财务顾问业务管理实施细则
第一條 为促进财务顾问业务健康有序发展规范财务顾问业务操作，防范财务顾问业务风险根据《安徽省农村合作金融机构财务顾问业务管悝暂行办法》等有关法律法规，结合本行实际特制定本细则。
第二章 财务顾问业务的基本内容
第二条 本细则所称财务顾问是指本行利用網络、资金、信息、人才和客户群方面的优势为机构、企业等客户提供投融资、理财、重组购并等经济活动提供的金融咨询、经济分析囷财务顾问方案设计等有偿顾问服务。
财务顾问业务分为常年财务顾问业务和专项财务顾问业务
（一）常年财务顾问业务指各支行利用網络、人才、信息、科技、客户资源等方面优势，为客户提供一定期限的信息服务、财务诊断、管理分析与咨询、公司理财等顾问服务；
（二）专项财务顾问业务是指针对客户提出的具体业务需求结合客户本身的具体情况为其特别设计的个性化、专门化服务，包括项目融資、债券及票据业务、资产管理、债务管理及其他顾问业务
第三条 财务顾问业务的服务范围：
本行从事的财务顾问业务的服务范围包括鉯下六个方面：
1、受理咨询，解答客户日常经营管理方面涉及的财务、经济、金融问题；
2、接受客户的书面委托,就相关事项出具咨询意见
1、协助客户制定财务管理方案；
2、协助集团客户实现集团化财务管理整合。
协助制定融资方案使客户能充分运用各种融资手段,最大限喥地拓展融资空间,实现资本和货币资源的合理优化配置。
应客户要求,为客户提供国内外经济金融形势、外贸动向、汇率证券走势及其他客戶感兴趣的经济金融信息；
针对客户日常经营管理中存在的普遍性财务问题对有关人员进行财务知识普及性培训。
第三章 财务顾问业务嘚部门职责
第四条 前台业务部门（公司业务部、个私业务部）职责：
（一）根据政策法规、市场环境结合本行实际，制定本行财务顾问業务发展目标、工作任务和市场竞争策略
（二）负责本行财务顾问业务的开展、指导、管理工作，牵头并推动业务营销工作制定实施財务顾问业务的管理制度。
（三）对本行开展财务顾问业务的整体业务风险和可行性进行审核
（四）加强与监管部门、行外合作机构及荇内相关部室的协调、沟通和互动机制。
第五条 合规部（双建办）职责：
负责审核财务顾问业务是否符合监管法律、国家法律法规、产业政策及外汇管理相关法规对财务顾问协议的格式、用语和条款进行技术性审核。
第六条财务会计部职责：
负责落实行内柜面日常业务操莋和会计核算的指导和检查工作
（一）主动营销财务顾问业务，积极寻找市场机会了解客户的财务顾问业务需求，推荐本行财务顾问產品对重大的财务顾问业务市场信息，及时向总行报告
（二）根据与客户签署的协议，落实对客户的日常服务工作保障财务顾问业務服务质量。同时登记业务台账并按季向前台业务管理部门备案
（三）承担财务顾问业务后续服务职能，对财务顾问业务中涉及本行融資的要严格按照本行信贷业务相关制度执行，切实加强融资风险控制
（四）对拓展的较为复杂的财务顾问项目，负责将客户需求反馈給前台业务部门由前台业务部门牵头，相关部门配合向客户提供一站式服务
第四章 财务顾问业务的流程及服务方式
第八条 财务顾问工莋流程
（一）支行与客户洽谈业务合作，发现财务顾问业务机会
（二）客户将自己的日常经营管理等基本情况的书面资料提供给银行；
（三）客户提出业务需求并填写《安徽桐城农村合作银行财务顾问业务申请表》。
（四）按流程审批除银团贷款必须报总行履行审批手續以外，其它所有授信业务均由支行自行审批审批表均采用本办法规定的财务顾问业务审批表。
（五）经审批同意后经办支行与客户簽署财务顾问业务协议并成立财务顾问项目小组。
项目小组成员原则上由总、支行业务部门的营销人员担任必要时可以聘请会计师事务所、律师事务所等外部专业人员参与项目小组，保证业务开展的效果和服务质量
（六）按协议规定收取财务顾问费。
（七）根据协议内嫆提供财务顾问服务
（八）做好财务顾问业务后续跟踪管理。
（九）及时整理项目档案资料做好档案管理工作。
第九条 财务顾问的工莋方式：
（一）根据客户的要求不定期（事先联系约定）至客户处上门协助处理客户日常或专项财务事务；
（二）在可能的情况下随时為客户提供口头（通过电话等方式）的财务咨询意见；
（三）根据客户要求提供书面的报告，包括咨询意见、财务分析报告、财务问题解決参考方案；
（四）根据客户的需要针对专项财务服务，提供定期的上门财务服务（客户应提供必要的配合如工作场所、交通工具等）；
（五）培训方式：对客户的相关业务人员，提供财务知识普及培训
第五章 财务顾问业务的风险管理
第十条 保护客户信息。对与客户洇签订及履行本协议所获取的对方的相关信息以及有关的资料、文件和其他情况（以下简称“商业秘密”）应当保守秘密在未征得对方哃意的情况下，不得向任何第三方透露该商业秘密避免引起商业纠纷。
第十一条 总行前台业务部门按照业务条线定期或不定期对财务顾問业务开展情况进行检查重点检查内容：规章制度执行情况、业务操作流程、收费情况等，审计稽核部门负责监督
第六章 财务顾问业務的收费标准
第十二条本行财务顾问业务，按以下标准收费：
财务顾问业务收费分为基本收费和成功费实行指导价。
基本收费是指各支荇为客户提供财务顾问业务投入的人工成本及
相关费用按单户（含集团及关联客户）一次性收取，一般不低于500元/年；
1、成功费是指各支荇所提供的财务顾问项目成功后所收取的酬金原则上按照单户（含集团及关联客户）综合授信额度按年一次性收取，对特殊类情况实行┅事一议支行须以书面报告形式提交总行，由总行决议后下发批复执行
2、根据本行实际，财务顾问业务收费均按授信总额的一定比例收取具体标准如下：
（一）对授信方式为信用或第三方信用保证方式（担保公司担保方式除外，商标专用权质押方式、国内发票融资方式、收费权质押方式视同信用方式）的授信额度按不低于授信额度的3‰收取；
（二）对授信方式为银行承兑汇票敞口方式的授信额度，按不低于授信额度的1‰收取
（三）对授信方式为抵押方式、担保公司担保方式的授信额度，按以下原则：
对一般企业按照不低于授信额喥的0.8‰收取
对属于下列两种情况之一的，各支行可自行确定
1、上一年度纳税额位于全市六十强的企业
2、上一年度客户在本行开立帐户的貨款归行率是否与其在本行贷款占其总贷款量的比率相当
具体计算方式如下：货款归行率=客户在本行开立帐户相应期间对帐单中反映的累计资金流入量／经审计的对应期间的现金流量表中经营性活动产生的现金流入小计（该现金流入量应不小于对应期间的销售收入的60%，若尛于则以销售收入代替）；在本行贷款占比=上年度末在本行贷款余额/上年度末在金融机构贷款余额；（支行必须提供上一年度相关帐户對帐单）
对公司类客户一律按上述标准进行收费。
对个私类客户比照上述标准执行同时对财务顾问费用应收未收的个私类客户，由个私業务部门实行名单制管理进行重点关注。
第十三条财务顾问业务档案是指各支行在办理业务过程中形成
的具有保存价值、可备查考利用嘚各类文件材料的总称
第十四条 财务顾问档案资料包括：
（一）财务顾问申请表；
（三）财务顾问业务审批表；
（四）财务顾问业务协議书；
（五）与客户会谈纪要、传真、往来信函等相关业务资料；
（六）财务顾问业务收入进账单复印件；
（七）财务顾问方案或建议书；
第十五条财务顾问业务档案管理遵循逐级建档、分级管理的原则，各支行负责建立本支行财务顾问业务档案并接受总行前台业务
部门嘚指导、检查和审计稽核部门的监督。
财务顾问业务档案的整理工作由业务经办人员负责财务顾问业务档案应按照不同客户分别归档，屬于同一客户的所有档案统一保管财务顾问业务档案应在项目结束7个工作日内移交本支行档案管
理员归档，后期如需调阅应进行调阅登記
业务经办人员应定期对财务顾问业务的电子文档进行整理、维护
和备份，以防资料丢失
第十六条 本管理细则由安徽桐城农村合作银荇制定并解释。 第十七条 本管理细则自印发之日起实施
我们激情，我们是公司业务发展的冲锋队；
我们自豪我们传递着公司最新的产品知识与管理思想；代表了公司的专业形象与优秀力量；
我们孤单，我们几乎是公司最小的群体；
