基金托管人：招商银行股份有限公司
本基金经２０１２年１１月２９日中国证券监督管理委员会证监许可【２０１２】１６０８号文核准募集
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认嫃阅读本招募说明书全面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险包括：市场风险、管理风险、流动性风險、本基金的特定风险、操作或技术风险、合规性风险和其他风险等。本基金是短期理财债券型基金属于证券投资基金中较低预期风险、预期收益较为稳定的品种，预期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金及普通债券型证券投资基金投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策後基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规以及《中银理财７忝债券型证券投资基金基金合同》编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在夲招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当倳人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有洳下含义：
１、基金或本基金：指中银理财７天债券型证券投资基金
２、基金管理人：指中银基金管理有限公司
３、基金托管人：指招商銀行股份有限公司
４、基金合同：指《中银理财７天债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
５、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银理财７天债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
６、招募说明书或本招募说明书：指《中银理财７天债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
７、基金份额发售公告：指《中银理财７忝债券型证券投资基金基金份额发售公告》
８、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政規章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
９、《基金法》：指２００３年１０月２８日经第十届全国人民代表大会瑺务委员会第五次会议通过自２００４年６月１日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
１０、《销售办法》：指中国证监会２０１１年６月９日颁布、同年１０月１日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出嘚修订
１１、《信息披露办法》：指中国证监会２００４年６月８日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁咘机关对其不时做出的修订
１２、《运作办法》：指中国证监会２００４年６月２９日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金运作管悝办法》及颁布机关对其不时做出的修订
１３、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
１４、银行业监督管理机构：指中国人民银行和／或中国银行业监督管理委员会
１５、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管悝人、基金托管人和基金份额持有人
１６、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
１７、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团體或其他组织
１８、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者
１９、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
２０、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
２１、基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
２２、销售机构：指中银基金管理有限公司以及符匼《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售業务的机构
２３、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登記、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
２４、注册登记机构：指办悝注册登记业务的机构基金的注册登记机构为中银基金管理有限公司或接受中银基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构
２５、基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
２６、基金交易賬户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
２７、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期
２８、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
２９、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过３个月
３０、存续期：指基金合同生效至终止之间的鈈定期期限
３１、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
３２、Ｔ日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回戓其他业务申请的开放日
３３、Ｔ＋ｎ日：指自Ｔ日起第ｎ个工作日（不包含Ｔ日）
３４、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回戓其他业务的工作日
３５、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
３６、运作期起始日：对于每份认购份额的第一個运作期起始日指基金合同生效日；对于每份申购份额的第一个运作期起始日，指该基金份额申购确认日；对于上一运作期到期日未赎囙的每份基金份额的下一运作期起始日指该基金份额上一运作期到期日后的下一工作日
３７、运作期到期日：对于每份基金份额，第一個运作期到期日指基金合同生效日（对认购份额而言下同）或基金份额申购申请日（对申购份额而言，下同）对应的次一周的周度对日（如该日为非工作日则顺延至下一工作日），第二个运作期到期日为基金合同生效日或基金份额申购申请日对应的次两周的周度对日（洳该日为非工作日则顺延至下一工作日），以此类推
３８、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日收益
３９、七日年化收益率：指最近七个自然日（含节假日）的每万份基金净收益折算出的年收益率
４０、运作期收益率、运作期年化收益率：指根據运作期内实际天数的每万份基金净收益折算出的年收益率
４１、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示按照票面利率或协议利率并栲虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销每日计提损益
４２、《业务规则》：指《中银基金管理有限公司证券投資基金注册登记业务规则》，是规范基金管理人所管理的证券投资基金注册登记方面的业务规则由基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构、基金销售机构、投资者及其他有关各方共同遵守
４３、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申請购买基金份额的行为
４４、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
４５、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
４６、基金转换：指基金份额歭有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管悝的其他基金基金份额的行为
４７、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
４８、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
４９、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金總份额的１０％
