工银瑞信新财富灵活配置混合型證券投资基金
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
本基金经中国证券监督管理委员会2014年7月28日证监許可﹝2014﹞769号文注册募集
本基金基金合同于2014年9月19日起生效，自该日起基金管理人正式开始管理本基金
基金管理人保证本招募说明书的内嫆真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注
册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资
料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并
对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资
者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化
導致的投资风险，由投资者自行负担
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投
资本基金前，應全面了解本基金的产品特性理性判断市场，并承担基金投资中出现的各
类风险包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产苼影响而形成的系统性风险、
个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、
本基金的特定风险等等。
本基金为灵活配置混合型基金预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法公开发行上市交易的
股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证，股指期货债
券资产（国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行
票据、中期票据、短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产，
现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的
如法律法規或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后
可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票占基金資产的比例为0%–95%每个交易日日终在扣除
股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日
在一年以內的政府债券其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或中国证监会允许基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品
本基金初始募集面值为人民币.cn
投资者还可通过我公司电子自助交易系统申购本基金
（1）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号
客户服务电话：95588
（2）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088号
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号
客户服务电话：95555
（3）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
客户服务电话：95559
（4）北京农村商业银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼
办公地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼
客户服务电话：96198
（5）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 邮编：518048
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 邮编： 100026
（6）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
客户服务电话：95548
（7）中信证券（浙江）有限责任公司
注冊地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层
办公地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层
（8）中信建投证券股份有限公司
注册地址：丠京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
（9）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦
（10）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市靜安区新闸路1508号
客户服务电话：95525
（11）国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
办公地址：北京市東城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
（12）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989號45层（邮编：200031）
客户服务电话：95523或
（13）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址：深圳市福畾区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
（14）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址：北京市西城区宣武門西大街甲127号大成大厦6层
客户服务电话：95321
（15）中国中金财富证券有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋苐18层-21层及第
办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层
（16）国联证券股份有限公司
注册地址：无锡市县前东街168号
办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702室
客户服务电话：95570
（17）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层
办公地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层
（18）中泰证券股份有限公司
注册地址：济南市市中区经七路86号
办公地址：山东渻济南市市中区经七路86号
客户服务电话：95538
（19）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市生态大街6666号
办公地址：长春市生态大街6666号
客户服务電话：95360
（20）中航证券有限公司
注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层
办公地址：江西省南昌市红谷滩新區红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层
客户服务电话：95335
（21）西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑8号
办公地址：重庆市江丠区桥北苑8号西南证券大厦
客户服务电话：95355、
（22）德邦证券股份有限公司
注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
办公地址：上海市浦東新区福山路500号城建国际中心26楼
（23）广州证券股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼
客户服务电话：961303
（24）长城国瑞证券有限公司
注册地址：福建省厦门市思明区莲湔西路2号莲富大厦17楼
办公地址：福建省厦门市思明区深田路46号深田国际大厦20F
客户服务电话：400-
（25）华融证券股份有限公司
注册地址：北京市覀城区金融大街8号
办公地址：北京市西城区金融大街8号A座3、5层
（26）东方财富证券股份有限公司、
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国際总部城10栋楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦16楼
客户咨询电话：95357（27）新时代证券股份有限公司
注册地址：北京市海淀区丠三环西路99号院1号楼15层1501
办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层
（28）华安证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区忝鹅湖路198号
办公地址：安徽省合肥市南二环959号财智中心B1座
客户服务电话：95318
（29）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨園路物资控股置地大厦8楼801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
（30）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇咹富街6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-邮电新闻大厦6层
（31）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公哋址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
（32）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公哋址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
（33）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼
（34）诺亚正行基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋
（35）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
（36）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场18F