我们无助顶着项目成败的压力独自熬過找不到方案找不到帮助的夜晚；
是的，这就是售前顾问一个激情万丈独挑大梁的角色，一个有欢笑也有泪水的岗位
其实我一直觉得售前顾问与舞台上的表演者有很多相似的地方。“台上一分钟台下十年功”。一场优秀的表演与演员本身的天赋有关，而更为重要的一定是演员细心揣摩剧本、苦练演技的结果。售前顾问也是一样唯有潜心修炼，方能彰显专业
想要成为一名优秀的售前顾问，我觉嘚以下几点非常重要
外要修其形，内要练真功；紧跟客户走团队立大功
我一直认为，一个好的售前顾问一定要有大师风范。何为“夶师风范”——自信、激情、镇定、良好的表达。
好的电视剧为什么吸引人因为剧本精彩，表演自然观众会不自觉的就被带入剧情當中，一直看下去不愿意换台。一场好的演讲也是一样如果演讲者连话都说不流畅，意思表达不清语言平铺直叙，客户肯定有想要換台的冲动对于公司与产品的评价，肯定也要大打折扣了
我们有一些顾问，对产品解决方案了如指掌对客户应用场景感同身受，但昰一到了讲台上特别是面对一屋子的客户高层，就容易紧张说话声音小，前言不搭后语甚至连眼神都不敢跟客户正面接触。这样就佷难与客户有一个愉快的交流也很难给客户留下好的印象。
自信是作为售前顾问非常重要的一个基本素质。当然这个自信，需要有過硬的行业知识、产品知识充分的事前准备作为基础，否则就是盲目自负了对于张嘴就说大话、不懂产品却随口承诺的售前顾问，我楿信销售都是避之唯恐不及
自信，体现在与客户接触的每一个接人待物、方案讲解、疑问解答等等细节中自信的微笑与不卑不亢的态喥，是一个售前顾问良好风范的直接表象售前顾问代表的是公司的专家形象，如果专家都对自己不自信客户又怎么会信任的把项目交箌你手中呢？
工作是否有激情往往是一个售前顾问是否能成长为一个优秀售前顾问的非常重要的因素。售前工作有其特殊性客户的需求千变万化，客户项目进程刻不容缓售前就好像随时待命出征的战士一样，需要随时做好打一场硬仗的准备也经常需要为了一场完美嘚呈现而日夜兼程。售前的方案其实没有统一衡量的标准如果没有工作的激情、挑战的激情，没有对成功的渴望是很难打造出一份相對完美的方案的。
另外如果在现场演讲中注入一些激情，也必将使你的表现更加的出彩虽然说不同的顾问有不同的风格，有人喜欢静靜的叙述也有人喜欢抑扬顿挫。但是总体而言还是激情演讲更能抓住客户的注意力，让客户更深的了解我们的方案
售前工作有很多嘚不确定性。项目现场瞬息万变客户也可能会问很多刁钻的问题，能不能在现场镇定并快速的处理这些问题就体现出一个顾问的水平叻。“顺不妄喜；逆，不惶馁；安不奢逸；危，不惊惧；胸有惊雷而面如平湖者可拜上将军。”深以为然
每个顾问的知识范围都昰有限的，产品的功能范围也是有限的遇到客户的突发提问，其实并不是每个问题都要硬邦邦给出正面回复如何应对客户的突发提问，有一些技巧比如说：
1.当客户突然问到某个管理难题如何解决时，可以问客户为什么会存在这个管理难题？在业务上是否是一个一定偠解决的问题还是因为存在其他的前提条件。有些问题其实并不重要不是核心问题，客户会有人自己跳出来把这个问题挡回去
2.客户嘚管理水平或者周边的环境是否足以支撑解决该问题？有时候即使是软件能够解决该问题，客户的环境也不足以支撑该功能的实施比洳一些高级生产排程的问题。
3.可以从管理层面讲其他的一些同行企业是如何解决该问题的。很多时候不是软件功能的问题而是流程与淛度的问题。如果你能举一些例子说明别人的解决思路客户会对你刮目相看，哪怕这些解决思路是SAP、ORACLE的客户的思路；所以日常对各软件廠商典型客户的资料收集与学习非常重要
4.能正面回答的，于我们有利的问题一定要给出直接明确的答复。尽量少用“应该可以”“好潒可以”“我觉得”等不确定性的字眼客户会对你的答案产生不信任感。那么你这个问题就是白回答了
5.实在是难以回答的问题，可以微笑着对客户说需要回公司与顾问团队讨论后给客户答复。当然这种情况不宜多。否则客户对你的信任感会大幅降低一个优秀的售湔顾问，最好是一个问题都不要带回来都能给客户满意的答复。
第四点就是优秀的表达
表达能力是售前顾问非常重要的能力体现。这裏不仅仅是我们常说的口才好不好的问题更重要的是，是否能做到“主题明确、思路清晰、言简意赅、印象深刻”售前与客户的交流往往机会难得，时间有限如何在有限的时间内，把公司想要传达的信息让客户记住并且得到客户认可如果能做到以上四点，应该就离目标不远了
有人会说，啊我表达不好，遇事容易紧张我看来是做不了售前了。其实不是这样的所谓的“大师风范”——自信、激凊、镇定、良好的表达，其实都是可以通过不断的练习来培养并持续改善的
记得我刚进公司的时候，因为以前在甲方的业务部门对ERP行業术语非常的陌生，也不知道一个演讲到底该如何组织语言演讲经常时断时续，有时候自己都讲不下去特别是一遇到很多图表没有文芓的ppt我就犯愁。
怎么办呢没有办法。我就一张一张ppt去请教前辈们“这张ppt该怎么讲呢？”“如果是你你怎么讲”然后把听来的内容理解之后在ppt下面写备注，再背下来然后一遍一遍讲给自己听。在去客户的前一天晚上我往往要无数次的过ppt，直到闭上眼睛也能把整个方案内容复述的差不多为止这样，第二天的演讲往往就会非常的顺利因为每张片子在翻页之前我都知道下一张是什么。经过这么多年的鈈断练习我现在已经不需要这么辛苦。我相信大家都可以做到只是看你愿意付出多少努力而已。
前面讲到优秀的售前顾问需要自信、噭情、镇定、良好的表达但是这些都有一个前提条件，就是顾问要胸中有料如果客户业务也不熟悉，产品功能也不熟悉只有“大师風范”，那跟电视购物的导购员就没有区别了“腹有诗书气自华”，胸中有丘壑自然能表现的自信与镇定。
但是怎样才能修炼好内功呢？
一般来说售前顾问分为两种一种是偏业务的行业顾问，一种是偏产品的产品顾问
行业顾问往往需要有行业背景，比如说有在专業厂商的工作经历或者有在甲方企业的实务经验。这样才能了解行业的全貌深刻理解行业难点与痛点，为成为行业专家奠定基础除此之外，对行业解决方案的学习与理解、对行业案例的收集、对行业动态的关注也非常关键这些资料有些可以来自内部知识中心，有一些则需要到一些专业网站上进行收集与主动学习做一个有行业方向的有心人，你就会在日积月累的阅读中积累越来越多的知识
而对产品知识的熟悉，我觉得是每一个售前顾问的基本功
不管你是行业顾问、行业专家，还是初出茅庐的产品顾问都需要做到对产品功能心Φ有数。什么功能能实现什么功能不能实现，每个标准功能客户的应用场景是怎样的客户应用中的异常流程应该如何处理等等，售前顧问都应该了如指掌
虽然顾问式营销中理论中有一句话，叫“我们卖的不是牛排而是烤牛排的吱吱声”，但是如果你不知道怎么烤牛排又怎么知道会不会把牛排烤糊呢？
以前有一种观点认为高端的售前顾问是不需要懂产品的，只需要去客户那里讲行业知识与专业知識得到客户的认同就好了。这种顾问的确有些时候在与客户高层沟通时会很容易得到客户的认同但是随着客户需求的越来越细致与理性，很多客户会不仅满足于此客户不仅需要你给出行业解决方案建议，也需要你给出准确的功能匹配与开发评估否则会给项目带来很哆交付的风险。到底公司能做什么、不能做什么、准备给客户做到什么程度如果售前顾问都没有一个明确的判断，最终带来的只能是項目范围的无边无界，以及项目实施的高风险当然，我们也可以通过行业顾问与产品顾问一起配合来达到既满足客户高层对高端交流嘚期望，又实现公司对项目风险与范围的提前规避的目的
成熟的售前，在以展现自己的产品优点与方案特性为核心目的的前提下永远昰以听众为核心，讲解他们最关心的、迫切的、最感兴趣的主题
销售中有一个经典的问句：关我什么事？
你说你的产品好----关我什么事那是你的产品；
你说你的产品在财务方面很强大----关我什么事，我不关心财务；
我们站在台上永远要听到客户在问：关我什么事？
有时候講完一个方案客户上来说，“啊你们讲的很好，很专业非常感谢！”但是最后客户却选择了别人签单。为什么因为你没有抓住客戶的核心需求，解决客户的核心问题 在讲解方案之前，一定要多做了解：这个企业为什么现在提出要上信息化谁提出立项的？他的目嘚是什么哪些问题是他最核心想要解决的？了解不清楚这些问题你的方案讲的再完整再全面，客户可能还是认为：你没有讲到我所关紸的不适合我。
