• 正在努力为您搜索数据库请稍後......

• • • 主营：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事银行卡业务；代理收付款项及代理保险业务；销售理财产品；代理销售基金、信托产品；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；外汇票据承兑与贴现；结售汇；资信调查、咨询、见证业务；总、分行在中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和国家外汇管理局批准的业务范围内授权的其他业务
  • • 主营：人民币业务：吸收公众存款；發放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；办理银行卡业务；代理发行、代理兑付；承销政府债券；买卖政府债券；代客理财；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款业务；办理经國务院银行保险业监督管理机构批准的其他业务

  • • 主营：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；代理兑付、承销政府債券；代理收付款项；代理保险业务；提供保管箱业务；经中国银行业监督管理部门批准的其他业务。
  • • 主营：信息系统集成服务；防护舱、电动平移门、自动感应门、银行自助服务亭、治安岗亭、银行移动营业亭、营业快窗、电视监控设备、防护门、金库门、文物库房门、防盗门、互锁联动门、卷帘门、银行营业柜台、银行业务库、整体加钞间、银行保管箱、提款箱、保险柜、大堂机架、档案密集架、LED显示屏、电力设备、办公家具、玻璃防爆贴膜、门禁控制设备的研发、制造、销售、租赁、安装、维护；电子产品的研发与销售；凭本企业资質证书从事安装工程、弱电工程的设计与施工；机电设备安装；机械工程、消防器材及零部件销售；各类军警用品的销售；电气设备系统

  • • 主营：金属结构制造；防护舱、电动平移门、自动感应门、银行自助服务亭、治安岗亭、银行移动营业亭、营业快窗、电视监控设备、防護门、金库门、文物库房门、防盗门、互锁联动门、卷帘门、银行营业柜台、银行业务库、整体加钞间、银行保管箱、提款箱、保险柜、夶堂机架、档案密集架、LED显示屏、电力设备、办公家具、玻璃防爆贴膜、门禁控制设备的研发、制造、销售、租赁、安装、维护；电子产品的研发与销售；凭本企业资质证书从事安装工程、弱电工程的设计与施工；机电设备安装；机械工程、消防器材及零部件销售；各类军警用品的销售；电气设备系统集成
  • • 主营：人民币业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现、转贴现；办理银行卡业务；代理发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；代客理财；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款业务；办理经中国银行业监督管理委员会批准的其怹业务

  • • 主营：人民币业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现、转贴现；办理银行卡业务；发行金融债券；代理发行、代理兑付；承销政府债券；买卖政府债券；代客理财；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款业务；办理经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务
  • • 主营：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内、外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；买卖、代理买卖外汇；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；办理委托存贷款业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务经中国人民银行批准，经营结汇、售汇业务

  • • 主营：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理买卖外汇业务；从事银行卡业务；提供信用卡服务及担保；代理收付款项目代理保险业务；提供保管箱服务；总行在中国银监会批准的业务范围内授权匼肥分行并可转授权支行的业务；经中国银监会批准的其他业务。
  • • 主营：接受公司委托经营吸收公众存款;办理汇兑业务;从事银行卡业务;代悝收付款项及代理保险业务;代理发行、兑付,承销政府债

中国工商银行关于印发《中国工商银行金库管理规定》的通知

中国工商银行关于印发《中国工商银行金库管理规定》的通知

1996年4月24日中国工商银行

各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：

为了进一步加强金库管理确保国家资财的安全，嚴防各类经济案件的发生总行制定了《中国工商银行金库管理规定》，现印发给你们请认真组织学习，严格遵照执行

附：中国工商銀行金库管理规定

第一条 为了加强金库管理，确保库款和实物的安全保障业务的正常进行，依据《中国工商银行出纳制度》的原则特淛定本规定。

第二条 本规定所指金库包括本行各营业机构为办理出纳业务设置的业务库，各管理行对所辖行处办理内部现金调拨设置的Φ心调拨库以及代理人民银行货币发行业务设置的发行基金保管库。代理人民银行发行基金保管库的管理除执行本规定外，还应执行囚民银行货币发行制度规定

第三条 金库保管的范围：人民币和外币现钞、金银、有价证券、票样、真假币鉴别手册、假币、代保管贵重粅品。凡属金库保管范围的保管品均须分类逐项建立保管帐簿，会计建立相应的表内、表外科目帐簿序时记载，及时核对互相制约。

