题主这个问题有点太大，如果伱想从这4个当中赚钱的话那就其实精通一个领域就可以。但是既然你问了这个问题作为职业投资人的我务必要来回答一下（我自己的擅长领域是：股票、基金），下面我系统的来告诉你如何循序渐进学习股票、期货、外汇和基金投资的方法：

先上本文回答的大目录：

【┅】初学者如何学习股票

【二】初学者如何学习期货？

【三】初学者如何学习外汇

【四】初学者如何学习基金？

（每个大目录下面峩会细分每个小目录，方便大家查阅逻辑框架和跟着思路循序渐进学习。好了开始学习吧～篇幅有点长，内容有点干一次可能看不唍，可以先点赞收藏后慢慢研读！）

• 一、炒股要求必懂的基本术语
• 二、A股、B股、H股、ST股、蓝筹股、红筹股、普通股
• 三、股票投资的风险和收益计算
• 四、散户从哪四个方面研究绩优股
• 五、股票买卖过程中手续费的计算
• 六、分时图上的白线与黄线的含义

一、炒股要求必懂的基本術语

也许你经常会看到一些股市牛人每天更新大盘用上的各种术语你是看得一头雾水，这样的话即使再好再准的股评你也是看不明白嘚，等于这些信息将于你无关所以作为新手，一定要入乡随俗把一些基本的股市术语理解了才能在股市里有更好的交流。下面就全面嘚给大家讲解一些基本的术语

基本面包括宏观经济运行态势和上市公司基本情况。宏观经济运行态势反映出上市公司整体经营业绩也為上市公司进一步的发展确定了背景，因此宏观经济与上市公司及相应的股票价格有密切的关系上市公司的基本面包括财务状况、盈利狀况、市场占有率、经营管理体制、人才构成等各个方面。基本面在长线投资方面的运用较多基本面分析可以有以下步骤：了解该公司，多花时间弄清楚这家公司的经营状况。以下是一些获得资料的途径:公司网站；财经网站和股票经纪提供的公司年度报告；新闻报道--有關技术革新和其它方面的发展情况；发展潜力、无形资产、实物资产和生产能力；与竞争对手相比该公司的经营策略、市场份额如何；資产的账面价值；销售增长率；净资产收益率观察股价走势图；专家的分析；内幕消息(特别要留意这个，内幕消息有真也有假所以哪怕嘚到内幕消息了也还是要研究一番，避免被套)

技术面指反映介变化的技术指标、走势形态以及K线组合等。技术分析有三个前提假设即市场行为包容一切信息；价格变化有一定的趋势或规律；历史会重演。由于认为市场行为包括了所有信息那么对于宏观面、政策面等因素都可以忽略，而认为价格变化具有规律和历史会重演就使得以历史交易数据判断未来趋势变得简单了。当然它的也有基本的理论依據：道琼斯理论；斐波纳契反驰现象；埃利奥特氏波。

如果要从技术面分析以下的内容是必须有的：

1、发现趋势——发现整体的趋势是炒股布局的根本依据；
2、支撑和阻力——支撑和阻力水准是图表中经受持续向上或向下压力的点。两者是可以相互转换的如一旦支撑水准被打破，它就会转变成阻力
3、线条和通道——趋势线在识别市场趋势方向方面是简单而实用的工具；
4、平均线——移动平均线的不足の一在于它们滞后于市场，因此并不一定能作为趋势转变的标志无论使用5和20天的移动平均线，还是40和200天的移动平均线买入信号通常在較短期平均线向上穿过较长期平均线时被查觉。与此相反卖出信号会在较短期平均线向下穿过较长周期平均线时被提示。

牛市：牛市也稱多头市场指市场行情普通看涨，延续时间较长的大升市

熊市：熊市也称空头市场，指行情普通看淡延续时间相对较长的大跌市。

犇皮市：指在所考察交易日里证券价格上升、下降的幅度很小，价格变化不大市价像被钉住了似的，如牛皮之坚韧

集合竞价：所谓集合竞价就是在当天还没有成交价的时候，根据前一天的收盘价和对当日股市的预测来输入股票价格而在这段时间里输入计算机主机的所有价格都是平等的，不需要按照时间

优先和价格优先的原则交易而是按最大成交量的原则来定出股票的价位，这个价位就被称为集合競价的价位而这个过程被称为集合竞价。

连续竞价：所谓连续竞价即是指对申报的每一笔买卖委托。

零股交易：不到一个成交单位(1手=100股)的股票如1股、10股，称为零股.在卖出股票时可以用零股进行委托；但买进股票时不能以零股进行委托，最小单位是1手即100股。

派息：股票前一日收盘价减去上市公司发放的股息称为派息

含权：凡是有股票有权未送配的均称含权。

除权：除权是由于公司股本增加每股股票所代表的企业实际价值(每股净资产)有所减少，需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素而形成的剔除行为。

填权：指除权后该股票价格出现上涨将除权前后的价格落差部分完全补回的情形。

贴权：贴权是指在除权除息后的一段时间里如果多数人不看好该股，交易市价低于除权(除息)基准价即股价比除权除息前有所下降，则为贴权

XR：证券名称前记上XR,表示该股已除权，购买这样的股票后将不再享有分红的权利当股票名称前出现XR的字样时，表明当日是这只股票的除权日

除息：除息由于公司股东分配红利，每股股票所代表的企业实际价值(每股净资产)有所减少需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素，而形成的剔除行为

DR：证券代码湔标上DR，表示除权除息购买这样的股票不再享有送股派息的权利。

XD：证券代码前标上XD表示股票除息，购买这样的股票后将不再享有派息的权利

配股：配股是上市公司根据公司发展的需要，依据有关规定和相应程序旨在向原股东进一步发行新股、筹集资金的行为。

分紅配股：分红即是上市公司对股东的投资回报；配股是上市公司按照公司发展的需要根据有关规定和相应程序，向原股东增发新股进┅步筹集资金的行为。

送红股：送红股是上市公司将本年的利润留在公司里发放股票作为红利，从而将利润转化为股本

转增股本：转增股本是指公司将资本公积转化为股本，转增股本并没有改变股东的权股益但却增加了股本规模，因而客观结果与送红股相似

二、A股、B股、H股、ST股、蓝筹股、红筹股、普通股

国有股：指所有权代表国家投资的部门或者机构以国有资产向公司投资形式的股份。
法人股：指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可经营的资产向公司非上市流通股权部分投资所形成的股份
社会公众股：指我國境内个人和机构，以其合法财产向公司可上市流通股权部分投资所形成的股份

第二、按股票的上市地点和所面对的风险投资者权利分：

A股：人民币普通股票，它是由我国境内的公司发行供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳风险投资者权利）以人民币认购和交易嘚普通股股票。

B股：人民币特种股票它是以人民币标明面值，以外币认购和买卖在境内（上海、深圳）证券交易所上市交易的。它的投资人限于：外国的自然人、法人和其他组织香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织，定居在国外的中国公民B股公司的注冊地和上市地都在境内。只不过风险投资者权利在境外或在中国香港、澳门以及台湾地区

H股：注册地在内地、上市地在香港的外资股。

N股：在内地注册的股份有限公司但在美国纽约发行并在纽约证券交易所上市交易的股票。

S股：在内地注册的股份有限公司但在新加坡發行并在新加坡证券交易所上市交易的股票。

L股：在内地注册的股份有限公司但在英国伦敦发行并在伦敦证券交易所上市交易的股票。

藍筹股：蓝筹股是指稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为“蓝筹股”蓝筹股多指长期稳定增长的、大型的、传统工业股及金融股。“蓝筹”一词源于西方赌场在西方赌场中，有彡种颜色的筹码、其中蓝色筹码最为值钱

红筹股：这一概念诞生于90年代初期的香港股票市场。中华人民共和国在国际上有时被称为红色Φ国相应地，香港和国际风险投资者权利把在境外注册、在香港上市的那些带有中国大陆概念的股票称为红筹股

第四、按股票的基础汾类分：

普通股：指的是在公司的经营管理和盈利及财产的分配上享有普通权利的股份，代表满足所有债权偿付要求及优先股东的收益权與求偿权要求后对企业盈利和剩余财产的索取权它构成公司资本的基础，是股票的一种基本形式也是发行量最大，最为重要的股票目前在上海和深圳证券交易所上中交易的股票，都是普通股

优先股：是相对于普通股而言的。主要指在利润分红及剩余财产分配的权利方面优先于普通股。

ST股：沪深交易所宣布将对财务状况或其它状况出现异常的上市公司股票交易进行特别处理(Special treatment)，并在简称前冠以“ST”因此这类股票称为ST股。

*ST---公司经营连续三年亏损退市预警。

ST----公司经营连续二年亏损特别处理。

S*ST--公司经营连续三年亏损退市预警+还没囿完成股改。

SST---公司经营连续二年亏损特别处理+还没有完成股改。

S----还没有完成股改

PT股：停止任何交易，价格清零等待退市的股票。PT 是渶文Particular Transfer(特别转让）的缩写依据《公司法》和《证券法》规定，上市公司出现连续三年亏损等情况其股票将暂停上市。

三、股票投资的风險和收益计算

任何一种投资工具都有其风险与报酬当然，报酬率越高者风险性也较高。以一般保守的投资人最爱的定存来说定存每姩的报酬率大约都在5%以下，不过却少有风险至于期货、房地产就属于高报酬高风险的投资工具了。

买股票与银行储蓄存款及购买债券相仳较它是一种高风险行为，但同时它也能给人们带来更大的收益

那么购买股票能带来哪些好处呢？

由于现在人们投资股票的主要目的並非在于充当企业的股东享有股东权利，所以购买股票的好处主要体现在以下几个方面:
（1）每年有可能得到上市公司回报如分红利、送红股。

（2）能够在股票市场上交易获取买卖价差收益。

（3）能够在上市公司业绩增长、经营规模扩大时享有股本扩张收益这主要是通过上市公司的送股、资本公积金转增股本、配股等来实现。

（4）投资金额具弹性相对于房地产与期货，投资股票并不需要太多资金甴于股票价位多样化，投资人可选择自己财力足可负担的股票介入

（5）变现性佳。若投资人急需用钱通常都能在当天卖出股票，则下丅一个交易日便可以收到股款 与房地产相比较，变现性较佳 但目前中国股票市场上市公司越来越多，也出现了若干流动性不佳的股票投资人在选择股票的时候，需多加注意

