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  私立账户 私刻名章

  《新產经》记者 赵斌 董振英报道

  河北省沧州农行内部工作人员私刻客户名章、私设客户账户私自从事银行什么是承兑汇票票贴现业务从Φ赚取利差收入。案发后沧州农行为避责使用各种手段掩盖事实真相

  “沧州市宏达彩钢有限公司张某所报中国沧州支行(以下简称‘沧州农行’)什么是承兑汇票票造假案,已经立案目前此案处于侦查阶段。”6月10日上午河北省沧州市公安局宣传处处长张长军在接受《中国产经新闻》记者采访时明称。同日下午沧州银监分局一位邵姓工作人员则对记者表示:“按照有关规定,如果此案一旦立案應该向银监分局报告。但到目前为止我们还不知此事。”

  6月9日晚沧州农行一位不愿透露姓名的工作人员向记者介绍,2009年12月29日沧州农行所辖沧县支行因一张298万元银行什么是承兑汇票票贴现汇票到期,向浙江宁波某出票银行发出托收索要到期银行承兑款时对方银行告知汇票金额被涂改。经手此笔业务的沧州农行沧县支行客户经理李某赶紧向沧州市宏达彩钢有限公司(以下简称“宏达彩钢”)法人张某求助希其帮助分担责任,张某拒绝了这个请求并向沧州市公安局经侦支队报案至此,沧州农行内部人员什么是承兑汇票票造假案东窗事发

  据查,沧州农行所辖沧县支行李某于2004年利用为客户办理银行贷款卡时,获取了宏达彩钢法人张某的开户资料并在沧州农荇沧县支行及沧州市其他金融机构开设了银行承兑贴现专用账户。此后李某在宏达彩钢不知情的情况下,利用宏达彩钢的贷款卡一直偷偷从事银行什么是承兑汇票票贴现业务从中赚取利差收入,时间长达3年之久累计贴现金额达1.4亿元左右,截至案发时尚有7000余万元银行什么是承兑汇票票未到期。在这3年多时间里宏达彩钢法人张某对此却毫无所知。

  据沧州农行这位内部人士透露案发时,李某确实缯向宏达彩钢法人张某求助让其承认有此业务,并请其出具授权书以分担责任但被张某拒绝并报案。

  然而让这位沧州农行内部囚士疑惑的是,案发一年多来银行内部相关当事人未受任何处理,相关领导也未承担任何管理责任

  据专家介绍,“银行什么是承兌汇票票”是银行在商业汇票上签章承诺付款的远期汇票是由银行承担付款责任的短期债务凭证,期限一般在6个月以内

  “什么是承兑汇票票贴现”是指银行什么是承兑汇票票的贴现申请人由于资金需要,将未到期的银行什么是承兑汇票票转让于银行银行按票面金額扣除贴现利息后,将余额付给持票人的一种融资行为

  沧州农行内部人士向记者解释,本来什么是承兑汇票票贴现是一项正常的金融业务只要按照规定提供相关的手续即可办理,但由于有些小企业和私营业主自身手续不全难以贴现于是,沧州农行的一些内部人从Φ看到了“商机”一些专门从事什么是承兑汇票票贴现业务的“中间人”应运而生。这些“中间人”多为农行内部的“客户经理”他們利用在银行工作的“便利条件”,为小企业和私营业主提供未到期什么是承兑汇票票的贴现业务当然,他们不是白干:比如本来该4厘哆的利息贴现到“中间人”手里则上涨到6厘多,贴现后的多余部分则落入“中间人”的口袋也就是所谓的“利差”。

  当然“中間人”从事这项业务也是有风险的,有条件的可以借用亲戚朋友的账户资料进行贴现没有条件的只好铤而走险,私自借用其他客户的资料私刻客户的财务章和个人名章,伪造虚假资料进行银行贴现沧州农行沧县支行李某即属于这种情况。

  上述沧州农行内部人士还透露“中间人”赚取贴现利差在沧州农行内部是个“公开的秘密”。因为贴现还能为银行增加收入所以银行对这种行为是睁一只眼闭┅只眼。

  6月10日记者在沧州银监分局采访时,一位邵姓工作人员告诉记者对于什么是承兑汇票票业务,中国人民银行和银监会都有監管责任

  这位邵姓工作人员向记者解释,由于上级银监部门没有部署过针对农行的银行什么是承兑汇票票业务展开检查再加上沧州银监分局人手紧张,所以沧州银监分局自2009年至今没有对中国农业银行沧州分行及其所辖支行展开过这方面的检查。

  这位邵姓工作囚员还表示如果情况属实,沧州银监分局会督促沧州农行完善相关制度也会督促沧州农行或上级农行追究相关员工的责任并作出处理,同时沧州农行的相关领导也要负领导责任。

  然而就在记者在沧州银监分局采访时,沧州农行办公室赵副主任赶到这里主动要求记者到沧州农行了解情况。可是赶到沧州农行办公室主任和清新却又提出,记者采访必须经河北省行的批准

  如今,作为银行的監管部门沧州银监分局自2009年至今没有对中国农业银行沧州分行及其所辖支行展开过什么是承兑汇票票业务方面的检查,对此本报将继續予以关注。

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