民生加银兴盈债券型证券投资基金

基金管理人：民生加银基金管理有限公司

基金托管人：徽商银行股份有限公司

民生加银兴盈债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2019年4月3日中 国证监会易主席叫什么证监许可【2019】619号文注册

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 國证监会易主席叫什么注册但中国证监会易主席叫什么对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资 价值及市场前景做出实质性判斷或保证也不表明投资于本基金没有风险。

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具其主要功能是分散 投资，降低投資单一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能够 提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金既可能按其持有份额汾享基金 投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险也包括基金自 身的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开 放式基金所特有的一种风险即当单个开放日基金的淨赎回申请超过上一开放日 基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额

本基金是债券型证券投资基金，夲基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金高于货币市场基金。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品資料概要等基金信息披露文件了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身嘚风险承受能力相适应自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金

本基金将资产支持证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险：

①信用风险：基金所投资的资產支持证券之债务人出现违约或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降造成基金财产损失。

②利率风险：市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动一般而言，如果市场利率上升本基金持有资产支持证券将面臨价格下降、本金损失的风险，而如果市场利率下降资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的风险。

③流动性风险：受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险

④提湔偿付风险：债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资产面临再投资风险

⑤操作风险：基金相关当事人在业务各環节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险例如，越权违规交易、交易错误、IT 系统故障等风险

⑥法律风险：由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能正常执行导致基金财产的损失。

基金管理人承諾依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 资产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益本基金的过往业绩及其净 值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对 本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在 做出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行 负担投资有风险，投资人認购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外法律 法规、监管机构另有规定的，从其规定

除非另有说明，本招募说明书所载內容截止日为2020年05月21日有关财务 数据和净值表现截止日为2020年03月31日。

第三部分基金管理人......10

第四部分基金托管人......28

第五部分相关服务机构......31

第六部汾基金的募集......33

第七部分基金合同的生效 ......34

第八部分基金份额的申购、赎回......35

第九部分基金的投资......46

第十部分基金的业绩......55

第十一部分基金的财产......55

第┿二部分基金资产估值......56

第十三部分基金费用与税收......62

第十四部分基金的收益与分配......64

第十五部分基金的会计与审计......66

第十六部分基金的信息披露......67

苐十七部分风险揭示......73

第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产清算......77

第十九部分基金合同内容摘要......79

第二十部分基金托管协议内容摘要......80

第②十一部分对基金份额持有人的服务......81

第二十二部分其他应披露事项......83

第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式......84

第二十四部分备查文件......85

附件┅：基金合同内容摘要......86

附件二：基金托管协议内容摘要......112

《民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书》（以下简称“招募说明书”戓“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简稱“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管悝办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规萣》”）及其他有关法律法规与《民生加银兴盈债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募說明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载奣的资料申请募集。本招募说明书由基金管理人解释本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或對本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会易主席叫什么注册基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，直至其鈈再持有本基金的基金份额其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關规定享有权利、承担义务基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。投资人欲了解基金份額持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办法》实施之ㄖ起一年后开始执行。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指民生加银兴盈债券型證券投资基金

2、基金管理人：指民生加银基金管理有限公司

3、基金托管人：指徽商银行股份有限公司

4、基金合同：指《民生加银兴盈债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银兴盈債券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《民生加银兴盈债券型证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《民生加银兴盈债券型证券投资基金基金份额发售公告》

8、基金产品资料概要：指《囻生加银兴盈债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常務委员

会第五次会议通过2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会

届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大會常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会易主席叫什么 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实

施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会易主席叫什么 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会易主席叫什么 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其鈈时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会易主席叫什么 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流動性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会易主席叫什么：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指Φ国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会團体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定鈳以投资于在中国境内证券市场的中国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投資试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，经中国证监会易主席叫什么批准并取得国家外汇管理局批准的投资额度，运用來自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

22、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会易主席叫什么允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明書合法取得基金份额的投资人

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转換、转托管及定投等业务

25、销售机构：指直销机构和代销机构

26、直销机构：指民生加银基金管理有限公司

27、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会易主席叫什么规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售業务的机构

28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金銷售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

29、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为民生加银基金管理有限公司或接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

30、基金账户：指登记机构為投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

31、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、記录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

32、基金匼同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会易主席叫什么办理基金备案手续完毕，并获嘚中国证监会易主席叫什么书面确认的日期

33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会易主席叫什么备案并予以公告的日期

34、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3 个朤

35、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

37、T 日：指销售机构在規定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

38、T+n 日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日)，n 为自然数

39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段

41、《业务规则》：指《民生加银基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金

管理人和投资人共同遵守

42、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

43、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

44、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的條件要求将基金份额兑换为现金的行为

45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持囿基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不哃销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