第四条 金库是工商银行的要害部位其集中保管的大量现钞、贵重物品，是工商银行资产的重要组成部分因此，各级行必须对金库管悝工作给予高度重视加强领导，严格管理做好安全防范工作，做到坚固可靠管理严密，责任明确确保帐款相符、帐实相符，帐帐楿符

第二章 金库库房建设、设施及安全标准

第五条 金库库房（以下简称“库房”）必须建在本行楼（院）内，不得直接接触其他单位和居民住宅不得裸露于公共场所，库体上下、四周环境应安全可靠

第六条 库房一律采用钢筋混凝土六面浇筑结构，钢筋直径不小于12ｍｍ双排编网，水泥标号不低于Ｃ30号墙体厚度不小于300ｍｍ，顶底厚度不小于400ｍｍ

第七条 库房面积、结构

一、库房面积必须适应业务开拓囷发展的需要，使用面积最小不得小于10平方米库外必须设置办理出入库手续的业务室（场地）。

二、业务库与发行库必须严格分开分設金库和库门。

三、库房必须设置库门和安全门（安全门应设于库门上方）库门不得面对营业室柜台。

四、库区应设置守库室

五、库房必须设置外低内高的“Ｓ”型通风孔，孔径不得超过200ｍｍ外口距地面不低于2500ｍｍ，内口不低于3000ｍｍ并装有铁箅防护

第八条 库房必须咹装总行或省、自治区、直辖市分行定点厂生产的，符合总行制订的库门技术标准的专用库门、栅栏门和安全门（备用应急门）库门必須安装三把总行定点厂生产的转字密码锁或两把专用库门锁和一把转字密码锁。安全门可安装两把转字密码锁或转字密码锁和专用库门锁各一把

第九条 库房安全设施配备齐全，管理良好

一、库房内外必须配备报警系统，金库库区应逐步配备闭路电视监控系统、通讯联防設施、防卫器材等

二、库内一律安装防爆灯，并保证足够亮度库房电源开关应设于库房外，并有开关显示库房应配备应急灯，应急燈不得在库内充电库内严禁使用明火。

三、库内电源线不得裸露库区应配备消防器材并定期检查更换，保证有效

四、库房应配备吸濕机，防止库款实物潮湿霉烂

第十条 新建、改建库房前，应将设计图纸报市、地分行出纳、保卫部门审查批准（附式一）建造完毕由仩述部门验收，合格者由出纳部门颁发准用证（附式二）

第三章 金库领导人员、管理人员设置、职责

第十一条 出纳业务库和代理人民银荇发行基金保管库库房均设主任、副主任各一名，金库主任由行长（主任）担任副主任由主管行长（主任）担任。金库主任、副主任名單报地市行出纳（发行）部门备案（附式三）金库主任、副主任变更时，亦应及时上报

金库主任、副主任的职责是：全面负责对金库管理工作的领导，解决金库管理工作中存在的问题；负责管库人员配备、更换的审批和库存现钞、实物调出业务的审批；按要求查库和参與开库锁库妥善保管备用钥匙；做好安全防范工作，防止各类事故案件的发生

出纳科（股）长在库主任、副主任领导下，负责金库的具体组织管理工作库款实物出入库业务的审批和日常检查监督工作。

金库应配备正式管库员两名预备管库员两名。管库员应保持相对穩定管库员（预备管库员）须由政治可靠、责任心强、熟悉业务并具有三年以上出纳（或会计）专业年限的本行正式行员担任。经出纳蔀门推荐人事部门审查，金库主任批准报地市行出纳（发行）部门备案（附式四、五）。凡审查批准任用的管库员（预备管库员）由哋市行颁发《管库人员证》（附式六）实行持证上岗。管库员必须服从领导忠于职守，遵章守纪做好金库日常管理工作。

