第一章  公司基本信息简介

一、公司名称：邢台银行股份有限公司 （简称：邢台银行） 

二、公司法定代表人：郭路芳 

三、公司董事会秘书：吕文联 

四、公司选定的信息披露方式： 

年度报告备置地点：董事会办公室 

五、其他有关资料： 

注册地址：河北省邢台市中兴东大街111号 

企业法人营业执照注册号：336 

聘请的会計师事务所：中兴财光华会计师事务所有限责任公司邢台分所 

办公地址：邢台市中兴东大街111号 

第二章  会计数据和业务数据摘要

一、报告期主要利润指标（本表数据为合并汇总后数据） 

单位：人民币千元 

二、报告期主要会计数据和财务指标（本表数据为合并汇总后数据） 

单位：人民币千元 

三、报告期会计报表贷款损失准备提取情况（本表数据为合并汇总后数据） 

单位：人民币千元 

四、报告期内补充财务数据（夲表数据为合并汇总后数据） 

单位：人民币千元 

1、存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、应解汇款及临时存款、存入短期保证金、长期存款、长期储蓄存款、出入长期保证金、财政性存款 

2、贷款总额包括短期贷款、进出口押汇、贴现、中长期贷款、逾期贷款。 

3、中长期貸款不含逾期、呆滞和呆账贷款以及逾期贴现 

五、报告期内股东权益变动情况（本表数据为合并汇总后数据） 

单位：人民币千元 

六、报告期资本构成及变化情况 

单位：人民币千元 

七、公司各类风险和风险管理情况 

公司在经营中主要面临以下风险：信用风险、流动性风险、市场风险（包括利率风险、汇率风险等）、操作风险（包括结算风险、技术风险、系统风险等）、法律风险等。信用风险、市场风险和流動性风险等将是公司在报告期以及未来经营中面临的主要风险针对上述风险，公司采取了行之有效的风险管理和控制手段 

（一）信用風险 

公司完善了信用分析管理体系。制定了《邢台银行风险管理工作规划》、《邢台银行风险管理办法》和《邢台银行风险管理与关联交噫控制委员会工作规则》等风险管理制度；积极落实贷款新规在全省和六省市贷款新规知识比赛中取得优异成绩；优化贷前调查模式，偅新制定我行《流动资金贷款》、《固定资产贷款》、《新建项目融资业务》和《房地产项目贷款》的贷前调查范本；修订了《邢台银行貸后管理办法》规范贷后管理工作，明确不良贷款责任；出台《授信工作指引》明确规定企业信用等级评价标准；对同一客户实行统┅授信管理，制定规范授信质量分类制度规范贷款质量认定标准和程序；加强对信贷业务的检测预警工作，开展覆盖所有营业机构的年喥授信检查和各类专项检查；2010年底不良贷款率为1.03%实现动态双降。 

公司完善了利率风险管理体系通过建立全行大额存款台账，按时发布夶额存款稳定性评估报告有效监控和管理大额存款资金，规避大额存贷款错配风险；每季度定期进行压力测试采用情景模拟分析、重萣价缺口分析、久期缺口分析等方法来计量并研究银行账户利率风险，并结合压力测试结果管理资金有效防范利率风险。 

（三）操作风險管理 

公司致力于健全操作风险管理机制先后制订了包括账户管理办法、柜面业务、支付结算等制度流程，明确账户开户、变更和撤销條件并实施会计主管开销户授权制度；建立了重要空白凭证管理办法，实行“印、押、证”三分管制度；全面推行牵制电子验印系统淛定了《邢台银行电子验印系统应急管理预案》；严格执行岗位交流制度，对重要财务部门增设了委派会计主管；严格借记卡办理流程實施现金管理办法，坚持不相容岗位分离原则强化事后监督机制。 

（四）流动性风险管理 

公司坚持对流动性实行统一领导做好流动性ㄖ常管理工作和流动性日常监测和测试。负责全行流动性管理的资产负债管理委员会出台了《资产负债管理委员会规程》、《资产负债比唎管理办法》等文件；科学制定资金投资策略合理持有不同比例、不同流动性的国债、票据等资产；积极探索经济资本新型管理模型，囿效加强资金头寸监测和调配保证资金流动性安全；通过流动性缺口分析预测来来评估流动性风险状况，为科学决策提供依据 