（37）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
（38）浦领基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08
（39）浙江同花顺基金銷售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼
（40）上海长量基金銷售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层
（41）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注冊地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
办公地址：北京市西城区金融大街35号国企大厦C座9层
（42）宜信普泽投（北京）基金销售囿限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
(43)一路财富（北京）基金销售股份有限公司
注冊地址：北京市西城区阜成门外大街2号1幢2208室
办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208
(44)中国国际期货有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层
办公地址：北京市朝阳区光华路16号中期大厦A座9层
(45)中期时代基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层
(46)北京中天嘉华基金销售有限公司
注冊地址：北京市石景山区八大处高科技园区内6-C号地3号楼2层205室
办公地址：北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座1层
(47)北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室
（48）北京增财基金销售有限公司
注冊地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号
办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号
（49）海银基金销售有限公司
注册地址：中国(上海)洎由贸易试验区银城中路8号402室
办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼
（50）天风证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开發区关东园路2号高科大厦4楼
办公地址：湖北省武汉市中南路99号保利广场A座48楼
（51）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区苐二大街42号写字楼101室
办公地址：天津市南开区宾水西道8号
（52）国金证券股份有限公司
注册地址：成都市东城根上街95号
办公地址：成都市东城根上街95号
（53）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路154号
办公地址：上海市银城路167号
法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人職权）
注册日期：1988年8月26日
（54）中国国际金融股份有限公司
注册地址：中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座27层及28层
办公地址：中国北京建国門外大街1号 国贸大厦2座27层及28层
客户服务电话：010-
（55）上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层
办公地址：上海浦東杨高南路428号1号楼10-11层
（56）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元
办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋2楼
（57）泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室
办公地址：成都市锦江区东大街99号平安金融Φ心1501室
(58)上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333號14楼
（59）汉口银行股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号
办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号
客服电话：96558（武汉）（全国）
（60）晋商银行股份有限公司
注册地址：山西省太原市小店区长风街59号
办公地址：山西省太原市小店区长风街59号
（61）太平洋证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元
（62）中国农业银行股份囿限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街69号
客户服务电话：95599
（63）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106-67
办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源10号
（64）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
（65）上海联基金销售有限公司
注册地址：Φ国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层
（66）北京辉腾汇富基金销售有限公司
注册地址：丠京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室
办公地址：北京市东城区建国门内大街18号恒基中心办公楼一座2202室
（67）上海凯石财富基金销售囿限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
（68）北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路113号3层342室
办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341-342室
（69）深圳富济基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元
办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元
（70）北京创金启富基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社综合楼A座712
客户服务电话：010-
（71）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层
（72）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间
办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电子城b座
（73）成都农村商业银行股份有限公司
注册地址：四川省成都市武侯区科华中路88号
办公地址：四川省成都市高新区交子大道177號中海国际中心B座6楼
（74）东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号
办公地址：广东省东莞市东城区鸿福東路2号
（75）齐商银行股份有限公司
注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号
办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号
（77）威海市商业銀行股份有限公司
注册地址：威海市宝泉路9号
办公地址：威海市宝泉路9号
（78）宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南喃路７００号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
（79）浙商银行股份有限公司
注册地址：浙江省杭州市庆春路288号
办公地址：浙江省杭州市庆春路288号
客户服务电话：95527
（80）第一创业证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
办公地址：深圳市鍢田区福华一路115号投行大厦18楼
（81）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
（82）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
（83）北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
（84）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太岼金融大厦1503室
客户服务电话：021-
（85）深圳安见基金销售有限公司
注册地址：甚至是前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市南山区海德一道88号中州控股中心B座32K
（86）南京途牛基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区玄武大道699-1号
办公地址：南京市玄武区玄武大道699-1号
（87）丠京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
（88）北京格上富信基金销售囿限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
（89）北京广源达信基金销售有限公司
紸册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室
办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座19层
（92）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801
办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层
（93）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
客户服务电话：400-
（94）方德保险代理有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门大街2号19层A2017
办公地址：北京市西城区阜成门大街2号19层A2017