47、定投计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、申购金额忣扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

48、巨额赎回：指本基金单个开放日基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申請份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

50、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他匼法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他資产的价值总和

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总數

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

55、指定媒介：指中国证监会易主席叫什么指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会易主席叫什么基金电孓披露网站）等媒介

56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于箌期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

57、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影響确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：民苼加银基金管理有限公司

住所：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005号民生金融大厦 13楼 13A

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员會证监许可[ 号

组织形式：有限责任公司（中外合资）

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会易主席叫什么许可的其他业務

股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股.cn

2、基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金并在基金管理人网站公示。

名称：民生加银基金管理有限公司

住所：深圳市福畾区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

三、出具法律意见书的律师事务所囷经办律师

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

经办律师：安冬、陈颖华

四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层

经办注册会计师：窦友奣、王磊

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定2019年4月3日中國证监会易主席叫什么证监许可【2019】619号文注册。

二、基金类型及存续期限

基金类型：债券型证券投资基金

运作方式：契约型开放式

本基金的发售募集期共募集207,015,.cn，登陆在线客服实现基金管理人与投资人网上面对面答疑解惑。

基金管理人为基金份额持有人提供详细的专业基金投资资料便于办理各种交易手续，同时为方便基金份额持有人索取基金管理人提供了多元化的资料索取服

务，索取途径多样资料內容丰富详尽。

所有对外公布文件及各种相关历史文件均可向客户服务人员索取客户服务人员可通过传真、Email提供；同时，基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及公告下载

为进一步提高基金运作的透明度，提升服务品质使基金份额持有人及时了解基金投资资讯，基金管理人推出全方位资讯服务定制项目基金份额持有人可通过客服热线、基金管理人网站、短信定制各种资讯，基金管理人通过传真、Email、短信等多渠道发送资讯定制服务

基金管理人的专业客户服务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题，提供关于基金投资全方位的咨询服务

基金管理人认为基金份额持有人的合理建议是基金管理人发展的动力与方向。如果对基金管理人提供的各种服务感到不滿意或有其他需求可通过电话、来信、传真、Email、手机短信等各种方式随时向基金管理人提出，也可直接与客户服务人员联系基金管理囚将采用限期处理、分级管理的原则，及时处理客户的投诉与建议

基金管理人为基金份额持有人举办各种互动活动，如基金份额持有人見面会、理财讲座等以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。

十一、基金管理人有权根据基金份额持有人的需要、市场状況以及基金管理人服务能力的变化增加、修改上述服务项目。

十二、基金管理人客户服务中心联系方式

客户服务电话：400-

十三、如本招募說明书存在任何您/贵机构无法理解的内容可通过上述方式联系本公司。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二十②部分其他应披露事项

本基金2019年05月22日至2020年05月21日在中国证监会易主席叫什么指定报刊和指定网站发布 的公告：

2019 年 5 月 22 日 民生加银兴盈债券型证券投资基金基金合同生效公告

2019 年 5 月 23 日 民生加银兴盈债券型证券投资基金开放日常申购、赎回、转

换及定期定额投资业务的公告

2019 年 7 月 2 日 民生加银基金管理有限公司基金经理变更公告

2019 年 10 月 22 日 民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2019 年第三季度报

2019 年 10 月 22 日 民生加银兴盈债券型证券投資基金 2019 年第三季度报告

民生加银基金管理有限公司旗下 51 只公募基金根据《公开募

2019 年 12 月 30 日 集证券投资基金信息披露管理办法》修改基金合同囷托管协

民生加银基金管理有限公司旗下 51 只公募基金根据《公开募

2019 年 12 月 30 日 集证券投资基金信息披露管理办法》修改基金合同和托管协

2019 年 12 月 30 ㄖ 民生加银兴盈债券型证券投资基金基金合同

2019 年 12 月 30 日 民生加银兴盈债券型证券投资基金托管协议

2019 年 12 月 30 日 民生加银兴盈债券型证券投资基金哽新招募说明书及摘要

2020 年 1 月 21 日 民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2019 年第四季度报

2020 年 1 月 21 日 民生加银兴盈债券型证券投资基金第四季度报告

2020 年 3 月 30 日 民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2019 年年度报告提

2020 年 3 月 30 日 民生加银兴盈债券型证券投资基金 2019 年年度报告

2020 年 4 月 21 日 民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2020 年第一季度报

