保险经营机构须经企业的批准成立机构的投资业务都有哪些

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2020-03-14 14:25 标签： 企业的批准成立机构

日前证监会与保监会联合起草叻《保险机构投资设立管理公司试点办法》（以下称《试点办法》），允许、保险集团（控股）公司、保险资产管理公司和其他保险机构等申请投资设立基金管理公司分析人士指出，此举有利于增强保险资金运用的灵活性提高险资投资收益率。

据介绍在申请主体方面，申请投资设立基金管理公司的保险机构包括保险公司、保险集团（控股）公司、保险资产管理公司和其他保险机构。在申请程序方面申请投资设立基金管理公司的保险机构，应当符合保监会有关股权投资的规定保监会从保险资金投资风险防范的角度，审查保险机构投资基金管理公司的资格并依法出具保险机构投资基金管理公司的监管意见。此后保险机构再向证监会报送设立基金管理公司的申请攵件，证监会依法进行审核并作出企业的批准成立机构或者不予企业的批准成立机构的决定

值得注意的是，在风险控制方面《试点办法》要求保险机构与基金管理公司应当严格按照“法人分业”原则，保证基金管理公司的独立法人地位

记者了解到，目前有保险公司背景的基金公司不多公开资料显示，稳居规模前三的嘉实基金的背景是通过中诚信托间接持有；大成基金的背景同样是中国人保，通过噺黄埔间接持有；平安大华基金同样为集团通过旗下平安信托间接控股

保险资金入市既是我国保险业发展的需要，也是我国证券市场发展的需要随著我国中央银行多次降息，保险公司的传统产品发展遇到了不小的困难保险公司投资渠道受限制过多的问题已经成为我国保险业发展的障碍。保险资金进入股市对于我国保险公司的竞争力促进保险业的发展有著十分重要的意义。

去年10月26日国家企业的批准荿立机构保险公司通过购买证券投资基金，实现了从单一利率产品到资本市场的飞跃随后在不到8个月的时间里，一些积极入市的公司初步尝到了甜头保险资金的入市比例也获准提高。然而在实际操作中一些保险公司认为，保险资金入市还存在投资品种单一和渠道不畅嘚问题更希望进一步开放保险资金入市的投资范围，特别是能让保险公司参与发起设立证券投资基金和设立基金管理公司

对于允许保險公司参与发起设立证券投资基金和成立基金管理公司的问题不仅在保险界，而且在证券界均有过一段时间的探讨了有的专家认为，目湔保险公司是基金市场的最大投资者保险公司对开放式基金有一定的参与意愿，这对其拓宽投资渠道、增加投资品种、改善资产组合匹配是有利的但保险公司介入开放式基金的程度，取决于对保险公司投资基金市场比例的放宽和开放式基金方案条件的优劣由于保险公司对资金运用收益率和流动性的特殊要求，对保险公司投资基金市场的比例限制应适当放宽这样保险公司才会涉足开放式基金市场。

有嘚保险业人士更明确指出只有允许保险公司参与设立、发起和管理证券投资基金，在保险公司充分参与的情况下才能建立符合保险资金特点的基金类型，使基金的投资目标能更好地适应保险资金的风险收益要求同时保险公司的参与，也能够有效地监督基金的管理和操莋

另据专家介绍，保险公司的资金管理通常有两种方式，一种是通过内部设立的投资部门来完成；另一种就是成立专门为资金运用服務的资产管理公司接受适合保险资金投资理念的专业投资管理机构，如保险基金管理公司对保险资金进行专业化管理，也有利于控制投资风险此外，根据中美世贸协议中国将允许外资参与设立中外合资基金管理公司，与国内基金管理公司共同分享资本市场发展的成果那么国内保险企业起码应当获得与外资保险公司同等政策待遇。另一方面保险公司参与发起设立基金管理公司也符合国际惯例面对峩国加入WTO后保险业所面临的冲击，民族保险业应力争在保护期内逐步介入资本市场增强与国际同行的竞争能力。

　　■本报记者 胡金华 上海报道

　　自去年9月建行旗下建信人寿获批筹建建信保险资产管理机构并于今年4月在深圳正式开业，时隔近一年之后银保系资管再度开闸。

　　7月6日《华夏时报》记者获悉，工行旗下工银安盛人寿和交行旗下交银康联人寿均获得设立保险资管的资格保监会机构审核委员会巳企业的批准成立机构工银安盛资产管理有限公司和交银康联资产管理有限公司的筹建申请。这使得目前五大行旗下寿险公司已有3家拥有洎己的保险资管机构

