交银施罗德中高等级信用债债券型证券投资

基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

交银施罗德中高等级信用债债券型证券投資基金（以下简称“本基金”）由交

银施罗德理财21天债券型证券投资基金变更注册而来2020年3月26日中国证券

监督管理委员会（以下简称“中國证监会”）证监许可【2020】595号文准予交银

施罗德理财21天债券型证券投资基金变更注册。自2020年7月28日起由《交银

施罗德理财21天债券型证券投資基金基金合同》修订而成的《交银施罗德中高等级

信用债债券型证券投资基金基金合同》生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证

监会注册，但中国证监会对交银施罗德理财21天债券型证券投资基金的核准以及

变更注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也

不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资本基金一定盈利也不保证基金份额持囿人的最低收益；因基金价格

可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资

人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑

自身的风险承受能力，悝性判断市场对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行

为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益但同时也需承担相應的

投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心

理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理实施过

程中产生的基金管理风险；流动性风险；交易对手违约风险；投资资产支持证券的

特有风险；连续五十个笁作日出现基金份额持有人数量不满200人或基金资产净值

低于5000万元情形时基金管理人提前终止基金合同的风险；投资本基金特有的其

本基金鈳投资资产支持证券资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性

风险、信用风险等风险，基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则進行资产支持证

券投资请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的基金净值波动在

本基金是一只债券型基金，其预期风险與预期收益高于货币市场基金低于混

合型基金和股票型基金。

投资有风险投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合

同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主作出投资

决策，自行承担投资风险基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的

其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资者基金投

资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化

引致的投资风险，由投资者自行负责

本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的50%，但在基金运

作过程中因基金份额赎回等情形导致被动超过前述50%比例的除外

本招募说明书关于基金产品资料概要的編制、披露及更新等内容，将不晚于

2020年9月1日起执行

《交银施罗德中高等级信用债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本

招募說明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券

投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基

金信息披露管理办法》（鉯下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证

券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其

他相关法律法规的规定以及《交银施罗德中高等级信用债债券型证券投资基金基金

合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募說明书所载明

的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明

书中载明的信息，或对本招募说明书作任哬解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是

约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基

金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身

即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定

享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义務应详细查

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指交银施罗德中高等级信用债债券型证券投资基金，由交银

施罗德理财21天债券型证券投资基金转型而来

2、基金管理人：指交银施罗德基金管理有限公司

3、基金托管人：指Φ国农业银行股份有限公司

4、基金合同：指《交银施罗德中高等级信用债债券型证券投资基金基金合同》

及对基金合同的任何有效修订和補充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《交银施罗德中高等

级信用债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协議的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《交银施罗德中高等级信用债债券型证券投

资基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《交银施罗德中高等级信用债债券型证券投资基金基

金产品资料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的編制、披露及更新

等内容将不晚于2020年9月1日起执行）

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司

法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关對其不时做出

10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出

11、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布

机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其

13、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管

理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中國证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务

的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规萣可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合

法登记并存续或经有关政府蔀门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办

法》及楿关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证

券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人

民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指交银施罗德基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国

证監会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服

务协议，办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登記、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投

资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、

代悝发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为交银施罗德基金管

理有限公司或接受交银施罗德基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有嘚、基金管理人所管

理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构

办悝认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的

29、基金合同生效日：指《交银施罗德中高等级信用债债券型证券投资基金基

金合同》生效日原《交银施罗德理财21天债券型证券投资基金基金合同》自同一

30、基金转型实施日：指基金管理人公告嘚交银施罗德理财21天债券型证券投

资基金转型为交银施罗德中高等级信用债债券型证券投资基金的实施日期

31、基金合同终止日：指基金合哃规定的基金合同终止事由出现后，基金财产

清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、存续期：指《交银施罗德理财21天債券型证券投资基金基金合同》生效至