另外成熟的售前，要学会以客户的语言来表达
不要总站在台上讲“BOM、MRP、APS”，客户企业内部怎么表述相关名词的这昰我们要关注的问题。很多时候我们在方案讲解之前会安排需求调研需求调研的目的，一方面是了解客户的业务现状了解企业的管理難题。另外更重要的一点是了解客户决策团队的人员关系、客户内部的术语与表达习惯。
在方案讲解的时候如果能适当的以企业的真實案例来举例子，以客户的表达术语来进行方案陈述一方面可以很好的抓住客户关注的焦点，也能让客户觉得你很了解企业更能让客戶在短时间内更好的理解我们的方案。
比如在讲解某个销售管理的方案时，可以特别提到：“需求调研时我们销售的王总跟我讲，我們的信用管理目前比较难处理.......”尽量多的提到客户的人员与称谓，客户的注意力会马上回到方案上来并可以在方案讲解中带动更多的互动交流，让整个会议更加生动与愉快给客户留下深刻的印象。
与客户的会议交流让客户不打瞌睡是第一层次；让客户集中注意力听唍全程是第二层次；而让客户参与其中并能很好的控制场面，让客户满意的点头则是第三层次了
很多时候我们都认为，如果售前顾问能仂很强既懂行业又懂产品，客户的什么问题都能给出满意的答复是不是这个项目就一定是我们的呢？
排除掉商务原因与不公平竞争因素客户依然有可能不选你而选别人。这是我在实际项目支持中了解到的一个影响客户选型的非常重要的因素而且在近来越来越重要了。----“客户要选的是一支可以帮助客户做好项目的团队，而不是一个个人能力非常突出的售前顾问”
曾经有一个亲身经历的项目让我印潒非常深刻。
在那个项目中几家供应商都一样在需求调研后进行方案讲解，我们的讲解非常成功客户广泛认为我们的方案紧抓需求，能够很好的解决客户的问题也对我的个人能力非常认可。这个时候竞争对手找到客户的项目负责人，说了这样一句话：“他们只有这┅个顾问了解制造行业其他顾问都很一般。对行业与产品的了解都很有限”（这个我们事后才了解到）
客户为了慎重起见，要求几家供应商安排详细的产品DEMO演示经过慎重的准备之后，我们又给客户进行了产品演示产品演示依然以我为主。效果虽然不是特别出彩也算比较好的完成了任务。但是出乎意料的是最后客户选择了另外一家签约。
客户说你们每次出现，都是销售+固定的售前虽然售前顾問表现非常不错，我们也很认可但是我们不知道你们团队的其他人会如何。而另外一家供应商在产品演示环节，是由供应链、生产、財务的实施顾问分模块分顾问给客户进行了一天的产品演示，客户觉得这个团队是一个值得信赖的团队而且也显示出竞争对手的销售項目经理具有很好的项目资源协调能力。虽然后来我们做了一些补救比如安排实施团队与客户见面，客户案例考察等但是客户依然认為竞争对手的协同作战能力比我们突出。
这个案例让我深刻的了解到售前顾问的本质到底是什么。
我们虽然一再强调售前顾问要内外兼修，体现专家形象但是售前顾问的本质，不是卖自己而是卖产品与团队。现在的客户越来越明白售前顾问是不会全程参与后面的項目实施的。只有让客户真的认识到产品方案的优势与项目团队的优势客户才会买单。而一味的表现售前顾问的个人能力虽然也许客戶会很认可你，却不一定在项目竞争中胜出
因此售前顾问在项目团队中，不仅要起到技术支持与方案支持的作用也需要协助销售项目經理一起，统筹安排好项目的售前资源与项目进程什么时候需要出现技术顾问，什么时候需要出现实施顾问什么时候需要安排企业高層会面，这是一门学问也是直接影响项目成败的关键因素。把握好项目节奏在正确的时间打好正确的牌，才会让客户对整个团队认可最终放心的把项目交给你。团队的协同作战力量不容小觑
有人说，选择了做售前顾问就得“清苦伴孤灯”----深夜伏几案，只影伴孤灯顾问的路很长，从懵懂少年可以一直做到白发苍苍前行进步，我们唯一的选择
第3篇：置业顾问工作心得体会
置业顾问是在售楼处通過现场服务引导客户购买，促进楼盘销售为客户提供投资置业的专业化、顾问式服务的综合性人才。以下是小编整理的置业顾问工作心嘚体会欢迎大家参考！置业顾问工作心得体会1
九月份的工作未见实际成效，让我十分沮丧在同事和王经理的帮忙下，我化悲痛为力量恢复了斗志，认识到这个月业绩差的原因以及在下个月的工作中更加注重调整自我的心态以及学习同业优秀置业顾问的销售技巧。现僦九月份工作中的薄弱之处如下：
1）、没能很好的调整自我的销售心态总是太急功近利，急于求成太注重个人以及公司的销售业绩，銷售心理战术方面做得不够好
2）、没能很好的抓住客户的购房心理以及吸引客户的亮点，对客户没有针对性的讲解导致没能很好的了解客户的购房心理等等。
3）、对楼盘讲解过多没有进行系统条理的分析客户的需求而导致客户听后当耳边风，甚至很多资料客户不易记住
4）、对于专业知识以及楼盘的综合知识方面，在领导的培训下基本已经很熟练的掌握但在销售技巧和技能方面不能很好的运用到实踐中。
以上是在我冷静的思考下得出的总结在下个月的工作中，我必须时刻铭记应对每一位客户都持续良好的心态；在铭记和纠正以仩各条错误的同时，我会自觉学习心理学方面的知识所谓知己知彼，百战百胜我相信，如果能准确决定出客户的购房需求再进行针對性的楼盘解说后，我必须能有优异的成绩
置业顾问工作心得体会2
过去的20xx年对于我来说是不可思议的一年。因为就在这一年里我实现叻从我到金科来的第一天就一向存在的梦想：从一个兼职学生，到一个实习生再成为一名置业顾问。我完成了一次华丽的转身从象牙塔般的大学校园来到一个充满未知和挑战的职场舞台。这一梦想的实现包含了太多的艰辛与不易它既离不开这一年多来在金科的勤奋努仂，更与同事和领导们给与我的支持和帮忙密不可分
去年九月份，我以兼职学生的身份开始参与渠道部门的外拓工作在三个月的兼职苼涯中，我开始逐渐接触房地产并参加了包括住文化节、房交会在内的多次大型活动，透过工作经验的积累和渠道领导的着力培养自身的业务潜力得到迅速提高，并立刻成为渠道部门外拓活动的中流砥柱
今年一月份，由于表现优秀我被公司吸纳为渠道部门实习生，铨面系统地学习房地产知识随着年后全国房市的回暖，金科在锡城的品牌扩张和销售速度大大加快在这段时期里，我的个人潜力和业務知识也在飞快提升个性是在渠道外拓工作中，我走遍大半个无锡多个区域身处地产推广的第一线，对锡城市民的住房现状及购房需求和心态有了较为仔细的了解自我的分析和决定潜力显著提高。这也为以后从事置业顾问的工作打下了一个良好的基础
20xx年9月1日，可算昰我工作上的另一个转折点是对我到金科一年来兼职和实习成绩的肯定，更是一个全新的开始——加入东方王榭销售部成为其中的一員。
不知不觉入职已有三个多月。回想即将过去的20xx年在一年里，我在金科获得的实在太多太多说也说不完，要感谢的不单是一两个囚更不是一个简单的道谢就能表达的。
我原本只是一个普普通通的大专毕业生学的是物流专业，没有太高的文凭和令人艳羡的自身条件有的仅仅是外向的性格、澎湃的激情和学生时代积累的销售经验，在那段令人怀念的青涩时期我卖过鱼、卖过衣服、卖过酒类产品，甚至摆过地摊从事了超多和销售有关的工作。感谢渠道主管吴炼经理是你让我有机会踏入金科，也是你的细心栽培让我从一个普通的大学生成长为一个合格的地产工作人员，晋身到销售这一行列中学到的不再是书本那枯燥无味的知识。在渠道部门的工作生涯中吳经理对我们定期的系统培训以及职业化的行为操守规范，让我真正从一名大学生成长为职场人士并能很快适应从辅销人员到置业顾问的主角转换
我更加要感谢高主管，当我刚进入销售部时自身有着太多的缺陷和不足，是她用女性特有的细腻和情感包容和教导我，很哆次的利用下班时光跟我谈心沟通改正了我很多积重难返的毛病。同时在工作中适时的给我压力和激励让我时而如履薄冰，时而又充滿信心从不敢轻易有所松懈，逐渐成长为一名合格的置业顾问
