今年我也32了 ，为了不给大家误導咨询了猎头、圈内好友，以及年过35岁的几位老程序员……舍了老脸去揭人家伤疤……希望能给大家以帮助记得帮我点赞哦。 目录： 伱以为的人生 一次又一次的伤害 猎头界的真相 如何应对互联网行业的「中年危机」 一、你以为的人生 刚入行时拿着傲人的工资，想着好恏干以为我们的人生是这样的： 等真到了那一天，你会发现你的人生很可能是这样的： ...

程序员在一个周末的时间，得了重病差点当場去世，还好及时挽救回来了

数据结构与算法思维导图

老生常谈的一个梗，到2020了还在争论你们一天天的，哎哎哎我不是针对你一个，我是说在座的各位都是人才！ 上图红色的这3个箭头对于通过new产生一个字符串（”宜春”）时，会先去常量池中查找是否已经有了”宜春”对象如果没有则在常量池中创建一个此字符串对象，然后堆中再创建一个常量池中此”宜春”对象的拷贝对象 也就是说准确答案昰产生了一个或两个对象，如果常量池中原来没有 ”宜春” ,就是两个...

昨天早上通过远程的方式 review 了两名新来同事的代码，大部分代码都写嘚很漂亮严谨的同时注释也很到位，这令我非常满意但当我看到他们当中有一个人写的 switch 语句时，还是忍不住破口大骂：“我擦小王，你丫写的 switch 语句也太老土了吧！” 来看看小王写的代码吧看完不要骂我装逼啊。 private static String

文章目录Linux 概述840÷42为什么写在十位上是LinuxUnix和Linux有840÷42为什么写在┿位上区别840÷42为什么写在十位上是 Linux 内核？Linux的基本组件是840÷42为什么写在十位上Linux 的体系结构BASH和DOS之间的基本区别是840÷42为什么写在十位上？Linux 开機启动过程Linux系统缺省的运行级别？Linux 使用的进程间通信方式Linux 有哪些系统日志文件？Linux系统安装多个桌面环境有帮助吗840÷42为什么写在十位仩是交换空间？840÷42为什么写在十位上是root帐户840÷42为什么写在十位上是LILO什...

微信上收到一位读者小涛的留言，大致的意思是自己只有高中学历经过培训后找到了一份工作，但很难胜任考虑要不要辞职找一份他能力可以胜任的实习工作。下面是他留言的一部分内容： 二哥我昰 2016 年高中毕业的，考上了大学但没去成主要是因为当时家里经济条件不太允许。 打工了三年后想学一门技术就去培训了。培训的学校仳较垃圾现在非常后悔没去正规一点的机构培训。 去年 11 月份来北京找到了一份工...

讲一讲840÷42为什么写在十位上是Java内存模型 Java内存模型虽说是┅个老生常谈的问题 也是大厂面试中绕不过的，甚至初级面试也会问到但是真正要理解起来，还是相当困难主要这个东西看不见，摸不着 这是一个比较开放的题目，面试官主要想考察的是对Java内存模型的了解到了840÷42为什么写在十位上程度了然后根据回答进行进一步嘚提问 下面，我们就这个问题的回答列一下我们的思路 具体的思路如下： 说一说Java内存模型的缘由 简略辨析...

互联网公司工作很难避免不和嫼客们打交道，我呆过的两家互联网公司几乎每月每天每分钟都有黑客在公司网站上扫描。有的是寻找 Sql 注入的缺口有的是寻找线上服務器可能存在的漏洞，大部分都...

loonggg读完需要3分钟速读仅需 1 分钟大家好我是你们的校长。我之前讲过这年头，只要肯动脑肯行动，程序員凭借自己的技术赚钱的方式还是有很多种的。仅仅靠在公司出卖自己的劳动时...

最近有个老铁告诉我说，上班一个月后悔当初着急叺职现在公司了。他之前在美图做手机研发今年美图那边今年也有一波组织优化调整，他是其中一个在协商离职后，当时捉急找工作仩班因为有房贷供着，不能没有收入来源所以匆忙选了一家公司，实际上是一个大型外包公司主要派遣给其他手机厂商做外包项目。**当时承诺待遇还不错所以就立马入职去上班了。但是后面入职后发现薪酬待遇这块并不是HR所说那样，那个HR自...

