今天咱们就聊一聊外汇EA量化交易方面的话题，朋友们有不同的观点可留言讨论，共同交流。

交易的第一原则永远是控制风险，避开你承担不起风险的交易。然而，似乎人性总是和这句话作对。也正是因为这个缘故，市场一直逃脱不了“二八定律”的魔咒。

举个例子吧，给你一把左轮枪，六个弹仓只有一发子弹。规则是：你对着自己的脑门儿来一枪，人还在就给你一个亿，否则人死两空。你干还是不干？

虽然只有1/6的概率枪会响，但这个风险也是承担不起的，别说六选一，哪怕是1%的概率，一旦发生也是100%不可挽回的错误，也就相当于是在交易中的爆仓。这个问题是人性和理性逻辑的博弈，市场上大部分朋友的选择的是干，而且是轮回的干，不计后果无休无止的干，所以最终的结局也就显而易见了。

所以，除了那些交易中的高手而言，对普通散户来讲，无论是在交易结果还是交易过程方面，绝大部分朋友会输给只懂得机械化操作没有感情的EA程序。故而，这两年EA量化交易在国内开始多了起来。但想要找到回撤合理，收益稳定的EA程序并不是什么简单的事儿。市面上各家的宣传看着也是天花乱坠，其实滥竽充数者众，真材实料者而鲜有。

外汇EA，外汇智能交易系统（Expert Advisor）的简称。名称里给出了两条信息：智能&系统。

1、这里的智能和当下炒的火热的人工智能有本质的区别，外汇EA里面的智能，实际上指的是对交易员交易计划的自动执行。

换句话来讲，也就是原本应该你坐在电脑前盯着盘面鼠标点点点的动作，现在交给了软件程序自动执行。只要你的计划完美，程序不会宕机，作为交易员的你可以尽情安排自己的时间，是出门撸串还是闭门啪，随心所欲。

2、系统，并非是软件程序的自动生成，而是主导EA设计的交易员其自身交易系统的程序化。

软件所能做的就是执行你的买入、卖出、止损、止盈和加减仓的指令，至于回撤的风险如何控制，盈利的目标怎么达成，趋势行情的布局、震荡行情的策略，这些事情都是你交易经验的量化，甭想着软件可以代劳。

评判任何事物，都要有辩证的角度，EA自然也不例外。这是一把双刃剑，怎么舞还是要看个人本事的。

当然不会只是帮交易员腾出时间去撸串或者啪，更重要的是能够让你规避交易上的人性弱点。程序就是指令代码的合集，交易的发生只在程序的与否条件能否达成，没有感情也就从根本上杜绝了人性中最恐怖的“贪婪”和“侥幸”，它所干的事儿一直基于你的理性思考，这是一种柳下惠和佛系青年都难达不到的境界。

当然，速度也是EA的一大优势，如果你的交易系统够牛，能在控制风险的基础上剥头皮、套利，程序复利累积的利润是交易员手动操作永远不可企及的高度。

2、EA的弊端，也非常明显。

很多朋友对EA的痴迷已经到了疯狂的地步，甚至有人竟然幻想能够用一套程序既可以拳打欧元、英镑，又能脚踹日元、瑞郎，顺带着还能撩撩黄金耍一耍原油。无疑，这是在痴人做梦。如果你抱着这种心态去搞EA，走瞧吧，爆仓没商量。

绝对的理性和主观性的判断是鱼和熊掌不可兼得的两件东西，EA正是因为一切以交易员的系统指令作为交易的准则，在规避了人性弱点的同时，也让自己跳入了“傻瓜式”的漩涡。它对市场风险的反应不足，仍需要有人来为其守住最后的关隘。否则，任何事情都交给一个“傻瓜”去做，替你赚钱很好，反过来倒打你一耙也很正常。

市场上的突发性事件就好比EA头上的那把达摩克利斯之剑，“一键封侯”还是被“一剑封喉”就看你怎么选择了。

四、市面上的EA，李逵和李鬼怎么甄别？

设计一套EA交易程序，还是比较困难的，你既要懂得程序的编码，又要有成熟的交易理念和系统。这也就相当于是给普通散户朋友设了门槛，没有办法独立设计，想要省时省力省心还能赚钱，只能使用市场上其它人的成品。

