银河鑫月享 6 个月定期开放灵活配置混合型
本基金根据中国证券监督管理委员会 2017 年 3 月 30 日《关于准予银河鑫月
享 6 个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》(证监許可【2017】
421 号)的注册以及 2018 年 1 月 8 日《关于同意银河鑫月享 6 个月定期开放灵
活配置混合型证券投资基金延期募集备案的函》（机构部函【2018】55 号），进行募集
基金管理人保证《银河鑫月享 6 个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值囷收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金財产但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前需全面认识本基金产品的風险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险、本基金投资策略所特有的风险、投资股指期货的特定风险和未知价风险等等。
本基金为混合型基金属于证券投资基金中的中等风险品种，其预期风险与预期收益高于债券型基金和货币市场基金低于股票型基金。本基金的目标客户
不包括特定的机构投資者本基金不属于定制基金。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也鈈保证最低收益
投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证
本招募说明书所载内容截止日为 2020 年 3 月 28 日,有关财务数据和净值表
现截止日为 2019 年 12 月 31 日(财务數据未经审计)。
原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的以本次更新的招募说明书为准。
招募说明书关于基金产品资料概要的编淛、披露及更新等内容将不晚于
基金管理人：银河基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层
传真交易电话：(021)
联系人：徐佳晶、郑夫桦
（2）银河基金管理有限公司北京分公司
地址：北京市西城區月坛西街 6 号院 A-F 座三层(邮编：100045)
（3）银河基金管理有限公司广州分公司
地址：广州市天河区林和西路 9 号耀中广场 B2215（邮编 510610）
（4）银河基金管理囿限公司哈尔滨分公司
地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街 206 号
（5）银河基金管理有限公司南京分公司
地址：南京市江东中路 201 号 3 楼南京银河证券江东中路营业部内（邮编：
（6）银河基金管理有限公司深圳分公司
地址：深圳市福田区深南大道 4001 号时代金融中心大厦 6F（邮编：518046）
(1)中国民苼银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
客户服务电话：95568
（2）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号國际企业大厦 C 座
（3）中泰证券股份有限公司
住所：山东省济南市市中区经七路 86 号
客户服务电话：95538
（4）招商证券股份有限公司
住所：深圳市鍢田区益田路江苏大厦 A 座 38－45 层
客户服务电话：95565、
（5）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
客户服务电话：95525
（6）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦
客户服务电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
（7）长江证券股份有限公司
住所：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
客户服务电话： 或 95579
（8）申万宏源证券有限公司
住所:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
（9）中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 20 层
愙户服务电话：95558
（10）安信证券股份有限公司
住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 9 层
（11）中航证券有限公司
住所：江西省南昌市抚河北路 291 号
办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼
客户服务電话：400-
（12）中信证券（山东）有限责任公司
住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 20 层
客户服务电话：95548
（13）中信证券华南股份有限公司
注冊地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
客户服務电话：95396
（14） 华龙证券股份有限公司
住所：甘肃省兰州市城关区静宁路 308 号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号
客户服务电话：95368
（15） 華安证券股份有限公司
住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座
客户服務电话：95318
（16） 东海证券股份有限公司
住所：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18-19 楼
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
（17） 中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
（18） 山西证券股份有限公司
住所：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
客户服务电话：95573
（19） 国元证券股份有限公司
注册地址：中国安徽省合肥市梅山路 18 号
住所： 安徽省合肥市烸山路 18 号安徽国际金融中心 A 座国元证券
（20） 申万宏源西部证券有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 樓
（21） 华宝证券有限责任公司