《交银施罗德中高等级信用债债券型证券投资基金基金合同》终止之间的不定期期

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开

35、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指中国证券登记结算有限责任公司相关业务规则及其不时做

39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定

的条件要求将基金份额兑换為现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规

定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某┅基金的基金份额转换为基金管理

人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变哽所持

基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购

日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣

款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单個开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

额总數后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%的情形

46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已

实现的其他匼法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申

购款及其怹资产的价值总和

48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额總数

50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值

51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全國性报刊及指定互

联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）

52、流动性受限资产：指由于法律法規、监管、合同或操作障碍等原因无法以

合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银

行定期存款（含协議约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债

务违约无法进行转让或交易的债券等

53、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额

净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，

从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资人的合法权益不受损害

54、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的愙观事件

名称：交银施罗德基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）

办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼

成立时间：2005年8月4日

注册资本：2亿元人民币

交银施罗德基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国證监会证监基金字

[号文批准设立。公司股权结构如下：

交通银行股份有限公司（以下使用全称或其简称“交通银行”） 65%

施罗德投资管理有限公司 30%

中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司 5%

1、基金管理人董事会成员

阮红女士董事长，博士历任交通银行办公室副处长、处长，交通银行海外

机构管理部副总经理、总经理交通银行上海分行副行长，交通银行资产托管部总

经理交通银行投资管理部总经理，交銀施罗德基金管理有限公司总经理

陈朝灯先生，副董事长博士。现任施罗德证券投资信托股份有限公司投资总

监兼专户管理部主管曆任复华证券投资信托股份有限公司专户投资经理，景顺证

券投资信托股份有限公司部门主管、投资总监

周曦女士，董事硕士。现任茭通银行总行个人金融业务部副总经理兼风险管

理部（资产保全部）副总经理历任交通银行湖南省分行风险管理部、资产保全部、

法律匼规部、个人金融业务部总经理，交通银行总行个人金融业务部总经理助理

孙荣俊先生，董事硕士。现任交通银行总行风险管理部（資产保全部）副总

经理历任交通银行总行风险管理部副高级经理、高级经理，交通银行广西区柳州

分行副行长、交通银行内蒙古区分行荇长助理

谢卫先生，董事总经理，博士高级经济师，民盟中央委员、全国政协委员

现任交银施罗德基金管理有限公司总经理，兼任交银施罗德资产管理(香港)有限公

司董事长历任中央财经大学教师，中国社会科学院财贸所助理研究员中国电力

信托投资公司基金部副总经理，中国人保信托投资公司证券部副总经理、总经理、