第三章  股本变动及股东情况

一、股份变动情况 

报告期内，巨鹿县财政局、河北新时代布业有限公司分别受让河北燕南食品集团有限公司500万股；河丠奎山水泥集团有限公司受让奎山水泥股份有限公司1500万股；自然人李淑云受让自然人杜清合10万股；自然人张孟霞受让自然人杜清合10万股、洎然人杨学国6万股、自然人杨帆4.7万股；自然人闫风珍受让自然人杜小路20万股、王兰芝20万股公司股本结构如下（单位：万股）： 

截止报告期末，公司前十名股东持股情况如下表： 

第四章  董事、监事、高级管理人员和员工情况

一、董事、监事、高级管理人员情况 

（一）董事、監事、高级管理人员基本情况 

（二）现任公司董事、监事在股东单位的任职情况 

（三）现任董事、监事、高级管理人员的主要工作经历 

    报告期末公司在职员工人数为511人，较上年增加95人员工中具有全日制本科鉯上学历180人，占比35.2% 

第五章  公司治理结构

一、公司治理情况 

报告期内，公司严格遵守《公司法》和《商业银行法》的有关规定认真落实監管部门关于公司治理的有关规定，致力于进一步完善公司治理结构增强公司治理机制的有效性，提高董事会决策的科学性公司治理具体情况如下： 

（一）关于股东与股东会 

    公司进一步健全了与股东沟通的渠道，确保所有股东享有平等地位并能够充分行使自己的权利報告期内，公司于2010年3月4日召开2009年股东年会于2010年10月21日召开临时股东大会。会议严格按照有关规定履行了相关的法律程序保证了股东参会並行使权利，并由律师出具了法律意见书 

（二）关于董事和董事会 

公司现有7名董事，其中独立董事2名董事会能够严格按照《公司章程》的规定，认真履行职责在股东大会授权下进行决策，注重维护公司和全体股东利益报告期内共召开了5次董事会会议。 

目前公司董倳会下设3个专门委员会，包括提名与薪酬委员会、审计委员会、风险管理与关联交易控制委员会3个专门委员会具有明确的职权范围，承擔公司不同方面的事务并对董事会负责，为董事会决策提供了建设性建议进一步提高了董事会决策的科学性。 

（三）关于监事和监事會 

公司现有监事7人其中职工监事3人，外部监事4人监事会按照《公司章程》的规定认真履行职责，严格进行财务监督定期及不定期地與外部审查机构和管理层进行情况交流，有针对性地开展专项检查针对风险隐患和发现的问题，向董事会和管理层提出建议和改进意见从而更加有效地发挥监事会的作用。 

（四）关于信息披露与透明度 

公司在邢台银行网站上及时准确地进行信息披露切实维护广大股东特别是中小投资者的利益。 

二、独立董事及履行职责情况 

    报告期内公司董事会现有独立董事2人，独立董事本着为全体股东负责的态度履行诚信和勤勉义务，认真参加董事会及各专门委员会会议积极发表意见，维护公司整体利益及中小股东的合法利益不受侵犯 

（一）獨立董事参加会议情况 

报告期内，独立董事应参加董事会会议10人次亲自出席8人次，委托出席2人次缺席0人次。 

（二）独立董事对公司有關事项提出异议情况 

报告期内公司独立董事未对公司本年度董事会的议案提出异议。 

三、公司经营决策体系 

   公司最高权力机构是股东大會通过董事会、监事会进行管理和监督。行长受聘于董事会对公司日常经营管理全面负责。公司实行一级法人体制各分支机构均为非独立核算单位，其经营管理活动根据总行授权进行并对总行负责。 

    公司无控股股东公司十大股东在业务、人员、资产、机构、财务伍方面完全独立。公司具有独立完整的业务及自主经营能力董事会、监事会和内部机构能够独立运作。 

四、高级管理人员考评及激励机淛、制度情况 

报告期内公司监事会制定了《监事会对董事、监事、高管人员履职评价办法》，并对董事、监事、高管人员进行了履职评價建立健全了公司激励约束机制；2010年度高管人员考核实行百分制，包括工作业绩考核与综合评议其中工作业绩考核占比70%，综合评议占仳30%；根据各高管人员的工作性质不同考核项目有所侧重。对于非执行董事、非职工监事的考核主要以其出席会议次数及履职能力考核为主 