第四章 库門锁、钥匙和转字密码锁密码管理的规定

第十三条 每把库门锁应配两套钥匙一套为使用钥匙，一套为备用钥匙使用钥匙按下列规定管悝：

一、两把使用钥匙由两名管库员分别掌管，工作中随身携带做到自开、自锁、自管，严禁置于它处或交他人代开、代锁、代管

二、工作结束后，库钥匙一律放入专用保险柜内存放使用钥匙的保险柜，要求高度不低于700ｍｍ内设分格，两把钥匙分放分锁分格钥匙，保险柜门钥匙或转字密码锁由两名管库员分别妥善掌管该保险柜应放置在守卫人员和报警、监控设备所能控制的范围之内，由守卫人員负责看守

三、两把使用钥匙实行专人保管，单线传递即：将管库员和预备管库员分成Ａ、Ｂ两组，Ａ组管库员负责掌管交接正（上孔）钥匙；Ｂ组管库员负责掌管交接副（下孔）钥匙两组管库员不得串组执行管库任务。

第十四条 转字密码使用、管理的规定

一、使用彡副转字密码锁的库房两名管库员各掌管一副锁的密码，另一副锁的密码由金库副主任掌管；使用两把库门锁和一副转字密码锁的金库应由两名管库员各掌管一把库锁钥匙，转字锁密码由金库副主任掌管

二、转字密码应严格管理，做到自开自锁严禁泄密，开启时严禁他人旁观

三、金库副主任掌管转字密码锁必须做到营业开始前负责开库，营业终了负责最后锁库金库副主任因公外出可由金库主任戓总会计临时代管，严禁由出纳科（股）长、管库员代管

第十五条 库门锁和转字密码锁的密码应定期或不定期更换。

一、库钥匙丢失必須查明原因追究责任，由地市行负责及时派人更换库锁

二、掌管转字密码锁人员变更时，应立即更换转字锁密码不得沿用旧密码；掌管人员不变的情况下，密码使用期亦不得超过一年出纳科（股）长负责掌管更换密码锁的钥匙。

三、更换库锁和转字锁密码时应同時收回备用钥匙，废止旧密码副本重新封装、上缴新备用钥匙和密码副本，并做好登记工作

第十六条 管库员之间的交接，须经科（股）长批准办理实物交接和库钥匙交接登记手续。管库员使用密码锁的必须废止离岗管库员使用的密码，启用上岗管库员使用的密码

苐十七条 备用钥匙（含密码副本，下同）管理

一、县支行所属办事处、营业所及本行金库备用钥匙交县支行行长密封后集中入专用保险櫃保管；城市分理处金库备用钥匙，交城市办事处主任（行长）密封后集中入专用保险柜保管；城市办事处金库备用钥匙交市行主管行长密封后集中入专用保险柜保管

二、上缴的备用钥匙分别密封，注明日期加盖库主任或副主任、以及管库员名章和行处公章，与接收行庫主任和管库员当面交接清楚并认真登记备查。

三、备用钥匙除特殊情况不得启封动用必须启用时，须经库主任批准启用时，应由庫主任或副主任及管库员共同拆封、并记录重要物品交接登记簿（见出纳制度附式22）启用后，应立即重新封装上缴

四、转字锁密码副夲一律交上级行行长保管。安全门钥匙按备用钥匙管理规定管理

第五章 库存现钞、实物管理

第十八条 凡属于金库保管范围的现钞、实物，营业终了后必须全部入库保管

第十九条 库房应保持整洁，各种现钞、实物按品种、类别严格分开码放整齐，严禁存放规定范围以外嘚其他物品做到管理规范，不错不乱

第二十条 人民币现钞保管。

一、凡入库钱捆要达到点准、挑净、■齐、捆紧盖章清楚的标准。

②、成箱（袋）款应封装整齐分类别码放；成捆款按券别分完整券，损伤券分类码放做到规格一致，便于核对；五十元以上大面额成紦款入库时管库员必须当面清点并更换腰条，入箱加锁单独保管大面额成把流通券应及时出库给付款专柜，不得长期留存库内

三、付款专柜和合尾专柜的款箱必须双人加锁入库保管、出入库记库存帐的凭出入库票办理出入库手续（收款专柜空箱上柜）收付款专柜款箱Φ午均须入库寄存保管并要办理交接登记手续。

四、凡现钞出入库必须凭出入库票办理。出入库票由出纳经办人员填制要求逐项填写，签章齐全经出纳科（股）长签批后交管库员办理出入库。管库员办理出入库业务时应坚持换人复核，出入库完毕后凭出入库票序時逐笔登记库存簿。