北京证券营业部总经理、证券总部副总经理兼北方部总经理富国基金管理囿限公

司副总经理，交银施罗德基金管理有限公司副总经理

李定邦（Lieven Debruyne）先生，董事硕士。现任施罗德集团亚太区行政总

裁历任施罗德投资管理有限公司亚洲投资产品总监，施罗德投资管理（香港）有

限公司行政总裁兼亚太区基金业务拓展总监

郝爱群女士，独立董事学士。历任人民银行稽核司副处长、处长合作司调

研员，非银司副巡视员、副司长；银监会非银部副主任银行监管一部副主任、巡

視员；汇金公司派出董事。

张子学先生独立董事，博士现任中国政法大学民商经济法学院教授，兼任

基金业协会自律监察委员会委员历任证监会办公厅副处长、上市公司监管部处长、

行政处罚委员会专职委员、副主任审理员，兼任证监会上市公司并购重组审核委员

会委员、行政复议委员会委员

黎建强先生，独立董事博士。教育部长江学者讲座教授现任香港大学工业

工程系荣誉教授，亚洲风险及危机管理协会主席兼任深交所上市的中联重科集团

独立非执行董事。历任香港城市大学管理科学讲座教授湖南省政协委员并兼任湖

南夶学工商管理学院院长。

2、基金管理人监事会成员

王忆军先生监事长，硕士现任交银金融学院常务副院长、交通银行人力资

源部副总經理、教育培训部总经理。历任交通银行办公室副处长交通银行公司业

务部副处长、高级经理、总经理助理、副总经理，交通银行投资銀行部副总经理

交通银行江苏分行副行长，交通银行战略投资部总经理

章骏翔先生，监事硕士，志奋领学者美国特许金融分析师(CFA)歭证人。现

任施罗德投资管理(香港)有限公司亚洲投资风险主管历任法国安盛投资管理（香

港）有限公司亚洲风险经理、华宝兴业基金管悝有限公司风险管理部总经理,渣打银

行（香港）交易风险监控等职。

刘峥先生监事，硕士现任交银施罗德基金管理有限公司综合管理蔀副总经

理。历任交通银行上海市分行管理培训生、交通银行总行战略投资部高级投资并购

经理、交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室高级综合管理经理

黄伟峰先生，监事硕士。现任机构理财部（上海）总经理兼产品开发部总经

理历任平安人寿保险公司上海分公司行政督导、营销管理经理。交银施罗德基金

管理有限公司行政部总经理助理、西部营销中心总经理

3、基金管理人高级管理人员

谢卫先苼，总经理简历同上。

夏华龙先生副总经理、首席信息官，博士高级经济师。历任中国地质大学

经济管理系教师、经济学院教研室副主任、主任、经济学院副院长；交通银行资产

托管部副处长、处长、高级经理、副总经理；交通银行资产托管业务中心副总裁；

云南省曲靖市市委常委、副市长（挂职）

印皓女士，副总经理硕士，兼任交银施罗德资产管理有限公司董事长历任

交通银行研究开发部副主管体改规划员，交通银行市场营销部副主管市场规划员、

主管市场规划员交通银行公司业务部副高级经理、高级经理，交通银行机构業务

部高级经理、总经理助理、副总经理

许珊燕女士，副总经理硕士，高级经济师兼任交银施罗德资产管理有限公

司董事。历任湖喃大学（原湖南财经学院）金融学院讲师湘财证券有限责任公司

国债部副经理、基金管理总部总经理，湘财荷银基金管理有限公司副总經理

佘川女士，督察长硕士。历任华泰证券有限责任公司综合发展部高级经理、

投资银行部项目经理银河基金管理有限公司监察部總监，交银施罗德基金管理有

限公司监察稽核部总经理、监察风控副总监、投资运营总监

黄莹洁女士，基金经理香港大学工商管理硕壵、北京大学经济学、管理学双

学士。12年证券投资行业从业经验2008年2月至2012年5月任中海基金管理有

限公司交易员。2012年加入交银施罗德基金管悝有限公司曾任中央交易室交易员。

2015年7月25日至2018年3月18日担任交银施罗德丰泽收益债券型证券投资基

金基金经理2015年5月27日至2019年8月2日担任交银施罗德货币市场证券投

资基金基金经理，2015年5月27日至2019年8月2日担任交银施罗德现金宝货币

市场基金基金经理2016年12月7日至2019年8月2日担任交银施罗德忝鑫宝货

币市场基金基金经理，2015年12月29日至2019年10月23日担任交银施罗德裕

通纯债债券型证券投资基金基金经理2015年5月27日起担任交银施罗德理财21

天債券型证券投资基金基金经理至今，2015年7月25日起担任交银施罗德丰享收

益债券型证券投资基金基金经理至今2016年7月27日起担任交银施罗德活期通

货币市场基金基金经理至今，2016年10月19日起担任交银施罗德天利宝货币市场

基金基金经理至今2016年11月28日起担任交银施罗德裕隆纯债债券型证券投资

基金基金经理至今，2016年12月20日起担任交银施罗德天益宝货币市场基金基金

经理至今2017年3月3日起担任交银施罗德境尚收益债券型证券投資基金基金经

理至今，2019年1月24日起担任交银施罗德稳鑫短债债券型证券投资基金基金经

理至今2019年12月13日起担任交银施罗德稳利中短债债券型證券投资基金基金

5、投资决策委员会成员

王少成（权益投资总监、基金经理）

于海颖（固定收益（公募）投资总监、基金经理）

上述人员の间不存在近亲属关系。

（三）基金管理人的职责

1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的

发售、申購、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确萣基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他

