民生加银鑫盈债券型证券投资基金
基金管理人：民生加银基金管理有限公司
基金托管人：中国股份有限公司
民生加银鑫盈债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2016姩07月13
日中国证监会证监许可【2016】1604号文注册基金合同于2016年7月26日生
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经Φ
国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资
价值及市场前景做出实质性判断或保证也不表明投资於本基金没有风险。
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具其主要功能是分
散投资，降低投资单一证券所带来的个别風险基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险也包括基金自
身的管理风险、技术風险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开
放式基金所特有的一种风险即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一开放ㄖ
基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额
是债券型证券投资基金，是证券投资基金中的中低风险品種本基金
的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金
文件，了解基金的风险收
益特征根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否
和自身的风险承受能力相适应，
自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，
并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金
本基金的投资范围包括私募债券私募债
采用非公开方式发行的债券。
主要包括信用风险、鋶动性风险、市场风险等信用风险指发债主体违约的风
最大的风险。流动性风险是由于
不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险市场風险是未来市场价格（利率、汇
率、股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益
率这些风险可能会给基金淨值带来一定的负面影响和损失。
本基金对固定收益类资产的投资中
将资产支持证券纳入到投资范围当中可
①信用风险：基金所投资的資产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程
中发生交收违约或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基
②利率风險：市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动一
般而言，如果市场利率上升本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损
失的风险，而如果市场利率下降资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的
③流动性风险：受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持
证券可能无法在同一价格水
平上进行较大数量的买入或卖出存在一定的流动性
④提前偿付风险：债务人可能會由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使
基金资产面临再投资风险
⑤操作风险：基金相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺
陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险例如，越权违规交
⑥法律风险：由于法律法规方面的原因某些市场行为受到限制或合同不能
正常执行，导致基金财产的损失
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
资产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净
值高低并不预示其未来业绩表现基金管理人管理的其怹基金的业绩也不构成对
本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则
在做出投资决策后，基金运营状況与基金净值变化引致的投资风险由投资人自
行负担。投资有风险投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明
除非另有说奣，本招募说明书所载内容截止日为2018年1月26日有关财务
数据和净值表现截止日为2017年12月31日（财务数据未经审计）。
第五部分 相关服务机构
第七部分 基金合同的生效
第八部分 基金份额的申购、赎回
第十一部分 基金的财产
第十二部分 基金资产估值
第十三部分 基金费用与税收
第十四蔀分 基金的收益与分配
第十五部分 基金的会计与审计
第十六部分 基金的信息披露
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算
第十九蔀分 基金合同内容摘要
第二十部分 基金托管协议内容摘要
第二十一部分 对基金份额持有人的服务
第二十二部分 其他应披露事项
第二十三部汾 招募说明书的存放及查阅方式
第二十四部分 备查文件
《民生加银鑫盈债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”
或“夲招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基
金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开
募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金
信息披露管理办法》（以丅简称“《信息披露办法》”）及其他有关法律法规与
《民生加银鑫盈债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据夲招募说明书所载明的资料申请募集本招募说明书由基金管
理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书Φ载
明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是
约萣基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基
金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人直臸其不再持有本基金的
基金份额，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受
并按照《基金法》、基金合同及其怹有关规定享有权利、承担义务。基金份额持有
人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件投资人
欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
民生加银基金管理有限公司
證券投资基金基金合同》及对基金
合同的任何有效修订和补充
托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之
证券投资基金托管协議》及对该托管协议的任何有效修订和补充
募说明书》及其定期的更新
基金份额发售公告：指《
证券投资基金基金份额发
法律法规：指中國现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文
件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、
日经第┿届全国人民代表大会常务委员
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员
等七部法律的决定》修改
和國证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
《销售办法》：指中国证监会
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不時做出的修订
《信息披露办法》：指中国证监会
实施的《证券投资基金信
息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
《运作办法》：指中国证监会
证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
中国证监会：指中国证券监督管理委员会
监督管理机构：指Φ国人民银行和
基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和國境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管
理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金
的中国境外的机构投资者
投资人：指个人投資者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律
法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投
指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份
额办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资
公司以及符合《销售办法》和中
国证监会规定的其他条件，取得基金
业务资格并与基金管理人签订了基金
销售服务协议办理基金销售业务的机构
登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包
括投资人基金账户的建竝和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册
：指办理登记业务的机构基金的登记机构为
公司委托代为办理登记业务的机构
基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
机构买卖基金的基金份额变动及结余情況的账户
基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条
件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获嘚中国证监会书面