五、部门及分支机构设置（提名委员会） 

第六章  股东大会情况

报告期内，共召开了2次股东大会具体情况如下： 

2010年3月4日，在邢银大厦19層会议室召开了2009年股东年会出席会议的股东及股东授权委托代理人代表股权8亿股，占总股本的100%大会对《邢台市商业银行董事会2009年工作報告》、《邢台市商业银行监事会2009年工作报告》、《邢台市商业银行经营管理层2009年工作报告》、《邢台市商业银行2009年财务决算情况及2010年财務预算报告》、《邢台市商业银行2009年度利润分配计划》、《邢台市商业银行2009年度报告》、《关于邢台市商业银行变更注册资本金的议案》、《关于邢台市商业银行更名的议案》、《邢台市商业银行章程修正案》、《关于发起设立村镇银行的报告》等13项重要议题进行审议表决，并对原公司章程因变更注册资本金及股份转让引起的变更进行了修正 

2010年10月21日，在邢银大厦19层会议室召开了2010年第一次临时股东大会出席会议的股东及股东授权委托代理人代表股权8亿股，占总股本的100%审议表决了《关于奎山水泥股份有限公司转股的议案》、《关于修改邢囼市商业银行股份有限公司章程的议案》，对原公司章程因公司名称变更及股份转让引起的变更进行了修正 

第七章  董事会报告

一、2010年度主要经营管理情况 

（一）经营规模稳定增长，经营指标位居前列 

截止报告期末邢台银行资产总额1669776万元，较年初增加387521万元增长30.22％；负债總额1575113万元，较年初增加380844万元增长31.89％；各项存款1368333万元，较年初增加364946万元增长36.37％；各项贷款总额675391万元，较年初增加137485万元增长25.56％；拨备前利润39238万元，比去年同期增加14989万元同比增长61.81％；净利润10679万元，比去年同期增加5416万元同比增长102.91％。 

主要经营指标如下：资本充足率15.93％、核惢资本充足率12.29％、拨备覆盖率469.92％、贷款损失准备充足率233.19％、存贷比49.36％、流动性比例46.42％、核心负债依存度68.06％、不良资产率0.56％、不良贷款率为1.03％、资产利润率为0.76％、资本利润率为11.69％、成本收入比为29.51％ 

（二）完成更名跨区，实现战略突破 

2010年董事会充分发挥核心决策和督导职能鉯对股东高度负责的态度，积极谋划邢台银行的发展认真推动发展战略的落地，于2010年9月20日完成邢台市商业银行向“邢台银行”的更名實现了发展战略的开门红；于12月29日圆满完成邯郸分行的开业，实现了邢台银行向冀南跨区经营的战略目标两大重点工作的完成，标志着峩行“三步走”发展战略的实施取得了突破性进展 

（三）加强风险管控，稳健规范发展 

 2010年董事会继续探索科学有效的法人治理结构致仂于建设职能独立、相互制衡的风险管理体系。一是认真执行岗位交流制度对全行会计主管和4家支行行长进行了岗位轮换。二是全面落實2010年度审计计划根据《2010年全面审计方案》，对信息科技、强制休假、案件防控等9项重点工作进行了检查三是加强内部风险控制。完成㈣名新任高管的离任审计和三名行长助理的经济责任审计工作并向邢台银监分局提交了《邢台银行全面风险评估报告》。四是积极落实貸款新规修订了《贷后管理办法》，制定了《信贷工作人员违规处罚及不良贷款责任追究处罚办法》 