当然，这是要付出一些代价的，而当中最难应在于如何甄别市面上的EA，到底有没有像宣传的那么“神奇”。

其实，如果在选择EA时你能跳出贪婪、侥幸的心理思维，找出那些滥竽充数的辣鸡还是挺简单的。问题的关键是你思考问题的逻辑。

我就简要从几点说明一下吧，朋友们可作为参考。

1、“一招吃遍天下鲜”？不存在的

看到过有些团队的slogan，宣扬的理念是帮助客户解放双手，采用他们的EA程序可以躺着赚钱，什么震荡、趋势、短线、中线通吃，欧元、英镑、黄金、日元通通不在话下。记着，但凡有人向你这么吹牛B，拉黑删好友即可。甭说不成熟的国内市场，即便在程序化交易了那么多年的欧美国家，通吃的EA也是绝不存在的。除非，设计这套EA的哥们儿已经牛掰到了可以让百度、谷歌这些顶尖公司的AI（人工智能）膜拜的高度。其实，当今阶段的外汇EA智能化交易，所谓智能只是能够程序化的执行交易员的交易系统。

这个事实是必须要认清楚的，除非你甘愿跳入一些人的圈套，而他们slogan里宣扬的无所不能的EA，可能只是他们套取你本金的工具而已。

市场运行有震荡和趋势之分，产品也有欧元、英镑这样的属性之别，周期性的阶段有周期性的规律，没有一成不变的市场。

所以，执行交易系统的EA程序也需要进行针对性的设计，可以有欧元产品的高频交易策略，也可以有英镑体系的换手手法；马丁策略、震荡刷单、趋势突破等等每一种EA程序都有特定的适用行情，必须要对号入座才能游刃有余。试想一下，如果你拿欧元/美元的高频交易系统去搞英镑，马丁加仓去玩儿趋势突破，结果有多惨应该不用言明的吧。

成绩，始终是衡量水平的最直接的标准。任你吹的天花乱坠，拿历史交易记录给我瞧瞧，模拟的复盘也行。如果藏着掖着吞吞吐吐，想方设法岔开话题，忽略你的诉求，那么基本可以断定，此EA纯属忽悠无疑。

当然了，EA的历史收益也是有区别的，正如上文提到的两个例子，有着神奇“大单”的EA1实际的跑单效果远差于平淡无奇的EA2。但是，很多朋友却会因为EA1中的神奇光环而忽略因设计人员交易系统的不足所带来的隐忧。跳跃式的收益曲线往往是很能刺激散户神经的，但若让我去选择，我愿意让自己的账户沿着平滑的曲线稳步增值，哪怕是赚的少一点儿，慢一点儿也无妨。最起码，在程序跑单执行交易计划的时候，我能睡得着，就足够了。

对的，判断一个EA交易系统风险管理的水平就是这个指标，能让你安心睡觉的EA，不会差！

给大家看一下几个EA跑盘的资金曲线图吧。

3、EA是否指定交易平台

通常情形下，EA对交易平台的要求是没有那么严格的，只要是交易商允许程序执行，平台里有你系统交易的产品，流通性的市场对EA是开门迎客的态度。平台提供的是通道服务，你的程序化交易可以给他们创收，都是做生意的没有谁会和钱过不去。

EA程序原本就是一些“与否条件是否达成”的简单代码，设计者的交易逻辑才是它的真正价值所在。但如果有人说他们的EA只能在他们指定的平台操作，出现这种情况是需要格外谨慎的。

当然不排除他们的EA设计之初就是针对性的对某一个平台优化（这种情况极少，至今在能稳定创收的EA里我还没有遇到过，也可能是孤陋寡闻的缘故），不然的话你有足够的理由相信，他们是不是有什么内幕，是不是在和“指定的平台”联合搞你的账户，而所谓的EA可能只不过是一个幌子，或者是一个更快速搞垮你的工具。

用以上几种方法，眼睛擦亮些，心里通透些，基本上可以过滤掉EA界的大多数辣鸡，然后再根据自己的情况选择相应的EA模式，震荡、突破、马丁，保守、稳健、激进，欧元、英镑、黄金等等。