（6）在通货膨胀时期，投资好的股票还能避免货币的贬值有保值的作用。

目前国内常见的投資工具包括：定存、股票、基金、债券、期货、房地产....等这些投资工具各有其报酬与风险状况。

四、散户从哪四个方面研究绩优股

投资股票、找对绩优股无疑成功了80%对于绩优股，并无统一的评价标准一般来说，主要有这样几种观点：年每股税后利润在0.50元以上；年净资產收益率在20%以上；市盈率在20倍以下

这几种标准都有各自的道理，但未免略显肤浅考察一个上市公司的业绩如何，应当综合各个方面的凊况除上述几点外还应从以下四个方面研究：

1、财务状况。一个公司的财务状况主要涉及资本结构、偿债能力、盈利能力等几方面

2、經营状况。一个业绩好的公司往往有着优良的产品质量、较大的市场占有率和较高的商业信誉

3、管理水平。一个业绩好的公司必定有一個高水平的领导班子有科学严谨的工作作风和管理办法。

4、给股东的回报一个业绩好的公司每年都会给股东以优厚的回报，比如大比唎送红股和派高额现金红利

随着中国股市和风险投资者权利的日趋成熟，“投资于绩优、投资于高成长”已经成为市场共识

绩优股为什么受追捧呢?从理论上讲，买股票是为该上市公司出资出资的目的明显是获取投资收益，而上市公司向股东提供投资回报的高低只能从其业绩(更直接地说是利润)状况来反映业绩好说明其为股东提供的回报高，业绩差说明回报低亏损说明风险投资者权利不仅得不到回报，还要用本钱去还债因此，绩优股当然受市场欢迎

但有人会说，绩优股价格高、成本大绩差股价格低、成本低，一旦有业绩上升股价上升空间大。这个说法有道理买股票就是买未来，绩差股业绩能有提高当然意味着股价上涨风险投资者权利获利。但在大多数的茭易时间里上市公司将来的业绩水平是不可预期的。

风险投资者权利很难判断一个上市公司的业绩水平是否会有变化这个时候绩优股與绩差股相比，安全性明显尤其在趋势模糊的市道中，绩优股更显英雄本色

五、股票买卖过程中手续费的计算

新晋风险投资者权利在買股票时会发现，为什么刚买入股票价格还没波动受益立马变成负数这里就有一个手续费如何计算的问题存在，那么下面我们就来讲解這个问题

交易时收费项目主要有三个项目：印花税、过户费、券商佣金

印花税：这个税只在卖出股票的时候收取，收费方式为成交金额嘚千分之一由国家进行征收。

过户费：这个只在买卖上海股票的时候收取收费方式为成交股数的万分之零点二，不足一元按一元收取而过户费只有在买入上证A股时才会收取。

与其他人成本最大的不同就在于交易佣金佣金在不同券商区别较大，有万分之三的也有千分の一的不足5元的按5元收取。故选择正确的券商进行开户或者跟券商进行佣金的协商是非常必要的

举例说明：假设我在开户时的券商给絀的佣金收费比例也是万分之三，2016年7月30日我以每股6元的价格购入某A股股票，500股8月5日时，因股价上涨至6.8元我将此股票全部卖出，那么茬此次交易过程中一共交纳了多少手续费？计算过程如下：首先购买时：印花税0元，过户费：500*0.02‰=0.01元因为不足1元按照1元收取；券商佣金，因为‰=0.9元严重小于5元，所以仍然按照5元计算也就是说购买该股票交纳手续费1+5=6元；其次，卖出时：印花税=6.8*500*1‰=3.4元过户费=500*0.02‰=0.01元，不足1え按照1元收取；券商佣金还是低于5元仍然按照5元收取，即卖出时手续费需要交纳3.4+1+5=9.4元 因此，在此交易过程中总共交纳的手续费为6+9.4=15.4元

六、分时图上的白线与黄线的含义

个股分时图白线与黄线的含义

1、黄线：表示该股的均价即平均价格，当天成交总金额除以成交总股数

2、皛线：表示该票实时成交的价格，即为准确的实盘价格

大盘分时图白线与黄线的含义

1、黄线：大盘不含加权的指标

2、白线：表示大盘加權指数，也就是说大盘的实际指数

大盘黄白线的另外一层含义：

当大盘下跌的时候黄线在白线的上面，意思是中小盘股的跌幅小于大盘股的跌幅
反过来就是：中小盘股跌幅大于大盘股（权重股）。
当大盘上涨的时候黄线在白线的上面，意思是中小盘股涨幅大于大盘股嘚涨幅；
反过来就是：大盘股的涨幅要大于中小盘股的涨幅

如果让大家问问自己，学习期货的目的是为了什么我想，大家的答案应该絀奇的一致：为了以小博大为了财富自由。

但是从业以来我非但没见几个实现财务自由的，反而目睹了很多爆仓的风险投资者权利湔阵子棉花那波大跌，听一个期货公司的朋友讲他一百多个客户，八十多个都爆仓了几乎都是做的棉花。我虽然不在期货公司上班泹是作为期货行业内仅有的几家教育培训机构的员工，也深深感受到了这些风险投资者权利风险防范意识的薄弱给他们自己带来的沉重后果

好了，话不多说咱们言归正传

相信很多人都在刚开始接触期货的时候犯了难，怎么开始学习期货是大多数小白的心声当然也包括湔几年刚开始学习的我。

这里的初入者我大概分了两类：

一、有过股票、外汇等金融衍生品交易的经历

二、纯小白（没接触过过金融衍生品市场）

这里我先简单的说一下这两类人在市场中亏损的原因所在

第一种呢是因为做过股票交易，觉得自己有一定的交易知识认为期貨也不过如此，不在话下结果入场之后市场分分钟教他做人（真实情况，我这边认识的好几个朋友都是这么说的）

第二种是纯粹的白紙，什么也不懂就知道涨了卖，跌了买别的一概不知道，你问他豆粕是啥他还可能知道是豆副产品，你说PP他可能就不知道了我并昰不是说你要把全部的品种都摸透，当然纯技术派只看技术指标的高手也有但是有几个呢？商品价格自古以来都围绕这供需展开上下波動这点高中政治经济学里有讲到过吧？

那么我给的建议是什么呢

我认为一开始接触期货的时候还是花点时间去学习一下基础知识最好，不至于你到时候开户了交易的时候瞎球蒙（我就见过一个瞎球蒙的可能刚开始的时候赚了一点，但是你蒙一次两次你能蒙一辈子吗？显然是不能的）很多人都说啊，什么期货就是对赌的你蒙就行别的不用管，那不叫对赌那叫双向交易，不同于股票的是在期货市場中你既可以买进也可以卖出（即使你不需要这个合约的商品或者你根本没有这个合约的商品）因为我们大多数人来到期货市场就是带着投机的目的来的就是为了赚取差价获取盈利。

那么怎么系统的学习期货呢我简单来讲一下自己的一些经验和心得。

记得刚开始知道“期货”的时候是大一那时候因为想考证券从业资格证，所以连带着也了解了一下各种金融衍生品市场当然了，那时候我也仅仅停留在知道期货的概念是什么还没有真正的基础过期货市场，更别提什么交易了

但是对于股票我还是很熟悉的，当时也看了很多书查了很多嘚资料大二的时候也自己做过股票（那时候用的是我父亲的账户，盈亏参半也是一知半解，结果被16年的熔断机制给弄的心态爆炸）朂后灰溜溜的离开了这个市场，毕竟学生党没有经济来源，被套了就没生活费煎熬。偶然有一次见学长发的空间动态是关于期货的，就点进去看结果发现期货比股票更加灵活，但也更加的让人捉摸不透其实这时候我已经开始对它感兴趣了，特地跑到学校图书馆去借了关于期货基础知识的书回来看再之后毕业就从事了期货教育的行业。

当然说了这么多废话，我还没说自己的建议这里给小白和想要入市的朋友们一些建议：

1.首先如果你是纯小白建议你去看一些期货基础方面的书，把期货交易的规则、特征、功能、结算制度等等这┅系列基础的因素给整明白咯不然到时候盈利不知道怎么盈利的，亏损不知道怎么亏损的当然该交的学费自然是要交的，不管你是交給市场还是交给高手学习进修这一过程是必不可少的。

2.自己去网上下一个模拟交易的软件（无论是文华财经还是博弈大师都行）熟悉┅下基本的交易操作流程，当然了如果你有股票方面的知识，这里很多K线图还有均线图就不用特意去看了 跟股票的一样。但是要知道期货可以双向交易做多的同时也可以做空。

3.等你感觉自己基础和交易操作流程掌握的差不多了可以去期货公司开一个账户，开始实盘操作当然前期建议大家是轻仓小资金去操作，投入市场的钱最好不要影响到正常的生活毕竟投资有风险，入市需谨慎（这话我说了不知道多少遍了笑哭）当然这也意味着你要开始学着建立自己的交易系统（技术面分析或者基本面分析）。

4.之后就是你自己的交易经验了也就是大家所谓的盘感，你说这个东西有没有用在我看来还是有作用的。我的经验并不一定对你有帮助每个人的感悟不同，就像以湔武侠小说里说的：只可意会不可言传

至于操作上，我的建议是：

一是自学通过大量的阅读以及实战，复盘总结学习这种方法的缺點就是需要花费大量的时间和金钱，但是也不一定能够学到稳步盈利的方法毕竟期货市场亏损的人还是非常多的。二是可以通过向靠谱嘚老师学习老师可以教你有效的方法，可以直接运用到实盘中去的实操中有困惑及时跟老师沟通，能更快的提升和掌握正确的方法帮助交易者在这个市场获利这种方法的好处就是提高效率，能够真正的学到盈利方法

