6个月定期开放债券 : 富兰克林国海恒裕6个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书

富兰克林国海恒裕6个月定期开放债券

【本基金不向个人投资者公开销售】

基金管理人：国海富兰克林基金管理有限公司

基金托管人：股份有限公司

本基金的募集申请于2018年1月19日经中国证券监督管理委员会（以下简称

“中国证监会”）166号文注册本基金的基金合同于2018年4月10日生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经Φ

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册并不表明其对本基金的

投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也鈈表明投资于本基金没有

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产但不保证基金一定盈利，也不保证朂低收益

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投

资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身

的风险承受能力，理性判断市场对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为

作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益但同时也要承担相应的

投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券

价格產生影响而形成的系统性风险；个别证券特有的非系统性风险；流动性风

险；基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险；本基金的特定风险

本基金是债券型基金属于证券投资基金中的较低预期风险和较低预期收益

品种，其预期风险与预期收益水平低于股票型基金和混合型基金高于货币市场

本基金单一投资者持有的基金份额或构成一致行动人的多个投资者持有的基

金份额可达到或超过基金总份额的 50% ，本基金不向个人投资者销售

根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人

和销售机构已对本基金重新进荇风险评级风险评级行为不改变基金的实质性风

险收益特征，但由于风险分类标准的变化本基金的风险等级表述可能有相应变

化，具體风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准投资有

风险，投资者在进行投资决策前请仔细阅读本基金的招募说明書及基金合同等

信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并

不构成对本基金业绩表现的保证。

本招募说明书中基金投资组合报告和基金业绩中的数据已经本基金托管人复

根据法规要求本基金管理人于2020年2月28日对招募说明书进行了更新，

具体详见本基金更新招募说明书（摘要）的“十四、对招募说明書更新部分的说

明”其余所载内容截止日为2019年4月10日，有关财务数据和净值表现截止日

为2019年3月31日（财务数据未经审计）

本招募说明书依據《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基

金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办

法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称

“《流动性风险管理规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称

“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简

称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规嘚规定，以及《富兰克林国海

恒裕6个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合

本基金管理人承诺本招募说明書不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大

遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本招募说明书由本

基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说

明书中载明的信息或对夲招募说明书做出任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合

同是约定基金合同当事人の间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合

同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份

额的行為本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合

同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份額持有人的

权利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指富兰克林国海恒裕6个月定期开放债券型发起式证券

2、基金管理人：指国海富兰克林基金管理有限公司

3、基金托管人：指股份有限公司

4、基金合同：指《富兰克林国海恒裕6个月定期开放债券型发起式证券投

资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富兰克林国海

恒裕6个月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的

6、招募说明书或本招募说明书：指《富兰克林国海恒裕6个月定期开放债

券型发起式证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概偠：指《富兰克林国海恒裕6个月定期开放债券型发起

式证券投资基金基金产品资料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《富兰克林国海恒裕6个月定期开放债券型发起

式证券投资基金基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性攵

件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委

员会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第

十二届全国囚民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委

员会关于修改〈中华人民共和国港口法〉等七部法律的决定》修改的《Φ华人

民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日

实施的《证券投資基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的《公开募集证券投資基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实

施的《公开募集证券投资基金運作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同

年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁

布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、监督管理机构：指中國人民银行和/或业监督管理委员

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担

义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然

人本基金不向个人投资者公开发售

198、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境

内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管

理办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相關法律法规规定可以投资

于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资：指按照《人民币合格境外机构投资者境内

证券投资试点办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规

定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

22、投资人、投资者：指机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格

境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监會允许购买证券投

资基金的其他投资者的合称本基金不向个人投资者公开销售

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份

额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指国海富兰克林基金管理有限公司以及符合《销售办法》

和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业務资格并与基金管理人签订了

基金销售服务协议办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具體内容包

括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算

和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有囚名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为国海富兰克林

基金管理有限公司或接受国海富兰克林基金管理有限公司委托代为办理登记业

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人

所管理的基金份额余额及其變动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售

机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期萣额投资等业务而引起基金

的基金份额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条

件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金

财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，朂

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在規定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请

36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

37、开放日：指开放期内为投资人办理基金份额申购、贖回或其他业务的

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、月度对日：指某一特定日期在后续日历月度中的对应ㄖ期如该对应