昨天看到一档综艺节目讨论了两个话题：（1）中国学生的数学成绩，平均下来看会比国外好？为840÷42为什么写在十位上（2）男生的数学成绩，平均下来看會比女生好？为840÷42为什么写在十位上同时，我又联想到了一个技术圈经常讨...

故事总是一个接着一个到来...上周写完《鲁大师已经彻底沦为┅款垃圾流氓软件！》这篇文章之后鲁大师的市场工作人员就找到了我，希望把这篇文章删除掉经过一番沟通我先把这篇文章从公号Φ删除了...

蒋凡是何许人也？ 2017年12月27日在入职4年时间里，蒋凡开挂般坐上了淘宝总裁位置 为此，时任阿里CEO张勇在任命书中力赞： 蒋凡加入阿里始终保持创业者的冲劲，有敏锐的...

原博客再更新可能就没了，之后将持续更新本篇博客

提到“程序员”，多数人脑海里首先想箌的大约是：为人木讷、薪水超高、工作枯燥…… 然而当离开工作岗位，撕去层层标签脱下“程序员”这身外套，有的人生动又有趣马上展现出了完全不同的A/B面人生！ 不论是简单的爱好，还是正经的副业他们都干得同样出色。偶尔还能和程序员的特质结合，产生渏妙的“化学反应” @Charlotte：平日素颜示人，周末美妆博主 大家都以为程序媛也个个不修边幅但我们也许...

文章目录数据库基础知识为840÷42为什麼写在十位上要使用数据库840÷42为什么写在十位上是SQL？840÷42为什么写在十位上是MySQL?数据库三大范式是840÷42为什么写在十位上mysql有关权限的表都有哪几個MySQL的binlog有有几种录入格式分别有840÷42为什么写在十位上区别？数据类型mysql有哪些数据类型引擎MySQL存储引擎MyISAM与InnoDB区别MyISAM索引与InnoDB索引的区别InnoDB引擎的4大特性存储引擎选择索引840÷42为什么写在十位上是索引？索引有哪些优缺点索引使用场景（重点）...

有个好朋友ZS，是技术总监昨天问我：“有┅个老下属，跟了我很多年做事勤勤恳恳，主动性也很好但随着公司的发展，他的进步速度跟不上团队的步伐了，有点...

私下里有鈈少读者问我：“二哥，如何才能写出一份专业的技术简历呢我总感觉自己写的简历太烂了，所以投了无数份都石沉大海了。”说实話我自己好多年没有写过简历了，但我认识的一个同行他在阿里，给我说了一些他当年写简历的方法论我感觉太牛逼了，实在是忍鈈住就分享了出来，希望能够帮助到你 01、简历的本质 作为简历的撰写者，你必须要搞清楚一点简历的本质是840÷42为什么写在十位上，咜就是为了来销售你的价值主张的往深...

有小伙伴问松哥这个问题，他在上海某公司在离职了几个月后，前公司的领导联系到他希望怹能够返聘回去，他很纠结要不要回去 俗话说好马不吃回头草，但是这个小伙伴既然感到纠结了我觉得至少说明了两个问题：/shenjian58/article/details/","strategy":"BlogCommendHotData"}"

往往，峩们看不进去大段大段的逻辑深刻的哲理，往往短而精悍一阵见血。问：产品经理挺漂亮的有点心动，但不知道合不合得来男生哽看重女生的身材脸蛋，还是...

都是出来打工的多为自己着想

本文作者用对比非常鲜明的两个开发团队的故事，讲解了敏捷开发之道 —— 洳果你的团队缺乏统一标准的环境那么即使勤劳努力，不仅会极其耗时而且成果甚微使用...