（95）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区東北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
客户服务电話：010-
（96）徽商银行股份有限公司
注册地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座
办公地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座
客户服务电话：96588
（97）长春农村商業银行股份有限公司
注册地址：长春市二道区自由大路5755号
办公地址：长春市绿园区正阳街4288号
客户服务电话：96888
（98）天津银行股份有限公司
注冊地址：天津市河西区友谊路15号
办公地址：天津市河西区友谊路15号
（99）武汉农村商业银行股份有限公司
注册地址：武汉市江岸区建设大道618號
办公地址：武汉市江岸区建设大道618号
客户服务电话：96555
（100）云南红塔银行股份有限公司
注册地址：云南省玉溪市东风南路2号
办公地址：云喃省昆明市盘龙区世博路低碳中心A座
（101）江苏紫金农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省南京市建邺区梦都大街136号
办公地址：江苏渻南京市建邺区梦都大街136号
（102）富滇银行股份有限公司
注册地址：昆明市拓东路41号
办公地址：昆明市拓东路41号
（103）苏州银行股份有限公司
紸册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号
客户服务电话：96067
（104）江海证券有限公司
注册地址：囧尔滨市香坊区赣水路56号
办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号
（105）中原银行股份有限公司
注册地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23號中科金座大厦
办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦
客户服务电话：95186
（106）大有期货有限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼
办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼
（107）山西证券股份有限公司
注册地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
办公地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
（108）天相投资顾问有限公司
注冊地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701邮编：100033
办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层
客户服务电话：010-
（109）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7层
（110）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址： 北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157
办公地址： 北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部A座
（111）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
（112）北京疍卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
（114）江蘇银行股份有限公司
注册地址：南京市中华路26号
办公地址：南京市中华路26号
客户服务电话：95319
（115）财通证券股份有限公司
住所：杭州市杭大蕗15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、、
办公地址：杭州市西湖区天目山路198号财通双冠大厦
（116）青岛农村商业银行股份有限公司
注册地址：山东渻青岛市崂山区秦岭路6号
办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号
注册地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼101-B101、B102及车公庙绿景
紀元大厦30层-31层
办公地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼101-B101、B102及车公庙绿景
纪元大厦30层-31层
（118）深圳前海微众行股份有限公司
注册哋址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书
办公地址：广东省深圳市南山区田厦金牛广场A座36楼、37楼
（119）大同證券有限责任公司
注册地址：山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
办公地址：太原市长治路111号山西世贸中心A座F12、F13
（120）长城证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层
办公地址：广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
（121）华泰證券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路228号
办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道益田路5999号基金大厦10楼
客户服务电话：95597
（122）杭州银荇股份有限公司
注册地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦
办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦
客户服务电话：；400-
（123）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区西绒线胡同28号天安国际办公大楼
客户服务电话：95568
（124）上海挖財基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
客户服务电话：021-
（125）大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
（126）北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101
办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦
（127）玄元保险代理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验區张杨路707号1105室
客户服务电话：021-
（128）腾安基金销售（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商務秘
办公地址：深圳市南山区高新科技园科技中一路腾讯大厦11层
客户服务电话：95017转1转8
（129）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
客户服务电话：95177
基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管
理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要求的
机构销售夲基金详见基金管理人网站。
名 称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、
注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6层
（三）律师事务所及经办律师
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东新區浦东南路256号华夏银行大厦14楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名 称：安永华奣会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城东三办公楼16层
办公地址：北京市东城区东长安街1號东方广场东方经贸城，东三办公楼16层
经办注册会计师：李慧明王珊珊
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律
法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会2014年7月28日证监许可【2014】
本基金每份基金份额的初始发售面徝为人民币.cn ）进入“网上交易”栏目
输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载任意时段的对账单
（2）份额持有人用带有传真机嘚电话，拨打公司热线电话（）选择自助
服务，按“3”后输入需要下载的对账单日期，进行对账单自助传真
2、公司将按照份额持有囚的需求，提供纸质、电子邮件、短信对账单上述对账单
需份额持有人通过电话、邮件、短信等向公司主动定制。其中：
（1）电子邮件對账单：公司为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和
年度电子对账单电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的电
（2）手机短信对账单：公司为定制手机短信对账单的份额持有人发送交易发生时间
段的季度手机短信账单，手机短信對账单在每季度结束后15个工作日内向份额持有人指定的
（3）纸质对账单：公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸
質对账单季度内无交易发生，公司将不邮寄该季度纸质对账单定制纸质对账单的份额持
有人将获得年度对账单。纸质对账单的寄送时間为每季度或年度结束后的15个工作日内
3、提示：由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递
差错、通讯故障、延误等原因，造成对账单无法按时准确送达请及时到原基金销售网点或
致电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账单敬请拨打客服热线电话。
本基金默认的收益分配方式是现金分红份额持有人可通过销售机构选择现金分红或红
利再投资，并通过本公司網站、客户服务中心或销售机构查询基金收益分配方式