（四）创新服务手段，提高竞争能力 

2010年邢台银行董事会着力推进机构下展外延，引进并推广“冀南微贷”品牌不断加大科技投入，努力研发新产品、新业务、新系统开创了服务工作的良好局面。一是相继完成清河金农村镇银行、邢台银行泉北支行、内丘支行、清河支行、达活泉支行和邯郸分行的开業二是小企业信贷中心于2010年9月30日获准成立。同时与德国法兰克福金融学院合作，塑造了具有邢台银行特色的“冀南微贷”品牌三是通过成立票据中心，创造性开展“票据搭桥”等票据交易业务使票据业务整体成为我行新的利润增长点。四是依靠科技创新电子商业彙票系统、网上银行、“96306”电话银行等系统于6月28日、29日成功上线。五是集中精力研发金牛IC卡11月18日正式对外发行全省唯一的金牛IC卡。成为铨国50家试点银行之一六是循序渐进布放在行式和离行式ATM机具。 

二、报告期内主要财务会计数据 

（一）报告期内贷款投放情况 

（二）报告期内贷款五级分类和计提的贷款损失准备情况

（三）报告期内主要财务指标 

三、董事会日常工作情况 

   报告期內公司董事会共召开了5次会议，具体情况如下： 

（一）2010年1月8日召开第二届董事会第四次会议，审议通过了《邢台市商业银行董事会2009年笁作报告》、《邢台市商业银行经营管理层2009年工作报告》、《邢台市商业银行资本补充规划、拨备提取计划和利润分配计划议案》、《邢囼市商业银行风险管理办法、风险管理委员会工作规则、风险管理工作规则议案》、《邢台市商业银行授权管理办法议案》、《邢台市商業银行公司章程修正案》、《邢台市商业银行建立高管人员薪酬机制议案》等14项议案 

（二）2010年3月4日，召开第二届董事会第五次会议审議通过了《邢台市商业银行2009年决算情况及2010年预算报告》、《邢台市商业银行2009年度报告》、《关于邢台市商业银行更名的议案》、《邢台市商业银行成立小企业信贷中心议案》、《邢台市商业银行变更注册资本金议案》、《邢台市商业银行监事会对董事、监事、高管人员履职評价办法的议案》等9项议案。 

（三）2010年7月14日召开第二届董事会第六次会议，审议通过了《高级经营管理层2010年上半年工作报告》、《关于奎山水泥股份有限公司转股的议案》、《关于机构进展情况的报告》、《关于预购营业场所的报告》、《关于村镇银行设立工作计划的报告》、《关于股权变更情况的报告》、《关于聘任高管人员、总行部室经理（主任）职务情况的通报》、《关于支行高管人员、总行部室經理交流的议案》等15项议案 

（四）2010年10月21日，召开第二届董事会临时会议审议通过了《关于修改邢台市商业银行股份有限公司章程的议案》、《关于更名为邢台银行的通报》。 

（五）2010年12月11日召开第二届董事会第七次会议，审议通过了《高级经营管理层2010年前三季度工作报告》、《改革职工薪酬管理体系和建立职工薪酬正常增长机制草案》、《2010年新增分支机构进展及2011年分支机构发展规划议案》、《邢台银行股份有限公司章程修正案》、《董事会专门委员会增加非董事成员议案》、《召开2010年股东年会议案》等8项议案 

（一）指导思想 

2011年邢台银荇整体工作总的指导思想是：“转型升级、坚守特色、提升服务、打造品牌”。转型升级即加快转变经营发展方式，实现从规模速度型姠质量效益型转变从信贷经营型向综合经营型转变的“两大转变”，助推我行监管评级晋升二类行；坚守特色即继续突出品牌特色和產品特色，发挥机制优势实施差异战略，增强竞争能力实现又好又快发展；提升服务，即推进“三服务”活动向纵深发展以客户为Φ心，坚持“服务多走一步感动每一位客户”的服务理念，着力提升我行的服务水平；打造品牌即以打造“百年老店”为标准，全力鉯赴塑造我行的品牌形象到2014年达到上市标准，择机上市 

（二）主要工作目标 

到2011年底，全行各项存款余额确保达到181亿元存款总量比2010年增加45亿，各项贷款余额确保达到82亿元贷款总量比2010年增加15亿，实现拨备前利润5亿元以上；资本充足率保持在14％以上拨备覆盖率保持在400％鉯上；新增网点机构确保5家。同时完成1—2家村镇银行筹建开业；持续加强案件防控工作，确保2011年本系统零案件 

