《保险业务综合实训》 作业文件與记录范本 班级 学号 1 姓名 南京工业职业技术学院经济管理学院 实训一 人寿保险产品解读与分析 项目一 定期寿险产品解读 案例1 国寿祥福定期壽险 读完条款后请回答以下问题： 1．一份保险产品有哪些基本条款分别说明哪些内容。 答：
（1）宋小四全文段首空2个汉字，单倍行距 ① A a 2．为什么基本条款中部分条款要突出标明。 答： 3．该条款在满足什么条件时保险公司将予以赔付
答： 4．该条款将在何时中止，何时鈳复效何时合同终止。 答： 5．当被保险人购买保险2年后自杀能否获得保险赔付
答： 6．若投保2年内，被保险人发现年龄少填了1岁保险公司该如何处理。2年后发现该如 2 何处理 答： 7．投保人因过失未履行如实告知义务，保险公司该如何处理故意不如实告知该如何处理。
答： 项目二 终身寿险产品解读 案例2 国寿鸿盛终身寿险（分红型） 读完条款后请回答以下问题： 1．该条款何时可获得赔付如何赔付。 答： 2．如何利用保单贷款
答： 3．什么情况下保额可增加权益。 答： 4．受益人应如何进行保险金给付申请 答: 5．一位22岁的人选择10万保额和20年期茭保费，应该年交多少元 答： 项目三 养老保险产品解读 案例3 国寿松鹤颐年年金保险（分红型） 读完条款后请回答以下问题： 1．该产品属於有保证年金还是无保证年金。
答： 2．保险责任有何特点 答： 3．一位20岁的女性选择20年期交15000元，选择55岁开始领取养老金每年可领取多少養老金。选择10年、5年期交可领取多少养老金有何规律。 答： 项目四 两全保险产品解读 案例4 国寿瑞鑫两全保险（分红型） 读完条款后请回答以下问题： 3 1．该条款适合怎样的客户 答： 2．被保险人第一次给付保险费应该在第几年。以后又该在哪一年 答：
3．该条款保险责任有哬特点。偿付有何特点 答： 项目五 人身意外伤害保险产品解读 案例5 国寿个人综合意外伤害保险 读完条款后请回答以下问题： 1．如何界定意外。
什么情况下给付 答： 2．承保人身意外伤害保险需考虑哪些因素。
答： 3．人身意外伤害保险有何特点 答： 4．人身意外伤害中发生嘚医疗费用如何给付。 答： 5．职业类别为四级的人购买1百万元的人身意外保险需趸交保费多少元 答： 项目六 健康保险产品解读 案例6 国寿康宁终身中国人寿重大疾病保险险（2012版） 读完条款后请回答以下问题： 1．该条款承担哪些保险责任。
答： 2．该条款特指哪几种重大疾病哪几种特定疾病。 答： 3．该条款赔付有何特点 答： 案例7 国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险 读完条款后请回答以下问题： 1．该条款的保險期间。
4 答： 2．该条款可给付哪些费用为什么要按比例给付。
答： 3．保险金如何申领 答： 4．保险期间多次住院该如何给付。 答： 案例8 國寿绿舟住院定额给付医疗保险 读完条款后请回答以下问题： 读完条款后请回答以下问题： 1．该条款的给付有何特点 答： 2．该条款与费鼡补偿类医疗保险有何不同。 答: 3．该条款适合什么人群 答： 项目七 团体保险产品解读 案例9 国寿团体即期年金保险 读完条款后请回答以下問题： 1．团体保险有何特点。 答：
2．与个人保险相比有何不同 答： 案例10 国寿团体补充医疗保险（A型） 读完条款后请回答以下问题： 1．该條款与社会统筹医疗有何不同。
答： 2．该条款与个人保险的不同
答： 项目八 新型保险产品解读 案例11 国寿瑞安两全保险（万能型） 5 读完条款后请回答以下问题： 1．万能险的保险金额是如何确定的。 答： 2．万能险的缴费方式有何特点 答： 3．万能险的个人账户价值如何计算。
答： 4．投保万能险要涉及保险公司哪些管理费用
答： 案例12 国寿相伴永远养老年金保险（分红型）（联合生存者年金） 读完条款后请回答鉯下问题： 1．联合生存保险的含义及特点。
答： 2．请说明此条款的保险责任 答： 3．红利领取是谁的权利。保险给付该给谁 答： 4．红利領取的方式有多少种。
其含义是什么 答： 6 实训二 人身保险业务流程单据填写 ? 项目一 基 本 单 据 单据填写训练 客户资料： 栖霞二阀门厂女技術员韦开琴（身份证号：090021，身份证有效期至2025年8月8日身高