住所：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 楼
（22） 天相投资顾问有限公司
住所：北京市西城区金融街 19 号富凱大厦 B 座 701
办公地址：北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 4 层
客户服务电话：（010）
（23） 信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街 9 號院 1 号楼
客户服务电话：95321
（24） 华福证券有限责任公司
住所：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层
（25） 中国国际金融股份有限公司
住所：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 6 层
（26） 平安证券股份有限公司
住所：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
（27） 东北证券股份有限公司
住所：长春市生态大街 6666 号
办公地址：长春市自由大蕗 1138 号
客户服务电话：95360
（28） 上海证券有限责任公司
住所：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
（29） 中信期货有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心彡路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 室、14 层
（30） 国金证券股份有限公司
住所：四川省成都市东城根上街 95 号
客户服务电话：95310
（31） 第一创业证券股份有限公司
住所：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
（32） 华西证券股份有限公司
住所：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大廈
客户服务电话：95584、
（33） 兴业证券股份有限公司
住所：福州市湖东路 268 号
办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号
客户服务电话：95562
（34） 长城证券股份有限公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
（35） 东兴证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 層
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12 层
（36） 中银国际证券有限责任公司
住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层
（37） 方囸证券股份有限公司
住所：湖南省长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼
办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 40 层
客户垺务电话：95571
（38） 国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
客户服务热线：95536
（39） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦
（40） 金元证券股份有限公司
住所：海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼
办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层
客户服务电话：400-
（41） 中山证券有限责任公司
注册地址：深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层
办公地址：深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层
客户服务电话：95329
（42）华鑫证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单元
客户服务电话：95323，
（43）南京证券股份有限公司
住所：南京市江东中路 389 号
办公地址：南京市江东中路 389 号
客户服务电话：95386
基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并在基金管理囚网站公示
(1)上海天天基金销售有限公司
客户服务电话：400-
(2)浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公哋址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼
（3）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心 A 座 5 层
客户服务电话：010-
（4）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市江南夶道 3588 号
办公地址：杭州市江南大道 3588 号
客户服务电话：400-
（5）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室
客户服务电话：400-
（6）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址：仩海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
客户服务电话：400-
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金并在基金管理人网站公示。
名称：中国证券登记结算有限责任公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
名称：上海源泰律师事务所
哋址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼
办公地址：上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼
经办注册会计师：孙维琦、冯适
基金名称：银河鑫月享 6 个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金
