百联优力提现到银行卡冻结？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2022-05-01 08:48 标签： 银行卡无缘无故被冻结

当全社会为防范、治理电信诈骗努力的时候，谁在为电信诈骗提供支持？

近期，大量用户就第三方支付机构涉赌一事，在聚投诉等平台投诉，被投诉对象是以百联优力为主的多家第三方支付公司。

通过投诉内容可以得知，用户在微信群、短信、网络广告等渠道接触到网络赌博平台，过程中部分用户被诈骗者以投资理财、交友、刷流水等名义引诱至网络赌博平台。

网络赌博名为赌博，实为诈骗。网络赌博平台的幕后黑手深谙人性，即使不是赌徒，在平台的层层诱导下也会逐步沦陷，成为待宰羔羊，受骗者往往不止是倾家荡产，还会因网络赌博负债累累，直至最后一块铜板被榨干。

而且网络赌博的破案难度很大，这类团伙多在海外，而且具备专业化的洗钱手段，被骗容易追损难。

但网络赌博平台想要在互联网大行其道，就必须有足够的“配套设施”，支付通道就是其中很重要的一环，如果网络赌博平台没有支付通道，也就意味着用户无法将资金“充值”、“提现”，也就不会有一桩桩惨剧发生。

公开信息显示，百联优力2002年成立于北京，注册资本1亿元，实缴1亿元，2013年1月6日获得全国范围内的互联网支付业务许可证，并于2018年1月获批续展至2023年。该公司目前通过“百利宝”开展支付业务，主要包括网关支付、快捷支付和代收付。

央行对于百联优力这类第三方支付机构的要求一向极为严格。

今年4月，央行在2020年支付结算工作电视电话会议上指出：要强化精准打击，全力打击跨境赌博和电信网络诈骗等违法犯罪活动，严守资金安全底线，抓好支付领域风险防控。

《非银行支付机构网络支付业务管理办法》第十七条也有规定：支付机构应当综合客户类型、身份核实方式、交易行为特征、资信状况等因素，建立客户风险评级管理制度和机制，并动态调整客户风险评级及相关风险控制措施。

很明显，百联优力等第三方支付公司客户审查上出现了巨大漏洞；亦或，在支付宝、微信支付的双重挤压下，百联优力有些饥不择食？

6月，央行副行长范一飞强调：要强化统筹协调，做好信息共享，充分调动基层分支机构的力量。同时，强化主体责任，继续按照“谁开户（卡）谁负责”“谁的用户（商户）谁负责”“谁的合作客户谁负责”原则，严肃问责持牌支付服务主体责任。

可以预见：百联优力，摊事了。

当全社会为防范、治理电信**努力的时候，谁在为电信**提供支持？

近期，大量用户就第三方支付机构涉赌一事，在聚投诉等平台投诉，被投诉对象是以百联优力为主的多家第三方支付公司。

通过投诉内容可以得知，用户在微信群、短信、网络广告等渠道接触到网络赌博平台，过程中部分用户被**者以投资理财、交友、刷流水等名义引诱至网络赌博平台。

网络赌博名为赌博，实为**。网络赌博平台的幕后黑手深谙人性，即使不是赌徒，在平台的层层诱导下也会逐步沦陷，成为待宰羔羊，受骗者往往不止是倾家荡产，还会因网络赌博负债累累，直至最后一块铜板被榨干。

而且网络赌博的破案难度很大，这类团伙多在海外，而且具备专业化的洗钱手段，被骗容易追损难。

但网络赌博平台想要在互联网大行其道，就必须有足够的“配套设施”，支付通道就是其中很重要的一环，如果网络赌博平台没有支付通道，也就意味着用户无法将资金“充值”、“提现”，也就不会有一桩桩惨剧发生。

公开信息显示，百联优力2002年成立于北京，注册资本1亿元，实缴1亿元，2013年1月6日获得全国范围内的互联网支付业务许可证，并于2018年1月获批续展至2023年。该公司目前通过“百利宝”开展支付业务，主要包括网关支付、快捷支付和代收付。