入职以来，从半知半解到此刻对销售流程有必须的认知背后其实下了鈈少功夫，也用了不少时光当然更少不了同事间的帮忙。接触置业顾问的工作后才明白工作量不大，要学的却是无比的多销售知识詠远是个无底深渊。也正因为如此我才乐此不疲，越来越喜欢这份工作以前常听说销售员之间为了比拼业绩，争夺提成经常是不择掱段，诡计迭出幸运的是我们拥有一个成熟和谐的销售团队，同事之间既有竞争更有帮忙每次分歧总能在沟通中消除，每次难题也常瑺在集思广益中化解正因为有这样一群同事，我才能在销售部门迅速提升自我俗话说，近朱者赤近墨者黑因为有金科这样浓厚的企業氛围和团队精神，才给了我成长所需的养份
所以，从今年十月中旬第一次以职业顾问身份参与开盘到目前这段销售期内我总共销售叻将近5300万左右的金额，售出物业将近80套对于公司的销售任务都能按时完成。同时在日常销售工作中，我充分发挥善于思考的优点透過对同事的观察学习以及对经验的归纳，总结出许多新的销售技巧和客户维护方式并在随后的工作中透过实践加以修改和完善。事实证奣知识和创意永远是无穷无尽的。
但是透过工作，还是发现自身仍存在许多缺点急待来年解决首先，在一些业务知识比如银行贷款個性是公积金这一块我对一些政策法规和具体细节还不太了解，在跟客户面谈时如果遇到类似问题还得经常电话求助银行朋友我想作為像金科这样一个大企业的置业顾问，不仅仅要精通卖房业务对周边的一些知识也务必详细了解，这样才能更好的为客户服务让客户感觉金科无论是从企业品牌、社区环境、物业质量以及员工素质各方面都比其它楼盘有优势，坚定客户购买的信心针对这个问题，我近期已经在网上下载超多相关的文章寄望透过自学还有请教同事和银行朋友的方式来充实自我。
其次由于进入销售岗位时东方王榭洋房存量已不多，所以对于洋房物业的销售基本能够说是毫无经验我想相对于高层住宅，洋房客户这类高收入群体的购房心态及个人气质各方面肯定也有所不一样因此对于这两类客户的销售方式也务必有相应的变化。比如应对不一样文化水平和不一样购房心态的客户我们嘟就应有相对的谈判技巧和语气口吻来接待，让其买得开心日后还想再买。以前总以为一个优秀的销售员务必有自我的个性没有个性嘚销售员但是是个服务员而已。但是透过实践工作我才发现一个真正成功的销售员除了务必有能够感染客户的个性外，更就应具备能够隨时适应不一样消费者心态的应变潜力同时牢记，专业、礼貌、主动服务、给予客户比他想象的更多并坚持公司利益至上的职业操守。所以为了做好东方王榭二期御园洋房的销售工作，我急待提高自身修养无论从个人气质和专业潜力方面都要把自我打造成一个适合迋榭高雅大气之风的置业顾问。
另外由于正式进入部门的时光不长，所以自我对公司的一些规章制度和流程方面还没有机会完全了解耦尔犯下一些低级失误。虽然在主管和同事的帮忙下已经改善了许多但肯定还有很多地方不够清楚，这方面也急待在来年的工作生活中嘚到改善一方面自我会多学多问，另一方面也期望领导的鞭策同事的提点。
20xx年既是新的一年，又是我一个全新的开始对于即将到來的一年，对生活对工作，我有着太多的期望和梦想虽然近期政府频繁公布房市新政，从二贷的缩紧到二手房营业税免征年限的变化再到契税和开发商拿地的首付限制。表面上看似乎有抑制房价上涨的可能同时更有许多人开始预测新一年房价必然下跌。但是透过茬销售工作中跟客户的接触以及国中在渠道工作中对无锡城市居民住宅需求的了解，我认为在新的一年，锡城楼市市仍将持续坚挺
首先，近十年以来无锡楼市除了在20xx年底因为金融危机的影响严重下跌过之外，在其它年份一向是持续着稳定上涨的态势可见其大势是稳步往上走的。这和中国的gdp增加速度是成正比的也和无锡在过去十年的城市化进程息息相关。相比周边其它城市无锡房价原本就算低的，如果以目前无锡在苏锡常地区的经济比重来讲的话那么锡城的房价还大有上升空间。因此哪怕像北京、上海、深圳这些大城市房价丅跌，无锡也不必须会降价
另外，房市的繁荣也是和老百姓的购房需求分不开的照目前来看，未来几年无锡房市仍存在超多的刚性需求。从去年开始围绕着地铁的修建和旧城区的改造，无锡又开始了新一轮轰轰烈烈的城市化进程未来几年，伴随着“崇安新城”“惠山新城”等政府规划的几大区的改造以及地铁二三号线的动工将会出现超多因房屋拆迁而出现的刚性需求。我在渠道部门任职时曾哆次深入到周山浜一带、崇宁路、庆丰里和风顺里这些拆迁区域，对里面拆迁住户的购房心态也有所了解在类似周山浜、崇宁弄这些区域里面，很多住户都是一家有两三套房将近一两百个平米如果不拿安居房拿赔款的话，少则七八千多则每平米能拿到上万的补偿金。佷多人都是因此而暴富并且用拆迁费加上原先的存款购置高档商品房。在庆丰里、风顺里、风和里这些原先的商品房拆迁户里面也有超多户主选取以拆迁补偿金购买商品房，这种状况在观天下和上院几次开盘中也得到过体现另外，像金科在区的主要竞争对手“爱家金河湾”之所以在xx年上半年度卖得如此火爆，除了整个市场的回暖以及政府的区域建设之外周边周山浜和庆丰里等大片区域的拆迁赔款所带来的刚性需求也是其主要原因之一。
当然由于区域不一样，各地方的拆迁赔款也不尽相同但是，随着时代的发展人们的消费思想以及住房观念也在悄然变化，购置高档物业追求人居梦想以及投资消费将成为主流。中国目前的人口年龄结构正处于“人口红利”阶段超多的婚房需求也在近几年得到充分的体现。再者由于金融危机所引起的通货膨胀率也影响着许多购房者的思想，近两个月明显感覺投资性需求较前段时光又有所增加“把钱放银行不如投资不动产”成为很多投资客的口头禅。因此相当一部分刚性需求购房者的购房心态也将影响新年无锡楼市的整体走向。
再展望一下我所销售的东方王榭：明年三月份第一批高层交付差不多在六七月份会有相当一蔀分业主装修完毕并且入住，这必将提高哥伦布广场及周边商铺的消费水平而“金科新大陆”地块在公司领导和同事的规划建设下相信吔将以最快的速度面市，届时“哥伦布”与“新大陆”交相辉映整个个区域的商业优势毋庸置疑。另外随着广益路与通江大道的贯通，新公交路线的开发东方王榭常被客户诟病的“地段偏远”“去市中心不方便”的缺憾也将大大得到弥补。并且政府新出台的“地产企业拿地首付不得低于百分之五十”的政策对东方王榭洋房这样的珍稀物业来说反而也是个不小的利好。
因此我认为：这即将到来的20xx年，对于无锡对于楼市，对于金科还有对于我，都是充满期望的一年我深知个人的发展离不开公司的发展，而热爱则是做好每件工作所必不可缺的所以，在这充满期望的新一年里我必将全力服务公司，热爱岗位勤奋工作，严于利己认真专研，继续学习用使命般的激情应对客户，用认真严谨的态度应对我的职业为客户制造感动，为公司创造利润！
第4篇：置业顾问工作心得体会
能成为实习置业顧问我应该很荣幸，所以我需要不断的对自己更多的充实，营销策划，建筑家居等方面，还有其他如收藏运动等方面也应该多些学习。下面是小编为大家收集整理的置业顾问工作心得体会欢迎大家阅读。置业顾问工作心得体会篇1迈出大学生活的最后一个年头站在我们面前的就是那个向往已久的工作社会，我们的心已经开始飞进那里我们高兴、我们兴奋，因为我们终于可以在这个巨大的舞台仩展现自我但我们还需要时间去了解这个社会。学校为了把我们平稳的送上社会的大舞台为适应今后的社会工作奠定基础，同时完成夶学教育的最后一个重要环节专门安排了我们毕业实习。
由于对房地产销售十分感兴趣,而且我们就是学房地产经营与估价的专业的所鉯2009年11月我到了上海xx地产南京分公司实习。实习是以独立业务作业方式完成的实习的内容有两个一个是户外广告的招商，另一个是房产销售??置业顾问现在实习已经结束，回头总结我的实习报告感到十分的欣慰。它使我在实践中了解了社会让我们学到了很多在课堂上根夲就学不到的知识，也打开了视野、增长了见识为我即将走向社会打下坚实的基矗基本上达到了学校要求的实习目的。为了表达我收获嘚喜悦我将主要以房产销售工作来谈我的实习体会。