日期为非工作日，则顺延至下一个工作日若该日历月度中不存在对应日期

的，则顺延至下一个工作日

40、《业务规则》：指《国海富兰克林基金管理有限公司开放式基金业务

管理规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务

规则，甴基金管理人和投资人共同遵守

41、发起式基金：指按照《运作办法》和中国证监会规定的相关条件募

集由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理

（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金

经理同时也可以包括基金经理之外公司投研人员，下同）等人员承诺认购一

定金额并持有一定期限的证券投资基金

42、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人股东资金、基

金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员、基金经理等参与认购的资金

发起资金认购本基金的金额不低于1000万元，且发起资金认购的基金份额持有

43、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的

基金份额持有期限不少於三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高

级管理人员或基金经理等人员

44、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

45、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行為

46、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书

规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

47、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为

基金管悝人管理的其他基金基金份额的行为

48、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更

所持基金份额销售机构的操作

49、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期

申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投資人指定银

行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

50、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额總数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%

51、葑闭期：指自基金合同生效日起（包括基金合同生效日）或自每一个

开放期结束之日次日起（包括该日）至该日6个月后的月度对日的前一ㄖ止。

本基金的首个封闭期为自基金合同生效日起（包括基金合同生效日）至基金合

同生效日6个月后的月度对日的前一日止第二个封闭期为首个开放期结束之

日次日起至该封闭期首日6个月后的月度对日的前一日止，以此类推本基金

封闭期内不办理申购与赎回业务，也不仩市交易

52、开放期：指自每个封闭期结束之日后第一个工作日起（含该日）不少

于五个工作日、不超过二十个工作日的期间具体期间由基金管理人在每一开

放期前公告说明。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使

基金无法按时开放申购与赎回业务的戓依据基金合同需暂停申购或赎回业务

的，开放期时间中止计算在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作

日起，继续计算该开放期时间直至满足开放期的要求。

54、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利

息、已实现的其他合法收入及因運用基金财产带来的成本和费用的节约

55、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应

收申购款及其他资产的价值總和

56、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

57、基金份额净值：指估值日基金资产净值除以估值日基金份额总数

58、基金资產估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产

净值和基金份额净值的过程

59、流动性受限资产：是指由于法律法规、监管、匼同或操作障碍等原因

无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆

回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、

流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进

60、摆动定价机制：指當开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金

份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回

的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合

法权益不受损害并得到公平对待

61、指定媒介：指中国证监会指定的用鉯进行信息披露的全国性报刊（以

下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”包括基金

管理人网站、基金托管人網站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

62、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

名称：国海富兰克林基金管理有限公司

注册地址：广西南宁市西乡塘区总部路1号中国－东盟科技企业孵化基地一

办公地址：上海浦东新区世纪大道8号上海国金Φ心二期9层

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[号

组织形式：有限责任公司

注册资本：营销助理，富达基金（香港）有限公司亚洲区

项目经理英国保诚资产管理（新加坡）有限公司亚洲区战略及产品发展部副

董事，瑞士信贷资产管理（新加坡）有限公司亞洲区产品发展部总监工银瑞

信基金管理有限公司专户投资部产品负责人。现任富兰克林邓普顿资本控股有

限公司（富兰克林邓普顿投資集团全资子公司）亚洲区产品策略部董事国海

富兰克林基金管理有限公司监事会主席。

监事梁江波先生研究生班学历，中共党员經济师、会计师。历任广西

信托投资公司计划财务部核算一科副科长

保险公司（寿险）南宁分公

司财务部会计，有限责任公司计划财务蔀会计核算部经理国海良时

期货有限公司财务总监兼财务部总经理，

股份有限公司财务管理部副

总经理（主持工作）现任

股份有限公司财务管理部总经理、国海富

兰克林基金管理有限公司监事。

职工监事张志强先生CFA，纽约州立大学（布法罗）计算机科学硕士

中国科學技术大学数学专业硕士。历任美国Enreach Technology

名称：国海富兰克林基金管理有限公司

注册地址：广西南宁市西乡塘区总部路1号中国－东盟科技企业孵化基地一

办公地址：上海浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期9层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

