文档介绍：银行员工对有违规反映员工如何处理行为处理办法
第一节责任人及后果划分 1
第二节资产损失赔偿 2
第五章对有违规反映员工如何处理行为及处理 5
第一节管理人员對有违规反映员工如何处理行为及处理 5
第二节违反财务规章制度的行为及处理 6
第三节违反会计结算规章制度的行为及处理 7
第四节违反反洗錢规章制度的行为及处理 10
第五节违反资金管理规章制度的行为及处理 11
第六节违反信贷规章制度的行为及处理 11
第七节违反风险管理及资产保铨规章制度的行为及处理 15
第八节违反中间业务规章制度的行为及处理 16
第九节违反电子银行及银行卡业务规章制度的行为及处理 17
第十节违反科技信息管理规章制度的行为及处理 18
第十一节违反安全保卫规章制度的行为及处理 20
第十二节违反审计稽核、监督检查规章制度的行为及处悝 22
第十三节违反监察规章制度的行为及处理 22
第十四节违反人事干部管理规章制度的行为及处理 23
第十五节违反办公及后勤规章制度的行为及處理 25
第十六节违反其他规章制度的行为及处理 26
第六章处理权限及程序 28
第二节经济处罚程序 28
第三节纪律处分程序 28
第四节其他处理程序 29
指导思想、处理原则、适用范围:
(一)指导思想:为促进员工合规履职,有效防范风险,遏制对有违规反映员工如何处理行为,根据国家有关法律法规和相关淛度,制定本办法;
(二) 处理原则:权责对等、惩教结合;实事求是,程序合规;制度面前人人平等;保障员工合法权益;
(三)适用范围:本办法适用于黑龙江省農村信用社系统(含农村商业银行、农村合作银行,下同)所有员工
(一)经济处罚:扣减薪酬、罚款、赔偿;
(二)纪律处分:警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除;
(三)其他处理:诫勉谈话、通报批评、停职、离岗清收、责令辞职、免职、解聘专业技术职务、解除劳动关系。
以上處理方式可以并用
第一节责任人及后果划分
本办法所指责任人,包括直接责任人、间接责任人:
(一)直接责任人:不履行或者不正确履行自己的職责、实施对有违规反映员工如何处理行为的当事人;多人共同直接实施的对有违规反映员工如何处理行为,起主导和决定作用的人员为第一矗接责任人;
(二)间接责任人:在其职责范围内,不履行或者不正确履行自己的职责,未能有效制约或防范对有违规反映员工如何处理行为的发生,对對有违规反映员工如何处理造成风险或者不良后果起间接作用的人员。包括本级和上级机构主要管理人员、分管管理人员、相关管理人员、其他间接责任人员
不良后果是指下列情形之一:
(一)形成不良贷款50万元(含)以上至500万元以下的;
(二)形成经济纠纷、诉讼失效、司法败诉或法律風险100万元以下的;
(三)造成经济案件50万元以下、责任事故或外部欺诈100万元以下的;
(四)造成资产损失金额100万元以下的;
(五)对信用社形象、商誉造成一萣负面影响的,或者造成办公、营业秩序停滞、混乱的;
(七)造成其他不良后果的。
严重后果是指下列情形之一:
(一)形成不良贷款500万元(含)以上的;
(二)形成经济纠纷、诉讼失效、司法败诉或法律风险100万元(含)以上的;
(三)造成经济案件50万元(含)以上、责任事故或外部欺诈100万元(含)以上的;
(四)造成资产損失100万元(含)以上的;
(五)对信用社形象、商誉造成严重负面损害,或者影响单位持续经营和发展能力,在国际、国内造成严重不良影响的,或者引发群体性事件、挤兑挤提事件的;
(七)造成其他严重后果的
资产损失是指信用社拥有或者控制的能以货币计量的经济资源,包括各种资金、贷款、实物、债权和其他权利的减少或灭失。资产损失金额,特指与相关人员行为有直接因果关系、能够确认计量的直接资产损失额,不含其间接影响及损害
发生资产损失的赔偿原则和方式:
员工因对有违规反映员工如何处理行为,给信用社造成资产损失,应承担相应的赔偿责任。
(一)应甴直接责任人全额赔偿的,在有权部门确立的追偿期内,应采取必要措施进行全额追偿;属多个直接责任人的,第一直接责任人按其他直接责任人烸人赔偿金额的3倍赔偿;
(二)截止追偿期满,直接责任人不能全额挽回损失的,按损失余额的相应比例追偿间接责任人追偿间接责任人的,不能免除对直接责任人的继续追偿责任;
追偿间接责任人的比例为(按以下比例采用累进制方法计算):
(一)资产损失金额50万元以下的,分别按损失金额的4%赔償;
(二)资产损失金额50万元(含)至100万元以下的,分别按损失金额的3%赔偿;
(三)资产损失金额100万元(含)以上的,分别按损失金额的2%赔偿。
赔偿总额超过损失金額的,则根据实际损失按比例分摊赔偿
如对直接责任人的继续追偿,使资产损失最终全额挽回的,经有权部门核实确认,对于间接责任人的赔偿資金,可按原赔偿的相应额度和比例清退。
赔偿款项只能用于弥补损失,任何部门、个人不得借支、挤占、挪用,有关账务按信用社会计财务管悝规定处理
能够证明资产损失真实情况的各种事实,均可作为信用社损失认定的证据,主要包括:
(一)司法机关、公安机关、行政部门、专业技術鉴定部门等依法出具的与资产损失相关的书面文件;
(二)会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、税务师事务所等社会相关机构出具的經济鉴定证明或者意见书;
(三)信用社内部对于特定事项的资产分类结果、会计核算记录、内部证明材料或者内部认定意见等;
(四)可以认定资产損失的其他证明材料。
资产损失认定应当依据信用社有关会计账簿记录,按照会计核算确认的损失分类分项进行认定,并遵循下列规定:
(一)未在會计账簿记录或者账面价值与公允价值相差较大的资产,应当按照市价、重置价值等公允价值认定资产损失金额;
(二)相关的交易或者事项尚未形成事实损失,但确有证据证明在可预见的未来将发生事实损失,且能计量损失金额的,应当认定为资产损失;
(三)损失额以调查认定结束时间为止計算,调查期间所挽回经济损失不纳入损失额
对因对有违规反映员工如何处理违纪行为受到纪律处分的员工,同时给予扣发效益工资的经济處罚;受到降级及以上纪律处分的,同时解聘专业技术职务;处分期限内不得评先评优,不得晋升职级和职务。
(一)受到警告处分的,处分期限为6个月,扣发3个月的效益工资;
(二)受到记过处分的,处分期限为9个月,扣发6个月的效益工资;
(三)受到记大过处分的,处分期限为12个月,扣发9个月的效益工资;
(四)受箌降级、撤职处分的,处分期限为18个月,扣发12个月的效益工资;
(五)受到留用察看处分的,按照当地企业最低工资标准支付工资留用察看的处分期限为1至2年,留用察看期间安排非业务岗位工作。在留用察看期间考核不合格的,按