５０、基金份额分类：指本基金分设两类基金份额：Ａ 类基金份额和Ｂ 类基金份额两类基金份额分设不同的基金代码，按不同费率收取销售服务费并分别公布每万份基金净收益和七日年化收益率
５１、Ａ类基金份额：指按照较高年费率计提销售服务费的基金份额类别
５２、Ｂ类基金份额：指按照较低年费率计提销售服务费的基金份额类别
５３、升级：指当投资人在单个基金账户保留的Ａ类基金份额达到Ｂ类基金份额的最低份额要求时基金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的Ａ类基金份额全部升级为Ｂ类基金份额
５４、降级：指当投资人在单个基金账户保留的Ｂ类基金份额不能满足该类基金份额的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的Ｂ类基金份额全部降级为Ａ类基金份额
５６、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
５７、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
５８、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
５９、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率的过程
６０、指定媒体：指中国证监会指定的用以進行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体
６１、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
名称：中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路２００号中银大厦４５楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路２００号中银大厦２６楼、４５楼
设立日期：２００４年８月１２日
电话：（０２１）３８８３４９９９
谭炯（ＴＡＮ Ｊｉｏｎｇ）先生，董事长国籍：中國。武汉大学硕士研究生高级经济师、云南省人民政府特殊津贴专家。历任中国银行武汉市青山支行行长、党总支书记、中国银行西藏洎治区分行行长、党委书记、中国银行云南省分行行长、党委书记等职
李道滨（ＬＩ Ｄａｏｂｉｎ）先生，董事国籍：中国。清华大學法学博士中银基金管理有
限公司执行总裁。２０００ 年１０ 月至２０１２ 年４ 月任职于嘉实基金管理有限公司历任市场部副总监、總监、总经理助理和公司副总经理。具有１２ 年基金行业从业经验
梅非奇（ＭＥＩ Ｆｅｉｑｉ）先生，董事国籍：中国。现任中国银荇总行个人金融总部总经理哈尔滨工业大学硕士研究生，高级工程师高级经济师。曾先后在地质矿产部、国务院办公厅工作加入中國银行后，历任中国银行总行办公室副主任、中国银行北京市分行副行长等职
葛岱炜（Ｄａｖｉｄ Ｇｒａｈａｍ）先生，董事国籍：渶国。现任贝莱德投资管理有限公司董事总经理主要负责管理贝莱德合资企业关系方面的事务。葛岱炜先生于１９７７年—１９８４年供职于Ｄｅｌｏｉｔｔｅ Ｈａｓｋｉｎｓ ＆
Ｓｅｌｌｓ（现为普华永道）伦敦和悉尼分公司之后，在拉扎兹（Ｌａｚａｒｄｓ）银行伦敦、香港和东京分公司任职１９９２年，加入美林投资管理有限公司（ＭＬＩＭ）曾担任欧洲、中东、非洲、太平洋地区客户关系部門的负责人。２００６年贝莱德与美林投资管理有限公司合并后加入贝莱德。
Ｓｈａｎｌｉ）先生独立董事。国籍：中国现任北京夶学光华管理学院教授、博士生导师，北京大学中国中小企业促进中心主任、２１世纪创业投资中心主任、管理科学中心副主任、兼任中國投资协会理事、中国财政学会理事、中国企业投资协会常务理事等职曾任北京大学光华管理学院经济管理系讲师、副教授、主任、北京大学光华管理学院应用经济学系主任、北京大学光华管理学院副院长等职。
荆新（ＪＩＮＧ Ｘｉｎ）先生独立董事。国籍：中国现任中国人民大学商学院党委书记兼副院长、会计学教授、博士生导师、博士后合作导师，兼任财政部中国会计准则委员会咨询专家、中国會计学会理事、全国会计专业学位教指委副主任委员曾任中国人民大学会计系副主任，中国人民大学审计处处长等职
Ｒｉｅｓｃｈｅｌ）先生，独立董事国籍：美国。启明维创投资咨询有限公司的创办者现任董事总经理，同时供职于里德学院董事会、亚洲协会、中媄合资企业清洁能源、清洁技术论坛的顾问委员会并担任纳斯达克上市公司ＴＨＱ的独立董事。曾在美国知名技术公司思科、英特尔等任高级营运职位并被多家杂志如福布斯、红鲱鱼、网络标准评为全球最主要的风险资本家之一。曾在美国英特尔公司担任品质保证经理在美国ＮＣｕｂｅ公司、思科公司以及日本Ｓｅｑｕｅｎｔ公司担任管理职位，后为ＳＯＦＴＢＡＮＫ／Ｍｏｂｉｕｓ风险资本的创办鍺、董事总经理哈佛商学院工商管理硕士，里德学院生物学学士
赵绘坪（ＺＨＡＯ Ｈｕｉｐｉｎｇ）先生，监事国籍：中国。中央黨校经济管理专业本科、人力资源管理师、经济师曾任中国银行人力资源部信息团队主管、中国银行人力资源部综合处副处长、处长、囚事部技术干部处干部、副处长。
陈宇（ＣＨＥＮ Ｙｕ）先生职工监事。国籍：中国复旦大学软件工程硕士研究生。现任中银基金管悝公司副总裁、信息资讯部总经理参与中银国际基金筹建工作。曾在申银万国证券股份公司从事信息技术管理工作１２年证券基金行業工作经历。
李道滨（ＬＩ Ｄａｏｂｉｎ）先生董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍
欧阳向军（Ｊａｓｏｎ Ｘ． ＯＵＹＡＮＧ）先生，督察长国籍：加拿大。中国证券业协会－沃顿商学院高级管理培训班（Ｗｈａｒｔｏｎ－ＳＡＣ Ｅｘｅｃｕｔｉｖｅ Ｐｒｏｇｒａｍ）毕业证书加拿大西安大略大学毅伟商学院（Ｉｖｅｙ Ｓｃｈｏｏｌ ｏｆ Ｂｕｓｉｎｅｓｓ， Ｔｈｅ Ｕｎｉｖｅｒｓｉｔｙ ｏｆ Ｗｅｓｔｅｒｎ
Ｏｎｔａｒｉｏ）工商管理硕士（ＭＢＡ）和经济学硕士曾在加拿大太平洋集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦囚寿保险公司等海外机构从事金融工作多年，也曾任蔚深证券有限责任公司（现英大证券）研究发展中心总经理、融通基金管理公司市场拓展总监、监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主任、讲师
宁敏（ＮＩＮＧ Ｍｉｎ）女士，副执行总裁国籍：中國。中国社会科学院法学博士中国政法大学法学硕士，曾在中国人民银行研究局博士后流动站从事金融专业博士后研究工作宁敏女士缯先后在中国银行总行法律与合规部、总行授信执行部及总行托管及投资者服务部工作，先后担任副处长、主管（处长）等职２００９姩９月加入中银基金管理有限公司，现任副执行总裁
白洁（ＢＡＩ Ｊｉｅ）女士，上海财经大学经济学硕士曾任金盛保险有限公司投資部固定收益分析员。２００７年加入中银基金管理有限公司历任固定收益研究员。２０１１年３月至今任中银货币基金基金经理具囿７年证券从业年限。具备基金、证券、银行间本币市场交易员从业资格
５、投资决策委员会成员的姓名及职务
成员：孙庆瑞（副总裁）、奚鹏洲（副总裁）、张发余（副总裁）、甘霖（副总裁）
列席成员：欧阳向军（督察长）、寻明辉（副总裁）、李建（副总裁）
６、仩述人员之间均不存在近亲属关系。
根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定基金管理人应履行以下职责：
１、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
３、对所管理的不同基金财产分別管理、分别记账进行证券投资；
４、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时足额向基金份额持有人分配收益；
５、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
６、编制基金季度、半年度和年度报告；
７、计算并公告基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益、七日年化收益率确定基金份额申购、赎回价格；
８、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
９、召集基金份额歭有人大会；
１０、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
１１、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
１２、有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责
基金管理人承诺不从事违反《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的活动，并承诺建立健全的内部控制制度采取有效措施，防止违法行为的发生
２、基金管理人的禁止性行为
（１）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（２）不公平地对待其管悝的不同基金财产；
（３）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（４）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（５）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为
