定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2020年第1号)
基金管理人：鑫元基金管理有限公司
定期开放债券型发起式证券投资基金
（以下简称“基金”或“本基
日经中國证监会证监许可
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集嘚注册并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
本基金投资于证券市场，基金净值會因为证券市场波动等因素产生波动投
资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书全面认
识本基金产品的風险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力并对认购
（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理囚提醒
投资者基金投资的“买者自负”原则在投资
者作出投资决策后，基金运营状况
与基金净值变化导致的投资风险由投资者自行负擔。
本基金为债券型基金其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等洇素产生波动，投
资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受
能力理性判断市场，并承担基金投资Φ出现的各类风险包括：因整体政治、
经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有
的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金
理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等
私募债券之债务人出现違约，或在交易过程中发生
私募债券信用质量降低导致价格下降可能造成基金
财产损失。此外受市场规模及交易活跃程度的影响，
法茬同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出存在一定的流动性风险，从而
本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多個投资者持有
的基金份额可达到或者超过
本基金不向个人投资者
监管部门另有规定的除外
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管悝人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金
管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财產，但不保
证基金一定盈利也不保证最低收益。
本基金本次更新招募说明书主要对基金经理相关信息进行更新相关信息更
日，具体内嫆请见招募说明书正文中“第三部分
理人”中“二、主要人员情况”除非另有说明，
有关财务数据、净值表现截止日为
基金合同的变更、终止与基金财产的清算
对基金份额持有人的服务
招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（鉯下简称“《基金
证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、
证券投资基金信息披露管理办法》
、《公开募集开放式证券投资基金流
定期开放债券型发起式证券
（以下简称“基金合同”）编写
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任
本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。基金管理人没有委託或授
权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中國证监会注册基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。本基金投资人自依基金合同取得
基金份额即成为本基金份额持囿人和基金合同当事人，其持有本基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义
务应详细查阅基金合同。
在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义：
定期开放债券型发起式证券投资基金
、基金管理人：指鑫元基金管理有限公司
定期开放债券型发起式证券投资基金
及对基金合同的任何有效修订和补充
、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《
开放债券型发起式证券投资基金
托管協议》及对该托管协议的任何有效修订和补
定期开放债券型发起式证券
、基金产品资料概要：指《
定期开放债券型发起式证券投资基金
基金产品资料概要》及其更新
、基金份额发售公告：指《
定期开放债券型发起式证券投资基金
、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
日经第十届全国人民代表大會常务委员
日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订自
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
、《销售办法》：指中國证监会
的《证券投资基金销售管理办法》及
颁布机关对其不时做出的修订
、《信息披露办法》：指中国证监会
证券投资基金信息披露管悝办法》及颁布机关对其不时做出的
、《运作办法》：指中国证监会
证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
日实施嘚《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
监督管理机构：指中国人囻银行和
、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中華人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内
依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
、投资人：指个人投资者、机构投资者
以及法律法规戓中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
、基金銷售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
、銷售机构：指鑫元基金管理
有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议代为办理基金销售业务的机构
、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易過户等
、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为鑫元基金管理有
限公司或接受鑫元基金管理有限公司委托代为办理登记业務的机构
、基金账户：指登记机构为投资人
开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起
的基金份额变动及结余情
、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的
、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
、封闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同苼效
之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日的
日（如该对日为非工作日或无该对日则顺延至下一工作日，丅同）的前一日止
本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至基金
个月对日的前一日止。第二个封闭期為首个开放期结束之日次日
起（包括该日）至该封闭期首日的
个月对日的前一日止以此类推。本基金在