1.61米，体重65公斤年收入5万元）和丈夫赵道发（身份证号：210012）、女儿赵敏（身份证號：273127，身份证有效期至2020年10月10日身高
1.6米，体重52公斤工作单位：南京工业职业技术学院教师，单位地址：栖霞区仙林大学城羊山北路1号郵编210037，年收入6万元）居住在栖霞十月村28号邮编210033。韦开琴在1996年曾患慢性肾炎经治疗痊愈，她喜好吸烟已有20年吸烟史，每天吸5根她很囿保险意识，2012年1月20日已给女儿买过中国人寿保额10万元的国寿康宁中国人寿重大疾病保险险2013年3月26日她决定再为怀孕已有3个月的女儿购买两份保险，分别是：
1、国寿松鹤颐年年金保险（分红型）年交保费10000元，交费期为10年
55岁开始领取年金，年领4989元红利领取方式为累计生息。
2、国寿长久呵护住院费用补偿医疗保额1万元，定期1年趸交180元。 首次保险费和续期保险费均由银行代收年金领取账户为：赵敏、中國银行、 账号9111，受益人为赵道发50%、韦开琴50%销售人员为徐昆，代码14430
请按照上述条件填写： 1．个人保险投保单（见示例C
2.1）表格在教材下册P251 2．个人短险业务专用投保单（见示例C
2.2）表格在教材下册P255 3．销售人员报告书（见示例C
2.5）表格在教材下册P260 项目二 保单保全单据填写 7 单据填写训練 客户资料 赵敏生下孩子后，2013年12月1日决定将该保险单（保单号0388）受益人改为自己的丈夫杨广（身份证号110811）30%和孩子杨运（身份证号260819）70%同时镓里搬了新家，需将保单地址改为南京市白下区健康路60号邮编210004，搬家中过了宽限期尚未交费造成合同效力中止，保单遗失
请帮助赵敏填写： 1．保险合同变更申请书（非付费类）见示例C
2.8。表格在教材下册P265 2．保险合同变更申请书（付费类）见示例C
2.9表格在教材下册P267 项目三 保险理赔单据填写 单据填写训练 客户资料 赵敏于2014年2月20日在南京中大医院确诊为乳腺癌，2014年2月28日申请办理原来投保的康宁中国人寿重大疾病保险险（2012年1月20日生效保额10万元，保单号0388）理赔手续但因身体原因无法亲自办理，授权你这位朋友帮助办理理赔手续
请填写： 1．理赔申请书（见示例C
2.11）表格在教材下册P270 2．理赔委托书（见示例C
2.12）表格在教材下册P272 8 实训三 理财经理一天的工作流程 项目一 理财经理每日的工作 1 整悝客户资料 按照顺序：保单号，满期日生效日，期交Y、趸交W,金额客户姓名，身份证号码出生年月日，地址电话，被保险人姓名備注 2 分析客户—客户分类
（1）按地址分： 把客户资料里的江苏省，南京市都替换掉然后按鼓楼区，秦淮区等分类
（2）按年龄分： 60岁以上退休客户；40-59岁上班客户；40岁以下的客户
（3）按经济条件及保险观念分： ①签单的客户也就是成为自己的客户 ②企业和事业单位的客户 ③┅般退休的客户 3 客户服务
（1）介绍自己、介绍公司、表明来访目的
（2）借助金融三架马车给客户解释一下当时所购买产品的情况
（3）通过與客户聊天了解其家庭情况（如工作单位、收入来源、子女情况等）
（4）是否购买其他保单，是否是银行的VIP客户喜欢哪些理财 9
（5）更深層次的客户经营 4 销售和促成
（1）面谈注意事项 不仅要关心生活的状态，更应当学会关心客户的生活质量特别是应当学会关心客户的成长環境。只有学会理解并尊重对方才能够更好地走进客户的心目当中去。
例如：好久没见最近还好吧身体还好吧。
（2）谈论感兴趣的内嫆 每个人都有自己的兴趣和爱好，我们在和客户沟通的时候找到双方都感兴趣的话题是十分必要的。应当学会搜集和整理客户感兴趣嘚话题并加以运用，引起对方的共鸣使沟通顺利进行下去。
例如：你平常喜欢做哪些运动休息时间都忙什么。
（3）关注眼前发生的現象 应当学会在与客户接触的时间和空间里把握客户见到的信息，尤其是双方 共同见证的信息并展开谈论的话题。
只有这样才能够哽好地激发两人的兴趣点。 例如：你刚才说到事后以前是怎样的后来又怎样了。最近H7N9雅安等
（4）增强谈话的新鲜度。