EA的智能化只是对交易员交易系统、风险管理的程序化执行，提高了效率，放大了交易时间，规避了人性的弱点；然而量化EA并非是人工智能级别的AI可以主观的甄别风险，根据行情生成更有效的执行策略。

收益水平、风险管理的能力，归根结底还是要看EA程序设计者的交易系统，和程序无关，EA只是坚定地执行者，盈利时能够无上限的放大你的利润，亏损时也会玩儿命的把你的账户往死里整。

相信EA的执行能力，也要认识到EA的不足之处，取长补短，效果才会更好！

国内银行里就有外汇平台，但没有杠杆，不是外汇保证金交易，谈不上炒外汇。没有杠杆的话，跟你亲自去银行柜台兑换，没多大区别，只是不用跑腿了。以前，银行是有外汇保证金业务的，杠杆一般几倍到20多倍不等，但2008年全面叫停了。

外 汇 保 证 金，一般指客户投资一定数量的资金作为保证金，按一定杠杆倍数在扩大的投资金额范围内进行外汇交易。

在炒外汇这一行业，说的是带杠杆的炒外汇，外汇平台说的是国外的受监管的外汇平台。

市面上的主流监管有：英国FCA，美国NFA，澳洲ASIC，瑞士FINMA。

英国FCA受监管状态：Authorised（这是真正的FCA监管）；欧盟监管状态EEA Authorised，它的实际监管是欧盟某国，只是允许它在英国开展业务；授权代表状态Appointed representative即AR（白标平台）平台，就是受FCA监管的平台对第三者（公司或个人）授权，被授权对象可以自己贴牌，其商业行为由授权者负责。FCA监管的平台，外汇杠杆30倍，黄金杠杆20倍。

FCA的账户就不用考虑了，直接一刀切，不再接受散户开户！（不用考虑）

美国NFA监管的外汇零售（可以招揽散户）平台目前只剩两家：

开户需要提供海外居住证明；出入金也不支持银联；更重要的是，该监管对外汇零售业务不怎么上心，平台出了问题，对于美国海外个案不管。除非涉及人数众多，集体诉讼。

市面上，很多黑假平台一般弄个NFA的商品交易顾问类型牌照，根本就没有权利设立平台并接受投资者的入金，谨慎！

澳洲ASIC由于2018年跟我们国内的银监会达成协议，跟日本平台一块退出中国市场了，该牌照下不再接受中国大陆用户，就不多说它了；

瑞士FINMA监管下在国内开展业务平台也仅有两家：瑞 讯 银 行 和 杜 高 斯 贝 银 行。门槛都是1000美金，开户条件也都非常严格，要么用护照，要么办理公证材料邮寄到瑞士！杠杆有100-400倍。用户体验很一般，甚至还需要翻墙！太过于繁琐。而且，出入金都扣手续费，有时还有中转行的手续费！还分为瑞 讯 银 行 瑞士总部和瑞讯亚洲（子公司），不清楚到底是什么合作关系。

总结：四大监管，三个不能用了，剩一个瑞士FINMA还非常麻烦！几万美金以上的大资金，实在没办法可以做瑞士的。小点的资金，没那个必要，不够出入金和账户管理费的！小资金现在都是离岸监管的牌照。

现在，几乎都是开离岸监管的，看监管的意义不大了。现在，看平台的交易量，看口碑，看用户体验。

当然了，能不能做好，看你的学习能力，什么也不想学，就是做10年，也没多大的进步，做到基本维持不赚不亏或者小亏，就很不错了。不想学习的，到这了就可以止步了，不建议进入这一领域。

主要学习技术分析和基 本 面 分 析。

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2.交易环境（非常重要）

交易环境中，有滑点、卡盘、掉线，点差浮动，下单和平仓的执行速度，特殊风险事件的预警及杠杆变动，平台自身风控和流动性，以及行情走势K线图有无作假情况等等众多因素，交易环境很大程度上决定你能否盈利，盈利多少。