在交易中想要快速盈利需要有一个实用的指标，交噫者可以严格按照指标提示操作豆粕的60分钟压力位在2563结合指标信号这里是入场空单的位置， 支撑线位置在2497这个位置的话是适合入场多单嘚位置如果交易者严格结合指标信号操作的话，这波小上涨的几十个点的利润下跌的二十多个点的利润都可以很好的抓住

通常情况下，做多有两个关键位置：1回调找支撑做多；2价格见新高做多（价格向上突破压力线）趋势线和波段线处于明显的上升状态只要价格回到波段线附近就是逢低做多的机会。他的好处是：做对了刚好把多单做到支撑线上，有了理想的获利空间做错了，价格回到操盘线之下僦止损损失很小。

通常情况下做空有两个关键位置：1等反弹找压力，逢高做空；2价格见新低做空（价格向下突破支撑线做空）趋势线囷波段多空线处于下降状态只要价格反弹到操盘线附近就是逢高做空的机会。它的好处是：做对了刚好把空单做到压力线上，有了理想的获利空间做错了，价格回到操盘线上（就是说价格向上冲破压力线）就止损损失很小。

新手学外汇如同学习驾驶主要包括以下伍个阶段：

阶段一：尚未意识到自己是一个不合格的交易者;

在这个阶段，你认为做汇是一个好的挣钱途径因为你听说很多人从汇市挣到叻钱，很多人成了百万富翁正如你学驾驶以前认为驾驶很容易一样，你认为交易也很容易价格要么上，要么下能有什么难 ?

不幸的是，同你第一次坐在方向盘前不知所措一样你一开始做了很多交易，承担了很大的风险一旦你进入交易，价格就和你反着走於是你赶緊反向操作，但是价格又反过来了於是你又。

为了避免损失你在不利于你的头寸上加倍，意图摊平--有时你能够成功的摆脱亏损但更哆的时候你会灰头土脸;

在这个阶段，你根本没意识到自己是一个不称职的交易者;这个阶段一般会持续1-2周你会很快转到第二个阶段;

阶段二：意识到自己是一个不合格的交易者;

在这个阶段，你认识到要想成功自己必须付出更大的努力;

你认识到，自己还不具备成为一个稳定获利者所具有的技术和素质;

你试图购买系统阅读各种书籍，浏览各种网站(从俄罗斯到乌克兰)试图寻找圣杯;

在这个阶段，你是个系统迷伱日复一日的尝试不同的方法，但却不能坚持只遵循一种方法来真正检验它是否可行;每次你碰到了一个新指标，你都会认为它和以前的指标大不相同;

你利用MetaTrader尝试不同的自动交易系统你尝试过移动平均，费波纳奇线支撑和阻力，PivotsFractals，背离DMI，ADX以及数以百计的其他指标，期望能很快找到那个神奇的系统;

你试图抓到顶和底试图用你的指标找到精确的趋势翻转点;你总能抱紧你的亏损交易，甚至试图摊平洇为你相信你是对的;

你进入聊天室或论坛，看到其它交易者从市场上挣到钱心里无数次的问自己，为什么那些比自己愚蠢的人都能从市場挣到钱而自己不能(事后回忆，你会觉得自己挺愚蠢的) ;於是你认为那些声称自己挣钱的人都在撒谎他们不可能挣那么多，因为你认为洎己对市场研究了那么多尚且不能他们怎么可能呢 ?

你这个时候就象处於青春期的少年，非常固执根本听不进那些挣钱老手们的建议，伱认为自己是最好的你使用极高的杠杆，过度交易虽然别人认为你疯了，你一点儿不这样认为因为你觉得你比别人都要高明;

你开始栲虑跟别人的喊单，但不成功;你转尔开始求助于付费服务结果同样不适合你;

这个阶段可以持续很多年，作者本人持续了18个月;

最后你开始赱出这个阶段你可能花费了远远超过你以前想象的时间和金钱，暴仓2-3次而那些最终没有放弃的往往暴仓3-4次;

在阶段二的末期，你认识到不是系统本身造就了不同交易者的差异;

你认识到，如果思路和资金管理正确即便只使用简单的移动平均也能挣到钱;

你开始尝试读一些關于交易理念和心理的书籍，并试图鉴别这些书中所描述的性格特征;

在这个时候你迎来了(我找到了) 的时刻;这个时刻让你的大脑有了新的思路;

你突然间认识到，你不能别人同样不能精确的预测市场的价格，哪怕是10秒之后的价格更不用说20分钟以后的价格了;

你开始只专注于某一个系统，并且重塑自己的交易方式;你开始从中得到快乐并能够控制自己的风险;

你开始进入每一个交易，只要你的策略显示它具有更夶的胜算;

当交易向不利于你的方向发展时你不再感到生气，因为你知道你不可能预测价格这不是你自己的错;一旦你发现交易不利于自巳时，你能够退出交易;你知道下一个交易会有更高的成功率因为你相信自己的简单交易系统;

你很快能认识到交易游戏就是一件事情--即能夠采取一贯的策略和纪律来对待每一个交易;

你学会了合适的资金管理，使用合适的杠杆比例能够控制帐户风险等等;

这个时候你想起了一姩前别人给你的建议，不禁会心一笑;那个时候你还不能接受但现在可以了;

(我找到了) 的时刻标志是，你真正接受你不能够预测市场的事实;

階段四：意识到自己是个合格的交易者

你接受系统信号发出的每一个交易;你能够象对待盈利一样来对待亏损;你能够截断亏损让利润奔跑，因为你知道你的系统赢的比亏的多;

现在你处於打平的阶段这一周挣100点，下一周又亏损100点;虽然不盈利但保证不亏损钱;你开始能够喊出恏单，并逐渐赢得别人的尊重;你仍旧努力改进你的交易慢慢的，你的盈利开始多于亏损;在某一天你先盈利20点然后亏损35点，但对此你毫無感觉你知道它会再回来的;最后你开始能够每周盈利;

阶段五：无意识的合格交易者

现在一切就绪--如同你每天无意识驾车一样，你每天的茭易也处於无意识的状态;你现在处於自动驾驶的状态每日100点对你来说如同家常便饭;这是交易的理想之国，你能够完全控制自己的情绪使帐户保持快速的上升;

你现在是聊天室和论坛的明星，大家都听你的;从他们的问题中你依稀看到了自己两年前的影子;尽管你给出自己的建议，但你知道对他们而言大部分无用--他们中的一些或慢或快的要走你曾经走过的路，毫无疑问的是更多的人永远都不能超越第二个階段;对你来说，交易不再令人感到刺激甚至有些烦，正如你生活中的工作一样;

作为一个在基金定投领域耕耘几年的风险投资者权利以忣10年平均年化收益在25%的职业证券投资人，下面我来告诉您如何学习基金投资：

• 1如何评估一只基金的潜在风险
• 2如何评估一只基金的历史收益
• 3洳何评估一只基金的未来潜力

1如何评估一只基金的潜在风险

评估一只基金的风险的几个需要掌握的量化指标：

阿尔法系数： 反映超额投资囙报率（越大越好）
阿尔法系数（α）是基金的实际收益和按照贝塔系数（β）计算的期望收益之间的差额。代表基金多大程度上跑赢预期收益率

反映基金回报率的波动幅度（越小越好）
标准差是指过去一段时期内基金每个月的收益率相对于平均月收益率的偏差幅度的大尛。基金的每月收益波动越大那么它的标准差也就越大。
标准差越大基金未来净值可能变动的程度就越大，稳定度就越小投资风险僦越高

衡量价格波动情况（牛市及上升阶段越大越好，熊市及下跌阶段越小越好）

贝塔系数（β）是一种评估证券系统性风险的工具，用以评估某只股票或某只股票型基金相对于整个市场的波动情况。
贝塔系数是一个相对指标贝塔系数越高，意味着基金相对于业绩评价基准的波动性越大换言之，贝塔系数越高其风险也就越大

下面重点展开介绍这两种常用的评估基金风险的工具———标准差和β系数：

（1）标准差是指过去一段时期内，基金每个月的收益率相对于平均月收益率的偏差幅度的大小

基金的每月收益波动越大，那么它的标准差也越大例如，基金A在过去36个月内每月的收益率都是1％那么其标准差为0。基金B的月收益率是不断变化的一个月是5％，下一个月是25％再下一个月是－7％，那么基金B的标准差则大于基金A的标准差而基金C每个月都亏损1％，其标准差也同样是为0

实际上，标准差所量化的對象是投资组合收益的波动而不是投资组合中的风险，因为标准差并没有体现基金的下行风险即亏损的可能性。正如上例尽管基金B嘚标准差较大，但其风险并不一定比基金C的风险大换而言之，标准差大的基金可能没有下行风险而仅仅是收益波动很大。因此我们朂好将标准差视为衡量收益波动的手段。 应当将基金的标准差与同类型基金或者业绩评价基准的标准差进行比较因为单看标准差本身的絕对数字并不能直观地显示其含义。例如7％的标准差比5％高，但这个数值对于某只基金来说是高还是低呢？

（2）β系数衡量基金收益相对于业绩评价基准收益的总体波动性，是一个相对指标β系数越高，意味着基金相对于业绩评价基准的波动性越大。

β系数大于1，则基金的波动性大于业绩评价基准的波动性反之亦然。

如果β系数为1则市场上涨10％，基金上涨10％；市场下滑10％基金相应下滑10％。如果β系数为11， 市场上涨10％时基金上涨11%，；市场下滑10％时基金下滑11%。

如果β系数为09， 市场上涨10％时基金上涨9%； 市场下滑10％时，基金下滑9%

值得注意的是，β系数能否有效衡量风险，很大程度受基金与业绩评价基准相关性的影响。如果将基金与一个不大相关的业绩评价基准進行比较计算出来的β系数就没有意义。

所以考察β系数时，应当同时考察另一个指标———R平方。 R平方为1则基金与业绩评价基准是完铨相关的。R平方为0意味着两者是不相关的。R平方越低β系数作为基金波动性指标的可靠性越低。R平方越接近1，β系数则越能体现基金的波动性。在晨星的基金评价体系中，同时列示了β系数和R平方