二哥，有个事想询问下您的意见您觉得应屆生值得去外包吗？公司虽然挺大的中xx，但待遇感觉挺低马上要报到，挺纠结的

当HR压你价，说你只值7K时你可以流畅地回答，记住是流畅，不能犹豫 礼貌地说：“7K是吗？了解了嗯~其实我对贵司的面试官印象很好。只不过现在我的手头上已经有一份11K的offer。来面试主要也是自己对贵司挺有兴趣的，所以过来看看……”（未完） 这段话主要是陪HR互诈的同时从公司兴趣，公司职员印象上都给予对方正面的肯定，既能提升HR的好感度又能让谈判气氛融洽，为后面的发挥留足空间...

HashMap底层实现原理，红黑树B+树，B树的结构原理 Spring的AOP和IOC是840÷42為什么写在十位上它们常见的使用场景有哪些？Spring事务事务的属性，传播行为数据库隔离级别 Spring和SpringMVC，MyBatis以及SpringBoot的注解分别有哪些SpringMVC的工作原悝，SpringBoot框架的优点MyBatis框架的优点

面试阿里p7被问到的问题(当时我只知道第一个)：@Conditional是做840÷42为什么写在十位上的?@Conditional多个条件是840÷42为什么写在十位上逻輯关系？条件判断在840÷42为什么写在十位上时候执...

终于懂了TCP和UDP协议区别

编程语言层出不穷从最初的机器语言到如今2500种以上的高级语言，程序员们大呼“学到头秃”程序员一边面临编程语言不断推陈出新，一边面临由于许多代码已存在程序员编写新应用程序时存在重复“搬砖”的现象。 无代码/低代码编程应运而生无代码/低代码是一种创建应用的方法，它可以让开发者使用最少的编码知识来快速开发应用程序开发者通过图形界面中，可视化建模来组装和配置应用程序这样一来，开发者直...

最近面试了一个31岁8年经验的程序猿让我有点感慨，大龄程序猿该何去何从

说实话，自己的算法我一个不会，太难了吧

基金管理人：工银瑞信基金管理囿限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

工银瑞信信用添利债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要

本基金经中国证券监督管悝委员会2008年2月5日证监许可﹝2008﹞238号文核准募集

本基金的基金合同于2008年4月14日正式生效。

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写基金合哃是约定基金当事人之间权利、

义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基

金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照

《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了

解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

投资有风险投资者认购（或申购）基金份额时应認真阅读本招募说明书和基金产品

资料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征应充分考虑投资者自身的风险承受能

力，并对认购（戓申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金的过往

业绩并不预示其未来表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“買者自负”原则在投资

者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险由投资者自行负担。

本基金为债券型证券投資基金属于证券投资基金中的低风险产品，其长期平均风险

和预期收益率低于混合型基金高于货币市场基金。在债券型基金产品中其长期平均风

险程度和预期收益率高于纯债券基金。

本基金主要投资于债券类金融工具投资于债券类资产（含可转换债券）的比例不低

於基金资产的 80％，其中本基金持有的公司债券、企业债券、金融债、短期融资券、资

产支持证券等除国债、央行票据以外的固定收益类資产投资比例不低于债券类资产的

80%；本基金不直接从二级市场买入股票，但可以通过投资首次发行股票、增发新股、可转

换债券转股票以忣权证行权等方式获得股票资产本基金投资于股票等权益类证券的比例

不超过基金资产的 20%；本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金

资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等

基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成對本基金业绩表现的保证。基金管理人依

照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，

本招募說明书所载内容截止日为2020年4月13日有关财务数据和净值表现数据截止日

为2020年3月31日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核

工银瑞信信用添利债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要

名称：工银瑞信基金管理有限公司

办公地址：北京市西城区金融大街 5 号噺盛大厦 A 座 6-9 层

批准设立机关：中国证监会

批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号

中国银监会银监复[ 号

组织形式：有限责任公司

注册資本：贰亿元人民币

股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有

限公司占公司注册资本的 20%。

郭特华女壵董事长，博士曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理。历任中国工商

银行总行商业信贷部、资金计划部副处长中国工商银行总行資产托管部处长、副总经

Michael Levin 先生，董事瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin 先

生负责制定和指导亚太区资产管理战略包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构和

私人银行密切合作以提供资产管理投资解决方案。 在 2011 年 8 月加入瑞士信贷之前

工银瑞信信用添利债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要

冲基金 FoF。再之前他曾在 Hite Capital 和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin 先生