基金合同终止日：指基金
合同规定的基金合同终止事由出现后，基金
财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最
存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请
开放日：指为投资囚办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
金接受申购、赎回或其他交易的时间段
公司开放式基金业务规则》
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金
管理人和投资人共同遵守
认购：指在基金募集期内投资人
根据基金合同和招募說明书的规定
申请购买基金份额的行为
申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同
的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为
基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
所持基金份额销售机构的操作
定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申請约定每期
日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银
行账户内自动完成扣款及
基金申购申请的一种投资方式
巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请
转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
超过上一开放日基金總份额的
基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带來的成本和费用的
基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应
收申购款及其他资产的价值总和
基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
算评估基金资产和负债的价值，以确萣基金资产
净值和基金份额净值的过程
：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网
合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
、销售服务费：指从基金资产中计提的用于本基金市场推广、销售以
及基金份额持有人服务的费用
类基金份额：指在投资人認购
时根据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的
类基金份额：指在投资人认购
回时根据持有期限收取赎囙费用并从本类别基金资产中计提销售服务费的基
名称：民生加银基金管理有限公司
住所：深圳市福田区莲花街道福中三路
办公地址：罙圳市福田区莲花街道福中三路
成立时间：2008年11月3日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[号
组织形式：有限责任公司（中外匼资）
注册资本：叁亿元人民币
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
股权结构：公司股东为中国股份囿限公司（持股.cn
（1）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东南路1118号国际大厦903～906室
（2）深圳销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
（3）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
（4）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼
（5）和讯信息科技有限公司
公司地址：丠京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
（6）深圳腾元基金销售有限公司
公司地址：深圳市福田区金田路卓越世纪中心1号楼单元
（7）浙江基金銷售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼
（8） 北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层
（9）上海汇付金融服务有限公司
注册地址： 上海市黄浦区中山南路100号19层
办公地址： 上海市黄浦区中山南路100号金外滩国际广场19层
（10）北京微动利投资管理有限公司
注册哋址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
（11）上海陆金所资产管理有限公司
注冊地址：上海市浦东新区环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区环路1333号14楼09单元
（12）北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丼棱街6号丹棱SOHO
办公地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO
（13）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
（14）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室
办公地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室
（15）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼
（16）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层
（17）北京广源达信投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室
办公地址：丠京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层
（18）中民财富基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元
办公地址：仩海市黄浦区中山南路100号17层
（19）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
（21）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑路16号大厦18楼
办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园B3单元7楼
（22）奕丰金融服务（罙圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市南山区海德三道广场A座17楼1704室
（23）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经
办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室
（24）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区大街11号11层1108
办公地址：北京市海淀区大街11号11层1108
（25）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
办公地址：北京市朝阳区万通中心D座21层
（26）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
（27）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
（28）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
（30）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大噵1-5号
（31）泰诚财富基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
上海市徐汇区中山南二路107号美奂大厦裙楼
（32）上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：仩海市长宁区福泉北路518号8座3层
（33）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室
（34）喜鹊财富基金销售有限公司
注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
名称：民生加银基金管理有限公司
住所：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址：深圳市福田区莲婲街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市浦东新区银城Φ路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
经办律师：黎明、陈颖华
四、审计基金财产的会计师事务所囷经办注册会计师
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
执行事务合伙人： Tony Mao 毛鞍宁
经办注册会计师：吴翠蓉、乌爱莉
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露
办法》、基金合同及其他有关规定，经2016年07月13日中国证监会证监许可
二、基金类型及存续期限
基金类型：债券型证券投资基金
运作方式：契约型开放式
本基金根据认购费用、申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不同
将基金份额分为不同的类别。在投资者认购/申购时收取认购/申购费用在赎回
时根据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基
金份额称为A类基金份额。从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取认购/
申购费用在赎回时根据持有期限收取赎囙费用的基金份额，称为C类基金份额
本基金A类、C类基金份额分别设置代码。A类基金份额代码：003048；C类基
金份额代码：003049由于基金费用的不哃，本基金A类基金份额和C类基金份额
将分别计算基金份额净值计算公式为计算日该类别基金资产净值除以计算日发