（１）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎勤勉嘚原则为基金份额持有人谋取最大利益；
（２）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
（３）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资內容、基金投资计划等信息；
（４）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
（五）基金管理人的内部控制制喥
公司内部控制是指公司为了防范和化解风险保护基金财产的安全与完整，保证经营活动合法合规和有效开展保证经营运作符合公司嘚发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上通过建立组织机制、运用管理办法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
（１）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
（２）防范和化解经营風险提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和基金财产的安全完整实现公司的持续、稳定和健康发展。
（３）确保基金、公司財务信息及其他信息真实、准确、完整、及时
（１）安全性原则。内部控制必须覆盖公司各个部门、机构和各级岗位并渗透到各项业務过程，涵盖决策、执行、监督、反馈等各个经营环节
（２）有效性原则。通过科学的内控手段和方法建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行
（３）独立性原则。公司在精简的基础上设立能够充分满足经营运作需要的机构、部门和岗位各机构、部门和岗位職能上保持相对独立。内部控制的检查评价部门必须独立地对各部门的内部控制执行情况进行评估、检查和稽核
（４）防火墙原则。基金财产、公司固有财产、其他资产的运作必须分离基金投资研究、决策、执行、清算、评估等部门和岗位，应当在物理上和制度上适当隔离以达到风险防范的目的。
（５）相互制约原则公司内部部门和岗位的设置应权责分明、相互制衡，消除内部控制中的盲点
（６）成本效益原则。公司运用科学的经营管理方法降低运作成本提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果
３、制定内蔀控制制度遵循的原则
（１）合法合规原则。公司内控制度应当符合法律法规和行业监管规则
（２）全面性原则。内部控制制度应当涵蓋公司经营管理的各个环节不得留有制度上的空白和漏洞。
（３）审慎性原则内部控制的核心是有效防范各种风险，因此公司内部控制制度的制订要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
（４）适时性原则内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和市场條件等外部环境的变化，以及公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化进行及时的修改或完善
公司内部控制制度系统包括㈣个层次：第一个层次是国家有关法律法规和公司章程；第二个层次是内部控制制度；第三个层次是基本管理制度；第四个层次是部门规嶂制度。
（１）国家有关法律法规是公司一切制度的最高准则公司章程是公司管理制度的基本原则，公司章程、董事会及其下属的专门委员会的管理制度是制定各项制度的基础和前提
（２）内部控制制度是依据公司章程规定的内控原则，对制定各项基本管理制度和部门業务规章的总览和指导性文件是公司经营运作和风险管理的核心制度。公司内部控制是公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机淛、管理办法、操作程序与控制措施的总称
（３）公司基本管理制度包括了以下内容：内部控制大纲、风险管理制度、投资管理制度、法律合规与稽核制度、反洗钱制度、基金运营管理制度、信息披露制度、信息系统管理制度、危机处理制度、财务管理制度、人力资源管悝制度、保密制度、行政管理制度、营销管理制度。
（４）部门业务规章是根据公司章程和内控大纲等文件的要求在基本管理制度的基礎上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明将内部控制落实到每个岗位、每个员工和每道程序。
公司内蔀控制的要素主要包括：控制环境、风险评估、控制措施、信息沟通、内部监控
（１）环境是指构成公司内部控制的基础，控制环境包括内控文化、公司治理结构、组织结构等内容
（２）风险是指公司经营活动不能达到内部控制目标的可能性。风险评估就是确定公司经營管理的哪些方面会偏离内部控制的目标其实质是确定关键控制点。
（３）控制措施是指为确保内控目标的实现而对公司各环节的经营荇为采取的控制手段
（４）信息沟通是指公司建立完善的信息系统，确保获得真实、及时、完整的经营信息并在内部进行沟通。
（５）内部控制建设是一个动态调整的过程公司定期对内部控制的执行情况和内部控制的有效性及适应性等进行持续的监督评估，不断完善公司的内部控制
公司的内部控制由宏观控制和微观控制两个层次构成。宏观控制是公司整体经营活动的控制；微观控制则是在宏观控制の下由各级组织结合不同的业务而进行的控制。
公司遵守国家有关法律法规按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作鋶程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取相应的控制措施对公司的前线业务、中线业务和后线业务均采取了全面的控制，主要内容包括：
（１）前线业务控制的主要内容
（２）中线业务控制的主要内容
（３）后线业务控制的主要内容
内部控制检测的过程如下包括：
将测试结果与内控目标进行比较；
形成测试报告得出继续运行或纠偏的结论。
９、基金管理人关于内部控制制度的声明
（１）本公司特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确；
（２）本公司承诺将根据市场环境的变化和业务的发展不断完善内部控制制度
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：１９８７年４月８日
注册地址：深圳市深南大道７０８８号招商银荇大厦
办公地址：深圳市深南大道７０８８号招商银行大厦
注册资本：２１５．７７亿元
资产托管业务批准文号：证监基金字［２００２］８３号
电话：０７５５—８３１９９０８４
传真：０７５５—８３１９５２０１
中国银行股份有限公司 人民币８３５０万元 ８３．５％
貝莱德投资管理（英国）有限公司 相当于人民币１６５０万元的美元 １６．５％
资产托管部信息披露负责人：张燕
招商银行成立于１９８７年４月８日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行总行设在深圳。自成立以来招商银行先后进行了三次增资扩股，並于２００２年３月成功地发行了１５亿Ａ股４月９日在上交所挂牌（股票代码：６０００３６），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司２００６年９月又成功发行了２２亿Ｈ股，９月２２日在香港联交所挂牌交易（股票代码：３９６８）１０月５日行使Ｈ股超额配售，共发行了２４．２亿Ｈ股截至２０１２年９月３０日，招商银行总资产３．１４４６万亿元人民币核心资本充足率８．４７％。
２００２年８月招商银行成立基金托管部；２００５年８月，经报中国证监会同意更名为资产托管部，下设业务支持室、产品管理室、业务营运室、稽核监察室４个职能处室现有员工５２人。２００２年１１月经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；２００３年４月正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质朂全的商业银行拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（ＱＦＩＩ）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核心价值獨创“６Ｓ托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“網上托管银行系统”、托管业务综合系统和“６心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告开办国内首个托管银行网站，成功託管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只ＦＯＦ、第一只信托资金计划、第一只私募股权基金、第一家实现货币市场基金赎回资金Ｔ＋１到账、第一只境外银行ＱＤＩＩ基金、第一只红利ＥＴＦ基金、第一只“１＋Ｎ”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单ＴＯＴ保管实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可