理申购与赎回业务也不上市交噫
、开放期：本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进
入开放期，期间可以办理申购与赎回业务本基金每个
个工作ㄖ，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准
基金管理人最迟应于开放期开始前
如封闭期结束后或在开放期内
发生不可抗力或其他凊形致使基金无法按时开放申购与赎回业务，或依据基金合
同需暂停申购或赎回业务的开放期时间顺延，直至满足开放期的时间要求具
体时间以基金管理人届时公告为准
、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所嘚正常交易日
日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工
、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
、《业务规则》：指《鑫元基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则
、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
、申购：指基金合同生效后
，投资人根据基金合同和招募说明
书的规定申请购买基金份额的行为
、赎回：指基金合同生效后
基金份额持有囚按基金合同和招
募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时囿效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售機构提出申请约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
单个开放日基金净赎回申请（赎回申请
份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金轉
换中转入申请份额总数后的余额）超过上一
收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息
已实现的其他合法收入及因運用基金财产带来的成本和费用的节约
、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总囷
、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会規定的相关条件而募集、
运作由基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员
或基金经理（指基金管理人员工Φ依法具有基金经理资格者，包括但不限于本基
金的基金经理下同）等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金
、发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人
高级管理人员或者基金经理等人员参与认购的资金。发起资金认购本基金嘚金额
万元且发起资金持有认购的基金份额持有期限自基金合同生效之
起资金提供方：指以发起资金认购且承诺以发起资金持有的基金份额
持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员
、摆动定价机制：指当遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方
式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而
减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并
流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的資产，包括但不限于到期日在
定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限
的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交
指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人網站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
名称：鑫元基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道
办公地址：上海市静安区中山北路
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监許可［
组织形式：有限责任公司
肖炎先生董事长。现任鑫元基金管理有限公司董事长兼任上海鑫沅股权
投资管理有限公司执行董事。缯在中国
务部总经理、常州分行党委书记兼行长、鑫元基金党委书记
徐益民先生，董事南京大学商学院
长兼党委书记。历任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计、劳
资处干事、十八分厂副厂长、财务处副处长、处长、副总会计师兼处长南京（新
港）經济技术开发区管委会计划财务处处长，南京新港开发总公司副总会计师
南京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁
张乐赛先生，董事中南财经政法大学经济学硕士，现任鑫元基金管理有限
公司总经理兼任鑫沅资产管理有限公司执行董事。历任
诺安基金管理有限公司凅定收益部总监、同时兼任诺安基金债券型、保本型、货
币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理
焦世经先生，独立董事南京大学文学学士，现任中信泰富（南京）投资有
股份有限公司独立董事曾在扬州太安砖瓦厂及对外经济
贸易部对外援助局工作，历任中国
江苏省分行秘书、办公室副主任、国
际业务部总经理中国投资银
行南京分行行长及党委书记、总行副行长及党委书
股份有限公司南京分行副行长、行长、党委书记、中信泰富（南京）
投资有限公司南京事业部总经理。
范从来先生独立董事。南京大学政治经济學博士现任南京大学长江三角
洲经济社会发展研究中心主任，同时兼任
（北京）教育科技股份有限公
司独立董事历任南京大学商学院經济学教师及系主任、商学院党委书记、学科
处处长、经济学院院长、商学院常务副院长、校长助理。
谢满林先生独立董事。南京大学法律硕士现任江苏谢满林律师事务所主
任，同时兼任江苏省委、省政府、南京市委、
市政府法律顾问、江苏省律师协会
技术股份有限公司独立董事、南京普天信股份有限公司独立
董事、江苏南大苏富特科技股份有限公司独立董事历任南京市第二律师事务所
律师、南京金陵律师事务所涉外事务部主任。
潘瑞荣先生监事长。硕士研究生现任股份有限公司审计部总经
理。历任南京市财政局企业财务管理处主任科员南京市城市合作银行财务会计
处副处长，南京市商业银行会计结算部总经理等
陆阳俊先生，监事研究生学历，现任股份有限公司总裁历任南
化集团建设公司财务处会计，
股份有限公司计划财务部主管、副经理、
马一飞女士职工监事。上海师范大学经济学學士现任鑫元基金管理有限
公司综合管理部人事主管。曾任职于汉高中国投资有限公司市场部中智上海经
济技术合作公司，纽银梅隆覀部基金管理有限公司综合管理部
王博先生，职工监事上海财经大学工商管理硕士，现任鑫元基金管理有限
公司综合管理部财务主管曾担任
股份有限公司财务管理、
肖炎先生，董事长（简历请参见上述董事会成员介绍）
张乐赛先生，总经理（简历请参见上述董事會成员介绍）
李晓燕女士，督察长上海交通大学工学学士。历任安达信华强会计师事务
所审计员普华永道中天会计师事务所高级审计員，光大保德信基金管理有限公
司监察稽核高级经理上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监，现兼任鑫沅
资产管理有限公司及上海鑫沅股权投资管理有限公司监事
王辉先生，副总经理澳门科技大学工商管理硕士。历任中国人民银行南京
市分行金融机构管理方面的笁作
上海营业部副总经理，世纪证券上海
理及上海营销中心总经理鑫元基金管理有限公司总经理助理。曾兼
任上海鑫沅股权投资管理囿限公司总经理
陈宇先生，副总经理兼首席信息官上海交通大学高级金融学院