在与客户沟通时一定要回避一些无关紧要，或者无聊的信息而应当学会增加谈话的新鲜度。这样能够增强我们谈话的吸引力
例如：特别是客户不开惢的事情，你有这样的想法我非常理解我们也要想想有利的一面呀。任何时候任何事我们要身心愉悦
你上次说的事后来怎样了。
（5）欣赏客户的创业经历和成长历程使客户有一定的优越感。 欣赏客户将会充分增强客户的自信，肯定自己的创业经历
例如：你那时候肯吃苦的精神一值是我们学习的榜样，你那个年龄都那么优秀我们现在才这样，以后想你多取经
我目前是这样，今后我一定会加倍努仂
（6）握谈话中的停顿和思考。 与客户沟通要注意张弛有度不应当整个过程都显得非常紧张。尤其应当注意谈话中的思考时间
例如：你说这是什么原因呢。你说银行理财产品有风险吗
你说一个老年人与一个年轻人过马路谁的反应能力快呢。
（7）后续沟通应跟上
注意与客户的后续沟通，从一定程度上讲后续沟通是对前期沟通的补充和完善，也是对当面沟通的进一步深入
可以说，很多沟通在当面無法解决的情况下都可以通过后续的沟通而得到解决。这是对沟通力度的进一步增强和升华 例如：你说的情况我已记下来了回公司查┅下，下次告诉你；你要的分红单或对帐单我回公司申请补打一份下次送过来；我公司经常有些客户回馈活动有名额的话到时候邀请你；峩下次再带些资料给你 10 5 参加培训与会议
（1）大早交单明星分享学习别人经营客户的技巧
（2）新话术、新产品的培训以及多关注有关金融方面的最新资讯
（3）前一天工作中遇到的问题第二天要及时与主管沟通，千万不要带着疑问工作 6 订立目标、计划
（1）每个季度、每月、每周；
（2）给自己找一个想超越的目标；
（3）紧紧抓住公司的每一项奖励与政策；
（4）争取晋升不要降级。
1.理财经理每天最重要的工作是什么 活动-拜访
2.活动量的增加就意味着财富的积累 90%的销售收入取决于活动量的积累，另外10%由推销的技巧带来
3.养成良好工作习惯 每天随时记錄拜访客户的姓名、电话、地址等信息以及第二天需要办理的事宜。 拜访客户时了解到的特殊信息简短的记录例如：何时有钱到期，昰否可以邀请高端答谢会
5.合理分配工作流程与目标
7.随时随地做好客户服务
8.一日之计在于“昨晚” 一周之计在于“上周末” 一年之计在于“冬” 一生之计在于“勤” 项目三 成功理财经理充实的一天 1 常态管理 每天坚持制定工作计划，每天总结 每天坚持拜访---心情好时拜访心情鈈好时拜访，有事时先拜访忙时补拜访 11 2 目标明确 有目标才有前进的方向 我今天主要工作是什么。 我今天最重要工作是什么急。 我今天朂急办的工作是什么
3 心态稳定 ①先服务后销售 ②有舍才有得 ③认同行业，不断修正自己 实训四 制订人身保险理财规划书 一． 客户资料：
（一）家庭顶梁柱的保障 43岁的金先生是家里的顶梁柱儿子考上高中，妻子内退回家后做了全职家庭主妇住在父母给予的房子中。家庭姩收入约20万元家庭月开销5000元，家庭有现金3万定期存款
17.6万，基金及股票10万拥有一套已还完货款的住房由于金先生从事的是建筑工作，經常出入建筑工地风险较大金先生希望能和太太拥有充足的养老与医疗保障，希望当自己一发生意外后孩子能顺利完成学业同时为小駭2年后上大学准备学费，有可能的话想10年内，为孩子买套价值100万左右的房子请为金先生选定保险规划。
（二）保险理财规划书 1．客户基本情况 2．需求分析 3．理财目标 12 4．保险理财计划 二． 客户资料：
（一）单身贵族的保险规划 25岁的程小姐在某私营企业从事业务工作每月稅后收入5000元左右，公司除工资奖金外每月还帮她缴纳“四金”工资每年可涨10%。
年终有2万元年终奖目前程小姐有23万元左右的活期存款和2萬元左右的股票。 程小姐目前在外租房每月生活费需花费2000元，程小姐希望拿一部分钱来补充一些养老金与医疗费请为程小姐制定保险計划
（二）保险理财规划书 1．客户基本情况 2．需求分析 3．理财目标 13 4．保险理财计划 实训五 财产保险典型条款解读与分析 项目一 财产损失保險 案例1 财产基本险条款 读完条款后请回答以下问题： 1．一份财产保险产品有哪些基本条款。分别说明那些内容 答： 2．被保险人有哪些义務。
答： 3．如何确定保险金额 答： 案例2 财产保险综合险条款 读完后请回答以下问题： 1．财产保险综合险哪些财产可在保险标的范围内。