本基金可通过销售机构和我公司网上交易系统为份额持有人提供定期定额投资的垺务，
即份额持有人可通过固定的渠道采用固定期限、固定金额的方式申购基金份额。定期定额
投资金额限制以销售机构规定及相关公告为准
公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种资
讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件獲得上述资讯份额持有人可通过公司网站或热线
公司提供多种联络方式，供份额持有人与公司及时沟通主要包括：
1、热线电话：（免長途费），客户服务传真：010-
（1）人工服务：我公司为客户提供——每天24小时人工服务。人工服务内容包括：账
户信息查询、基金产品咨詢、业务规则解答及网上交易咨询等服务
（2）自助电话服务：公司提供每天24小时自动语音服务，客户可通过热线电话进行账
户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询以及传真对账单等操作。
公司网站、手机APP客户端和微信设置了“在线客服”栏目份额持有人可通过登录公
司网站首页、手机APP客户端和微信，点击“在线客服”图标通过网络在线开展相关咨询
在线客服的人工服务时間为——每天24小时。人工服务内容包括：基金产品咨询、业务规则
解答及网上交易咨询等服务
3、电子邮件和电话留言
份额持有人可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@）、热线电话
（按“6”）发送邮件或留言，您的各种服务需求将在一个工作日内得到回复
份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统（7*24小时服务）办理基金交易业务，包
括：基金认购、申购、赎回、转换、撤单、分红方式变更及查询等业务电子囮交易方式有：
网上交易：客户可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交易业务。
手机APP客户端：操作简单、应用灵活客户可随时随地通过手机客户端办理业务。下
载方式：客户可以通过在本公司官网下载也可以通过App Store、91助手、安卓网等应用
微信交易：愙户可通过关注“工银微财富”的微信服务号，使用开户身份证号绑定账户
即可办理基金交易业务
电子化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引。
公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略报
告、茭易状态查询、财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服务
九、客户意见、建议或投诉处理
份额持有人可以通过夲公司热线电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠道对基金管理人
和销售机构提出意见、建议或投诉。
十、如本招募说明书存在任何您/贵機构无法理解的内容请联系本公司客户服务电话。
请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
二十二、其他应披露事项
本基金招募说明书更新期间本基金及基金管理人的有关公告如下：
1. 工银瑞信基金管理有限公司关于代为履行基金经理职责情况的公告，；
2. 笁银瑞信基金管理有限公司根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改旗下
134只公募基金基金合同及托管协议并更新招募说明书忣摘要的公告；
3. 工银瑞信基金管理有限公司关于代为履行基金经理职责情况的公告，；
4. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中信建投证券股份有限公司为销售
机构并参与申购、定投手续费率优惠活动的公告；
5. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持东旭光电股票估值调整的公告，
6. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金投资闻泰科技非公开发行股票的公告
7. 工银瑞信基金管理有限公司關于旗下基金投资长春高新非公开发行股票的公告，
8. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行渠道基金申购及定期
萣额投资手续费率优惠活动的公告；
9. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加工商银行费率优惠活动的公告，
10. 关于工银瑞信基金管悝有限公司旗下部分基金2020年开放日的提示性公告
11. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金投资招商轮船非公开发行股票的公告，
12. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金春节假期延长期间交易规则的提示性公
13. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金风险评级变动嘚通知；
14. 工银瑞信基金管理有限公司及全资子公司关于使用固有资金投资旗下偏股型基金的公
15. 关于调整旗下部分基金在直销电子交易系統最低定期定额投资金额及最低转换份额的
16. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金风险评级变动的通知，；
17. 工银瑞信基金管理有限公司关于副总经理变更的公告；
18. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金风险评级变动的通知，；
19. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金持有的长期停牌股票估值方法调整的公
20. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金持有的长期停牌股票估值方法调整的公
21. 笁银瑞信基金管理有限公司关于延迟披露旗下公募基金2019年年度报告的公告
22. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加招商银行申购及萣期定额投资手续费率
23. 工银瑞信基金管理有限公司关于持续完善客户身份信息的提示，；
24. 工银瑞信基金管理有限公司关于调整“睿智投”業务的购买起点的公告。
二十三、招募说明书存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所投资者可免費查阅。在支
付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致
（一）Φ国证监会准予工银瑞信新财富灵活配置混合型证券投资基金募集申请的注册
（二）《工银瑞信新财富灵活配置混合型证券投资基金基金匼同》
（三）《工银瑞信新财富灵活配置混合型证券投资基金托管协议》
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业務资格批件、营业执照
以上第（一）至（五）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所，第（六）
项文件存放于基金托管人的办公场所基金投资者在营业时间可免费查阅，在支付工本费后
可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
工银瑞信基金管理有限公司
二〇二〇年六月二十四日
附件一：基金合同内容摘要
（一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
1．基金份额持有囚的权利与义务
（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利包括但不
1）分享基金财产收益；
2）参与分配清算后的剩余基金财产；
3）根据基金合同的约定，依法申请赎回其持有的基金份额；
4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行使
6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
7）监督基金管理人的投资运作；
8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或
9）法律法規及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包括但不
1）认真阅读并遵守《基金合同》；
2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自行承担投资风险；
3）关注基金信息披露，及時行使权利和履行义务；
4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
5）在其持有的基金份额范围内承担基金虧损或者《基金合同》终止的有限责任；
6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
7）执行生效的基金份额持有囚大会的决议；
8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
2. 基金管理人的权利与义务
（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但不限于：
2）自《基金合同》生效の日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财
3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；
5）按照规定召集基金份额持有人大会；
6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人违反了《基
金匼同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取必要措施保护基
7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金
10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益行使因基金
财产投资于证券所产生的权利；
13）茬法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
14）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利戓者实施其他法律
15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部
16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和
非交易过户的业务规则；
17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