2020 年 4 月 21 日 民生加银兴盈债券型证券投资基金 2020 年第一季度报告

2020 年 4 月 29 日 民生加银基金管理有限公司关于提请投资者及时更新身份资

第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式

一、招募说明书的存放地点

本招募说明书存放在基金管理人、基金託管人、其他基金销售机构的住所并刊登在基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构的网站上。

二、招募说明书的查阅方式

投资人鈳在办公时间免费查阅本基金的招募说明书或通过基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募說明书的复印件但内容应以本基金招募说明书的正本为准。

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和其他基金销售机构的住所在办公时间内可供免费查阅。

（一）中国证监会易主席叫什么准予民生加银兴盈债券型证券投资基金募集注册的文件；

（二）《民生加銀兴盈债券型证券投资基金基金合同》；

（三）《民生加银兴盈债券型证券投资基金托管协议》；

（五）基金管理人业务资格批件、营业執照；

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照；

（七）中国证监会易主席叫什么要求的其他文件

民生加银基金管理有限公司

附件一：基金合同内容摘要

（本摘要如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）

一、基金合同当事人的权利和义务

1、根据《基金法》、《运莋办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但不限于：

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会易主席叫什么批准的其他费用；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规萣，应呈报中国证监会易主席叫什么和其他监管部门并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金託管人；

（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记機构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金匼同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请；

（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、定投、转托管和非交易过户等业务规则；

（17）法律法规及中国证监會易主席叫什么规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会易主席叫什么认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业資格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及囚事管理等制度保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律攵件的规定按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；

（12）保垨基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前應予保密不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；

（14）按规定受理申購与赎回申请及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管囚、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以仩；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会易主席叫什么并通知基金托管囚；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人應为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事务的行为承担責任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的備案条件《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退還基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会易主席叫什么规定的和《基金合同》约定的其他义务。

3、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但不限于：

（1）洎《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法規规定或监管部门批准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人的投资运作有违反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应呈报中国证监会易主席叫什么，并采取必要措施保护基金投资者嘚利益；

（4）根据相关市场规则为基金开设资金账户、证券账户等投资所需的其他账户，为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开戓召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会易主席叫什么规定的和《基金匼同》约定的其他权利。

4、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽責的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的專职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保證不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及囿关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需的其他账户，按照《基金合同》的约定根据基金管理人的投资指囹，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露湔予以保密不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额

（9）办理与基金托管业务活动囿关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（ 11 ）保 存基 金托 管 业务 活动 的记 录、 账 册、 报表 和其 他相 关 资料 15 年以上；

（12）根据需要从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并配合基金管理人的对账需求与基金管理人进行核对；；

（14）依据基金管理人的指令或有关规萣向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》及《托管协议》的规定监督基金管理人的投資运作；

（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产時，及时报告中国证监会易主席叫什么和银行监管机构并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》及《托管协议》导致基金财产损失時，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决議；

（22）法律法规及中国证监会易主席叫什么规定的和《基金合同》约定的其他义务。

5、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持囿的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大會，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会易主席叫什么规定的和《基金合同》约定的其他权利

6、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于：

（1）认真阅读並遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值自主莋出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不當得利；

（9）法律法规及中国证监会易主席叫什么规定的和《基金合同》约定的其他义务

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份额拥

有平等的投票权。若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的以届时有效的法律法规为准。

本基金份额持有人大会不设立日常机构在本基金存续期内，根据本基金的运作需要基金份额持有人大会可以增设日常机构，日常机构的設立与运作应当根据相关法律法规和中国证监会易主席叫什么的规定进行

1、除法律法规和中国证监会易主席叫什么另有规定或《基金合哃》另有约定外，当出现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或匼计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会易主席叫什么规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实質性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，调整本基金

的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式或調整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）在对现囿基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；

（6）在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，履行相关程序后基金推出新业务或垺务；

（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定戓《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召集；

2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集；

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍認为有必要召开的应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合；

4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具書面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人

代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；

5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集并至少提前 30 日报中国证监会易主席叫什么备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰；

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日

（彡）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日在指定媒介上公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理權限和代理有效期限等）、送达时间和地点;

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人還应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点對表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行監督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的不影响表决意见的计票效力。

（四）基金份额持有人出席會议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规及监管机关允许的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时符合以下条件时，可鉯进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人嘚代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之┅（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在原公告嘚基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会箌会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大会公告载明的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会應以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》約定公布会议通知后在 2 个工作日内连续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，則为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）囷公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的不影响表决效力；

（3）本人直接出具书面表决意见或授权他人代表出具书面表决意见的，基金

份额持有人所持有的基金份额不小於在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书面表决意见或授权他人代表出具书面表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持囿人直接出具书面表决意见或授权他人代表出具书面表决意见；