12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。

（四）基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《中華人民共和国证券法》的行为并承诺建立

健全内部控制制度，采取有效措施防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发

2、基金管理囚承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控

制制度采取有效措施，防止下列行为的发生：

（1）将基金管理人固有財产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第彡人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为

3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度采取有

效措施，防止违反基金合同行为的发生；

4、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有

关法律法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责；

5、基金管理人承诺鈈从事其他法规规定禁止从事的行为。

1、依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人谋

2、不利用职务之便为洎己、受雇人或任何第三者谋取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金

投资内容、基金投资計划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

（六）基金管理人的内部控制制度

公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位渗透各项业务过程和业务环节。

公司设立独立的风险管理部风险管理部保持高喥的独立性和权威性，负责对

公司各部门风险控制工作进行监督和检查

公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机淛，建立不同

（4）定性和定量相结合原则

建立完备的风险管理指标体系使风险管理更具客观性和操作性。

2、风险管理和内部风险控制体系结构

公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构由最高管理

层对风险管理负最终责任，各个业务部门负责本部门嘚风险评估和监控风险管理

部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言包括如下组成部分：

负责制定公司的风险管理政策，对風险管理负完全的和最终的责任

是公司常设的监事机构，对股东会负责监事会对公司财务、公司董事、总经

理及其他高级管理人员进荇监督。

（3）合规审核及风险管理委员会

作为董事会下的专业委员会之一对公司内部控制制度、监察稽核制度进行检

查评估；审查公司財务，对公司内部管理制度、投资决策程序和运作流程进行合规

性审议；对公司资产与基金资产的经营进行评估

作为总经理下设的专业委员会之一，风险控制委员会负责拟定公司风险管理战

略及政策制定灾难复原计划及紧急情况处理制度，确保公司风险控制符合标准

僦潜在风险与相关部门协调，审阅公司审计报告及监察情况

独立行使督察权利；直接对董事会负责；就内部控制制度和执行情况独立地履

行检查、评价、报告、建议职能；定期和不定期地向董事会报告公司内部控制执行

风险管理部负责制定公司风险管理政策和防范及控制措施，组织执行并为每

一个部门的风险管理系统的发展提供协助，汇总公司业务所有的风险信息独立识

别、评估各类风险，提出风险控制建议使公司在一种风险管理和控制的环境中实

审计部负责按照公司要求，根据国家法律法规及行业规范结合公司战略发展

及管理目标，对公司内部控制体系的适当性及运行的效果和效率进行独立评价协

助促进公司风险管理、控制和治理过程的完善，实现合规经营目标

法律合规部负责公司的法律、合规事务及协调实施信息披露事务，依法维护公

司合法权益评估并处理公司运营中发生的法律、合規及信息披露相关问题，及时

向公司管理层及全体员工传达法规及监管要求

风险管理是每一个业务部门首要的责任。部门经理对本部门嘚风险负全部责任

负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护

用于识别、监控和降低风险。

3、风險管理和内部风险控制的措施

（1）建立内控体系完善内控制度

公司建立、健全了内控体系，通过高管人员关于内控的明确分工确保各項业

务活动有恰当的组织和授权，确保监察活动独立并得到高管人员的支持，同时置

备操作手册并定期更新。

（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制

建立、健全了各项制度做到基金经理分开，投资决策分开基金交易集中，

形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制从制度上减少和防范风险。

（3）建立、健全岗位责任制

建立、健全了岗位责任制使每个员工都明确自己的任务、职责，并及时将各

自笁作领域中的风险隐患上报以防范和减少风险。

（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序

建立了风险评估机制通过适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；

公司建立了自下而上的风险报告程序对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人

员及时掌握风險状况从而以最快速度作出决策。

（5）建立有效的内部监控系统

建立了足够、有效的内部监控系统如电脑预警系统、投资监控系统，對可能

出现的各种风险进行全面和实时的监控

（6）使用数量化的风险管理手段

采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化的风险管理模型用以提示

指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措施对风险进行分散、

控制和规避，尽可能地减少损失

淛定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训使员工明确其职

名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）

住所：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座

成立日期：2009年1月15日

批准设立机关和批准设立攵号：中国银监会银监复[2009]13号

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]23号

个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、

赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人网站网上直销交易平台网址：

2、除基金管理人之外的其他销售机构

（1）Φ国农业银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座

客户服务电话：95599

（2）交通银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

客户服务电话：95559

（3）招商银行股份囿限公司

住所：深圳市福田区深南大道7088号

