本报记者 索寒雪 北京报道
义乌商户银行卡被冻结事件备受关注。记者从商务部下属研究机构负责人处了解到,目前多部委正在共商该事件解决方案。他同时向《中国经营报》记者表示,这种情况以前发生过。
此刻义乌小商品市场的商户仍处于煎熬之中。
“市场里的每个商户都遇到过银行卡被冻结的情况,维权的几个微信群,人都满了。”义乌一家贸易公司负责人巩先生向记者透露。
“我的卡被冻结了一年,我对面的商户被冻结了五张卡,旁边的商户只有一张卡能用,其他都被冻结了。”义乌商户冯女士向记者描述目前的状况。
“我们现在通过贸易公司走账,只收美元,这是义乌银行卡冻结援助中心给我们的建议。”巩先生表示。
其实随着义乌逐渐向内贸转型,美元一度在这个市场被“抛弃”,人民币成为主流,然而随着大量银行卡被冻结,以美元作为外贸货币的热度再度提升。
近期,一封名为《致全国各地公安机关的一封信》在网络流传,落款为义乌市公安局刑事侦查大队。信中称,随着“断卡行动”及打击深入,电信网络诈骗案件犯罪团伙与地下钱庄勾结,结合更趋于紧密进行洗钱,将诈骗赃款直接变现成货款转给经营户进行洗白,造成义乌经营户银行账户被全国各地公安机关冻结情况频发……
客户的货款通常是通过贸易公司汇到冯女士的账户。
去年初,冯女士忽然发现银行卡被冻结,她没有想到一个她从来没有听说过的公安局冻结了她的卡。
“新疆和田墨玉县的公安局冻结了我的卡。”很多被冻结银行卡的商户,由于疫情原因,没有办法去公安局当地了解情况。
义乌贸易商户巩先生向记者表示:“有的时候,银行卡账户会同时被三四个公安局冻结。”
冯女士只从银行要到了一个警官的电话。
但是这个电话并没有人接听,冯女士只能不停地打电话、发短信。几个月过去了,她终于收到对方的一个回复,请找另外一个警官,这个案件归另外一个警官受理。
但实际上,与另外一个警官的联系,也经常处于无答复的状态。
“我的卡被冻结了一年多,我对面的商户被冻结了五张卡,旁边的商户只有一张卡能用,其他都被冻结了。”冯女士向记者描述目前的状况。
让冯女士深感抱歉的是,在她曾经汇款过的另一家工厂,也无故受到牵连。“工厂的银行卡,也因为我的汇款,而被冻结。”
在义乌,每个银行卡被冻结的商户都会说出自己的故事。
“我们总结发现,农业银行的卡冻结得多,所以我们基本不用农行的卡。现在只能一个人多办几张卡。”冯女士表示。
她现在接受货款,都会小心翼翼地问贸易公司:“这个钱是不是干净,不要乱七八糟有问题的钱给我。”
这是她为了保护自己利益唯一能做的。
同时,在冯女士的上游,贸易公司也备受煎熬。
给冯女士打款的贸易公司银行卡也被冻结。
“贸易公司从对公账户到个人账户都被各个公安机关冻结了,差不多无卡可用。”冯女士透露,“哪怕账户里只剩下10元的账户,也被冻结了。”
从贸易公司到接受货款的商户,再到工厂,一个案件,将链条上所有涉及的账户都冻结了。
贸易公司:美元交易暂时安全
“按照正规的国际贸易流程,双方是要通过银行、电汇、信用证等方式进行国际贸易,保障资金安全的。”国际贸易律师倪建林向记者表示,“而且都是对公账户完成的。”
但是,大量与跨境贸易相关的义乌商户的私人账户却被全国各地的公安机关冻结。