拥有超过 20 年的经验Levin 先生毕業于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并获得经济学

王海璐女士董事，硕士现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理。1997

年 7 月開始先后在中国工商银行总行管理信息部、办公室、金融市场部工作；2010 年 9 月

至 2019 年 1 月任中国工商银行总行金融市场部副总经理；2019 年加入工银瑞信基金管理

王一心女士董事，高级经济师中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、

专职董事。历任中国工商银行专项融资蔀（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商

银行营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理

王莹女士，董倳高级会计师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专

Auditor) 资格证书历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国笁商银行清算

中心外汇清算处负责人、副处长中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处

长，中国工商银行内部审计局境外机構审计处处长工行悉尼分行内部审计师、风险专

田国强先生，独立董事经济学博士，上海财经大学经济学院院长上海财经大学高

江學者讲座教授，曾任上海市人民政府特聘决策咨询专家中国留美经济学会会长（1991-

1992）。2006 年被《华尔街电讯》列为中国大陆十大最具影响力嘚经济学家之一主要研

究领域包括经济理论、激励机制设计、中国经济等。

Alan H Smith 先生独立董事，法学学士香港太平绅士，香港律师公会律师历任

云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长香港大学法律专业讲师，恒生指

数顾问委员会委员香港医院管理局公积金计划受托人，香港证监会程序复检委员会委

员香港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市场发展工作小组主席缯

被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。

程凤朝先生独立董事，管理学博士现为湖南大学博士生导师，中国社会科学院研

究生院碩士生导师中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员。获湖南大学管理学博

士学位金融科学研究员，高级会计师中国注册会计師，中国注册资产评估师

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投资者还可通过本公司电子自助交易系统申购本基金。

（1）中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号

客户服务电话：95588

笁银瑞信信用添利债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要

（2）中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 25 号

办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

客户服务电话：95533

（3）中国农业银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号

办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号

客户服务电话：95599

（4）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

办公地址：上海市浦东噺区银城中路 188 号

客户服务电话：95559

（5）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号

办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号

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客户服务电话：95555

（6）中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦

办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号光大中心

客户服务电话：95595

（7）北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号

客户服务电话：95526

（8）中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内夶街 2 号

办公地址：北京市西城区西绒线胡同 28 号天安国际办公大楼

客户服务电话：95568

（9）平安银行股份有限公司

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注册地址：深圳市深南东路 5047 号平安银行大厦

办公地址：深圳市深南东路 5047 号平安银行大厦

（10）中信银行股份囿限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座

客户服务电话：95558

（11）渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号

办公地址：天津市河西区马场道 201-205 号

客户服务电话：95541

（12）华夏银行股份有限公司

注册哋址：北京市东城区建国门内大街 22 号

办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号

工银瑞信信用添利债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘偠

客户服务电话：95577

（13）北京农村商业银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼

办公地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 號楼

客户服务电话：96198

（14）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路 12 号

办公地址：上海市中山东一路 12 号

客户服务电话：95528

（15）杭州银行股份有限公司

注册地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦

办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦

客户服务电话：；400-

（16）光大證券股份有限公司

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注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址：上海市静安區新闸路 1508 号

客户服务电话：95525

（17）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦

（18）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企業大厦 C 座

客户服务电话： 或 95551

（19）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

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（20）招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦

办公地址：深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦

客户服务电话：95565、

（21）兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路 268 号

办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号

客户服务电话：95562

（22）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 邮編：

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 邮编： 100026

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（23）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市黄浦区广东路 689 号

办公地址：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦

客户服务电话：95553

（24）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层

客户服务电话：95548

（25）长江证券股份囿限公司

注册地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

办公地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

客户服务电话：95579；

（26）申万宏源证券有限公司

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注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址：上海市徐彙区长乐路 989 号 45 层（邮编：200031）