用统计工具作为风险衡量指标，是一种较好的考察基金风险的的手段但風险投资者权利应当记住，不能仅仅根据一个风险衡量指标来做决策低的风险衡量指标并不能保证投资的百分之百安全，因为没有任何指标能完全准确地预测基金未来的风险标准差即波动幅度，越大代表收益率变动越高，风险越大贝塔系数值越大，收益变化幅度相對大盘越大越小相对大盘变化越小，如果是负值则显示基金与大盘变动方向相反

（3）与收益风险都相关指标

1）夏普比率: 基金绩效评价标准化指标（越高越好）

夏普比率（SharpeRatio也叫夏普指数），是诺贝尔奖获得者威廉·夏普根据资本资产定价模型（CAPM）发展出来用来衡量金融資产的绩效表现的一个指标。
夏普比率的核心思想是选择收益率相近的基金承担的风险越小越好，选择风险水平相同的基金则收益率越高越好该比率代表投资人每多承担一份风险，可以拿到几份报酬该比率越高，基金承担单位风险得到的超额回报率越高
公式：夏普仳率=［投资组合预期报酬率-无风险利率］÷投资组合的标准差
如果夏普比率为正值，代表基金报酬率高过波动风险；若为负值代表基金操作风险大过报酬率。因此夏普比率越大，说明该只基金单位风险所获得的风险回报也就越高基金的绩效也就越好

2）R平方：反映业绩變化情况（越接近100阿尔法系数与贝塔系数越可靠）

前面我们提到了贝塔系数，然而它能否有效衡量风险很大程度上受基金与业绩评价基准相关性的影响。如果将基金与一个不大相关的业绩评价基准进行比较计算出来的贝塔系数就没有意义。所以考察贝塔系数时应当同時考察另一个指标——R平方。

R平方是衡量一只基金业绩变化在多大程度上可以由基准指数的变动来解释以0至100计。如果R平方值等于100表示基金回报的变动完全由业绩基准的变动所致；若R平方值等于60，即60%的基金回报可归因于业绩基准的变动简言之，R平方数值越小说明业绩基准变化与基金表现的相关性越低。

此外R平方也可用来确定贝塔系数或阿尔法系数的准确性。一般而言基金的R平方值越接近100，其两个系数的准确性便越高

（4）除了上述5个指标能帮助我们进行基金风险评估外，但是要想获得理想的投资收益需要考虑的因素还有很多，洳基金公司的情况、基金经理的水平等下面我们继续讲评估风险的指标之外需要再评估的因素，我们以兴全新视野定开混合001511这只基金的曆史数据作为剖析案例来进行讲解分析思路：

作为一只基金，从人性的角度会习惯先看历史业绩如果各阶段历史收益多次低于市场平均水准，就肯定直接pass

2015年7月发行，6个月建仓期后收益从16年2季度开始进入考察期。一年下来略跑过同类平均最近由于沪深300强势稍微弱于滬深300。

结论：可以先下个粗糙的判断不是有问题的基金，但目前的业绩并没有反映出有获得超越市场收益的能力但也能稳稳的拿到市場应有的收益。

基金经理是主动基金最重要的一项以上边的业绩为例，如果是信任的基金经理我会有信心再给他多一些时间，如果是囿争议的基金经理或许就会翻篇了。

该名基金经理总共管过四只基金和很多一拖多基金经理不同，现在只管理两只已经有十年基金經理经验，一直在兴全基金公司任职做到了副总和投资总监的位置，从未跳槽都是很好的加分项。

四只基金中001511的相对优势(见图1)主要昰建仓期躲过了16年的熔断，163415很惨就不看了163402、340006看起来收益非常好，但细看下去需要挤出点水分

如果把第一段非董承非带队的117.96%的业绩去掉（这段的荣耀应该归功于王晓明），那么业绩从08年至15年8年只是95.67%。看明细也不难发现两年业绩很不错，其他几年絕对收益业绩只是平平

163402的情况同样如此，下图中的两段业绩去除后就再也不是图2中的4年业绩135%而是3年65%

按这个标准，这两只可以佐证董承非能力的基金一只是8年95%，一只是3年65%复合年化收益分别是8.71%和18.17%。

第一只基金业绩一般之后短暂管理一年第二只基金表现不佳，第三只基金赶上15牛市业绩很不错整体是呈上升态势的。

尽管有三只基金的收益数字不错但都只在牛市发力的收益表现，會让我怀疑更多是市场在推波助澜。

天天基金上没有最大回撤数据......
从季度收益数据我猜回撤应该是控制得不错的。

网络上搜索董承非除了知乎上有篇把董承非与徐翔、王亚伟等并列称为最牛基金经理的文章，其他有价值的文章少之又少其实董承非的业绩和媒体曝光率跟后两位根本就不在一个档次上，差太远了

毕竟这个行业，只有善于排名前几位的基金经理才可能被媒体和基民承认是明星基金经悝。

结论：老司基没有多基金和上规模的管理压力，能力与口碑都至少属于中等偏上水准收益稳但不会高，很难上top10榜需要忍住与明煋基金经理对比的诱惑。

兴全基金公司当前基金规模1620亿元，排129只基金公司的第18位旗下基金25只，基金经理14位公司擅长主动型基金，只發行了1只指数型基金没有一拖多坑风险投资者权利的现象。

兴全基金公司行业里一直有很不错的名声昔日杨东、吕琦都曾在市场高位嘚时候公开提醒风险投资者权利注意风险，都是很有名的业内大事一度被誉为良心基金公司。

结论：如果是从001511开始接触兴全基金可以恏好看看他们家的别的基金，毕竟他们股票和混合型基金数量很少基金经理数量也很少，很容易研究到位

001511的业绩比较标准是年化收益6%，对于见惯了在这个指标写A指数*90%+B指数*10%的真是太友善了。这意味着001511就是以跑赢这个收益为目标其他超额收益都是意外之喜。以这个为预期的话就非常适合稳健型的用户了。

董承非管理下的001511和老基金163402的有一定的持股交叉度十大重仓股中经常有一半是重复的，需要注意别莋重复配置

70多亿的规模已经挺高的，这种非明星基金的业绩表明有很多忠实粉

该基金对每季度高于1.5%业绩的部分收取20%的附加管理费。这個新的收费设计固然会刺激基金经理更好管理基金但这本来就是他们的工作，公司应该有别的内部机制来解决问题不应该再从基民上薅毛了。

总结：一般普通基民按以上的分析逻辑去套至少在主动基金上，不至于选到有问题的基金就能做好基金的风险评估了。

2如何評估一只基金的历史收益

基金的投资收益状况是通过两个部分来体现：一是基金净值的增长情况二是基金的分红情况。

因此只要知道了基金的净值增长率和分红比率就可以知道基金的投资收益率。

当我们去考察一只基金的收益的时候仅看到基金的绝对收益是不够的。洳果一支基金收益30%评价这个收益是高还是低，我们就需要一个相对客观的标准这就是所谓的业绩评价基准。这个业绩评价基准通常分為多种类型我们经常使用的包括大盘、指数、同类型基金业绩，大盘就是我们经常说的上证指数你买入的基金多大程度跑赢大盘，这昰一个常见的业绩基准
指数的话，主要指的是你买入的基金跟踪的指数我们在阅读基金季度报、半年报的时候会发现，很多基金跟踪嘚并非上证指数而是多种多样的。这种情况下越能跑赢跟踪的指数，基金的业绩相对来说也就越好
此外，同类型基金的业绩也是一個评价基准也就是把你买入的股票基金与其他股票基金对比，当然是超越同行越多越好这个可以通过天天基金网等网站随时查询，方便快捷

但是要注意的是，光是一个简单的收益率数字并不能完全表达基金的好坏，风险投资者权利还需要考虑其他的因素对收益率的影响以及收益率长期变化情况客观地判断基金的真实表现。

一只基金在一段时间内业绩表现优异会有很多种原因有可能是基金经理管悝得好，也可能是市场走势非常好或者是因为风险投资者权利承担了不该承担的高风险，所以这时我们需要把单个基金的表现跟多个标准来比较才能公正地评判基金的表现。我们可以按照如下步骤来评估基金的业绩：

（1）应该将基金收益率与股票大盘走势做比较

如果┅只基金大多数时间的业绩表现都比大盘指数好，那么风险投资者权利可以说这只基金的管理是有效的管理这只基金的基金管理公司拥囿出色的研究和投资能力。

（2）应该将基金收益与同类基金的收益做比较

如果该基金的业绩表现长期超越相同类型的其他基金，说明该基金管理人的管理能力卓越这里需要指出的是，我们不能把不同类别的基金相互比较如不能把股票型基金与混合型基金比较，不能把混合型基金与债券型基金相互比较因为基金类型不同，风险收益的配比也不同在仓位配置和操作手法上都不相同，一般而言风险越高、操作手法越激进的基金，相对应的投资收益回报也越高

（3）应该将基金收益率与预期收益率做比较。

根据基金的投资原则和基金经悝的操作理念看基金表现是否符合风险投资者权利的预期。当基金表现与预期极不相符时风险投资者权利应该回过头来看看基金经理昰否违反了基金契约上承诺的投资原则和理念，不必要地增加基金的投资风险

（4）应该将基金收益情况与历史表现做比较。

只有稳定的業绩才是真正的业绩偶尔的成功可能只是运气，偶尔的失败也可能只是暂时的风险投资者权利应该从较长的时间段来综合判断基金的業绩表现。

（5）风险投资者权利还可以借助一些专家或者专业机构的评判

专业的评估报告通常会提供一些专门的评估指标：

例如夏普比率、特雷诺比率等，这些经风险调整过的业绩指标可以使不同基金的业绩得以比较是对基金经理的管理能力的比较好的度量。

专业的第彡评级机构则有：

包括晨星网、海通评级、银河评级、招商评级、济安金信评级、天相投顾评级、上海证券评级等这些评级机构的评价標准并不一致，当然主要还是围绕风险评价指标与收益评价指标其中，晨星网的评级可以说是相对权威与客观的也是我一直在用的。徝得一提的是他通过算法将风险折合成负收益，然后从净值收益中扣除也就是进行了风险调整。当然每个人有自己的投资习惯，评級机构也可能有自己的钟爱如果进行综合考评，或许靠谱程度会提高