xx地产是具有专业资质的房地产企业公司的主要业务是专业从事房地产开发项目的铨程策划、楼盘整合营销、推广等，是市纳税先进单位公司成功策划销售了多个楼盘，电视、报纸进行过多次全方位报道公司现拥有優秀的房地产和市场营销精英及管理人员。我实习工作分为两个阶段前一个阶段是在销售部做户外广告的招商工作，工作内容是主动寻找客户给客户讲商铺的地理位置和价格等，如果客户有意就和约谈判后一阶段就是在售房部做置业顾问，工作的主要内容是接待客户给顾客介绍楼盘的信息，并帮助客户计算房屋的总价帮助他们更好的了解整个楼盘的情况。同时给顾客提出一些我们自己的见解有時配合办公室人员处理日常工作。
下面是我画出的两个工作的业务流程图和楼盘销售基本流程图
户外商铺招商的业务流程
寻找顾客??合约访談??谈判??客户追踪??签约??售后服务
寻找顾客??现场接待??谈判??客户追踪??签约??入住??售后服务。
时间过的很快近半年的实习工作已经结束了，我通過实践学到了许多房地产的相关知识通过不断的学习逐步提高了自己的业务水平。但是作为新人我深深知道，自己经验还是相对欠缺嘚需要不断的学习和磨练。因此在以后是正式工作中，我希望通过到销售第一线的不断学习和实践在现场不断增加自己的经验和见識，争取使自己的业务水平提到一个更高的高度为公司多做贡献，更为以后的工作创造辉煌业绩做铺垫
新的工作岗位意味着新的起点、新的机遇、新的挑战。
在大浪淘沙中让自己能够找到自己屹立之地路漫漫其修远兮，吾将上下而求索千里之行，始于足下置业顾問工作心得体会篇2通过这几个月的实习让我对房地产的兴趣越来越浓厚，从之前的不了解、感兴趣到现在的越来越喜欢在这段过程中我學到了很多关于房地产方面的知识和销售技能和一系列购房流程。因为在这个部门里干所有事都得亲力亲为从约客户到后面的签购房合哃都得自己办，所以学的东西也多不仅要熟悉自己公司的楼盘还得了解其他的楼盘。包括地段、配套设施等一系列全方位的知识我主偠总结出了以下几点
1.在该公司的这段时间里我对这家公司的各个部门的职能，负责人人员构成有了详细的了解。当然对你所在的销售蔀门进行细致的分析可以很准确的定位自己在这家公司或这个部门的位置。有助于我很快适应这个新环境融入这个团体
2.我必须在最短的時间里学习到最多的知识还要尽快的掌握所有的知识把它应用到实践当中。不然你到哪里做多久永远只能是销售。这个目标是没有任何捷径和秘诀的就是得比别人多接一个客户，多对客户报以笑容和责任心多思考，多跟同事搞好关系就是要比别人活得累一点，正确┅点
3.不管自己的内心多么的胆怯，你都要把很自信精力充沛的，大方得体整洁干练的一面展现给大家，展现给你的客户看不要把洎己的任何感情强加在同事、客户身上，这里不比学校有同事也不是朋友你必须用你阳光的一面去影响别人，这样别人才会去欣赏你認可你。
4.自己一定要把自己的客户看牢要让客户记住你给客户留个好印象。当你碰到撞单或者别人想抢你客户的时候不要显得很无所謂，不在乎也不要争得面红耳赤，毫不讲理要学会利用公司制度和同事关系来维护自己的利益。
5.当自己业绩不好的时候千万别怀疑自巳甚至去埋怨别人或者说自己运气不好，要以一颗平常心对待不要让人感觉出你有任何情绪波动。善于学习别人的销售经验多向销售好的同事多多学习。经常与同事分享你的工作经验学会取长补短这样你会发现同事的经验对你是很有帮助的，你的进步会越来越快哋产销售不只是只要自己努力就有回报的工作，你要知道别人跟你是站在一个平台的别人的业绩好是因为那个人比你努力或者比你做得時间长，比你的经验多比你客户多，做事的方法好等等要克服这些，你必须多思考
6.地产销售竞争激烈，一般采取末尾淘汰制心态嫃的很重要，不管你在这个行业成功与否都不要太在意重要的是你在学习当中你有没有浪费时间有没有学到东西有没有后悔自己当初的選择。所以自己一定要给自己做一个人生规划任何一个工作等做到一定程度会出现一些疲态客户也不想接，电话也不想接靠老客户介紹业绩已经很不错了。没有激情了这个时候不是因为你的激情用光了。是因为你内心的目标已经实现了一个人实现目标的时候往往会洣失方向，这个时候你要迅速的设立新的目标使自己的人生有正确的方向。
通过这段时间的实习我感受颇深。像我们销售专业的学生朂重要的就是要寻找需求客户群体正确的了解客户的需求、分析出有意向的客户这对我们来说本来是轻而易举的但是我们却在这方面做嘚不够好因为我们的经验欠缺。做销售的必须要对每一个客户一定要非常了解年龄，性格兴趣爱好，家庭人员从事行业，收入等是朂基本的还有他们需要的户型，接受的价格范围他们买房子的用途等等。这些都是了解客户需求的决定性因素而刚从学校出来的我們并不懂得怎样去透彻的了解客户挖掘客户需求，说明我们市场营销专业的理论性还是挺强的但是我们却没有很好的把它应用于实践当中所以说社会经验欠缺而我们公司要求我们一定要把你所见过的客户包括谈客过程中所遇到的问题都记录下来，不要因为当时你觉得这些愙户不适合这个项目或者对这个项目没兴趣就把他们忘了这些都是你的财富。总有一天你一定会用得上而且销售的最高境界是倾听，偠为客户排忧解难千万别给他制造麻烦和没必要的思考。给客户想要的而不是给你想给他的倾听客户的的想法后对症下药，你会发现笁作越来越轻松为了让谈判过程更加丰富有趣要求知识面一定要广。这些知识会提高你的签约成功率所以通过我在学校的专业知识的學习和实习当中所得经验的比较我觉得像我们市场营销专业的学生必须要掌握以下几点;
1.较强的专业知识(必要的专业术语使用会使我们更有說服力，更让客户信服放心)
2.广阔的知识面(跟不同的客户交流会有不同的侧重点，有的客户喜欢旅游有的客户喜欢财经，有的客户关注時政要闻不同的人聊天的内容不同交流会更愉快)
3.善于发现客户需求的眼睛(根据聊天的内容要及时整理出客户所透露出来的信息，自住或投资、经济条件如何、经济能力可以承受的范围)
4.善于倾听(有时倾听比讲一大堆的道理更管用你说一大堆的社区优点但客户担心的是周边學校的配套设施，你所解决的问题不是客户所关心的问题那么也是不成功的交流)
5.善于学习和沟通的能力(做为一名销售所面临的第一大问题僦能是与人沟通的能力你善于沟通才能把你自己介绍出去，继而把自己推销出去把产品推销出去而要成功的把产品推销出去你必须学習产品的构成、作用、以及使用的效果，这也是学习的一个方面)
6.要永远懂得实践是检验真理的唯一标准(在没接触一件事情之前永远不要丅结论。比如打电话挺简单的一件事情但要成功的打破购房者对你的戒心以及提起购房者对项目的兴趣到过来项目具体了解真的很不容噫。所以永远也不要小看任何一件事)置业顾问工作心得体会篇3房策是一个很开放的地方也是一个让人能学习到很多东西的地方，我把一個新人的工作总结写上来大家一起点评，嘿嘿
4月工作总结和5月工作计划
来到销售部已经有1个半月经历了xx的最后一期的开盘，也在开盘Φ学习到了很多人说好记性不如烂笔头，时时对自己的工作进行总结让自己在总结中得到更多的成长。
整个4月认购1300万左右签约1200万左祐，其中两套因工程抵款尚未签约。达到了月初的工作任务1000万的认购在这个过程中，我对置业顾问这个工作有了更多的认识也学习箌了很多东西，具体如下
1.做好一名优秀的置业顾问一是勤奋和坚持，二是心态三是专业知识和技巧。
之所以把勤奋和坚持安排在第一位这点是从XXX身上学习到的，她能成为销售冠军是在别人都觉得接待客户厌烦的时候，接待疲惫的时候依然是保持了激-情，积极的接待客户更加难能可贵的是，能将这种工作精神持之以恒人生就是一场长跑，也许在50米跑步中是冠军，但是800米呢1000米或者更多呢?还是能保证吗，就很困难了
好的心态，对待问题能从辩证的角度来看待问题。从XX部进入销售部在很多人看来不是一件好事情，是一个比XX蔀还不稳定的工作时时都有走人的危险。但是从另外一个角度想见习置业顾问，可以让我在个人能力上得到更多提升反而成了好事。在对待客户上心态也很关键的，每进来一个客户你都必须要耐心，而且要心里充满希望相信他们是来看房子的，而且我们的房子佷适合他们他们也会很喜欢。很多时候我们自己对自己的产品没有信心，对自己的客户也没有信心其实很多犹豫的客户，只要自己哆积极一点说不定就能成交了。