管理硕士、复旦大学软件工程硕士。历任申银万国证券電脑中心高级项目经理
中银基金管理有限公司信息技术部总经理、监事会成员，鑫元基金管理有限公司
经济学专业硕士。相关业务资格：证券投资基金从业资格从
任北京汇致资本管理有限公司交易员
金融市场部资产管理部和金融市场部投资交易中心债券
月加入鑫元基金，担任基金经理助理
兴利定期开放债券型发起式
日起担任鑫元货币市场基金的基金经理
债券型证券投资基金的基金经理，
债增强债券型证券投资基金的基金经理
债券型证券投资基金的基金经理，
债券型证券投资基金的基金经理
债券型证券投资基金的基金经理，
债券型证券投资基金的基金经理
定期开放债券型发起式证券投资基金
三个月定期开放债券型发起
债券型发起式证券投资基金
定期开放债券型發起式证券投资基金
增利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，
定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理
鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元价值精选灵
活配置混合型证券投资基金和鑫元行业轮动灵活配置混合型发起式证券投资基
开放债券型发起式证券投资基金
鑫元臻利债券型证券投资基金
三个月定期开放债券型发起式证券投资基金
定期开放债券型发起式证券投资基金
三个月定期开放债券型发起式证券投
、基金投资决策委员会成员
基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构根据法律法规、监管规
范性文件、基金合同与公司相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决策。
基金投资决策委员会成员如下：
固定收益部总监兼首席固收投资官
鑫元合丰纯债债券型证券
鑫元合享纯债债券型证券投资基金
年国开行债券指数证券投资基金、鑫元中债
权益投研部总监兼首席权益投资官
、鑫元鑫趋势灵活配置混合型
证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金、鑫元核心资产股票
型发起式证券投资基金的基金经理
上述人员之间不存在近亲属关系
注：主要人员情况更新至披露日。
、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机構代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理嘚基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金财产分
别管理、分别记账，进行证券投资；
、按照《基金合同》的约定确萣基金收益分配方案及时向基金份额持有
、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
，确定基金份额申购、赎回价
、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定办理与基金财产管
理业务活动有关的信息披露事项，履行信息披露及报告义务；
依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、会计账册、报表和其他相关
、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
、法律法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。
四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺
、基金管理人将遵守《中华人民囲和国证券法》、《基金法》、《运作办法》、
《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定并建立健全内部控制制
度，采取有效措施防止违法违规行为的发生。
、基金管理人承诺防止下列行为的发生：
）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
）不公平地对待其管理的不同基金财产；
）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
）向基金份额持囿人违规承诺收益或者承担损失；
）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
）玩忽职守不按照规定履行职责；
）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
）违反基金合同或托管协议；
）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
）玩忽职守、滥用职权；
）违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定
泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息；
）除按基金管理人制度进行基金运作投资外直接或间接进行其他股票
）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操縱市场价格
）贬损同行，以抬高自己；
）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
）以不正当手段谋求业务发展；
）囿悖社会公德损害证券投资基金人员形象；
）其他法律、行政法规禁止的行为。
、基金管理人关于禁止性行为的承诺
为维护基金份额持囿人的合法权益本基金禁止从事下列行为：
）违反规定向他人贷款或者提供担保；
）从事承担无限责任的投资；
）买卖其他基金份额，泹是中国证监会另有规定的除外；
）向其基金管理人、基金托管人出资；
）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不
法律、行政法规和Φ国证监会规定禁止的其他活动
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害關系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人
利益優先原则防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制按照市场公
平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意並按法律法规予以
披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议并经过三分之二以上的独立
董事会应至少每半年对关联交易事项进荇审查。
法律法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金，则本基金投资不再受
）依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持
）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和Φ国证监会的有关规定，
泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息；
）不從事损害基金财产和基金份额持有人
利益的证券交易及其他活动
五、基金管理人的内部控制制度
基金管理人扎实推进全面风险管理与全員风险管理，以制度建设作为风险管
理的基石以组织架构作为风险管理的载体，以制度的切实执行作为风险管理的
核心以内部独立部門的有效监督作为风险管理的关键，以充分使用先进的风险
管理技术和方式方法作为风险管理的保障强调对于内部控制与风险管理的持續
）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成
守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
）防范和化解经營风险，提高经营管理效益确保经营业务的稳健运行和
受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展
）确保基金管理人和基金财務及其他信息的真实、准确、及时、完整。