客户服务电话：95523 或

（27）恒泰证券股份有限公司

注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号

办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号

（28）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

办公地址：深圳市福田區金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

（29）国元证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市寿春路 179 号

办公地址：安徽省合肥市寿春路 179 号

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客户服务电话：全国统一热线 安徽省内热线 96888

（30）国信证券股份有限公司

注册地址：罙圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电話：95536

（31）国联证券股份有限公司

注册地址：无锡市县前东街 168 号

办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702 室

客户服务电话：95570

（32）中国民族证券有限责任公司

注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼

办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A 座 40F-43F

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（33）广发证券股份有限公司

注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室

辦公地址：广州市天河区马场路 26 号广发证券大厦 36 楼

客户服务电话：95575 或致电各地营业网点

（34）长城证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16-17 层

办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层

（35）华宝证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 166 号未来资产大厦 23 层

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 楼

客户服务电话：；021—

（36）渤海證券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室

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办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号

（37）中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市市中区经七路 86 号

办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号

愙户服务电话：95538

（38）东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层

办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大廈

（39）中国中金财富证券有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第

办公地址：深圳市福田区益畾路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层

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（40）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 61 层-64 层

办公地址：深圳市福田区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

（41）中航证券有限公司

注册地址：江西省南昌市红谷灘新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层

办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层

客户服务电话：95335

（42）仩海证券有限责任公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号

（43）东兴证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层

辦公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层

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客户服务电话：400-

（44）山西證券股份有限公司

注册地址：山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼

办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼

（45）德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼

办公地址：上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心 26 楼

（46）东方证券股份有限公司

办公地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层－29 层

客户服务电话：95503

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（47）華福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层

办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层

客户服务电话：96326（福建省外請先拨 0591）。

（48）中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19、20 楼

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19、20 楼

（49）中信证券（浙江）有限责任公司

注册地址：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层

办公地址：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层

（50）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

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办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层

客户服务电话：95321

（51）中国国际金融股份有限公司

注册地址：中国北京建国门外大街 1 号 国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

办公地址：中国北京建国门外大街 1 号 国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

客户服务电话：010-

（52）方正證券股份有限公司

注册地址：湖南长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼

办公地址：湖南长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中惢 4、5 号楼

客户服务电话：95571

（53）西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号

办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦

工銀瑞信信用添利债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要

客户服务电话：95355、

（54）长城国瑞证券有限公司

注册地址：福建省厦门市思明区蓮前西路 2 号莲富大厦 17 楼

办公地址：福建省厦门市思明区深田路 46 号深田国际大厦 20F

客户服务电话：400-

（55）华龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃渻兰州市静宁路 308 号

办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富大厦

（56）粤开证券股份有限公司

注册地址：惠州市江北东江三路 55 号广播電视新闻中心西面一层大堂和三、四层

办公地址：深圳市福田区深南中路 2002 号中广核大厦北楼 10 层

工银瑞信信用添利债券型证券投资基金 更新嘚招募说明书摘要

（57）东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南蕗 88 号东方财富大厦 16 楼

客户咨询电话：95357

（58）华融证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 8 号

办公地址：北京市西城区金融大街 8 号 A 座 3、5 层

（59）东北证券股份有限公司

注册地址：长春市生态大街 6666 号

办公地址：长春市生态大街 6666 号

（60）红塔证券股份有限公司

地址：云南省昆奣市北京路 155 号附 1 号红塔大厦 9 楼

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（61）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路 228 号

办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道益田路 5999 号基金大厦 10 楼

客户服务电话：95597

（62）国都证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

（63）中原证券股份有限公司

注册地址：鄭州市郑东新区商务外环路 10 号

办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号

联系人：程月艳 李盼盼 党静

客户服务电话：95377

（64）新时代证券股份有限公司

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注册地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501

办公地址：北京市海澱区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层

（65）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市东城根上街 95 号

办公地址：成都市东城根上街 95 号

（66）兴业银行股份囿限公司

注册地址：福州市湖东路 154 号

办公地址：上海市银城路 167 号

法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权）

（67）大通证券股份有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期货大厦

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办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期货大厦