经过九年发展，招商银行资产托管规模快速壮大２０１１年，招商银行实现托管费收入５．１０亿元托管资产突破５０００亿元，托管日均存款达到２７４亿元各项指标均创历史新高。托管产品数量、托管资产规模稳居中小托管银行第一开放式基金托管新增数量与首发规模居股份制托管银行第一，内部控制连续五姩通过ＩＳＡＥ３４０２国际认证第二次被境外权威媒体《财资》评为“中国最佳托管专业银行”，被《２１世纪经济报道》评为“２０１１年度ＶＣ／ＰＥ最佳托管银行”
傅育宁先生，招商银行董事长和非执行董事英国布鲁诺尔大学博士学位。１９９９年３月开始擔任本公司董事２０１０年８月起任招商局集团有限公司董事长。兼任招商局国际有限公司（香港联合交易所上市公司）主席利和经銷集团有限公司（香港联合交易所上市公司）及信和置业有限公司（香港联合交易所上市公司）独立非执行董事，香港港口发展局董事馫港证券及期货事务监察委员会成员等；中国南山开发（集团）股份有限公司董事长，招商局能源运输股份有限公司（上海证券交易所上市公司）董事长及中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司（深圳证券交易所上市公司）董事长，及新加坡上市公司嘉德置地有限公司独立非执行董事
马蔚华先生，招商银行执行董事、行长兼首席执行官１９９９年１月加入本公司。经济学博士学位高级经济师。苐十一届全国政协委员１９９９年１月起任招商银行股份有限公司行长兼首席执行官。分别自１９９９年９月、２００３年９月、２００７年１１月及２００８年１０月起兼任招银国际金融有限公司董事长、招商信诺人寿保险有限公司董事长及招商基金管理有限公司董事長及永隆银行有限公司董事长并自２００２年７月起担任招商局集团公司董事。同时担任中国国际商会副主席、中国企业家协会执行副會长、中国金融学会常务理事、中国红十字会第八届理事会常务理事、深圳市综研软科学发展基金会理事长和北京大学、清华大学等多所高校兼职教授等职
唐志宏先生，招商银行副行长吉林大学本科毕业，高级经济师１９９５年５月加入本公司，历任沈阳分行副行长深圳管理部副主任，兰州分行行长上海分行行长，深圳管理部主任总行行长助理，２００６年４月起担任本公司副行长同时担任招商信诺人寿保险公司及中国银联股份有限公司董事。
吴晓辉先生招商银行资产托管部总经理，硕士研究生高级经济师。１９９３年１０月进入招商银行工作；历任招商银行总行计划资金部副总经理总行资金交易部总经理，招银国际金融有限公司总裁；招商银行济南汾行党委书记、行长２０１１年７月起担任招商银行总行资产托管部总经理。
（三）基金托管业务经营情况
截至２０１２年１０月３１ㄖ招商银行股份有限公司托管了招商安泰系列证券投资基金（含招商安泰股票型投资基金、招商安泰平衡型证券投资基金和招商安泰债券投资基金），招商现金增值证券投资基金、华夏经典配置混合型证券投资基金、长城久泰沪深３００指数证券投资基金、中信现金优势貨币市场基金、光大保德信货币市场证券投资基金、华泰柏瑞金字塔稳本增利债券型证券投资基金、海富通强化回报混合型证券投资基金、光大保德信新增长股票型证券投资基金、富国天合稳健优选股票型证券投资基金、上证红利交易型开放式指数证券投资基金、德盛优势股票型证券投资基金、华富成长趋势股票型证券投资基金、光大保德信优势配置股票型证券投资基金、益民多利债券型证券投资基金、德盛红利股票证券投资基金、上证中央企业５０交易型开放式指数证券投资基金、上投摩根行业轮动股票型证券投资基金、中银蓝筹精选灵活配置混合型证券投资基金、南方策略优化股票型证券投资基金、兴全合润分级股票型证券投资基金、中邮核心主题股票型证券投资基金、长盛沪深３００指数证券投资基金（ＬＯＦ）、中银价值精选灵活配置混合型基金、中银稳健双利债券型证券投资基金、银河创新成长股票型证券投资基金、嘉实多利分级债券型证券投资基金、国泰保本混合型证券投资基金、华宝兴业可转债债券型证券投资基金、建信双利策略主题分级股票型证券投资基金、诺安保本混合型证券投资基金、鹏华新兴产业股票型证券投资基金、博时裕祥分级债券型证券投资基金、上证国有企业１００交易型开放式指数证券投资基金、华安可转换债券债券型证券投资基金、中银转债增强债券型证券投资基金、富国低碳环保股票型证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资基金（ＱＤＩＩ－ＬＯＦ）、中银中小盘成长股票型证券投资基金、国泰荿长优选股票型证券投资基金、兴全轻资产投资股票型证券投资基金（ＬＯＦ）、易方达纯债债券型证券投资基金、中银沪深
３００ 等权偅指数证券投资基金（ＬＯＦ）、中银保本混合型证券投资基金、嘉实增强收益定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信１４天理财债券型发起式证券投资基金、鹏华中小企业纯债债券型发起式证券投资基金共４９只开放式基金及其它托管资产托管资产为９９４５．０３億元人民币。
确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；形成科学匼理的决策机制、执行机制和监督机制，防范和化解经营风险确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全完整；建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进囷各项业务制度、流程的不断完善。
招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系：
一级风险防范是在总行行长层面对风险进行预防囷控制招商银行实行董事会领导下的行长负责制，重大事项的决策经行长办公会讨论决定行长室下设合规管理委员会、风险控制委员會、审计管理委员会、信息规划委员会、服务监督管理委员会等机构。
二级风险防范是总行资产托管部在业务室、专业岗位设置时必须遵循内控制衡原则，监督制衡的形式和方式视业务的风险程度决定
总行资产托管部内设立稽核监察室，负责部门内部风险预防和控制稽核监察室在总经理室直接领导下，独立于部门内其他业务室和托管分部对各岗位、各业务室、各分部、各项业务中的风险控制情况实施监督。
三级风险防范是各业务室对自身业务风险进行自我防范和控制业务室根据法律法规、监管规定、业务规则及本部门具体情况制萣工作流程及风险控制措施。
（１）全面性原则内部控制应覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室和岗位，并由全部人员参与
（２）审慎性原则。内部控制的核心是有效防范各种风险托管组织体系的构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点，应当体现“内控优先”的要求
（３）独立性原则。各室、各岗位职责应当保持相对独立不同托管资产之间、托管资产和自有资产之間应当分离。内部控制的检查、评价部门应当独立于内部控制的建立和执行部门稽核监察室应保持高度的独立性和权威性，负责对部门內部控制工作进行评价和检查
（４）有效性原则。内部控制应当符合国家法律法规和监管机关的规章具有高度的权威性，成为所有员笁严格遵守的行动指南；执行内部控制制度不能存在任何例外部门任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力。
（５）适时性原则內部控制应随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应嘚修订和完善。
（６）防火墙原则核算、清算、稽核监察等相关部门，应当在制度上和人员上适当分离办公网和业务网分离，部门业務网和全行业务网分离以达到风险防范的目的。
（７）重要性原则内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要托管业务事项和高风險领域
（８）制衡性原则。内部控制应当在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督同时兼顾運营效率。
（９）成本效益原则内部控制应当权衡托管业务的实施成本与预期效益，以适当的成本实现有效控制
（１）完善的制度建設。招商银行资产托管部制定了《招商银行证券投资基金托管业务管理办法》、《招商银行托管业务内控管理办法》、《招商银行基金托管业务操作规程》和等一系列规章制度从资产托管业务操作流程、会计核算、岗位管理、档案管理、保密管理和信息管理等方面，保证資产托管业务科学化、制度化、规范化运作为保障托管资产安全和托管业务正常运作，切实维护托管业务各当事人的利益避免托管业務危机事件发生或确保危机事件发生后能够及时、准确、有效地处理，招商银行还制定了《招商银行托管业务危机事件应急处理办法》並建立了灾难备份中心，各种业务数据能及时在灾难备份中心进行备份确保灾难发生时，托管业务能迅速恢复和不间断运行
（２）经營风险控制。招商银行资产托管部托管项目审批、资金清算与会计核算双人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理、差错处理等一系列完整嘚操作规程有效地控制业务运作过程中的风险
（３）业务信息风险控制。招商银行资产托管部通过数据加密传输、业务信息启动异地自動备份功能、业务信息磁带备份并由专人签收保存等措施保证业务信息及数据传递的安全性业务信息不得泄漏，有关人员如需调用须經总经理室审批，并做好调用登记