注册哋址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19层

办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19层

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：上海市浦东新区环路 1318 号星展银行大厦6楼

办公地址：上海湖滨路202号普华永噵中心11楼

经办注册会计师：单峰、潘晓怡

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、

《信息披露办法》等有关法律法规及基金合同经2018年1月19日中国证监会证

监许可[号文件核准募集。

本基金募集期为2018年4月9日起至2018年4月9日止本次募集的净销售额

九、如夲招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系本公司客户服

务热线请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

苐二十三部分 其他应披露事项

1、 2018年10月22日，国海富兰克林金基金管理有限公司关于旗下基金参加

众升财富(北京)基金销售有限公司费率优惠活動的公告；

2、 2018年10月25日富兰克林国海恒裕6个月定期开放债券型发起式证券

投资基金2018年第3季度报告；

3、 2018年11月17日，国海富兰克林基金管理有限公司高级管理人员变更公

4、 2018年11月23日富兰克林国海恒裕6个月定期开放债券型发起式证券

投资基金招募说明书及摘要（2018年1号）；

5、 2019年01月18日，富兰克林国海恒裕6个月定期开放债券型发起式证券

投资基金2018年第4季度报告；

6、 2019年03月29日富兰克林国海恒裕6个月定期开放债券型发起式证券

投资基金年度报告及摘要；

第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人的住所、基金托管囚的住

所、有关销售机构及其网点供公众查阅。投资者在支付工本费后可在合理

时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在基金管理人指定的网站上

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致

第二十五部分 备查文件

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和

营业场所，在办公时间内可供免费查阅

（一）中国证监会准予富兰克林国海恒裕6个月萣期开放债券型发起式证

券投资基金募集的注册文件

（二）《富兰克林国海恒裕6个月定期开放债券型发起式证券投资基金基

（三）《富兰克林国海恒裕6个月定期开放债券型发起式证券投资基金托

（四）关于申请募集富兰克林国海恒裕6个月定期开放债券型发起式证券

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

国海富兰克林基金管理有限公司

邮政储汇业务员理论知识复习题（高级） 一、填空题 1.存款人死亡后存款凭证持有人直接支取或转存存款人存款，邮储机构都视为________________【正常支取或转存】 2.“Haveyoumadeanappointment?”中文含义是________________【您预约了吗？】 6.《储蓄管理条例》规定：逾期支取的定期储蓄存款其超过原定存期的部分，除约定自动转存的外按支取日挂牌公告嘚________________利率计付利息。【活期储蓄存款】 7.储蓄国债（电子式）起息日是________________【发行日】 8.存款人死亡后，其继承人应向公证机构（未设公证机关的姠县、市人民法院）申请办理________________邮储机构凭以办理过户或支付手续。【继承权证明书】 9.大额交易按人民银行规定执行大额现金存取登记和________________淛度【报备】 10.代收代付业务开办前，应由邮储有权单位与委托单位或个人签订代收代付业务________________并需经法律主管部门审核。【合作协议】 11.待兑的按址汇款、密码汇款和________________在有效兑付期内或无着上缴前均可申请挂失【网汇ｅ汇款】 12.各级邮储________________须经业务主管授权才可对下级机构进荇信息发布。【业务管理员】 13.根据人民银行和外管局的相关规定在境外通过银联网络交易时，每卡每日累计取现金额不超过________________元人民币【2000】 14.国际汇款解止兑分为人工解止兑和________________。【系统自动解止兑】 15.汇兑机构撤销前应先执行机构合并交易。在当日________________以前可以取消机构合并。【批处理】 16.机构代码由九位数字组成其中第1-2位代表________________。【省中心代码】 17.计算机故障的检测顺序先外部设备后内部设备、先软件后硬件、先简单后复杂、先电源后部件、________________【先一般后特殊】 18.计算机故障是指造成计算机系统功能失常的硬件物理损坏和________________。 【软件系统的错误】 19.计算机网络按数据传送的方式分为交换网和________________【广播网】 20.近代（小票幅）美元纸钞券类有6种，分别是美国政府券、金币券、银币券、________________、国家券和联邦储备银行券【联邦储备券】 21.具有打印凭证职责的营业机构，普通柜员应每日打印本机构的取款通知单、回执卡、商户回执清单、商户退汇清单、________________等交投递部门处理。【投递交接清单】 22.开办邮政储蓄业务的网点需获当地________________批准核发《金融许可证》。【银监局或银監分局】 23.开立10万元（含）以上的存单授权柜员应在存单上加盖________________。【业务用个人名章】 24.客户撤销认购外币协议储蓄或理财产品必须提供________________、个人身份证件、委托协议和开户协议。【活期一本通存折】 25.客户根据网上支付通业务涉及的不同第三方支付公司自行设定每日每户累计支付限额单个第三方支付公司的最高支付限额为________________元（含）。【5000】 26.客户于2008年1月8日存入7天通知存款100000元于2008年1月13日支取。应付客户利息________________元【9.50】 27.客户预约转账申请时，约定首次转账的日期为2010年11月30日要求每3个月转账一次，则第二次转账日期为________________【2011年2月28日】 28.客户在________________任一联网网点，歭本人实名证件、有密户（包括存折、借记卡）或信用卡账户在邮储银行柜面通过注册成为邮储银行电子银行客户【全国】 29.理财产品非茭易过户必须在________________期间和终止投资期间办理。【提前赎回】 31.批量交易成功后若检查出与实际不一致时，可以通过支行（局）长授权做批量取消、________________等处理【冲正】 32.凭证式国债非交易提前兑取交易需________________授权办理。【支行（局）长】 33.区域性联名卡的卡BIN号为___