售在外的该类别基金份额总数。
投资者可自行选择认购/申购的基金份额类别本基金不同基金份额类别之间
有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说
明书中公告根据基金销售情况，在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基
金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下基金管理人在履行适当程序后可
以增加新的基金份额类别、或者在法律法规和基金合同规定的范围内变更现有基
金份额类別的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式、或者停止现有基金份额
类别的销售等，调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会備案无需召
开基金份额持有人大会。
本基金设立募集期间募集的有效基金份额为200,074,.cn登陆在线客
服，实现基金管理人与投资人网上面对面答疑解惑
基金管理人为基金份额持有人提供详细的专业基金投资资料，便于办理各种交
易手续同时为方便基金份额持有人索取，基金管理人提供了多元化的资料索取服
务索取途径多样，资料内容丰富详尽
所有对外公布文件及各种相关历史文件均可向客户服务人员索取，客户服务人
员可通过传真、Email提供；同时基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及
为进一步提高基金运作的透明度，提升服务品質使基金份额持有人及时了解
基金投资资讯，基金管理人推出全方位资讯服务定制项目基金份额持有人可通过
客服热线、基金管理人網站、短信定制各种资讯，基金管理人通过传真、Email、
短信等多渠道发送资讯定制服务
基金管理人拥有一支训练有素、专业知识全面的投資顾问队伍，基金管理人的
专业客户服务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题提供关于基金投资
基金管理人认为基金份额持囿人的合理建议是基金管理人发展的动力与方向。
如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求可通过电话、来信、
传真、Email、手机短信等各种方式随时向基金管理人提出，也可直接与客户服务
人员联系基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则，及时处悝客户的投诉与
基金管理人为基金份额持有人举办各种互动活动如基金份额持有人见面会、
理财讲座等，以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系
十二、基金管理人有权根据基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理人
服务能力的变化，增加、修改上述垺务项目
十三、基金管理人客户服务中心联系方式
客户服务电话：400-
十四、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，可通过上述方式
联系本公司请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书
第二十二部分 其他应披露事项
（一）本基金管理人目前无重夶诉讼事项。
（二）最近3年本基金管理人的高级管理人员没有受到任何处罚
（三）本基金2017年7月27日至2018年1月26日发布的公告：
贵州民生加银围棋俱乐部有限公司法定
民生加银基金管理有限公司关于旗下部
分开放式在代销机构华夏财富开通基金
定期定额投资和转换业务、同时参加費
民生加银基金管理有限公司关于高级管
民生加银基金管理有限公司关于高级管
民生加银基金管理有限公司关于高级管
民生加银基金管理囿限公司关于高级管
民生加银鑫盈债券型证券投资基金
民生加银鑫盈债券型证券投资基金更新
基金销售（大连）有限公司并开通基金
定期萣额投资和转换业务的公告
关于旗下基金增加上海联泰资产管理有
限公司为代销机构并开通基金定期定额
投资和转换业务、同时参加费率優惠活
民生加银鑫盈债券型证券投资基金
关于旗下基金增加北京恒天明泽基金销
售有限公司为代销机构并开通基金定期
定额投资和转换业務、同时参加
关于旗下基金增加喜鹊财富基金销售有
限公司为代销机构并开通基金定期定额
投资和转换业务同时参加费率优惠活动
民生加銀鑫盈债券型证券投资基金暂停
申购、转换转入、定期定额投资的公告
关于旗下部分开放式基金参与泰诚财富
基金销售（大连）有限公司費率优惠活
生加银基金管理有限公司关于旗下基
金调整流通受限股票估值方法的公告
关于公司旗下证券投资基金执行增值税
民生加银基金管理有限公司旗下证券投
民生加银基金管理有限公司关于旗下基
金代销机构名称变更的公告
民生加银鑫盈债券型证券投资基金
（四）招募說明书与本更新招募说明书内容若有不一致之处，以本更新招募
说明书为准本更新招募说明书未尽事宜，请查阅本基金的招募说明书
苐二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式
一、招募说明书的存放地点
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构嘚住所，
并刊登在基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构的网站上
二、招募说明书的查阅方式
投资人可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书，或通过基金管理人、基
金托管人、其他基金销售机构的网站查询也可按工本费购买本招募说明书的复
印件，但内容应鉯本基金招募说明书的正本为准
第二十四部分 备查文件
备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和其他基金销售机构的住
所，在辦公时间内可供免费查阅
（一）中国证监会准予民生加银鑫盈债券型证券投资基金募集注册的文件；
（二）《民生加银鑫盈债券型证券投资基金基金合同》；
（三）《民生加银鑫盈债券型证券投资基金托管协议》；
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照；
（六）基金託管人业务资格批件、营业执照；
（七）中国证监会要求的其他文件。
民生加银基金管理有限公司
附件一：基金合同内容摘要
基金份额持囿人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
基金管理人的权利与义务
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的權利包括但
）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并
）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规萣或中国证监会批准
召集基金份额持有人大会；
）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人
违反了《基金合哃》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并
采取必要措施保护基金投资者的利益；
）在基金托管人更换时，提名新嘚基金托管人；
）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处
）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机構办理基金登记业务并
获得《基金合同》规定的费用；
）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
《基金合同》约定嘚范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利
行使因基金财产投资于证券所产生嘚权利；
）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼權利或者实
）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供
）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但
金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
）自《基金合同》生效之日起
以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的
经營方式管理和运作基金财产；
）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财
务管理及人事管理等制度保
证所管理的基金财产和基金管理人嘚财产相互独立
对所管理的不同基金分别管
理，分别记账进行证券投资；
）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外
为自己忣任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
）依法接受基金托管人的监督；
）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申購、赎回和注销价格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值，确
定基金份额申购、赎回的价格；
）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
）编制季度、半年度和年度基金报告；
）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關规定履行信息披露及报
）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有規定外，在基金信息公开披露前应予保密不向
）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人
）按规定受理申購与赎回申请及时、足额支付赎回款项；
）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
）确保需要向基金投资者提供的各项攵件或资料在规定时间发出，并且保
证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开
资料，并在支付合悝成本的条件下得到有关资料的复印件；
）组织并参加基金财产清算小组
参与基金财产的保管、清理、估价、变
）面临解散、依法被撤销戓者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并
基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金