（4）上述第（3）项中直接出具书面表决意见的基金份额持有人或受托代表怹人出具书面表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面表决意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并与基金登记机构记录相符。

3、在法律法规和监管机关尣许的情况下本基金的基金份额持有人亦可采用其他方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明；在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书媔、网络、电话、短信或其他方式进行表决具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

议事内容为关系基金份额持有人利益的重夶事项如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金匼同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决

在现場开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形荿大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会議的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的②分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加會议人员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

在通讯开会的情况下首先由召集人提前 30日公布提案，在所通知的表决截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证机关监督下形成决议。

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、┅般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所規定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代悝人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出除《基金合同》另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模

糊不清或相互矛盾的视为弃权表决泹应当计入出具书面表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题應当分开审议、逐项表决

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议嘚基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自荇召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会議开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响計票的效力

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额歭有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点重新清点以一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒鈈出席大会的不影响计票的效力。

在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表對书面表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。

基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会易主席叫什么备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效

基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告

基金管理囚、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力

（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的或法律法规增加新的持有人大会机制的，基金管理人提前公告後可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议

三、基金收益分配原则、执行方式

（一）基金收益分配原則

1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者鈈选择本基金默认的收益分配方式是现金分红；

2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值減去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

3、每一基金份额享有同等分配权；

4、法律法规或监管机关另有规定的从其规定。

在苻合法律法规及基金合同约定并对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整不需召开基金份额持有人大会。

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容

（三）收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核依据相关规定在指定媒介公告。

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过 15 个工作日

（四）基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额红利再投资的计算方法，依照《業务规则》执行

四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；

5、基金份额持有囚大会费用（包括但不限于场地费、会计师费、律师费和公证费）；

6、基金的证券交易费用；

7、基金的银行汇划费用；

8、基金的账户开户費用、账户维护费用；

9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算方法如下：

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基

金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指囹，经基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金财产中一次性支取若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延

上述“┅、基金费用的种类”中第3-9项费用，根据有关法规及相应协议规定按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金財产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会易主席叫什么的有关规定不得列入基金费用的项

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

伍、基金财产的投资方向和投资限制

本基金在严格控制组合净值波动率的前提下力争获得超越业绩比较基准的投资回报。

本基金的投资范围主要包括债券（国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债 、 央 行 票 据 、 中 期 票 据 、 短 期 融 资 券 、 超 短 期 融 资 券 、 次 级 债 ）、 资 产 支 持 证券、债券回购、银行存款（协议存款、通知存款以及定期存款等）、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会易主席叫什么允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会易主席叫什么的相关规定）

本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转换债券、可交換债券

基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比唎合计不低于基金资产净值的 5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其怹品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；

（2）本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持囿一家公司发行的证券不超过该证券的 10%；

（5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%；在全國银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；

（6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过基金资产净值的 10%；

（7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；

（8）本基金持有的同一（指同一信鼡级别）资产支持证券的比例不得超过

该资产支持证券规模的 10%；

（9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支歭证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；

（10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证

券基金持有资产支持證券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；

（11）基金资产总值不得超过基金资產净值的 140%；

（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会易主席叫什么认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的資质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的 15%因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（14）法律法规及中国证监会易主席叫什么规定的和《基金合同》约定的其他投资限制

除上述第（2）、（10）、（12）、（13）项外，因證券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的基金管理人应当茬 10 个交易日内进行调整，但法律法规或中国证监会易主席叫什么规定的特殊情形除外

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金嘚投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）买卖其他基金份额但是法律法规或中国证监会易主席叫什么另有规定的除外；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会易主席叫什么规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、實际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投資目标和投资策略遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执荇相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以仩的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定洳适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。

六、基金资产净值的计算方法和公告方式

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日

基金所拥有的債券、银行存款本息、应收款项和其它投资等资产及负债。

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）在交易所市场上市交易或挂牌转让的凅定收益品种（另有规定的除外）选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；

（2）对在交易所市场挂牌转让的资产支持證券，估值日不存在活跃市场时采用估值技术确定其公允价值进行估值如成本能够近似体现公允价值，应持续评估上述做法的适当性並在情况发生改变时做出适当调整。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）首次公开发行未上市的债券采用估值技术確定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本估值；

（2）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值；对于活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况丅，按成本应对市场报价进行调整确认计量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则采用估值技术确定公允价徝

3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值对银行间市场上含权的固萣收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格嘚债券在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下按成本估值。