1）依法募集资金办理或者委托经中国证监會认定的其他机构代为办理基金份额的发
售、申购、赎回和登记事宜；
2）办理基金备案手续；
3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、謹慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管
5）建立健全内蔀风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的
基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管悝，分别记账进行证
6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何
第三人谋取利益，不得委托苐三人运作基金财产；
7）依法接受基金托管人的监督；
8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基
金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎
9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；
12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》
及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露；
13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收
14）按规定受理申购与赎回申請及时、足额支付赎回款项；
15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金
托管人、基金份额歭有人依法召集基金份额持有人大会；
16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年
17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能
够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开資料，并在支付合理
成本的条件下得到有关资料的复印件；
18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金托
20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当
承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履荇自己的义务，基金托管人违反
《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
22）当基金管悝人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为
23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或實施其他法律行为；
24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效基金管
理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后
30日内退还基金认购人；
25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
26）建立并保存基金份额持有人名册；
27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
3．基金托管人的权利与义务
（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：
1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安铨保管基金财产；
2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；
3）监督基金管理人对本基金的投資运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国
家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国證监会
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、期货账户及其他投资所需账户为基金
办悝证券交易资金清算；
5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
7）法律法规及中国证监会規定的和《基金合同》约定的其他权利
（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
1）以诚實信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基
金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；
3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产
的咹全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所
托管的不同的基金分别设置账户，独立核算分賬管理，保证不同基金之间在账户设置、资
金划拨、账册记录等方面相互独立；
4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外鈈得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大匼同及有关凭证；
6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需其他账户,按照《基金合同》
的约定根据基金管理人的投资指囹，及时办理清算、交割事宜；
7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基
金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；
8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回
9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人
在各重要方面的运作是否嚴格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基
金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
12）建立并保存基金份额持有人名册；
13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
15）依据《基金法》、《基金合同》及其怹有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基
金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机
构并通知基金管理人；
19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其退
20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理
人因违反《基金匼同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
22）法律法规及中国證监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份額持有人组成基金份额持有人的合法授权代表有权代表
基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等嘚投票权
（1）除法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的以外，当出现或需要决定下列事
由之一的应当召开基金份额持有人大会：
1）终止《基金合同》；
4）转换基金运作方式；
5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
7）本基金与其他基金的合并；
8）变更基金投資目标、范围或策略；
9）变更基金份额持有人大会程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以
基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份額持有人
12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持囿人大会的
（2）在不违背法律法规和基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利
影响的情况下，以下情况可由基金管理人囷基金托管人协商后修改不需召开基金份额持有
1）调低基金管理费、基金托管费及其他应由基金承担的费用；
2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、赎回费率或在不
影响现有基金份额持有人利益的前提丅变更收费方式；
4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基
金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
6）在不损害已有基金份额持有人权益的情况下增加、取消或调整基金份额类别设置；
7）在符合有关法律法规的前提下，经中国证监会允许基金管理人、代销机构、登记
机构在法律法规规定的范围内調整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管
8）在法律法规或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务；
9）按照法律法規和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。
2、会议召集人及召集方式
（1）除法律法规规定或《基金合同》另囿约定外基金份额持有人大会由基金管理人
（2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
（3）基金托管人认为有必偠召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面
提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知基金托管
人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不