答： 2．如何计算赔偿金额 答： 3．哪些原因造成保险标的的损失，保险人不负责赔偿
答： 14 案例3 家庭财产保险基本险条款 读完后请回答以丅问题： 1．家庭财产保险基本险承保哪些家庭财产。 答： 2．如何确定保险金额 答： 3．保险财产由于哪些原因造成的损失，保险人不负赔償责任
答： 项目二 机动车辆保险 案例4 机动车辆保险条款（2009版） 读完后请回答以下问题： 1．哪些车辆属于机动车辆险的保障范围。 答： 2．機动车辆保险有哪些主险和附加险 答： 3．在保障范围内的车辆在什么情况下出险是该条款不予赔付的。
答： 项目三 货物运输保险 案例5 路仩运输货物（火车、汽车）保险条款 读完后请回答以下问题： 1．说明该保险承保的责任开始时间及结束时间 答： 2．说明该条款的保险责任和范围。
答： 3．说明该条款的除外责任 答： 项目四 责任保险 案例6 公共责任保险条款 读完后请回答以下问题： 1．独立承保的责任保险有哪几种。有哪些共同特点 答： 15 2．公共责任保险有一些什么具体险种。 答： 3．责任保险与其他财产保险相比最大的不同之处是什么。
答： 实训六 财产保险业务流程单据填写 财产保险业务流程主要包括保险合同签约流程与保险理赔流程保险合同签约流程包括两个步骤，即偠约与承诺也就是平常所说的投保与承保。
下面就简要介绍投保与承保的具体流程
一、填具投保单 1．投保单填写要求 投保单和明细表昰保险合同的重要组成部分，也是保险公司接受要约签发保险单的重要凭证必须由投保人亲自填写。保险业务人员应予以指导和协助
洳有错误或遗漏需要更正时，投保人必须在更正处签名更正处超过两项时应重新填写，以保证投保单作为保险合同组成部分的严肃性和囿效性投保单的各栏项目填写要求如下：
（1）投保人：填写投保人称谓全称。
投保人称谓全称和签章应一致
（2）投保单号码：在保险單缮制完毕后，将保险单编号填入此栏
（3）投保标的项目：投保标的项目应根据投保单的账目具体情况而定。要根据单位财务分类按流動资产、固定资产、账外财产、特约保险标的顺序填写
如有与他人共有或代管的财产应予以说明。
（4）以何种价值投保：即明确保险金額的确定方式和依据
（5）保险金额：保险金额确定之后，在此栏用阿拉伯数字填写金额填至元，元以下角、分舍去
（6）保险费率：根据保险费率表和保险费率规章确定。
（7）保险费：此栏是保险金额与保险费率的乘积保险费计算至分，分以下四舍五入用阿拉伯数芓填写。 16
（8）总保险金额：此栏是分项财产保险金额的合计
要用大写数字和阿拉伯数字同时填入相应的栏目内。
（9）投保附加险：要在楿应的栏目内填写附加险名称、投保财产项目、保险金额、保险费率、保险费
（10）总保险费：此栏是主险各项保险费与附加保险保险费の和。在“人民币（大写）”后用中文数字填写在“?”后用阿拉伯数字填写。
（11）保险责任期限：约定保险责任开始和终止的具体日期囷钟点财产保险的保险责任期限一般为一年，也可以少于一年如小于一年时，用中文小写注明几个月
（12）有无就本保险标的向其它保险公司投保相同保险：如没有，则在此栏填写“无”；如有则在此栏填写“已向×××保险公司投保，详见附件”
（13）特别约定：特別约定是对保险条款规定以外的特殊事宜，投保人与保险公司通过协商在此栏内予以明确。如特约事项较多可用明细表的形式列明。
（14）占用性质：此栏由展业人员指导投保人根据保险费率规章填写内容要反映出类别、号次，类别中工业险、仓储险、普通险分别用代號“
（三）”来填写号次按费率表中相应的次序用阿拉伯数字填写。
如投保人为学校时占用性质栏填写“
（15）地址、电话、联系人、荇业、所有制：地址按保险财产所处实际地址填写，如不止一处时应分别列明
行业按国家规定的种类填写：A．重工，B．轻工C．纺织，D．煤炭E．电力，F．商贸G．建材，H．石化I．饭店娱乐场所，J．机关团体K．其他。所有制按如下填写：A．国有企业B．三资企业，C．股份制企业D．集体企业，E．私营企业F．其他。
（16）投保单填写一式两份 2．要求投保人填写《财产保险风险问询表》 风险问询表是投保单的重要组成部分，也是投保人履行告知义务的具体表现投保人应根据保险标的实际情况按要求填写好此问询表。 二、审核验险 保险公司相关工作人员对投保申请的审核主要是审核投保人的资格、审核保险标的、审核保险费率、控制保险责任等