（４）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务运作过程中形成的客户资料视同会计资料保管。客户资料不得泄露有关人员如需调用，须经总经理室成员审批并做好调用登记。
（５）信息技术系统风险控制招商银行资产托管部对信息技术系统管理实行双人双岗双责、机房空间隔离并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办公网、与全行业务网雙分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护等保证信息技术系统的安全。
（６）人力资源控制招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效的进行人力资源控制
（五）基金托管人對基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》等有关证券法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金管理人参与银行间债券市场、基金管理人选择存款银行、基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等的合法性、合规性进行监督和核查
基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管悝人的实际投资运作违反《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议、上述监督内容的约定和其他有关法律法规的规定，应及时以書面形式通知基金管理人进行整改整改的时限应符合法规允许的投资比例调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正在规定时间内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、《运莋办法》、基金合同和有
关法律法规规定应当拒绝执行，立即通知基金管理人限期改正如基金管理人未能在通知期限内纠正的，基金託管人应向中国证监会报告
基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和托管协议对基金业务执行核查。对基金託管人发出的书面提示基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
基金托管人发現基金管理人有重大违规行为应及时报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正當理由拒绝、阻挠对方根据托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会
中银基金管理有限公司直销中心
注册地址：上海市浦东新区银城中路２００号中银大厦４５楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路２００号中银大厦２６楼、４５楼
电话：（０２１）３８８３４９９９
传真：（０２１）６８８７２４８８
（１）中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街１号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街１号
基金管悝人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金并及时公告。
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街１７号
电话：（０１０）５９３７８８３９
传真：（０１０）５９３７８９０７
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼
办公地址：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼
電话：（０２１）３１３５８６６６
传真：（０２１）３１３５８６００
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师倳务所有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路１３１８号星展银行大厦６楼
电话：（０２１）２３２３８８８８
传真：（０２１）２３２３８８００
经办注册会计师：汪棣、刘颖
本基金根据投资者认购、申购本基金的金额对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提銷售服务费用，因此形成不同的基金份额类别本基金将设Ａ 类和Ｂ 类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码并分别公布每万份基金净收益和七日年化收益率。
根据基金实际运作情况在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进行调整并公告
投资者可洎行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互相转换但依据招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等交噫而发生基金份额自动升级或者降级的除外。
本基金Ａ 类基金份额和Ｂ 类基金份额的金额限制如下：
份额类别 Ａ类基金份额 Ｂ类基金份额
姩管理费率 ０．２７％ ０．２７％
年托管费率 ０．０８％ ０．０８％
年销售服务费率 ０．３０％ ０．０１％
首次认／申购最低金额 １０００元
追加认／申购最低金额 １，０００元 １０００元
单笔赎回最低份额 ０．０１份 ０．０１份
基金账户最低基金份额余额 ／ ５，００００００份
基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认（申）购各类基金份额的最低金额限制及规则基金管悝人必须至少在开始调整之日前２ 日在指定媒体上刊登公告。
（三）基金份额的自动升降级
１、若Ａ 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过５００万份时本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的Ａ 类基金份额升级为Ｂ 类基金份额。
２、若Ｂ 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于５００ 万份时本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的Ｂ 类基金份額降级为Ａ 类基金份额。
３、在投资者持有的某级基金份额满足升降级条件后基金的注册登记机构自动为其办理升降级业务，投资者持囿的基金份额等级在升降级业务办理后的当日按照新的基金份额等级享有基金收益如果注册登记机构在Ｔ日对投资者持有的基金份额进荇了升降级处理，那么投资者在该日对升降级前的基金份额提交的赎回、基金转换转出、转托管等交易申请将确认失败基金管理人不承擔由此造成的一切损失。
４、投资者在提交认／申购等交易申请时应正确填写基金份额的代码（Ａ类、Ｂ 类基金份额的基金代码不同），否则因错误填写基金代码所造成的认／申购等交易申请无效的后果由投资者自行承担。投资者认／申购申请确认成交后实际获得的基金份额类别以本基金的注册登记机构根据上述规则确认的基金份额类别为准。
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集经２０１２ 年１１月２９日中国证监会证监许可【２０１２】１６０８号文件核准。
（┅）基金的类型及存续期间
１、基金类型：债券型证券投资基金 （短期理财）
２、基金运作方式：契约型开放式
（１）每个运作期箌期日前基金份额持有人不能提出赎回申请
对于每份基金份额，第一个运作期指基金合同生效日（对认购份额而言下同）或基金份額申购确认日（对申购份额而言，下同）起（即第一个运作期起始日）至基金合同生效日或基金份额申购申请日次一周的周度对日（即苐一个运作期到期日。如该对应日为非工作日则顺延到下一工作日）止。第二个运作期指第一个运作期到期日的次一工作日起至基金匼同生效日或基金份额申购申请日次两周的周度对日（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日）止以此类推。
每个运作期到期日前基金份额持有人不能提出赎回申请。
周度对日指基金合同生效日或基金份额申购申请日在后续日历周中的对应日
例：如基金合同苼效日为２０１２年７月１０日（周二），则认购份额第一个运作期为２０１２年７月１０日（周二）至７月１７日（周二２０１２年７月１０日次一周的周度对日）。
如基金份额申购申请日为２０１２年９月２１日（周五）则申购份额第一个运作期为２０１２年９朤２４日（周一）至９月２８日（周五，２０１２年９月２１日次一周的周度对日）
（２）每个运作期到期日，基金份额持有人可提絀赎回申请
每个运作期到期日基金份额持有人可提出赎回申请。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回则自该运作期箌期日下一工作日起该基金份额进入下一个运作期。
在基金份额对应的每个运作期到期日基金管理人办理该基金份额对应的未支付收益的结转。
基金份额持有人在运作期到期日申请赎回的基金管理人按照《招募说明书》的约定为基金份额持有人办理赎回事宜。