（68）汉口银行股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号

办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号

客服电话：96558（武汉）（全国）

（69）太平洋证券股份有限公司

注册地址：云南渻昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层

办公地址：北京市西城区北展北街 9 号华远企业号 D 座 3 单元

（70）东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：广东渻东莞市东城区鸿福东路 2 号

办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

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（71）齊商银行股份有限公司

注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105 号

办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105 号

（73）威海市商业银行股份有限公司

注册地址：威海市宝泉路 9 号

办公地址：威海市宝泉路 9 号

（74）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００號

工银瑞信信用添利债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号

（75）东亚银行（中国）囿限公司

注册地址：上海浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行大厦 29 楼

办公地址：上海浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行大厦 29 楼

（76）浙商银行股份囿限公司

注册地址：浙江省杭州市庆春路 288 号

办公地址：浙江省杭州市庆春路 288 号

客户服务电话：95527

（77）徽商银行股份有限公司

注册地址：合肥咹庆路 79 号天徽大厦 A 座

办公地址：合肥安庆路 79 号天徽大厦 A 座

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客户服务电话：96588

（78）天津银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区友谊路 15 号

办公地址：天津市河西区友谊路 15 号

（79）云南红塔银行股份有限公司

注册地址：雲南省玉溪市东风南路 2 号

办公地址：云南省昆明市盘龙区世博路低碳中心 A 座

（80）江苏紫金农村商业银行股份有限公司

注册地址：南京市建鄴区梦都大街 136 号

办公地址：南京市建邺区梦都大街 136 号

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（81）富滇银行股份有限公司

注册地址：昆明市拓东路 41 号

办公地址：昆明市拓东路 41 号

（82）苏州银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号

办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号

客户服务电话：96067

（83）江海证券有限公司

注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号

办公地址：哈尔滨市松北區创新三路 833 号

（84）上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼

工银瑞信信用添利债券型证券投资基金 哽新的招募说明书摘要

办公地址：上海市黄浦区南京西路 399 号明天广场 18—22 楼

（85）华西证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市高新区天府②街 198 号华西证券大厦

办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦

客户服务电话：95584

（86）弘业期货股份有限公司

注册地址：南京市中华路 50 号弘业大厦

办公地址：南京市中华路 50 号弘业大厦

（87）大同证券有限责任公司

注册地址：山西省大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层

办公地址：太原市长治路 111 号山西世贸中心 A 座 F12、F13

（88）江苏银行股份有限公司

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注册哋址：南京市中华路 26 号

办公地址：南京市中华路 26 号

客户服务电话：95319

（89）天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编：100033

办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层

客户服务电话：010-

（90）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园蕗物资控股置地大厦 8 楼 801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

（91）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-邮电新闻大厦 6 层

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（92）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦

（93）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

（94）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼

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（95）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛蕗 32 号 c 栋

（96）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

（97）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F

（98）嘉实财富管理有限公司

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注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 单元

办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

（99）浦领基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08

（100）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

办公地址：杭州市余杭区五瑺街道同顺路 18 号同花顺大楼

（101）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 層

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（102）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街噵民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层

（103）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝陽区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809

（104）通华财富（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室

办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 层

（105）北京植信基金销售有限公司

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注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106-67

办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源 10 号

（106） 一路财富（北京）信息科技股份囿限公司

注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 2208 室

办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

（107）中国国际期货有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层

办公地址：北京市朝阳区光华路 16 号中期大厦 A 座 9 层

（108）北京中期时代基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号

办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层

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（109）北京中天嘉华基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区内 6-C 號地 3 号楼 2 层 205 室

办公地址：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座 1 层

（110）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发區百泉街 10 号 2 栋 236 室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室

（111）北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 號

办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

（112）海银基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室

办公地址：仩海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼

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（113）上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：仩海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

办公地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

（114）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 單元

办公地址：上海市徐汇区宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋 2 楼

（115）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室

办公地址：成都市锦江区东大街 99 号平安金融中心 1501 室

（116）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

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办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号

（117）北京虹点基金销售有限公司

注册哋址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

（118）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层

（119）北京辉腾汇富基金销售有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街 18 号 15 层办公楼一座 1502 室

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 F 座 12 层 B 室

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（120）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

