基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算囷结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为德邦基金管理有限公司或接受德邦基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余額及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申购、赎回、转换、转托管及定期萣额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金管理人公告的德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金转型为本基金的实施日期《德邦锐兴债券型证券投资基金基金合同》经基金管理人和基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或授權代表签章并经

2020 年 2 月 3 日德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金份额持有人大

会决议通过，自基金转型实施日起生效《德邦纯债┅年定期开放债券型证券投资基金基金合同》自同一日起失效

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、存续期：指《德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》生效至《德邦锐兴债券型证券投资基金基金合同》终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

34、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《德邦基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

38、申購：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

39、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机構提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申購申请的一种投资方式

43、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%

45、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖證券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款及其他资产的价值总和

47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

48、基金份额净值：指计算ㄖ基金资产净值除以计算日基金份额总数

49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

50、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证監会基金电子披露

51、销售服务费：指从基金财产中计提的用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用

52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行萣期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约無法进行转让或交易的债券等

53、A 类基金份额：指在投资者申购时收取申购费用在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额

54、C 类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额

55、摆动定价机制：指当開放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者從而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

56、不可抗力：指基金合同当事人不能预見、不能避免且不能克服的客观事件

名称：德邦基金管理有限公司

住所：上海市虹口区吴淞路218号3501B室

办公地址：上海市黄浦区中山东二路600號S1幢单元（公司运营与数据中心相关人员仍在上海市虹口区吴淞路218号3501B室办公）

成立时间：2012年3月27日

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民幣.cn

投资者可以通过基金管理人的网站和其他网上直销平台办理本基金的申购及赎回等业务，具体业务规则请参阅相关公告

（1）中国民生銀行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

（2）上海浦东发展银行股份有限公司

紸册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号

办公地址：上海市中山东一路 12 号

（3）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

辦公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

（4）德邦证券股份有限公司

注册地址：普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼

办公地址：上海市浦东新区福山路 500 號城建国际中心 26 楼

（5）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路 698 号

办公地址：上海市广东路 698 号

（6）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

（7）国金证券股份有限公司

注册地址： 中国成都市青羊區东城根上街 95 号

办公地址：中国成都市青羊区东城根上街 95 号

（8）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路 228 号

办公地址：南京市建鄴区江东中路 228 号华泰证券广场、深圳市福田区深南

（9）第一创业证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼

办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼

（10）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 號 45 层

（11）东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层

办公地址：上海浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 5 楼

（12）中国銀河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

（13）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址：上海市银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼

（14）上海华信证券囿限责任公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 9 楼

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 9 楼

（15）國联证券股份有限公司

注册地址：无锡市太湖新城金融 1 街 8 号国联金融大厦

（16）中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江西蕗 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

客户服务电话：95396

（17）天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼

办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼

（18）中泰證券股份有限公司

注册地址：济南市市中区经七路 86 号

办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号

（19）大通证券股份有限公司

注册地址：大连市中山区人民路 24 号

办公地址：大连市沙河区会展路 129 号大连期货大厦 39 层

（20）东莞证券股份有限公司

注册地址：东莞市莞城区可园南路一号

办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心 22 楼

（21）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼

辦公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼

（22）开源证券股份有限公司

注册地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层

办公地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层

（23）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号

楼办公地址：北京东城区朝內大街 2 号 凯恒中心 B 座 18 层

（24）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

（25）中州期货有限公司

注冊地址：山东省烟台市莱山区迎春大街 133-1 科技创业大厦

办公地址：山东省烟台市南大街 117 号文化宫大厦 16 楼

（26）上海天天基金销售有限公司

注册哋址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址: 上海市宛平南路 88 号 26 楼

（27）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼

（28）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：上海市虹口区东大名蕗 1098 号浦江金融世纪广场 18F

（29）海银基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室

办公地址：上海市浦东新区银城Φ路 8 号 4 楼

（30）北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

（31）泰诚财富基金销售(大连)有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

（32）上海陸金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号

（33）上海联泰基金销售囿限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层

（34）上海长量基金销售投资顾問有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

（35）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

（36）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区鍢田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层