至于平台模式是MM做市商、STP模式或者ECN，已经不重要，因为ECN门槛一般很高，适合大资金或者机构交易者，市面上的很多ECN都只是一种宣传，压根就不是。做市商模式和STP模式都是可以有B仓的。

基本上90%以上的平台，都是具备AB仓双通道的，有B仓不见得不正规。

交易环境越稳定越好，表现：

不会随意变更杠杆、扩大点差，不会人为恶意的负向滑点，交易软件操作流畅没有卡盘掉线等，K线形态、技术指标及行情报价正规，流动性充足，风控完善，提早预警通知特殊风险事件，重大风险因素中压低杠杆规避风险。

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出入金方式主要有：银联人民币、电汇。

银联入金一般都是半小时内到账，其实很多都是几分钟内就能到；出金一般1个工作日内到账。银联出入金汇率方面是要稍微吃点亏的，相当于变相的支付一部分费用给第三方支付公司。

电汇入金，就是普通跨境汇款的速度，大约1-2个工作日内；出金也差不多就是这个时间。电汇出入金，换成美金入金，银行网银上就能自己兑换，不需要去柜台。出入金每笔手续费大约十几美金（这是银行收取的）。

人工智能技术的发展，现在开户资料和出入金的审核，基本都是机器审核，速度非常快。

如果出金慢，多半是平台的问题，故意拖着不审核或者延迟给你汇款。

我们都知道，一旦赚了钱，人性的问题就暴露出来了，容易大意，可能很快就把要出金的钱亏回去一部分。。。。。。等到它审核的时候，你的余额已经不够之前已经申请的出金的额度了，审核不通过，出金失败！！！更改额度再新提交出金申请呗。。。。。那种黑心平台，想出金，那么容易吗！！！

银联和电汇，额度越大，用电汇就越划算，一般1000美金以下用银联更划算。

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我们所说的中文服务，最起码得有中文网站，总不能让大家看英文的网站吧。有中文网站还不够，网页聊天窗口或者一些社交软件沟通方式也得有，只在网站底部留个邮箱48小时内回复或者页面上有让我们输入姓名、邮箱、电话等的窗口也不行，不知道要等多久呢。尤其是遇到出金等方面的问题，不能及时解决甚至答非所问，闪烁其词！

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当然了，选择靠谱的平台还远远不够，就是给你再好的平台，你也是照样会亏钱。还要学习外汇交易技术分析、基本面分析以及市场情绪，还有风控。

以技术分析为主，基本面和市场情绪分析为辅助，注重风险控制

比如趋势线、通道、斐波那契回调、顶底背离、布林带、MACD、支撑与阻力、K线组合形态，以及中继形态（矩形、三角形、旗形等）和反转形态（M头、头肩顶底等），以及波浪理论等。能够简单的判断趋势，寻找关键点位，根据K线形态选择入场点采取取右侧交易，明白止损位置和利润空间，注重资金管理。

了解利率、失业人数、非农就业数据、申请失业金人数、耐用品订单、国 民 生 产 总 值等财经数据以及政治事件和各国重要人物讲话对于行情有何影响？到底是利多还是利空？反应力度有多大？等等。

市 场 情 绪 分 析：

这个地方让人感觉有种“只可意会不可言传”的蕴意，很难说明白，你做的久了自然就能够悟出来的，更多的是一种感觉。

正所谓，留得青山在不愁没柴烧，一定要控制好风险，千万不要死扛！否则东山再起的机会都没有了。行情机会有的是，发现情况不对，直接抛掉，找机会再来。说到这儿，必须强调一点，用闲钱做，不要影响了家庭和生活。

做单的的计算（每单做多少手）：

第一步：计算一标准手的止损点数=【账户资金量 X 2%（算出来就是每单最大亏损资金量）】 / 该货币对的点值

第二步：做单量（每单做多少手）=一标准手的止损点数/你做单设的止损点数以上分析说的都是做趋势的，适用于周期1H以上的。对于大多数人来说，4H看趋势，1H看点位，5M或15M选择入场点就可以。

判断趋势——寻找关键点位——关键点位附近根据K线组合形态入场；顺势做单，右侧交易为主，少做逆势单。考虑盈亏比，注重资金管理。

—————————————— 完 ——————————————