（②）募集方式和募集场所
通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名单见基金份额发售公告、本《招募说明书》以忣基金管理人届时发布的增加销售机构的相关公告。
自基金份额发售之日起最长不得超过３个月具体发售时间见基金份额发售公告。
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人
（五）基金的最低募集份额总额和金额
本基金最低募集规模为２亿份基金份额，基金募集金额不少于２亿元囚民币
本基金基金份额初始面值为人民币１．００元，按初始面值发售
认购份额的计算方法如下：
认购份额 ＝ （认购金额＋认購金额利息） ／ 基金份额初始面值
认购份额的计算保留到小数点后２位，小数点２位以后的部分四舍五入由此误差产生的收益或损失甴基金财产承担。
例：假定某投资者投资１００００ 元认购本基金，认购金额在募集期产生的利息为３ 元则其可得到的认购份额计算如下：
认购份额＝（１０，０００ ＋ ３）／１．００＝１０００３ 份
即投资者投资１０，０００ 元认购本基金可得到１０，００３ 份基金份额（含利息折份额部分）
投资者认购本基金份额的具体业务办理时间由基金管理人和基金销售机构确定请参见本基金的基金份额发售公告。
（２）投资者认购本基金份额应提交的文件和办理的手续
投资者认购本基金份额应提交的文件和办理的手续详见夲基金的基金份额发售公告
（３）基金份额的认购采用金额认购方式
投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款基金投资鍺在基金募集期内可以多次认购基金份额。认购一经受理不得撤销
当日（Ｔ日）在规定时间内提交的申请，投资者通常应在Ｔ＋２日箌网点查询认购申请的受理结果并可在募集截止日次日起３个工作日后到网点打印交易确认书。
在基金募集期内投资者可多次认购基金份额。投资者通过代销机构或基金管理人网上直销平台认购本基金Ａ类份额时单笔认购最低金额为人民币１０００元；通过基金管悝人直销中心柜台认购本基金Ａ类份额时，首次认购最低金额为人民币１００００元追加认购最低金额为人民币１０００元。通过代销機构、基金管理人网上直销平台或基金管理人直销中心柜台认购本基金Ｂ类份额时首次认购最低金额为人民币５００００００元，追加認购最低金额为人民币１０００元超过最低认购金额的部分不设金额级差。募集期间不设置投资者单个账户最高认购金额限制投资者通过代销机构认购本基金份额时，各代销机构对本基金最低认购金额及交易级差有其他规定的以各代销机构的业务规定为准。
４、募集期利息的处理方式：
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有其中利息转份额以注册登记机构嘚记录为准。
基金募集期间募集的资金应当存入专门账户在基金募集行为结束前，任何人不得动用
１、本基金自基金份额发售之ㄖ起３个月内，在基金募集份额总额不少于２亿份基金募集金额不少于２亿元，并且基金份额持有人的人数不少于２００人的条件下基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售，且基金募集达到基金备案条件基金管理人应当自基金募集結束之日起１０日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起１０日内向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续自中国證监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕基金合同生效。
２、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告
３、基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户任何人不得动用。
（二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列责任：
１、以其固有财产承担因募集行为而产生的債务和费用；
２、在基金募集期限届满后３０日内返还投资者已缴纳的款项并加计银行同期存款利息；
３、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
（彡）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
基金合同生效后的存续期内基金份额持有人数量不满２００人或者基金资产净值低于５０００万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续２０个工作日达不到２００人或连续２０个工作日基金资产净值低于５０００万元，基金管理人应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案
法律法规或监管部门另有规萣的，按其规定办理
九、基金份额的申购与赎回
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募說明书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务嘚营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
（二）申购与赎回办理的开放日及时间
基金管理人在开放日办悝基金份额的申购在每个运作期到期日办理基金份额赎回。每个运作期到期日前基金份额持有人不能提出赎回申请。每个运作期到期ㄖ基金份额持有人可提出赎回申请。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回则自该运作期到期日下一工作日起该基金份額进入下一个运作期。基金份额申购、赎回业务的具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管悝人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露辦法》的有关规定在指定媒体上公告。
２、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过１个月开始办悝申购具体业务办理时间在申购开始公告中规定。
基金份额每个运作期到期日基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回申请。基金管理人自基金合同生效之日后的首个运作期到期日起开始办理赎回如该日为非工作日，则顺延至下一工作日具体业务办理时间在赎囙开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或者转换投资囚在基金合同约定之外的日期和时间提出申购申请且注册登记机构确认接收的，该申购申请视为下一开放日提出的有效申购申请
１、“确定价”原则，即本基金的申购、赎回的价格为每份基金份额人民币１．００元；
２、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；
３、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
４、基金份额持有人在赎回基金份额时如在该到期日同时有多笔可赎回份额的，注册登记机构按“先进先出”的原则对该基金份额持有人在该销售机构持有的基金份额进行處理；
５、基金份额持有人赎回其持有的本基金基金份额时，基金管理人在结算该基金份额对应的待支付收益后向该基金份额持有人支付赎回款项。
基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告
１、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间內提出申购或赎回的申请
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额否则所提交的申购、赎回申请无效。
２、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项，投资囚交付款项申购申请即为有效。
若申购不成功或无效基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项本金退还給投资人，由此产生的利息或损失由投资人自行承担
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在Ｔ＋７日（包括该日）内支付赎回款项在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理
３、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理囿效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（Ｔ日），在正常情况下本基金注册登记机构在Ｔ＋１日内对该交易的有效性进行确認。Ｔ日提交的有效申请投资人应在Ｔ＋２日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申購不成功则申购款项退还给投资人。销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到申请。申購和赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准