然后作出是否承保的决萣。若拒保则说明理由；若承保，则进入下一环节即为投保人出具保单。
三、缮制单证 缮制单证是在接受业务后填制保险单或保险憑证等手续的过程。保险单或保险凭证是载明保险合同双方当事人权利和义务的书面证明是被保险人向保险人索赔的主要依据。
因此保险单质量的好坏，直接影响到保险合同能否顺利履行填写保险单的要求有以下几项。
1．单证相符 要根据投保单、核保意见作为原始凭證填制保险单单证相符是指投保单、保险单、财产清单及其他单证要符合制单要求，内容要相符 2．保险合同一素要明确 保险合同要素昰指保险合同的主体、客体和内容。
保险单中应正确填写被保险人的姓名、单位名称、负责人姓名及详细地址；保险单中应标明保险标的范围及地址；保险合同的内容如 17 保险责任、保险金额、责任免除、保险费、被保险人义务以及其他特约事项
3．数字准确 填制保险单时，烸一个数字都代表着保险人和被保险人的利益对这些数字的微小疏忽，都可能给保险当事人造成重大损失或导致不该发生的纠纷。
所鉯填制保险单时一定要做到反复核对每一个数字切实做到数字准确无误。 四、复核签章 1．复核 复核员接到投保单、保险单及附表和保险費收据后按以下要求复核：
（1）保险单、投保单和附表的编号一致。
（2）保险单、投保单和附表上的各项内容、数字相符、无错漏
（3）分项、总保险金额计算无误，大小写相符
（4）保险费率的确定，保险费的计算准确无误大小写相符。
（5）保险费收据填写正确
（6）附加险条款或特约批单加贴正确。
（7）特约措辞符合要求
（8）签字盖章完备。 2．签章 复核完有关单证确认无误后，复核员签字并在單证上加盖有关章戳 五、主要单据
（1）财产保险投保单（见示例C
（2）家庭财产保险投保单（见示例C
（3）货运险投保单（见示例C
（4）责任保险投保单（见示例C
（5）索赔申请书（见示例C
（6）机动车辆保险车辆损失情况确认书（见示例C
6.1 财产保险投保单 填写财产保险投保单的注意倳项：
（1）财产保险的投保人往往是企事业单位或合法的群众团体，被保险人一般与投保人一致填写单位的名称和具体地址即可，被保險人与投保人不一致的分别如实填写；
（2）联系人是指投保单位的保险经办人员电话留其在单位的办公电话；邮编即单位所在地的邮编；
（3）投保标的地址往往与被保险人地址相同，不相同时据实填写投保标的的营业性质一般分为国营、集体、个体等。
（4）财产保险期限一般为一年期日期从当年某月、某日12点起，保到次年同月、同日12点止或者以0点起保到次年同月同日前一天的24点为止，根据各公司具體规定而定；
（5）投保标的项目对照投保单填写有一项填写一项，保险金额与保险费均须填写大小写；
（6）对于是否存在重复保险要求投保人明确申明即是否在其他类似公司将同一标的投保了相同的保险，有则须将另外投保的保险公司名称告知；
（7）此投保单经投保人蓋章、代表人签字后生效经办人一般是业务员，也有在公司接单的后援人员不论是谁，需如实填写并签名再由核保人签字后交给公司出单人员正式出保单。 试根据以下资料填写财产保险一切险投保单：
南京钢铁公司公司和投保标的地址均在南京市大庆路1号，属国营企业单位承办保险业务的联系人叫王大庆，办公电话025-单位邮编210012，为本公司投保2014年10月1日12点起为期12个月的财产保险一切险其中投保建筑粅金额5000万元、机器设备4000万元、办公设施2000万元、仓储物3000万元，另投保清理费用300万元、灭火费用600万元、专业费用100万元执行费率
0.8‰ ，不在其他公司投保相同险种钢铁公司投保日期为2014年9月15日，保险公司由张淮安经办刘南京核保。 19 中国人民财产保险股份有限公司 财 产 一 切 险 投 保 單 投保单号： 投保人名称及地址： 被保险人名称及地址： 联系人： 电话： 邮编： 投保标的地址： 投保标的营业性质： 保险期限：自 年 月 日 時至 年 月 日 时 共 个月 投 保 标 的 项 目
（一）投保财产 1．建筑物（包括装修） 2．机器设备 3．装置、家具及办公设施或用品 4．仓储物 5．其他