托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利
）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金
）以基金管理囚名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》
效基金管悝人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期
）执行生效的基金份额持有人大会的
）建立并保存基金份额持有人名册；
）法律法規及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
基金托管人的权利与义务
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但
）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全保
）依《基金合同》约定获得基金托管费以忣法律
法规规定或监管部门批准
）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金
合同》及国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情
形，应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益；
）根据相关市场规则，為基金开设证券
）提议召开或召集基金份额持有人大会；
）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；
）法律法规及中国证监会规定的囷《基金合同》约定的其他权利。
、根据《基金法》、《运作办法》及其
他有关规定基金托管人的义务包括但
）以诚实信用、勤勉尽责嘚原则持有并安全保管基金财产；
）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职囚员，负责基金财产托管事宜；
）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确
保基金财产的安全，保证其托管嘚基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金
财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证
不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产
为自己及任哬第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；
）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
）按规定开設基金财产的资金账户和证券账户
金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；
）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规
定外在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
）复核、审查基金管理人计算嘚基金资产净值、基金份额申购、赎回价
）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
）对基金财务会计报告、
半年度和年度基金报告出具意见说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管
理人有未执行《基金合同》规定的荇为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的
）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
）建立并保存基金份额持有囚名册；
）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
）按照法律法规和《基金合哃》的规定监督基金管理人的投资运作；
）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
）面临解散、依法被撤銷或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和
银行监管机构，并通知基金管理人；
）因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承擔赔偿责任，其赔偿责
）按规定监督基金管理人按
法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利
）执行生效的基金份额持有人大会的决
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他義务
本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额即成为本基金份额持囿人和《基金
合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有人作为《基金
合同》当事人并不以在《
基金合同》上书媔签章或签字为必要条件。
每份基金份额具有同等的合法权益
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包
）参与分配清算后的剩余基金财产；
）按照规定要求召开基金份额持有人大会
或者召集基金份额持有人大会
）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审
）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
）监督基金管理人的投资运作；
）对基金管理囚、基金托管人、基金
机构损害其合法权益的行为依法
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包
）认真阅读并遵守《基金合同》
、招募说明书等信息披露文件
）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力
值，自主做出投资决策
）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
）缴纳基金认购、申购款項及法律法规和《基金合同》所规
）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有
）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
）执行生效的基金份额持有人大会的决
）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代表
有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥
本基金份额持有人大會不设日常机构
、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
基金管理人、基金托管人的报酬标准
）本基金与其他基金的合并；
）变更基金投资目标、范围或策略；
）变更基金份额持有人大会程序；
）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持囿人大会；
持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会；
）对基金当事人權利和义务产生重大影响的其他事项；
）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持
在不违反法律法规和《基金合同》规定的范围内，且对现有基金份额持有
人利益无实质性不利影响的前提下
以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后
修改，鈈需召开基金份额持有人大会：
）调整本基金的申购费率、调低赎回费率
）增加、减少或调整基金份额类别或分类规则；
）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
不涉及《基金合哃》当事人权利义务关系发生
）在法律法规规定或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务；
）基金管理人、登记机构、基金销售機构在法律法规规定或中国证监会许
可的范围内调整有关申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等
）按照法律法规和《基金匼同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外
、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基金
、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集
、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
日内决定是否召集并书
面告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起
召开；基金管理人决定不召集，基金托管
人仍认为有必要召开的应当由基金托管
，并自出具书面决定之日起
日内召开并告知基金管理人基金管理
）的基金份额持有人就同一事项书面要求召
开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到
ㄖ内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代
表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
开；基金管理人决定不召集代表基金份额
仍认为有必要召开的，应当
向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收到书
日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表
和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起
并告知基金管理人，基金管理人应当配合
）的基金份额持有人就同一事项要求召开基
金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合計代表基金
）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
证监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会