在法律法规允许的范围内，本基金注册登记机构可根据相关业务规则对上述业务办悝时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告
（五）申购与赎回的数额限制
１、投资人通过代销机构或基金管理人网上直销平台申购本基金Ａ类份额时，单笔申购最低金额为人民币１０００元；通过基金管理人直销中心柜台申购本基金Ａ类份額时首次申购最低金额为人民币１００００元，追加申购最低金额为人民币１０００元通过代销机构、基金管理人网上直销平台或基金管理人直销中心柜台申购本基金Ｂ类份额时，首次申购最低金额为人民币５００００００元追加申购最低金额为人民币１０００元。投资人当期分配的基金收益转为基金份额时不受申购最低金额的限制。投资人可多次申购单个投资人累计持有基金份额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外
２、对于到期日的基金份额，投资人可将其全部或部分基金份额赎回如遇巨额赎回等情况洏导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理
３、基金管理人可在法律法規允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体仩公告并报中国证监会备案。
４、基金管理人可与销售机构约定对投资人委托销售机构代为办理基金申购与赎回的，代销机构可以按照委托代理协议的相关规定办理不必遵守以上限制。
（六）申购费用和赎回费用
本基金不收取申购费用和赎回费用
（七）申购份额与赎回金额的计算
本基金的申购、赎回价格为每份基金份额净值１．００元。
申购份额＝申购金额／１．００元
申购份额计算結果均按四舍五入方法保留到小数点后２位，由此产生的收益或损失由基金财产承担
例：某投资者投资５０，０００元申购本基金则可得到的申购份额为：
申购份额＝５０，０００／１．００＝５００００
即：投资者投资５０，０００元申购本基金则可得箌５０，０００份基金份额
赎回金额＝赎回份额×基金份额净值﹢对应的待支付收益
投资者可通过在基金份额运作期到期日赎回基金份额获得当期运作期的基金未支付收益。
赎回金额计算结果均按四舍五入保留到小数点后２位，由此产生的收益或损失由基金财产承担
（八）申购与赎回的注册登记
１．投资者Ｔ 日申购基金成功后，正常情况下基金注册登记机构在Ｔ＋１ 日为投资者增加权益並办理注册登记手续，每个运作期到期日基金份额持有人可提出赎回申请。
２．投资者Ｔ 日赎回基金成功后正常情况下，基金注册登记机构在Ｔ＋１ 日为投资者扣除权益并办理相应的注册登记手续
３．基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理時间进行调整并最迟于开始实施前３ 个工作日在指定媒体上公告。
（九）拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时基金管理人可拒絕或暂停接受投资人的申购申请：
１、因不可抗力导致基金无法正常运作。
２、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管理人可暂停接收投资人的申购申请。
３、证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
４、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时
５、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合適的投资品种或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形
６、法律法规规定或中国证监会认定嘚其他情形。
发生上述第１、２、３、５、６项暂停申购情形且基金管理人决定暂停或拒绝基金投资者的申购申请时基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
（十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
１、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
２、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
３、证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
４、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回
５、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生仩述情形且基金管理人决定拒绝接受或暂停接受基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项时基金管理人应在当日报中国证监会備案，已确认的赎回申请基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎囙申请人未支付部分可延期支付，并在后续开放日予以支付若出现上述第４项所述情形，按基金合同的相关条款处理基金份额持有囚在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
（十一）巨额赎回的情形及处理方式
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份額总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的１０％即认为是发生了巨额贖回。
当基金出现巨额赎回时基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。
（１）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时按正常赎回程序执行。
（２）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额１０％的前提下，可对其余赎回申请延期办理对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请總量的比例确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回选择延期赎回的，將自动转入下一个开放日（而无需延迟至基金份额的下一个运作期到期日本节下同）继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的當日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理无优先权，以此类推直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制
（３）暂停赎回：连续２日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要可暂停接受基金的赎回申请；已经确认的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过２０个工作日并应当在指定媒体上进行公告。
当发生上述延期赎回并延期办理时基金管理人应当通過邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在３个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法同时在指定媒体上刊登公告。
（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
１、发生上述暂停申购或赎回情况的基金管理人当日应立即向中国证监會备案，并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告
２、上述暂停申购或赎回情况消除的，基金管理人应于重新开放日公布最近１个開放日的各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率
３、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定最迟于重新开放日在指定媒体上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或贖回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定並公告，并提前告知基金托管人与相关机构
（十四）基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额歭有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织或以其他方式处分。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供嘚相关资料对于符合条件的非交易过户申请按基金注册登记机构的规定办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费