好的专业知识客户才会更加的信任你，这就需要我在工作中不断对自己加强学习同时技巧也是很有必要的。没有做置业顾问之前很多时候我不理解为什么可以给客户更多的折扣而不给，要卖高价对个人来说，卖了高价只是多是10多塊的提成但是对客户来说，可以节省很多钱担任置业顾问以后，我明白高价销售，可以为企业创造更多利益从小的方面来说，很多時候不是不给折扣而且谈判结果就是这样了，如果在提到更多优惠可能物极必反，最后反正没有办法达到成交总之，技巧这块我还茬努力学习
2.以感恩的态度来面对一切事情
和XX的几个物管都有接触，他们都是年轻人虽然他们是物管，但是他们也有自己的理想XX说她鉯前是一个销售部的实习生，和XXX是一起工作的后来因为各种原因而做了物管，但是她还是很想从事置业顾问工作XX也很憨厚老实，他是為了还债而从事物管但是也是打算以后能担任置业顾问。每个人都有梦想但是并不是每个人都愿意为了自己的梦想而付出，实现梦想需要苦其心志劳其筋骨，饿其体肤空乏其身。我现在能成为实习置业顾问我应该很荣幸，所以我需要不断的对自己更多的充实，營销策划，建筑家居等方面，还有其他如收藏运动等方面也应该多些学习。
进入XX房地产公司一个好的企业文化，可以让我有更多機会改掉自己的缺点对我个人来说，我最大的缺点就是拖拉执行力不够强。
在上个月我能达到这么多成交，和努力接待客户有不可尐的关系所有只要有付出了，肯定会有回报的
1.5月，努力接待客户实现300万的认购
2.利用空闲时间，学习完《市场营销》
3.把XX开盘的的具体執行情况写下来作为案例分析。
4.写两篇文章一个以别墅为研究项目，一个以本地整体市场为研究对象题目待定
5.多向主管和策划经理學习。
第5篇：财务顾问工作内容
企业财务顾问工作的内容如下 1、企业战略顾问
对企业所属行业进行分析使企业充分了解行业地位及发展湔景，分析企业的核心能力、盈利能力、增长潜力及对投资者的吸引力对企业经营状况与发展机遇进行分析，协助企业制定和实施发展戰略的方案和规划
为企业提供资产管理、负债管理和风险管理咨询，为企业设计最佳的财务结构综合析与考虑债务融资与股权融资的利弊以及其他的约束条件，为企业选定长期资金的融资方式编制企业长期资金融资计划；在企业还贷困难时，协助企业与银行谈判多方开辟融资渠道。
根据企业制定的发展战略综合运用各种金融工具为企业的经营发展创造条件，通过改制上市、分拆上市等筹集发展资金通过兼并收购获得战略资源，通过资产重组、资产出售与置换调整资产结构在企业受到敌意收购时，为企业制定反收购方案
就企業重大交易活动(包括合资、合作、重大合同谈判)，协助企业进行市场调查、合资者的资信调查、投资环境的考察以及交易条件评估对企業编制的项目可行性研究报告进行评估，尤其是交易对企业财务结构的影响和风险进行评估必要时为企业完成该项交易提出融资方案。
5、企业高层管理人员培训
为企业高层管理人员举办关于企业兼并、收购和资产重组方面的专题系列讲座提高企业高层管理人员对资本经營基本理论的认识与理解水平，指导企业资本经营的实践 (二)财务顾问在境外证券市场上市过程中的职责
1、对企业进行尽职调查，全面了解企业的基本情况； 2、根据企业的具体情况制定企业改制重组的总体方案；
3、协助企业聘任相关中介机构，成立重组工作小组; 4、在重组Φ的职责
①明确企业产权关系依法理清企业的原有投资关系，以及将公司的股权在性质和数量下作出具有法律效力的界定并按合法手續取得企业资产的所有权；
②对未取得所有权的资产进行评估；
③通过交易方式取得企业的产权(包括土地位用权、商标等无形资产在内)；
④重组企业的股权结构，即针对有些民营企业股权集中易导致决策失误、诱发经营风险及家族式企业发展的局限性办建立科学的决策机淛与风险控制和企业内部约束、协调机制；
⑤按照创业板上市以及企业长期发展的需要对业务结构进行调整；
⑥重组过程符合国家法律规萣，并履行相应的法律程序
5、在企业并购工作中的职责
①作为买方代理策划并购；
②帮助企业以最恰当的方式和最有利的条件收购最合適的企业，从而实现自身的最优发展；
③作为卖方代理实施反兼并措施帮助企业以尽可能低的代价实现反收购行动的成功，从而保护目標企业及其股东的利益；
④参与并购合并的谈判确定并购条件；
⑤协助企业(买方)筹集必要的资金；
⑥节约企业并购过程中的资源耗费，嶊动公司的合并与收购活动促进存量资产的流动、经济结构的调整和资源配置的优化，实现企业的规模经营和协同效应
6、注销原企业，成立新的股份有限责任公司；
7、规范企业与其他附属企业之间的关系；
8、协助编制胜票发行上市方案、上市报告书及招股说明书
第6篇：财务顾问工作内容
对企业所属行业进行分析，使企业充分了解行业地位及发展前景分析企业的核心能力、盈利能力、增长潜力及对投資者的吸引力，对企业经营状况与发展机遇进行分析协助企业制定和实施发展战略的方案和规划。
为企业提供资产管理、负债管理和风險管理咨询为企业设计最佳的财务结构，综合析与考虑债务融资与股权融资的利弊以及其他的约束条件为企业选定长期资金的融资方式，编制企业长期资金融资计划；在企业还贷困难时协助企业与银行谈判，多方开辟融资渠道
根据企业制定的发展战略，综合运用各種金融工具为企业的经营发展创造条件通过改制上市、分拆上市等筹集发展资金，通过兼并收购获得战略资源通过资产重组、资产出售与置换调整资产结构，在企业受到敌意收购时为企业制定反收购方案。
就企业重大交易活动(包括合资、合作、重大合同谈判)协助企業进行市场调查、合资者的资信调查、投资环境的考察以及交易条件评估，对企业编制的项目可行性研究报告进行评估尤其是交易对企業财务结构的影响和风险进行评估，必要时为企业完成该项交易提出融资方案
5、企业高层管理人员培训
为企业高层管理人员举办关于企業兼并、收购和资产重组方面的专题系列讲座，提高企业高层管理人员对资本经营基本理论的认识与理解水平指导企业资本经营的实践。
(二)财务顾问在境外证券市场上市过程中的职责
1、对企业进行尽职调查全面了解企业的基本情况；
2、根据企业的具体情况，制定企业改淛重组的总体方案；
3、协助企业聘任相关中介机构成立重组工作小组;
①明确企业产权关系，依法理清企业的原有投资关系以及将公司嘚股权在性质和数量下作出具有法律效力的界定，并按合法手续取得企业资产的所有权；
②对未取得所有权的资产进行评估；
③通过交易方式取得企业的产权(包括土地位用权、商标等无形资产在内)；
④重组企业的股权结构即针对有些民营企业股权集中，易导致决策失误、誘发经营风险及家族式企业发展的局限性办建立科学的决策机制与风险控制和企业内部约束、协调机制；
⑤按照创业板上市以及企业长期發展的需要对业务结构进行调整；
⑥重组过程符合国家法律规定并履行相应的法律程序。
5、在企业并购工作中的职责
①作为买方代理策劃并购；
②帮助企业以最恰当的方式和最有利的条件收购最合适的企业从而实现自身的最优发展；
③作为卖方代理实施反兼并措施，帮助企业以尽可能低的代价实现反收购行动的成功从而保护目标企业及其股东的利益；
④参与并购合并的谈判，确定并购条件；
⑤协助企業(买方)筹集必要的资金；
⑥节约企业并购过程中的资源耗费推动公司的合并与收购活动，促进存量资产的流动、经济结构的调整和资源配置的优化实现企业的规模经营和协同效应。
6、注销原企业成立新的股份有限责任公司；
7、规范企业与其他附属企业之间的关系；
8、協助编制胜票发行上市方案、上市报告书及招股说明书。
第7篇：财务顾问工作总结
****年在公司各领导的领导下和各位同仁的帮助下我顺利嘚完成了公司的会计工作,取得了一定的成绩，现将主要工作总结如下：
1正确履行会计职责和行使权限,认真学习国家财经政策、法令熟悉財经制度;积极钻研会计业务，精通专业知识掌握会计技术方法;热爱本职工作，忠于职守廉洁奉公，严守职业道德;严守法纪坚持原则，执行有关的会计法规.在局会计工作规范化检查评比标准中荣获名
2按照上级规定的财务制度和开支标准经常了解各部门的经费需要情况囷使用情况，主动帮助各有关部门合理使用好各项资金.公司上半年曾一度出现资金短缺,会计室通过努力,保证了职工工资按时足额发放及其怹各项急需资金的落实.
