基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
中证银行交易型开放式指数证券投资基金（基金简称：中证银行ETF；证券
简称：银行股基；擴位证券简称：银行业ETF；证券代码512820；申购赎回代码：
512821；以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会证监许可【2018满二唯一】150
号文注册进行募集。本基金基金合同于2018满二唯一年10月23日正式生效512820
基金管理人保证《中证银行交易型开放式指数证券投资基金招募说明书》(以
下簡称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募
说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本
基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有
本基金投资于证券市场，基金净值会因為证券市场波动等因素产生波动投
资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险投资者在
投资本基金前，需充汾了解本基金的产品特性并承担基金投资中出现的各类风
险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性
风险个别证券特有的非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的
基金管理风险同时由于本基金是交易型开放式指数证券投资基金，特定风险还
包括：标的指数的风险基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险、基金交
易价格与份额净值发生偏离的风險、参考IOPV决策和IOPV计算错误的风险、退
补现金替代方式的风险、基金场内份额赎回对价的变现风险等等。本基金的投资
范围包括中小企业私募债券中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中
小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债券的风险主要包括信用风
險、流动性风险、市场风险等
本基金属于股票型基金，其预期的风险与收益高于混合型基金、债券型基金
与货币市场基金同时本基金為指数基金，主要采用完全复制法跟踪标的指数表
现具有与标的指数相似的风险收益特征。
对于场内申购：投资者申购的基金份额当日鈳卖出当日未卖出的基金份额
在份额交收成功之前不得卖出和赎回；即在目前结算规则下，T日申购的基金份
额当日可卖出T+1日可赎回。洇此为投资者办理场内申购业务的代理券商若
发生交收违约，将导致投资者不能及时、足额获得申购当日未卖出的基金份额
投资者的利益可能受到影响。
投资有风险投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书、
基金产品资料概要、基金合同等信息披露攵件并根据自身的投资目的、投资期
限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，自主
判断基金的投资价徝自主做出投资决策，自行承担投资风险
本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述
是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一
般市场情况下本基金的长期风险收益特征销售机构（包括基金管理人直銷机构
和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”，不
同的销售机构采用的评价方法也不同因此销售机構的基金产品“风险等级评价”
与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资人在购买
本基金时需按照销售机构嘚要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也
不构成對本基金业绩表现的保证
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利也不保证最低收益。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决
策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险由投资者自行负担。
招募说明书关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办
法》实施之日起一年后开始执行。
本基金本次更新的招募说明书主要根据《公开募集证券投资基金信息披露管
理办法》和修订后的基金合同对相关信息进行更新哃时对基金管理人、基金托
管人、财务数据和净值表现等其他信息一并更新，更新所载内容截止日为 2020
年4月14日有关财务数据和净值表现截圵日为2019年12月31日。
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金
法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证
券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基
金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券
投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等其他有
关规定及《中证银行交易型开放式指数证券投资基金基金合同》(以下简称“基
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的本招募说奣书由本基金
管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中
载明的信息或对本招募说明书作出任何解釋或者说明。
本招募说明书根据基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基
金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份
额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即
表明其对基金合同的承认囷接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定
享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细
在夲招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指中证银行交易型开放式指数证券投资基金
2、基金管理人：指汇添富基金管理股份有限公司
3、基金托管人：指招商银行股份有限公司
4、基金合同：指《中证银行交易型开放式指数证券投資基金基金合同》及
对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中证银行交易
型开放式指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《中证银行交易型开放式指数证券投资基金招募说奣书》
7、基金份额发售公告：指《中证银行交易型开放式指数证券投资基金基金
8、上市交易公告书：指《中证银行交易型开放式指数证券投资基金基金份
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事囚有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过经2012年12月28日第十一届全國人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国囚民代表大会常务委员会
关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和
国证券投资基金法》及颁布机关對其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做絀的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其鈈时做出
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》忣颁布
机关对其不时作出的修订
14、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及頒布机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国银行保险监督管理委员会
17、交易型开放式指数证券投资基金：指《上海证券交易所交易型开放式指
数基金业务实施细则》定义的“交易型开放式指数基金”，简称“ETF”
18、ETF聯接基金：指将绝大部分基金财产投资于本基金与本基金的投资
目标类似，采用开放式运作方式的基金
19、基金合同当事人：指受基金合哃约束根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
20、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
21、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有關政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
22、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》忣相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
23、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
24、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
25、场内：指通过上海证券交易所交易系统办理基金份额认购、申购、赎回
26、场外：指不通过上海证券交易所交易系统而通过銷售机构自身的柜台或
者其他交易系统办理基金份额认购、申购和赎回业务的场所