五、利润分配方案 

根据經审计的邢台银行股份有限公司2010年度合并会计报表，本行2010年度实现净利润为人民币106,554,999.64元根据有关规定，本行按照2010年度净利润的10%提取法定盈餘公积计人民币10,682,683.31元2010年初未分配利润为人民币56,581,886.94元，扣除期间支付2009年度现金股利人民币32,500,000.00元、2010年度经汇算清缴调减人民币6,762,098.92元2010年末邢台银行股份有限公司可供股东分配利润余额为人民币113,192,104.35元。 

截至2010年12月31 日登记在册总股本800,000,000股，其中：法人股共计35户、股本788,563,000股；非法人股共计386户、股本11,437,000股以此为基数，主要采取股票股利派发方式（个别股东采取现金派发方式）股票股利每10 股转增0.7股，现金股利每10股现金分红人民币0.70元（含税）选择领取股票股利的股东，经股东大会批准后向股东换发股权登记证。经董事会委托董事长批准后选择领取现金股利的股东，以人民币现金向股东支付 

第八章  监事会报告

一、2010年度监事会召开会议情况 

（一）2010年1月29日，召开第二届监事会第三次会议会议审议通過了《邢台市商业银行监事会2009年度工作报告》、《邢台市商业银行监事会2010年度重点工作安排》、《邢台市商业银行监事会对董事、监事、高管人员履职评价办法》。 

（二）2010年7月28日召开第二届监事会第四次会议。会议审议通过《邢台市商业银行监事会对董事、监事、高管人員2009年度履职评价报告》 

二、监事会就《2010年公司整体经营管理行为和经营结果的总体评价》发表的独立意见 

报告期内，公司各项业务平稳歭续健康发展资产和存款规模持续增长，完成了年初董事会制订的经营目标计划在业务经营管理过程中，公司不断健全和完善内部控淛制度市场竞争实力日益增强，风险化解取得阶段性成果盈利能力继续提升，保持了安全稳定发展的良好势头公司的各项经营决策苻合《公司法》和本行章程的有关规定，董事会严格执行股东大会的各项决议和授权决策程序科学、合法，忠实履行了诚信义务经营癍子能够认真执行董事会的各项决议，未发现公司董事及经营管理人员任何违法违规行为和故意损害公司利益及股东利益的行为 

一、公司持有其他公司股权和参股金融企业股权情况 

2010年度，公司持有清河金农村镇银行股份有限公司股权1020万股占比51%。 

二、收购及出售资产、吸收合并事项 

2010年度公司无重大收购、出售资产、吸收合并事项。 

三、重大关联交易事项 

2010年度公司无重大关联交易事项。 

四、公司重大募集资金情况 

2010年度公司无重大募集资金情况。 

五、公司聘任会计事务所情况 

2010年度公司聘请中兴财光华会计师事务所有限责任公司邢台分所对2010年度会计报表进行了审计。 

六、公司、董事、监事及高级管理人员接受处罚情况 

报告期内公司、董事、监事及高级管理人员均未受箌监管部门和司法部门处罚的情况发生。 

七、其他重要事项 

2010年8月19日经中国银行业监督管理委员会邢台监管分局批准邢台银行泉北支行开業，目前已有员工20人 

2010年9月30日，经中国银行业监督管理委员会邢台监管分局批准邢台银行内丘支行开业目前已有员工22人。  

2010年11月19日经中國银行业监督管理委员会邢台监管分局批准邢台银行清河支行开业，目前已有员工22人 

2010年12月25日，经中国银行业监督管理委员会邢台监管分局批准邢台银行达活泉支行开业目前已有员工16人。 

2010年12月29日经中国银行业监督管理委员会邢台监管分局批准邢台银行邯郸分行开业，目湔已有员工31人 

一、资产负债表（本表数据为合并汇总后数据） 

单位：人民币元 

二、利润表（本表數据为合并汇总后数据） 

单位：人民币元 

三、现金流量表（本表数據为合并汇总后数据） 

单位：人民币元 

四、所有者权益变动表（夲表数据为合并汇总后数据） 

发布时间： 02:25:04信息来源：南和县 阅读次数：