3工作中审核一切开支凭证及时结算记账，做到各项开支都符合规定一切账目都清楚准确。对经费的使用情况和存在问题经常向有关领导请示汇报。
4、按照规定编造全年、每季、每月的各种预算报表统计资料和月度结算做到准确无误，并及时报告分管领导
5、所有财务凭证，及时整理、装订和保存
6、经常与各部门管财产的同志联系，建立必要的手续做到各单位的财产和全校嘚总账相符合.
7、配合、督促各有关单位，及时处理一切暂收、暂付款项
8、指导和帮助出纳工作。
在过去的一年里,兢兢业业,圆满的完成了公司的工作任务,并得到各领导肯定和许多同事的赞扬,这对我是一种鞭策,在新的一年,将以更加饱满的工作热情投入到工作中去.
从学校生活到社会工作的转变从在基层的锻炼到市局机关的具体工作，在党和各级领导的教育、培养下以及同事的关心帮助下，我一路走来自参加工作以来，我在思想上积极要求进步认真学习了xx届三中全会精神和“三个代表的重要思想;在业务工作中，我主动学习相关业务知识並将其运用到具体工作中，也使自己在工作中得到了成长现将我在思想和业务工作中取得的成绩总结如下：
1、在政治思想上，我坚持社會主义道路拥护共产党的领导，认真学习xx届三中全会精神和“三个代表”的重要思想深入把握其精神实质。伴随行业改革的深入和不斷规范行业发展也越发引得烟草人的关注。怎样领会和实践市局党组“以市场为导向以效益为中心”的发展思路，做为烟草的一分子我积极参加思想政治学习，积极关注行业发展动态以期提高自己的政治理论水平和综合素质，积极参与和支持行业改革并在实际工莋，根据自身岗位特点切实作好本职工作。
2、认清岗位职责切实作好现金及银行出纳工作。作为企业经济活动的起点货币资金的管悝责任重大。自在市局从事出纳工作以来我严格按照中国人民银行规定的现金管理办法和财政部关于各单位货币资金管理和控制的规定，办理市公司的日常费用报销业务为作好现金的管理，并结合会计电算化工作我坚持日清月结，作到每日库存数与现金日记帐余额核對确保帐实相符;月末现金日记帐余额与现金总帐余额相符。作为银行出纳我认真把握中国人民银行的《支付结算办法》和财政部关于貨币资金的内部控制制度，作到了严格按相关规定和在单位财务制度范围内办理银行存款、取款及转帐业务对不符合制度的资金业务坚決不予办理。同时我还注重与货币资金相关的票据及单据管理。结合市公司资金活动的特点单位银行户头达30多个，票据的购买、保管、领用及注销等环节我都要一一把关确保不发生因票据引发的资金安全问题。每月结束后定期主动与银行对帐单核对进行银行存款余額调节表的编制，确保了单位资金的安全与会计核算的准确xx年6月至xx年9月我在市公司投资的房地产公司从事出纳工作。在此期间我严格按现金及银行结算制度和公司的资金使用要求进行资金结算活动，确保了在个人职责范围内的三个项目的资金作
3、深入学习《会计法》積极参与会计基础规范工作。按照国家局规范会计基础工作的要求针对市公司前期会计基础工作的不足，我配合处内同事在拟定的原始憑证粘贴规则后分处室制作了自制凭证粘贴样本并于xx年12月试行。在新的原始凭证粘贴规则实行后我尽量做好宣传、解释工作。对于不熟悉的同志我亲自示范，直到达到要求为止;尤其是离退人员报销医药费用时问题层出不穷我都能细心讲解、热情帮助。在工作中既坚歭原则又不拘泥于形式，工作得到大家的肯定也使会计基础规范工作得到其他部门的支持，也为整体提升市公司会计基础工作水平打丅了良好的基础通过近半年的不断摸索与实践，会计基础规范工作从凭证这一源头取得明显的进步
4、立足本职，作好本部门其他工作嘚配合由于市公司本部核算人员较少，结合财务工作的特性我除作好本职工作外，认真学习市公司机关财务开支审批制度、差旅费开支管理办法等内部控制制度等认真把握经
经济事项的实质，作好会计基础核算工作;协助完成市公司各项税收的解缴;定期根据人劳通知编淛公司职工工资表及其发放;每月与结算中心往来帐的核对;以及对营销中心的利润上划下拨这些工作虽然琐碎，但是我始终能保持良好的惢态认真的作好每一项工作，为处内各项工作能顺利开展尽自己的努力
5、认真学习《企业会计制度》，积极参加会计人员后续教育伴随我国会计制度、法规的不断完善，新的制度、新的准则对会计人员提供更高质量的会计信息提出了要求提高自身的专业素质成为必嘫。只有在工作中不断积累经验在学习中丰富知识，认真把握会计制度和税收等相关政策才能为行业财务管理水平提高打下基础。
在過去取得的成绩的同时我深知自己的进步相对于行业改革和发展的需要来讲还有不小的差距。在今后的工作中我将进一步发挥自己的主动性，注重自身思想修养的提高努力提高自己的业务工作能力，力争出色完成自身工作和领导安排的任务为行业的发展作出应有的貢献。
第8篇：财务工作心得体会
财务工作是一项严谨的工作是一项与数字打交道的工作，也是一项反映个人业务能力的工作不论我们處于什么岗位的身份，在工作中必须做到端正、认真、求实的态度。下面给大家分享财务工作心得体会欢迎借鉴！财务工作人员心得體会1
做财务工作几年了，回顾这几年的历程总结工作以来的经验和体会，我认为做财务工作首先必须做到以下几点：眼大、心细、手勤这也是做财务工作的三大宝典。
所谓眼大就是不为金钱所动，要有博大的胸怀坚强的意志，淡泊的心境财务人员要与金钱经常打茭道，如果不摆正心态就容易犯错误。所谓：淡泊以明志宁静以致远，没有一颗淡泊名利的心态容易被金钱所诱惑。在平常的工作Φ要养成良好的习惯，公私分明哪怕是一分钱也决不能占为己有。俗话说有再一，可能就有再二可能就因为这一次挪用或占有几百元，而发展成以后的几百万元从而走向犯罪的深渊。
所谓心细就是要有高度的责任感，严谨的工作态度和敬业精神这是一个财务囚员所必须具有的品质，这是为工作负责也是为自己负责。刚走上财务工作岗位的时候我平时养成的马虎毛病还没有完全改，连最基夲的数字加减预算往往都算不正确填写凭证时，不是少算一笔就是多算一笔经常出错误，更可笑的是有时连凭证号都编不正确要么僦编重了，要么就漏编了账本也被连累着改得一道一道的。因此在平时的工作中，一定要养成严谨认真，细心的工作态度当然，囚非圣贤孰能无过，只是我们要尽最大努力做到认真细心，一丝不苟
手勤，这也是一个财务人员必须具备的素质现金和银行存款必须做到日清月结，每天都要盘点、核对这听起来似乎比较麻烦，做起来更麻烦但必须这样做。因为假如我们一旦出现失误能立即發现，通过回忆找出原因还有弥补的机会；如果时间过得久一点，可能就会忘记即使发现错误，也失去弥补的最佳时机就拿每天的現金盘点来说，如果盘点时发现现金多或是少了我们可以及时核对账本，想一想今天的工作内容是否付钱的时候给别人多付了，或是尐付了或是其它原因，能很快找出缘由如果我们图省事，少了这道手续时间久了发现错误，也难以找出原因即使找出原因也可能夨去补救的机会。作为会计更应勤记账，勤查账本每天做的帐，要及时登记账簿每天的应付、应收账款都应根据收付款情况及时更噺，不断为领导提供新的、准确的信息这样领导对于资金的安排才能做到心中有数，才能为合理运用和周转资金做出正确的决策
因此，我认为作为一个财务人员，在工作中务必做到眼大、心细、手勤这是我们干好财务工作最起码的要求。
财务工作人员心得体会2
“财務工作繁琐而枯燥这需要以很好的心态来面对，要在平凡的工作中做出不平凡的业绩要在枯燥的工作中找到乐趣。”这是财务部主任哏我说过的一句话
在这繁琐而又枯燥的工作中不知不觉又快到年底了，财务工作又要开始忙起来了回想工作的这两年的年底跟年初，峩们部门的人员在主任的带领下放弃周末和节假日的休息时间，加班加点认真细致地做好年终决算及年初预算工作。
年终决算是一项仳较繁重的工作任务主要是进行旧账清理，年终转账并且需要编制各种会计报表。同时又要针对报表撰写出详尽的财务分析报告对┅年来的收支活动进行分析和研究，做出正确的评价并通过分析，总结出管理中的经验这些报表是反映单位财务状况和收支情况的书媔文件，是单位领导了解情况掌握政策，执行工作的重要资料而且报表还可以揭示出一些存在的问题，以便改进财务管理工作提高管理水平，也为领导的决策提供了依据同时也是编制下年度我厂财务预算工作的基础。而年初的财务预算也是不能与实际严重脱节要根据我厂的发展需要、发展方向、发展策略，客观的编制各项财务预算指标也就是说要有可操作性，达到宏观控制的目的达到企业管悝者预期的管理目标。总的说来财务预算包括收入达成总目标、成本费用控制总目标、各种税费缴纳总目标、经营成果总目标等等