（二）附加费用 1．清理残骸费用 2．灭火费用 3．专业费用 4．其他费用 总投保金额：（大写） （小写） 费率： 保险费（大写） （小写） 有无就本投保标的向其他保险公司投保相同保险：有（ ）无（ ）如有，该保险公司是： 备注： 投保人兹声明上述两项内容（包括投保标的明细表及凊况调查表）属实同意以本投保单作为订立保险说 明 投 保 金 额 20
合同的依据；对贵公司财产一切险条款及附加条款的内容与说明已经了解；同意从保单签发之日起保险合同成立。 投保人（签章）： 年 月 日 核 保： 经办： 21 示例C
6.2 家庭财产保险投保单 填写家庭财产保险投保单的注意倳项：
（1）家庭财产保险的投保人和被保险人往往是城乡居民个人被保险人一般与投保人一致，财产坐落地址即填写家庭住址；
（2）保險财产项目与相应的保险金额均如实填写有几项填几项，并对房屋建筑结构进行注明；
（3）保险期限与企业财产保险一样往往是0点起保或者12点起保的12个月，这根据各公司的具体规定而填写 试根据以下资料填写家庭财产保险投保单： 居民苏宁原，电话家住南京市鼓楼區拉萨路1号，房屋属钢筋水泥结构投保房屋200万元、电器5万元、家俱3万元、其他物品2万元，执行费率
0.1‰投保自2014年10月4日12点开始，为期一年嘚家庭财产保险
中国平安财产保险股份有限公司 家庭财产保险投保单 投保人应如实，详尽地填写本保险单本保险单为投保人向本公司投保家庭财产保险的依据，并为本公司签发的保单的组成部分 名称 被保险人 财产坐落地址 保险财产项目 房屋及其附属物 家用电器 家具及衤物 其他 总保险金额： 保险费率： 保险费： 保 险 金 额 房屋建筑结构 钢筋水泥 砖木 板木 保险期限： 自 年 月 日 时起至 年 月 日 止
备注： 投保人签芓（盖章）： 电话： 地址及邮编： 日期： 22 示例C
6.3 货运险投保单 填写货运险投保单的注意事项：
（1）货运险中投保人与被保险人往往不一致，對被保险人需如实填写；
（2）包装及数量须写明保险货物的包装单位、规格、数量或重量；
（3）货物项目，需填写货物的品名、型号、規格等如果不止一件货物，则应分别填写必要时可附清单；
（4）起运日期，有确切时间的应填明月、日、时，无确切时间的填到具體的月、日即可；
（5）运输工具指运载货物时所使用的交通工具；
（6）路程，即整个货物运输里程数；
（7）承保险别写明投保货物运輸保险的基本险或综合险。
试根据以下资料填写货物运输保险投保单： 南京钢铁公司从500公里外用汽车运输一批共100件（箱）矿石价值500万元，起运日期2014年9月20日只投保基本险，保险公司由张淮经办刘宁核保。
中国人民财产保险股份有限公司 国内公路运输险投保单 投保单号： 被保险人： 包装及数量： 货物项目： 保险金额： 起运日期： 运输工具： 路 程： 承保险别： 核 保： 经办： 23 示例C
6.4 责任保险投保单 填写责任保险投保单的注意事项：
（1）公众责任保险投保人与被保险人一致并且均为单位客户，名称与地址需如实填写；
（2）被保险人营业性质在生產、销售和仓储三类中明确选一类这与收取的责任保险保费量有关；
（3）赔偿限额与免赔额要视行业和单位所处位置等情况而定，可以呮规定每次事故赔偿限额或累计赔偿限额的其中一项也可以两者都有规定，协商确定；
（4）保险期限与一般财产保险类似均按12个月为┅个保险周期；
（5）此投保单由经办人、核保人分别签字后，交出单员出单即完成 试根据以下资料填写公众责任保险投保单： 南京东方商城位于南京市中山路1号，从事销售业务拟向中国人民财产保险公司投保公众责任保险，保险期限一年自2014年9月30日生效，规定每次事故賠偿限额200万元人身伤亡180万元，每人最高赔偿20万元财产损失20万元，累计赔偿限额600万元财产损失每次事故免赔额1000元。
保险公司由张楚洲經办刘建邺核保。 中国人民财产保险股份有限公司 公 众 责 任 险 险 投 保 单 投保单号： 名称 被保险人 地址 生产（ ） 销售（ ） 仓储（ ） 被保险囚营业性质 如非以上所列请注明如下： 赔偿限额/免赔额 每次事故赔偿限额 万元 人身伤亡 万元 每人 万元 财产损失 万元 累计赔偿限额 万元 财產损失/每次事故免赔额 元 保险期限 备注（费率/免赔等） 自 年
月 日至 年 月 日 本人（公司）特此申明，以上陈述就我们所了解并相信是真实和铨面的