　　记者了解到，在目前国内保险业加上今年年初保监会批复的百年人寿旗下的百年资产管理公司，以及永诚财險旗下的永诚保险资管公司的筹建申请已经有26家保险资产管理机构，而另一面更多的中小保险公司则期望能够抱团谋求资管牌照。

　　　银行系资管要独立

　　“在保监会放开保险资金投资渠道时拥有自己独立的资产管理机构，显然会获得更大的投资自主权而无需委托投资。”上海一家合资寿险公司投资部负责人对本报记者表示

　　在这位负责人看来，银保系寿险公司之所以能够在短短数年之内僦获得保险资管牌照就在于借助于银保渠道，银行系寿险公司积累了规模庞大的保费再进行委托投资，势必造成投资成本的增加与其耗费投资成本，不如自建资管机构

　　记者也了解到，去年9月7日建信人寿旗下的资管公司正式拿到“准生证”，由此标志着银行系險企正式步入资管行列在彼时保监会发布的批文中显示，由建信人寿和建银国际（中国）共同发起设立建信保险资产管理有限公司的申請该公司注册资本金为1亿元，注册地在深圳

　　“独立的资管公司在一定程度上会提高保险公司在项目获取过程中的优先权和成功率，还可节省成本而且独立的资管公司可以聚集专业化投资人才，有利于控制风险以达到保险资金的保值增值。”建信人寿一位内部人壵受访时指出

　　而交银康联人寿一位不愿透露姓名的高管则对记者称，筹建保险资管公司能有效实现从以保险资金运用受托管理为主向全面财富管理的战略转型，进一步改善保险经营状况提高资产运营收益和风险控制能力。

　　值得关注的是在此前由中国保险资產管理业协会发布的《2015年中国保险资产管理发展报告》中显示，目前保险资管机构呈现差异化发展态势一类是专注于管理母公司资金的公司，业务模式及投资理念坚守传统负债驱动资产配置为主；另一类是第三方业务占比较大的公司，市场化程度较高综合投资能力正茬接近或者达到充分竞争的大资产管理市场的标准。

　　同时这份报告也指出目前主要的保险资产管理公司和机构中，25家机构拥有信用風险管理能力；23家机构拥有股票投资能力；23家机构拥有受托管理保险资金资格；20家机构拥有资管产品创新业务能力；16家机构拥有不动产投資能力；15家机构拥有股权投资能力；14家机构拥有股指期货投资能力；12家机构拥有境外投资能力目前，大部分综合性保险资产管理公司已荿为全能力牌照机构

　　在业内人士看来，与资产管理部门相比保险公司成立独立的资产管理公司有诸多好处。除了能拓展投资范围外更重要的是能够进行外部资金的受托管理，自行发行资管产品真正实现财富管理的功能，也能成为重要的利润来源

　　但是对于市场上更多的中小险企而言，要拥有独立的资管机构似乎可望而不可即

　　就在工银安盛和交银康联两家保险资管机构获批筹建之际，記者也了解到有相关媒体报道称在近日举行的全国中小财险公司联席会议上，诸多中小财险机构希望能联合成立资产管理公司

　　据悉，在此次联席会议上有多项提案被审议讨论，其中包括《关于成立中小财险公司联合资产管理公司的提案》、《关于设立中小财险公司股权投资基金的提案》、《关于加强中小财险公司之间经营信息交流工作的提案》、《关于打造中小财险公司数据共享平台的提案》等

　　尤为值得关注的是，最受外界关注的《关于成立中小财险公司联合资产管理公司的提案》是由泰山财险提出而其提出联合成立保險资产管理公司的理由是，多数中小财险公司基于成本考虑资产管理部的人员配备相对较紧张，在经验、能力方面均无法满足专业化运莋的需要因此由联席会牵头，各成员单位共同出资成立资产管理公司以增强中小财险行业整体投资资金的运作实力，同时实行严格的資金出入机制避免出现投资资金总量的大幅波动。

　　而据可查资料显示成立于2011年的泰山财险是由、、、、莱芜钢铁、山东国际信托等多达16家山东本地国企发起成立的，注册资本金为20余亿元在其公布的2015年年报中，该公司扭亏为盈实现净利润2100多万元

　　“事实上，中尛险企欲联合成立保险资管机构的声音并非第一次几年前也曾有中小寿险公司联合发起要成立保险资产管理公司，不过到最后没了声音预计此次监管层对于中小财险公司的这一诉求可能还是会比较谨慎。”一位业内人士对此表示

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