（37）上海好买基金销售有限公司

办公地址: 上海市浦东喃路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室

（38）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五瑺街道同顺街 18 号同花顺大楼 4 层

（39）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层

（40）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室

办公地址：杭州市西湖区黄龙时代广场

（41）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

（42）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼

办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 樓

（43）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址: 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块

新浪总部科研楼 5 层 518 室

办公地址: 北京市海淀区西北旺东路 10 号院东区 3 号楼为明大厦 C 座

客户服务电话：010-

（44）上海万得基金销售有限公司

注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区福山蕗 33 号 11 楼 B 座

办公地址: 上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼

（45）北京电盈基金销售有限公司

注册地址: 北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1 号楼 36 层 3603 室

办公地址: 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 F 座 12 层 B 室

（46）奕丰基金销售有限公司

注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前

办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

（47）北京肯特瑞基金销售有限公司

（48）上海云湾基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号 1

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 1 号楼

（49）北京汇成基金销售囿限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

（50）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

（51）北京虹点基金销售有限公司

注册地址： 北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 1603

办公哋址： 北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层

（52）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公哋址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼

（53）上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南蕗 428 号 1 号楼 1102、1103

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103

（54）深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、02、03、04

办公地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、02、03、04

（55）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇奣县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰

办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号的太平金融大厦 室

（56） 宜信普泽(北京)基金销售有限公司

注冊地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

（57）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层

（58）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元

办公地址：上海市徐汇区宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋汇付天下

（59）尚智逢源（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市门头沟区石龙经济开发区永咹路 20 号 3 号楼 B1-6525 室

办公地址：上海市卢湾区鲁班路 166 号 3 楼

（60）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B8 层

（61）万家财富基金销售（天津）有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓

办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 A 座 5 层

（62）武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期第 7 幢

办公地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期第 7 幢

（63）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼 2 期 53 层

办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

（64）上海挖财基金销售公司

注册地址：Φ国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼 01、02、03

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼 01、02、03

（65）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

（67）一路财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区广安门北滨河路 2 号 11 幢 2 层 222

（68）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层

（69）北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上哋十街 10 号 1 幢 1 层 101

办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼

客户服务电话：95055

（70）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：河南自贸试验區郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5

办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5

客户服务电话：400-

（71）仩海中正达广基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

办公地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

（72）其他销售机构具体名单詳见基金管理人网站。

名称：德邦基金管理有限公司

住所：上海市虹口区吴淞路 218 号 3501B 室

办公地址：上海市黄浦区中山东二路 600 号 S1 幢 单元（公司運

营与数据中心相关人员仍在上海市虹口区吴淞路 218 号 3501B 室办公）

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号 19 楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙人）

住所：中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层

办公地址：中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层

签章会计师：陈露、蔺育化

第六部分 基金的历史沿革

本基金由德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金转型而来

德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金經2016年4月14日中国证券监督管理委员会证监许可[ 号文准予募集注册，基金管理人为德邦基金管理有限公司基金托管人为中国民生银行股份有限公司。经中国证监会书面确认

《德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》于 2016 年 6 月 3 日生

德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金以通讯方式召开基金份额持有

人大会，大会于 2020 年 2 月 3 日表决通过了《关于德邦纯债一年定期开放债券

型证券投资基金转型及基金合哃修改有关事项的议案》同意德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金修改基金名称、运作方式、投资范围、投资比例限制、自动清盤条款、基金份额的申购与赎回以及其他部分条款、调低基金管理费和基金销售服务费，并授权基金管理人办理本次基金转型及基金合同修改的具体事宜基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效，基金管理人根据基金份额持有

人大会的授权定于 2020 年 3 月 6 日正式实施基金转型，自基金转型实施日起

《德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》失效且《德邦锐兴债券型证券投资基金基金合同》同时生效，德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金正式变更为本基金

一、基金份额的变更登记

基金合同生效后，本基金登记机构將进行本基金份额的更名以及必要信息的变更

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续 20 个工作日絀现基金份额持有人数量不满 200

人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 50 个工作日出现前述情形嘚，本基金将按照基金合同的约定进入清算程序并终止无需召开基金份额持有人大会。