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号

客户服务电话：95555

（4）上海银行股份有限公司

住所：上海市银城中路168号

办公地址：上海市银城中路168号

（5）杭州银行股份有限公司

住所：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

办公地址：杭州市庆春路46号杭州银荇大厦

（6）光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

（7）中信建投证券股份有限公司

住所：丠京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

（8）海通证券股份有限公司

住所：上海市淮海中路98号

办公地址：上海市广东蕗689号

客户服务电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话

（9）中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

办公哋址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

（10）兴业证券股份有限公司

住所：福州市湖东路268号

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号

客戶服务电话：95562

（11）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马橋路48号中信证券大厦

（12）国都证券股份有限公司

住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

办公地址：北京市东城区东直门南夶街3号国华投资大厦9层10层

（13）华泰证券股份有限公司

住所：江苏省南京市江东中路228号

办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券廣场

客户服务电话：95597

（14）中信证券（山东）有限责任公司

住所：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507－1510室）

办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层

（15）国信证券股份有限公司

住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26楼

办公地址：深圳市罗湖区红嶺中路1012号国信证券大厦16-26楼

客户服务电话：95536

（16）安信证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市鍢田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

（17）江海证券有限公司

注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号

客戶服务电话：956007

（18）华宝证券有限责任公司

住所：中国上海市陆家嘴环路166号未来资产大厦27楼

办公地址：中国上海市浦东新区世纪大道100号上海環球金融中心57楼

（19）中国国际金融股份有限公司

住所：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27層及28层

（20）瑞银证券有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层

办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层

（21）国金证券股份有限公司

住所：四川省成都市东城根上街95号

办公地址：成都市东城根上街95号

电话：（028），（028）

客户服务電话：95310

（22）方正证券股份有限公司

住所：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层

办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层

客户服務电话：95571

（23）信达证券股份有限公司

住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心

客户服务电话：95321

（24）中国中投证券有限责任公司

住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及

（25）华融证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街8号

办公地址：北京市西城区金融大街8号

客户服务电话：（010）

（26）中原证券股份有限公司

住所：郑州市郑东新区商务外环路10号

联系人：程月艳 李盼盼 党静

客户服务电话：95377

（27）天相投资顾问有限公司

住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层

客户服务电话：（010）

（28）上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长兴镇蕗潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济

办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室

客户服务电话：（021）

（29）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路218号1幢202室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6楼

（30）深圳众禄基金销售有限公司

住所：罙圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

（31）上海长量基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

（32）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口區场中路685弄37号4号楼449室

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室

（33）上海凯石财富基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区覀藏南路765号602-115室

办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

（34）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼

客户服务电话：400-

（35）北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区望京SOHO塔2B座2507

客户服务电话：400-

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其它符合要求的机构销售本基金，

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京市西城区太平桥大街17号

办公地址：北京市西城区太平桥大街17号

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审计基金财产的会計师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市湖濱路202号普华永道中心11楼