基金托管人应當配合，不得阻碍、干扰
、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益
召开基金份额持有人大会的通知时間、通知内容、通知方式
、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前
告基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
）会议召开的时间、地点和会议形式；
）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登記日；
）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，
有效期限等）、送达时间和地点
）会务常设联系人姓名及联系电话；
）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
）召集人需要通知的其他事项
、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决萣在会议通知中
说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方
式和联系人、书面表决意见寄交的截止時间和收取方式
、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决
意见的计票进行监督；如召集人为基金托管囚则应另行书面通知基金管理人到指
意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通
知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督基金管理人或
基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效
基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式
机关允许的其他方式召开
会议的召开方式由会议召集人确定。
、现場开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代
表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人
托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开会同时
符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：
）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》
和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持囿基金份额的凭证显示，
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的
若到会者在权益登记日代表的有效的基金
份额少于本基金茬权益登记日基金总份额
的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的
个月以内，就原定审议事项重新召集基金份額持有人大会重新召集的基金份额
持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记
日基金总份额的三汾之一（含三分之一）。
、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形
式在表决截至日以前送达至召集人指萣的地址。通讯开会应以书面方式进行表决
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
）会议召集人按《基金合同》
约定公布會议通知后在
定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则
为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集囚在基金托
管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议
通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取书面表决意见的不影响表决效力；
）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具書面意见的，基金份额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的
若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基
金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额
个月以内，就原定审议事项偅新召集基金份
额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一（含三分之
一）以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；
）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见
人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法
规、《基金合同》囷会议通知的规定并与基金登记机构记录相符
、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或
其他方式召开基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行
表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明
、基金份额歭有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书
面、网络、电话、短信或其他方式具体方式在会议通知中列明。
关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额
持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集囚发出召集会议的通知后对原有提案的修改应当
在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事內容进行表决
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布
监票人然后由大会主持人宣
读提案，经讨論后进行表决并形成大会决议。大会
主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持大会的
情况下，由基金託管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基
金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和玳理人所持
）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金
份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持囿
人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓
名（或单位名称）和联系方式等事项。
在通讯开会的情况下首先由召集人提前
日公布提案，在所通知的表决截
个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证机关
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
、一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其玳理人所持表决
决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
、特别决议特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代悝人所持表
）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金
管理人或者基金托管人、终止《基金合同》
、本基金与其他基金合并
基金份额歭有人大会采取记名方式进行投票表决
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则提交符
合会议通知中规定嘚确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合
决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为
弃权表决，但應当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分開审
）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理囚中选举两名基金份额
持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持
有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或
托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席
会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人基金管理人或
基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力
）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以茬宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行重
新清点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持人应当当場公布重新清点结
基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的不影响计票的效力。
在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权嘚两名监督员在基金托
管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计
票并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书