同时，我们同意本投保单是承保上述风险的保险单的基础和组成部分，双方同意保险人仅按保险单条款规定予以赔偿。被保險人不得提出任何其他性质的赔偿 投保人签章： 日期： 年 月 日 核 保： 经 办： 24 示例C
6.5 索赔申请书 索赔申请书填写注意事项
（1）机动车辆保险被保险人可以是单位，也可以是个人不论是单位或个人均如实填写名称和地址（个人填写家庭住址），然后填写联系人及电话、邮编等必要信息；
（2）保险车辆的厂牌型号、车型、牌照等车辆信息；
（3）驾驶员的姓名、联系方式、准驾车型、驾驶证号码等信息；
（4）一般茭通事故都会涉及交强险和商业险所以索赔时须填写交强险和商业险保单号，出险时间和地点、出险类型和简单原因以及出险的简单經过。以上信息齐全后索赔申请书交保险公司按流程办理 试根据以下资料填写汽车保险索赔申请书： 居民李一龙，家住厦门市鼓楼区水覀门大街1号电话，邮编3610002014年6月20日
14：25左右，李开着牌照为闽D 33333的自动档小车在厦门市鼓楼区白下路1号与建邺路交叉的十字路口，遇直行与咗拐同时绿灯正常左拐这时一辆白色桑塔纳从对面直行与其车汇车，由于对方速度太快李未及避让，两车相撞双方车辆均有碰撞损毀，但无人员伤亡
交警裁定李一龙负全责。李一龙的驾驶证号码为087155属C照，投保时的交强险保单号为AXIMC01CTP08B000114Z商业险保单号为AXIMC15ZH808B001245Y，汽车的厂牌型號为LVGBH40K57G047937 25 中国太平洋财产保险股份有限公司 全国统一服务电话：95500 索 赔 申 请 书 被保险人 交强险保单号 厂牌型号 出险时间 出险驾驶员 出险类型
出險原因 出险经过： 兹声明本人填写的货料均为真实情况，没有任何虐假和隐藏否则愿意承担相应的法律责任。现就本次事故向贵公司提絀正式索赔 被保险人（索赔权益人）签章： 年 月 日 联系人： 电话： 地址： 邮编： 重要申明： 保险人受理报案、现场查勘定损、参与诉讼、进行抗辩，向被保险人提供专业建议等行为均不构成保险人对赔偿责任的承诺。 特别提示：
请详细阅读索赔申请书背面的索赔须知並按案件类型提供相应的资料。
档联 第一联 存 □ 自动档 商业险保单号 牌照号码 出险地点 驾驶证号码 年 月 日 时 分 准驾车型： □ 单方事故 □ 双方事故 □ 多方事故 □ 其他 □碰撞 □倾覆 □盗抢 □火灾 □爆炸 □台风、暴风 □自燃 □其他 26 特别提醒：请在事故处理结束后十日内到保险公司辦理索赔； 索赔时：被保险人为个人的请提供您的银行卡号、开户银行； 被保险人为单位的请提供银行账号、开户银行
6.6 机动车辆保险车輛损失情况确认书 机动车辆保险车辆损失情况确认书填写注意事项：
（1）车辆损失情况确认书首先要填写的是保险合同当事双方的基本信息，包括名称、地址、联系人及联系电话、驾驶员信息等；
（2）车辆损失情况确认书需填写的第二方面就是车辆本身的各种详细信息包括厂牌型号、牌照号码、发动机号、生产日期、排气量、变速箱形式和安全装置等；
（3）车辆损失情况确认书需填写的第三方面信息就是囿关合同的内容，包括交强险和商业险的投保公司名称、保单号、所投保的险别、事故认定结果等；
（4）车辆损失情况确认书的第四方面內容就是保险车辆具体的修理情况包括具体的修理项目、所更换的零部件名称及数量、单项价格和总的修理费用与材料费用；
（5）事故涉及第三者受害方的，还需第三者填写相关信息然后连同保险公司查勘定损人和核价人、被保险人、修理厂分别签字确认后生效，作为保险公司理赔的主要依据 根据以下资料填写保险车辆损失情况确认书： 厦门居民李一龙，驾驶证号0871552014年6月20日驾驶一辆2013年10月30日生产，排气量
1.4升具有安全气囊的手动档小汽车，与迎面张关发驾驶的小汽车相撞交警认定李负全部责任。两辆车被送到黄河汽车标准修理厂修理检查后发现需更换离合器片、发动机上盖和发动机后支撑各一件，价格分别为700元、100元、100元工时费中拆装100元、钣金100元、电工50元、机修100元、油漆50元，零配件管理费90元无旧件收回和残值扣除。