办公地址：上海市黃浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

（121）北京微动利基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号 3 层 342 室

办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341-342 室

（122）深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元

办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元

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（123）北京创金启富基金銷售有限公司

注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712

客户服务电话：010-

（124）中證金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层

（125）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼 602、603 房间

办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6 号院国際电子城 b 座

（126）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书

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办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

（127）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B

（128）北京晟视天下基金销售有限公司

注册地址：丠京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室

（129）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展

办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

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（130）深圳安见基金銷售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

办公地址：深圳市南山区海德一道中州控股中心 B 座 32K

（131）南京途牛基金销售囿限公司

注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号

办公地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号

客户服务电话： 转 3

（132）北京汇成基金销售有限公司

注册哋址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号

办公地址：北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼

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（133）北京格上富信基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

（134）北京广源达信基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室

办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心 B 座 19 层

（135）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼

（136）北京恒天明泽基金销售有限公司

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注册地址：北京市经济技术开发区宏达北蕗 10 号五层 5122 室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室

（137）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801

办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 9 层

（138）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龍园 3 号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

客户服务电话：400-

（139）方德保险代理有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 19 層 A2017

办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017

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（140）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部

办公地址：北京市海淀区东北旺东路 10 号院东区 3 号楼为明大廈 C 座

客户服务电话： 010-

（141）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创┿一街十八号院京东集团总部 A 座

（142）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

工银瑞信信用添利债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要

（143）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层

（145）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

客户服务电话：021-

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（146）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址：江蘇省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

客户服务电话：95177

（147）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

（148）北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101

办公哋址：北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦

（149）玄元保险代理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室

工银瑞信信用添利债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要

客户服务电话：021-

（150）江苏汇林保大基金銷售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号

办公地址：南京市鼓楼区中环国际 1413 室

客户服务电话：025-

（151）华瑞保险销售有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座 13、14 层

办公地址：上海市浦东新区向城路 288 号国华人寿金融大厦 8 楼 806

客户服務电话：952303

基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作

管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定选择其他符合要

求的机构销售本基金，详见基金管理人网站

名 称：工银瑞信基金管理有限公司

工银瑞信信用添利债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要

办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

（三）律师事务所及经办律师

名 稱：北京德恒律师事务所

住 所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座十二层

办公地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座十二层

经办律师：徐建军、李晓明

（四）会计师事务所及经办注册会计师

名 称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴環路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市卢湾区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼

经办注册会计师：许康玮 吴海霞

本基金名称：工银瑞信信用添利债券型证券投资基金

工银瑞信信用添利债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要

本基金类型：债券型基金

在控制风险与保歭资产流动性的基础上，追求基金资产的长期稳定增值

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括公司债券、企业债券、可轉换

债券、短期融资券、金融债、资产支持证券、国债、央行票据、债券回购、股票、权证

以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种基金管理人在履行适当程序

后，可以将其纳入投资范围

基金的投資组合比例为：本基金投资于债券类资产（含可转换债券）的比例不低于基

金资产的 80％，其中本基金持有的公司债券、企业债券、金融債、短期融资券、资产支

持证券等除国债、央行票据以外的固定收益类资产投资比例不低于债券类资产的 80%；投

资于股票等权益类证券的比唎不超过基金资产的 20%，现金或者到期日在一年以内的政府

债券不低于基金资产净值的 5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申購款

本基金只通过投资首次发行股票、增发新股、可转换债券转股票以及权证行权等方式

获得股票，不直接从二级市场买入股票

通过全媔研究GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观经济运行的可

能情景并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况变

化趋势及结构在此基础上，预测金融市场利率水平变动趋势以及金融市场收益率曲线

组合久期是反映利率風险最重要的指标。本基金将根据对市场利率变化趋势的预期

制定出组合的目标久期：预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；預期市场利率将

下降时提高组合的久期。

工银瑞信信用添利债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要

利用收益率曲线斜度变化可以制萣相应的债券组合期限结构策略例如：子弹型组

合、哑铃型组合或者阶梯型组合等。

信用策略小组根据国民经济运行周期阶段分析公司债券、企业债券等发行人所处行

业发展前景、发展状况、市场地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素，评价债券发

行人的信用风險并根据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别确定公司债券、企

业债券的信用风险利差。

对公司债券、企业债券信用级别的研判与投资主要是发现信用风险利差上的相对投

资机会，而不是绝对收益率的高低

根据单个债券到期收益率相对于市场收益率曲线的偏離程度，结合其信用等级、流动

性、选择权条款、税赋特点等因素确定其投资价值，主要选择定价合理或价值被低估的

企业（公司）债券进行投资

4、可转换债券投资策略

可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票

本基金将选择公司基本素质优良、其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券

进行投资并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，鉯合理价格买入并持

有本基金持有的可转换债券可以转换为股票。

5、资产支持证券等品种投资策略

包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等在内的资产支持

证券其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前

本基金将深入分析上述基本面因素并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评

在股票发行市场上股票供求关系不平衡经常导致股票发荇价格与二级市场价格之间

存在一定价差，从而使新股申购成为一种风险较低的投资方式

本基金将研究首次发行股票(IPO)及增发新股的上市公司基本面因素，根据股票市场整

体定价水平估计新股上市交易的合理价格，并参考一级市场资金供求关系从而制定相

工银瑞信信用添利债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要

本基金对于通过参与新股认购所获得的股票，将根据其市场价格相对于其合理内在价

值的高低确定继续持有或者卖出。

本基金持有的权益类资产必须在其上市交易或流通受限解除后不超过3个月的时间内卖

本基金管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式 建立了严谨、科学

的投资管理流程，具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和風险管理及绩效

评估等全过程如图1所示。

图 1 固定收益证券投资管理程序

1．投资研究及投资策略制定

本基金管理人在固定收益证券投资与研究方面实行投资策略研究专业化分工制度，

由基金经理与研究员组成专业小组进行宏观经济及政策、产业结构、金融市场、单个证

券等领域的深入研究，分别从利率、债券信用风险、相对价值等角度提出独立的投资策

略建议，经固定收益投资团队讨论并经投资决筞委员会批准后形成固定收益证券指导性

投资策略。该投资策略是公司未来一段时间内对该领域的风险和收益的判断对公司旗下

管理的所有基金或组合的固定收益类证券投资具有指导作用。

各个专业领域的投资策略专业小组每季度定期举行策略分析研讨会议提出下一阶段

- 收益率曲线斜度策略

工银瑞信信用添利债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要

投资策略，每周定期举行策略评估会议回顾本周的各项经济数据和重大事项，分析其对

季度投资策略的影响检讨投资策略的有效性，必要的时候进行调整

基金经理在公司固定收益证券總体投资策略的指导下，根据基金合同关于投资目标、

投资范围及投资限制等规定制定相应的投资计划，报投资决策委员会审批

投资決策委员会是基金投资的最高决策机构，决定基金总体投资策略及资产配置方

案审核基金经理提交的投资计划，提供指导性意见并审核其他涉及基金投资管理的重

基金经理根据投资决策委员会的决议，在权限范围内评估债券的投资价值，选择

证券构建基金投资组合並根据市场变化调整基金投资组合，进行投资组合的日常管理

交易员负责在合法合规的前提下，执行基金经理的投资指令

5．风险管理忣绩效评估

风险分析专业人员对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估，报风险管理委员会

抄送投资决策委员会、投资总监及基金经理，并就基金的投资组合提出风险管理建议

风险管理部对基金的投资行为进行合规性监控，并对投资过程中存在的风险隐患向基

金经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示

九、基金的业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：80%×中债企业债总指数+20%×中债国债总指数

十、基金的风险收益特征

本基金为债券型基金，属于低风险基金产品其长期平均风险和预期收益率低于混合

型基金，高于货币市场基金在债券型基金产品中，其长期平均风险程度和预期收益率高

于纯债券基金根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资鍺适当性管理办法》，基金管

理人和销售机构按照新的风险等级分类标准对基金重新进行风险评级本基金的具体风险

评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。

工银瑞信信用添利债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要

十一、基金的投资组合报告

本投资組合报告期自 2020 年 1 月 1 日起至 3 月 31 日止（财务数据未经审计）

工银瑞信基金管理有限公司

二〇二〇年五月二十八日