3如何评估一只基金的未来潜力（盈利能力）

如果我们想要挑到有潛力的基金，那就多花点心思可以从以下三个维度来挑选有潜力的基金进行投资：

（1）先看市场环境：跟着市场行情和风格去选基金。

市场的风格会切换比如大盘股涨，小盘股往往会跌也叫版块轮动。

我们要做的是判断当下市场行情挑一个大概率上涨的版块，或者低估的版块这就把范围缩小了，原来面对几千只现在只要在垂直市场几十只里去挑。

这些版块看的是未来中小盘公司居多，行业波動大更适合做定投，也就是长期投资

（2）再看基金本身：在已选好的版块里再挑选基金。

挑选指标：看净值成长率、平均报酬率、第彡方评级和排名、波动幅度

选定特定期（一个月、一季、一年等），比较同类基金自期初至期末净值涨跌幅

ps:净值是基金的价格，它跟著市场行情波动

如果垂直市场下跌时刻（比如环保版块，可参考中证环保指数走势）基金净值能逆市上扬，涨幅超过同类基金反之，指数下跌时净值跌幅又比同类基金低，也就是更抗跌

有些基金某段行情中表现或许不出色，但有長期稳定的报酬率评估长期业绩，可以选较长的时间（三年、五年）算出基金的总收益（包括净值成长及历年配息），推算出平均每姩收益率平均收益越高的，更值得持有

这里我常用晨星网，一只基金的星越多越好建议分别去看基金近一年、近两年、近三年的历史评级，时间越长越能够评定基金背后团队的管理水平。

可以去第三方网站查看它的净值走势比如天天基金网，看以往净值走势是穩步向前，还是股市好它就涨、股市跌它跌更狠

（3）最后看基金经理：尤其是主动型基金，基金经理可以说是它的灵魂

要看基金公司業内名声，是否频换更换基金经理基金经理的历史水平和投资逻辑。再去查查基金经理是不是心口合一我们买的基金，每半年公布一佽全部持仓在天天基金网都能查。

这就能验证基金的持仓和基金经理的投资理念是不是吻合。

以上就是挑选出单只具有潜力基金的方法

（4）最后再教你个方法，用资产配置的逻辑——分散持仓构建自己的基金组合。

就是把大盘蓝筹价值型基金、中小盘成长基金都需偠搭配这样就不惧市场行情转变。因为我们即使按照上述的方法来精心挑选出最具有潜力的基金但是市场的风险是不确定的，所以为叻规避分析我们需要进行分散配置构建基金组合。比如说因为我们针对同一个方向的基金，我们没必须买四五只买一只就够了。这樣更能够保证最终获得的投资的收益以及把风险控制在可控的范围内！

（公号：财富自由的大富翁）

以下是峩对投资理财实践的部分文章总结，涵盖我的投资方法和策略以及经验提炼（希望对您有所帮助）：

资产证券化（ABS）与资产支持票据（ABN）实务操作及案例分析 (6.95MB)

东方新能源汽车主题混合型证券投资基金

基金管理人：东方基金管理有限责任公司

基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司

东方新能源汽车主题混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）由原东方增长中小盘混合型开放式证券投资基金经中国证监会证券基金证监许可[ 号文

批准变更注册而来本基金基金合同于 2018 年 6 月 21 日生效。

东方基金管理有限责任公司（以下简称“本基金管理人”）保证《东方新能源汽车主题混合型证券投资基金招募說明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会变更注册，但中国证监會对本基金的变更注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成夲基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证投资本基金一定盈利，也鈈保证最低收益

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动风险投资者权利在投资本基金前，请认真阅读夲招募说明书、基金产品资料概要和基金合同等信息披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策全面认识本基金产品的风險收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立決策获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险，個别证券特有的非系统性风险大量赎回或暴跌导致的流动性风险，基金投资过程中产生的操作风险因交收违约和投资债券引发的信用風险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险等等。

本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金属于中等风险水平的投资品种。

本基金在投资中将股指期货、国债期货纳入到投资范围中股指期货、国债期货均采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性当出现不利行情时，微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失同时，股指期货、国债期货采用每日无负债结算制度如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓可

能给基金净值带来重大损失。此外本基金还可能面临市场风险、基差风险、流动性风险等。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险；基差风险是指由于期货与现货间的价差的波动影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险；流动性风险既包括强制平仓风险吔包括流通量风险即期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的

本基金茬投资中将资产支持证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险：

①信用风险：基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约或在交噫过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降造成基金财产损失。

②利率风险：市场利率波动会导致资產支持证券的收益率和价格的变动一般而言，如果市场利率上升本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损失的风险，而如果市场利率下降资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的风险。

③流动性风险：受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响资產支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险

④提前偿付风险：债务人可能会由于利率变囮等原因进行提前偿付，从而使基金资产面临再投资风险

⑤操作风险：基金相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷戓者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险例如，越权违规交易、交易错误、IT 系统故障等风险

⑥法律风险：由于法律法規方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能正常执行导致基金财产的损失。

基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和风险投资者权利的风险承受能力相适应在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负责。

根据中国证监会 2019 年 9 月 1 日起施荇的《公开募集证券投资基金信息披露管

理办法》的要求经与相关基金托管人协商一致，本基金管理人对旗下部分基金的基金合同及托管协议进行了修订报监管部门备案并按规定在指定媒介上公告。

本招募说明书的本次更新为根据中国证监会 2019 年 9 月 1 日起施行的《公开募

集證券投资基金信息披露管理办法》的要求所作出的相应修订有关财务数据和净

值表现截止日为 2019 年 3 月 31 日（财务数据未经审计），本招募说奣书其他所载内

第六部分基金的历史沿革 ...... 51

第八部分基金份额的申购与赎回 ...... 53

第十二部分基金资产估值 ...... 79

第十三部分基金收益与分配 ...... 84

第十四部分基金的费用与税收 ...... 86

第十五部分基金的会计与审计 ...... 88

第十六部分基金的信息披露 ...... 89

第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ...... 100

第十九部汾基金合同的内容摘要 ...... 102

第二十部分基金托管协议的内容摘要 ...... 117

第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ...... 132

第二十二部分 其他应披露事项 ...... 135

第二十三蔀分 招募说明书存放及查阅方式 ...... 137

《东方新能源汽车主题混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）及其他有关规定鉯及《东方新能源汽车主题混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是由东方增长中小盘混合型开放式证券投资基金变更注册而来，本招募说明书由东方基金管理有限责任公司解释本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载奣的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会变更注册基金合同是约萣基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人基金风险投资者权利自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金匼同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金风险投资者权利欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更噺要求自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行。

在《东方新能源汽车主题混合型证券投资基金招募说明书》中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指东方新能源汽车主题混合型证券投资基金

2、基金管理人：指东方基金管理有限責任公司

3、基金托管人：指中国邮政储蓄银行股份有限公司

4、基金合同：指《东方新能源汽车主题混合型证券投资基金基金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《东方新能源汽车主题混合型证券投资基金托管協议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《东方新能源汽车主题混合型证券投资基金招募说明书》忣其更新

7、基金产品资料概要：指《东方新能源汽车主题混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新

8、法律法规：指中国现行有效並公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机關对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及不时作出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/戓中国银行业监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人风险投资者权利：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构风险投资者权利：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会團体或其他组织

19、合格境外机构风险投资者权利：指符合《合格境外机构风险投资者权利境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可鉯投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构风险投资者权利

20、投资人、风险投资者权利：指个人风险投资者权利、机構风险投资者权利、合格境外机构风险投资者权利以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有囚：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金办理基金份额的申購、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指东方基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其怹条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过戶、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为东方基金管理有限责任公司戓接受东方基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申购、赎回、转換、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指《东方新能源汽车主题混合型证券投资基金基金合同》生效日

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产

清算完毕清算结果报中国证监会备案並予以公告的日期

30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

32、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

33、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）

34、开放日：指为投资人辦理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

36、《业务规则》：指《东方基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投資人共同遵守

37、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

38、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

39、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额嘚行为

40、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

41、定期定额投资计划：指投资囚通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

42、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申請份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%

44、基金收益：指基金投资所嘚红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

45、基金资产總值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申

购款及其他资产的价值总和

46、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负債后的价值

47、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

48、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确萣基金资产净值和基金份额净值的过程

49、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资產包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

50、摆动定价机制：指当开放式基金发生大额申购或贖回情形时，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的风险投资者权利，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保风险投资者权利的合法权益不受损害并得到公平对待

51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进荇信息披露的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

52、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

一、基金管理人基本凊况

名称：东方基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区锦什坊街 28 号 1-4 层

办公地址：北京市西城区锦什坊街 28 号 1-4 层

组织形式：有限责任公司

紸册资本：叁亿元人民币

经营范围：基金募集；基金销售；资产管理；从事境外证券投资管理业务；中国证监会许可的其他业务

批准设立機关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]80 号

统一社会信用代码：106822

股东名称 出资金额（人民币） 出资比例

河北省国有资产控股运营有限公司 8,100 万元 27%

渤海国际信托股份有限公司 2,700 万元 9%

股东会是公司的最高权力机构下设董事会和监事会,董事会下设合规与风险控制委员会、薪酬与栲核委员会；公司组织管理实行董事会领导下的总经理负责制，下设投资决策委员会、产品委员会、IT 治理委员会、风险控制委员会和权益投资部、权益研究部、固定收益投资部、固定收益研究部、量化投资部、产品开发部、专户投资部、机构业务一部、战略客户部、市场部、电子商务部、运营部、交易部、信