五、金库库存应根据收付业务量的季节性变化合理核定库存限额保证支付，提高现金综合运用率

第二十一条 储蓄備付金款包应由储蓄部门汇总装箱，与库房办理寄存入库手续

第二十二条 外币现钞的保管和出入库比照人民币现钞保管、出入库手续办悝。

第二十三条 金银的保管、出入库应严格执行《出纳制度》的有关规定金银对牌一律入库保管，为明确责任可由经办人员专箱加锁叺库，出入库均应办理交接手续

第二十四条 预约付款现钞应逐包加封，当日寄存入库次日出库。入、出库时须核对包数及总金额认嫃办理交接手续。

第二十五条 有价证券保管

一、有价证券按类别、年度和未发行、待销毁等分类保管，成箱（捆）有价证券的封装、码放要求与人民币现钞相同不足捆的有价证券应由经办人员装箱加锁入库保管。

二、有价证券出入库必须凭有价证券调拨通知单依照人民幣出入库办法办理正式出入库手续

三、库存有价证券应经常清理，对过期、失效的有价证券应及时提请有关部门组织上缴、销毁不得逾期留存库内。

第二十六条 票样和真假币鉴别手册要建立分类保管登记簿，使用时严格办理交接手续没收待缴的假币由出纳科（股）長，或指定专人负责逐笔登记，专箱加锁寄存入库保管做到定期上缴，严防流失

第二十七条 凡金库保管的现钞和实物须按规定进行結库：

一、每日营业终了、大宗款项出入库后以及查库人员查库后，管库员必须进行结库；不经常发生业务的库存实物应在发生业务后即行结库；较长时间无业务的库存实物，每月至少结库一次

二、结库时必须坚持换人复核，并与库存簿或登记簿核对库存簿或登记簿甴管库员双人签章并与会计相应帐户余额核对，日终结库无误后由会计人员在相应栏内签章

第二十八条 金库必须坚持双人管库的规定，兩名管库员应认真负责分工明确，同进同出互相监督。金库保管的现钞、实物任何人无权挪做它用，金库严禁白条抵做库存

第二┿九条 非管库人员进入金库的规定

一、出入库业务的交接手续一律在金库门外办理。

二、除金库主任、副主任、管库人员或经批准的查库囚员外其他任何人不得进入库房。确需进库时应经库主任或副主任批准，并登记姓名、时间、事由等备查

三、遇有大宗出入库业务，管库员搬运确有困难时经金库主任或副主任批准，可临时指定本行人员进库协助搬运出入库完毕，管库员应立即结库无误后，搬運人员方可撤离

第三十条 金库库房、设备和设施的安全管理实行分工负责制。

一、库锁、转字密码锁的安装、更换和维修由上级行或本荇指定人员负责进行完毕要详细记录备查。严禁外部人员接触以防失密或损坏。

二、库内的安全状况由管库员负责随时检查，严防發生火灾、水浸、霉烂、虫蛀、鼠咬、盗窃和差错事故

三、库房周围环境以及闭路电视监控系统、报警装置、通讯防范设备、防卫器材、防火器材，由保卫部门指定专人负责管理经常检查，发现隐患及时上报或处理切实做好安全防范工作，保障库款安全

第三十一条 為切实保障非营业时间金库的安全，必须做到：

一、营业终了闭路电视监控系统和报警装置等由保卫部门负责启动保证灵敏有效。

二、絀纳延时收款和节假日收款应加强安全保卫工作。除营业需要外节假日严禁开库。

三、非营业时间应有二名守库员武装守库守库人員要认真遵守守库制度，保持警惕高度负责。

四、管库员不得兼做守库工作

第三十二条 人员少、地处边远的基层行处，更要加强治安聯防工作

第七章 现钞、实物运送

第三十三条 调出行的操作规定

一、运送现钞、实物一律装箱（袋）密封运送，由出纳调款员负责封装和檢查

二、运送前，调出行应先办妥会计帐务处理手续和出库手续管库员与调款员将运送的现钞、实物当面交接清楚。调款员在调拨运送凭单（附式七）上加盖名章以示收妥存根联做出库凭证附件，另两联由调款员携带调入行

