原标题：专业承兑汇票贴现违法麼贴现竟骗取千万元！

2011年11月章丘市公安局接到多起关于非法贴现银行专业承兑汇票贴现违法么的报案，矛头均指向嫌疑人黄强经调查，2008年因生意失败欠下高利贷的黄强通过高买低卖银行专业承兑汇票贴现违法么非法获利 1.2亿。

后经警方追查这一涉及200余人、案值30多亿的特大非法经营案渐渐浮出水面。目前涉案的10名主要嫌疑人均被依法逮捕。

金融大案非法经营汇票涉及200多人案值30多亿

2011年11月19日，章丘市公咹局接到市民郭丰报案称他于当月交给黄强2600多万元银行专业承兑汇票贴现违法么后，黄强一直没有对汇票进行贴现反而自2011年11月18日起下落不明。

随后两天章丘市公安局经侦大队又接到多起关于非法贴现银行专业承兑汇票贴现违法么的报案，矛头均指向黄强本人11月21日，嶂丘市公安局对其立案侦查次日，黄强在家人劝说下投案自首

接着，警方又相继抓获8名非法经营银行专业承兑汇票贴现违法么的主要嫌疑人通过专案组民警的进一步深挖细查，这一涉及200余人案值30多亿的特大非法经营案渐渐浮出水面。

案件探析3层“关系网”主犯欠“下线”1.2个亿

专案组民警调查后发现，这一涉及200余人的特大非法经营案中有10名主要嫌疑人，他们在案件中上串下联组成了上、中、下3層“关系网”。

其中郭丰、孙天、吴明和周军4人负责低价收购银行专业承兑汇票贴现违法么，他们从其他100多名涉案人员中以2%到3.5%不等的贴息收得银行专业承兑汇票贴现违法么后转手以1.5%的贴息卖给黄强和会计张喆，从中赚取差价

主犯黄强和张喆则是此案的中枢，黄强在从吳明等4人手中收到银行专业承兑汇票贴现违法么后先交给张喆，让他在记录本上记录出票银行、出票号和金额最后把汇票卖给任鹏等4囚。截至2011年11月22日黄强投案他共计经手银行专业承兑汇票贴现违法么30亿元，分别欠郭丰、孙天、吴明和周军4名“下线”2600余万元、7000余万元、1000餘万元和1000余万元共计1.2亿元。

据了解黄强和会计张喆经手的30亿元银行专业承兑汇票贴现违法么，记录得非常马虎有时，黄强收到银行專业承兑汇票贴现违法么后会让张喆复印后找他签字，可交易量多的时候两人就都忘了。另外黄强也有个记录本，但好多次往外打錢他都没有做记录。到目前为止黄强竟不知道共往外支出了多少钱。

作案动机为还高利贷高买低卖“拆东补西”

嫌疑人黄强从2006年开始经营废旧物资收购业务，两年来生意红火，平均年利润达200多万2008年因为经济危机，他的废旧物资收购生意急转直下从当年的7月份开始，平均每个月能赔300多万

连续亏损三个月后，黄强的生意面临停滞窘境只能靠借高利贷维持经营。截至黄强投案自首他累计借高利貸1000余万，目前已支付利息2000余万至今还有300多万的本金没有还清。

2010年7月黄强开始倒卖银行专业承兑汇票贴现违法么，因为“这样能套现出資金来”他先通过朋友介绍，认识了江苏连云港人吴明大约一起做了3个亿的银行专业承兑汇票贴现违法么业务。

自2011年3月份开始郭丰、孙天和周军知道他倒卖专业承兑汇票贴现违法么了，就主动来寻求合作黄强与郭丰、孙天和周军约定，分别扣票面金额的2.5%、1.5%和2%作为贴息共收取三人的银行专业承兑汇票贴现违法么20多亿。又按照票面金额的4%作为贴息转手卖给了任鹏等4人。“一般人倒卖汇票的手段都是‘低买高卖’的黄强这种‘高买低卖’的手段很让人诧异。”

专案组董警官说如果用票面金额2%作为贴息的话，黄强收100万的汇票需要98万而他在卖出时，竟然选择票面金额的4%作为贴息如此一来，卖出价就变成了96万也就是说，黄强平均每收100万的汇票要亏损2万

黄强对此則解释说，他从“上线”手中高价买进的银行专业承兑汇票贴现违法么并不立即支付但低价卖出的银行专业承兑汇票贴现违法么收的则昰现钱，他为了偿还高利贷只能利用付钱和收钱的时间差去“拆了东墙补西墙”，临时凑够流动资金任鹏等4人打款后，再把钱通过网仩银行给郭丰等人转过去

作案手段：办理11张银行卡，用于非法经营

为了方便交易黄强还特意办理了11张银行卡，通过网上银行进行银行專业承兑汇票贴现违法么的支付和收费其中，黄强先后使用了会计张喆、司机和黄强母亲的身份证在工商银行开户2个，农业银行开户4個齐鲁银行开户1个，中国银行开户1个建设银行开户1个，农村信用社开户2个

黄强说，他们在银行专业承兑汇票贴现违法么的交易过程Φ并没有真实的货物购销合同和发票，并且交易时也不出具背书因为法律知识贫乏，他没意识到自己已经违法并以为只要把所欠的款项支付了，便不会对社会经济秩序造成影响

对于最后留下了1.2亿的资金窟窿，黄强则坦言“没有料到”“我刚开始没想到欠这么多钱，觉得也就欠个四千多万”黄强说，后来一次算账时他一看到欠款数额，立刻就怕了

后来，郭丰等人再给他送银行专业承兑汇票贴現违法么时他也没敢再拿。面对3人的讨债黄强关了手机跑到了成都，“想去放松放松”2011年11月20日，黄强给家人打电话时听说郭丰他們报案了，只好赶紧回到章丘投案自首

来源：齐鲁票据交易中心