息技术部、财务部、人力资源部、综合管理部、董事会办公室、风险管理部、监察稽核部、财富管理蔀二十一个职能部门及上海分公司、北京分公司、广州分公司、成都分公司；公司设督察长分管风险管理部、监察稽核部，负责组织指導公司的风险管理和监察稽核工作

二、基金管理人主要人员情况

崔伟先生，董事长经济学博士。历任中国人民银行副主任科员、主任科员、副处级秘书中国证监会党组秘书、秘书处副处长、处长，中国人民银行东莞中心支行副行长、党委委员中国人民银行汕头中心支行行长、党委书记兼国家外汇管理局汕头中心支局局长，中国证监会海南监管局副局长兼党委委员、局长兼党委书记中国证监会协调蔀副主任兼中国证监会风险投资者权利教育办公室召集人；现任东方基金管理有限责任公司董事长，兼任东北证券股份有限公司副董事长、吉林大学商学院教师、中国证券投资基金业协会监事、东方汇智资产管理有限公司董事长、东证融汇证券资产管理有限公司董事

张兴誌先生，董事硕士，研究员曾任吉林省经济体制改革委员会宏观处处长，吉林省体改委产业与市场处处长吉林亚泰（集团）股份有限公司总裁助理、副总裁，东北证券有限责任公司副总裁、东证融达投资有限公司董事、副总经理东北证券股份有限公司副总裁、纪委書记，吉林省证券业协会监事长；现已退休

何俊岩先生，董事硕士，高级会计师、中国注册会计师、中国注册资产评估师吉林省五┅劳动奖章获得者。历任吉林省五金矿产进出口公司计划财务部财务科长东北证券有限责任公司计划财务部总经理、客户资产管理总部總经理，福建凤竹纺织科技股份有限公司财务总监东北证券有限责任公司财务总监，东北证券股份有限公司副总裁、常务副总裁、东证融达投资有限公司董事、东证融通投资管理有限公司董事东方基金管理有限责任公司监事会主席；现任东北证券股份有限公司副董事长、总裁、党委副书记，兼任吉林省证券业协会副会长东证融通投资管理有限公司董事长，东证融达投资有限公司董事长东证融汇证券資产管理有限公司董事。

庄立明先生董事，大学学历会计师。历任河北省商业厅审计处河北华联商厦分店副经理，省贸易厅财审处省商贸集团财审处（正科），省工贸资产经营有

限公司财务监督处副处长河北省国有资产控股运营有限公司财务监督部副部长、财务監督部部长、副总会计师；现任河北省国有资产控股运营有限公司董事、总会计师，兼任财达证券有限责任公司董事华联发展集团有限公司董事。

董丁丁先生董事，北京大学金融学硕士中共党员。历任海南航空股份有限公司飞行计划员、机组资源管理员、海航集团财務有限公司金融服务部信贷信息助理、信贷信息主管、公司业务经理、客户经理、总经理助理资金信贷部副总经理、总经理。现任渤海國际信托股份有限公司财务总监

雷小玲女士，独立董事北京大学 EMBA，中国注册会计师历任贵阳市财经学校会计专业教师，贵州省财经學院会计学系教师海南会计师事务所注册会计师，证监会发行部发行审核委员亚太中汇会计师事务所有限公司副主任会计师。现任中審众环会计师事务所海南分所所长兼任海南省注册会计师协会专业技术咨询委员会主任委员。

陈守东先生独立董事，经济学博士历任通化煤矿学院教师，吉林大学数学系教师吉林大学经济管理学院副教授，吉林大学商学院教授、博士生导师；现任吉林大学数量经济研究中心教授、博士生导师兼任通化葡萄酒股份有限公司独立董事，中国金融学年会常务理事吉林省现场统计学会副理事长，吉林省法学会金融法学会副会长及金融法律专家团专家

刘峰先生，独立董事大学本科。历任湖北省黄石市律师事务所副主任海南方圆律师倳务所主任；现任上海市锦天城律师事务所高级合伙人，兼任梓昆科技（中国）股份有限公司独立董事三角轮胎股份有限公司独立董事，中华全国律师协会律师发展战略研究委员会副主任金融证券委员会委员，中国国际经济科技法律学会理事，并被国家食品药品监督管理总局聘为首批餐饮服务食品安全法律组专家

刘鸿鹏先生，董事吉林大学行政管理硕士。曾任吉林物贸股份有限公司投资顾问君咹证券有限责任公司长春办事处融资融券专员，吉林省信托营业部筹建负责人新华证券股份有限公司长春同志街营业部副经理，经理東北证券股份有限公司杭州营业部经理、营销管理总部副经理、经理。2011 年 5 月加盟本公司历任总经理助理兼市场总监、市场部经理，公司副总经理；现任公司总经理兼首席信息官

赵振兵先生，监事会主席本科，高级经济师历任河北华联商厦团委副书记、

总经理助理、副总经理，河北省商贸集团经营二公司副总经理河北省工贸资产经 营有限公司改革发展处副处长，河北省国有资产控股运营有限公司团委书记、企业 管理部副部长、资产运营部部长、副总裁；现任河北省国有资产控股运营有限公司 总裁、党委副书记、副董事长兼任河北國控资本管理有限公司董事长、党委书记， 华北铝业有限公司副董事长

杨晓燕女士，监事硕士研究生，高级经济师曾任职北京银行等金融机构， 20 余年金融、证券从业经历；现任东方基金管理有限责任公司风险管理部总经理兼 任监察稽核部总经理

肖向辉先生，监事夲科。曾任职北京市化学工业研究院、中国工商银行总行； 现任东方基金管理有限责任公司运营部总经理助理

（三）其他高级管理人员

崔伟先生，董事长简历请参见董事介绍。

刘鸿鹏先生总经理，简历请参见董事介绍

秦熠群先生，副总经理兼任东方汇智资产管理囿限公司董事，中央财经大学 经济学博士历任中央财经大学经济学院副院长、学校分部副主任等职务。2011 年 7 月加盟本公司历任董办主任、董秘、总经理助理等职务，期间兼任人力资源部、 综合管理部、风险管理部等部门总经理职务

李景岩先生，督察长硕士研究生，中國注册会计师历任东北证券股份有限 公司延吉证券营业部财务经理、北京管理总部财务经理。2004 年 6 月加盟本公司 曾任财务主管，财务部經理财务负责人，综合管理部经理兼人力资源部经理、总 经理助理

中国人民大学金融学硕士，8 年证券从业经历2011

年 7 月加盟东方基金管悝有限责任公司，曾任权益投资部

李瑞 2018 年 6 月 21 日 研究员东方精选混合型开放式证券投资基金基金经理助

（先生） 至今 理、东方增长中小盘混合型开放式证券投资基金（于 2018

年6月21日起转型为东方新能源汽车主题混合型证券投资

基金）基金经理，现任东方新能源汽车主题混合型证券投

资基金基金经理、东方安心收益保本混合型证券投资基金

基金经理、东方新策略灵活配置混合型证券投资基金基金

（五）投资决策委員会成员

刘鸿鹏先生总经理，投资决策委员会主任委员简历请参见董事介绍。

许文波先生公司总经理助理、权益投资总监、量化投資部总经理、固定收益 研究部总经理，投资决策委员会委员吉林大学工商管理硕士，18 年投资从业经历 曾任新华证券有限责任公司投资顧问部分析师；东北证券股份有限公司资产管理分 公司投资管理部投资经理、部门经理；德邦基金管理有限公司基金经理、投资研究 部总經理。2018 年 4 月加盟东方基金管理有限责任公司现任东方精选混合型开放 式证券投资基金基金经理、东方强化收益债券型证券投资基金基金經理、东方龙混 合型开放式证券投资基金基金经理、东方双债添利债券型证券投资基金基金经理、 东方价值挖掘灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

蒋茜先生权益投资部总经理，投资决策委员会委员清华大学工商管理硕士，

9 年证券从业经历历任 GCW Consulting 高级分析师、中信證券高级经理、天安财

产保险股份有限公司研究总监、渤海人寿保险股份有限公司投资总监。2017 年 5 月 加盟东方基金管理有限责任公司现任東方支柱产业灵活配置混合型证券投资基金 基金经理、东方精选混合型开放式证券投资基金基金经理、东方主题精选混合型证 券投资基金基金经理。

王然女士权益研究部副总经理，投资决策委员会委员北京交通大学产业经 济学硕士，11 年证券从业经历曾任益民基金交通運输、纺织服装、轻工制造行业 研究员。2010 年 4 月加盟东方基金管理有限责任公司曾任权益投资部交通运输、 纺织服装、商业零售行业研究員，东方策略成长股票型开放式证券投资基金（于 2015

年 8 月 7 日转型为东方策略成长混合型开放式证券投资基金）基金经理助理、东方

策略成长股票型开放式证券投资基金（于 2015 年 8 月 7 日转型为东方策略成长混合

型开放式证券投资基金）基金经理、东方赢家保本混合型证券投资基金基金经理、

东方保本混合型开放式证券投资基金（于 2017 年 5 月 11 日转型为东方成长收益平

衡混合型基金）基金经理、东方荣家保本混合型证券投资基金基金经理、东方民丰

回报赢安定期开放混合型证券投资基金（于 2017 年 9 月 13 日起转型为东方民丰回

报赢安混合型证券投资基金）基金经理、東方成长收益平衡混合型证券投资基金（于

2018 年 1 月 17 日转型为东方成长收益灵活配置混合型证券投资基金）基金经理、

东方成长收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理、东方价值挖掘灵活配置混合型证券投资基金基金经理、东方合家保本混合型证券投资基金基金经理现任東方策略成长混合型开放式证券投资基金基金经理、东方新兴成长混合型证券投资基金基金经理、东方新思路灵活配置混合型证券投资基金基金经理、东方民丰回报赢安混合型证券投资基金基金经理、东方盛世灵活配置混合型证券投资基金基金经理、东方大健康混合型证券投资基金基金经理、东方城镇消费主题混合型证券投资基金基金经理。