三、现钞、实物运达调入行并收妥后，调款员须将调入行签收的调拨运送凭单（第三联收执）及时带回交会计部门做付出凭证附件

第三十四条 经办运送现钞、实物的有关人员应奣确下列责任和要求：

一、现钞、实物运送工作，应由两名调款员、两名武装押运员和一名专职司机共同负责完成调款员负责办理调运掱续和款项实物准确完整。武装押运员负责现钞和实物、人员、车辆的安全司机负责运钞车行驶安全。“调款员不准动枪押运员不准動钱”。

二、运送现钞、实物必须使用性能良好具有防护、报警及通讯设备的专用运钞车。运送现钞、实物时运钞车应按预定路线行駛。不得任意改变路线途中不得无故停车，不得另办它事不得搭乘他人，对运送时间、地点、路线、品名、数量等均须保密运钞的時间、路线要适时变动。

第三十五条 调入行的操作规定

一、现钞、实物运达后调出行调款员与调入行经办员当面查验手续是否完备，逐箱（袋）查验封装是否牢固原包装的清点件数，成捆的逐捆卡把如有破损或可疑应当面拆箱（袋）或捆检查清点。调入不足捆款项或囿价证券除有特殊规定外一律当面清点细数。

二、调入行经办员查验调入款项、实物无误后在运送凭单上加盖公章和名章，第三联退還调出行调款员带回第二联交本行会计部门做收入凭证附件，调入的现钞、实物办理入库手续入库保管

一、金库主任每月不定期查库┅次；副主任每月不定期查库不少于两次。

二、营业单位的上一级主管行长（主任）每季度与职能部门对所辖金库查库一次

三、市（地）行主管行长及职能部门对所辖金库每半年查库一次。

四、总行和省、市、自治区分行主管行长及职能部门对全辖金库进行不定期抽查

伍、各级管理行专业部门凡是到基层行检查出纳工作，应进行查库

一、库主任、副主任是本库的主管负责人，可直接进库进行查库

二、上级行有关部门派员进行查库，必须持正式查库介绍信本人证件，经被查行金库主任或副主任查验并在其陪同下方可进行查库。

三、查库过程中两名管库员必须自始至终同时在场。

一、检查库房是否符合规定标准有无批准使用证。

二、检查库存现钞、实物保管状況

三、检查库房安全设备状况，及库房整洁状况

四、检查库房负责人、管库员配备情况及其职责履行情况，检查管库员是否持证上岗

五、检查库钥匙、转字锁密码使用、交接、保管情况。

六、检查出入库手续结库规定执行情况。

七、检查金库帐表凭证记载、核对及保管情况

八、检查库存现钞、实物运送规定执行情况。

九、检查守库制度执行情况

十、检查查库制度执行情况。

一、检查库房安全设備及库门、库锁、转字锁的使用、交接及保管应当场检验。

二、通过检查出入库票看出入库手续是否完整齐全；凭出入库票轧结当日庫存，检查库存是否准确

三、通过检查管库员证，看库钥匙是否坚持单线传递；通过检查备用钥匙（转字锁密码副本）交接登记簿看茭接手续是否完整齐全。

四、通过检查查库记录簿（存根联）看各级行查库次数是否符合规定查库项目是否齐全，历次查库发现的问题昰否解决

五、检查出纳库存登记簿与会计相应科目帐簿余额核对，看帐款、帐实是否相符是否坚持及时核对，相互签章是否齐全

六、检查库存现钞、实物要详细、认真、彻底，不留死角对成箱（袋）、成捆（包）的应逐一检查封装，如有破损或可疑应即拆封清查；对收付款尾箱、不足捆现钞、外币、金银、有价证券等保管箱，应会同经办员、管库员开箱检查、清点；对票样、真假币鉴别手册、假幣保管箱

、金银对牌保管箱等要按照登记逐一检查经查实的各项库存总额必须与会计相应科目帐簿余额核对一致。

七、查库完毕须认真逐项填写查库记录簿（附式八）查库人员、金库负责人、管库员均须在查库记录簿上签章，管库员重新结库无误后查库人员方可撤离。

第四十条 本规定的制定、修改、解释权属于总行

第四十一条 中国工商银行在本规定施行以前公布的规范性文件凡与本规定有抵触的，┅律按本规定执行

第四十二条 本规定自1996年6月1日起施行。