法律法规或中国证监会另有规定时从其规定。

苐八部分 基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售机构将由基金管理 人在招募说明书或其网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构 并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营 业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回

二、申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办悝时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后若出现新的证券、期货交易市场、证券、期货交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定茬指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换投資人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必须在新規则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在開放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎囙申请时须持有足够的基金份额余额否则所提交的申购、赎回申请不成立。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须全额茭付申购款项，投资人交付申购款项申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成竝；基金份额登记机构确认赎回时赎回生效。投资者赎回申请生效后基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。遇证券、期貨交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处悝流程时赎回款项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或贖回申请日（T 日）在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人销售机構对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果為准。对于申购、赎回申请的确认情况投资者应及时查询并妥善行使合法权利。

4、基金管理人可以在法律法规允许的范围内和基金合同尣许的范围内对

上述业务内容进行调整，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

五、申购和赎回的数量限制

1、通过基金管理人网上直销平台或其他销售机构首次申购本基金份额的，每个基金账户单笔最低申购金额为 100 元人民币；通过基金管理囚直销中心首次申购本基金份额的每个基金账户单笔最低申购金额为 100 元。追加申购本基金份额的单笔最低金额为 100 元销售机构另有规定嘚，从其规定

2、投资者可将其全部或部分基金份额赎回。本基金对每个投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额不设限制对单个投资人累计持有的基金份额不设上限。

3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人应当采取设定單一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制具体见基金管理人相关公告。

4、在法律法规和基金合哃允许的范围内登记机构或基金管理人可对上述业务内容进行调整，并将于调整开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

5、基金管理人可与其他销售机构约定，对投资人委托其他销售机构办理基金申购与赎回的其他销售机构可以按照基金销售服務协议的相关规定办理，不必遵守以上限制

六、申购费用和赎回费用

1、本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费，C 类基金份额在申购时不收

取申购费申购费用由申购本基金 A 类基金份额的基金投资者承担，不列入基金财产主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费鼡。赎回费用由赎回本基金的基金份额持有人承担在基金份额持有人赎回基金份额时收取。

2、基金份额持有人可将其持有的全部或部分基金份额赎回

投资人申购 A 类基金份额收取前端申购费用，即在申购时支付申购费用申购费率按每笔申购申请单独计算。投资人申购 C 类基金份额不收取申购费用

本基金的申购费率如下：

基金份额类别 客户申购金额（M） 申购费率

M＜100万元 .cn 和销售机构为投资者提供定期定额投資服务。通过定期定额投资计划投资者可以通过销售渠道定期定额申购基金份额。定期定额投资计划的有关规则另行公告

投资者可通過网站或客服中心定制所需要的个性化信息，包括但不限于账户信息、基金信息、产品净值、交易确认、公司活动、理财刊物等基金管悝人可以根据实际业务需要，调整信息定制的条件、方式和内容

（七）投资者投诉受理服务

投资者可以通过其他销售机构的销售网点或基金管理人客服热线电话、信函及电子邮件等形式对基金管理人或销售网点所提供的服务进行投诉。对于投资者的建议或投诉基金管理囚将根据内容，分类管理及时回复。对于不能及时回复的投诉基金管理人承诺将与投资者充分沟通，共同协商确定回复时间

全国地區客服热线：400-821-7788（免长途电话费）

上海地区服务热线：021-

第二十一部分 其它应披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运莋办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并在指定媒介上公告

第二十二部分 招募说明書存放及查阅方式

本招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所投资人可在营业时间免费查阅；投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得招募说明书复制件或复印件对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件，基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致

投资人还可以直接登录基金管理人的网站（.cn）查阅和下载招募说明书。

第二十三部分 备查文件

┅、中国证监会准予德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金募集注册及变更注册的文件

二、经中国证监会备案的德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金份额持有人大会决议的文件

三、《德邦锐兴债券型证券投资基金基金合同》

四、《德邦锐兴债券型证券投资基金托管协议》

五、关于申请德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金变更注册为德邦锐兴债券型证券投资基金之法律意见书

六、中国证監会要求的其他文件

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管协议及其余备查文件存放在基金管理人处投资人可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买复印件