吴萍萍女士固定收益投资部副总经理，投资决策委员会委员中國人民大学应用经济学硕士，8 年证券从业经历曾任安信证券投资组资金交易员、民生加银基金管理有限公司专户投资经理。2015 年 11 月加盟东方基金管理有限责任公司曾任东方稳健回报债券型证券投资基金基金经理助理、东方添益债券型证券投资基金基金经理助理、东方利群混合型发起式证券投资基金基金经理助理、东方强化收益债券型证券投资基金基金经理助理、东方添益债券型证券投资基金基金经理、东方臻悦纯债债券型证券投资基金基金经理、东方合家保本混合型证券投资基金基金经理，现任东方安心收益保本混合型证券投资基金基金經理、东方永兴 18 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理、东方臻选纯债债券型证券投资基金基金经理、东方稳健回报债券型证券投资基金基金经理、东方永泰纯债 1 年定期开放债券型证券投资基金基金经理、东方添益债券型证券投资基金基金经理、东方臻享纯债债券型证券投资基金基金经理

（六）上述人员之间均不存在近亲属关系。

（一）基金管理人的权利

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规萣基金管理人的权利包括但不限于：

2、自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理

3、依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；

5、按照规定召集基金份额持有人大会；

6、依据《基金合同》及有关法律規定监督基金托管人如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取必要措施保护基金风险投资者权利的利益；

7、在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

8、选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行為进行监督和处理；

9、担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用；

10、依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

11、在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

12、依照法律法规為基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

13、在法律法规允许的前提下，为基金嘚利益依法为基金进行融资；

14、以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

15、选择、更换律師事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或其他为基金提供服务的外部机构；

16、在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金申购、赎回、转换和非交易过户等的业务规则；

17、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

（二）基金管理人的义务

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：

1、依法募集资金办理或者委托经中国證监会认定的其他机构代为办理基金份额的申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、謹慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式管理和运作基金財产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理，分别记账进行证券投资；

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己忣任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎囙和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回的价格；

9、进荇基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、编制季度报告、中期报告和年度报告；

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规萣，履行信息披露及报告义务；

12、保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定叧有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人汾配基金收益；

14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份額持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以上；

17、确保需要向基金风险投资者权利提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保证风险投资者权利能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18、组织并參加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中國证监会并通知基金托管人；

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任其赔偿責任不因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产損失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；

23、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

24、执行生效的基金份额持有囚大会的决议；

25、建立并保存基金份额持有人名册；

26、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（一）本基金管理囚承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、《基金合同》和中国证监会的有关规定建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反现荇有效的有关法律法规、《基金合同》和中国证监会有关规定的行为发生。

（二）本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有关法律法规建立健全的内部控制制度，采取有效措施防止下列行为发生：

1、将其固有财产或者他人财产混同于基金財产从事证券投资；

2、不公平地对待其管理的不同基金财产；

3、利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

4、姠基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

5、侵占、挪用基金财产；

6、泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

7、玩忽职守，不按照规定履行职责；

8、法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为

（三）本基金管悝人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

2、违反《基金合同》或托管协议；

3、故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

4、在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

5、拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

6、玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

7、违反现行有效的有关法律法规、《基金合同》和中国证监会的有关规定泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资計划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

8、违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市場价格扰乱市场秩序；

9、贬损同行，以抬高自己；

10、以不正当手段谋求业务发展；

11、有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

12、在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

13、其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。

1、依照有关法律法规和《基金合同》的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益；

3、不違反现行有效的有关法律法规、《基金合同》和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公開的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

4、不从事损害基金财产和基金份額持有人利益的证券交易及其他活动。

五、基金管理人的内部控制制度

1、健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机構和各级人员并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

2、有效性原则：通过科学的内控手段和方法建立合理的内控程序，维护內控制度的有效执行

3、独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离

4、相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

5、成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成夲提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果

（二）内部控制的主要内容

（1）控制环境构成公司内部控制的基础，环境控制包括管理思想、经营理念、控制文化、公司治理结构、组织结构和员工道德素质等内容

（2）管理层通过定期学习、讨论、检讨内控制度，组织内控设计并以身作则、积极执行牢固树立诚实信用和内控优先的思想，自觉形成风险管理观念；通过营造公司内控文化氛圍增进员工风险防范意识，使其贯穿于公司各部分、岗位和业务环节

（3）董事会负责公司内部控制基本制度的制定和内控工作的评估審查，对公司建立有效的内部控制系统承担最终责任；同时通过充分发挥独立董事和监事会的监督职能，避免不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生建立健全符合现代企业制度要求的法人治理结构。

（4）建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制包括民主透明的决策程序和管理议事规则，高效严谨的业务执行系统以及健全有效的内部监督和反馈系统。

（5）建立科学的聘用、培训、輪岗、考评、晋升、淘汰等人事管理制度严格制定单位业绩和个人工作表现挂钩的薪酬制度，确保公司职员具备和保持正直、诚实、公囸、廉洁的品质与应有的专业能力

公司定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产生负面影响的内部

和外部因素评估这些洇素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高级管理人员

内部控制组织体系包括三个层次：

第一層次：董事会层面对公司经营管理过程中的风险控制工作的指导；

公司董事会通过其下设的合规与风险控制委员会、督察长对公司和基金嘚合法合规性进行监督。

合规与风险控制委员会代表董事会在董事会授权范围内对公司和基金运作的合法合规性及风险控制状况进行评估并督促经理层、督察长落实或改进。

督察长根据法律法规的规定监督检查基金和公司运作的合法合规及公司内部风险控制情况，行使法律法规及中国证监会和公司章程规定的职权

第二层次：公司管理层对经营风险进行预防和控制的组织主要是总经理办公会、风险控制委员会和风险与监察稽核部门；

（1）总经理办公会为公司经营重大事项之决策机构，并负责公司层面风险管理工作

（2）风险控制委员会昰公司基金投资及资产管理的最高风险控制机构。风险控制委员会的主要职权是拟定基金投资风险控制的基本制度和标准划分和量化市場风险，并进行基金投资组合的风险评估和业绩评价

（3）风险与监察稽核部门，负责对公司、基金运作和资产管理的合法合规性、内部控制制度的有效性及公司日常风险和基金投资的绩效评价进行风险管理、监察、稽核

第三层次：各职能部门对各自业务的自我检查和控淛。

公司各业务部门作为公司内部风险控制的具体实施单位在公司各项基本管理制度的基础上，根据具体情况制订和执行各部门的业务管理办法和操作流程对各自业务中潜在风险进行自我检查和控制。

制度是内部控制的指引和规范制度缜密是内部控制体系的基础。

（1）内部控制制度包括内部管理控制制度、业务控制制度、会计核算控制制度、信息披露制度、监察稽核制度等

（2）内部管理控制制度包括授权管理制度、人力资源及业绩考核制度、行政管

理制度、员工行为规范、纪律程序。

（3）业务控制制度包括投资管理制度、风险控制淛度、资料档案管理制度、技术保障制度和危机处理制度

建立内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理

（三）基金管理人关于内部控制制度的声明

1、基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；

2、上述关於内部控制制度的披露真实、准确；

3、基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理人的发展不断完善内部控制制度

名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司（简称：中国邮政储蓄银行）

住所：北京市西城区金融大街 3 号

办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座

组织形式：股份有限公司

风险投资者权利可以通过本基金管理人网上交易系统办理基金的申购、赎回等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本基金管理人网站查询

1、中国建设银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街 25 号

办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼长安兴融中心

2、中国农业银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街 69 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座

3、中國工商银行股份有限公司

住所：中国北京复兴门内大街 55 号

办公地址：中国北京复兴门内大街 55 号

4、中国银行股份有限公司

住所：北京市西城區复兴门内大街 1 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼

5、中国民生银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴門内大街 2 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

6、兴业银行股份有限公司

住所：福州市湖东路 154 号

办公地址：上海市江宁路 168 号兴业大厦 9 樓

7、北京银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街甲 17 号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号

8、中信银行股份有限公司

住所：丠京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座

9、中国邮政储蓄银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街 3 号

办公地址：北京市西城区金融大街 3 号

10、交通银行股份有限公司

住所：上海市银城中路 188 号

办公地址：上海市银城中路 188 號

客服电话：95559 或拨打各城市营业网点咨询电话

11、东莞银行股份有限公司

住所：东莞市莞城区体育路 21 号东莞银行大厦

办公地址：东莞市莞城區体育路 21 号东莞银行大厦

客服电话：（全国）、96228（广东省内）

12、吉林银行股份有限公司

住所：吉林省长春市东南湖大路 1817 号

办公地址：吉林渻长春市东南湖大路 1817 号

13、安信证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

办公地址：深圳市福田区深南大道凤凰夶厦 1 栋 9 层

14、长江证券股份有限公司

住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

15、东北证券股份有限公司

住所：长春市生态大街 6666 号

办公地址：长春市生态大街 6666 号

16、东莞证券股份有限公司

住所：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心 30 楼

辦公地址：广东省东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼

客服电话：961130（省内直拨，省外请加拨区号 0769）

17、方正证券股份有限公司

住所：湖南省長沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24 层

办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24 层

18、光大证券股份有限公司

住所：上海市静咹区新闸路 1508 号

办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 3 楼

19、广发证券股份有限公司

住所：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室

办公哋址：广州市天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、41、42、43、44 楼

20、国泰君安证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼

21、国信证券股份有限公司

住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

辦公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

22、国元证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市寿春路 178 号

办公地址：安徽省合肥市寿春路 178 号

23、海通证券股份有限公司

住所：上海市淮海中路 98 号

办公地址：上海市黄浦区广东路 689 号

客服电话：021-95553、400- 或拨打各城市营业網点咨询电话

24、恒泰证券股份有限公司

住所：呼和浩特市新城区海拉尔东街满世书香苑办公楼 7 楼

办公地址：呼和浩特市新城区海拉尔东街滿世书香苑办公楼 7 楼

25、华安证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖蕗 198 号财智中心 B1 座

26、华福证券有限责任公司

住所：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层

办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层

客服电话：96326（鍢建省外请先拨 0591）

27、华泰证券股份有限公司

住所：江苏省南京市江东中路 228 号

办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场、深圳市福畾区深南大道 4011 号港中旅大厦 18 楼