央行对于百联优力这类第三方支付机构的要求一向极为严格。

今年4月，央行在2020年支付结算工作电视电话会议上指出：要强化精准打击，全力打击跨境赌博和电信网络**等违法犯罪活动，严守资金安全底线，抓好支付领域风险防控。

《非银行支付机构网络支付业务管理办法》第十七条也有规定：支付机构应当综合客户类型、身份核实方式、交易行为特征、资信状况等因素，建立客户风险评级管理制度和机制，并动态调整客户风险评级及相关风险控制措施。

很明显，百联优力等第三方支付公司客户审查上出现了巨大漏洞；亦或，在支付宝、微信支付的双重挤压下，百联优力有些饥不择食？

6月，央行副行长范一飞强调：要强化统筹协调，做好信息共享，充分调动基层分支机构的力量。同时，强化主体责任，继续按照“谁开户（卡）谁负责”“谁的用户（商户）谁负责”“谁的合作客户谁负责”原则，严肃问责持牌支付服务主体责任。

可以预见：百联优力，摊事了。

　　中国网财经10月29日讯 (记者 常实 杨畅)近日，有大量用户投诉百联优力(北京)投资有限公司(下简称“百联优力”)为涉赌、网络彩票等违法违规平台提供支付通道。中国网财经记者就相关问题采访了百联优力。截止发稿前，该公司未作出回应。

　　被诉为“博彩平台”提供通道

　　近日，有多名投诉人举证百联优力为“网络黑彩票、赌博平台”提供支付通道。

　　投诉人称：“被人诱导下载一个叫恒宝创投的APP，开始充值几百几千都可以提现，并且由百联优力(北京)投资公司提供的结算转账服务，一步一步被诱导充值越来越多，损失总金额达27万余元，并且以各种理由不让提现，让交保证金，税款，大额提现费等，至今无法提现。”

　　另有一类典型投诉显示贵司为“杀猪盘、伪投资理财平台”提供支付通道。

(图注：截自投诉详情)

　　中国网财经记者采访了百联优力“对用户投诉怎么看？将如何处理这些投诉？是否存在为涉赌平台、网络彩票、伪理财平台等提供支付通道的行为？有无整改措施？”截止发稿前，该公司未作回应。

　　据不完全统计，截止发稿前，百联优力在各投诉平台被投诉总量达“395条”，投诉缘由多是“为不法平台提供支付通道”。投诉详情中提到的百联优力违法违规商户涉及“弘阳创投、恒宝创投、鸿鑫网、凤凰彩票”等平台。

　　中国网财经记者向百联优力核实“用户投诉涉及的违规商户占公司商户总量的比重为多少？是否存在商户审核不严？对风控有无整改措施？”截止发稿前，该公司未回应。

　　曾被列入经营异常名录

　　公开信息显示，百联优力2002年成立于北京，注册资本1亿元，实缴1亿元，2013年1月6日获得全国范围内的互联网支付业务许可证，并于2018年1月获批续展至2023年。该公司目前通过“百利宝”开展支付业务，主要包括网关支付、快捷支付和代收付。

　　值得关注的是，百联优力曾于2019年10月被曝“遭央行突击检查”。据媒体报道，当时该公司客服回应称：“央行行动也属于正常的检查，但具体情况不方便告知。已暂停开展新的支付业务，对于以往合作的商户，不合规的则会停止合作。”

　　中国网财经记者采访了百联优力“如不违规，可否告知公司遭央行突击检查的原因为何？检查结果为何？整改进度如何？是否对商户准入风控进行了有效的调整？为何当前仍会出现投诉举证不断的情况？”截止发稿前，百联优力未对采访问题作出回应。

　　此外，国家企业信用信息工商系统显示，百联优力2019年5月8日因“通过登记的住所或者经营场所无法联系”被北京市工商行政管理局朝阳分局列入经营异常名录，于2019年7月31日“依法办理住所或者经营场所变更登记后，申请移出”。

1.凡本网站注明“来源：中国网财经”的所有作品，均为本网合法拥有版权或有权使用的作品。
2.未经本网授权不得转载、摘编或利用其它方式使用上述作品。已经本网授权使用作品的，应在授权范围内使用，并注明“来源及作者”。违反上述声明者，本网将追究其相关法律责任。

我要回帖

更多关于 银行卡无缘无故被冻结 的文章

 

随机推荐