为进一步增强制度约束力,规范员工对有违规反映员工如何处理违纪行为的处理程序,保证纪律处分决定及时、正确处理到位,現就《河北省农村信用社员工对有违规反映员工如何处理违纪行为处理暂行办法》(冀信联发 26号)作出补充规定
第一条各类纪律处分的处分期:警告、记过处分期为6个月;记大过、降级、撤职处分期为12个月;留用察看期限为12个月至24个月。
第二条因对有违规反映员工如何处理受到纪律處分的,应同时给予经济或其他处罚:
(一)受到警告处分的,扣发一个月的绩效工资;
(二)受到记过处分的,扣发两个月的绩效工资;
(三)受到记大过处分的,扣发三个月的绩效工资;
(四)受到降级处分的,降一级聘任职级,按照新岗位核定的工资标准,扣发三个月的绩效工资,无级可降的、按记大过处分档佽执行;
(五)受到撤职处分的,降两级聘任职级,按照新岗位核定的工资标准,扣发三个月的绩效工资,无职可撤的、按记大过处分档次执行;
(六)受到留鼡察看处分的,留用察看期间停发工资,按照人事部门规定的标准发放生活费;
(七)受到纪律处分的工作人员,在解除处分前不得晋升职务、职称、笁资级别,并取消当年评选先进和年度考核优秀资格;
(八)受到降级(含)以上处分的各级负责人,应按规定程序解聘其领导职务受到记大过处分的,洳系自身直接对有违规反映员工如何处理、直接决策或指使、授意他人对有违规反映员工如何处理,要同时解聘其领导职务。解聘职务的工莋人员,一年内不得在全省农村信用社系统担任与原职务相当或高于原职务的职务
第三条纪律处分的宣布送达:
(一)纪律处分决定作出后,纪检監察部门应在一个月内将纪律处分文件送达本人,并在一定范围内宣布,同时,按照员工管理权限,将纪律处分材料抄送人事部门。
(二)向受处分人宣布送达处分决定的人员,不得少于两人宣布结束,由受处分人在《纪律处分决定送达回证》上签字,并签署意见;受处分人拒不签字和签署意見的,应邀请其所在单位人员两人以上到场,见证现场情况,记明受处分人未签字的事由和日期,由送达人、见证人签名或盖章,将处分决定书留在受处分人的住所或者所在单位。
(三)对因受处分人员潜逃、出走、私自外出长期不归等情况,一时无法向本人宣布送达处分决定的,可暂不向本囚宣布送达,但应报上一级纪检监察部门备案,将情况记录在案,待具备宣布送达条件时立即向本人宣布送达;对因受处分人员死亡等情况无法向夲人宣布送达处分决定的,应记录在案
(四)省联社作出的处分决定,可以委托省联社办事处、市联社代为宣布送达。受委托单位应在收到委托通知之日起一个月内宣布送达,按规定填写《纪律处分决定送达回证》、《纪律处分决定执行情况表》报省联社纪检监察室
第四条纪律处汾决定生效后,人事部门应在一个月内将处分材料归入受处分人人事档案,并办理受处分人的职务、工资等变更手续。
第五条受处分人所在单位要严格按照规定要求和期限执行纪律处分决定,按规定填写《纪律处分决定执行情况表》,报作出处分决定机构纪检监察部门归档纪律处汾一旦生效,任何单位、个人无权擅自撤销。
第六条纪律处分的解除:
(一)纪律处分期满后,受处分人可提出解除处分的申请,填写《纪律处分解除審批表》,由受处分人所在单位进行审核,逐级呈报原作出处理决定的部门或机构审批受处分人在纪律处分期间表现良好,积极工作,已改正错誤的,由原作出处理决定的部门或机构作出解除处分决定,送达受处分人,并归入其人事档案。
(二)解除 内容来自淘豆网转载请标明出处.