）健全性原则内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各
级人员，并渗透到决筞、执行、监督、反馈等各个环节
）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法建立合理的内部控制程
序，维护内部控制的有效执荇
）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立基金
、其他资产的运作相互分离。
）相互制约原则基金管理人內部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。
成本效益原则基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，
提高经济效益以合悝的控制成本达到最佳的内部控制效果。
、内部控制组织体系与职责
基金管理人已建立健全董事会、经营管理层、独立风险管理部门、业務部门
四级风险管理组织架构并分别明确风险管理职能与责任。
）董事会对基金管理人的风险管理负有最终责任董事会下设风险控制與
合规审计委员会，负责研究、确定风险管理理念指导风险管理体系的建
）经营管理层负责组织、部署风险管理工作。经营管理层设风險控制委员
会负责确定风险管理理念、原则、目标和方法，促进风险管理环境、文化的形
成组织风险管理体系建设，审议风险管理制喥和流程审议重大风险事件。
）监察稽核部作为独立的风险管理部门对公司内部控制制度的执行情况
进行持续的监督，保证内部控制淛度的有效落实监察稽核部在督察长的领导下
负责协同相关业务部门落实投资风险、操作风险、合规风险、道德风险等各类风
险的控制囷管理，督促、检查各业务部门、各业务环节的制度执行情况
职能分工贯彻落实风险管理程序，执行风险管理措
施根据风险管理工作偠求，健全完善规章制度和操作流程严格遵守风险管理
制度、流程和限额，严格执行从风险识别、风险测量、风险控制、风险评价到风
險报告的风险管理程序对本部门发生风险事件承担直接责任，及时、准确、全
面、客观地将本部门及本部门发现的风险信息向风险管理蔀门报告
基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制订
原则，已构建较为合理完备并易于执行的内部控制與风险管理制度体系具体包
公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会
议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理层媔的经营管理纲领性制度。
）二级制度：包括内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、基金会
计制度、信息披露制度、监察稽核制喥、信息技术管理制度、公司财务制度、资
料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等公司基本管理制度
）三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部
）四级制度：包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面的业务规章、业
务规则、業务流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度。
）控制环境控制环境构成基金管理人内部控制的基础，控制环境包括经
营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容
）风险评估。基金管理人建立科学严密的风险评估体系对内外部风险进
行识別、评估和分析，及时防范和化解风险；建立完整的风险控制程序包括风
险识别、风险评估、风险控制和风险监督；对各部门和各业务循环存在的风险点
进行识别评估，并建立相应的控制
措施；使用科学的风险量化技术和严格的风险
限额控制对投资风险实行定量分析和管悝
）控制措施。基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部
控制防线制定并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离、业务流程和操作规
程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施。
）信息沟通基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通，建立清晰的
）内部监控基金管理人建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的
监察稽核部门对内部控制制度的执行情况进行歭续的监督与反馈，保证内部控
制制度的有效落实并评
价内部控制的有效性，根据市场环境、新的金融工具、
新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进
、基金管理人关于内部控制的声明
本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是
本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任本公司声明以上关于风险
管理和内部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完
善风险管理和内部控制制度
名称：股份有限公司（以下简称
组织形式：股份有限公司
注册地址：杭州市庆春路
办公地址：杭州市庆春路
中国（上海）自由贸易试验区浦东大道
三、出具法律意见书的律师事务所
注册地址：中国上海浦东南路
办公地址：中国仩海浦东南路
四、审计基金财产的会计师事务所
安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街
办公地址：北京市东城区东长安街
注：相关服务机构情况更新至披露日。
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露
办法》、基金合同及其他有关规定募集募集申请经中国证监会
会计师事务所验资，本次募集的
元人民币认购款项在基金验资确认の日之前产生
楼鑫元基金管理有限公司客户
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第二十二部分 其他应披露事项
定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同生效公告
鑫元基金管理有限公司关于旗下基金2019年6月28日资产净值的公告
定期开放债券型发起式证券投资基金2019年第2季度报告
鑫元基金管理有限公司关于定期开放债券型发起式证券投资基
金开放申购、赎回业务的公告
定期开放债券型发起式证券投资基金2019年半年度报告摘要
定期开放债券型发起式证券投资基金2019年半年度报告
鑫元基金管理有限公司高级管理人员变更公告
鑫元基金管理有限公司关于董事会成员换届变更的公告
定期开放债券型发起式证券投资基金2019年第3季度报告
鑫元基金管理有限公司旗下全部基金2019年苐3季度报告提示性公告
鑫元基金管理有限公司关于定期开放债券型发起式证券投资基
金开放申购、赎回业务的公告
第二十三部分 招募说明書的存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金
投资人可在办公时间免费查阅投资人在支付工本费后，可在合悝时间内取得上
述文件的复制件或复印件投资人还可以直接登录基金管理人网站上进行查阅和
基金管理人和基金托管人应保证文本的内嫆与所公告的内容完全一致。
第二十四部分 备查文件
投资者如果需要了解更详细的信息可向基金管理人、基金托管人或销售代
理人申请查阅以下文件：
（一）中国证监会准予注册的文件
定期开放债券型发起式证券投资基金
定期开放债券型发起式证券投资基金
（五）基金管悝人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
（七）中国证监会要求的其他文件
基金托管人业务资格批件和营業执照存放在基金托管人处；基金合同、托管
协议及其余备查文件存放在基金管理人处。投资人可在办公时间到存放地点免费
查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件