27、场内份额：指由中国证券登记结算有限责任公司办理登记结算业务的基
28、场外份额：指由基金管理人办理登记结算业务的基金份额
29、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金發售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管等业务
30、销售机构：指汇添富基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和Φ
国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销
售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构包括發售代理机构、办理本基
金场外申购赎回的销售机构和办理场内申购赎回代理券商（代办证券公司）
31、发售代理机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，由
基金管理人指定的、在募集期间代理本基金发售业务的机构
32、申购赎回代理券商：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件
基金管理人指定的办理本基金场内份额申购、赎回业务的证券公司，又称为代办
33、登记业务：指基金登記、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代悝发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
34、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为汇添富基金管理
股份有限公司或接受汇添富基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机
构其中：本基金认购份额的登记结算由中国证券登记结算有限责任公司 （簡
称“中国结算”）负责办理；本基金份额在上海证券交易所场内上市交易以及申
购、赎回等相关业务的登记结算由中国结算负责办理；夲基金的场外申购、赎回
等相关业务的登记结算由汇添富基金管理股份有限公司负责办理
35、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
36、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的
37、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止倳由出现后，基金财
产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
38、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日圵的期间，最长
39、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
40、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
41、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
42、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
43、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
44、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
45、《业务规则》：指上海证券交易所、中國证券登记结算有限责任公司、汇
添富基金管理股份有限公司、基金销售机构的相关业务规则和规定
46、标的指数：指中证银行指数及其未來可能发生的变更
47、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
48、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金匼同和招募说明书的规定申
49、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为基金匼同所规定对价的行为
50、申购赎回清单：指由基金管理人编制的用以公告申购对价、赎回对价等
信息的文件，适用于场内份额的申购、赎囙
51、申购对价：在场内申购赎回方式下指投资人申购基金份额时，按基金
合同和招募说明书规定应交付的组合证券、现金替代、现金差額及其他对价；在
场外申购赎回方式下指投资人申购基金份额时，按基金合同和招募说明书规定
向基金管理人支付的现金
52、赎回对价：茬场内申购赎回方式下指基金份额持有人赎回基金份额时，
基金管理人按基金合同和招募说明书规定应交付给赎回人的组合证券、现金替
代、现金差额及其他对价；在场外申购赎回方式下指基金份额持有人赎回基金
份额时，基金管理人按基金合同和招募说明书规定应支付的现金
53、组合证券：指本基金标的指数所包含的全部或部分证券
54、现金替代：指在场内申购赎回方式下申购或赎回过程中，投资人按基
金合同和招募说明书的规定用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金
55、现金差额：指在场内申购赎回方式下，最小申购、赎回單位的资产净值
与按当日收盘价计算的最小申购、赎回单位中的组合证券市值和现金替代之差；
投资人申购或赎回时应支付或应获得的现金差额根据最小申购、赎回单位对应的
现金差额、申购或赎回的基金份额数计算
56、预估现金部分：指在场内申购赎回方式下由基金管理囚估计并在T
日申购赎回清单中公布的当日现金差额的估计值，预估现金部分由申购赎回代理
券商（代办证券公司）预先冻结
57、最小申购、贖回单位：指本基金申购份额、赎回份额的最低数量投资
人申购、赎回的基金份额应为最小申购、赎回单位的整数倍
58、基金份额参考净徝：指基金管理人或者基金管理人委托的机构在开市后
根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据计算，并通过上海证券
交噫所发布的基金份额参考净值简称IOPV
59、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不
变的前提下按照一定比例調整基金份额总额及基金份额净值的行为
60、收益评价日：指基金管理人计算本基金净值增长率与标的指数增长率差
61、基金份额净值增长率：指收益评价日基金份额净值与基金上市前一日基
金份额净值之比减去1乘以100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折
算日为初始日重噺计算）
62、标的指数同期增长率：指收益评价日标的指数收盘值与基金上市前一日
标的指数收盘值之比减去1乘以100%（期间如发生基金份额折算则以基金份
额折算日为初始日重新计算）
64、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实現的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
65、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申購款及其他资产的价值总和
66、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
67、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
68、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
69、指定媒介：指中国证监會指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
70、本基金聯接基金：“中证银行交易型开放式指数证券投资基金联接基金”
以及基金管理人根据基金发展需要募集并管理的以本基金为目标ETF的其他聯
71、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日鉯上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券以及法律法规或中国证监会规定的其他流动性受限资产，如未来法律
法规变动基金管理囚在履行适当程序后，可对上述流动性受限资产范围进行调
72、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份
额净徝的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益
不受损害并得到公平对待如未来法律法规变动，基金管理人在履行适当程序后
可对摆动定价机制的定义进行调整
73、鈈可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
74、基金产品资料概要：指《中证银行交易型开放式指数证券投资基金基金
产品资料概要》及其更新
名称：汇添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼H686室
办公地址：上海市富城路99号震旦国际大楼20楼
成立时间： 2005年2月3日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监基金字[2005]5号
股东名称及其出资比例：
東方证券股份有限公司 ）享受理财资
讯、信息披露、账户信息、交易信息、在线咨询等多项服务。
基金份额持有人可以通过基金管理人网站“网上交易”办理开户、交易及查
询等业务有关基金网上交易的协议文本请参见基金管理人网站。
基金份额持有人可以通过基金管理囚客服电话、网站、信函、电子邮件（客
户服务邮箱：service@)查阅和下载招
第二十七部分 备查文件
一、本基金备查文件包括下列文件：
1、中国证監会准予中证银行交易型开放式指数证券投资基金注册的文件；
2、《中证银行交易型开放式指数证券投资基金基金合同》；
3、《中证银行茭易型开放式指数证券投资基金托管协议》；
5、基金管理人业务资格批件、营业执照；
6、基金托管人业务资格批件、营业执照；
8、中国证監会要求的其他文件
二、备查文件的存放地点和投资者查阅方式：
以上备查文件存放在基金管理人和基金托管人的办公场所，在办公时間可供
汇添富基金管理股份有限公司