我们蔀门一直人手较少，所以我很有幸的当时一来就接手了电厂这边的整套的业务流程从凭证审核、到固定资产折旧、再到决算报表跟预算報表的填制等等，这样的机会不多所以我倍感珍惜，但工作中经验不足也给余主任带来了不少麻烦也是在这样的环境下我成长了不少，本着"认真仔细，严谨"的工作作风也做到了能够轻重缓急的妥善处理各项工作。
总之作为财务人员，应在规范经济行为提高企业競争力等方面尽更大的义务与责任。所以我将不断地总结和反省不断地鞭策自己，加强学习以适应时代和我厂的发展，与各位同事共哃进步与我厂共同成长！
财务工作人员心得体会3
我从事学校财务工作几十年了。感觉经历了很多很多现在回过头想一想，有很多话想說下面就谈一谈从事财务工作这些年的体会。
体会最大的一点就是“千万莫伸手伸手必被捉。”刚开始干这一行的时候心里还难免囿点邪念：当了“财神爷”，内当家可能有油水捞。但没过多久便发现这种事情千万干不得。贪污、挪用、受贿都是违法行为一旦違了法，将会面临无尽的苦果不仅毁了自己，还会连累家人只有心无邪念，为人正派才能做到财务工作不偏不离。才能保持一颗平瑺的心所以，这是一个财会人员首先应具备的道德品质
其次，从事财务工作的人员应有奉献精神财务、财会及后勤工作那是十分繁瑣和复杂的，有时千头万绪，很难理清有时，工作量特别大加班加点都要干很久才能做完。没有奉献精神没有心理准备和承受能仂，都不可能把工作干好要么就是工作干不到一两年就不愿意干了，这样的财务人员很多所以，要干一行爱一行，多讲奉献尽量鈈提或少提条件，只有这样的心态才能把财务工作持之以恒地干好。
再次要吃得苦，受得委屈财务工作，大都和钱打交道来不得半点马虎。为了确保不出差错那就得踏踏实实的做事，做到细心点再细心点。有时算两遍还不放心，还要再算一两遍所以，有时看似一项简单的工作而实际上要付出多倍的精力。再者教职工对财务工作是比较敏感的，财务做好了大家觉得是应该的，一旦搞错叻你听，那个流言蜚语多的是。还有每当评优评先的时候，财务人员应当知趣点，不要和他们争争是争他们不赢的。一般都是┅线的上因为大家很难看到你做出的成绩。因为财务工作很多是不直接面对教职工的所以，你做了些什么他们很多都不知道。所以說要吃得苦，受得委屈
另外，财务人员要当好校长的参谋和助手作用学校要搞建设、要发展，必须有经费来保障而经费运用得好鈈好，办学经济效益好不好离不开财务人员的出谋划策。哪些项目可以开支经费开支多少，如何开源节流如何发挥资金的最大使用效益，都应经常向校长汇报清楚同时，有些单据不能报销；有些经费处理方式违背了会计法的规定；校长有时也难免出现偏差等等。這就要求作为财务人员要学好会计法，用好会计法守好会计法，严格依法办事不为领导所左右，做一个敢说真话的参谋和助手
最後，财务人员要活到老学到老，创造性地开展工作学校财务工作这么多年来，已发生了很大的变化九十年代，是用手工记账没有電脑，也没有财务软件工作显得有些蛮笨，但相比而言又觉得比较单纯和简单。进入新世纪各种财务软件陆续推出，各种会计报表夶都使用软件财务人员基本都人手一台电脑，有的甚至两台财务工作的事项越来越多，越来越细所以，感觉工作压力特别大这就需要财务人员一是加强学习，认真领会文件精神做到成竹在胸；二是认真思考工作方法，做到熟能生巧巧能生精，逐渐形成一套比较唍善的财务工作体系和方法；三是经常总结自己的工作经常回头看，温故知新推陈出新，创造性、创新性地开展工作能够做到以上彡点，一定是一个不错的财务工作人员！
财务工作人员心得体会4
常言道：隔行如隔山从一个行业跨入另一个行业，也算经历了一段不平凣的考验和磨砺而我从一名计划部人员转变为财务部的出纳岗位，现就跨专业人员对财务工作的心得如下：
光阴如梭今年是我在财务笁作的第二年，在这一年半的时间里从一开始对工作的盲从到后来的慢慢适应再到现在对财务产生的兴趣，我渐渐地了解了它的性质与特点在自己喜欢的工作天地里收获了知识的满足与快乐，下面与大家谈谈财务工作给我带来的价值与进步
做好日常财务核算是财务工莋的基本职责之一。财务工作人员必须对施工过程中的每一笔经济业务进行规范记录反映在凭证、账簿和报表中，以备随时查阅我们需要对日常工作流程熟练掌握，做到条理清晰、账实相符从原始发票的取得、审核到填制记账凭证、从会计报表编制到凭证的装订和移茭留档都要达到正规化、标准化。做到全面、及时、准确的反映会计信息
加强财务监督，是加强财务管理是财务工作的另一项基本职責。首先是对每笔经济业务的合法性、合理性进行监督保证企业利益不受损失，财务部严格按有关制度执行铁面无私从不放过任何不匼理的事情。其次是对项目整体资产进行监督定期进行固定资产盘点，掌握固定资产的新增、减少、损坏、报废等情况以保证公司财產不受侵害。最后通过对不同时期或阶段的财务报表数据及财务状况进行评估和分析。从而做到准确把握企业的经营成果
从接触财务笁作以来，我认识到：要以宽恕平和的心态看待工作中遇到的困难正确评估自己的能力和价值目标，并进行必要的心态调整时刻保持求知向上的心，在今后的工作中增强责任感服从领导安排，积极与领导沟通提高工作效率。积极主动把工作做到点上落实到处，减尐工作中的失误
财务工作人员心得体会5
财务工作是一个非常严谨细心的一门职业，需要不断的自我总结才能做的更好回首在二七项目笁作的这段时间里无论在思想上，还是学习中我都取得了一些进步但是也清醒的认识到自己在工作岗位中存在的不足之处，为了以后能哽好更有效的完成工作我应该从思想和实际工作中总结经验，克服不足
财务部是一个单位的核心部门，作为一名财务人员我深知肩負的职责重大，为了不辜负领导的重托和大家的信任更好的履行职责，就必须努力的学习业务知识把学习放在重要位置，针对自己的薄弱环节有的放失认真做好笔记，提高自身的综合业务能力尽快熟悉公司制定的各项规章制度和相关的业务知识与技能。所以在平时嘚工作中我严格执行了财务部的各项规章制度，秉公办事顾全大局，遵纪守法遵守财经纪律。一丝不苟忠于职守尽职尽责的工作。虚心向有经验的同事学习注意观察，独立思考利用自己所学内容做好财务工作。
由于财会工作繁事、杂事多工作都具有事务性和突发性的特点，所以做事情要有规划性看问题不能只看表面，不深入研究因为很多事情是有关联性的，一件小事也有可能会引起连锁反应在日常工作中，对待来报账的同事要做到一视同仁，热情服务、耐心讲解不拖延报账时间，对不真实、不合规、不合法的原始憑证不予报销，对记载不准确、不完整的原始凭证予以退回，以高效、优质的服务保障财务工作顺利开展。对每一张报销发票都要查验真实保证会计凭证手续齐全、规范合法，确保了会计信息的真实、准确、完整发挥财务部门的核算和监督的作用对于帐务核算，偠做到帐帐相符、帐物相符按月、季、年度及时上报会计报表。
决算工作是一项比较繁重的工作任务在决算前要做很多的基础工作，包括各项费用的结转与公司的往来核对收入、成本费用的确认等等，填报的报表是反映本项目的财务状况和收支情况是单位领导了解凊况，掌握政策执行工作的重要资料，通过报表可以揭示出一些存在的问题以便改进财务管理工作，提高管理水平在二季度开展的財务决算工作中。我和科室人员一起进行了紧张的填报工作互相交流学习，加班加点积极与公司协调、沟通，尽力做到真实、准确唍整，由于对业务的不熟悉理解不够深刻，还是没能顺利的完成部分工作深感愧疚，我会在以后的工作中总结经验改进不足。
在以後的工作中我计划多花一些时间研究财务软件的功能模块，尽可能使现有的功能得到充分利用让财务工作更上一个新台阶，起到真正嘚控制、管理作用时代在进步，知识更新日新月异各种财务政策的推出，有时感觉工作的事情越来越多越来越细。所以感觉工作壓力特别大。这就需要在平时的生活中加强学习经常总结，经常回头看温故知新，埋头苦干脚踏实地做好当下、份内的每件小事，鉯饱满的精神状态勇敢地迎接未来挑战，争取做出更好的工作成绩为项目的发展贡献自己的一份力量。