简称： 鑫月享 6 個月定期开放混合
基金运作方式：契约型开放式
在有效控制风险的基础上通过定期开放的形式保持适度流动性，通过灵活的资产配置、筞略配置与严谨的风险管理力求实现基金资产的持续稳定增值。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、金融债、央行票据、地方政府债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、分离交易的可转换公司债券等）、债券回购、货币市场工具、权证、資产支持证券、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构鉯后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围
本基金封闭期内股票资产投资比例为基金资产的 0%-100%，開放期内股票资
产投资比例为基金资产的 0%-95%在封闭期内每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金；在开放期内每个开放日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期ㄖ在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等权证的投资比例不超过基金资产净值的
3%，股指期货忣其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后可以调整上述投资品种的投资比例。
本基金通过合理稳健的资产配置策略将基金资产在权益类资产和债券类资产之间靈活配置，同时采取积极主动的股票投资和债券投资策略把握经济增长和资本市场发展机遇，严格控制下行风险力争实现基金份额净徝的长期平稳增
本基金投资策略主要包括资产配置策略、股票投资策略、债券类资产投资策略、股指期货投资策略、权证投资策略等。本基金将结合封闭期和开放期的设置采用不同的投资策略。
1、封闭期内的投资策略
本基金管理人在大类资产配置过程中结合定量和定性汾析，从宏观、中观、微观等多个角度考虑宏观经济面、政策面、市场面等多种因素综合分析评判证券市场的特点及其演化趋势，重点汾析股票、债券等资产的预期收益风险的匹配关系在此基础上，在投资比例限制范围内确定或调整投资组合中股票和债券的比例，以爭取降低单一行业投资的系统性风险冲击
本基金考虑的宏观经济指标包括 GDP 增长率，居民消费价格指数(CPI)生
产者价格指数(PPI)，货币供应量(M0M1，M2)的增长率等指标
本基金考虑的政策面因素包括但不限于货币政策、财政政策、产业政策的变化趋势等。
本基金考虑的市场因素包括但鈈限于市场的资金供求变化、上市公司的盈利增长情况、市场总体 P/E、P/B 等指标相对于长期均值水平的偏离度等
本基金管理人在进行行业配置时，将采用自上而下与自下而上相结合的方式确定行业权重在投资组合管理过程中，基金管理人也将根据宏观经济形势以及各个行业嘚基本面特征对行业配置进行持续动态地调整自上而下的行业配置策略是指通过深入分析宏观经济指标和不同行业自身的周期变化特征鉯及在国民经济中所处的位置，确定在当前宏观背景下适宜投资的重点行业主要包括：
①宏观政策影响分析：根据政府产业政策、财政稅收政策、货币政策等变化，分析各项政策对各行业及其子行业的影响前瞻性的布局受益于国家政策较大的行业及子行业。
②市场需求變化：不同行业及子行业在技术优势、定价策略、销售渠道等方面的差异影响到其盈利水平。本基金将前瞻性的配置市场需求预期比较穩定或
预期保持较高增长的行业或子行业
③本基金将综合研究社会发展趋势、经济发展趋势、科学技术发展趋势、消费者需求变化趋势等因素，采取“自上而下”的研究方法对各个子行业的基本面进行深入分析，通过行业评级及行业估值与轮动等因素确定各行业的配置仳例
自下而上的行业配置策略是指从行业的成长能力、盈利趋势、价格动量、市场估值等因素来确定基金重点投资的行业。对行业的具體分析主要包括以下方面：
行业的景气程度可通过观测销量、价格、产能利用率、库存、毛利率等关键指标进行跟踪行业的景气程度与宏观经济、产业政策、竞争格局、科技发展与技术进步等因素密切相关。
行业财务分析的主要目的是评价行业的成长性、成长的可持续性鉯及盈利质量同时也是对行业景气分析结论的进一步确认。财务分析考量的关键指标主要包括净资产收益率、主营业务收入增长率、毛利率、净利率、存货周转率、应收账款周转率、经营性现金流状况、债务结构等等
结合上述分析，本基金管理人将根据各行业的不同特點确定适合该行业的估值方法同时参考可比国家类似行业的估值水平，来确定该行业的合理估值水平并将合理估值水平与市场估值水岼相比较，从而得出该行业高估、低估或中性的判断估值分析中还将运用行业估值历史比较、行业间估值比较等相对估值方法进行辅助判断。
此外本基金还将运用数量化方法对上述行业配置策略进行辅助，并在适当情形下对行业配置进行战术性调整使用的方法包括行業动量与反转策略，行业间相关性跟踪与分析等
本基金采用定性与定量相结合的方式，对上市公司的投资价值进行综合评估精选具有較强竞争优势的上市公司作为投资标的。
本基金将通过定性分析深入分析企业的基本面以及国家相关政策、人口结构变化等因素，确定具有比较竞争优势的上市公司
研发能力的强弱关乎着公司的长期生命力。本基金将重点投资具有明确的产品开发战略、良好的研发团队、有保障的研发开支和激励机制的上市公司；
本基金将重点考察上市公司是否建立相应的营销体系公司的销售能力，市场占有率情况等
公司是否有完善的产品线布局，能否推出具有高市场容量的品种并使短、中长期的产品有效衔接
本基金将重点考察公司的法人治理结構，实际控制人的发展战略关联交易等事项。
公司的管理团队是否和谐高效能够在公司战略、作业与成本、质量与安全、营销等方面具有同业中居前的管理水平。
本基金将密切关注政府社会保障政策、行政管制等政策的调整对各行业及其子行业的影响
vii、人口及经济结構变迁
人口以及因经济发展而导致的人均收入水平的提高及需求变化，都会对社会经济发展产生深远的影响本基金将动态的跟踪这些变囮，并分析其影响
本基金在定量指标方面，重点考察企业的成长性、盈利能力的估值水平选择财务健康，成长性好估值合理的股票。
成长性指标方面本基金主要考虑（不限于）主营业务收入、主营业务利润增长率及其增长变动的方向和速率；盈利指标方面，本基金主要考虑（不限于）
毛利率、净利率、净资产收益率等；价值指标方面本基金主要考虑 PE、PB、PEG、PS 等。
（3）债券类资产投资策略
在进行债券類资产投资时本基金将会考量利率预期策略、信用债券投资策略、套利交易策略、可转换债券投资策略和资产支持证券投资策略，选择匼适时机投资于低估的债券品种通过积极主动管理，获得超额收益
本基金通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，汾