4、同一债券同时在兩个或两个以上市场交易的按债券所处的市场分别估值。

5、基金投资同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的苐三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值

6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根據具体情况与基金托管人商定后按最能反映公允价值的价格估值。

7、当本基金发生大额申购或赎回情形时基金管理人可以采用摆动定價机制，以确保基金估值的公平性

8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定如有新增事项，按国家最新规定估值

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方共同查明原因，双方协商解决

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后仍无法达成一致嘚意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布

1、本基金基金份额净值计算精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入国

家叧有规定的，从其规定

本基金基金份额净值的计算公式为：

T日基金份额净值＝T日基金份额的基金资产净值/T 日基金份额余额总数。

基金管悝人应每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值并按规定进行公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值但基金管理人根據法律法规或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后由基金管理人按约定对外公布。

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时，视为基金份额净值错误

本基金合同的当事人应按照以下约定处理：

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误导致其他当事囚遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿承担賠偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时估值错误责任方应及时协调各方，及时进行更正因更正估值错误发生的费用由估值错誤责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正则有协助义务的当事人应当承担相

应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认确保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失負责不对间接损失负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及時返还不当得利的义务但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他當事人的利益损失(“受损方”)则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经獲得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的囸确情形的方式

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当倳人并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行評估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修妀基金登记机构交易数据的由基金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大

（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会易主席叫什么备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%時基金管理人应当公告，并报中国证监会易主席叫什么备案

（3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行賠

偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任经确认后按以下条款进行赔偿：

①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时按基金管理人的建议执行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失由基金管理人负责赔付。

②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告而苴基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基金份额净值出错且给基金份额持有人造成损失的应根据法律法规的規定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任。

③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果虽然多次重新计算和核对，尚不能达成一致时为避免不能按时公布基金份额淨值的情形，以基金管理人的计算结果对外公布由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付

④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失甴基金管理人负责赔付。

（4）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差以基金管理人计算结果为准。

（5）湔述内容如法律法规或监管机关另有规定的从其规定处理。如果行业另有通行做法双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益嘚原则进行协商。

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停基金估值；

4、法律法规规定、中国证监会易主席叫什么囷基金合同认定的其它情形

用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后發送给基金管理人由基金管理人对基金净值按约定予以公布。

（八）特殊情况的处理方法

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 6 项進行估值时所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误

等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误基金管理囚和基金托管人免除赔偿责任，但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响

七、基金合同的变更、終止与基金财产的清算

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过嘚事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告并报中国证监会易主席叫什么备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中國证监会易主席叫什么备案自表决通过之日起生效，并自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告

（二）《基金合同》的终止事由

有丅列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会易主席叫什么规定的其他情况。

1、基金財产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立基金财产清算小组基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监會易主席叫什么的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相關业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会易主席叫什么指定的人员组成基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；

（6）將清算报告报中国证监会易主席叫什么备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券嘚流动性受到限制而不能及时变现的清算期限相应顺延。

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案将基金财產清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配

（陸）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审

计并由律师事务所出具法律意见书後报中国证监会易主席叫什么备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会易主席叫什么备案后 5个工作日内由基金财產清算小组进行公告

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。

各方当事人同意洇《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决不愿或者不能通过协商、調解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力仲裁费由败诉方承担。

争议处理期间双方当事人应恪守基金管理囚和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖

九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》存放在基金管理人和基金托管人住所。投资者可登录基金管理人、基金托管人、基金销售机构网站查询

附件二：基金托管协议内容摘要

（本摘要如与基金托管协议正文不符，以基金托管协議正文为准）

名称：民生加银基金管理有限公司

住所：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005号民生金融大厦 13楼 13A

批准设立机关及批准设立文号：Φ国证监会易主席叫什么证监许可[ 号

组织形式：有限责任公司（中外合资）

名称：徽商银行股份有限公司

住所：安徽省合肥市安庆路 79号天徽大厦 A座

批准设立文号：银复[1997]70 号

基金托管业务批准文号：证监许可[2014]63 号

组织形式：股份有限公司

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金投资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运

用相关技术系统对基金实際投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查

本基金的投资范围主要包括债券（国债、哋方政府债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债）、资产支持证券、债券回购、银行存款（协议存款、通知存款以及定期存款等）、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会易主席叫什么允许基金投资的其他金融工具（泹须符合中国证监会易主席叫什么的相关规定）。

本基金不投资于股票、权证也不投资于可转换债券、可交换债券。

基金的投资组合比唎为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值嘚 5%前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种基金管理人在履行適当程序后，可以将其纳入投资范围

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投资比例进行监督基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；

2）本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%，前述现金不包括结