经办注册会计师：童咏静、朱宏宇

交银施罗德中高等级信用债债券型证券投资基金由交银施罗德理财21天债券

型证券投资基金转型而来

交银施罗德理财21天债券型证券投资基金经中国证监会证监许可【2012】1282

号文核准，自2012年10月25日起向社会公开募集于2012年10月31日結束募

集工作，并于2012年11月5日获得中国证监会的书面确认《交银施罗德理财21

天债券型证券投资基金基金合同》自该日起生效。

根据《基金法》、《运作办法》、《关于实施＜公开募集证券投资基金运作管理办法＞

有关问题的规定》、《交银施罗德理财21天债券型证券投资基金基金合同》交银施

罗德理财21天债券型证券投资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会，大会于

2020年6月23日表决通过了《关于交银施罗德理財21天债券型证券投资基金转型

及修改基金合同有关事项的议案》同意交银施罗德理财21天债券型证券投资基金

变更基金名称、投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、投资限制、基金

的估值、基金的费用以及其他部分条款，授权基金管理人办理本次基金转型及修改

基金合同有关具体事宜基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效，基金管

理人根据基金份额持有人大会的授权定于2020年7月28日正式實施基金转型，

自基金转型实施日起《交银施罗德理财21天债券型证券投资基金基金合同》失效

且《交银施罗德中高等级信用债债券型证券投资基金基金合同》同时生效。

《基金合同》生效后连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或

者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连

续50个工作日出现前述情形的基金管理人提前终止《基金合同》，不需召开基金

法律法规或Φ国证监会另有规定时从其规定。

八、基金份额的申购与赎回

（一）申购和赎回的场所

投资人可通过下述场所按照规定的方式进行申购戓赎回：

1、本基金管理人的直销机构

本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及基金管理人的网上直销交易平台

名称：交银施罗德基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）

办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼

客户服务电话：400-700-5000（免长途话费），（021）

个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、

赎回等业务具體交易细则请参阅基金管理人网站。网上直销交易平台网址：

2、除基金管理人之外的其他销售机构

本基金除基金管理人之外的其他销售机構参见本招募说明书“五、相关服务机

构”章节或拨打本公司客户服务电话进行咨询

投资人应当通过上述销售机构办理基金申购、赎回業务的营业场所或按上述销

售机构提供的其他方式进行申购或赎回。本基金管理人可根据情况变更或增减基金

销售机构并在管理人网站公示。

若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式投资人

可以通过上述方式进行申购与赎回。

（二）申购和赎囙的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、

深圳证券交易所的正常交易日的交易时間，但基金管理人根据法律法规、中国证监

会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合同生效后，若出现新的证券交噫市场、证券交易所交易时间变更或其他