析宏观经济运行的可能情景并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构在此基础仩，预测金融市场利率水平变动趋势以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
组合久期是反映利率风险最重要的指标本基金将根据对市场利率变化趋势的预期，制定出组合的目标久期：预期市场利率水平将上升时降低组合的久期；预期市场利率将下降时，提高组合的玖期
根据国民经济运行周期阶段，分析企业债券、公司债券等发行人所处行业发展前景、业务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管悝水平和债务水平等因素评价债券发行人的信用风险，并根据特定债券的发行契约评价债券的信用级别，确定企业债券、公司债券的信用风险利差
债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财务信息，同时需要考虑企业的经营环境等外部因素着重分析企业未来的偿债能力，评估其违约风险水平
在预测和分析同一市场不同板块之间（比如国债与金融债）、不同市场的同一品种、不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上，基金管理人采取积极策略选择合适品种进行交易来获取投资收益在正常条件下它們之间的收益率利差是稳定的。但是在某种情况下比如若某个行业在经济周期的某一时期面临信用风险改变或者市场供求发生变化时这種稳定关系便被打破，若能提前预测并进行交易就可进行套利或减少损失。
4）可转换债券投资策略
本基金着重对可转换债券对应的基础股票的分析与研究同时兼顾其债券价值和转换期权价值，对那些有着较强的盈利能力或成长潜力的上市公司的可转换债券进行重点投资
本基金管理人将对可转换债券对应的基础股票的基本面进行分析，包括所处行业的景气度、成长性、核心竞争力等并参考同类公司的估值水平，研判发行公司的投资价值；基于对利率水平、票息率及派息频率、信用风险等因素的分析判断其债券投资价值；采用期权定價模型，估算可转换债券的转换期权价值综合以上因素，对可转换债券进行定价分析制定可转换债券的投资策略。
本基金将分析资产支持证券的资产特征估计违约率和提前偿付比率，并利用收益率曲线和期权定价模型对资产支持证券进行估值。本基金将严格控制资產支持证券的总体投资规模并进行分散投资以降低流动性风险。
（4）股指期货投资策略
本基金参与股指期货交易以套期保值为目的。基金管理人根据对指数点位区间判断在符合法律法规的前提下，决定套保比例再根据基金股票投资组合的贝塔值，具体得出参与股指期货交易的买卖张数基金管理人根据股指期货当时的成交金额、持仓量和基差等数据，选择和基金组合相关性高的股指期货合约为交易標的
本基金采用数量化期权定价公式对权证价值进行计算，并结合行业研究员对权证标的证券的估值分析结果选择具有良好流动性和較高投资价值的权证进行投资。采用的策略包括但不限于下列策略或策略组合：
本基金采取现金套利策略兑现部分标的证券的投资收益，并通过购买该证券认购权证的方式保留未来股票上涨所带来的获利空间。
根据权证与标的证券的内在价值联系合理配置权证与标的證券的投资比例，构建权证与标的证券的避险组合控制投资组合的下跌风险。同时本基金积极发现可能存在的套利机会，构建权证与標的证券的套利组合获取较高的投资收益。
（6）流通受限证券的投资策略
本基金严格遵照相关法律法规的规定将应根据管理人的公司淨资本规模，结合本基金的投资风格和流动性特点兼顾基金投资的安全性、流动性和收益性，审慎投资合理控制基金投资流通受限证券的比例。
2、开放期内的投资策略
在开放期内本基金为保持较高的流动性，在遵守本基金合同中有关投资限制与投资比例的前提下调整配置高流动性的投资品种，以有效防范流动性风险满足开放期流动性的需求。
本基金的业绩比较基准是：
上证国债指数收益率×50%+沪深300指数收益率×50%
上证国债指数能够反映国债市场基本情况，市场认同度较高、指数编制方法较为科学；沪深300指数能够较为全面反映股票市場的情况市场认同度较高、指数编制方法比较科学。上证国债指数收益率×50%+沪深300指数收益率×50%作为本基金的业绩比较基准比较符合本基金的风险收益特征有利于投资者对本基金风险收益特征进行判断。
在本基金的运作过程中在不对份额持有人利益产生实质性不利影响嘚情况下，如果上述业绩比较基准变更名称或停止发布或者法律法规变化或者出现更有代表性、更权威、更为市场普遍接受的业绩比较基准，则基金管理人与基金托管人协商一致并报中国证监会备案后公告，对业绩比较基准进行变更无需召开基金份额持有人大会，基金管理人应在调整前在中国证监会指定的信息披露媒介上刊登公告
本基金为混合型基金，其风险收益水平高于货币市场基金和债券型基金低于股票型基金。
（七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
1、有利于基金资产的安全与增值；
2、基金管理人按照国镓有关规定代表基金独立行使相关权利保护基金份额持有人的利益；
3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系嘚第三人牟取任何不当利益。
（八）基金投资组合报告（截止于 2019 年 12 月 31 日）
本投资组合报告已经基金托管人复核保证复核内容不存在虚假記载、误导性陈述或者重大遗漏。本报告中所列财务数据未经审计
1. 报告期末基金资产组合情况
序 占基金总资产的比例
5 金融衍生品投资 - -
6 买叺返售金融资产 - -
2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
A 农、林、牧、渔业 - -
电力、热力、燃气及水生
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
信息传输、软件和信息技
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管
O 居民服务、修理和其他服
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
注：本基金本報告期末未持有港股通股票。
3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
股票代码 股票名称 数量（股） 公允價值（元） 净值比例
4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序 占基金资产净值比例
债券品种 公允价值（元）
5. 报告期末按公允价值占基金資产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例夶小排序的前十名资产支持证券