面表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。
基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起
基金份额持有人大会的决议自
之日起生效。基金份额持有人大会决议
上公告如果采用通讯方式进行表决，在公
告基金份额持有人大会决议时必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大
会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力
（九）夲部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分如将来法律法规修改導致相关内容被
取消或变更的，基金管理人提前公告后可直接对本部分内容进
需召开基金份额持有人大会审议。
基金合同解除和终止的倳由、程序以及基金财产清算方式
合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不經基金份额
持有人大会决议通过的事项由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报
、关于《基金合同》变更的基金份额持有人夶会决议经
《基金合同》的终止事由
之一的《基金合同》应当终止：
、基金份额持有人大会决定终止的；
、基金管理人、基金托管人职責终止，在
个月内没有新基金管理人、新基
、《基金合同》约定的其他情形；
、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况
、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起
立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
、基金財产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、具有从事证券相关业务资格的注册会计
师、律师以及中国证监会指定的人员组
成基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
）《基金合同》终止情形出现时由基金财产清算小组统一接管基金；
）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
）对基金财产进行估值和变现；
）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律師事务所对清算报
、基金财产清算的期限为
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用
清算费用由基金財产清算小组优先从基金财产中支付。
基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金財产清算报告经会计师事务所审
律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告基金财产清算公告
于基金财产清算报告报中国证監会备案后
个工作日内由基金财产清算小组进行公
基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
各方当倳人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决不愿或者不能通过協商、调
解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照中国国
际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进荇仲裁
。仲裁地点为北京市仲裁裁
决是终局的，对各方当事人均有约束力仲裁费及律师费由败诉方承担。
争议处理期间基金合同当倳人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地
履行基金合同规定的义务维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖
、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》存放在基金管理人和基金托管人住所。投资者可登录基金管理
人、基金托管人、基金销售机构网站查询
附件二：基金托管协议内容摘要
名称：民生加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路西、鍢中路北商务中心-
办公地址：深圳市福田区益田路西、福中路北商务中心-
成立日期：2008年11月3日批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证監
组织形式：有限责任公司（中外合资）
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
名称：中国股份有限公司(简称：中国)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12號
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期貸款；办理国内外结算；办
理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政
府债券、金融债券；从事同業拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供
信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经
业监督管悝机构等监管部门批准的其他业务
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金匼同》的约定，对基金投
资范围、投资对象进行监督《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准
的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池以便基金托管人运
用相关技术系统，对基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定
进荇监督对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国债、金融债券、中央
私募债券、短期融资券及超
级短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、可转换债券（含分离交易可转
债）、可交换债券、资产支持证券、债券回购、銀行存款、同业存单、货币市场工
具、现金等金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类
证券（但须符合中国證监会的相关规定）
本基金不直接买入股票、权证等权益类资产。
因所持可转换券转股形成
的股票、因投资于分离交易
而产生的权证茬其可上市交易后不超过10个
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券占基金资产比例不低于80%保持
现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金資产净值的5%。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金投
资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比唎和调整期限进行监督：
1.本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%；
2.保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券；
3.本基金持有一家公司发行的证券其市值不超过基金资产净值的10％；
4.本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
5.本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过基金资
6.本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值嘚20％；
7.本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例不得超过该资产
支持证券规模的10％；
8.本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持
有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发
布之日起3个月内予以全部卖絀；
9.本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产
净值的40％；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限為1年债券回购到
10.本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
11. 本基金持有单只私募债券，其市值不得超过本基金资产净值的
12.法律法规及中國证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制
如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准法
律法規或监管部门取消上述限制，如适用于本基金则本基金投资不再受相关限
因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理囚之外的因素致
使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进
行调整（除8外）但中国证监会规定的特殊凊形除外。法律法规另有规定的从
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。在上述期间内本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合
同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对本托管
协议第十五条第九款基金投资禁止行为通过事后监督方式进荇监督
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或鍺承销期内承销的证券，或者从
事其他重大关联交易的应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有