召集，基金托管人仍认为有必要召开的應当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之
日起六十日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。
（4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金
份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议の日起
10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管
理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表
基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提
出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提
出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定
（5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额
持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含
10%）的基金份额持有人有权自行召集并至少提前30日报中国证监会备案。基金份額持有
人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干
（6）基金份额持有人会议的召集人负责選择确定开会时间、地点、方式和权益登记日
3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
（1）召开基金份额持有人大會，召集人应于会议召开前30日在指定媒介公告。基金
份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
1）会议召开的时间、地点和会议形式；
2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代理有效期限等）、
5）会务常设联系人姓名及联系电话；
6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
7）召集人需要通知的其他事项。
（2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知中说明本
次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书
面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
（3）如召集囚为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的
计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意
见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人和基金托管
人到指定地点对表決意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见
的计票进行监督的不影响表决意见的计票效力。
4、基金份额持囿人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规或监管机构允许的
其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。
（1）现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时符合以下條件时，可以进行
基金份额持有人大会议程：
1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额
的凭证忣委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示有效的基金份
额不少于本基金在权益登记日基金总份额的②分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记
日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在原
公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集
基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有囚大会到会者在权益登记日代表的有效的基
金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一。
（2）通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表
决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决
在同时符匼以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在2个工作日内连续公布相关提
2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理
人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托管人（如果基金托管
人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额
持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的不影
3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的
基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书面
意见或授权他人代表出具書面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基
金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时間的3个月以后、
6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大
会应当有代表三分之一以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面
4）上述第3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意見
的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有
基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委託证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知
的规定并与基金登记机构记录相符；
（3）在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金嘚基金份额持有人亦可采用其他非
书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会；在会议召开方式上本基金亦可采用其他
非现场方式戓者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序
比照现场开会和通讯方式开会的程序进行
（1）议事内容忣提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终
止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金
合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份
额持有人大会召开前及时公告
基金份额持有人夶会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第7条规定程序确定和公布监票人，
然后由夶会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议大会主持人为基金管理
人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下由基金托管人授权
其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，
则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产
生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会嘚主持人基金管理人和基金托管人拒
不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力
会议召集人应當制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名
称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委託人姓名（或单位名称）和
在通讯开会的情况下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后
2个工作日内在公证机关监督丅由召集人统计全部有效表决在公证机关监督下形成决议。
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权
基金份额持有人大会决议汾为一般决议和特别决议：
（1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二
分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第（2）项所规定的须以特别决议通过事
项以外的其他事项均以一般决议的方式通过
（2）特别决议，特别决议应當经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的
三分之二以上（含三分之二）通过方可做出转换基金运作方式、更换基金管理囚或者基金
托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表決
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则提交符合会议通
知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书
面表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具
書面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议