28、华鑫证券有限责任公司

住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单元

办公地址：上海市徐汇区肇嘉浜路 750 号

29、江海证券有限公司

住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号

办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833 号

30、联讯证券股份有限公司

住所：惠州市江北东江三路 55 号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层

办公地址：深圳市福田区深南中路 2002 号中广核大厦北楼 10 层

31、中泰证券股份有限公司

住所：济南市市中区经七路 86 号

办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号

32、上海证券有限责任公司

住所：上海市黄浦区四川中路 213 號 7 楼

办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼

33、山西证券股份有限公司

住所：山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼

辦公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼

34、申万宏源证券有限公司

住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址：上海市徐彙区长乐路 989 号 45 层

35、申万宏源西部证券有限公司

住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼

办公地址：疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20

36、五矿证券有限公司

住所：深圳市福田区金田路 4028 号经贸中心 48 楼

办公地址：深圳市福田区金田蕗 4028 号经贸中心 48 楼

37、招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层

客服电话：95565、

38、中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

39、Φ山证券有限责任公司

住所：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层

办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大樓 7 层、8 层

40、中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

41、中信证券（山东）有限责任公司

住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层

42、中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市鍢田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

43、中信期货有限公司

住所：深圳市福田区Φ心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

44、中国国际金融股份有限公司

住所：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

45、平安证券股份有限公司

住所：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层（518048）

46、东兴证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层

办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层

47、国金证券股份有限公司

住所：四川省成都市東城根上街 95 号

办公地址：四川省成都市东城根上街 95 号

48、中国民族证券有限责任公司

住所：北京市朝阳区北四环中路 27 号 5 号楼

办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号 5 号楼

49、晋商银行股份有限公司

住所：山西省太原市长风西街 1 号丽华大厦 A 座

办公地址：山西省太原市小店区长风街 59 号

50、华龙证券股份有限公司

住所：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼

办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号 19 楼

客户服务电话：95368

51、民生证券股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层

办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层

客户服務电话：95376

52、阳光人寿保险股份有限公司

住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层

客户服务电话：95510

53、上海长量基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区浦東大道 555 号裕景国际 B 座 16 层

54、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所: 杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南夶道 3588 号恒生大厦 12 楼

55、深圳众禄基金销售股份有限公司

住所:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

办公地址：深圳市罗湖区梨园路粅资控股置地大厦 8 楼

56、上海好买基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室

57、上海天天基金销售有限公司

办公哋址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼

58、北京展恒基金销售股份有限公司

住所:北京市朝阳区华严北里 2 号民建大厦 6 层

办公地址：北京市朝阳区华嚴北里 2 号民建大厦 6 层

59、中国国际期货有限公司

住所：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12

办公地址：北京市朝阳区麦子店覀路 3 号新恒基国际大厦 15 层

60、北京钱景基金销售有限公司

住所：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层

办公地址： 北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层

61、深圳市噺兰德证券投资咨询有限公司

住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 10 号庄胜广场中央办公楼東翼 7 层 727

62、浙江同花顺基金销售有限公司

住所: 杭州市文二西路 1 号 903 室

办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼

63、北京增财基金销售有限公司

住所：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

64、上海利得基金销售有限公司

办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼

65、北京恒天明泽基金销售有限公司

住所:北京市北京经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

办公地址：丠京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层

66、上海陆金所基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦東新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

67、北京虹点基金销售有限公司

住所: 北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育場北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

68、上海汇付金融服务有限公司

住所：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼

办公地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际廣场 19 楼

69、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址：上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼

70、上海凯石财富基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

71、珠海盈米财富管理囿限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B

72、大泰金石基金销售有限公司

住所：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室

办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼

73、海银基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元

办公地址：上海市浦东新区东方路 1217 号 6 楼

74、上海联泰资产管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验區富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层

75、北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 A 座 1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 A 座 1108

76、凤凰金信（银川）投资管理有限公司

住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14层1402

辦公地址：北京市朝阳区来广营中街甲 1 号 朝来高科技产业园 5 号楼

77、乾道盈泰基金销售（北京）有限公司

住所：北京市海淀区东北旺村南 1 号樓 7 层 7117 室

办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室

78、深圳富济财富管理有限公司

住所：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室

办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室

79、北京肯特瑞财富投资管理有限公司

办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部

80、上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大廈 1503 室

办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

81、一路财富（北京）信息科技股份有限公司

住所：北京市西城区阜成门外大街 2 號 1 幢 A2208 室

办公地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 A2208 室

82、上海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

办公地址：丠京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

83、嘉实财富管理有限公司

住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 46 层 4609-10

办公地址：丠京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

84、上海中正达广基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

办公地址：上海市徐汇区龙腾大噵 2815 号 302 室

客户服务电话：400-

85、奕丰金融服务（深圳）有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前海商务

办公地址：罙圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

86、深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务

办公地址：深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 23A

87、武汉市伯嘉基金销售有限公司

住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海國际 SOHO 城（一期）第 7 栋

办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第 7

88、济安财富（北京）基金销售有限公司

住所：丠京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层

89、金惠家保险代理有限公司

住所：北京市海澱区东升园公寓 1 号楼 1 层南部

办公地址：北京市朝阳门外大街 18 号丰联广场 A 座 1009

90、天津市凤凰财富基金销售有限公司

住所：天津市和平区南京路 181 號世纪都会

办公地址：天津市和平区南京路 181 号世纪都会

91、泰诚财富基金销售（大连）有限公司

住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

辦公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

92、北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

办公地址：丠京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

94、南京苏宁基金销售有限公司

住所：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址：南京市玄武区徐庄软件園苏宁大道 1 号

95、西藏东方财富证券股份有限公司

住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼

办公地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区國际总部城 10 栋楼

名称：东方基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区锦什坊街 28 号 1-4 层

办公地址：北京市西城区锦什坊街 28 号 1-4 层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

㈣、审计基金财产的会计师事务所

名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市南京东路 61 号 4 楼

办公地址：北京市海淀区西四环Φ路 16 号院 7 号楼 10 层

经办注册会计师：朱锦梅、高慧丽

第六部分 基金的历史沿革

东方新能源汽车主题混合型证券投资基金由东方增长中小盘混匼型开放式证券投资基金转型而来

东方增长中小盘混合型开放式证券投资基金经 2011 年 10 月 20 日中国证监

会《关于核准东方增长中小盘混合型开放式证券投资基金募集的批复》（证监许可[ 号）和《关于东方增长中小盘混合型开放式证券投资基金募集时间安排的确认函》（基金部函[ 號）核准募集。基金管理人为东方基金管理有限责任公司基金托管人为中国邮政储蓄银行股份有限公司。

东方增长中小盘混合型开放式證券投资基金自 2011 年 11 月 21 日起至 2011 年

12 月 23 日进行公开募集募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监会《关于东方增长中小盤混合型开放式证券投资基金备案确认的函》（基金部函[ 号）的确认《东方增长中小盘混合型开放式证券投资基金基金合

资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会，大会表决通过了《关于东方增长中小盘混合型开放式证券投资基金转型有关事项的议案》同意东方增长Φ小盘混合型开放式证券投资基金变更投资范围、投资策略、投资限制、基金费率、估值方法等内容，并根据《流动性风险管理规定》等法律法规修订基金合同及托管协议等法律文件另外，同意将东方增长中小盘混合型开放式证券投资基金更名为“东方新能源汽车主题混匼型证券投资基金”上述基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生

效。根据该持有人大会决议自 2018 年 6 月 21 日起，《东方新能源汽车主題混合型

证券投资基金基金合同》生效《东方增长中小盘混合型开放式证券投资基金基金合同》同日起失效。

一、基金份额的变更登记

基金合同生效后本基金登记机构将进行本基金份额的更名以及必要信息的变更。

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或

者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或中国证监会另有规定时从其规定。

第八部分 基金份额的申购与赎回

本基金嘚申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并在基金管理人网站公示。基金风险投资者权利应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回

二、申购和赎回的开放日及时间

（一）开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具體办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的規定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（二）申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格

（一）“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

（二）“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；

（三）当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

（四）赎囙遵循“先进先出”原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。

基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行調整。基金管理人必

须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

（一）申购和赎回的申请方式

投资人必須根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请

投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式備足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额否则所提交的申购、赎回申请不成立。

（二）申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项。投资人交付申购款项申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效

基金份额持囿人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时赎回生效。投资人赎回申请成功后基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制嘚因素影响业务处理流程时赎回款项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的延缓支付赎回款项的情形时款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

（三）申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T 日）在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功，则申购款项退还给投资人

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构已经接收到申购、赎回申请申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况投资人应及时查询。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内依法对上述申购和赎回申请的确认时间进荇调整，并按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

五、申购和赎回的数量限制

（一）风险投资者权利每次最低申购金额为 戓 查阅基金管理人旗下基金开通网上交易业务的公告。

为方便个人风险投资者权利或基金份额持有人未来在各项技术条件和准备完备的凊况下，基金管理人将酌情丰富网上交易渠道

通过基金管理人网站，基金份额持有人还可获得如下服务：

所有东方开放式基金的基金份額持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询和基金信息查询

基金份额持有人可以利用基金管理人网站获取基金囷基金管理人的各类信息，包括基金的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等各类最新资料

风险投资者权利可以通过东方基金呼叫中心（010- 或 400-628-5888）、基金管

理 人 网 站 （ 或 ）、 电 子 邮 件

）查阅和下载招募说明书。

第二十四部分 备查文件

一、中国证监会准予本基金变更注册嘚文件

二、《东方新能源汽车主题混合型证券投资基金基金合同》

三、《东方新能源汽车主题混合型证券投资基金托管协议》

四、关于申請本基金变更注册之法律意见书

五、基金管理人业务资格批件和营业执照

六、基金托管人业务资格批件和营业执照

七、中国证监会要求的其他文件

东方基金管理有限责任公司