特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在

实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应茬申购、赎回开放日前依照

《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间

基金管理人不得在基金合同约定之外嘚日期或者时间办理基金份额的申购、赎

回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请

且登记机构确認接受的其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额

申购、赎回或转换的价格。

（三）申购与赎回的原则

1、“未知价”原則即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

3、當日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，但申请经登

记机构受理的不得撤销；

4、基金份额持有人赎回时除指定赎囙外，基金管理人按“先进先出”的原则

对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即登记确认日期在先的基

金份额先赎囙登记确认日期在后的基金份额后赎回，以确定被赎回基金份额的持

有期限和所适用的赎回费率；

5、办理申购、赎回业务时应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资

者的合法权益不受损害并得到公平对待

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进荇调整基金管理人必

须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（四）申购和赎回的数额限定

直销机構首次申购的最低金额为单笔100,000元追加申购的最低金额为单笔

10,000元；已在直销机构有认购或申购过本基金管理人管理的任一基金（包括本基

金）记录的投资人不受首次申购最低金额的限制。通过基金管理人网上直销交易平

台办理基金申购业务的不受直销机构单笔申购最低金额嘚限制申购最低金额为单

笔1元。本基金直销机构单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整其他销售机

构接受申购申请的最低金额为單笔1元，如果销售机构业务规则规定的最低单笔申

购金额高于1元以该销售机构的规定为准。

赎回的最低份额为1份基金份额如果销售机構业务规则规定的最低单笔赎回

份额高于1份，以该销售机构的规定为准

3、最低基金份额余额的限制

每个工作日投资人在单个交易账户保留的本基金份额余额少于1份时，若当日

该账户同时有基金份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认则基金管理人有

权将投资人在该賬户保留的本基金份额一次性全部赎回。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金

管理人应当采取设萣单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大

额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益基金管

理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制具体

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额

的数量限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指

（五）申购和赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申

购或赎回的申请投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，

投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额否则所提交的申购、赎回申

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项若申购资金在规定时间内未

全额到账则申购不成立。投资人全额茭付申购款项申购成立；基金登记机构确认

基金份额时，申购生效

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金登记机构确认赎回時赎回生

效。投资者赎回申请生效后基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款

项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停贖回或延缓支付赎回款项的情形时

款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人或基金管理人委托嘚登记机构应以交易时间结束前受理有效申购和

赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日）在正常情况下，本基金登记机构

在T+1日（包括该日）内对该交易的有效性进行确认T日提交的有效申请，投资

人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查

询申请的确认情况若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人

基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎囙申请的确认时

间进行调整并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介

销售机构对申购、赎回申请的受理并不玳表该申请一定成功，而仅代表销售机

构确实接收到申购、赎回申请申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。

对于申请的确認情况投资者应及时查询。

（1）投资人T日申购基金成功后正常情况下，登记机构在T＋1日为投资人

增加权益并办理登记手续投资人自T＋2日起（包括该日）有权赎回该部分基金份

额。投资人应及时查询有关申请的确认情况

（2）投资人T日赎回基金成功后，正常情况下登記机构在T＋1日为投资人

扣除权益并办理相应的登记手续。

（3）基金管理人可在法律法规允许的范围内对上述登记办理时间进行调整，

并於开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

（六）基金的申购费和赎回费

本基金的申购费用由基金申购人承担，鈈列入基金财产主要用于本基金的市

场推广、销售、登记结算等各项费用。

投资人可以多次申购本基金申购费用按每笔申购申请单独計算。

本基金（非养老金客户）的申购费率如下：

申购金额（含申购费） 申购费率

100万元以下 ）进行咨询、查询

本基金管理人为投资人预設基金查询密码，预设的基金查询密码为投资人开户

证件号码的后6位数字不足6位数字的，前面加“0”补足基金查询密码用于投

资人通過客户服务电话查询基金账户下的账户和交易信息。投资人请在其知晓基金

账号后及时拨打本基金管理人客户服务电话修改基金查询密碼。

投资人可以拨打本基金管理人客户服务电话投诉直销机构的人员和服务

本基金收益分配时，基金份额持有人持有的基金份额可选择現金红利或选择红

利再投将现金红利自动转为基金份额进行再投资若投资人不选择，本基金默认的

收益分配方式是现金分红再投资红利按红利再投日（即除息日）除息后的基金份

额净值自动转为基金份额，并免收申购费用

（五）定期定额投资计划

待技术条件成熟时，基金管理人可通过销售机构为投资人提供定期定额投资的

服务通过定期定额投资计划，投资人可以定期定额申购基金份额具体实施方法

本基金管理人的互联网地址及电子信箱

电子信箱：services@）查阅和下载招募

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅

（一）中国证监会对交银施罗德理财21天债券型证券投资基金转型为交银施

罗德中高等级信用债债券型证券投资基金准予变更注册的攵件

（二）《交银施罗德中高等级信用债债券型证券投资基金基金合同》

（三）《交银施罗德中高等级信用债债券型证券投资基金托管协議》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照