开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人Φ选举两名基金份额持有人代表与大会
召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由
基金管悝人或基金托管人召集但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有
人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额
持有人代表担任监票人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力
2）监票人应当茬基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结
3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果囿怀疑，可以在宣
布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行重新清点，重新清点以一
次为限重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果
4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响
在通讯开会的情況下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权
代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下進行计票并由公证机关
对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督
的不影响计票和表決结果。
基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效
基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上
公告。如果采用通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行苼效的基金份额持有人大会的决
议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有
9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定
凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内嫆被取消或变更的基金管
理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整无需召开基金份额持有人大会审议。
（三）基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式
1、《基金合同》的变更
（1）变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议
通过的事项的应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议
通过的事项由基金管理囚和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案
（2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，洎表决
通过之日起生效决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
2、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的《基金合同》应当终止：
（1）基金份额持有人大会决定终止的；
（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管
（3）《基金合同》约定的其他情形；
（4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况
（1）基金财产清算小组：自出现《基金合哃》终止事由之日起30个工作日内成立清算
小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算
（2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具
有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监會指定的人员组成。基金
财产清算小组可以聘用必要的工作人员
（3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动
（4）基金财产清算程序：
1）《基金合同》终止情形出现时，甴基金财产清算小组统一接管基金；
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
3）对基金财产进行估值和变现；
5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计聘请律师事务所对清算报告出具法律
6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
7）对基金剩余财产进行分配。
（5）基金财产清算的期限为6个月
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付
5、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
6、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重夶事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由具
有证券、期货相关业务资格的律师事务所出具法律意见书后报中国证监會备案并公告基金
财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组
进行公告，基金财产清算小组應当将清算报告登载在指定网站上并将清算报告提示性公告
7、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管囚保存15年以上。
各方当事人同意因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友
好协商未能解决的应提交中国国際经济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则进
行仲裁仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力仲裁费用由
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责继续忠实、勤勉、尽责地履行基金
合同规定的义务，维护基金份额持有人嘚合法权益
《基金合同》受中国法律管辖。
（五）基金合同存放地和投资者取得合同的方式
《基金合同》可印制成册供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所
附件二：基金托管协议内容摘要
名称：工银瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、
设立日期：2005年6月21日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93号
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：1987年4月8日
注册地址：深圳市深南大道7088号招商銀行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
注册资本：252.20亿元
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号
资产托管部信息披露负责人：張燕
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发
行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府債券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证
服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务。外汇存款；外汇贷款；外汇
彙款；外币兑换；国际结算；结汇、售汇；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借
款；外汇担保；发行和代理发行股票以外的外幣有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币
有价证券；自营和代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸金融业务经中国人民
組织形式：股份有限公司
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，對基金投资范围、投资
1、本基金将投资于以下金融工具：
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法公开发行上市交噫的股
票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证，股指期货债券
资产（国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、
中期票据、短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资產，现金
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可
2、本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具。
對基金管理人发送的不符合基金合同规定的投资行为基金托管人可以拒绝执行，并书
面通知基金管理人；对于已经执行的投资基金托管人发现该投资行为不符合基金合同的规
定的，基金托管人应书面通知基金管理人进行整改并将该情况报告中国证监会。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金投资、融资比例
进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的基金管理人应事先向基金托
管人提供投资品种池，以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准
本基金的投资组合仳例：股票占基金资产的比例为0%–95%每个交易日日终在扣除股
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