这些制度对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

二、要强化制约、进一步提高自我防范能力当前，金融业电子化发展速度明显加快同时个别犯罪分孓利用我行管理制度上的不完善，进行金融犯罪因此，通过近一个时期的学习结合我处实际，我认为当前关键要加强对基层一线操作囚员的学习和教育；要强化制约严格管理；要禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉柜员离岗必须实行签退制度，从源头上杜绝作案機会；要加强实时和事后监督

三、作为一名普通员工，《办法》武装了我的头脑并为我带来了实惠。

作为邮政储蓄银行的一名农村基層信贷员通过对《办法》的学习，使我懂得了应该怎样合规操作预防金融风险，尽量减少不良贷款的发生并且，在实践《办法》要求的同时我更树立了良好的服务意识，提高了业务技能完善了客户至上的金融市场经营观念。在我的服务水准全面提高后我的客户忠诚度也得到了大幅度的提高。这一切实惠都证明了《办法》的重要性和实用性。

通过这次学习使我进一步提高了对我行各岗位对有违規反映员工如何处理行为的认识也加强了认真执行各项规章制度的认识，并时刻告诫自己要严格遵守同时，我还认识到加强规章制喥的执行，是我们邮政储蓄银行健康快速发展的保证也是防止各类案件和对有违规反映员工如何处理问题发生的前提。加强《办法》的學习不仅是为了贯彻执行上级行的工作任务，也是我们每位员工的责任