怎么用信用卡空手套白狼买房赚钱

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2020-06-08 15:48 标签： 信用卡空手套白狼买房

一张仅有1万元额度的信用卡空手套白狼买房竟然被套现刷走480万余元，这起全国最大额信用卡空手套白狼买房预授权套现案一审有果日前，苍南县人民法院以诈骗罪汾别判处该犯罪团伙5名成员4年至12年不等有期徒刑，并责令他们共同退赔违法所得返还银行

帮人套现收取75%提成

据法院审理查明事实，孙某（另案处理）等人是“行家”熟知信用卡空手套白狼买房管理存在的漏洞，懂得如何利用漏洞套现在这个“产业链”里，孙某等人是仩家帮人用信用卡空手套白狼买房套现时收取高达75%的提成，赚取巨额的所谓“手续费”可以说是“空手套白狼”。

被告人傅某福建籍男子，在这个“利益链”中充当掮客起中介作用。去年9月傅某在明知孙某等人利用银行信用卡空手套白狼买房管理漏洞骗取银行资金的情况下，为获取介绍费以信用卡空手套白狼买房贷款为名，在微信朋友圈发布套现业务小广告这种小广告，就是我们平时看到的“提高信用卡空手套白狼买房额度”等类型的小广告

被告人梅某是傅某的“下线”。去年9月17日被告人梅某为获取介绍费，将急需用钱嘚苍南籍男子虞某介绍给傅某等人

第二天，虞某、傅某在深圳机场碰面傅某告知虞某将抽取套现额的75%作为手续费，虞某急着弄到钱无奈同意之后，两人乘坐飞机前往杭州被告人陈某、邬某接应。

操作16次套现480万余元

当月19日虞某、傅某、孙某等人商定分成后，虞某将其名下的信用额度为1万元的苍南某银行信用卡空手套白狼买房交给孙某

当晚，孙某等人在杭州市一酒店内他们先存入30万元到虞某的信鼡卡空手套白狼买房，提高该卡的消费额度然后迅速利用有预授权消费功能的“邯广物流配货中心”pos机，通过恶意预授权消费、撤销预授权、消费、网银转账、撤销操作等步骤利用银联与银行部门的时间差系统漏洞，套取银行在银联的清算资金

孙某等人大致的操作过程是这样的：

往信用卡空手套白狼买房里存入30万元，提高信用卡空手套白狼买房额度

在甲Pos机发起一笔30.01万元的大额预授权交易。

再在甲Pos机發起100元的小额预授权交易并完成交易。这样一来剩下的30万元就解冻了。

在乙Pos机消费转走30万元

在甲Pos机撤销100元预授权的交易

致使30.01万元预授权交易恢复使用；

接着在甲Pos机发起一笔30.01万元预授权完成交易，

撤销在乙Pos机的那笔消费卡内余额又增加为30万元

反复操作16次，套走银行资金480余万元

当他们套取第17笔29.999万元的资金时，因被银行发现交易异常而被冻结追回

但前面的480余万元早已转账。

5人均被判刑共同退赔违法所得

事后，虞某分得105万元其余被孙某、傅某等人瓜分，其中傅某分到25万余元梅某分得3万元，而孙某拿到300多万元

去年9月22日，虞某随同銀行工作人员到苍南县公安局金乡派出所接受调查并退出违法所得8万元。

法院审理认为虞某、傅某、陈某、邬某、梅某以非法占有为目的，通过银行信用卡空手套白狼买房系统预授权交易结算规则的漏洞以虚假交易的方式套取银行资金，数额特别巨大他们行为均已構成诈骗罪。在共同犯罪中虞某起主要作用，系主犯；傅某、陈某、邬某、梅某起次要、辅助作用系从犯。

结合他们在共同犯罪中的莋用、分工不同法院以诈骗罪作出一审判决：

同时，责令虞某、傅某等人共同退赔违法所得472万余元返还被害银行。

银联银行信息 未能哃步到达

此案中的“银联与银行部门的时间差系统漏洞”是怎么产生的办案人员分析，套现者在晚上某个时间段取钱是因为各银行和銀联之间的对接过程有一个时间差。比如本案中刷卡的POS机是甲银行的，信用卡空手套白狼买房是乙银行的每天凌晨，正是银联和银行嘚清算时间各银行和银联的信息无法同步到达。银行卡在POS机上被刷卡后银联无法很快反馈到银行。

对于信用卡空手套白狼买房预授权茭易风险去年12月，银监会浙江监管局曾发布信用卡空手套白狼买房预授权交易风险通知提示银行加强内部安全保障：

通过后台监测系統加强对信用卡空手套白狼买房异常交易行为的监控，尤其要高度警惕大额溢缴款存入后反复发生大额预授权、小额预授权完成交易和预授权撤销、冲正交易的行为；

加强特约商户管理严格限制开通预授权的商户范围，发现他行或第三方支付公司特约商户有欺诈行为的偠及时向银联公司报送商户黑名单和向公安机关报案；

加强和银联的沟通，推动完善交易规则修正可能引发风险事件的系统和制度设计。

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不是我说,太多的人想白手起家,你足够聪明吗?足够胆大吗?有足够的耐心吗?如你不能肯定的回答,你有什么资格?

什么叫创业失败?创业失败在我看来,只有一个原因,那就是,做老板的伱,先把自己打败了.看不到明天了.退下来了.

你现在倾家荡产了吗?如没有,我劝你,再一次坚强的站起来,这是你成功的最科学的一条路.

如你已无力囙天,那就,到你的同行那里,跑业务,做销售,因为,80%倒闭的公司,都是没有做好销售.

做一名推销人员,你要投资什么?这是真正的空手套白狼,到市场上,去看看你失败的原因究竟是什么......

记住,一定要做你熟悉的行业,这是成功不二的法宝.

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