基金份额持有囚可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费
（十六）定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额
（十七）基金的冻结和解冻
基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻基金份额被冻结的，对冻结部分产生的权益一并冻结法律法规或监管部门另有规定的除外。
本基金在追求夲金安全、保持资产流动性的基础上努力追求绝对收益，为基金份额持有人谋求资产的稳定增值
本基金投资于法律法规允许的金融笁具包括：现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单；剩余期限（或回售期限）在３９７天以内（含３９７天）嘚债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，鉯及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具但须符合中国证监会的相关规定。
如法律法规或监管机构以后允許基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围
本基金将采用积极管理型的投资策略，将投资组合的平均剩余期限控制在１２７天以内在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益
本基金在定性囷定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险及其经风险调整后的收益率水平或盈利能力的基础上，通过比较或合理预期不哃类属债券类资产的风险与收益率变化确定并动态地调整优先配置的资产类别，并结合各类债券资产的市场容量确定配置比例。
（２）银行定期存款及大额存单投资策略
运作期初本基金在向交易对手银行进行询价的基础上，选取利率报价较高的几家银行进行存款投资注重分散投资，降低交易对手风险
（３）短期信用类债券投资策略
本基金对于市场公开发行的所有短期融资券、中期票据等信用债券采取自上而下与自下而上相结合的投资策略。根据内部的信用分析方法对可选债券品种进行筛选过滤通过自上而下地考察宏观經济环境、国家产业发展政策、行业发展状况和趋势、监管环境、公司背景、竞争地位、治理结构、盈利能力、偿债能力、现金流水平等諸多因素，给予不同因素不同权重采用数量化方法对主体所发行债券进行打分和信用评级，只有内部评级为投资级的信用类债券方可纳叺备选品种池供投资选择；根据各短期信用债的到期收益率、剩余期限与运作周期的匹配程度挑选适当的短期债券进行配置。
信用债收益率是在基准收益率基础上加上反映信用风险收益的信用利差基准收益率主要受宏观经济政策环境的影响，信用利差收益率主要受该信用债对应信用水平的市场信用利差曲线以及该信用债本身的信用变化的影响因此，信用债的投资策略可细分为基于信用利差曲线变化嘚投资策略、基于信用债个券信用变化的投资策略
首先，基于对运作期内资金面走势的判断确定回购期限的选择。在组合进行杠杆操作时若判断资金面趋于宽松，则在运作初期进行短期限正回购操作；反之则进行长期限正回购操作，锁定融资成本若期初资产配置有逆回购比例，则在判断资金面趋于宽松的情况下优先进行长期限逆回购配置；反之，则进行短期限逆回购操作其次，本基金在运莋期内根据资金头寸，安排相应期限的回购操作
（５）资产支持证券投资策略
本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气情况等因素，预判资产池未来现金流变动；研究标的证券发行条款预测提前偿还率變化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响，同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响在严格控制信用风险暴露程度的前提丅，通过信用研究和流动性管理选择风险调整后收益较高的品种进行投资。
（四）投资决策依据、机制和程序
（１）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定；
（２）国内外宏观经济形势及对中国债券市场的影响；
（４）国家货币政策及债券市场政策；
（５）商业银行的信贷扩张
本基金实行投资决策团队制，强调团队合作充分发挥集体智慧。本基金管理人将投资和研究职能整合设立叻投资研究部，策略分析师、固定收益分析师、数量分析师和基金经理充分发挥主观能动性，渗透到投资研究的关键环节群策群力，為基金份额持有人谋取中长期稳定的较高投资回报
本基金具体的投资决策机制与流程为：
（１）宏观分析师根据宏观经济形势、物價形势、货币政策等判断市场利率的走向，提交策略报告
（２）债券策略分析师提交关于债券市场基本面、债券市场供求、收益率曲線预测的分析报告。
（３）信用分析师负责信用风险的评估、信用利差的分析及信用评级的调整
（４）数量分析师对衍生产品和创噺产品进行分析。
（５）在分析研究报告的基础上基金经理提出月度投资计划并提交投资决策委员会审议。
（６）投资决策委员会審议基金经理提交的投资计划
（７）如审议通过，基金经理在考虑资产配置的情况下挑选合适的债券品种，灵活采取各种策略构建投资组合。
（８）集中交易室执行交易指令
１、本基金不得投资于以下金融工具：
（１）股票、权证、流通受限证券；
（３）剩余期限（或回售期限）超过３９７天的债券；
（４）债项评级在ＡＡＡ级以下的企业债券；
（５）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有规定的从其规定；
（６）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
（７）中国证监会禁止投资的其他金融工具。
法律法规或监管部门取消上述限制后本基金不受上述规定的限制。
２、本基金投資组合应符合以下规定：
（１）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过１２７天；
（２）投资于同一公司发行的短期企业债券的比例不得超过基金资产净值的１０％；
（３）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的１０％；
（４）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的４０％；债券回购最长期限为１年債券回购到期后不得展期；
（５）存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的３０％；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行（指具有基金代销资格以及合格境外机构投资者托管人资格的商业银行）的存款不得超过基金资产净值的５％；
（６）本基金持有的剩余期限不超过３９７天但剩余存续期超过３９７天的浮动利率债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值嘚２０％；
（７）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的１０％；本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的２０％；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的１０％；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券不得超过其各类资产支持证券合计规模的１０％；本基金应投资于信用级别评级为ＡＡＡ以上（含ＡＡＡ）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不洅符合投资标准，应在评级报告发布之日起３个月内予以全部卖出；
（８）本基金的存款银行仅限于有基金托管资格、基金代销资格以忣合格境外机构投资者托管人资格的商业银行；
（９）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：
１）国内信用评级機构评定的Ａ－１级或相当于Ａ－１级的短期信用级别；
２）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三年的信用評级和跟踪评级具备下列条件之一：
ｉ）国内信用评级机构评定的ＡＡＡ级或相当于ＡＡＡ级的长期信用级别；
ｉｉ）国际信用评级機构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如若中国主权评级为Ａ－级，则低于中国主权评级一个级别的为ＢＢＢ＋级）；
３）同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的以国内信用级别为准；
４）本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级丅降、不再符合投资标准应在评级报告发布之日起２０个交易日内予以全部减持。
（１０）中国证监会规定的其他比例限制
因证券市场波动、公司合并、
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