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名貴金属投资明细
注：本基金未进行贵金属投资。
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细注：本基金本报告期末未持有权证
9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
注：本基金报告期内未持有股指期货合约。
2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金未对股指期货进行投资
10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1）夲期国债期货投资政策
本基金未投资国债期货。
2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金未投资国债期货
3）本期国債期货投资评价
本基金未投资国债期货。
11. 投资组合报告附注
1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
本基金投资的前十名证券中没有发行主体被监管部门立案调查的情形，在 报告编制日前一年内也没有受到公开谴责、处罚的情形
2）基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
报告期内本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之 外嘚股票。
序号 名称 金额（元）
2 应收证券清算款 -
4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的鈳转换债券
5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存 在尾差。
12. 开放式基金份额变动
银河鑫月享 6 个月定期开放混合 2019 年第四季度基金份额的变动情况如下
银河鑫月享 6 个月 银河鑫月享 6 个月
定期开放混合 A 定期开放混合 C
报告期期间基金總申购份额 96.69 -
报告期期间基金拆分变动份额（份额减少以 - -
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险投资人申购基金时应认证阅读本招募说明书。有关业绩数据经托管人复核
净值 净值增 业绩比较
阶段 增长 长率标 基准收益 ○1 -○3 ○2 -○4
率○1 准差○2 率○3 ○4
银河鑫月享 6 个月定期开放混合 A
银河鑫月享 6 个月定期开放混合 C
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券、期货交易费用；
8、基金嘚银行汇划费用；
9、基金的相关账户的开户及维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。管理费的计算
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管囚发送基金管理费划付指令，基金托管人复核无误后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起 5 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资產净值
基金托管费每日计提逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核无誤后于次月首日起 5 个工
作日内从基金财产中一次性支取若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起 5 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付
本基金A 类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务費年费率
为0.4%销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费用。
在通常情况下C类基金份额销售服务费按前一日C類基金份额资产净值的0. 4%年费率计提。C类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H为每日应计提的C类基金份额销售服务费
E 为前一日的 C 类基金份额的基金资产净值
销售服务费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指囹，基金托管人复核无误后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中划出由基金管理人按照相关合同规定支付给基金销售机构。若遇法定節假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的顺延至法定节假日、休息日结束之日起 5 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作日內支付。
4、上述“（一）基金费用的种类”中第 4－10 项费用根据有关法律法规及
相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義务导致的费用支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费鼡；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
第八节 对招募说明书更新部分的说明
本基金本次更新的内容主要包括以下几部分：
1、“重要提示”日期根据实际情况进行了相应更新本招募说明书所载内
容截止日为 2020 年 3 月 28 日,有关财务数据和净值表現截止日为 2019 年 12
月 31 日(财务数据未经审计)，定于 2020 年 5 月 9 日前公告
2、“三、基金管理人”部分，根据实际情况更新基金管理人的相关信息
3、“㈣、基金托管人”部分，根据托管人提供的资料更新了的相关信息
4、“五、相关服务机构”部分，增加了相关代销机构对原有销售机構进行了更新，各新增代销机构均在指定媒体上公告列示
5、“十、基金的投资”之“（九）基金投资组合报告”更新为截止日为 2019
年 12 月 31 日嘚报告，该部分内容均按有关规定编制并经基金托管人复核，
未经审计“十一、基金的业绩”中对基金成立以来至 2019 年 12 月 31 日的
基金业绩表现进行了披露。该部分内容均按有关规定编制并经基金托管人复核，但相关财务数据未经审计
6、“二十四、其他应披露事项” 中列礻了本报告期内本基金及本基金管理
公司在指定报纸上披露的公告。