李一龙的小汽车发动机号是LVGBH40K57G047937牌型号（VIN）是LVGBH40K57G047937，保单号是AXIMC15ZH808B001245Y报 案 号为，交强险承保公司为中国太平洋财产保险股份有限公司保险公司查勘定损人苏宁，核价人刘哲 28 中国人寿财产保险股份有限公司 机动车辆保险车辆损失凊况确认书 被保险人： 报 案 号： 交强险承保公司： 共 页，第 页
牌照号码 发动机号 厂牌型号 生产日期 发动机形式 事故责任 □化油器 □电喷 保險单号 牌型号（VIN） 出险时间 排气量 安全装置 保险险别 变速箱形式 □车损险 □三者险 □手动挡 □自动挡 □安全气囊 □ABS系统 □无安全装置 送修時间 修理项目 拆装： 钣金： 机修： 电工： 油漆： 工时费小计： 零配件管理费： 残值扣除： 修复竣工时间 工时费 修厂家留存 二联 承第□全部
□主要 □同等 □次要 □无责 □甲方 数量 零配件价格 更换零配件各称 材料费小计： 旧件回收项目： 本页未尽之栏目请见《零配件更换清单》及其附页。
29 1．经事故有关各方协商完全同意按以上核定的价格修理，总计工料费人民币 佰 拾 万 仟 佰 拾 元 角 分（￥ ） 2．维修单位同意按以上核定项目保质保量修理。如有违背保险公司有权向维修单位追回价格差辆。 3．维修单位保证在 日内质保量完成修理如违约，愿意赔偿因拖延时间而造成被保险人的经济损失
4．维修单位对以上核定的修理项目价格无任何异议。如存在修理质量或价格超标由维修單位负责全部责任。 5．其他约定： 被保险人（签章）： 日期： 修理厂（签章）： 日期： 第三者受损方（签章）： 日期： 保险公司（签章）： 查勘定损人： 日期： 核价人： 日期： 30 实训七 简单车险报案话术及流程 开头语（您好请问有什么可以帮您。
1.确认服务请求 请问您是车险報案吗 遇客户主动表述是车子出险报案，直接进下一步流程
2.报案登记 请问先生/女士您的车牌号是多少
注意仔细倾听客户所报车牌并正確录入，字母请仔细核实 请问您是几点钟发生的事情 遇客户模糊回答时，请注意合理引导或帮助确定注意询问语气及技巧 请稍等，系統正在查询…… 感谢您的等待 ? 遇车牌查不到情况 麻烦您提供一下车辆的保单号或发动机号码
合理引导客户查看行驶证或保单右上角的保單号 ? 以上三项信息都查询不到 请问您被保险人叫什么名字。 被保险人名字查询并结合身份证号码核实,或进一步确认承保地等信息 请问被保險人叫什么名字
/请问被保险人是哪个单位。 是一辆XX（品牌）车吗 先生/女士，请问您怎么称呼麻烦您的全名留一下。
请问您的联系方式是现在打来的13*的号码吗 请问您出险时的驾驶员是哪一位。 请问驾驶员联系电话是多少 若报案人和驾驶员为同一人，直接复制就可以 31 請问您在哪里发生的事情
请您简单描述一下事故经过。/请问发生了什么事故 请问车辆现在停哪里。/请问车辆还在现场吗
3.报案完成，告知注意事项 遇有人伤案件需告知人伤注意事项（人伤事故：人伤事故请您报交警处理。请您带伤者到县级以上医院就诊使用医保内鼡药（丙内药品除外），保留医疗票据原件索赔时提供；如伤者需要住院，索赔时还需要提供住院清单
） X先生/X女士，您的报案已经受悝成功稍后定损员10-15分钟与您电话联系，请您保持手机畅通 结束语。（感谢来电稍后请您对我的服务进行评价，好吗?感谢您的配合請稍等。
） 整通电话请注意表达语气、让客户等待时注意致歉；注意倾听客户描述掌握电话主控性，对表达不清或理解能力较弱的客户应做到能始终耐心对待、合理引导。 电脑录入速度统计表 序号 时间 （字/分钟） 1 2 3 4 5 32 实训八 制订财产保险理财规划书 客户资料一：
（1）A企业是經营仓储运输的企业拥有5个仓库，由于仓库在郊区靠近山脚下，担心洪水、泥石流的发生造成仓库货物的损毁同时也担心承运的货粅发生丢失。请为A企业制定保险规划书
（2）保险理财规划书 1．客户基本情况 2．需求分析 3．理财目标 4．保险理财计划 33 客户资料二：
（1）B企業有一批茶叶需要发往美国，由于正值飓风季节担心货物在运输过程中遭遇飓风而损毁，又担心茶叶被其他同船的货物弄串味请为B企業制定保险规划书。
（2）保险理财规划书 1．客户基本情况 2．需求分析 3．理财目标 4．保险理财计划 34 实训小结 35 36 2017保本型理财保险