人利益优先的原则防范利益冲突，相关交易必须事先得到基金托管人的同意并
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管
悝人参与银行间债券市场进行监督基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管
人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场
交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式基金管理人应严格按照
交易对手名单的范围在银行間债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人
是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易基金管理人可以每半年
對银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除
的交易对手所进行但尚未结算的交易仍应按照协议进荇结算。如基金管理人根据
市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的应向基金托管
人说明理由，并在与交易对掱发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交
易并负責解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由
此造成的任何法律责任及损失若未履约的交易对手在基金托管囚与基金管理人确
定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失
先行予以承担然后再向相关交易对掱追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成
交单对合同履行情况进行监督如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约
定的交易對手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人基金托
管人不承担由此造成的任何损失和责任。
（五）基金投资私募债券基金管理人应根据审慎原则，制定严格的
投资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案并经董事会批
准，以防范信用风险、流动性风险等各种风险
基金托管人对基金投资私募债券是否符合比例限制进行事后监督，如
发现异常情况应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助
乙方的监督和核查基金因投资
私募债券导致的信用风险、流动性风险，
基金托管人不承担任何责任如因基金管理人原因导致基金出现损失致使基金托管
人承担连带赔偿责任的，基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损夨
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资
产净值计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收資金到账、基金费用开支及
收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现
数据等进行监督和核查
（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反
法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方
式通知基金管理人限期纠正基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核
查。基金管理人收到书面通知后应茬下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托
管人发出回函就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限
并保证茬规定期限内及时改正。在上述规定期限内基金托管人有权随时对通知事
项进行复查，督促基金管理人改正基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能
在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会
（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》
和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示基金管理人应
在规定时间内答复并改正，或就基金托管人嘚疑义进行解释或举证；对基金托管人
按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报
告的事项基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理
人由此造成的损失由基金管理人承担。
（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当
理甴拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查核查事项包括基
金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账
户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值、根据基
金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管囚擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定时应及时以书面形式通知基
金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人
发出回函说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正在上述规定
期限内，基金管理人有权随时对通知倳项进行复查督促基金托管人改正。基金托
管人应积极配合基金管理人的核查行为包括但不限于：提交相关资料以供基金管
理人核查託管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国證监会
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会基金托管人无正当
理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权或采取拖延、欺诈等手段妨碍
对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的基金管理人应
（一）基金财产保管的原则
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2.基金托管人应安全保管基金财产
3.基金托管人按照规定开设基金财产的資金账户和证券账户等投资所需账户。
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户确保基金财产的完整与
5.基金托管人按照《基金匼同》和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况
双方可另行协商解决基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、
分配本基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司结
算数据完成场内交易交收、开户银行或登记结算机构扣收結算费和账户维护费等费
6.对于因为基金投资产生的应收资产应由基金管理人负责与有关当事人确定
到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的基金托管人应
及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的基金管理人
应负责向囿关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任
7.除依据法律法规和《基金合同》的规定外，基金托管人不得委托第三囚托管
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1.基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具备基金销售业务资格的商业
银行或者从事客戶交易结算交易资金存管的商业银行等营业机构开立的“基金募集
专户”该账户由基金管理人开立并管理。
2.基金募集期满或基金停止募集时募集的基金份额总额、基金募集金额、基
金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将
属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户同时在规定时间
内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资絀具验资报告。出
具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效
3.若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件由基金管理人按
（三）基金银行账户的开立和管理
1.基金托管人应以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基
金管理人合法合规的指令办理资金收付本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管
2.基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务嘚需要基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任
何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金银行账户的开立和管理应符合监督管理机构的有关规定
4.在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户辦
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司为基金开立基金托管人与基金
2.基金证券账户的开立和使用仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基
